ისევე როგორც ბევრი სხვა დიდი ფინანსური ორგანიზაციები, ჩამოაყალიბა ღია (17) და ინტერვალის (2) ტიპის საკუთარი ორმხრივი საინვესტიციო ფონდები (UIF) ფართო მოსახლეობის ინვესტიციების მოსაზიდად სხვადასხვა ეკონომიკურ სფეროში. მთავარი მმართველი კომპანიის როლს ასრულებს " ვითიბი კაპიტალიᲐქტივების მართვის“, ვითიბი ფინანსური ჯგუფის ნაწილი.

რომელი VTB არის საუკეთესო ინვესტიციისთვის, ეს ყველას პირადი საქმეა: თქვენ შეგიძლიათ აირჩიოთ შემთხვევითი, შეგიძლიათ ენდოთ სხვების აზრს მიმოხილვების წაკითხვით, მაგრამ არსებობს უფრო გონივრული გზა - წაიკითხეთ დეტალური ინფორმაციათითოეული მათგანის შესახებ და შემდეგ შეარჩიეთ ყველაზე შესაფერისი ფონდი სტრატეგიისა და მომგებიანობის მიხედვით.

ვითიბი ურთიერთდახმარების ფონდები - ობლიგაციები

ობლიგაციების ურთიერთდახმარების ფონდები ხასიათდება რისკის მინიმალური დონით, საშუალო შემოსავლით და კარგად არის მორგებული, როგორც ალტერნატივა საბანკო დეპოზიტები.

ურთიერთდახმარების ფონდი "ვითიბი - სახაზინო ფონდი"

ეს ფონდი, რომელიც შეიქმნა 2003 წლის დასაწყისში და 2007 წლის აგვისტომდე, ცნობილი იყო როგორც ” ლიდერი ფინანსები", სპეციალიზირებულია ფულის რუბლის ინვესტიციაზე ფიქსირებული შემოსავლის ფასიან ქაღალდებში, ანუ ობლიგაციებში. ინვესტიციები ხორციელდება როგორც ფედერალურ, ისე სუბფედერალურ, ასევე კორპორატიულ ობლიგაციებში, მომგებიანობის ყველაზე ხელსაყრელი თანაფარდობით რისკის დონესთან.

მთავარი ამოცანაარის აქციონერთა სახსრების შენარჩუნება ნებისმიერ პირობებში ინფლაციის და სხვა უარყოფითი შედეგების გაუფასურებისგან. ეკონომიკური მოვლენები, მაგრამ ეს მხოლოდ მინიმალური ამოცანაა და საშუალო მომგებიანობა ხშირად თითქმის 2-ჯერ მეტია, ვიდრე საბანკო დეპოზიტებზე, რაც საშუალებას გაძლევთ მიიღოთ კარგი ფული. ამრიგად, ბოლო 12 თვის შედეგების მიხედვით, ვითიბი ურთიერთდახმარების ფონდის ერთეულის ფასი გაიზარდა. 15%-ით.

3 წლის განმავლობაში ეს მაჩვენებელი +50% იყო და ფონდის NAV დღეს უკვე აღემატება 2,26 მილიარდი რუბლი, აქციის ფასი 50 რუბლზე მეტია.

მენეჯერებს შეუძლიათ მიაღწიონ ასეთ შედეგებს ფონდის აქტივების კომპეტენტური განაწილების წყალობით სხვადასხვა აქტივებს შორის, რომელთაგან ზოგიერთი შექმნილია რისკების მაქსიმალურად შესამცირებლად, ზოგი კი აქციების ღირებულების გაზრდის მიზნით. ურთიერთდახმარების ფონდი არის ისეთი ობლიგაციების მფლობელი, როგორიცაა ტრანსნფ 03 (7,77%), MOESK, BO-08 (5,14%), როსნეფტი 001P-02(5.10%) და ა.შ. პორტფელის სტრუქტურა ასეთია:

• ენერგია – 25,04%;
• წარმოებისა და მომსახურების სექტორი – 16,33%;
• ფინანსური სექტორი – 15,98%;
• ტელეკომუნიკაციები – 13,05%;
• ელექტროენერგეტიკა – 9,17%;
• ნედლეული და მარაგი – 9,08%;
• სუბფედერალური და მუნიციპალური ობლიგაციები – 5,44%;
• ფედერალური ობლიგაციები – 4,14%;
• სამომხმარებლო სექტორი – 0,52%.

რაც შეეხება ურთიერთდახმარების ფონდში გაწევრიანების პირობებს, მინიმალური თანხა, რომლისთვისაც შესაძლებელია აქციების შეძენა, არის 5 ათასი რუბლიდან. მმართველი კომპანიის, ვითიბი ბანკებისა და ბანკ ინტენზას ფილიალებში. აგენტებისგან შეძენისას მინიმალური თანხა მნიშვნელოვნად მაღალი იქნება:

• 150 ათასი რუბლიდან. ვითიბი 24 ფილიალში;
• 50 ათასი რუბლიდან. OTP Bank-ში, სს CB Citibank-ში და PJSC CB Vostochny-ში.

მმართველი კომპანია უზრუნველყოფს ყველაზე ხელსაყრელ საკომისიოს: მხოლოდ 1% ანაზღაურებას მისი მუშაობისთვის და ნულოვანი პრემია წილის შეძენისას. ფასდაკლების ზომა დამოკიდებულია საინვესტიციო პერიოდზე და არის: 2% - თუ ინვესტიცია 180 დღეზე ნაკლებია, 1.5% თუ 180 დღიდან ერთ წლამდე და 1% თუ მეტია. თავად მმართველი კომპანიის მიერ რეკომენდებული საინვესტიციო პერიოდი არის წელიწადი ან მეტი, მაგრამ სურვილის შემთხვევაში ინვესტორს შეუძლია აქციების გაყიდვა ნებისმიერ დროს. გაყიდვის გარდა შესაძლებელია ნებისმიერი სხვა ფონდის აქციებზე გაცვლა.

ღია ერთობლივი ფონდი „ვითიბი – ევრობონდის ფონდი“

ეს ფონდი დაარსდა 2007 წლის სექტემბრის შუა რიცხვებში და 2013 წლის ოქტომბრამდე მას ერქვა ” ვითიბი - ფინანსური სექტორის ფონდი" წინას მსგავსად, ის ძირითადად ინვესტიციებს ახორციელებს ფიქსირებული ღირებულების ფასიან ქაღალდებში, მაგრამ ამჯერად ინვესტიციები ხდება აშშ დოლარში გამოშვებულ რუსულ ევროობლიგაციებში, რომელიც გრძელვადიან პერსპექტივაში იღებს მოგებას არა მხოლოდ ობლიგაციებზე გადახდებით, არამედ ზრდის გამო. თავად დოლარის კურსს.

ურთიერთდახმარების ფონდის აქტივების სტრუქტურა:

• ფინანსური სექტორი – 33,13%;
• ნედლეული და მარაგი – 25,33%;
• სუვერენული ობლიგაციები – 18,16%;
• წარმოებისა და მომსახურების სექტორი – 10,59%;
• კომუნიკაციები და ტელეკომუნიკაციები – 10,31%;
• ენერგია – 1,72%.

ურთიერთდახმარების ფონდის პორტფელი შეიცავს ისეთ სავალო ფასიან ქაღალდებს, როგორიცაა "Russia 4.75% 05/27/2026" (9.81%), "RUSSIA 4 1/2 04/04/22" (8.35%), "VTB BANK 9.5% Perpetual (Call ) “ (7,15%) და ა.შ.

ამ ურთიერთდახმარების ფონდში ინვესტიცია რეკომენდირებულია პასიური ინვესტორებისთვის, რომლებსაც სურთ გაცვლითი კურსის დაცემასთან დაკავშირებული რისკებისგან ჰეჯირება. ეროვნული ვალუტადა მიიღეთ შემოსავალი, რომელიც აღემატება მაქსიმალურ განაკვეთებს უცხოური ვალუტის დეპოზიტები. ამის შესაფასებლად, უბრალოდ გადახედეთ აქციების ღირებულების დინამიკას: ბოლო 3 წლის განმავლობაში მიღებული იქნა 113,73%.მოგება, რომელიც მიღწეულია ვითიბი ურთიერთდახმარების ფონდების მიერ, თუმცა წლიური მაჩვენებლები (-4,08%) გვახსენებს, რომ ასეთი სანდო ინვესტიციებიც კი გარკვეულ რისკს ექვემდებარება. NAV არის 755,97 მილიონი რუბლი. და ჯერჯერობით უარყოფით დინამიკას აჩვენებს. IN ამ მომენტშიამ ურთიერთდახმარების ფონდის წილის ღირებულება 11 რუბლის ფარგლებშია.

რა არის მნიშვნელოვანი განსხვავება ამ ფონდისობლიგაციები წინადან, ასე რომ, ეს არის საწყისი ინვესტიციის მინიმალური ოდენობა მმართველი კომპანიის მეშვეობით - ეს არის 10-ჯერ მეტი (50 ათასი რუბლი). აგენტების მეშვეობით აქციების შეძენისას პირობები იგივეა, რაც ხაზინაში. რაც შეეხება საკომისიოს, ზოგიერთი მათგანი ოდნავ მაღალია, მაგრამ ზოგადად სურათი იგივეა:

• NAV-ის 1.1% მენეჯმენტისთვის, წინა შემთხვევაში 1%-ის წინააღმდეგ;
• 0.5% გადახდის სპეციალური მომსახურება. დეპოზიტარი;
• აგენტების უმეტესობას არ აქვს პრემია (გარდა სს Citibank-ისა, სადაც მოქმედებს შემდეგი ტარიფი: 1 მილიონ რუბლზე ნაკლები ინვესტიციისთვის - 1,5%, 1-დან 5 მილიონამდე - 1,25%, 1 მილიონზე მეტი - 1%). ;
• ფასდაკლების ზომა და პირობები წინა ფონდის მსგავსია.

ფონდი საშუალებას გაძლევთ არა მხოლოდ გაყიდოთ ან შეიძინოთ აქციები, არამედ გაცვალოთ ისინი VTB 24-ის სხვა რეკომენდებულ ფონდებში მინიმალური ვადაინვესტიცია ასევე 12 თვიდან.

ურთიერთდახმარების ფონდი "VTB - Bond Fund Plus"

ვითიბი-ს კიდევ ერთი ფონდი, რომელიც უცხოურ ვალუტას ევრობონდებში ახორციელებს, მხოლოდ ამჯერად ისინი არა მარტო რუსეთს, არამედ სხვა განვითარებად ქვეყნებსაც ეკუთვნის. იგი ჩამოყალიბდა წინა ურთიერთდახმარების ფონდთან ერთად - 2007 წლის 13 სექტემბერს და იმართება იგივე კომპანიის მიერ, როგორც სხვები - VTB Capital Asset Management. მაგრამ არსებობს მნიშვნელოვანი განსხვავებები აქტივების ინდუსტრიის სტრუქტურაში:

• სუვერენული ობლიგაციები – 22,71%;
• წარმოებისა და მომსახურების სექტორი – 21,14%;
• ნედლეული და მასალები – 11,47%;
• ფინანსური სექტორი – 10,88%;
• კომუნიკაციები და ტელეკომუნიკაციები – 8,82%.

წინა ურთიერთდახმარების ფონდის მიმოხილვით უკვე ცნობილი „RUSSIA 4 1/2 04/04/22“ (11.48%) ან „Russia 4.75% 05.27.2026“ (11.23%) გარდა, პერუს ობლიგაციები შეგიძლიათ იხილოთ ქ. ამ ფონდის პორტფელი " Minsur 6.25% 02/07/2024" (11.47%), მექსიკური "Credito Real 7.25% 07/20/2023" (10.88%), თურქული Anadolu 3.375% 11/01/2022%) (9.9. და სხვა ეგზოტიკა განვითარებადი ქვეყნებიდან.

