„დოიჩე ბანკი“ იყო ჩართული „მოლდოვის სქემაში“, რომლის მეშვეობითაც გამოტანილი იქნა 46 მილიარდი დოლარი.

პრომსბერბანკის მსხვერპლი

Deutsche Bank-თან დაახლოებულმა წყარომ RBC-ს განუცხადა, რომ სამართალდამცავი ორგანოები იძიებენ Promsberbank-დან აქტივების გატანას და მისი კლიენტებისა და მფლობელების ქმედებებს Deutsche Bank AG-ის რუსულ შვილობილი ფილიალში ტრანზაქციებს უკავშირებენ. ეს ინფორმაცია Deutsche Bank-ის ერთ-ერთი კონტრაგენტის წარმომადგენელმა დაადასტურა. ”არსებობს ინფორმაცია, რომ Promsberbank-მა როგორღაც ჩართო Deutsche Bank თავის სქემებში ქვეყნიდან თანხების უკანონოდ გატანის მიზნით,” - თქვა მან. Deutsche Bank-თან დაახლოებული წყარო ამბობს, რომ გამოძიებას აქვს ეჭვი, რომ Deutsche Bank-ის „სარკისებური ტრანზაქციების“ უკან იგივე პირები იდგნენ, როგორც პრომსბერბანკში ტრანზაქციების უკან. ცენტრალურ ბანკთან დაახლოებული RBC-ის წყარო ასევე მიუთითებს პრომსბერბანკის სისხლის სამართლის საქმესა და Deutsche Bank-ში ტრანზაქციებს შორის კავშირზე.

Deutsche Bank-ის ოფიციალურმა წარმომადგენელმა რუსეთში ამ ინფორმაციის კომენტირებაზე უარი თქვა. RBC შინაგან საქმეთა სამინისტროსგან პასუხს ელის.

ორშაბათს, 14 დეკემბერს, Bloomberg-მა, თავის წყაროებზე დაყრდნობით, იტყობინება, რომ რუსეთის ბანკმა Deutsche Bank AG დააჯარიმა 300 ათასი რუბლის ოდენობით. ჯარიმა რუსეთის ოფისზე შიდა კონტროლის წესების დარღვევას უკავშირდება - ცენტრალური ბანკის ინფორმაციით, Deutsche Bank უკანონო სქემის მსხვერპლი გახდა, წერს Bloomberg. მარეგულირებელმა ასევე დაადგინა, რომ ბანკმა უკვე მიიღო ზომები ტექნიკურ დარღვევებთან დაკავშირებით და ასევე დასაჯა ჩართული თანამშრომლები, რითაც თავიდან აიცილა დიდი ჯარიმა. რა სახის დარღვევებზეა საუბარი, სააგენტოს წყაროები არ აკონკრეტებენ.

სერიული ბანკირი

ცენტრალურმა ბანკმა Promsberbank-ს ლიცენზია მიმდინარე წლის აპრილში გააუქმა. ეს იყო პატარა რეგიონალური ბანკი, რომელიც მუშაობდა პოდოლსკში. ლიცენზიის გაუქმების შემდეგ ბანკი გამოცხადდა გაკოტრებულად და ცენტრალური ბანკის დროებითმა ადმინისტრაციამ აღმოაჩინა აქტივების ამოღების სქემა გაუქმებამდე ცოტა ხნით ადრე შეძენილი ლიცენზიით. სადაზღვევო კომპანია"ორანტა".

Promsberbank ცნობილია იმით, რომ მისი აქციონერი 2012 წელს იყო ალექსანდრე გრიგორიევი, ხოლო რუსეთის პრეზიდენტის ბიძაშვილი იგორ პუტინი დირექტორთა საბჭოში იყო. როგორც გაზეთი „კომერსანტი“ წერდა, ნოემბერში სამართალდამცავებმა გრიგორიევი დააკავეს. გამოძიება ბანკირს "მოლდოვის სქემის" ორგანიზებაში ეჭვობს, რომლის მეშვეობითაც კრიმინალურმა ჯგუფმა, რომელშიც 500-ზე მეტი ადამიანი და 60-მდე რუსული ბანკი მონაწილეობდა, რუსეთიდან 46 მილიარდი დოლარი გამოიტანა.

გრიგორიევმა 2012 წელს იყიდა Promsberbank-ის 4,16% აქცია, მაგრამ რეალურად აკონტროლებდა ამ ბანკს, განუცხადა RBC-ს Promsberbank-ის ერთ-ერთი ტოპ მენეჯერის ნაცნობმა. მისი თქმით, პრომსბერბანკი იყო პირველი ბანკი, რომელიც გრიგორიევმა იყიდა. დაახლოებით იმავე პერიოდში მან იყიდა 16,35% რუსულ ენაზე მიწის ბანკი, ყოფილი ბანკიელენა ბატურინა. 2013 წელს გრიგორიევი გამოვიდა ამ ბანკების კაპიტალიდან და იყიდა Zapadny Bank-ის თითქმის 20%, მან ასევე აკონტროლებდა როსტოვის ბანკს Doninvest. ყველა ამ ბანკმა დაკარგა რუსეთის ბანკის ლიცენზია.

