06:20 - REGNUM

გაკოტრებული Tatfondbank-ის გამგეობის ყოფილი თავმჯდომარის ქონება რობერტა მუსინაგადაითვალა პირადი გაკოტრების მოთხოვნის ფარგლებში, რომელიც 2018 წლის 2 თებერვალს საარბიტრაჟო სასამართლო RT აღიარებულია გამართლებულად. ცნობილი გახდა დეტალები, თუ რა ქონებას მოხმარდება მოქალაქის ვალების რესტრუქტურიზაცია, იუწყება კორესპონდენტი. IA REGNUMსაქმის მასალების მითითებით.

შეგახსენებთ, რომ ყაზანის ყოფილი ბანკირის გაკოტრების სარჩელი, რომელსაც ორ სისხლის სამართლის საქმეზე 2 ათეულზე მეტი ეპიზოდი იცავს, TFB-ის გაკოტრების მმართველმა 2017 წლის 1 აგვისტოს შეიტანა. პრეტენზიების ოდენობამ გადააჭარბა 16,79 მილიონ რუბლს. სარჩელის განხილვა რამდენჯერმე გადაიდო და ამ ხნის განმავლობაში ბანკირმა მოახერხა აღკვეთის ღონისძიების შემსუბუქება - წინასწარი დაკავების იზოლატორში ყოფნიდან შინ პატიმრობამდე.

2 თებერვალს სარჩელი განიხილებოდა და სასამართლომ საჩივრები გამართლებულად ცნო. იმავდროულად, მოვალის წარმომადგენელმა განცხადებას არ გააპროტესტა, მაგრამ წინააღმდეგი იყო მოსარჩელის შუამდგომლობაზე მოვალის ქონების რეალიზაციის პროცედურის შემოღების შესახებ. თფბ-ის გამგეობის ყოფილი ხელმძღვანელის დავალიანება წარმოიშვა 2015 წლის 28 სექტემბერს გაფორმებულ სასესხო ხელშეკრულებაზე პროცენტის გადაუხდელობის გამო.

„მოვალის მიერ საქმის მასალებში წარდგენილი დოკუმენტებიდან ჩანს, რომ მოვალეს საშუალო შემოსავალი აქვს 242 167 რუბლს. ყოველთვიურად“, - განაცხადა სასამართლომ.

შემოსავლის გარდა მოვალეს ექვსი აქვს მიწის ნაკვეთებიფართობი 393-დან 1,306,857 კვ. მ თათარსტანის ზელენოდოლსკის და ლაიშევსკის რაიონებში. ბიშნინსკის უდიდესი ნაკვეთის საკადასტრო ღირებულება სოფლის დასახლებაარის 2,718 მილიონი რუბლი. ეკუთვნის სასოფლო-სამეურნეო დანიშნულების მიწას და განკუთვნილია სასოფლო-სამეურნეო წარმოებისთვის.

ამავე უბნებში მოვალეს აქვს ორი არასაცხოვრებელი შენობა, ასევე მოტორიანი ნავი და მისაბმელი.

გარდა ამისა, რობერტ მუსინი არის შვიდი მოქმედი და ლიკვიდირებული კომპანიის თანამფლობელი ყაზანსა და ნაბერეჟნიე ჩელნიში: 19,9% საწესდებო კაპიტალში შპს DAR Group-ში, 70% შპს MR Development, 40% შპს AK TASH-TFB-ში. ", 30% - შპს "ძველ მეგობარში", 19% - შპს "ტაცელხოზპროდუქტში", 3 810 392 ც. აქციები - სს "ყაზანის სამედიცინო აღჭურვილობის ქარხანაში" და 77 847 ც. აქციები - სს გალანტერა - ქსოვილები.

ყოფილი ბანკირი არის კიდევ ოთხი კომპანიის ერთადერთი მფლობელი, რომელთაგან სამში არის დირექტორი: შპს MR Analytics, TFB Strategy LLC, MR Holding LLC და AIDA-R LLC.

საქმის განხილვის შედეგად, თათარტანის საარბიტრაჟო სასამართლომ არ დააკმაყოფილა განცხადება ქონების გაყიდვის შესახებ, შემოიღო მოქალაქე მუსინისთვის ვალის რესტრუქტურიზაციის პროცედურა. დაინიშნა ფინანსური მენეჯერი 25 ათასი რუბლის გადახდით ალექსეი ბობროვსკი. შემდეგი სასამართლო სხდომა 2018 წლის 11 ივლისს გაიმართება. მიუხედავად იმისა, რომ განჩინება აღსრულდა მიღების დღეს, ის შეიძლება გასაჩივრდეს მეთერთმეტე საარბიტრაჟო სააპელაციო სასამართლოში ათი დღის ვადაში, რომელიც იწურება 2018 წლის 12 თებერვალს.