2015 წლის 19 აგვისტოს მოხდა რადიკალური ცვლილება საინვესტიციო სტრატეგიაში, ამიტომ წერის მომენტში არ არსებობს ინფორმაცია ვითიბი ურთიერთდახმარების ფონდის მომგებიანობის შესახებ 3 წლის განმავლობაში. წლიური სტატისტიკა და სქემა არ არის შთამბეჭდავი - მხოლოდ 1,06% მოგება. NAV ასევე მცირეა - 110,55 მილიონი რუბლი. და კვლავ ინარჩუნებს კლების ტენდენციას. თქვენ შეგიძლიათ შეიძინოთ ამ ურთიერთდახმარების ფონდის აქციები 20 რუბლის ფასად.

მმართველი კომპანიის ანაზღაურება შეადგენს 1,5%-მდე, დეპოზიტარის, აუდიტორისა და რეგისტრატორის მომსახურებას შეადგენს 1%-ს, ხოლო აქციების შესაძენად მინიმალური დასაშვები თანხები სახაზინო ფონდის მსგავსია, წინააღმდეგ შემთხვევაში ყველა ფიგურა სტანდარტულია და აქვს. უკვე აღწერილია ადრე.

ურთიერთდახმარების ფონდები ვითიბი - აქციები

ობლიგაციური ურთიერთდახმარების ფონდებისგან განსხვავებით, სააქციო ფონდებს აქვთ მაღალი რისკის დონე და არ არის შესაფერისი ყველა ინვესტორისთვის, მაგრამ რისკი კომპენსირდება დიდი შემოსავლის მიღების ალბათობით ურთიერთდახმარების ფონდის პორტფელიდან ფასიანი ქაღალდების ზრდის შემთხვევაში.

ურთიერთდახმარების ფონდი "ვითიბი - სააქციო ფონდი"

ეს ერთობლივი ფონდი დაარსდა 2007 წლის 13 სექტემბერს და სპეციალიზირებულია ფულის აქციებში ინვესტირებაზე. რუსული კომპანიები(ძირითადად 1-ლი ეშელონი, მაგრამ სტრატეგია ასევე ითვალისწინებს მე-2 ეშელონის კომპანიების ფასიანი ქაღალდების 30%-მდე შეძენის შესაძლებლობას). კონკრეტული მარაგის შეძენამდე, საფუძვლიანად ფუნდამენტური ანალიზიდა მათგან მხოლოდ ყველაზე პერსპექტიული და თხევადი შედის პორტფელში, როგორიცაა (13.89%), (13.83%), (8.83%), (6.36%) და ა.შ.

ამჟამად, ფონდის აქტივების სექტორული სტრუქტურა ასე გამოიყურება:

• ენერგია – 44,92%;
• ფინანსური სექტორი – 22,78%;
• ნედლეული და მარაგი – 14,73%;
• კომუნიკაციები და ტელეკომუნიკაციები – 9,48%;
• სამომხმარებლო სექტორი – 5,37%;
• წარმოებისა და მომსახურების სექტორი – 1,04%;
• ელექტროენერგეტიკა – 1,04%.

ფონდის შემოსავალმა ბოლო 3 წლის განმავლობაში შეადგინა 87,61%, ხოლო წლისთვის 15,09%, რაც არც თუ ისე ცუდია. NAV არის 529,53 მილიონი რუბლი. და თანდათან იზრდება. ერთი წილის ღირებულება 20 რუბლის ფარგლებშია.

ფონდის ანალიტიკოსების მიერ რეკომენდებული მინიმალური ინვესტიციის დრო არის 1,5 წელი, არ არის პრემია, VTB ურთიერთდახმარების ფონდის ფასდაკლება და ღირებულება (წილების შესაძენად მინიმალური თანხა) შეესაბამება ადრე აღწერილ სტანდარტულ მნიშვნელობებს, მაგრამ მმართველი კომპანიის საკომისიო აქ შეიძლება მიაღწიოს 3%-მდე.

ღია საინვესტიციო ფონდი "ვითიბი - პერსპექტიული საინვესტიციო ფონდი"

ეს ღია ურთიერთდახმარების ფონდი მრავალი თვალსაზრისით ჰგავს წინას. მთავარი განსხვავება მის სტრატეგიაში არის ის, რომ აქცენტი კეთდება პირველ რიგში რუსეთის მე-2 ეშელონის კომპანიებზე. ფონდის აქტივების ნახევარამდე ინვესტიცია ""-ში განიხილება მხოლოდ იმ შემთხვევაში, თუ არსებობს უფრო მიმზიდველი ინვესტიციების შესაძლებლობების რეალური ნაკლებობა. აქციებთან ერთად ალროსა(5,81%) ფონდის პორტფელში შეგიძლიათ იპოვოთ ისეთი კომპანიების ფასიანი ქაღალდები, როგორიცაა (6%), დეტსკის სამყარო(8,06%) ან X5 საცალო ჯგუფი(5.81%) და მისი ინდუსტრიის სტრუქტურა დღეს წარმოდგენილია:

• ფინანსური სექტორი – 20,69%;
• სამომხმარებლო სექტორი – 18,57%;
• ელექტროენერგეტიკა – 16,91%;
• წარმოებისა და მომსახურების სექტორი – 11,7%;
• ნედლეული და მარაგი – 11,18%;
• კომუნიკაციები და ტელეკომუნიკაციები – 8,58%;
• ენერგია – 5,6%;
• IT – 1,41%.

უფრო სარისკო სტრატეგია და კომპეტენტური მენეჯმენტიჯერჯერობით ისინი უზრუნველყოფენ ფონდს შესანიშნავი ანაზღაურებით - +27,53% წლის განმავლობაში და 114,5% ბოლო 3 წლის განმავლობაში, ხოლო ურთიერთდახმარების ფონდის NAV სულაც არ არის დიდი, მხოლოდ 173,1 მილიონი რუბლი. აქციების ყიდვა შეგიძლიათ 16 რუბლით.

ღია საინვესტიციო ფონდი "ვითიბი - გლობალური დივიდენდის ფონდი"

ეს სააქციო ფონდი, რომელიც დაარსდა 2003 წელს და 2012 წლის შუა რიცხვებამდე ცნობილია როგორც ” ლიდერი ინვესტი“, სპეციალიზირებულია ინვესტიციებში არა მხოლოდ რუსულ კომპანიებში, არამედ უცხოურ კომპანიებშიც. საინვესტიციო სტრატეგია განსაზღვრავს მათ თანაფარდობას 30%-დან 70%-მდე და, როგორც სახელი გულისხმობს, არჩეულია არა მხოლოდ პერსპექტიული აქციები, არამედ მხოლოდ ის უცხოური კომპანიები, რომლებიც მუდმივად იხდიან მყარ დივიდენდებს და აქვთ 5 მილიარდი დოლარის ან მეტი კაპიტალიზაცია. ყველაზე დიდი აქციები ფასიან ქაღალდებშია ETF - Vanguard High Dividend Yield ETF(14,84%) და Schwab International Equity ETF (12,09%).

ეს მიდგომა საშუალებას გაძლევთ დააზღვიოთ საყოფაცხოვრებო დანგრევისგან საფონდო ბაზარზე, ფულის შოვნა მაშინაც კი, როცა ის ვარდება და ეს ცარიელი სიტყვები არ არის, ურთიერთდახმარების ფონდის მომგებიანობამ 3 წლის განმავლობაში შეადგინა 51,27% და 12 თვის განმავლობაში - 1,78%, თუმცა, ფონდის NAV მცირეა - მხოლოდ 98,8 მილიონი რუბლი. ერთი წილის ღირებულება დაახლოებით 43 რუბლია.

ფონდის აქტივების განაწილება მრეწველობის მიხედვით შემდეგია:

• ფართო ბაზრის ინსტრუმენტები – 26,94%;
• ფინანსური სექტორი – 17,32%;
• ელექტროენერგეტიკა – 12,74%;
• კომუნიკაციები და ტელეკომუნიკაციები – 9,94%;
• ენერგია – 9,61%;
• ნედლეული და მარაგი – 9,16%;
• IT – 4,74%;
• სამომხმარებლო სექტორი – 4,67%.

ურთიერთდახმარების ფონდში შესვლის ბარიერი საკმაოდ მაღალია, თუნდაც მენეჯმენტის კომპანიის საშუალებით შეძენისას, თქვენ უნდა გადაიხადოთ მინიმუმ 50 ათასი რუბლი, სხვა აგენტების ტარიფები უკვე აღწერილია; რაც შეეხება საკომისიოს, ვითიბი კაპიტალი ასეტ მენეჯმენტი 2.4%-ს უხდის სამუშაოს, ყველა დანარჩენი ღირებულება უცვლელი რჩება.

ურთიერთდახმარების ფონდი "ვითიბი - ნავთობისა და გაზის სექტორის ფონდი"

სახელი თავისთავად მეტყველებს და აქ გრძელი აღწერილობა არ არის საჭირო: ინვესტიციები განხორციელებულია ნავთობისა და გაზის შიდა კორპორაციებში ((14,87%), ლუკოილი(14,68%), გაზპრომი(14,48%), გაზფრნეფტი(13,68%) და სხვ.). ფონდის შემოსავალი მთლიანად დამოკიდებულია რუსეთის ნავთობისა და გაზის ინდუსტრიის მდგომარეობაზე და ახლა არის 4.1% 12 თვის განმავლობაში და 47.49% 3 წლის განმავლობაში. NAV არის 201,92 მილიონი რუბლი.

ოპტიმალური შემოსავლის მისაღებად ექსპერტები გვირჩევენ ამ ურთიერთდახმარების ფონდში ინვესტირებას მინიმუმ 2 წლის განმავლობაში.

რაც შეეხება ფონდში გაწევრიანებას, აქციების შესაძენად მინიმალური თანხაა 5 ათასი რუბლი. მმართველი კომპანიის შემთხვევაში, აგენტების თანხები სტანდარტულია და უცვლელი. მმართველი კომპანიის ანაზღაურება შეადგენს 3%-ს, დარჩენილი საკომისიოები უკვე გამოცხადებულის მსგავსია.

"ვითიბი - სამომხმარებლო სექტორის ფონდი"

ეს ფონდი, ისევე როგორც მსგავსი Sberbank ურთიერთდახმარების ფონდი, ინვესტირებას ახორციელებს კომპანიების აქციებში, რომლებიც აწარმოებენ სამომხმარებლო საქონელს და ორიენტირებულნი არიან მოსახლეობისთვის მომსახურების მიწოდებაზე. აქციების ღირებულების ზრდა მიიღწევა აქტივების ღირებულების ბანალური ზრდით. ფონდის პორტფელი მოიცავს ისეთი კომპანიების ფასიან ქაღალდებს, როგორიცაა X5 საცალო ჯგუფი (15,99%), დეტსკის სამყარო (13,74%), LNTA LI კაპიტალი(12,32%), (10,60%) და ა.შ.

დღეს ინდუსტრიის ზრდა ხელს უწყობს ურთიერთდახმარების ფონდისთვის კარგი შემოსავლის მიღებას - 19,19% წელიწადში და 112,59% 3 წლის განმავლობაში, რაც საკმაოდ კარგია ასეთი მაღალ სპეციალიზებული ფონდისთვის. NAV უდრის 178,63 მილიონ რუბლს. თქვენ შეგიძლიათ შეიძინოთ ამ ურთიერთდახმარების ფონდის აქციები თითო 20 რუბლით. ყველა საკომისიო და ტარიფი ნავთობისა და გაზის სექტორის ფონდის მსგავსია.

ღია საინვესტიციო ფონდი "ვითიბი - სახელმწიფო მონაწილეობით საწარმოთა ფონდი"

აქაც განსაკუთრებული განმარტება არ არის საჭირო: ფონდი საინვესტიციოდ განიხილავს მხოლოდ იმ პერსპექტიული საწარმოების ფასიან ქაღალდებს საინვესტიციო თვალსაზრისით, რომლებშიც სახელმწიფო ფლობს წილების მნიშვნელოვან პროცენტს. განსხვავებითწინა ორი უაღრესად სპეციალიზებული ფონდი, ეს არ შემოიფარგლება არც ერთი დარგით და მზად არის ინვესტიციები განახორციელოს ნებისმიერი სპეციალობის კომპანიების აქციებში, მხოლოდ ერთი პირობაა: სახელმწიფო ფლობდეს საკონტროლო წილს.