გრიგორიევის ბანკები მოხვდა იმ ბანკების სიაში, რომლებსაც შინაგან საქმეთა სამინისტრო მოლდოვის სქემის მონაწილეებად მიიჩნევს. მისი არსი იყო ის, რომ უცხოური კომპანიები დებდნენ სასესხო ხელშეკრულებებს, რომლის მიხედვითაც რუსული კომპანიებისავარაუდოდ მიიღო სესხები ასობით მილიონი დოლარის ოდენობით (100 მილიონი დოლარიდან 875 მილიონ დოლარამდე) ან მოქმედებდა მათთვის თავდებებად. ამ ვალების ვალდებულებები არ შესრულდა და კრედიტორებმა მიმართეს მოლდოვას სასამართლოებს - ეს შესაძლებელი გახდა, რადგან ამ ქვეყნის მოქალაქეები მოქმედებდნენ როგორც სესხების გარანტი. ეს თავდები, როგორც მოგვიანებით გაირკვა, სოციალურად დაუცველ ჯგუფებს ეკუთვნოდნენ და მათი თქმით, საქმეში მონაწილეობის შესახებ არ იცოდნენ - ხელმოწერები გაყალბებული იყო.

კლიენტები სანქციების სიიდან

გაზაფხულზე მედიაში გავრცელდა ინფორმაცია იმის შესახებ, რომ Deutsche Bank-მა დაიწყო შიდა გამოძიება მოსკოვის წარმომადგენლობის მიმართ. გერმანული გამოცემა Manager Magazin-ის ცნობით, Deutsche Bank-ის თანამშრომლებმა ფულის წარმომავლობა სათანადოდ ვერ შეამოწმეს რუსი კლიენტები, რისთვისაც მათ ლონდონში აწარმოეს დერივატივების გარეშე გარიგებები. შეიძლება საუბარი იყოს დაახლოებით 6 მილიარდი დოლარის გატანაზე 2011–2015 წლებში.
გამოვლენილი დარღვევების შესახებ Deutsche Bank-მა დასავლურ მარეგულირებლებს აცნობა და გამოძიებაში ლონდონისა და ნიუ-იორკის ექსპერტებიც ჩართო. გამოძიებაში ჩართული არიან გერმანიის, ბრიტანული და ამერიკული მარეგულირებლები.

სკანდალის გამო Deutsche Bank-მა გაათავისუფლა რუსი ოფისის მოვაჭრე ტიმ ვისველი და სხვა თანამშრომლები. ახლა ვისველი უჩივის ბანკს და ითხოვს მის აღდგენას და მორალური ზიანის ანაზღაურებას. ვისველის ადვოკატმა ეკატერინა დუხინამ, რომელიც წარმოადგენს ფინანსისტის ინტერესებს სასამართლოში, განუცხადა RBC-ს, რომ შესაძლო მიზეზივისველის თანამდებობიდან გათავისუფლება შეიძლებოდა ყოფილიყო აშშ-სა და ევროკავშირის სანქციების სიიდან კლიენტებთან მუშაობის გამო. მოგვიანებით სხვა თანამშრომლებმა შეიტანეს პრეტენზია სამსახურიდან უკანონოდ გათავისუფლების შესახებ.

როგორც Bloomberg-მა ოქტომბრის შუა რიცხვებში იტყობინება, რუსეთის პრეზიდენტ ვლადიმერ პუტინთან დაახლოებულ ადამიანებს შეუძლიათ ისარგებლონ Deutsche Bank-ის სავაჭრო გარიგებებით. უწყების წყაროები მიუთითებენ, რომ მათი ინფორმაციით, რიგ შემთხვევებში, საეჭვო ტრანზაქციებში გაჩენილი ანგარიშებზე თანხები პრეზიდენტის გარემოცვის წარმომადგენლებს ეკუთვნოდათ. ეს დაახლოებითმის ნათესავზე, რომლის სახელიც არ სახელდება, ასევე არკადი და ბორის როტენბერგები, რომლებიც აშშ-ის სანქციების ქვეშ არიან. ბიზნესმენების წარმომადგენლები უარყოფდნენ მათ მონაწილეობას „სარკე“ გარიგებებში.

ოქტომბერში Deutsche Bank-მა განაცხადა, რომ მისმა აუდიტმა აღმოაჩინა დარღვევები შიდა წესებიდა არასაკმარისი კონტროლი ტრანზაქციებზე. ამის შესახებ ნათქვამია კვარტალურ ანგარიშში ფინანსური ინსტიტუტი. გერმანულმა ბანკმა 1,21 მილიარდი ევროთ გაზარდა იურიდიული ხარჯების რეზერვები რუსეთის ოფისის საქმიანობის გამო სავარაუდო გადახდების გამო. Deutsche Bank-ის ზარალმა მესამე კვარტალში რეკორდული 6 მილიარდი ევრო შეადგინა.

ტატიანა ალეშკინა

რუსეთის ბანკმა ბლუმბერგს განუცხადა, თუ რამდენი ფული უკანონოდ იქნა გატანილი ქვეყნიდან 2014-2016 წლებში ეგრეთ წოდებული სარკისებური ტრანზაქციების საშუალებით, რისთვისაც Deutsche Bank დააჯარიმეს რუსეთში, აშშ-სა და დიდ ბრიტანეთში. ამავდროულად, მარეგულირებელმა აღნიშნა, რომ მსგავს უკანონო სქემებში კიდევ რამდენიმე საერთაშორისო ბანკია ჩართული, თუმცა ბოლო დროს გაზრდილი კონტროლის გამო ქვეყნიდან გატანილი თანხების მოცულობა მნიშვნელოვნად შემცირდა.