როგორც ადრე იტყობინება IA REGNUM, ფინანსური პრობლემები ყველაზე დიდი ბანკი Tatfondbank PJSC-ის რესპუბლიკები 2016 წლის დეკემბერში დაიწყო. იმ დროს რეგიონს 40%-ზე მეტი წილი ჰქონდა. უკვე 2017 წლის მარტში ბანკმა მარეგულირებლის მიერ დადგენილი სტანდარტების შემცირების გამო ლიცენზია დაკარგა და აპრილში გაკოტრებულად გამოცხადდა.

2017 წლის დეკემბრის ბოლოს TFB-ს ჰყავდა 18,4 ათასზე მეტი კრედიტორი. მათი პრეტენზიების მოცულობამ 154,94 მილიარდ რუბლს გადააჭარბა.

საგამოძიებო ორგანოები აგრძელებენ სისხლის სამართლის საქმეების გამოძიებას, რომლებიც დაკავშირებულია სესხების საფარქვეშ თანხების ქურდობასთან, ასევე თაღლითურ სქემებთან.

TFB-ის გაკოტრების შემდეგ, პრობლემები დაიწყო სხვა ბანკებთან, რომლებიც მის საიდუმლო ჯგუფში იყვნენ.

ფონი

PJSC "Tatfondbank" დაარსდა 1994 წელს რიგი ვაუჩერული საინვესტიციო ფონდების მიერ, 2015 წლის 22 დეკემბრამდე მას ეწოდებოდა სს "სააქციო საინვესტიციო". კომერციული ბანკიტატფონდბანკი. 2017 წლის თებერვლის მდგომარეობით - ლიცენზიის გაუქმებამდე ერთი თვით ადრე - გაიმართა ქ საბანკო სისტემარუსეთი აქტივების მიხედვით 42-ე ადგილზეა და ამ მაჩვენებლით თათარსტანის მეორე ბანკი იყო.

2016 წლის 15 დეკემბერს, TFB-ის მძიმე ფინანსური მდგომარეობის გამო, მარეგულირებელმა მასში დროებითი ადმინისტრირება შემოიღო. სიტუაციის გათანაბრება ვერ მოხერხდა და 2017 წლის 3 მარტს ბანკს ლიცენზია გაუუქმდა. 11 აპრილს იგი გაკოტრებულად გამოცხადდა. 2017 წლის თებერვლიდან დეკემბრის ბოლომდე, რუსეთის ბანკისა და TSE-ს გაკოტრების რწმუნებულის განცხადებების თანახმად, საგამოძიებო ორგანოებმა აღძრეს სისხლის სამართლის საქმე TSE-ს სახსრების გაფლანგვის ფაქტებზე იურიდიულ პირებზე სესხების გაცემის საფარქვეშ. გაცვლა ძვირფასი ქაღალდები, უფლებამოსილების ბოროტად გამოყენება ბანკის მიერ გაცემულ ობლიგაციებზე სესხებზე მოთხოვნის უფლებების შეცვლის ნიღბით, აგრეთვე სასესხო ხელშეკრულებებით გირავნობის ხელშეკრულებების შეწყვეტისას. სულ მცირე 20 ეპიზოდში მონაწილე პირი არის თათარსტანის სახელმწიფო საბჭოს დეპუტატი, TFB-ის გამგეობის ყოფილი თავმჯდომარე რობერტ მუსინი.

2016-2017 წლებში თათარსტანში ექვსმა ბანკმა დაკარგა ლიცენზია, რომელთაგან სამი ურთიერთდაკავშირებულია - Tatfondbank, Tatagroprombank, IntekhBank. ასევე ლიცენზია ჩამოერთვათ და გაკოტრდნენ ბანკ „Spurt“, „Anchor Bank“ და პატარა Naberezhnye Chelny კომერციულ ბანკ „Kamsky Horizon“.

ჯიუტად არ სურს შეამჩნია თაღლითობა ცენტრალური ბანკის მიერ Tatfondbank-ის მიერ სხვა პრობლემური ბანკების რეორგანიზაციისთვის გამოყოფილი თანხებით. თათრული ხელისუფლება ცდილობდა ქვაბიდან ორთქლის გამოშვებას რესპუბლიკის პრემიერ-მინისტრის გადაყენებით - ის პირადად მართავდა Tatfondbank-ს. რეგიონის ხელმძღვანელის რუსტამ მინნიხანოვის დადანაშაულებას არავინ ცდილობს. მიუხედავად იმისა, რომ ეს ღირსშესანიშნავი პიროვნება სრულყოფილად იცოდა ბანკში განვითარებული მოვლენების შესახებ, რომლის პოლიტიკაც მან პირადად განსაზღვრა.