პორტფელის სტრუქტურა ამჟამად ასე გამოიყურება:

• ენერგია – 35,39%;
• ელექტროენერგეტიკა – 23,76%;
• ფინანსური სექტორი – 19,79%;
• ნედლეული და მარაგი – 8,52%;
• წარმოებისა და მომსახურების სექტორი – 6,59%.

ურთიერთდახმარების ფონდის აქტივებს შორის შეგიძლიათ იპოვოთ სხვადასხვა აქციები: გაზფრნეფტი(10,29%), სბერბანკი(9,11%), მოსენერგო(8,81%), ალროსა(8,52%) და ა.შ.

ბოლო 3 წლის განმავლობაში ვითიბი ურთიერთდახმარების ფონდის წილის ფასი გაიზარდა 116,6%-ით, ხოლო წლის განმავლობაში 27,31%-ით, რაც საკმაოდ კარგია. ამ ფონდის NAV არის 496,57 მილიონი რუბლი. და აქვს დადებითი დინამიკა. ოპტიმალური ინვესტიციის პერიოდია 1,5 წლიდან.

ღია საინვესტიციო ფონდი "ვითიბი - ტელეკომუნიკაციების ფონდი"

ისევ, უაღრესად სპეციალიზებული ფონდი, რომელიც ინვესტიციას ახორციელებს მხოლოდ ერთ ინდუსტრიაში - ტელეკომუნიკაციებში, გრძელვადიან პერსპექტივაში აქტივების ფასების გაზრდის მიზნით. ასეთ ვიწრო სპეციალიზაციას შეუძლია ხელი შეუწყოს არა მხოლოდ დიდ მოგებას, არამედ მნიშვნელოვან ზარალსაც, ამიტომ ასეთ ფონდებში ინვესტიცია კარგია მხოლოდ როგორც საერთო სტრატეგიის ნაწილი, რომელიც მოიცავს ინვესტიციებს სხვადასხვა ინდუსტრიაში.

პორტფელის შემადგენლობა მსგავსია Sberbank-ის მსგავსი ურთიერთდახმარების ფონდთან: MTS(15,01%), Yandex(13,62%), Mail.ru(13,58%) და ა.შ. რაც შეეხება მომგებიანობას, ის ჯერ კიდევ დაბალია - 1,24% წლის განმავლობაში და 32,08% 3. ფონდის NAV არის 144 მილიონ რუბლზე ცოტა მეტი. მენეჯერები გირჩევენ ინვესტიციას მინიმუმ 2 წლის განმავლობაში, ხოლო წილის ღირებულება 15 რუბლის ფარგლებშია.

ღია საინვესტიციო ფონდი "VTB - Electric Power Fund"

ურთიერთდახმარების ფონდი ინვესტიციას ახორციელებს მხოლოდ რუსულ კომპანიებში ელექტროენერგიის ინდუსტრიაში: ინტერ რაო ეეს (17,15%), RusHydro(15,15%), მოსენერგო(11,23%), OGK-2 (10,77%), FGC UES(10,28%) და ა.შ.

VTB სპეციალისტები გვირჩევენ ინვესტირებას მინიმუმ 2 წლის განმავლობაში ოპტიმალური მოგების მისაღებად, რაც არის 44,8% წელიწადში და 111,7% 3. NAV 529,14 მილიონი რუბლი.

ღია საინვესტიციო ფონდი "ვითიბი - მეტალურგიის ფონდი"

კიდევ ერთი უაღრესად სპეციალიზებული VTB ურთიერთდახმარების ფონდი, რომელიც ინვესტირებას ახდენს ინდუსტრიაში, რომელიც მითითებულია სახელწოდებით, ანუ მეტალურგიაში ( შავი, ფერადი, ნაგლინი და მილების წარმოება) და მაინინგი. დღეს ფონდი თავის პორტფელში ფლობს ისეთი კორპორაციების წილებს, როგორიცაა (14,40%), ალროსა(14,06%), NLMK(13,49%), (11,95%), RUSAL(10,29%) და ა.შ. წლის განმავლობაში ინვესტიციების მოგებამ 13,25% შეადგინა, სამწლიანი მაჩვენებელი 115,27%. წმინდა აქტივების ღირებულება 187,67 მილიონი რუბლია.

ღია საინვესტიციო ფონდი "VTB - BRIC"

ეს ფონდი ერთ-ერთი უძველესია რუსეთში, მისი წესები დარეგისტრირდა ჯერ კიდევ 1997 წლის აგვისტოში. საინვესტიციო სტრატეგიის არსი, როგორც ყოველთვის, აშკარად ვლინდება სახელით, რადგან BRIC არის ბრაზილია, რუსეთი, ინდოეთი და ჩინეთი. ინვესტიციები მიდის პერსპექტიული კომპანიებიმითითებული ქვეყნებიდან, ასევე აქციები, რომლებიც იმეორებენ მათში შემავალი ინდექსების დინამიკას. პორტფელის სტრუქტურა დღეს ასე გამოიყურება:

• ETF – 30,02%;
• ენერგია – 23,23%;
• ფინანსური სექტორი – 12,75%;
• IT – 9,74%;
• ფართო ბაზრის ინსტრუმენტები – 9,42%;
• კომუნიკაციები და ტელეკომუნიკაციები – 8,34%;
• ნედლეული და მარაგი – 3,86%;
• წარმოებისა და მომსახურების სექტორი – 0,36%;
• ელექტროენერგეტიკა – 0,36%;
• სამომხმარებლო სექტორი – 0,32%.

ურთიერთდახმარების ფონდის აქტივებს შორის შეგიძლიათ იპოვოთ სხვადასხვა აქციები: SPDR INDEX SHS FDS ETF (13,93%), LYXOR MSCI ინდოეთის ინდექსი ETF (9,42%), MCHI აშშ კაპიტალი (8,57%), (5,64%), ლუკოილი(5,47%) და ა.შ. წლის შემოსავალი თითქმის 15%-ია, ხოლო სამწლიანი პერიოდისთვის 68,67%. NAV ზომაა 109,9 მილიონი რუბლი.

რეკომენდირებულია აქციების ყიდვა არანაკლებ 1,5 წლით და მინიმალური თანხა არ უნდა იყოს ნაკლები 50 ათასი რუბლი. რაც შეეხება საკომისიოებს, VTB-ის ურთიერთდახმარების ფონდის მენეჯმენტისთვის გადასახადებია 2.5%, ხოლო სხვადასხვა ხარჯების გადახდამ შეიძლება მიაღწიოს ურთიერთდახმარების ფონდის საშუალო წლიური NAV-ის 2%-მდე.

ურთიერთდახმარების ფონდი "გამარჯვების მოედანი"

ამჯერად სათაური არაფერს ამბობს არც სტრატეგიაზე და არც საინვესტიციო სასურველ ობიექტებზე, ამიტომ ჩვენ ამას გავაკეთებთ. პორტფელისთვის აქციების არჩევის მთავარი კრიტერიუმია ” გამარჯვების მოედანი„ეს არის არა მხოლოდ მნიშვნელოვანი ზრდის პოტენციალი, არამედ მაღალი საინვესტიციო მოთხოვნის სავალდებულო არსებობა. ინდუსტრიის მიხედვით, ფონდის აქტივების სტრუქტურა შემდეგ სურათს წარმოადგენს:

• ნედლეული და მარაგი – 36,79%;
• წარმოებისა და მომსახურების სექტორი – 20,17%;
• ელექტროენერგეტიკა – 18,89%;
• ფინანსური სექტორი – 4,5%.

ურთიერთდახმარების ფონდი ინვესტირებას ახდენს სხვადასხვა აქციებში, აქ და GMKNorNik(9.38%) და აეროფლოტი(8,52%), TRMK(7,94%), RUSAL(7.76%) და ა.შ. ძალიან დიდი მოგების შესაძლებლობა კიდევ ერთხელ თანაარსებობს იმავე რისკებთან. მაგალითად, გასული წლის განმავლობაში ინვესტორებმა მიიღეს 39,54% მოგება, ხოლო 3 წლის განმავლობაში 131%. ფონდის NAV არის 203 მილიონი რუბლის დონეზე.

ვითიბი ერთობლივი ინვესტიციების და სხვა აქტივების ფონდები

ღია საინვესტიციო ფონდი "ვითიბი - დაბალანსებული ფონდი"

ამ ტიპის ფონდები აერთიანებს აქციებისა და ობლიგაციების ურთიერთდახმარების ფონდების თვისებებს, რაც წარმოადგენს რაღაც შუალედს, როგორც მომგებიანობის, ასევე რისკის დონის თვალსაზრისით. ძირითადი სტრატეგია არის ფონდის აქტივების თანაბარი გაყოფა ობლიგაციებსა და აქციებს შორის 50/50, თუმცა მოგების ოპტიმიზაციის მიზნით, მენეჯერები მუდმივად აკონტროლებენ. ეკონომიკური სიტუაციადა საჭიროების შემთხვევაში გადაანაწილეთ აქტივები. მაგალითად, ახლა პორტფელის სტრუქტურა ასე გამოიყურება:

• ენერგია – 31,13%;
• ფინანსური სექტორი – 19,41%;
• ნედლეული და მარაგი – 15,02%;
• კომუნიკაციები და ტელეკომუნიკაციები – 8,97%;
• სუბფედერალური და მუნიციპალური ობლიგაციები – 6,94%;
• წარმოებისა და მომსახურების სექტორი – 6,86%;
• ელექტროენერგეტიკა – 6,1%;
• სამომხმარებლო სექტორი – 3,97%.

ფონდის აქტივები მოიცავს სხვადასხვა ფასიან ქაღალდებს: ლუკოილი(7,87%), გაზპრომი(7,43%), სბერბანკი(4,84%), SIBUR ჰოლდინგი, 10 (4,15%) და ა.შ. 12 თვის განმავლობაში მენეჯერებმა მოახერხეს 13,68%-იანი მოგების მიღება, სამწლიანი მაჩვენებელი კი 59,76% იყო. ურთიერთდახმარების ფონდის NAV ახლა მოიცავს 283,56 მილიონ რუბლს.

ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "VTB - MICEX Index"

ეს ურთიერთდახმარების ფონდი ხასიათდება იმით, რომ ის ინდექსში შემავალ 50 კომპანიის აქციებში ინვესტირებას ახორციელებს, ცდილობს თავისი მომგებიანობა მაქსიმალურ შესაბამისობაში მოიყვანოს ინდექსის ზრდასთან. მსგავს ფონდში ინვესტიცია აქციონერებს საშუალებას აძლევს შეაფასონ მმართველი კომპანიის უნარები შედეგების მოძრაობის სქემასთან შედარების გზით. საფონდო ინდექსი. ამჟამად, ურთიერთდახმარების ფონდების ინვესტიციების სექტორული სტრუქტურა წარმოგვიდგენს შემდეგ სურათს:

• ენერგია – 46,88%;
• ფინანსური სექტორი – 21,46%;
• ნედლეული და მარაგი – 14,05%;
• სამომხმარებლო სექტორი – 6,81%;
• კომუნიკაციები და ტელეკომუნიკაციები – 4,92%;
• ელექტროენერგეტიკა – 3,3%;
• წარმოებისა და მომსახურების სექტორი – 1,4%;
• IT – 0,87%.

ურთიერთდახმარების ფონდის წლიურმა შემოსავალმა ბოლო მონაცემებით +8,21% შეადგინა, ხოლო სამწლიანი ანაზღაურება +58,61%. NAV სულ რაღაც 634 მილიონ რუბლს შეადგენს. გონივრულია ფონდში ინვესტიცია მინიმუმ 1,5 წლის განმავლობაში. რაც შეეხება საკომისიოს, განსხვავება მხოლოდ მმართველი კომპანიის ანაზღაურების ოდენობაა, რომელიც 2-ჯერ ნაკლებია და შეადგენს მხოლოდ 1,2%-ს;

OPIF ფულის მარკეტი"ვითიბი - ფულის ბაზრის ფონდი"

სტაბილური ურთიერთდახმარების ფონდი, რომელიც ჩამოყალიბდა 2007 წლის სექტემბრის ბოლოს, ინვესტიციებით ძირითადად ფულის ბაზარზე, მათთვის, ვისაც არ უყვარს დიდი რისკები, მისი ერთადერთი ნაკლი არის მომგებიანობის მნიშვნელოვნად შეზღუდული პერსპექტივა.