2015 წლის მაისში გაირკვა, რომ Deutsche Bank-ის რუსული შვილობილი კომპანია იყო ჩართული „სარკისებურ ტრანზაქციებში“, რაც მდიდარ კლიენტებს საშუალებას აძლევდა ნახევრად ლეგალური გზით გაეტანათ ფული რუსეთიდან. შედეგად, ბანკის წინააღმდეგ დაიწყო გამოძიება და რამდენიმე წლის შემდეგ მან გადაიხადა ჯარიმები აშშ-ში, დიდ ბრიტანეთში და რუსეთში, სულ 630 მილიონი დოლარის ოდენობით დღეს ცნობილი გახდა, რომ ამ ფინანსურ თაღლითობებში მონაწილეობა მიიღეს სხვა მსხვილმა კომპანიებმაც. საერთაშორისო ბანკები. ამის შესახებ Bloomberg-ს რუსეთის ბანკმა განუცხადა. თუმცა, მარეგულირებელმა უარი თქვა მათი სახელების დაზუსტებაზე.

შეგახსენებთ, რომ აშშ-ისა და დიდი ბრიტანეთის მარეგულირებლებმა დაადგინეს, რომ შპს Deutsche Bank (გერმანული ბანკის რუსული შვილობილი კომპანია) პირდაპირ კავშირში იყო „სარკე ტრანზაქციებთან“. თავად „სარკისებური გარიგებები“ არის იურიდიული გარიგებები. მათი არსი ყიდვაა ძვირფასი ქაღალდებიბანკის ადგილობრივ ფილიალში ადგილობრივი ვალუტით და ამ ფასიანი ქაღალდების გაყიდვა იმავე ბანკის ფილიალში საზღვარგარეთ უცხოური ვალუტაფულის გამომუშავება ვალუტების და ფასიანი ქაღალდების კვოტირების რყევებზე. თუმცა, „სარკისებური გარიგებები“ ხშირად გამოიყენება აქტივების საზღვარგარეთ გადასატანად. ცენტრალურმა ბანკმა „სარკისებური ტრანზაქციები“ უწოდა რუსეთიდან ფულის გამოტანის ერთ-ერთ ყველაზე დიდ სქემას, აღნიშნავს სააგენტო.

Deutsche Bank-ის შემთხვევაში, რომელიც მოქმედებდა ბანკის ოფისის მეშვეობით მოსკოვში, ზოგიერთმა კომპანიამ, რომლებიც მოსკოვის ფილიალის კლიენტები იყვნენ, გასცეს ბრძანებები რუსული ლურჯი ჩიპების შესაძენად, ტრანზაქციების გადახდას რუბლებში. „გარკვეული დროის შემდეგ და ზოგჯერ იმავე დღეს, ბანკთან დაკავშირებულმა მხარემ გაყიდა იგივე აქციები Deutsche Bank-ის ფილიალში ლონდონში ფუნტ სტერლინგად და დოლარად“, - ნათქვამია დეპარტამენტის განცხადებაში. ფინანსური მომსახურებანიუ-იორკის შტატის (DFS) გამოძიების შემდეგ. გამოძიებამ დაადგინა, რომ Deutsche Bank-ის რუსული სამმართველოს მეშვეობით „სარკისებური ტრანზაქციების“ დახმარებით, 2011 წლიდან 2015 წლამდე რუსეთიდან დაახლოებით 10 მილიარდი დოლარი იქნა გატანილი. რუსეთის ცენტრალურმა ბანკმა დღეს განაცხადა, რომ მხოლოდ 2014 წლიდან 2016 წლამდე 750 იყო ამოღებული. ქვეყანას ანალოგიურად მილიარდი რუბლი (13,5 მილიარდი დოლარი ამ პერიოდის საშუალო შეწონილი კურსით). როგორც თავად სააგენტო აღნიშნავს, ბოლო ორი ათწლეულის განმავლობაში ქვეყნიდან უკანონოდ იქნა გატანილი ასობით მილიარდი დოლარი. აღსანიშნავია, რომ დოიჩე ბანკმა ამ წლის დასაწყისში ამერიკის ხელისუფლებას 425 მილიონი დოლარის ოდენობის ჯარიმა გადაუხადა, ხოლო გერმანიაში აშშ-ში გერმანულ ბანკთან დაკავშირებით გამოძიება ჯერ კიდევ გრძელდება. დიდ ბრიტანეთში ბანკს ადგილობრივ მარეგულირებელს 204 მილიონი დოლარის გადახდა მოუწია, რუსეთში კი ბანკი 300 ათასი რუბლის ოდენობით დაჯარიმდა. (4200$) მოსკოვის ოფისის მიერ ჩადენილი შიდა კონტროლის წესების დარღვევისთვის.

ამავდროულად, რუსეთის ბანკი აღნიშნავს, რომ ყველაფერზე კონტროლის გამკაცრების წყალობით საბანკო სექტორიკერძოდ, „სარკისებური ტრანზაქციები“ მკვეთრად შემცირდა მათი რაოდენობა და მოცულობა. ამრიგად, ცენტრალური ბანკის მონაცემებით, 2014 წელს მათმა მოცულობამ შეადგინა 600 მილიარდი რუბლი, 2015 წელს - უკვე 17 მილიარდი რუბლი, ხოლო პირველ კვარტალში მიმდინარე წელსასეთი გარიგებების მოცულობა არ აღემატებოდა 800 მილიონ რუბლს. ამავდროულად, მარეგულირებელმა ცოტა ხნის წინ გააუქმა ლიცენზია 100-ზე მეტ ადგილობრივ ბროკერს, რომლებიც მონაწილეობდნენ არალეგალურ „სარკე ტრანზაქციებში“. რუსეთის ბანკმა ასევე არ დააკონკრეტა მათი სახელები.

