ურთიერთდახმარების ფონდების რეიტინგი მოზიდული სახსრების მოცულობის მიხედვით (წმინდა შემოდინება) 31/10/2017. მმართველი კომპანიების რეიტინგი ღია საბიუჯეტო ფონდებისა და კერძო ურთიერთდახმარების ფონდების წმინდა აქტივების ღირებულების მიხედვით 31/10/2017. წყარო: Investfunds.ru.
სს "Sberbank Asset Management" რეგისტრირებულია მოსკოვის მიერ კომპანიების სახლი 04/01/1996 წ. რუსეთის ფასიანი ქაღალდების ბაზრის ფედერალური კომისიის ლიცენზია საინვესტიციო ფონდების, ურთიერთდახმარების ფონდების და არასახელმწიფო მართვასთან დაკავშირებული საქმიანობის განსახორციელებლად. საპენსიო ფონდები 1996 წლის 12 სექტემბრის No21-000-1-00010. რუსეთის ფასიანი ქაღალდების ფედერალური კომისიის 2002 წლის 7 ივნისის No045-06044-001000 ფასიანი ქაღალდების მართვის საქმიანობის განხორციელების ლიცენზია. გაეცანით აქტივების მართვის წესებსა და პირობებს, მიიღეთ ინფორმაცია Sberbank Asset Management JSC-ის შესახებ და სხვა ინფორმაცია, რომელიც უნდა იყოს წარმოდგენილი რუსეთის ფედერაციის მოქმედი კანონმდებლობისა და სხვა მარეგულირებელი სამართლებრივი აქტების შესაბამისად, ასევე მიიღეთ დეტალური ინფორმაციაურთიერთსაინვესტიციო ფონდების შესახებ (შემდგომში UIF) და გაეცანით წესებს ნდობის მენეჯმენტიურთიერთდახმარების ფონდი (შემდგომში - ურთიერთდახმარების ფონდი PDU) და სხვა გათვალისწინებული დოკუმენტებით ფედერალური კანონი 2001 წლის 29 ნოემბრის No156-FZ „საინვესტიციო ფონდების შესახებ“ და რეგულაციებიფინანსური ბაზრების სფეროში შეგიძლიათ იხილოთ მისამართზე: 123317, მოსკოვი, პრესნენსკაიას სანაპირო, 10, ვებგვერდზე http://www.. ბეჭდურ პუბლიკაციაში გამოსაქვეყნებელი ინფორმაცია გამოქვეყნებულია „ბიულეტენის დანართში“. ” ფედერალური სამსახურიმიერ ფინანსური ბაზრები" საინვესტიციო აქციების ღირებულება შეიძლება გაიზარდოს და შემცირდეს, წარსულში ინვესტირების შედეგები არ განსაზღვრავს მომავალ შემოსავალს და სახელმწიფო არ იძლევა გარანტიას ურთიერთდახმარების ფონდებში ინვესტიციების მომგებიანობის შესახებ. სანამ საინვესტიციო წილს იყიდით, ყურადღებით უნდა წაიკითხოთ ურთიერთდახმარების ფონდის პოლიტიკა. ურთიერთდახმარების ფონდის PDU ითვალისწინებს პრემიებს (ფასდაკლებებს) საინვესტიციო ერთეულების სავარაუდო ღირებულებამდე მათი გაცემისას (გამოსყიდვა). პრემიების (ფასდაკლების) დარიცხვა შეამცირებს ინვესტიციების მომგებიანობას ურთიერთდახმარების ფონდების საინვესტიციო ერთეულებში. ფასიანი ქაღალდების მენეჯერის წარსულში საქმიანობა არ განსაზღვრავს მენეჯმენტის დამფუძნებლის მომავალ შემოსავალს. ურთიერთდახმარების ფონდებთან დაკავშირებით, რისკის / შემოსავლის დონეები მითითებულია ზოგადად მიღებული გაგების საფუძველზე, თუ როგორ არის განლაგებული მითითებული საინვესტიციო ობიექტები რისკის ანაზღაურების სკალაზე. ურთიერთდახმარების ფონდებთან მიმართებაში „რისკი“ და „შემოსავალი“ არ ნიშნავს რუსეთის ბანკის 2015 წლის 3 აგვისტოს No482-P რეგულაციებით გათვალისწინებულ მისაღებ რისკს და მოსალოდნელ ანაზღაურებას. ღია საინვესტიციო ფონდი RFI "Sberbank - Bond Fund "Ilya Muromets" - ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის საფინანსო ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 1996 წლის 18 დეკემბერს No0007-45141428. ღია საინვესტიციო ფონდი RFI "Sberbank - სააქციო ფონდი "Dobrynya Nikitich" - ფონდის ნდობის მართვის წესები რეგისტრირებულია რუსეთის ფინანსური ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 1997 წლის 14 აპრილს No0011-46360962. ღია საინვესტიციო ფონდი RFI „სბერბანკი - დაბალანსებული ფონდი“ - ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ფინანსური ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2001 წლის 21 მარტს No0051-56540197 ნომერზე. ღია საინვესტიციო ფონდი RFI „Sberbank – მცირე კაპიტალიზაციის სააქციო ფონდი“ - ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ფინანსური ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2005 წლის 2 მარტს No. 0328-76077318. ღია საინვესტიციო ფონდი RFI "Sberbank - Perspective Bond Fund" - ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ფინანსური ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2005 წლის 2 მარტს No0327-76077399. ღია საინვესტიციო ფონდი RFI "Sberbank - Ბუნებრივი რესურსები» ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ფინანსური ბაზრების ფედერალურმა სამსახურმა 2006 წლის 31 აგვისტოს ნომრით 0597-94120779. ღია საინვესტიციო ფონდი RFI "Sberbank - Telecommunications and Technologies" ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ფინანსური ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2006 წლის 31 აგვისტოს No0596-94120696. ღია საინვესტიციო ფონდი RFI "Sberbank - ელექტროენერგეტიკული ინდუსტრია" ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ფინანსური ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2006 წლის 31 აგვისტოს ნომრით 0598-94120851. დახურული