Დაბალი რისკიუზრუნველყოფილია ფედერალურ ობლიგაციებში ფულის უპირატესი ინვესტიციით, რომლის წილი ამჟამად პორტფელში არსებული ყველა აქტივის 73,82%-ს აღწევს; ინვესტიციების მოცულობის მიხედვით შემდეგი დარგებია: ფინანსური ბაზარი –16,85%, კავშირგაბმულობა და ტელეკომუნიკაცია – 4,42%, ასევე წარმოება და მომსახურება – 3,97%. ფასიან ქაღალდებს შორის, რომლებშიც ურთიერთდახმარების ფონდი ინვესტირებას ახდენს, შეიძლება მოიძებნოს: LenSpetsSMU, 02 (4,76%), MIA KB, BO 3 (4,70%), DeltaCredit BO-19 (4,54%) და ა.შ.

ისეთი ფრთხილი სტრატეგიაც კი, როგორსაც ეს ფონდი იცავს, უზრუნველყოფს 8,18%-იან შემოსავალს წელიწადში და 26,41%-ს 3 წლის განმავლობაში, მაგრამ NAV მაინც საკმაოდ მცირეა და უდრის მხოლოდ 42,8 მილიონ რუბლს. მართვის საფასური აქ არ აღემატება 1%-ს, ხოლო აუდიტისთვის, სპეციალური. ანაბარი და რეგისტრაცია მხოლოდ 0.7%.

შერეული ინვესტიციების IPIF "კუზნეცკი მოსტი"

ეს ფონდი მიეკუთვნება ურთიერთდახმარების ფონდების ფუნდამენტურად განსხვავებულ კატეგორიას - ინტერვალურებს, რაც ნიშნავს, რომ თქვენ არ შეგიძლიათ თავისუფლად იყიდოთ და გაყიდოთ მისი აქციები ნებისმიერ დროს, ამისათვის არის მკაცრად განსაზღვრული ვადები: 1-დან 14 მარტამდე, ივნისი. ყოველი წლის სექტემბერსა და დეკემბერში. დარჩენილი პირობები, კერძოდ, ვითიბი ურთიერთდახმარების ფონდების (წილების) ღირებულება იგივეა, რაც წინა პირობების უმეტესობა: მინიმალური. 5 ათასი რუბლი. მართვის კომპანიის მეშვეობით ყიდვისას.

რისკის საშუალო დონით, Kuznetsky Most აჩვენებს მომგებიანობის კარგ დონეს - 16,75% წელიწადში და 108,16% 3 წლის განმავლობაში. ეს მიიღწევა მაღალი ზრდის პოტენციალის მქონე აქციებსა და საიმედო ფიქსირებული შემოსავლის ობლიგაციებს შორის ჭკვიანი ბალანსის მეშვეობით. აქტივების სტრუქტურა დღეს წარმოდგენილია შემდეგნაირად:

• ნედლეული და მარაგი – 19,46%;
• წარმოებისა და მომსახურების სექტორი – 18,38%;
• სამომხმარებლო სექტორი – 17%;
• ფინანსური სექტორი – 12,1%;
• კომუნიკაციები და ტელეკომუნიკაციები – 10,11%;
• ელექტროენერგეტიკა – 7,59%;
• IT – 6,44%;
• სუბფედერალური და მუნიციპალური ობლიგაციები – 4,13%;
• ენერგია – 3,62%.

ურთიერთდახმარების ფონდის NAV არის 198,78 მილიონი რუბლი.

IPIF სასაქონლო ბაზარი"ვითიბი - ძვირფასი ლითონების ფონდი"

ეს ურთიერთდახმარების ფონდი, ისევე როგორც წინა, არის ინტერვალური, მაგრამ მისი გაყიდვების/შეძენის/გაცვლის თარიღები განსხვავებულია: ყოველი წლის 14-დან 27 იანვრამდე, აპრილი, ივლისი და ოქტომბერი. აქციების მინიმალური შესყიდვის ოდენობის და ყველა საკომისიოს პირობები მსგავსია Kuznetsky Most-ის, გარდა ერთისა - აუდიტის, რეგისტრაციისა და სპეციალური დეპოზიტარის საფასური, რომელიც აქ არის 0,8%.

რაც შეეხება აქტივებსა და საინვესტიციო სტრატეგიას, ფონდი, როგორც სახელწოდება გულისხმობს, ინვესტიციას ახორციელებს მხოლოდ ძვირფას ლითონებში, ამ მომენტისთვის ეს არის:

• ოქრო – 47,64%;
• პალადიუმი – 19,77%;
• ვერცხლი – 16,76%;
• პლატინა – 14,81%

ამ ურთიერთდახმარების ფონდში ინვესტიცია უფრო შექმნილია იმისთვის, რომ დააზღვიოს რისკებისგან ეკონომიკური კრიზისებივიდრე მნიშვნელოვანი მოგების მიღება, ამიტომ რეკომენდებულია არა მარტო მასში ინვესტირება, არამედ მხოლოდ სხვა ფონდების აქციების შეძენასთან ერთად. დადასტურებად შეიძლება მოვიყვანოთ მისი მომგებიანობა, რომელმაც წლის განმავლობაში აჩვენა უარყოფითი შედეგი -10,28%, სამწლიანი მაჩვენებელი მხოლოდ 34,37%–ია. ფონდის NAV არის 163,19 მილიონი რუბლი. ფონდის სპეციალისტები გვირჩევენ ინვესტირებას მინიმუმ ერთი წლის განმავლობაში.

თუ საკუთარ თავს ეძებ საინვესტიციო შესაძლებლობები, შეგიძლიათ შეადაროთ VTB გთავაზობთთან . მაგრამ ორივე შემთხვევაში თქვენ ნახავთ სახსრების საშუალო დაბრუნებას 10-20% წელიწადში. .

თუ შეცდომას იპოვით, გთხოვთ, მონიშნეთ ტექსტის ნაწილი და დააწკაპუნეთ Ctrl+Enter.

მოგების მიღების ერთ-ერთი მიმზიდველი გზა არის თქვენი დანაზოგის ინვესტიცია საინვესტიციო აქციებში. ისინი ვითიბი კაპიტალ მენეჯმენტის პატრონაჟის ქვეშ არიან. ურთიერთდახმარების ფონდები ხელმისაწვდომია არა მხოლოდ ბანკის ფილიალებში და მის პარტნიორებში, არამედ ვებ-გვერდზეც.

ვითიბი კაპიტალი - შედით კლიენტის პირად ანგარიშზე

შეიქმნა ურთიერთდახმარების ფონდი აქტივების შესყიდვისა და მართვისთვის პირადი ფართობივითიბი კაპიტალი, რომელიც შეგიძლიათ შეხვიდეთ ბმულზე:

ვითიბი კაპიტალის სტრუქტურა

ორგანიზაცია ვითიბი ჯგუფის ნაწილია 2006 წლიდან და მოსახლეობას ამარაგებს საინვესტიციო მომსახურება 1999 წლიდან.

მუშაობის ძირითადი სფეროები:

• კერძო ურთიერთდახმარების ფონდების ფინანსური მართვა;
• ფიზიკური პირების საპენსიო დანაზოგებით მუშაობა;
• ინდივიდუალური მეწარმეების, ფიზიკური პირების და კომპანიების სახსრების სანდო მართვა.

ვითიბი კაპიტალის აქტივების მენეჯმენტის ორგანიზაცია მოიცავს 19 ღია ერთობლივ ფონდს, მათ შორის სხვადასხვა ფონდს.

ღია ტიპის ურთიერთდახმარების ფონდების სია:

• არა სპეციფიკური ინდუსტრიისთვის;
• ობლიგაციები და აქციები;
• შერეული;
• ინდექსი;
• ფულადი

გარდა ამისა, ამ კომპანიასასევე მართავს დახურული ტიპის ურთიერთდახმარების ფონდებს, რომელთა რაოდენობა 120 პუნქტს აღწევს. მათში შესვლა ყველასთვის ხელმისაწვდომი არ არის, მხოლოდ სპეციალური შეთავაზება. ინვესტიცია მოითხოვს მინიმუმ რამდენიმე მილიონ რუბლს.
პარტნიორთა სიაში შედის არა მხოლოდ მსხვილი ფინანსური ორგანიზაციები (“ აღმოსავლეთის ექსპრესი“, ვითიბი ჯგუფი, Intesa, UBRR), ასევე ცნობილი ბროკერები, ანალიტიკური სააგენტოები და საინვესტიციო ფონდები.

დახურული ტიპის ურთიერთდახმარების ფონდები ახორციელებენ გრძელვადიან და ვენჩურული ინვესტიციებს, ინვესტირებას უძრავ ქონებაში და ა.შ.

მიიღეთ ინფორმაცია ურთიერთდახმარების ფონდების შესახებ, გაეცანით მათ შემადგენლობას, საინვესტიციო სტრატეგია, მომგებიანობა და აქტივების ზომა და ასევე შეგიძლიათ განმარტოთ შენატანის ოდენობა ჩანაწერის გასაკეთებლად - ვებგვერდზე https://www.vtbcapital-am.ru.
სთავაზობენ ერთობლივი სახსრების წილის შეძენას და გადახდას არა მხოლოდ მმართველი კომპანიის ფილიალში ან ვითიბი ჯგუფის ბანკების რომელიმე ფილიალში, არამედ სხვადასხვა პარტნიორებისგან (1000-ზე მეტი ადგილი). წინასწარ შეგიძლიათ გაეცნოთ აქციების ოპერაციების პირობებს (ყიდვა, გაყიდვა, საკუთრება, გაცვლა), ასევე გადახდის მეთოდებს. საინვესტიციო კალკულატორის გამოყენებით, რომელიც ასევე ხელმისაწვდომია საიტზე, შეგიძლიათ გამოთვალოთ მომავალი მოგება.

ურთიერთდახმარების ფონდების დახმარებით შესაძლებელია შემოსავლის მიღება წელიწადში 20-50%-ის ფარგლებში. ამასთან, უარყოფითი დინამიკა მხოლოდ ერთ შემთხვევაში დაფიქსირდა.

ურთიერთდახმარების ფონდების სახეები და მომგებიანობა

დამატებითი ინფორმაციისთვის შემოთავაზებული ურთიერთდახმარების ფონდების ტიპებისა და მათი მომგებიანობის შესახებ, გადადით.

როგორ ვიყიდოთ აქციები? გაყიდვა და გაცვლა

სხვადასხვა ურთიერთდახმარების ფონდების წილების შესაძენად, რომლებიც კონტროლდება მმართველი კომპანიის მიერ, საჭიროა რამდენიმე დოკუმენტი.

დოკუმენტების სია:

• პასპორტი;
• განცხადება, რომელშიც მითითებულია ანგარიშის დეტალები მოგების მისაღებად.

საინვესტიციო ერთეულზე პირველი გადახდა შეგიძლიათ სასურველი ფონდის აქციონერთა სიაში ანგარიშის გახსნის შემდეგ. თქვენ უნდა ეწვიოთ კომპანიის ოფისს და შეავსოთ სპეციალური ფორმა და განაცხადი.
სამომავლოდ, აქციებით სხვადასხვა ოპერაციების შესრულებისას (ყიდვა, გაყიდვა, გაცვლა) არ დაგჭირდებათ დამატებითი დოკუმენტების შევსება, შეგიძლიათ გამოიყენოთ კლიენტის ანგარიში კომპანიის ვებსაიტზე.

საჭირო დოკუმენტების შედგენის შემდეგ გაიხსნება კლიენტის ანგარიშზე შესასვლელი აქციებით სხვადასხვა მოქმედებების დისტანციურად შესასრულებლად.
აქციების პირველადი გადახდა უნდა განხორციელდეს ნებისმიერი ბანკის მეშვეობით კომპანიის ანგარიშზე. 5 დღის ვადაში თანხა გადაირიცხება შერჩეულ ფონდში. აქციების ფლობის უფლების მოპოვება ერთობლივი ფონდის ანგარიშზე მათი ჩარიცხვიდან მეორე დღეს იქნება შესაძლებელი. ამის შესახებ შეტყობინება გაიგზავნება ელექტრონული ფოსტით. ფოსტა ან ტელეფონი. სამომავლოდ შესაძლებელი იქნება სხვადასხვა ფონდის დამატებითი აქციების ონლაინ შეძენა.