მასშტაბის თვალსაზრისით, „სარკე ტრანზაქციებმა“ ადგილი დაუთმო კაპიტალის ამოღების ახალ გზებს. ამრიგად, თებერვალში კომერსანტმა გაავრცელა ინფორმაცია რუსეთში ფულის გათეთრების სქემის გაჩენის შესახებ, რომელიც „ყველა მხრიდან კანონით არის დაცული“, რომლის მთავარი რგოლია. ფედერალური სამსახური მანდატურები. ეს არის, თავისებურად, უკვე კარგად ცნობილი მოლდოვის გარეცხვის სქემის მოდიფიკაცია. სასამართლო გადაწყვეტილებები. სქემა გამოიყენებოდა 2010–2013 წლებში, მისი დახმარებით, მოლდოვის ანტიკორუფციული სააგენტოების ცნობით, კომერციული ბანკებირესპუბლიკაში რუსული წარმოშობის 23 მილიარდ დოლარზე მეტი გათეთრდა.

კირილ სარხანიანცი, ქსენია დემენტიევა

„10 მარტს კონგრესმენმა მაქსინ უოტერსმა, კონგრესის ფინანსური მომსახურების კომიტეტის რეიტინგულმა დემოკრატიულმა წევრმა, ოთხ სხვა დემოკრატთან ერთად წერილი მისწერა რესპუბლიკელ კონგრესმენ ჯებ ჰენსარლინგს, კომიტეტის თავმჯდომარეს; ნაკლებად ქაოტურ და მღელვარე პოლიტიკურ ატმოსფეროში, ამ წერილის შინაარსი წარმოუდგენლად ჩაითვლებოდა.“ - წერს ჟურნალისტი ედ კეისარი ამერიკულ ჟურნალში The New Yorker.

ავტორის თქმით, წერილში დემოკრატი კონგრესმენები სთხოვდნენ ფინანსური მომსახურების კომიტეტს „დოიჩე ბანკის მეშვეობით [აშშ-ის იუსტიციის დეპარტამენტის] გამოძიების ოფიციალური შეფასება რუსული ფულის გათეთრების სქემის შესახებ“. მათ ასევე მოუწოდეს კომიტეტს, დაიწყოს საკუთარი გამოძიება ამ სქემის შესახებ, რათა დადგინდეს, იყო თუ არა „ამერიკის კანონის დარღვევა“.

უოტერსმა და მისმა კოლეგებმა გამოთქვეს შეშფოთება „ამ სისხლის სამართლის გამოძიების მთლიანობის გამო<...>პრეზიდენტის ინტერესთა არსებული კონფლიქტის გათვალისწინებით Deutsche Bank-თან“ (როგორც ავტორი განმარტავს, „ტრამპის ბიზნესი ასობით მილიონი დოლარის ვალია Deutsche Bank-ის მიმართ“), ასევე ის ფაქტი, რომ „საეჭვო კავშირები პრეზიდენტ ტრამპის ახლო წრესა და რუსეთის მთავრობა <...>აჩენს შეშფოთებას, რომ [იუსტიციის დეპარტამენტი] არ დაისაჯებს მათ, ვინც ისარგებლა სავაჭრო სქემით, რომელიც მოიცავს Deutsche Bank-ს“.

"ეს რუსული სქემა 10 მილიარდი დოლარის ფულის გათეთრება - ეგრეთ წოდებული "სარკისებური ვაჭრობა" Deutsche Bank-ის მეშვეობით - ადრე იყო აღწერილი კეისრის გამოძიებაში. ავტორი თვლის, რომ უოტერსის წერილი მიუთითებს იმაზე, რომ იუსტიციის დეპარტამენტის გამოძიება ამ სქემის შესახებ "გაჩერდა".

„რასაც საბოლოოდ მიაღწევს იუსტიციის დეპარტამენტი იმის თაობაზე, იყო თუ არა სარკისებური ვაჭრობა „აშშ-ის კანონმდებლობის დარღვევა“, აშკარაა, რომ გამოძიებას მივყავართ Deutsche Bank-ის რუსული შვილობილი კომპანიის ერთ-ერთ წევრთან, ტიმ ვისველთან, რომელიც აშშ-ს მოქალაქეა კეისარი 2011 წლიდან 2015 წლამდე მართავდა სავაჭრო მაგიდას მოსკოვში, სადაც საეჭვო ტრანზაქციები ხორციელდებოდა. ავტორი წერს, რომ ფულის გათეთრების პროფესიონალების ინფორმაციით, რომლებთანაც ჟურნალისტი ესაუბრა მოსკოვში, ასევე ნიუ-იორკის ფინანსური სერვისების დეპარტამენტის მოხსენების თანახმად, რომელიც, როგორც ჩანს, ვისველს გულისხმობს, „მან აიღო მილიონობით ქრთამი, რათა ხელი შეუწყოს. სქემა.” კეისარი დასძენს, რომ „უახლესი ინფორმაციით, ვისველი შესაძლოა ოჯახთან ერთად იმყოფებოდეს ინდონეზიაში და მონაწილეობს სერფინგის სკოლის საქმიანობაში, რომელსაც მართავენ რუსები“ ბალიში. „დამთხვევა თუ არა, ინდონეზიას არ აქვს შეერთებულ შტატებთან ექსტრადიციის ხელშეკრულება“, - ნათქვამია სტატიაში.