უძრავი ქონების ურთიერთდახმარების ფონდი" კომერციული უძრავი ქონება» – ფონდის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის საფინანსო ბაზრების ფედერალურმა სამსახურმა 2004 წლის 25 აგვისტოს ნომრით 0252-74113866. ღია საინვესტიციო ფონდი RFI "Sberbank - America" ​​- ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ფინანსური ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2006 წლის 26 დეკემბერს No 0716-94122086. ღია საინვესტიციო ფონდი RFI "Sberbank - სამომხმარებლო სექტორი" - ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ფინანსური ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2007 წლის 1 მარტს No0757-94127221. ღია საინვესტიციო ფონდი RFI "Sberbank - Financial Sector" - ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ფინანსური ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2007 წლის 16 აგვისტოს No0913-94127681. ღია საინვესტიციო ფონდი RFI "Sberbank - Active Management Fund" - ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ფინანსური ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2007 წლის 11 ოქტომბერს No 1023-94137171. ღია საინვესტიციო ფონდი RFI "Sberbank - Emerging Markets" - ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ფინანსური ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2010 წლის 28 სექტემბერს No 1924–94168958. ღია საინვესტიციო ფონდი RFI "Sberbank - Europe" - ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ფინანსური ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2011 წლის 17 თებერვალს No2058-94172687. ღია საინვესტიციო ფონდი RFI "Sberbank - გლობალური ინტერნეტი" - ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ფინანსური ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2011 წლის 28 ივნისს No2161-94175705 ნომერზე. ღია საინვესტიციო ფონდი RFI "Sberbank - გლობალური ვალის ბაზარი" - ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ფინანსური ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2010 წლის 30 ნოემბერს No1991-94172500. ღია საინვესტიციო ფონდი RFI "Sberbank - Gold" - ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ფინანსური ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2011 წლის 14 ივლისს No2168-94176260. ღია ურთიერთდახმარების ფონდი RFI "Sberbank - Eurobonds" - ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ფინანსური ბაზრების ფედერალურმა სამსახურმა 2013 წლის 26 მარტს No2569-ით. დახურული უძრავი ქონების ურთიერთდახმარების ფონდი "Sberbank - საცხოვრებელი ფართები 2" - ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ბანკის მიერ 05/07/2014 No 2788. ღია ურთიერთდახმარების ფონდი RFI "Sberbank - Biotechnologies" - ფონდის ნდობის მართვის წესები იყო. რეგისტრირებულია რუსეთის ბანკის მიერ 23.04.2015 №2974. დახურული უძრავი ქონების ურთიერთდახმარების ფონდი "Sberbank - Residential Real Estate 3" - ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ბანკის მიერ 27 აგვისტოს. 2015 No3030. უძრავი ქონების დახურული ურთიერთდახმარების ფონდი "Sberbank - გაქირავება ბიზნესი" - ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ბანკის მიერ 2016 წლის 25 თებერვალს No3120. ღია ურთიერთდახმარების ფონდი RFI. "სბერბანკი - გლობალური ინჟინერია" - 2016 წლის 5 ივლისს რუსეთის ბანკის მიერ დარეგისტრირებული 3171-ით რეგისტრირებული ფონდის ნდობის მართვის წესები. უძრავი ქონების დახურული ურთიერთდახმარების ფონდი "Sberbank – გაქირავება ბიზნესი 2" - ფონდის ნდობის მართვის წესები. რეგისტრირებულია რუსეთის ბანკის მიერ 2016 წლის 29 სექტემბერს No3219-ით“. ღია საინვესტიციო ფონდი RFI "Sberbank - Denezhny" ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ბანკის მიერ 2017 წლის 23 ნოემბერს No3428-ით. მოსკოვის დროით 12:00 საათამდე ვებ-გვერდზე გამოქვეყნებულია წინასწარი მონაცემები Sberbank Asset Management JSC-ის მიერ მართავს ურთიერთსაინვესტიციო ფონდების აქტივების ღირებულებისა და ფონდების საინვესტიციო აქციების ღირებულების შესახებ. წინასწარი მონაცემები არ არის ოფიციალური ინფორმაცია ფონდების წმინდა აქტივების ღირებულებისა და ფონდების საინვესტიციო ერთეულების სავარაუდო ღირებულების შესახებ და მხოლოდ საინფორმაციო მიზნებისთვისაა. წინასწარი მონაცემები შეიძლება განსხვავდებოდეს ფონდების ოფიციალურად გამოქვეყნებული წმინდა აქტივების ღირებულებისა და ფონდების საინვესტიციო ერთეულების სავარაუდო ღირებულებისგან. მოსკოვის დროით 12:00 საათის შემდეგ ქვეყნდება ოფიციალური ინფორმაცია ფონდების წმინდა აქტივების ღირებულებისა და ფონდების საინვესტიციო ერთეულების სავარაუდო ღირებულების შესახებ, რომელიც განისაზღვრება რუსეთის ბანკის 2015 წლის 25 აგვისტოს No3758-U დირექტივის შესაბამისად. საიტზე.გთხოვთ, გამოაგზავნოთ თქვენი კომენტარები და წინადადებები ამ საიტთან დაკავშირებით.