აქციების შეძენის პროცედურა თქვენი პირადი ანგარიშით:

• შედით ტელებანკში;
• მთავარ მენიუში იპოვნეთ "გადახდები და გადარიცხვები";
• აირჩიეთ ვითიბი კაპიტალი „აქტივების მენეჯმენტი“;
• გადაიხადეთ ორმხრივი სახსრები ონლაინ ან მიუთითეთ მიღებული ანგარიშის დეტალები.

ანგარიშზე შეგიძლიათ არა მხოლოდ შეიძინოთ, არამედ გააკეთოთ აქციების დაჩქარებული გაცვლა, რომლებიც კონტროლდება ამ ორგანიზაციის მიერ.

აქციების გასაყიდად თქვენ უნდა წარადგინოთ განცხადება კომპანიაში თანხების დაკრედიტების დეტალების მითითებით.

რა არის მინიმალური თანხა, საიდანაც შეგიძლიათ ინვესტირება?

შევსების ზედა ბარიერი:

• 50 ათასი რუბლი. – Global Dividend, BRIC, Eurobond ფონდებისთვის;
• 5 ათასი რუბლი. - სხვა სახსრებისთვის.

შევსების ქვედა ბარიერი:

• 5 ათასი რუბლი. – Global Dividend, BRIC, Eurobond ფონდებისთვის;
• 1 ათასი რუბლი. - სხვა სახსრებისთვის.

კონკრეტული საინვესტიციო ფონდის ასარჩევად, ჯერ უნდა გაეცნოთ ინფორმაციას ურთიერთდახმარების ფონდების მომგებიანობის შესახებ და დაადგინოთ ყველაზე შესაფერისი საინვესტიციო პერიოდი. ურთიერთდახმარების ფონდში სახსრების შენახვის რეკომენდირებული პერიოდი ჩვეულებრივ 1-2 წელზე მეტია, ხოლო გარკვეული სფეროებისთვის - 3 წელზე მეტი.
კარგი შემოსავლის მიღება შესაძლებელია ინდივიდუალურ ფონდებზე (ინდექსი ან სექტორი) მხოლოდ იმ შემთხვევაში, თუ არის მზარდი ბაზარი, ხოლო თუ ის დაეცემა, აქციებს ექნებათ უფრო დაბალი ღირებულება. ეს მახასიათებლები გასათვალისწინებელია საინვესტიციო გეგმის შედგენისას.

დასკვნა

ვითიბი კაპიტალ ასეტ მენეჯმენტის მიერ მოწოდებული ერთობლივი სახსრები იძლევა მნიშვნელოვანი მიღების შესაძლებლობას დამატებითი შემოსავალი. აქციების შეძენამდე რეკომენდებულია მიმოხილვების მიქცევა. გამოცდილი ინვესტორები აძლევენ რჩევებს ფონდში შესვლისა და გასვლის კომპეტენტური სტრატეგიის შესახებ. მომგებიანობის გაანგარიშებისას აუცილებელია გავითვალისწინოთ არსებული გადასახადებიდა საკომისიოები.

OTP Bank-ის რვა ოფისში შეგიძლიათ შეიძინოთ 19 ღია ერთობლივი ფონდის აქციები საინვესტიციო ფონდებიმართავს სს ვითიბი კაპიტალ აქტივ მენეჯმენტი:

ღია ურთიერთდახმარების ფონდები

ღია ბაზრის ურთიერთდახმარების ფონდი ფინანსური ინსტრუმენტები"ვითიბი - სააქციო ფონდი"

საინვესტიციო მიზანი

ინვესტიციის მიზანია გრძელვადიანი კაპიტალის ზრდა რუსული ემიტენტების აქციებში ინვესტიციით.

საინვესტიციო სტრატეგია

ფონდის აქტივები მოთავსებულია ფუნდამენტურად დაუფასებელ აქციებში, ფოკუსირებულია "ბლუ ჩიპებზე" - ყველაზე დიდ და სტაბილურ აქციებზე. რუსული საწარმოებისაბაზრო ლიკვიდურობის საკმარისი დონით. პორტფელის 30%-მდე ინვესტიცია შესაძლებელია მე-2 დონის ყველაზე მიმზიდველ აქციებში. დივერსიფიკაციის ადეკვატური დონის მიღწევა მნიშვნელოვანი კრიტერიუმია პორტფელის სტრუქტურის განსაზღვრისას. მენეჯმენტის პროცესში ფსონები შეიძლება პერიოდულად განთავსდეს ცალკეული ინსტრუმენტების ბაზრის მოკლევადიან რყევებზე, ასევე შეიძლება გამოყენებულ იქნას საარბიტრაჟო შესაძლებლობები, რომლებიც წარმოიქმნება სხვადასხვა ბაზარზე. საინვესტიციო პროცესი ეფუძნება ეკონომიკური სექტორების და ემიტენტების პერსპექტივების ანალიზს და მსოფლიოში და რუსეთში მიმდინარე მაკროეკონომიკური პროცესების გააზრებას.

საბაზრო ფინანსური ინსტრუმენტების ღია საინვესტიციო ფონდი „ვითიბი – დაბალანსებული ფონდი“

საინვესტიციო მიზანი

ინვესტიციის მიზანია კომპრომისის მიღწევა კაპიტალის გრძელვადიან შეფასებასა და რისკის დონის შეზღუდვის აუცილებლობას შორის.

საინვესტიციო სტრატეგია

ფონდის პორტფელის მართვა გულისხმობს ინვესტიციების პერიოდულ გადანაწილებას საფონდო და ობლიგაციების ბაზრებს შორის მათი შედარებითი პოტენციალის, ასევე ზოგადი ეკონომიკური მდგომარეობის შეფასების საფუძველზე. ბაზის განაწილება არის პორტფელის 50% საფონდო ბირჟაზე, 50% ფიქსირებული შემოსავლის ბაზარზე. აქციების შერჩევისას მხედველობაში მიიღება ფუნდამენტური პოტენციალი და ბაზრის მიმდინარე ტენდენციები, მაღალი საბაზრო ლიკვიდურობა შერჩევის მნიშვნელოვანი კრიტერიუმია. ფიქსირებული შემოსავლის ბაზარზე ფონდის აქტივები განთავსებულია სახელმწიფო, სუბფედერალურ და კორპორატიულ ობლიგაციებში. საინვესტიციო პროცესი ეფუძნება ეკონომიკური სექტორების და ემიტენტების პერსპექტივების ანალიზს და მსოფლიოში და რუსეთში მიმდინარე მაკროეკონომიკური პროცესების გააზრებას.

საბაზრო ფინანსური ინსტრუმენტების ღია საინვესტიციო ფონდი „ვითიბი – სახაზინო ფონდი“

საინვესტიციო მიზანი

ინვესტიციის მიზანია ფონდის აქტივების განთავსება ფიქსირებული შემოსავლის ბაზარზე, დაბანდებული კაპიტალის უსაფრთხოების უზრუნველყოფაზე ორიენტირებული.

საინვესტიციო სტრატეგია

ფონდის აქტივები განთავსებულია უპირატესად მაღალი საკრედიტო ხარისხის სახელმწიფო, სუბფედერალურ და კორპორატიულ ობლიგაციებში. ფონდის პორტფელის მართვისას მენეჯერი ცდილობს გააუმჯობესოს ფონდის კლიენტებისთვის რისკ-ანაზღაურების კოეფიციენტი საკრედიტო ექსპერტიზისა და ხანგრძლივობის აქტიური მენეჯმენტის მეშვეობით, რაც დამოკიდებულია მენეჯერის მოსაზრებაზე ბაზრის საპროცენტო განაკვეთების მომავალ განვითარებასთან დაკავშირებით. საინვესტიციო პროცესი ეფუძნება ემიტენტების საფუძვლიან საკრედიტო ანალიზს და რუსეთსა და მსოფლიოში მიმდინარე მაკროეკონომიკური პროცესების გააზრებას.

საბაზრო ფინანსური ინსტრუმენტების ღია საინვესტიციო ფონდი "VTB - Moscow Exchange Index"

საინვესტიციო მიზანი

ინვესტიციის მიზანია უზრუნველყოს ფინანსური შედეგირაც შეიძლება ახლოს მოსკოვის ბირჟის ინდექსის დაბრუნებასთან ნებისმიერ დროს.

საინვესტიციო სტრატეგია

პორტფელის აქტივების სტრუქტურა მაქსიმალურად შეესაბამება მოსკოვის ბირჟის საფონდო ინდექსის შიდა სტრუქტურას. ამ ფონდის მენეჯმენტის სტრატეგია გულისხმობს ჩვეულებრივი და პრივილეგირებული აქციების შეძენას, აქციების სადეპოზიტო ქვითრებს, რომლებზეც გამოითვლება მოსკოვის ბირჟის ინდექსი (50 კომპანია), რაც შესაძლებელს ხდის რუსეთის საფონდო ბირჟის მოძრაობის ჩვენებას მაღალი ხარისხით. დაახლოება.

ბაზრის ფინანსური ინსტრუმენტების ღია საინვესტიციო ფონდი „ვითიბი – განვითარებადი ბაზრების ევრობონდის ფონდი“

საინვესტიციო მიზანი

ინვესტიციის მიზანია ფონდის აქტივების განთავსება ფიქსირებული შემოსავლის ბაზარზე, დაბანდებული კაპიტალის უსაფრთხოების უზრუნველყოფაზე ორიენტირებული.

საინვესტიციო სტრატეგია

ინვესტიციები განხორციელდება რუსეთის სამთავრობო, მუნიციპალურ და კორპორატიულ ობლიგაციებში, დენომინირებულ რუბლებში, რომლებსაც აქვთ საბაზრო ღირებულების ზრდის პოტენციალი და უმსხვილესი რუსული ემიტენტების აქციებში (აქტივების ღირებულების 20%-მდე).

საბაზრო ფინანსური ინსტრუმენტების ღია საინვესტიციო ფონდი „ვითიბი – მცირე და საშუალო კაპიტალიზაციის კომპანიების ფონდი“

საინვესტიციო მიზანი

ინვესტიციის მიზანია გრძელვადიანი კაპიტალის ზრდა ყველაზე პერსპექტიული მე-2 დონის ემიტენტების აქციებში ინვესტიციით.

საინვესტიციო სტრატეგია

ფონდის მართვისას შეირჩევა რუსი ემიტენტების ყველაზე დაუფასებელი აქციები, რომლებსაც აქვთ საბაზრო ღირებულების ზრდის მნიშვნელოვანი პოტენციალი გრძელ ჰორიზონტზე. ბაზრის ლიკვიდურობის კრიტერიუმი არ არის მნიშვნელოვანი პრიორიტეტი. საკმარისი მიმზიდველი ბაზრის შესაძლებლობების არარსებობის შემთხვევაში, პორტფელის 50%-მდე ინვესტიცია შეიძლება განხორციელდეს მიმზიდველი ფასის ლურჯი ჩიპებში. დივერსიფიკაციის ადეკვატური დონის მიღწევა მნიშვნელოვანი კრიტერიუმია პორტფელის სტრუქტურის განსაზღვრისას. საინვესტიციო პროცესი ეფუძნება ეკონომიკური სექტორების და ემიტენტების პერსპექტივების ანალიზს და მსოფლიოში და რუსეთში მიმდინარე მაკროეკონომიკური პროცესების გააზრებას.

ბაზრის ფინანსური ინსტრუმენტების ღია საინვესტიციო ფონდი „VTB – ნავთობისა და გაზის სექტორის ფონდი“

საინვესტიციო მიზანი

ინვესტიციის მიზანია გრძელვადიანი კაპიტალის ზრდა რუსეთის ეკონომიკის უდიდესი ინდუსტრიის კომპანიების აქციებში ინვესტიციით.

საინვესტიციო სტრატეგია

ფონდის აქტივები ინვესტირებულია რუსული ნავთობისა და გაზის კომპანიების აქციებში. ამ ინსტრუმენტების არჩევანს მივყავართ მომგებიანობის დონემდე, რომელიც შედარებულია რუსული ნავთობისა და გაზის, ნავთობქიმიური და მომსახურების აქციების ბაზრის მომგებიანობასთან.