საბანკო მეიდანი

Tatfondbank-ს ყველაფერი ჰქონდა წარმატებისთვის: ხანგრძლივი ისტორია (ბანკი დაარსდა 1994 წელს), კარგი რეპუტაცია, მე-2 ადგილი მნიშვნელობითა და ბიზნესით თათარსტანში (42-ე აქტივების მიხედვით რუსეთში), სახელმწიფო, როგორც ძირითადი აქციონერი, ღირსეული საერთაშორისო რეიტინგები. და IFRS საერთაშორისო აუდიტით. გასულ ნოემბერში ბანკმა 60 მილიონ დოლარად ევროობლიგაციების განთავსებაც კი მოახერხა.

როგორც იქნა, მაშინ Tatfondbank უკვე აგონიაში იყო. და მისი დაშლის შედეგები უპრეცედენტო გახდა: ბანკის და მისი სტრუქტურების მრავალი ტოპ მენეჯერი გისოსებს მიღმა აღმოჩნდა, მათი პირადი ქონება და ნათესავების ქონება დააკავეს, თათარსტანის ეროვნული ბანკის ხელმძღვანელი მიდხატ შაგიახმეტოვი გადადგა. ეს ყველაფერი ერთ თვეზე ნაკლებ დროში მოხდა, რაც ბანკს ლიცენზია გაუუქმდა. პარალელურად, ყაზანის ბანკის გაბრაზებული კლიენტები ყაზანის ქუჩებში იკრიბებიან.

ყველაფერი დაიწყო კლიენტთა რამდენიმე პიკეტით ყაზანის გარეუბანში 2017 წლის იანვრის დასაწყისში. ეს მოხდა მას შემდეგ, რაც თითქმის 2000-მა ადამიანმა გაიგო, რომ მათ არ შეეძლოთ დეპოზიტებზე სახელმწიფო გარანტიების გადახდა. ბოლოს და ბოლოს, მათი სახსრები გადაირიცხა ნდობის მენეჯმენტიბანკის შვილობილი საინვესტიციო კომპანია "Tatfondbank finance". როდესაც 3 მარტს ცენტრალურმა ბანკმა გამოაცხადა Tatfondbank-ს ლიცენზიის გაუქმება, მისმა მეანაბრეებმა ჩამოშალეს თათარსტანის პრეზიდენტის VKontakte გვერდი. რუსტამ მინნიხანოვი. და პიკეტები ჯერ სპონტანურ საპროტესტო აქციებში გადაიზარდა (ყველაზე ცნობილი - 4 მარტს თათარსტანის მინისტრთა კაბინეტში), შემდეგ კი ორგანიზებულ აქციებში. თავდაპირველად აქციის მონაწილეებმა მხოლოდ ეკონომიკური მოთხოვნები წამოაყენეს - მეანაბრეების გადახდა ბიუჯეტის ან ადგილობრივი თვითმმართველობის უწყებების ხარჯზე, შემდეგ კი პოლიტიკურზე გადავიდნენ - თათარსტანის პრემიერ-მინისტრის გადაყენება. ილდარ ხალიკოვი, რესპუბლიკის მთავრობა და თვით რესპუბლიკის მეთაურიც კი.

რატომ დაეცა ხალხის რისხვა მინნიხანოვზე? ყველაფერი ძალიან მარტივია. თათარსტანის მთავრობა ფლობს Tatfondbank-ის აქციების დაახლოებით 40%-ს, ხოლო პრემიერ-მინისტრი ხალიკოვი ბანკის დირექტორთა საბჭოს თითქმის სამი წელია ხელმძღვანელობს. ახლა მინნიხანოვი, ბანკის დაშლის პოლიტიკური შედეგების შიშით, იძულებული გახდა გადაეყენებინა ხალიკოვი - პრემიერ-მინისტრის მოვალეობებს ასრულებს ალექსეი პესოშინი.