ადამიანები, რომელთაც უფასო სახსრები, იფიქრეთ მათი გაზრდის სხვადასხვა შესაძლებლობებზე. ამ მიზნით ხშირად ირჩევენ სახსრებს, რის საფუძველზეც თანხები გადაირიცხება აპრობირებული და სანდო ორგანიზაციებისთვის, რომლებშიც ყველა აქტივს მართავენ ნამდვილი პროფესიონალები.

ამიტომ, შეგიძლიათ დარწმუნებული იყოთ, რომ დაბანდებული თანხები გარკვეული პერიოდის განმავლობაში რამდენჯერმე გაიზრდება.

ამ საინვესტიციო მეთოდს ირჩევს ბევრი ადამიანი, რომლებსაც არ გააჩნიათ სპეციალიზებული ცოდნა და უნარები სხვა სფეროებში სამუშაოდ.

Მნიშვნელოვანი! ასეთი ინვესტიციის მთავარი მიზანია სწორი არჩევანითავად ურთიერთდახმარების ფონდი, რათა ის იყოს სანდო და დადასტურებული და თუ ორგანიზაციას გონივრულად აირჩევთ, შეგიძლიათ დარწმუნებული იყოთ მენეჯერების ეფექტურობაში.

სად შეიძლება ფულის ინვესტირება შემოსავლის მისაღებად? წაიკითხეთ.

თავად ორგანიზაციები დაინტერესებულნი არიან მოგების გაზრდით და ურთიერთდახმარების ფონდების ოპერაციული სქემა მარტივია.

მნიშვნელოვანი კაპიტალი გროვდება ინვესტორების შენატანებით, რის შემდეგაც იგი გამოიყენება სხვადასხვა პროექტებისა და ოპერაციებისთვის, რომლებიც ძალიან მომგებიანი და პერსპექტიულია.

ასეთი ინვესტიციის მთავარი უპირატესობა სტაბილური და ხშირად მაღალი შემოსავალია.

ღირს სბერბანკის ურთიერთდახმარების ფონდებში ინვესტიცია? მიმოხილვები და რჩევები ამ ვიდეოში:

Sberbank ურთიერთდახმარების ფონდების მომგებიანობა

Sberbank არის დიდი საბანკო ორგანიზაცია და ის გთავაზობთ არა მხოლოდ საბანკო მომსახურება, არამედ დამატებით.

მათ შორის, ასევე არის შესაძლებლობა ინვესტირება მოახდინოს კომპანიის მრავალრიცხოვან ერთობლივ ფონდებში.

Მნიშვნელოვანი! მოცემული ორგანიზაციის თითოეულ ერთობლივ ფონდს აქვს თავისი მახასიათებლები და უბრალოდ შეუძლებელია ზუსტად იმის თქმა, რომელი იქნება მომგებიანი და რომელი წამგებიანი, ამიტომ ჯერ თითოეული წინადადების ნიუანსი შეისწავლება.

იმის გამო, რომ სბერბანკი არის დიდი და სანდო კომპანიასადაც მხოლოდ პროფესიონალები მუშაობენ, შეგიძლიათ დარწმუნებული იყოთ თქვენი დაბანდებული სახსრების უსაფრთხოებასა და გაზრდაში.

რა პროექტებს გვთავაზობს ორგანიზაცია

Sberbank გთავაზობთ რამდენიმე სახის ურთიერთდახმარების ფონდებს, რომელთაგან ზოგი გრძელვადიანია, ზოგი კი საშუალოვადიანი.

მათ აქვთ მრავალი განსხვავებები, ამიტომ სახსრების ინვესტიცია შესაძლებელია გაზში ან სხვა რესურსებში, ქველმოქმედებაში ან პერსპექტიული კომპანიების განვითარებაში.

Რა მოხდა საინვესტიციო ანაბარიდა რა არის მისი შემოსავალი? იხ.

Მნიშვნელოვანი! ბევრი ინვესტორი დაინტერესებულია შეერთებულ შტატებში ინვესტირების შესაძლებლობით.

თითოეულ სრულწლოვან მოქალაქეს შეუძლია ფულის ინვესტირება სბერბანკის საკუთრებაში არსებული ურთიერთდახმარების ფონდებში.

იმის გამო, რომ ნდობის მენეჯმენტი ხორციელდება, თქვენ არ გჭირდებათ დამოუკიდებლად გაიგოთ ფასიანი ქაღალდების ვაჭრობის ნიუანსი.

1. სბერბანკის ბიოტექნოლოგია

ურთიერთდახმარების ფონდის მახასიათებლები მოიცავს:

• ფონდი დაფუძნებული იყო iShares NASDAQ Biotechnology ETF-ში ინვესტიციებზე;
• უკვე სამ წელზე მეტია, რაც ამ ფონდმა ინვესტორებს მხოლოდ აქციების ფასების კლება მოუტანა და ასეთ ინვესტიციას თან ახლავს მაღალი რისკისინვესტიციების დაკარგვა;
• ფონდის ფუნქციონირებისას გამოიყენება ფარმაცევტული ორგანიზაციების ან ბიოტექნოლოგიური კორპორაციების კუთვნილი აქციები;
• აქციის ფასი დამოკიდებულია NASDAQ Biotechnology-ის ცვლილებებზე;
• გამოითვლება გრძელვადიანი ინვესტიციების რესურსი.

მაღალი რისკების გამო, ასეთი ურთიერთდახმარების ფონდი არც თუ ისე მიმზიდველად ითვლება.

1. ურთიერთდახმარების ფონდი ილია მურომეც

თანხები ჩადებულია რუსული ორგანიზაციებირომლებიც მოქმედებენ სახელმწიფოს, მუნიციპალიტეტის ან მსხვილი კორპორაციების დონეზე.

Მნიშვნელოვანი! სტატისტიკა აჩვენებს, რომ ფონდი სტაბილურად ზრდის ინვესტორების მოგებას ბოლო სამი წლის განმავლობაში.

რისკები დაბალად ითვლება და ამ ურთიერთდახმარების ფონდს ხშირად ირჩევენ დამწყები ინვესტორები.

მინიმალური დეპოზიტი არის 15 ათასი რუბლი, ხოლო თანხები ინვესტირდება 1 წლის ვადით.

Sberbank ურთიერთდახმარების ფონდების მომგებიანობა. ფოტო: sberbank.ru

1. გლობალური ინტერნეტი

მაქსიმ კონდრატიევი მუშაობს Sberbank Asset Management-ში (2012 წლის ნოემბრამდე - Troika Dialog Management Company) 2009 წლის აგვისტოდან და ეწევა სამომხმარებლო სექტორის, მანქანათმშენებლობისა და ტრანსპორტის საწარმოების ანალიზს, ასევე "მომხმარებელთა სექტორის" პორტფელის მართვას. ”სტრატეგია. მანამდე მაქსიმი ორწელიწადნახევრის განმავლობაში მუშაობდა ანალიტიკოსად Alfa Capital Management Company-ში. მას აქვს დიპლომი, როგორც ინჟინერ-მათემატიკოსი მოსკოვის საინჟინრო ფიზიკის ინსტიტუტიდან (სახელმწიფო უნივერსიტეტი) სპეციალობით " გამოყენებითი მათემატიკა„და ეკონომიკურ-ანალიტიკური ინსტიტუტის MEPhI-ის ეკონომისტი-მენეჯერი ეკონომიკისა და საწარმოთა მენეჯმენტის დიპლომით, FFMS კვალიფიკაციის სერტიფიკატების სერია 5.