საბაზრო ფინანსური ინსტრუმენტების ღია საინვესტიციო ფონდი „ვითიბი – მეტალურგიის ფონდი“

საინვესტიციო მიზანი

ინვესტიციის მიზანია გრძელვადიანი კაპიტალის ზრდა მეტალურგიული ინდუსტრიის კომპანიების აქციებში ინვესტიციით.

საინვესტიციო სტრატეგია

ფონდის აქტივები თავსდება ჩვეულებრივ და პრიორიტეტული აქციებირუსული კომპანიები დაკავშირებულია მეტალურგიულ და სამთო მრეწველობასთან, მათ შორის შავი და ფერადი ლითონების, მილების პროდუქტებისა და კოქსის ნახშირის წარმოებაში.

საბაზრო ფინანსური ინსტრუმენტების ღია საინვესტიციო ფონდი „VTB – Electric Power Fund“

საინვესტიციო მიზანი

საინვესტიციო მიზანია გრძელვადიანი კაპიტალის ზრდა ელექტროკომუნალური კომპანიების აქციებში ინვესტიციით.

საინვესტიციო სტრატეგია

ფონდის აქტივები ინვესტირდება ელექტროენერგეტიკის ინდუსტრიაში რუსული კომპანიების ჩვეულებრივ და პრივილეგირებულ აქციებში, რომლებიც ეწევიან ელექტრო და თერმული ენერგიის წარმოებას, დისტრიბუციას და რეალიზაციას.

საბაზრო ფინანსური ინსტრუმენტების ღია ორმხრივი საინვესტიციო ფონდი „VTB – Enterprise Fund with სახელმწიფოს მონაწილეობა»

საინვესტიციო მიზანი

ინვესტიციის მიზანია გრძელვადიანი კაპიტალის ზრდა სახელმწიფოს მონაწილეობის მნიშვნელოვანი წილის მქონე კომპანიების აქციებში ინვესტიციით.

საინვესტიციო სტრატეგია

ფონდის აქტივები განთავსებულია საწარმოების აქციებში, სადაც რუსული სახელმწიფომოქმედებს როგორც მთავარი აქციონერი. საინვესტიციო ობიექტებია რუსული კომპანიების აქციები, რომლებიც მოქმედებენ ეკონომიკის სხვადასხვა სექტორში, მათ შორის ნავთობის, გაზის, ელექტროენერგიის მრეწველობაში, ასევე. საბანკო სექტორიდა ტრანსპორტი.

საბაზრო ფინანსური ინსტრუმენტების ორმხრივი საინვესტიციო ფონდი „ვითიბი – სამომხმარებლო სექტორის ფონდი“

საინვესტიციო მიზანი

საინვესტიციო მიზანია გრძელვადიანი კაპიტალის ზრდა სამომხმარებლო სექტორის კომპანიების აქციებში ინვესტიციების გზით.

საინვესტიციო სტრატეგია

ფონდის აქტივები ინვესტირდება იმ კომპანიების აქციებში, რომლებიც აწარმოებენ პროდუქტებს ან ახორციელებენ მომსახურებას, რომლებიც მიმართულია საცალო მომხმარებლებისთვის.

საბაზრო ფინანსური ინსტრუმენტების ღია საინვესტიციო ფონდი „ვითიბი – ევრობონდის ფონდი“

საინვესტიციო მიზანი

ინვესტიციის მიზანია შეინარჩუნოს და გაზარდოს კაპიტალი აშშ დოლარში კუპონური შემოსავლის და ემიტენტის ობლიგაციების გაცვლითი კურსის ღირებულების ზრდის გამო და შემოსავლის მიღება, რომელიც აღემატება განაკვეთებს. საბანკო დეპოზიტებიაშშ დოლარში.

საინვესტიციო სტრატეგია

ფონდის აქტივები განთავსებულია რუსული ემიტენტი კომპანიების ევროობლიგაციებში.

ბაზრის ფინანსური ინსტრუმენტების ღია საინვესტიციო ფონდი "VTB - BRIC"

საინვესტიციო მიზანი

ინვესტიციის მიზანია გრძელვადიანი კაპიტალის ზრდის მიღება, რაც რეალიზდება BRIC-ის ქვეყნების ბაზრებზე ინვესტიციების გზით (ბრაზილია, რუსეთი, ინდოეთი, ჩინეთი).

საინვესტიციო სტრატეგია

კლიენტთა სახსრების ინვესტიცია ეფუძნება შიდა რეიტინგის მოდელს BRIC-ის ქვეყნების საფონდო ბაზრების შედარებითი პოტენციალის შესაფასებლად. დივერსიფიკაციის მისაღები დონის მისაღწევად, პორტფელი მოიცავს არა მხოლოდ ETF-ებს (Exchange Traded Funds) ქვეყნის ინდექსებისთვის, არამედ ცალკეული ემიტენტების წილებსაც.

საბაზრო ფინანსური ინსტრუმენტების ღია საინვესტიციო ფონდი „VTB – Future Technologies Fund“

საინვესტიციო მიზანი

საინვესტიციო მიზანია გრძელვადიანი კაპიტალის ზრდა და პორტფელის ანაზღაურება ტექნოლოგიის ინდექსზე ან ზემოთ.

საინვესტიციო სტრატეგია

ფონდის აქტივები ინვესტირდება გლობალური ტექნოლოგიური სექტორის კომპანიების აქციებში - მსოფლიო ეკონომიკის ერთ-ერთი ყველაზე დინამიური, ინოვაციური და სწრაფად მზარდი სეგმენტი. პორტფელში შემავალი კომპანიების ბიზნესი დაკავშირებულია ინოვაციური ტექნოლოგიების განვითარებასა და დანერგვასთან.

ბაზრის ფინანსური ინსტრუმენტების ღია საინვესტიციო ფონდი „ვითიბი – შერეული საინვესტიციო ფონდი“

საინვესტიციო მიზანი

ინვესტიციის მიზანია გრძელვადიანი კაპიტალის ზრდის მიღწევა, რაც რეალიზდება ზრდის პოტენციალის მქონე აქციებში დაბალანსებული მიდგომის ელემენტების ინვესტიციით, რაც გულისხმობს ნაწილობრივ ინვესტიციას ობლიგაციებში სტაბილური საპროცენტო შემოსავლით. ფონდის ინტერვალური ბუნება იძლევა უფრო მეტ მოქნილობას მენეჯმენტში, რომელიც სხვებისთვის მიუწვდომელია ურთიერთდახმარების ფონდები, მათ შორის დაბალი ლიკვიდობის ფასიანი ქაღალდების ჩათვლით, ხოლო შედეგად მიღებული რისკი ანაზღაურდება სტაბილური საპროცენტო შემოსავლის მქონე ობლიგაციებში ინვესტიციით. რეკომენდებული საინვესტიციო პერიოდი

მინიმუმ 1,5 წელი.

ბაზრის ფინანსური ინსტრუმენტების ღია საინვესტიციო ფონდი "ვითიბი - ძვირფასი ლითონების ფონდი"

საინვესტიციო მიზანი

ინვესტიციის მიზანია საფონდო ბირჟის რისკების დივერსიფიკაცია ძვირფას ლითონებში ინვესტიციების გზით - ოქრო, ვერცხლი, პლატინა და პალადიუმი - ინვესტიციის მოსახერხებელი და დროში გამოცდილი მეთოდი გრძელვადიანი შენარჩუნების მიზნით. მსყიდველობითუნარიანობადანაზოგი.

მინიმუმ 1 წელი.

ბაზრის ფინანსური ინსტრუმენტების ღია საინვესტიციო ფონდი "ვითიბი - ინფრასტრუქტურული კომპანიების სააქციო ფონდი"

საინვესტიციო მიზანი

ინვესტიციის მიზანია გრძელვადიანი კაპიტალის ზრდა იმ კომპანიების აქციებში ინვესტიციით, რომლებიც ორიენტირებულია საინვესტიციო მოთხოვნაზე და აქვთ კარგი ზრდის პერსპექტივები მომდევნო წლებში, რაც მათ საშუალებას მისცემს დინამიკაში გაუსწრონ ექსპორტზე ორიენტირებულ სასაქონლო კომპანიებს. იმ დარგებს შორის, რომლებიც სარგებელს მიიღებს საინვესტიციო მოთხოვნის გაფართოებით, არის მეტალურგიის, მილების მრეწველობის, მანქანათმშენებლობის, სამშენებლო და ა.შ.

მინიმუმ 1,5 წელი.

საბაზრო ფინანსური ინსტრუმენტების ორმხრივი საინვესტიციო ფონდი „ვითიბი – ფულის ბაზრის ფონდი“

საინვესტიციო მიზანი

ინვესტიციის მიზანია ფონდის აქტივების განთავსება ფიქსირებული შემოსავლის ბაზარზე, კაპიტალის უსაფრთხოების უზრუნველყოფაზე ორიენტირებული. მენეჯერი ცდილობს გააუმჯობესოს ფონდის კლიენტებისთვის რისკ-ანაზღაურების პროფილი საკრედიტო დილიგისა და მოკლე ხანგრძლივობის მართვის გზით, რაც დამოკიდებულია მენეჯერის მოსაზრებაზე მოკლევადიანი საბაზრო საპროცენტო განაკვეთების დინამიკასთან დაკავშირებით.

მინიმუმ 1 წელი.

საბაზრო ფინანსური ინსტრუმენტების ღია საინვესტიციო ფონდი „ვითიბი – გლობალური დივიდენდის ფონდი“

საინვესტიციო სტრატეგია

ინვესტიციები განხორციელდება რუსული და უცხოური კომპანიების ჩვეულებრივ და პრივილეგირებულ აქციებში, რომელთა კაპიტალიზაცია 5 მილიარდი დოლარი ან მეტია, მაღალი და სტაბილური დივიდენდების შემოსავლის გადახდით ან დივიდენდების გადახდის პოტენციალის გაზრდის. ფონდის სტრატეგია გულისხმობს პორტფელის 30%-ის ინვესტირებას რუსულ აქციებში და 70%-ის უცხოური ემიტენტების აქციებში, რამაც შეიძლება მნიშვნელოვნად შეამციროს რუსეთის საფონდო ბირჟაზე ინვესტირების „ქვეყნის“ რისკი.

პირობები

მინიმალური საინვესტიციო თანხა OTP ბანკის გაყიდვების პუნქტებში:

• 50,000 რუბლი იმ პირებისთვის, რომლებიც არ არიან ფონდის საინვესტიციო ერთეულების მფლობელები;
• 25000 რუბლი ფონდის საინვესტიციო აქციების მფლობელებისთვის.

საინვესტიციო ფონდების აქციების შესყიდვის პრემია შეადგენს 0%-ს.

ფასდაკლება გამოსყიდვაზე

• 2% ფონდის საინვესტიციო ერთეულების გამოსყიდვის შესახებ განაცხადის 180 დღეზე ნაკლებ ვადაში წარდგენისას;
• 1,5% ფონდის საინვესტიციო ერთეულების გამოსყიდვის შესახებ განაცხადის შეტანისას 180-დან 365 დღემდე;
• 1% ფონდის საინვესტიციო ერთეულების გამოსყიდვის შესახებ განაცხადის წარდგენისას 365 ან მეტი დღის განმავლობაში.

განაკვეთები

ტარიფებით მიხედვით უნაღდო გადარიცხვასს OTP ბანკში გახსნილი რუსული რუბლის ანგარიშიდან გადარიცხული თანხები სს VTB Capital Asset Management-ის მიერ მართული ურთიერთდახმარების ფონდების საინვესტიციო წილების გადახდისთვის, შეგიძლიათ გაიგოთ თქვენი პირადი მენეჯერისგან.