„სხვა ფინანსურ საკითხებში ბოლო დროს განვითარებული მოვლენები, თუმცა, ვარაუდობს, რომ არსებობს გამოძიების ორი განსხვავებული მიმართულება, რომლებიც არ არის ნახსენები არც უოტერსის წერილში და არც ფინანსური კონტროლის ანგარიშებში, რომლებიც უნდა გამოიძიოს იუსტიციის დეპარტამენტის მიერ ამ საქმეში. “ წერს კეისარი.

"პირველი თემა მასშტაბის საკითხია", - ნათქვამია სტატიაში. ავტორი იხსენებს, რომ გასულ კვირას საერთაშორისო ჟურნალისტურმა კონსორციუმმა „კორუფციისა და ორგანიზებული დანაშაულის შესწავლის ცენტრმა“ (OCCRP), მედია პარტნიორებთან ერთად 32 ქვეყანაში, მათ შორის Novaya Gazeta და ბრიტანულმა გაზეთმა, გამოაქვეყნა საინფორმაციო დოსიე. Ეს შეიცავს საბანკო დოკუმენტები, რომლებიც დეტალურად მოწმობენ კაპიტალის ამოღებისა და ფულის გათეთრების ოპერაციებს, რომლებიც ცნობილია ისეთი სახელებით, როგორიცაა "რუსული სამრეცხაო", "გლობალური სამრეცხაო" და "მოლდავური სქემა".

„თუმცა, აღფრთოვანებული OCCRP მასალებში არ არის ნახსენები კავშირი „მოლდოვის სქემასა“ და „დოიჩე ბანკის სარკისებურ სავაჭრო საქმეს“ შორის“, წერს კეისარი, „ჩრდილოვანი ბანკირი“ ალექსანდრე გრიგორიევი, რომელიც, OCCRP-ის თანახმად, „დაკავშირებულია ქვეყნებთან. FSB."<...>და რომელიც იდგა მოლდოვის სქემის უკან, იყო ნაკლებად ცნობილი Promsberbank ბანკის აქციონერი პოდოლსკში, მოსკოვის გარეუბანში, ნათქვამია სტატიაში. - Promsberbank-მა ასევე გამოიყენა Deutsche Bank-ის „სარკისებური ტრანზაქციები“. უფრო მეტიც, მისი ერთ-ერთი აქციონერი, კომპანია Financial Bridge, სქემის განუყოფელი ნაწილი იყო“.

„სამართლებრივი ბილიკი ასევე ვარაუდობს, რომ ეს ორი სქემა ერთმანეთს ემთხვევა“, - განაგრძობს ავტორი, „სარკისებური ტრანზაქციის“ ერთ-ერთი მხარე იყო ბრიტანული ჭურვი კომპანია Chadborg Trade, LLP, რომლის იურიდიული მისამართი მდებარეობდა ოფისის მესამე სართულზე. Potters Bar-ში, ლონდონის არაჩვეულებრივი საძინებლის გარეუბანში, ჰერტფორდშირში, ერთ-ერთ კომპანიას, რომელიც OCCRP-მა ახსენა ამ კვირაში მოლდოვურ სიუჟეტში, აქვს იგივე საფოსტო მისამართი, როგორც ჩადბორგი კომპანიები მიუთითებენ ორ იდენტურ კომპანიას, როგორც მის დირექტორებს: Kenmark, Inc და Ostberg, Ltd.

„ასე რომ, ამ დაკვირვებებით შემოთავაზებული გამოძიების პირველი ხაზი უნდა იყოს: იყო თუ არა Deutsche Bank-ის სარკისებური ვაჭრობის სქემა დაკავშირებული ფულის გათეთრების უფრო დიდ ოპერაციასთან - რომელიც, როგორც ჩანს, წამოიწყო რუსეთის დაზვერვის სამსახურებთან დაახლოებული ადამიანების მიერ. - აჯამებს ავტორი.

”მეორე კითხვა, რომელიც დაკავშირებულია პირველთან, არის ეს: გათეთრდა თუ არა Deutsche Bank-მა ფული მაგნიტსკის გამოძიებიდან?” - აგრძელებს ცეზარი. ავტორი შემდგომ განმარტავს რას გულისხმობს.

დიდ ბრიტანეთში, სტატიაში ნათქვამია, რომ „ისინი ჯერ კიდევ ელიან დიდი ხნის დაგვიანებული ექსპერტის სიკვდილის გამოძიების დაწყებას“. რუსეთის მოქალაქეალექსანდრე პერეპილიჩნი, რომელმაც 2012 წლის ნოემბერში, ინგლისის საგრაფოში, საკუთარ სახლთან სირბილის დროს დაკარგა გონება. პირველადი ინფორმაცია მიუთითებდა, რომ პერეპილიჩნი ბუნებრივი სიკვდილით გარდაიცვალა, მაგრამ შემდეგ გაჩნდა ინფორმაცია, რომ გელსემიუმი, ეგრეთ წოდებული „გულის გასკდომის ბალახი“ აღმოაჩინეს მის სისხლის მიმოქცევის სისტემაში. ავტორი განმარტავს, რომ პოპულარული რწმენის თანახმად, გელსემიუმს „რუსი და ჩინელი მკვლელები სასიკვდილო ნივთიერებად იყენებენ“.