ევგენი ლინჩიკი კომპანიაში 2010 წლიდან მუშაობს და მართავს აქციების პორტფელს. მანამდე, 2007 წლიდან 2010 წლამდე, მუშაობდა ანალიტიკოსად და პორტფელის მენეჯერად Renaissance Capital-ში, ასევე იყო Renaissance Infrastructure Fund-ისა და Renaissance Small Cap Fund-ის თანამენეჯერი მანამდე, 2004 წლიდან 2007 წლამდე ის მუშაობდა Rye, Man and Gor Securities-ში აქციების უფროს ანალიტიკოსად.

2000-2004 წლებში მუშაობდა სატელეკომუნიკაციო კომპანია Ericsson-სა და აუდიტორულ და საკონსულტაციო კომპანია Deloitte-ში. ევგენიმ დაამთავრა მოსკოვის სახელმწიფო ტექნიკური უნივერსიტეტი. N. E. Bauman-მა მიიღო MBA ამერიკის ბიზნესისა და ეკონომიკის ინსტიტუტიდან (AIBEc). ფლობს პორტფელის მენეჯერის სერთიფიკატს გაცემული ოფისის მიერ ფინანსური რეგულირებადა დიდი ბრიტანეთისა და კვიპროსის ფინანსთა სამინისტროს ზედამხედველობა (FSA), ასევე 1.0 და 5.0 სერიის ფედერალური ფინანსური ბაზრების სამსახურის საკვალიფიკაციო სერთიფიკატები.

აქვს 15 წლიანი გამოცდილება ფინანსური სექტორი. სბერბანკში გაწევრიანებამდე რენატ მალინი მუშაობდა Kapital Asset Management Group-ში ფიქსირებული შემოსავლის აქტივების მართვის დეპარტამენტის უფროსად. შეიქმნა აქტივების მართვის სისტემა, რომელიც მუდმივად აჩვენებს შედეგებს ურთიერთდახმარების ფონდებისთვის კონკურენტული ჯგუფის ზემოთ. მართავდა უამრავ მსხვილ კლიენტს, მათ შორის საბინაო და კომუნალური მომსახურების ფონდს, თავდაცვის სამინისტროს, ასევე NPF Sberbankდა აქტიურად მონაწილეობდა რისკების მართვის სისტემის შემუშავებაში.

ჟურნალ RBC-ის რეიტინგის მიხედვით მოხვდა პორტფელის ფონდების ტოპ 5 საუკეთესო მენეჯერთა შორის. დაამთავრა სანქტ-პეტერბურგის სახელმწიფო ეკონომიკისა და საფინანსო უნივერსიტეტი (SPbGUEiF) ფინანსებისა და კრედიტის სპეციალობით (სპეციალიზაციით „ფასიანი ქაღალდები“), ასევე სანქტ-პეტერბურგის სახელმწიფო ეკონომიკისა და ფინანსების უნივერსიტეტის სამაგისტრო სკოლა სპეციალობით „ ფინანსები და კრედიტი”. დაჯილდოვდა რუსეთის ფედერაციის სტატისტიკის სახელმწიფო კომიტეტის მიერ.

ალექსანდრე ორლოვი 2012 წლიდან მუშაობს Sberbank Asset Management-ში (2012 წლის ნოემბრამდე - Troika Dialog Management Company). თქვენი კარიერა ბაზარზე ძვირფასი ქაღალდებიმან 1995 წელს დაიწყო. 2002 წლიდან იგი მართავს რუსეთის სბერბანკის ინდივიდუალური ნდობის მენეჯმენტის კლიენტების აქტივებს, ასევე სბერბანკის არასახელმწიფო საპენსიო ფონდს და ობლიგაციების ღია ურთიერთდახმარების ფონდს "Sberbank - Bond Fund". ალექსანდრემ წარჩინებით დაამთავრა ბაკალავრიატი, მაგისტრატურა და ასპირანტურა (2002 წელს) რუსეთის ხალხთა მეგობრობის უნივერსიტეტის ეკონომიკური ფაკულტეტი ფინანსებისა და კრედიტის სპეციალობით.

2005 წელს დაამთავრა ფასიანი ქაღალდების ბაზრის მონაწილეთა საერთაშორისო ასოციაციის ზოგადი სასერტიფიკაციო პროგრამა. აქვს FFMS საკვალიფიკაციო სერტიფიკატები სერიის 1.0 და 5.0.

ამჟამად, დაბალი სადეპოზიტო განაკვეთები არ იძლევა სასურველ ანაზღაურებას ინვესტორებისთვის, რაც ქმნის ურთიერთდახმარების ფონდებიყველაზე მიმზიდველი და პოპულარული. თუმცა, ღირს იმის გათვალისწინება, რომ ურთიერთდახმარების ფონდებია სარისკო ინვესტიციები, ასე რომ თქვენ უნდა გამოიჩინოთ პასუხისმგებლობით მიდგომა შერჩევასთან მმართველი კომპანია.

რა არის ურთიერთდახმარების ფონდები?

ორმხრივი ინვესტიციები დეპოზიტების რაციონალური ალტერნატივაა, რომლის დახმარებით თქვენ შეგიძლიათ არა მხოლოდ დაზოგოთ ფული, არამედ გაზარდოთ იგი. მომგებიანი პირობებიდა გთავაზობთ ურთიერთდახმარების ფონდების მაღალ მომგებიანობას უდიდესი ბანკირუსეთი - სბერბანკი. ინვესტიციების განხორციელებამდე, თქვენ უნდა გქონდეთ ზოგადი გაგება, თუ რა არის Sberbank ურთიერთსაინვესტიციო ფონდი.