სს VTB Capital Asset Management (რუსეთის საფინანსო ბაზრების ფედერალური სამსახურის ლიცენზია 06.03.2002 No. 21-000-1-00059 საინვესტიციო ფონდების, ურთიერთდახმარების ფონდების და არასახელმწიფო მართვისთვის. საპენსიო ფონდები , ვარგისიანობის ვადის გარეშე). ღია საინვესტიციო ფონდები, რომლებსაც მართავს სს VTB Capital Asset Management: საბაზრო ფინანსური ინსტრუმენტების ღია საინვესტიციო ფონდი „VTB – სააქციო ფონდი“ (ფონდის წესები რეგისტრირებულია რუსეთის ფედერალური ფინანსური ბაზრების სამსახურის მიერ 2007 წლის 13 სექტემბერს, No. 0968). -94131582); საბაზრო ფინანსური ინსტრუმენტების ღია საინვესტიციო ფონდი „VTB - დაბალანსებული ფონდი“ (ფონდის წესები რეგისტრირებულია რუსეთის საფინანსო ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2007 წლის 13 სექტემბერს, No. 0962-94131346); ბაზრის ფინანსური ინსტრუმენტების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი „VTB – Eurobond Fund of Emerging Markets“ (ფონდის წესები რეგისტრირებულია რუსეთის ფინანსური ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2007 წლის 13 სექტემბერს, No. 0958-94130789); საბაზრო ფინანსური ინსტრუმენტების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი „VTB – მცირე და საშუალო კაპიტალიზაციის კომპანიების ფონდი“ (ფონდის წესები რეგისტრირებულია რუსეთის საფინანსო ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2007 წლის 13 სექტემბერს, No. 0959-94131180); საბაზრო ფინანსური ინსტრუმენტების ღია საინვესტიციო ფონდი „VTB - სახელმწიფო მონაწილეობით საწარმოთა ფონდი“ (ფონდის წესები რეგისტრირებულია რუსეთის საფინანსო ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2007 წლის 13 სექტემბერს, No. 0966-94131263); საბაზრო ფინანსური ინსტრუმენტების ღია საინვესტიციო ფონდი "VTB - Electric Power Fund" (ფონდის წესები რეგისტრირებულია რუსეთის ფინანსური ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2007 წლის 13 სექტემბერს, No. 0965-94131501); საბაზრო ფინანსური ინსტრუმენტების ღია საინვესტიციო ფონდი „VTB - Future Technologies Fund“ (ფონდის წესები რეგისტრირებულია რუსეთის საფინანსო ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2007 წლის 13 სექტემბერს, No. 0967-94131429); საბაზრო ფინანსური ინსტრუმენტების ღია საინვესტიციო ფონდი "VTB - მეტალურგიის ფონდი" (ფონდის წესები რეგისტრირებულია რუსეთის საფინანსო ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2007 წლის 13 სექტემბერს, No 0961-94131104); საბაზრო ფინანსური ინსტრუმენტების ღია საინვესტიციო ფონდი „VTB - Eurobond Fund“ (ფონდის წესები რეგისტრირებულია რუსეთის საფინანსო ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2007 წლის 13 სექტემბერს, No. 0963-94130861); ბაზრის ფინანსური ინსტრუმენტების ღია საინვესტიციო ფონდი „VTB - ნავთობისა და გაზის სექტორის ფონდი“ (ფონდის წესები რეგისტრირებულია რუსეთის საფინანსო ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2007 წლის 13 სექტემბერს, No. 0960-94131027); საბაზრო ფინანსური ინსტრუმენტების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი „VTB - სამომხმარებლო სექტორის ფონდი“ (ფონდის წესები რეგისტრირებულია რუსეთის საფინანსო ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2007 წლის 13 სექტემბერს, No. 0964-94130944); საბაზრო ფინანსური ინსტრუმენტების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "VTB - BRIC" (ფონდის წესები რეგისტრირებულია რუსეთის ფასიანი ქაღალდების ფედერალური კომისიის მიერ 1997 წლის 11 აგვისტოს No. 0012-46539678); საბაზრო ფინანსური ინსტრუმენტების ღია საინვესტიციო ფონდი „VTB - გლობალური დივიდენდების ფონდი“ (ფონდის წესები რეგისტრირებულია რუსეთის ფასიანი ქაღალდების ფედერალური კომისიის მიერ 2003 წლის 26 თებერვალს No. 0090-59893176); საბაზრო ფინანსური ინსტრუმენტების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "VTB - Treasury Fund" (ფონდის წესები რეგისტრირებულია რუსეთის ფასიანი ქაღალდების ბაზრის ფედერალური კომისიის მიერ 2003 წლის 26 თებერვალს No. 0089-59893097); საბაზრო ფინანსური ინსტრუმენტების ღია საინვესტიციო ფონდი "VTB - Moscow Exchange Index" (ფონდის წესები რეგისტრირებულია რუსეთის ფასიანი ქაღალდების ფედერალური კომისიის მიერ 2004 წლის 21 იანვარს No. 0177-71671092), ბაზრის ფინანსური ინსტრუმენტების ღია საინვესტიციო ფონდი "VTB". - ფულის ბაზრის ფონდი“ (ფონდის წესები რეგისტრირებულია რუსეთის საფინანსო ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2007 წლის 25 სექტემბერს, No. 0997-94132239); საბაზრო ფინანსური ინსტრუმენტების ღია საინვესტიციო ფონდი „VTB – ფონდი ინფრასტრუქტურული კომპანიების აქციებისთვის“ (ფონდის წესები რეგისტრირებულია რუსეთის საფინანსო ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 25. 09.2007, No0998-94132311); საბაზრო ფინანსური ინსტრუმენტების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "VTB - შერეული საინვესტიციო ფონდი" (ფონდის წესები რეგისტრირებულია რუსეთის ფასიანი ქაღალდების ბაზრის ფედერალური კომისიის მიერ 2003 წლის 05 მარტს, No. 0092-59891904), ბაზრის ღია საინვესტიციო ფონდი. ფინანსური ინსტრუმენტები „VTB - ძვირფასი ლითონების ფონდი“ (Fund Rules რეგისტრირებულია რუსეთის საფინანსო ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2009 წლის 31 მარტი No1407 -94156211). საინვესტიციო აქციების ღირებულება შეიძლება გაიზარდოს და შემცირდეს, წარსული ინვესტიციების შედეგები არ განსაზღვრავს მომავალ შემოსავალს და სახელმწიფო არ იძლევა გარანტიას ურთიერთდახმარების ფონდებში ინვესტიციების ანაზღაურების შესახებ. საინვესტიციო წილის შეძენამდე გულდასმით უნდა გაეცნოთ ფონდის ნდობის მართვის წესებს. მიიღეთ ინფორმაცია ფონდების შესახებ და გაეცანით ფონდების ნდობის მართვის წესებს, „საინვესტიციო ფონდების შესახებ“ ფედერალური კანონით გათვალისწინებულ სხვა დოკუმენტებს და რეგულაციებიფინანსური ბაზრების სფეროში, შეგიძლიათ იხილოთ მისამართზე: 123112, მოსკოვი, ემბ. პრესნენსკაია, 10, სართული 15, ოთახი. III, ტელეფონით 8-800-700-44-04 (უფასო საქალაქთაშორისო და მობილური კომუნიკაციებისთვის), აგენტების მისამართებზე ან ინტერნეტში www.vtbcapital-am.ru.

კომენტარი ჯერ არ არის. იყავი პირველი! 16713 ნახვა

ჩართულია რუსული ბაზარიათზე მეტი ბანკი მუშაობს და სთავაზობენ ურთიერთდახმარების ფონდებს თავიანთ კლიენტებს. VTB24 არის ერთ-ერთი უმსხვილესი ბანკი შიდა ფინანსურ ბაზარზე.

გარდა სტანდარტული შეთავაზებებისა (კაპიტალის ინვესტიცია, სესხები), ბანკი სთავაზობს ინვესტირებას ურთიერთდახმარების ფონდებში. ამგვარად, თითოეულ კლიენტს შეეძლება მიიღოს შემოსავალი, ხშირად დეპოზიტებზე პროცენტებზე მეტი.

VTB24 ბანკი გთავაზობთ რამდენიმე კომპანიის მომსახურებას ურთიერთდახმარების ფონდების მართვის (ყიდვა-გაყიდვისთვის), რომელთა აგენტიც არის: CJSC VTB Capital Asset Management, მართვის კომპანია BFA, OJSC TKB BNP Paribas Investment Partners, მმართველი კომპანია Solid Management.

ორმხრივი საინვესტიციო ფონდში მონაწილეობის მისაღებად (შემდგომში UIF), თქვენ უბრალოდ უნდა დაუკავშირდეთ ბანკის ფილიალს ან განაცხადის მიღების პუნქტს ორი დოკუმენტით. ერთ-ერთი მათგანია პასპორტი, პირადობის მოწმობა და TIN-ის ნოტარიულად დამოწმებული ასლი.

ასევე აუცილებელია მიმდინარე ანგარიშის დეტალები, სადაც აქტივებიდან მიღებული მოგება გადაირიცხება. კლიენტს უფლება აქვს შეიძინოს ერთი ან მეტი ფონდის აქციები შეუზღუდავი რაოდენობით.

მათთვის, ვინც პირველად ფიქრობს აქციების შეძენაზე და ახლა იწყებს ფინანსური ბაზრის შესწავლას, რეკომენდირებულია ეწვიოს VTB24-ის ოფიციალურ ვებგვერდს. იპოვეთ "საინვესტიციო პორტალი" ჩანართი.

თქვენ გაგიწევთ ონლაინ კონსულტაციას სრულიად უფასოდ. თქვენ დაუსვამთ თქვენს კითხვებს და მიიღებთ დამატებით ინფორმაციას ელექტრონული ფოსტით. აღსანიშნავია, რომ პასუხი სამუშაო დღეებში რაც შეიძლება სწრაფად მოდის.

მათთვის, ვინც საბოლოოდ ვერ გადაწყვეტს ურთიერთდახმარების ფონდის არჩევანს, ბანკის ონლაინ ვერსიაში, განაცხადის შევსებისას, კალკულატორი თავად გამოთვლის თქვენს შემოსავალს ინვესტირებულ კაპიტალზე. გათვალისწინებული იქნება თქვენი ფინანსური შესაძლებლობები, დრო და სურვილები. ინვესტიციის კალკულატორი შეარჩევს თქვენთვის ყველაზე ხელსაყრელ შეთავაზებებს.

ვითიბი კაპიტალ ასეტ მენეჯმენტი დაარსდა 1996 წელს. შეთავაზებების პაკეტში შედის 150-ზე მეტი ურთიერთდახმარების ფონდი. აქედან 120 დახურულია, ე.ი. მათში გაწევრიანება ადამიანს მხოლოდ მოწვევით შეუძლია.

მმართველი კომპანიები VTB24

დამწყები ინვესტორებისთვის ან მათთვის, ვინც ახლახან გეგმავს ვითიბისთან თანამშრომლობის დაწყებას, შემოთავაზებულია 30 შესაძლო ვარიანტები. პირველი შესვლისთვის, თქვენ უნდა შეიძინოთ აქციები 5 ათასი რუბლის ოდენობით, დამატებითი შესყიდვით 1 ათასი რუბლი.

ურთიერთდახმარების ფონდები 2013-2015 წწ

• ღია საინვესტიციო ფონდი "ვითიბი - ტელეკომუნიკაციების ფონდი". 2013-2015 წლებში აქციის ფასმა ყველაზე დიდი ზრდა აჩვენა - 50%-ზე მეტი;
• Ურთიერთდახმარების ფონდი " სამომხმარებლო სექტორის ფონდი - ღირებულება გაიზარდა 35%-ზე მეტით;
• Okhotny Ryad - სამომხმარებლო სექტორის საწარმოების ფონდი» – ღირებულება გაიზარდა 36%-ზე მეტი;
• OPIFA "VTB - BRIC" - წილის ღირებულება გაიზარდა 19%-ით;
• « სახაზინო ფონდი» – კაპიტალის (ძირითადად ფედერალური დონის აქციების) შენარჩუნების ძირითადი მიზნით, ღირებულება გაიზარდა 9%-ით;
• OPIFA "VTB - Electric Power Fund" - წილის ღირებულების 62%-ით შემცირება.

ამრიგად, ამ ჯგუფში დომინირებს ურთიერთდახმარების ფონდები ინვესტირებულ კაპიტალზე მაღალი ანაზღაურებით.