”პერეპილიჩნის რთული პროფესიული ცხოვრება ჰქონდა რუსეთში”, - ნათქვამია სტატიაში. კერძოდ, 2010 წელს ინტერპოლმა ბრიტანეთის სერიოზული ორგანიზებული დანაშაულის სააგენტოს მისწერა, რომ რუსი ეჭვმიტანილია „თაღლითობაში, ფულის გათეთრებაში და უფლებამოსილების ბოროტად გამოყენებაში“. „როგორც არ უნდა იყოს, - განაგრძობს კეისარი, - 2012 წელს ის გახდა ინფორმატორი და გადასცა ინფორმაცია და დოკუმენტები ადამიანებს, რომლებიც აწარმოებდნენ გამოძიებას ერმიტაჟში, ამერიკული ბილ ბრაუდერის ფონდში, იმ დროს ერმიტაჟი სწავლობდა საეჭვოებს მისი ადვოკატის სერგეი მაგნიტსკის გარდაცვალების გარემოებები, რომელიც მოკლა მას შემდეგ, რაც მან ფართომასშტაბიანი ქურდობის სქემა გამოავლინა. ბიუჯეტის სახსრები 230 მილიონი დოლარის საგადასახადო თაღლითობისა და მოპარული ფულის გათეთრების სქემის მეშვეობით. ბრაუდერის თქმით, პერეპილიჩნი დაეხმარა მოპარული თანხების გათეთრებას მაგნიტსკის მიერ აღმოჩენილ სქემით - სწორედ ამიტომ ისაუბრა ასეთი ავტორიტეტით მას შემდეგ, რაც გააკრიტიკა თავისი თანამემამულე შეთქმულები.

ავტორის აზრით, როგორც კონგრესმენი უოტერსი, ისე იუსტიციის დეპარტამენტის გამომძიებლები უნდა დაინტერესდნენ იმით, რომ „ალექსანდრე პერეპილიჩნის სახელი ჩამოთვლილია, როგორც ოფიციალური მთავარი აქციონერი. რუსული დოკუმენტებიფინანსური ხიდი, საბროკერო ოფისი, რომელიც იყო Deutsche Bank-ის ერთ-ერთი მთავარი რუსი კონტრაგენტი „სარკისებური ტრანზაქციების“ საკითხში. კეისარი წერს: ”ჩვენ არ ვიცით, რა დგას ამის უკან, მაგრამ ჩვენ საკმარისად ვიცით სამუშაოს შესახებ, რომელიც მან გააკეთა და ფულის შესახებ, რომელიც მან გადაიტანა, ისევე როგორც მისი კავშირი მაგნიტსკის საქმესთან მაინტერესებს, ეს იუსტიციის დეპარტამენტის გამომძიებლებზეც იგივე გავლენას მოახდენდა, ნაკლებად ქაოტურ და მღელვარე პოლიტიკურ ატმოსფეროში.

უმეტეს ჩვენგანს უხდება სესხის აღება ან სესხის აღება: ანაზღაურებამდე, შესყიდვებისთვის - მრავალი მიზეზი არსებობს. ჩვეულებრივ ამას ვაკეთებთ საპროცენტო ვალდებულების გარეშე და თუნდაც ქვითრის გარეშე, ვენდობით როგორც მეგობარს ან როგორც ოჯახის წევრს. Ეს კარგია. ასევე ნორმალურია, რომ იურიდიულ პირებს შეიძლება დასჭირდეთ სახსრები. მათ შეუძლიათ „ისესხონ“ არა მხოლოდ ბანკიდან, არამედ ერთმანეთისგანაც. გასაგებია რომ დიდი რაოდენობაპირობით გათავისუფლებას არ აძლევენ. ვალის ოდენობა, მისი დაფარვის ვადები, პროცენტი და გარიგების სხვა პირობები დასტურდება ხელშეკრულებების პირობებით. სესხის აღების ერთი გზაა საკუთარი ობლიგაციების გამოშვება. ეს არის რეალურად ფასიანი ქაღალდები. მათ ბრუნვაში, სახელმწიფო კონტროლის კომიტეტის ანალიტიკოსებმა აღმოაჩინეს რაღაც გასაკვირი - ე.წ. სარკისებური ტრანზაქციები ბანკებს შორის.

ერთი შეხედვით, სქემა აბსოლუტურად უაზრო ჩანს. ბანკი "A" სესხულობს ბანკ "B"-დან, ვთქვათ, 14,5 მილიარდ რუბლს. ან, უფრო სწორად რომ ვთქვათ, ყიდის მას საკუთარი ემისიის ობლიგაციებს 14,5 მილიარდად. ამავდროულად, ბანკი B ბანკი A ბანკიდან ზუსტად იმავე თანხას სესხულობს. იგივე პირობებით. იმავე პერიოდისთვის. შემდეგ კონტრაგენტები, როგორც გამსესხებლები, ასევე მსესხებლები, ყიდიან ობლიგაციებს ერთმანეთს, ფაქტობრივად მხოლოდ მათ გაცვლიან. ვალდებულებები შესრულებულია. გარიგება დახურულია. მაგრამ რა აზრი ჰქონდა ამას? ეს ერთი ჯიბიდან მეორეში ფულის გადარიცხვას ჰგავს! ყოველივე ამის შემდეგ, გამოდის, რომ თითოეულ პარტნიორს რეალურად არ სჭირდებოდა სესხი.