Sberbank ურთიერთდახმარების ფონდი არის საინვესტიციო კომპლექსი მმართველი კომპანიის ეგიდით, რომლის მიზანია ფონდის ქონების ღირებულების გაზრდა, რომელიც თავის მხრივ შედგება აქციებისგან - ფონდის ქონების ერთეულებისგან (ინვესტორის აქტივები).

როგორ მუშაობენ ისინი?

ურთიერთდახმარების ფონდის მნიშვნელობა არის ინვესტორების წილობრივი მონაწილეობა, რომლის მომგებიანობა ნაწილდება მათსა და ფონდის იურიდიულ პირებს შორის.

ურთიერთდახმარების ფონდის მუშაობის ალგორითმი:

• აქციების ყიდვა. ინვესტორის განცხადების წარდგენა მმართველ კომპანიაში, დამტკიცების შემთხვევაში, თანხის გადარიცხვა ურთიერთდახმარების ფონდის ანგარიშზე გაცემული დეტალების გამოყენებით.
• ინვესტორის მონაცემების რეგისტრაცია რეესტრში - აქციების დარიცხვისთვის.
• ინვესტორის შეტყობინება აქციების დარიცხვის შესახებ.
• მმართველი კომპანია ყიდულობს ფასიან ქაღალდებს ბირჟაზე თავისი ბროკერის მეშვეობით ურთიერთდახმარების ფონდის ხარჯზე.
• ფასიანი ქაღალდების დაკრედიტება ურთიერთდახმარების ფონდის ანგარიშზე და მათი გადარიცხვა დეპოზიტარში.

ყველა ურთიერთდახმარების ფონდის მუშაობის პროცესი იდენტურია. მუშაობის ზოგადი ალგორითმი ინვესტორებს აძლევს გარკვეულ ნდობას სანდო გამოთვლებში, რადგან მმართველი კომპანია, რეგისტრატორი და დეპოზიტარი ერთმანეთთან არის დაკავშირებული და აკონტროლებენ სამუშაოს მთელ პროცესს, ხოლო მათი საქმიანობა მოწმდება აუდიტორის მიერ.

როგორ გამოიმუშაოთ ფული ურთიერთდახმარების ფონდებში?

• ინვესტიციის სასურველი მოცულობა;
• გრძელვადიანი ინვესტიცია;
• რისკის მისაღები დონე;
• მოსალოდნელი მოგება.

Sberbank-ის სპეციალისტი შემოგთავაზებთ ურთიერთდახმარების ფონდების საუკეთესო ვარიანტებს და ინვესტორს შეეძლება აირჩიოს ერთი ან რამდენიმე შესაფერისი საერთო შესრულების ინდიკატორების გასაუმჯობესებლად.
მომავალში, ხელშეკრულება იდება, როგორც ანაბრის გახსნისას.

ბანკის საშუალებით გადახდისას საკომისიო ირიცხება:

• 3 მილიონ რუბლზე ნაკლები - 1%,
• 3 მილიონ რუბლზე მეტი - 0,5%.

მიმდინარე Sberbank ურთიერთდახმარების ფონდები

Sberbank-ის მმართველ კომპანიას აქვს ურთიერთდახმარების ფონდების ფართო სპექტრი და თქვენ შეგიძლიათ მართოთ ინვესტიციები და თვალყური ადევნოთ ინვესტიციების დინამიკას. პირადი ფართობიბანკის ვებგვერდზე.

სწორი არჩევანის გასაკეთებლად საჭიროა მათი შედარება მომგებიანობისა და რისკის დონის მიხედვით, მაგრამ არ დაგავიწყდეთ: რაც მეტია მოგება, მით მეტია რისკი.

სბერბანკის არსებული ურთიერთდახმარების ფონდები იყოფა ურთიერთდახმარების ფონდებად:

• აქციები – მაქსიმალური მომგებიანობა და მაღალი რისკის ხარისხი;
• ობლიგაციები – ხასიათდება დაბალი რისკის ფასიანი ქაღალდებით, განსაკუთრებით თუ ისინი სახელმწიფოს საკუთრებაშია;
• შერეული ინვესტიციები - კაპიტალის განაწილება აქციებსა და ობლიგაციებს შორის. ფონდი "დაბალანსებული" შემოსავლის საშუალო დონე - 65% სამი წლის განმავლობაში;
• ფონდები - მაღალი რისკის დონე, გარდა „ოქროს“ ფონდისა, ისინი გვთავაზობენ მაღალ შემოსავალს.

სბერბანკის ბიოტექნოლოგია

ურთიერთდახმარების ფონდი "Biotechnologies" ინვესტირებას ახდენს ამერიკულ საბირჟო ვაჭრობის ფონდში, რომელიც ფლობს ბიოტექნოლოგიურ და ფარმაცევტულ ორგანიზაციების წილებს. წლიური აქციების ფასი 7%-ით შემცირდა. სბერბანკის ბიოტექნოლოგია არის ფონდის ტიპი.

ურთიერთდახმარების ფონდი ილია მურომეც

ილია მურომეც ფონდი ინვესტიციას ახორციელებს სახელმწიფო ობლიგაციებში. ის დაბალი რისკის შემცველია, ანაზღაურება ბოლო 3 წლის განმავლობაში 25%-ზე ნაკლებია. ეხება ობლიგაციების ტიპებს.

გლობალური ინტერნეტი

გლობალური ინტერნეტ ფონდი შესაძლებელს ხდის სამი წლის განმავლობაში მიიღოთ 76,5%-იანი ანაზღაურება. ეხება აქციების ურთიერთდახმარების ფონდებს.

სბერბანკი - სარისკო ობლიგაციების ფონდი

ურთიერთდახმარების ფონდი "Risky Bonds" ინვესტირებას ახდენს ფასიან ქაღალდებში რუსული კომპანიები, ხასიათდება რისკის საშუალო დონით და მაღალი მომგებიანობით. ეხება ობლიგაციების ტიპებს.