ურთიერთდახმარების ფონდები, რომელსაც მართავს TKB BNP Paribas Investment Partners

TKB BNP Paribas Investment Partners დაარსდა 2002 წელს. დღეს კომპანია იკავებს წამყვან პოზიციას აქტივების სანდოობაში. ისინი შეადგენს 3 მილიარდ რუბლს 20 ურთიერთდახმარების ფონდში.

გასაწევრიანებლად შეძენილია 10 ათას რუბლზე მეტი ღირებულების აქტივები. მომავალში, შესყიდვის მინიმალური ღირებულებაა 1 ათასი რუბლი. ბანკის ოფისში შეძენისას პრემია არის 1,22% გაყიდვისას, ფასდაკლება 1%.

ურთიერთდახმარების ფონდები 2013-2015 წლებში:

• TKB BNP "Paribas - პერსპექტიული ინვესტიციები„- აქტივი 14%-ით გაიზარდა ურთიერთდახმარების ფონდის გახსნასთან შედარებით. გთხოვთ გაითვალისწინოთ, რომ აქციონერებმა უნდა გაითვალისწინონ დანაზოგის დაკარგვის მაღალი შესაძლებლობა და ინვესტიციის ხანგრძლივი ხანგრძლივობა;
• TKB BNP "Premium" სააქციო ფონდი - წილის ღირებულება გაიზარდა 37%-ით;
• „ფულის ბაზრის ფონდი“ – ბლოკის ღირებულება დაარსების დღიდან 75%-ით გაიზარდა;
• OPIFA "TKP BNP Paribas - რუსული ზეთი» – წილის ღირებულება გაიზარდა 26%-ით;
• OPIFF „TKB BNP Paribas - Gold“ - ძვირფას ლითონებში ინვესტიციები ფასების კლებას განიცდის. აქციის ფასი 9%-ით დაეცა.

ურთიერთდახმარების ფონდები, რომელსაც მართავს Solid Management

დაარსდა 2000 წელს. დღეს, აქტივების მთლიანი რაოდენობა 11 მილიარდ რუბლს აღემატება. ღია აქციის შესაძენად დაგჭირდებათ 10 ათასი. რუბლი, შემდგომი შეძენით -1 ათასი რუბლი. საბანკო ოფისის საშუალებით შეძენისას მოქმედებს 1,2%-იანი გადასახადი მსგავსი გზით გაყიდვისას, ფასდაკლება არის 1%.

შემადგენლობა მოიცავს მხოლოდ ღია ურთიერთდახმარების ფონდებს.

• გახსნის დღიდან Solid-Globus ურთიერთდახმარების ფონდმა აქციების მხოლოდ დადებითი ზრდა აჩვენა. მათი ღირებულება ფონდის არსებობის მთელ პერიოდში გაიზარდა 18%-ით;
• ობლიგაციების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "FDI Solid" - აქციების ღირებულება გაიზარდა 18%-ით;
• ღია საინვესტიციო ფონდი "მყარი-მეტალურგია და კონსტრუქციული მასალები" - წილის ღირებულება 5%-ით გაიზარდა.

ურთიერთდახმარების ფონდები, რომელსაც მართავს მმართველი კომპანია "BFA"

შექმნილია 2002 წელს ვითიბი ჩრდილო-დასავლეთ ბანკის მიერ. ღია აქტივების შესაძენად დაგჭირდებათ 5 ათასი რუბლის დეპონირება, ინტერვალურისთვის - 50 ათასი რუბლი. მომავალში დამატებითი შესყიდვებით, ღიაებისთვის - 10 ათასი რუბლი, ინტერვალურისთვის - 20 ათასი რუბლი.

შემადგენლობა მოიცავს როგორც ღია, ასევე დახურული ურთიერთდახმარების ფონდებიდა ინტერვალი.

• ერთეულის საინვესტიციო ფონდი „ფინანსისტი“ – ერთეულის ღირებულება გაიზარდა 14%-ით;
• OPIFA "STOIK - ელექტროენერგიის ინდუსტრია"– აქციის ღირებულება 9%-ით დაეცა;
• OPIFA „ოპლოტი“ - წილის ღირებულება 12%-ით გაიზარდა.

ვითიბი ურთიერთდახმარების ფონდები: მომგებიანობის შედარება

ზემოთ იყო ვითიბი 24 ბანკის ურთიერთდახმარების ფონდები მმართველი კომპანიების ყველაზე პოზიტიური დინამიკით (ყიდვა/გაყიდვა). ინვესტიციამ შეიძლება მოგიტანოთ თქვენი ინვესტიციის 2%-50%-ის ანაზღაურება. თუმცა, არ უნდა დაგვავიწყდეს, რომ აქტივებზე ნებისმიერი მაღალი ანაზღაურება დაკავშირებულია რისკთან.

ურთიერთდახმარების ფონდების შემთხვევაში არავინ მოგცემთ თქვენი კაპიტალის 100%-იანი დაბრუნების გარანტიას. ურთიერთდახმარების ფონდების ხელმძღვანელის მიერ სახსრების არამომგებიანი ინვესტიცია შეიძლება გამოიწვიოს წილის ღირებულების შემცირება. მაგალითად, თქვენ იყიდეთ იგი 1200 რუბლად, მაგრამ ერთ წელიწადში შეგიძლიათ გაყიდოთ მხოლოდ 800 რუბლი.

ეს არ უნდა მოხდეს. ამიტომ, ინვესტირებამდე ყურადღებით უნდა შეისწავლოთ ფინანსური ბაზარი. განსაზღვრეთ თხევადი სფეროები, გაეცანით ურთიერთდახმარების ფონდის საქმიანობას ბოლო წლებშიდა მისი პირობები.

რჩევა: ბოლო რამდენიმე წლის განმავლობაში, სატელეკომუნიკაციო და საინფორმაციო ტექნოლოგიების აქციებმა მაღალი შემოსავალი აჩვენა. სულ მცირე მომგებიანი ბაზრები ძვირფასი მეტალებიდა ელექტროენერგიის ინდუსტრია.

სს ვითიბი კაპიტალს ამჟამად აქვს 19 ორმხრივი საინვესტიციო ფონდი (სხვაგვარად ცნობილი როგორც ურთიერთდახმარების ფონდები), რაც უნიკალურ შესაძლებლობას აძლევს ნებისმიერ ადამიანს მომგებიანად და მინიმალური რისკებიჩადეთ საკუთარი დანაზოგი.

თქვენ შეგიძლიათ გაიგოთ, თუ როგორ ხდება ინვესტიცია ამ სტატიიდან.

VTB Capital Asset Management-ის ურთიერთდახმარების ფონდების მახასიათებლები

ურთიერთდახმარების ფონდებია ეფექტური ინსტრუმენტიამისთვის მომგებიანი ინვესტიციაფული მაღალი შემოსავლის მისაღებად.

ფონდების ქონება ყალიბდება ინვესტორების (სხვაგვარად აქციონერების სახელით) სახსრების ხარჯზე და ნდობის მენეჯმენტიახორციელებს შესაბამისი მმართველი კომპანიის (MC). ამრიგად, წილის შეძენით ინვესტორი ხდება კონკრეტული ფონდის ქონების ნაწილის მფლობელი.

ურთიერთდახმარების ფონდების აქტივებზე მიღებული მოგება ნაწილდება აქციონერებს შორის აქციების რაოდენობის პროპორციულად. მმართველი კომპანია ასევე იღებს გარკვეულ პროცენტს მოცემული შემოსავალიფონდის ქონების კომპეტენტური მართვისათვის.

VTB Asset Management-ის ურთიერთდახმარების ფონდების უპირატესობები:

• ნებისმიერი თანხის ინვესტიციის შესაძლებლობა;
• აქტიური ფონდების საკუთრებაში არსებული ერთეულების მაღალი ლიკვიდობა;
• პროფესიული აქტივების მართვა;
• არ დაიბეგროს აქციები ფონდიდან თანხის ამოღებამდე;
• მაღალი შემოსავლის მიღების შესაძლებლობა (წლიურად 30%-მდე);
• სამთავრობო ორგანოების მიერ ურთიერთდახმარების ფონდების საქმიანობაზე კონტროლის არსებობა.

საინვესტიციო ერთეული არის ფასიანი ქაღალდი, რომლის ღირებულებას განსაზღვრავს მმართველი კომპანია ფონდის წმინდა აქტივების ფასის გათვალისწინებით სამუშაო დღის ბოლოს ან ინტერვალის ბოლოს. ეს დოკუმენტი ადასტურებს იმ ფაქტს, რომ ინვესტორს აქვს უფლება ურთიერთდახმარების ფონდის ქონების ნაწილზე.

ვითიბი კაპიტალის ურთიერთდახმარების ფონდების მომგებიანობა დამოკიდებულია ფონდის აქტივების კომპეტენტურ მართვაზე, ამიტომ აქციების ღირებულება შეიძლება პერიოდულად გაიზარდოს და შემცირდეს.

სინამდვილეში, ამ ტიპის ინვესტიციიდან მიღებული მოგება არის სხვაობა აქციის ფასს შორის მისი შეძენის მომენტში და მისი გამოსყიდვის თარიღისთვის, გამრავლებული აქციების საერთო რაოდენობაზე.

ინვესტორებს არ შეუძლიათ დივიდენდების, დარიცხული პროცენტების და სხვადასხვა ბონუსების გადახდა.

აქციების ღირებულებას, რისკის ხარისხს და ვითიბი კაპიტალში წარმოდგენილი თითოეული ფონდის მომგებიანობის დონეს შეგიძლიათ გაეცნოთ ამ ბმულზე.

როგორ ვიყიდოთ აქციები ურთიერთდახმარების ფონდებში "ვითიბი კაპიტალი"?

პირებმა, რომლებიც პირველად ყიდულობენ წილს, უნდა გახსნან პირადი ანგარიში მათ მიერ არჩეული ფონდის საინვესტიციო აქციების რეესტრში. ამ მიზნით ივსება შესაბამისი და.

გარდა ამისა, მომავალ ინვესტორს ხელთ უნდა ჰქონდეს პასპორტი. აქციების გაყიდვა ხორციელდება, თუ თქვენ გაქვთ რუბლის ანგარიშის დეტალები.

პოტენციურ აქციონერს შეუძლია მიმართოს შესაბამისი დოკუმენტებით:

• მმართველი კომპანია „ვითიბი კაპიტალის“ ოფისში;
• პარტნიორი ბანკების ფილიალებს.

ამავდროულად, პირებს, რომლებმაც ადრე შეიძინეს ამ კომპანიის საინვესტიციო აქციები, შეუძლიათ განაცხადის შეტანა ონლაინ მათი პირადი ანგარიშის მეშვეობით. მისი დახმარებით კლიენტს შეუძლია არა მხოლოდ შეასრულოს სხვადასხვა ოპერაციები აქციებით, არამედ გააკონტროლოს ისინი მიმდინარე მდგომარეობა.

შეგიძლიათ დააკავშიროთ თქვენი პირადი ანგარიში:

• კომპანიის ოფისში;
• სამთავრობო სერვისების პორტალის მეშვეობით;
• ვითიბი კაპიტალის ვებგვერდზე ამ ელექტრონული ფორმის შევსებით.

კლიენტის ნაცვლად ოფისს შეუძლია დაუკავშირდეს მის კანონიერ წარმომადგენელს. ამ შემთხვევაში, მას თან უნდა ჰქონდეს პასპორტი, მოქმედი მინდობილობა, რომელიც აძლევს მას შესაძლებლობას, შეიძინოს აქციები ძირითადის სახელით, ზემოაღნიშნული კითხვარი და განცხადება ფონდში პირადი ანგარიშის გახსნის შესახებ, რომელიც შეიცავს დამოწმებულ ხელმოწერას. ინვესტორის.

თუ თქვენ უკვე იყიდეთ კონკრეტული ფონდის აქციები, თქვენ უბრალოდ უნდა დაუკავშირდეთ კომპანიის ოფისს ან მის პარტნიორებს თქვენი პასპორტით და თქვენს სახელზე გახსნილი რუბლის ანგარიშის დეტალებით. გარდა ამისა, ამ შემთხვევაში განაცხადის წარდგენა შესაძლებელია დისტანციურად.