ხრიკი იმაში მდგომარეობს, რომ ამ ოპერაციების დროს ბიუჯეტს 1,8 მილიარდი რუბლი გადაუვიდა: ისინი გადასახადების სახით უნდა გამოსულიყო.

გარიგების მნიშვნელობა SB-ის კორესპონდენტს საკონტროლო დეპარტამენტის უფროსმა ვლადიმირ ვოლჩეკმა განუმარტა საბანკო KGC, აღწერილი სქემის მაგალითის გამოყენებით. ის რეალურია, ისევე როგორც მასში გამოსახული თანხები. 14,5 მილიარდი რუბლის ღირებულების ობლიგაციები თებერვალში გაიყიდა და იმავე წლის სექტემბერში გამოისყიდა. მაგრამ ფასი უკვე განსხვავებული იყო - 19,4 მილიარდი რუბლი: პროცენტი დარიცხული იყო ექვსი თვის განმავლობაში.

საშემოსავლო გადასახადის გაანგარიშებისას ბანკებმა ისარგებლეს ობლიგაციებით ოპერაციებისთვის სპეციალურად გათვალისწინებული შეღავათებით. შედეგად, თითოეულმა მათგანმა, სრულიად ლეგალური საფუძვლებით, „არჩია“ 4,9 მილიარდი რუბლი. თქვენი მოგების. სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, იგი გათავისუფლდა გადასახადისგან. შედეგად, ბიუჯეტის ზარალმა შეადგინა თითქმის 1,8 მილიარდი რუბლი.

ფორმალურად კანონი არ დარღვეულა. შეღავათები რამდენიმე წლის წინ დაინერგა სწორედ იმ მიზნით, რომ ბიძგი მისცეს ქვეყანაში ფასიანი ქაღალდების ბაზრის განვითარებას. ეფექტი შთამბეჭდავი იყო, რაც დადასტურებულია ბაზრის დინამიკით. ჯერ კიდევ 2006 წელს კორპორატიული ობლიგაციებით ვაჭრობა არ ხდებოდა: პირველი 2007 წელს დარეგისტრირდა. 2013 წლისთვის მათი გამოშვებების რაოდენობა გაიზარდა 6-ჯერ, გამოშვების მოცულობა ანუ საერთო ღირებულება - 54-ჯერ! 2014 წლის 1 იანვრისთვის მიმოქცევაში იყო 64 ტრილიონი ღირებულების კორპორატიული ობლიგაციები. რუბლი! ეს არის მშპ-ს თითქმის 10 პროცენტი: კარგი მაჩვენებელია ბაზრის სტანდარტებით. ამ ობლიგაციების ნახევარი ღირებულება 32,2 ტრილიონია. რუბლი - აღრიცხულია ბანკების მიერ.

სარგებელი ძირითადად ორიენტირებული იყო ეკონომიკის რეალურ სექტორზე - მის ხელმისაწვდომობაზე ფინანსური რესურსები. ასე რომ, შედარებით რომ ვთქვათ, MAZ-ს შეუძლია სესხის აღება MTZ-დან მისი წარმოების განვითარებისთვის. Ან პირიქით. და ისე რომ ორივესთვის მომგებიანი იყოს.

ახლით ისარგებლა ეკონომიკის რეალურმა სექტორმა ფინანსური ინსტრუმენტი. ოღონდ განიერი - მიუღებლად განიერი! - ზუსტად გამოიყენებოდა საბანკო სექტორი. შედეგად, ზოგიერთი ბანკის მიერ მიღებული მოგების 70-80 პროცენტამდე პრეფერენციების ქვეშ აღმოჩნდა. გავიმეოროთ, მხოლოდ ორ ბანკში „ვადაგადაცილებამ“ 1,8 მილიარდი შეადგინა!

სახელმწიფო კონტროლმა ცალსახა შეფასება მისცა „სარკისებური“ ტრანზაქციების გატაცებას: მათი მიზანია არა სესხის აღება, არამედ საშემოსავლო გადასახადების მინიმუმამდე დაყვანის მცდელობა. დეპარტამენტმა თავისი წინადადებები გაუგზავნა ეროვნული ბანკიდა გადასახადებისა და გადასახადების სამინისტრო, რომელსაც მოუწევს მეტი ყურადღება მიაქციოს მსგავს ტრანზაქციებს. ამასთან, განიხილება იურიდიული პირების კორპორატიულ ობლიგაციებზე სარგებლის შეწყვეტის შესაძლებლობა.

ვლადიმერ ვოლჩეკი აღნიშნავს, რომ ობლიგაცია არა მხოლოდ ადასტურებს სასესხო ურთიერთობას. მისი როლი ეკონომიკაში უფრო ფართოა. ნაშრომი, კერძოდ, შეიძლება იყოს უზრუნველყოფილი ეროვნულ ბანკში მოკლევადიანი რესურსების შეძენისას მას ასევე აქვს მთელი რიგი სხვა ფუნქციები. ეს არის ფინანსური ბაზრის დელიკატური ინსტრუმენტი, რომელსაც სიფრთხილით უნდა მოვეკიდოთ. იმისათვის, რომ ბავშვი არ გადააგდოთ აბაზანის წყლით, ანუ არ ჩამოერთვათ მათ, ვისთვისაც ისინი განკუთვნილი იყო სარგებელი, საწარმოები რეალური სექტორიეკონომია.