ურთიერთდახმარების ფონდი დობრინია ნიკიტიჩი

Dobrynya Nikitich ფონდი ინვესტირებას ახდენს რუსული კომპანიების აქციებში, რომლებსაც აქვთ ზრდისა და ლიკვიდობის მაღალი პოტენციალი. სარგებელი არის დაახლოებით 60%, ეხება აქციების ტიპებს.

ევრობონდები

ევროობლიგაციების ურთიერთდახმარების ფონდის რისკი დაბალია, სარგებელი შეადგენს დაახლოებით 95%-ს, ის ეკუთვნის ობლიგაციების ტიპებს.

სბერბანკის ურთიერთდახმარების ფონდი "სამომხმარებლო სექტორი"

სამომხმარებლო სექტორის ფონდი ინვესტიციებს ახორციელებს უცხოურ და შიდა კომპანიებიდინამიური განვითარებით. ანაზღაურება 107%-ზე მეტი სამი წლის განმავლობაში. ეხება აქციების ტიპებს.

ურთიერთსაინვესტიციო ფონდის (UIF) კონცეფცია იცნობს მათაც კი, ვინც ზედაპირულად არის დაკავშირებული ეკონომიკასთან. ეს არის ინვესტიციის ერთ-ერთი ფორმა, როდესაც კლიენტი თავის ფულს გადასცემს გარკვეულ მმართველ კომპანიას, მისგან წილის შეძენისას. ორგანიზაცია ახორციელებს აქციონერთა ფინანსების ინვესტირებას რუსეთში ან რუსეთში არსებულ ფინანსებში უცხო ქვეყნებიფასიანი ქაღალდები და ზრუნავს მოგების გაზრდაზე.
აქციები საინვესტიციო ფონდებისბერბანკი ინვესტორებს აძლევს შესაძლებლობას მიიღონ საპროცენტო შემოსავალი, რაც უფრო მაღალია, ვიდრე ჩვეულებრივ დეპოზიტებში. ურთიერთდახმარების ფონდებში ინვესტიციის პერიოდიდან გამომდინარე, ტარიფის არჩევა დაბალი ან გაზრდილი მომგებიანობით და სხვადასხვა დონეზერისკები შემდგომში განსაზღვრავს აქციონერთა ანაზღაურებას.

როგორ დავიწყოთ ინვესტიცია სბერბანკში აქციებში?

არა მხოლოდ მოქალაქეებს, არამედ სხვადასხვა საწარმოებს შეუძლიათ შეიძინონ Sberbank ურთიერთდახმარების ფონდები. აქციებში ინვესტიციის დასაწყებად, თქვენ უნდა მიიტანოთ გარკვეული დოკუმენტები ავტორიზებულ ბანკის ფილიალში ან მმართველი კომპანიის ერთ-ერთ ოფისში, სახელწოდებით Sberbank Asset Management.

ფიზიკური პირებისთვის:

• პასპორტი ან სხვა პირადობის დამადასტურებელი დოკუმენტი.
• შევსებული ფორმა ინვესტორის შესახებ ინფორმაციით, რომელიც შეიცავს მისი ხელმოწერის ნიმუშს. ეს ფორმა უნდა იყოს დამოწმებული ნოტარიუსის მიერ.
• შეგიძლიათ დაიწყოთ ფულის ინვესტიცია მესამე მხარის სახელით. თუმცა ამისთვის აუცილებელია მისგან მინდობილობის წარდგენა. მინდობილობა ასევე დამოწმებული უნდა იყოს ნოტარიულად.

იურიდიული პირებისთვის დოკუმენტური სია გაცილებით ფართოა:

• განაცხადის ფორმა, რომელიც შეიცავს ინფორმაციას ორგანიზაციის შესახებ, რომელსაც ექნება მენეჯერის ხელმოწერა და საწარმოს ბეჭედი.
• დასწრების დამადასტურებელი სერთიფიკატი სახელმწიფო რეგისტრაცია იურიდიული პირი(ასლი).
• ორგანიზაციის წესდების ან დამფუძნებელი ხელშეკრულების ასლი. ასევე, თუ ცვლილებები განხორციელდა ასოციაციის მემორანდუმში ან წესდებაში, თქვენ ასევე უნდა მოიტანოთ მათი დამადასტურებელი დოკუმენტების ასლები.
• ამონაწერი იურიდიული პირების ერთიანი სახელმწიფო რეესტრიდან (სასურველია ორიგინალში, მაგრამ ასევე მისაღებია ასლი).
• კომპანიის დირექტორის ან კოლექტიური მმართველობის ორგანოს არჩევის დამადასტურებელი ბრძანება ან სხვა დოკუმენტი.
• თუ კომპანია არ არის რეგისტრირებული რუსეთში და არის უცხოური წარმოშობის, მაშინ უნდა მოიტანოთ ამონაწერი სავაჭრო რეესტრიდან. ასევე შესაფერისი შეიძლება იყოს დოკუმენტი უცხო ქვეყნის ბუღალტრული აღრიცხვის რეესტრიდან, სადაც იურიდიული პირია რეგისტრირებული.

თითქმის ყველა დოკუმენტი, გარდა დედნისა, ექვემდებარება ნოტარიუსს. განაცხადის ფორმა ბეჭდით და ხელმოწერით დამოწმებული იქნება ნოტარიუსის მიერ.
Sberbank Management Company-ის ურთიერთდახმარების სახსრების შეძენა შესაძლებელია მხოლოდ რუბლებში. თუნდაც უცხოურ აქციებში ინვესტირება იყოს გამიზნული, აქციების ყიდვა ევროში ან დოლარში არ ხორციელდება.
იმისდა მიხედვით, თუ როგორ გადაწყვეტს კლიენტი ინვესტირებას ურთიერთდახმარების ფონდში - საბანკო ორგანიზაციის / მმართველი კომპანიის ოფისში თუ ინტერნეტის საშუალებით - ასევე განსხვავდება მინიმალური ინვესტიციის ოდენობა. მათთვის, ვინც ამჯობინებს შესყიდვას ბანკის ფილიალში ან მმართველ კომპანიაში, დადგენილია მინიმალური ლიმიტი 15 ათასი რუბლი. თუ აქცია შეძენილია მეშვეობით მობილური აპლიკაციაან პირადი ანგარიში ვებსაიტზე, მაშინ ინვესტორს შეუძლია შეზღუდოს თავი 1 ათასი რუბლით.
ნებისმიერი წილის შეძენისას კლიენტმა უნდა იცოდეს, რომ დაუყოვნებლივ იხდის საკომისიოს 1%-ს. პრემია შემცირდა 0,5%-მდე ინვესტორებისთვის, რომლებიც 3 მილიონ რუბლზე მეტი ინვესტიციას ახორციელებენ სახსრებში.

შემოსავალი აქციების რეალიზაციიდან

თუ კლიენტი გადაწყვეტს თავისი წილის გაყიდვას, მან ასევე უნდა იცოდეს არსებული საკომისიოების შესახებ:

• თუ აქცია გაიყიდება შეძენიდან 180 დღის განმავლობაში, მმართველი კომპანია დააკისრებს 2%-ს;
• თუ ინვესტორი გაყიდის წილს მფლობელობის 181-731 დღის განმავლობაში, მაშინ დამატებითი გადახდებიშემცირდა 1%-მდე;
• 732 დღეზე მეტი ხნის განმავლობაში წილის შენახვისას მისი რეალიზაცია ხორციელდება საკომისიოს გარეშე.

სხვათა შორის, 13%-იანი გადასახადისგან თავისუფლდებიან კლიენტები, რომლებიც ფლობენ ფასიანი ქაღალდებს ბანკის მმართველი კომპანიისგან 3 წლით და ამ ვადის გასვლის შემდეგ ახორციელებენ გაყიდვას.

სბერბანკის ურთიერთდახმარების ფონდების მომგებიანობის ანალიზი ვებსაიტზე არსებული გრაფიკების მონაცემების საფუძველზე ფინანსური ორგანიზაცია, შეგვიძლია ვთქვათ, რომ თითქმის ყოველთვის შავშია. თუ უეცრად დიაგრამა იწყებს "დაქვეითებას", მაშინ ეს არ არის შეშფოთების მიზეზი. კლიენტს არ სჭირდება ზარალის აღრიცხვა. თქვენ უბრალოდ უნდა დაელოდოთ სანამ ფასიანი ქაღალდების ფასი კვლავ დაიწყებს მატებას და მხოლოდ ამის შემდეგ გამოიტანთ თქვენი ფული „საინვესტიციო თამაშიდან“ მიღებულ მოგებასთან ერთად.
თუმცა, ასეთი სიტუაციები საკმაოდ იშვიათია, რადგან სბერბანკში ურთიერთდახმარების ფონდის აქტივების მართვა ხორციელდება მენეჯმენტის კომპანიის პროფესიონალი დილერებისა და ბროკერების მიერ.

ყველაზე უსაფრთხო ინვესტიციის ვარიანტები სბერბანკში

მათთვის, ვინც ახალი ინვესტირებას იწყებს, ან უბრალოდ არ სურს ზედმეტი რისკების აღება, რეკომენდირებულია ინვესტირება სახელმწიფო ფასიან ქაღალდებში. შემოსავალი არ იქნება ძალიან მაღალი (1 წლის განმავლობაში მისი ზრდა იქნება საშუალოდ 12,11%). თუმცა, ეს მაჩვენებელი ასევე აღემატება საშუალო მოგებას 1 წლის მიხედვით საბანკო დეპოზიტები(დაახლოებით 7%).
ერთ-ერთი ასეთი საიმედო ვარიანტია ილია მურომეცის ურთიერთდახმარების ფონდი სბერბანკში. სტრუქტურა ამ ფონდისშედგება სახელმწიფო და მუნიციპალური ობლიგაციებისგან, ასევე კორპორატიული ფასიანი ქაღალდებისგან. ინვესტიციისთვის შეირჩევა მხოლოდ ყველაზე ცნობილი და სტაბილური რუსული კომპანიები.

სად აკეთებს ინვესტიციას ილია მურომეცის ურთიერთდახმარების ფონდი?

• რუსეთის რკინიგზაში, სუხოის სამოქალაქო თვითმფრინავებში, დომოდედოვოს საწვავის ობიექტებში.
• Alfa-Bank-ს, Suek-Finance-ს, EvrazHolding Finance-ს.
• ობლიგაციებში ფედერალური სესხი, სრულიად რუსული ბანკირეგიონული განვითარება, სამშენებლო ინდუსტრია.

3 წლის განმავლობაში ამ ფონდის შემოსავალი იყო 54,8%.

კიდევ ერთი უსაფრთხო ვარიანტია Sberbank Eurobonds ურთიერთდახმარების ფონდი. ნაღდი ფულიინვესტორები მიდიან იგივე ევროობლიგაციების გამოშვებაზე დოლარში, ევროში ან სხვა უცხოურ ვალუტაში, რომლებიც შემდეგ გაიყიდება საერთაშორისო ბაზარი. ფონდი ინვესტირებას ახორციელებს ისეთ კორპორაციებში, როგორიცაა:

• როსნეფტი და გაზპრომი;
• MMC Finance, VEB Finance და ა.შ.

არასტაბილურობის გამო ეკონომიკური სიტუაციადა რაოდენობის შემცირება უცხოური ინვესტიციაფონდმა გარკვეული ზარალი განიცადა. თუმცა, ვინც იყიდა აქციები გრძელვადიანი, მაინც დარჩა მოგებაში. შემოსავალი 3 წლის განმავლობაში იყო 12,06%.

საშუალო შემოსავლის ფონდები

თუ კლიენტს კარგად ესმის ფასიანი ქაღალდების ბაზრის მექანიზმი, მაშინ მას შეუძლია ინვესტირება უფრო სარისკო ფონდებში. ერთ-ერთი მათგანია სბერბანკის დაბალანსებული ურთიერთდახმარების ფონდი. ვარაუდობენ, რომ ინვესტორები ამ ფონდის წილებს საკმარისად შეიძენენ გრძელვადიანი(მინიმუმ 1 წელი).
ურთიერთდახმარების ფონდიდან სახსრები გამოიყენება ექსკლუზიურად რუსული საწარმოების ობლიგაციებისა და აქციების შესაძენად:

• მაგნიტი;
• გაზპრომი;
• სბერბანკი;
• ლუკოილი;
• ბანკი VVRR და ა.შ.