FT-მ შეიტყო Danske Bank-ის "სარკისებური ტრანზაქციების" შესახებ რუსებთან 8,5 მილიარდი ევროს ღირებულების ... 2013 - ში უდიდესი ბანკიდანია დაეხმარა არარეზიდენტ რუსებს. სარკე გარიგებები"ევროდან 6-დან 8,5 მილიარდ ევრომდე. ბანკმა არ... გაზეთმა Financial Time-მა გაარკვია, რომ ბანკმა დახარჯა" სარკე გარიგებები"მისი რუსი კლიენტების 6-დან 8,5 ევრომდე... წელიწადში ორგანიზაციამ გამოიმუშავა 10 მილიონი ევრო" სარკე გარიგებები“, რომელშიც გამოყენებული იყო რუსეთის სახელმწიფო ობლიგაციები. ზუსტად რა გარიგებებიგანხორციელდა სახელმწიფო ობლიგაციებით, რაც საშუალებას აძლევს კლიენტებს... მედიამ შეიტყო Deutsche Bank-ში ტრანზაქციების შესახებ „კარგად დაკავშირებული ჩეჩნების“ ინტერესებში. ... ძმების ჩართულობა სარკისებული გარიგებებიან გერმანული ბანკის მეშვეობით რუსეთიდან კაპიტალის გატანა. რუსი ბანკირი, რომელიც დაეხმარა სქემის ორგანიზებაში სარკისებული გარიგებები, იტყობინება, რომ ფულის მნიშვნელოვანი ნაწილი გადის სარკე გარიგებები, „ეკუთვნოდა ჩეჩნეთიდან ჩამოსულ ადამიანებს კავშირებით... Deutsche Bank-მა რუსეთში 10 მილიარდი დოლარის ღირებულების საეჭვო ტრანზაქციებს წარუმატებლად უწოდა ...10 მილიარდი დოლარის გამოტანა ლონდონის ბანკის მენეჯერებმა უგულებელყვეს საეჭვო სიგნალები გარიგებები Bloomberg Deutsche Bank-მა შეიტყო საეჭვო ტრანზაქციების შიდა გამოძიების დროს... კლიენტების მთლიანობის შემოწმება. გარდა ამისა, მოსკოვის ოფისში მათ აღმოაჩინეს სავარაუდო ” სარკე» გარიგებები, რომლებიც მოსკოვში რუსმა მცირე ბროკერმა და რეგისტრირებულმა კომპანიამ განახორციელეს...

ფინანსები, 14 მარტი 2016, 15:45

რუსულ Deutsche Bank-ში „სარკე“ ტრანზაქციების საქმეში მონაწილე პირი დააკავეს ...დაკავებული ყოფილი მფლობელიგაკოტრებული Promsberbank. გამოძიება ამ ბანკს უკავშირებს " სარკისებული» გარიგებებიმოსკოვის Deutsche Bank AG Tverskoy-ის რაიონული სასამართლოს რუსულ „ასულში“... თან გარიგებები Deutsche Bank-ში. გამოძიებას აქვს ეჭვი, რომ " სარკისებული» გარიგებები გარიგებებიაშშ-ის სანქციების ქვეშ... ბიზნესმენების წარმომადგენლებმა უარყვეს მათი მონაწილეობა სარკისებული» გარიგებები. გამოვლენილი დარღვევების შესახებ Deutsche Bank-მა აცნობა დასავლურ მარეგულირებლებს, ასევე...

ფინანსები, 09 მარ 2016, 16:14

გერმანული მარეგულირებელი Deutsche Bank-ის რუსულ შვილობილ კომპანიას შეამოწმებს ... დაკავშირებულია მოსკოვის წარმომადგენლობითი ოფისის მუშაობასთან დაკავშირებულ გამოძიებასთან, რომლის კლიენტებმაც საეჭვო ჩაატარეს გარიგებები- ამბობს გერმანული მარეგულირებელი წყარო ფინანსური ბაზრები BaFin ოთხშაბათს, 9 ... გამოძიებით მოსკოვის წარმომადგენლობაში, რომლის კლიენტებმა საეჭვო ჩაატარეს გარიგებები“ - ამბობს ვითარების მცოდნე ბანკირი. სანამ შემოწმებას დაიწყებ... გამომძიებლებმა Deutsche Bank-ის "სარკე" ტრანზაქციები "მოლდოვურ სქემას" დაუკავშირეს. ... სქემა“, რომლის მეშვეობითაც 46 მილიარდი დოლარი იქნა ამოღებული. გამოძიება ეჭვობს, რომ „ სარკე» გარიგებები Deutsche Bank-ის კლიენტებისა და მცირე Promsberbank-ის მფლობელების მონაწილეობით მოხდა... გამოძიებას აქვს ეჭვი, რომ ” სარკისებული» გარიგებები Deutsche Bank-ი იგივე ხალხი იყო უკან გარიგებებიპრომსბერბანკში. RBC წყარო, ახლოს...“ სარკისებული» გარიგებები. ოქტომბერში Deutsche Bank-მა განაცხადა, რომ მისმა აუდიტმა აღმოაჩინა შიდა წესების დარღვევა და არასაკმარისი კონტროლი გარიგებებიშესახებ...