მიუხედავად იმისა, რომ თქვენ შეგიძლიათ მიიღოთ კარგი მოგება ამ ორგანიზაციის აქციებში ინვესტიციით, რისკიც იზრდება. 1 წლის განმავლობაში შემოსავალი იყო 6,57%. ხოლო მათ, ვინც ობლიგაციებისა და აქციების შეძენილ პორტფელს 3 წელზე მეტი ხნის განმავლობაში ფლობდა, 44,37%-იანი ჯილდოს მიღება შეძლეს.

მაღალი ანაზღაურებადი სახსრები

თუ გსურთ მიიღოთ მაქსიმალური მოგება, არ უნდა დაივიწყოთ საკმაოდ მაღალი რისკები. საინვესტიციო ურთიერთობებში გამოუცდელი მონაწილეებისთვის სარისკო ფასიან ქაღალდებში ინვესტიცია არ ღირს, რადგან არსებობს კაპიტალის დაკარგვის შესაძლებლობა. თუმცა, მმართველი კომპანია ცდილობს წინასწარ განსაზღვროს შესაძლო „საფრთხეები“ და ყურადღებით შეიმუშავებს სტრატეგიას რისკების ჰეჯირების მიზნით.
ქვემოთ მოცემულია ამ კატეგორიის ძირითადი საშუალებები:

• ურთიერთდახმარების ფონდი Dobrynya Nikitich სბერბანკიდან ორიენტირებულია ექსკლუზიურად რუსული კომპანიების საფონდო ბირჟაზე. ინვესტორის პორტფელი შედგება ისეთი საწარმოების ფასიანი ქაღალდებისგან, როგორიცაა Norilsk Nickel, Moscow Exchange, Novatek, Alrosa და ა.შ. წლის საშუალო მოგების მაჩვენებლებმა შეადგინა 3,41%, ხოლო 3 წლის განმავლობაში - 33,06%.
• ერთ-ერთი ფონდი, რომელიც იღებს რეკორდულ მაღალ მოგებას, არის Sberbank-ის ელექტროენერგიის ფონდი. სახელწოდებიდან გამომდინარე, თქვენ გესმით, რომ ფონდი ინვესტირებას ახდენს თავისი მონაწილეების თანხებს ენერგიაში რუსული საწარმოები. კომპანიებს შორის, სადაც ინვესტიცია ხდება, შეიძლება გამოვყოთ როგორიცაა UNIPRO, MOSENERGO, რუსული ქსელები, RUSHYDRO. და მიუხედავად იმისა, რომ წლის შედეგები წამგებიანი იყო და შეადგინა -2,23%, გრძელვადიანმა ინვესტიციებმა გაამართლა. 3 წლის განმავლობაში მოგებამ 90,09% შეადგინა!
• Sberbank-ის ბუნებრივი რესურსების ურთიერთდახმარების ფონდში ინვესტიციით, კლიენტი ხდება სამთო, მეტალურგიული და ნავთობისა და გაზის სექტორების კომპანიების აქციების პორტფელის მფლობელი. საწარმოები, რომლებშიც ინვესტიცია ხდება: გაზპრომი, როსნეფტი, სურგუტნეფტეგაზი, ტატნეფტი, ნოვატეკი, პოლიმეტალ ინტერნეიშენალი. 1 წლის შემოსავლის მაჩვენებლებმა დაახლოებით 11,8% შეადგინა. გრძელვადიანი ინვესტიციით (3 წლიდან) კლიენტს შეუძლია 38,91%-იანი მოგების იმედი ჰქონდეს.
• Sberbank-ის ურთიერთდახმარების ფონდი Gold არის საერთაშორისო ფონდი. ნაღდი ფულის ინვესტიცია ხდება პირდაპირ ძვირფასი ლითონი, ასევე უცხოური ოქროს ფონდის PowerShares-ის აქციებში. აქ მოგება დამოკიდებულია ბუილონის ფასზე. 1 წლის განმავლობაში შემოსავალი იყო 3,32%. თუმცა, გრძელვადიან პერსპექტივაში ინვესტიციები კვლავ წამგებიანია და -19.5%-ს შეადგენს.
• ბიოლოგია და მედიცინა სულ უფრო პერსპექტიული მეცნიერების დარგები ხდება, სადაც კაცობრიობისთვის ყველაზე მნიშვნელოვანი აღმოჩენები კეთდება. სწორედ ამიტომ, სბერბანკის ბიოტექნოლოგიის ურთიერთდახმარების ფონდი კლიენტებს სთავაზობს ინვესტირებას მეცნიერებაში და მიიღონ შემოსავალი მისგან. ინვესტიციები განხორციელდა iShares Nasdaq Biotechnology ETF-ში. არ არსებობს ინფორმაცია გრძელვადიანი მოგების შესახებ. თუმცა, ცნობილია, რომ 1 წელზე მეტი ხნის განმავლობაში ინვესტორებმა მიიღეს ფინანსური მოგება 8,57%.
• აშშ-ის საინვესტიციო ფონდები გლობალურ ეკონომიკაში ლიდერობენ. მათთვის, ვისაც სურს რისკების აღება და შემოსავალი განვითარებით საფონდო ბაზარზეატლანტის ოკეანის გადაღმა, რეკომენდირებულია ინვესტიციების განხორციელება სბერბანკის ურთიერთდახმარების ფონდში ამერიკაში. შეგიძლიათ მოიგოთ თუნდაც შედარებით მოკლევადიანი ინვესტიციებით (1 წელი) და მიიღოთ ჯილდო 13,28%. გრძელვადიან პერსპექტივაში, მაღალი რისკების გამო, მოგება არც ისე მაღალია - მხოლოდ 4,49%.

.
თან სრული სიამაღალი შემოსავლისა და რისკების მქონე სახსრები შეგიძლიათ იხილოთ ვებგვერდზე