როდესაც 2016 წლის 15 დეკემბერს ცენტრალურმა ბანკმა შემოიღო დროებითი ადმინისტრაცია და გაყინა Tatfondbank-ის ოპერაციები, ადგილობრივმა ხელისუფლებამ მოუწოდა პანიკის არარსებობისკენ, ბანკის კლიენტებს კი მისი რეორგანიზაციის სჯეროდათ. 27 თებერვალს თათარსტანის პრეზიდენტის პრესსამსახურმა განაცხადა, რომ რესპუბლიკის ერთ-ერთი უმსხვილესი სამრეწველო და საინვესტიციო კომპანიაა TAIF ჯგუფი (მფლობელობაშია თათარტანის ყოფილი პრეზიდენტის ვაჟი, მინტემირ შაიმიევი. რადიკ შაიმიევი) - მზადაა მონაწილეობა მიიღოს Tatfondbank-ის რეაბილიტაციაში, როგორც სტრატეგიული ინვესტორი. რუსეთის ცენტრალური ბანკი. მაგრამ ოთხი დღის შემდეგ, 3 მარტს, ცენტრალურმა ბანკმა გამოაცხადა Tatfondbank-ის ლიცენზიის გაუქმება და ინტექბანკიაკონტროლებს თათარსტანის სახელმწიფო საბჭოს დეპუტატს რობერტ მუსინი. იმავე დღეს, ცენტრალური ბანკის მენეჯმენტმა ისაუბრა გაყალბებულ ანგარიშგებაზე, 97 მილიარდი რუბლის (აქტივების თითქმის ნახევარი) ხვრელზე და ძირითადი ბენეფიციარის და მუსინის ბანკის თავმჯდომარის ბიზნესის მანკიერ დაკრედიტების მოდელზე. ეს უკანასკნელი იმავე დღეს საღამოს უკვე დააკავეს ცენტრალური ბანკის 3 მილიარდი რუბლის სესხით თაღლითობის ბრალდებით.

რობერტ მუსინი

სად წავიდა ფული

„ჩვენ ავირჩიეთ ბანკი, რომელსაც აქვს საკმაოდ ფართო ქსელი, რათა ის იყოს სტაბილური და მეტ-ნაკლებად ძლიერი“, - ამბობს Tatfondbank-ის კლიენტის აღმასრულებელი დირექტორი. მმართველი კომპანიარაიდენი - ილია ნოვიკოვი. მოსახლეობისთვის მოსახერხებელი იყო კომუნალური გადასახადების გადახდა, რადგან ბანკს ბევრი ფილიალი ჰქონდა და საკომისიო არ ირიცხებოდა, დასძენს ის. „პლუს დირექტორთა საბჭოს ხელმძღვანელი არის თათარტანის პრემიერ მინისტრი, ბანკში ფულის ნახევარი სახელმწიფო საკუთრებაშია“, - ამბობს ნოვიკოვი. ”ბოლო, რაც ჩვენ ვიფიქრეთ, იყო ის, რომ Tatfondbank დაიშლება.”

ახლა ნოვიკოვი იხსენებს, რომ ჯერ კიდევ იყო ზარები. მაგალითად, ნოემბრის ბოლოს, მისი თანდასწრებით, ბანკის თანამშრომელმა ტელეფონით ააცილა კლიენტს მიმდინარე ანგარიშიდან მილიონების გატანა ფიზიკური პირების ანგარიშებზე, გადაიხადა უზარმაზარი საკომისიო 10%-მდე. ”ამან გამაფრთხილა, მაგრამ არაფერი უწინასწარმეტყველა პრობლემებს”, - იხსენებს ნოვიკოვი. ყველაფერი ისე გაგრძელდა, როგორც ადრე, "სანამ დეკემბრის პირველ ათწლეულში ჩვენი გადასახადები არ შეჩერდა". „ბანკმა ყველაფერი დროებითი ტექნიკური პრობლემებით ახსნა, მაგრამ რამდენიმე დღის შემდეგ ტატფონდბანკმა კარი დახურა“, დასძენს ის. დროებითი ადმინისტრაციის და ოპერაციების მორატორიუმის შემოღების შემდეგაც კი, Tatfondbank-ის თანამშრომლებმა განმარტეს, რომ ეს დროებითი იყო, ყველაფერი დასტაბილურდება, ჩვენ უბრალოდ უნდა დაველოდოთ მენეჯმენტისა და ცენტრალური ბანკის გადაწყვეტილებას, ამბობს ნოვიკოვი: ”მე მჯეროდა სიკეთის. რამ, რადგან 3 მარტამდე გაკოტრებაზე არავის უსაუბრია. რესპუბლიკის ხელმძღვანელობამ კი განაცხადა, რომ ცენტრალურ ბანკთან მოლაპარაკებები მიმდინარეობს, ყველაფერი კარგად იქნება, ყველაფერი ისევ იმუშავებს“. ახლა იურიდიული პირები საუკეთესო შემთხვევაში მიიღებენ რამდენიმე პროცენტს, ნაწყენია ნოვიკოვი.

3 მარტს, ლიცენზიის გაუქმების დღეს, ცენტრალური ბანკის თავმჯდომარის პირველმა მოადგილემ დიმიტრი ტულინიდა ცენტრალური ბანკის საბჭოს თავმჯდომარის მოადგილე ოლგა პოლიაკოვაგანუცხადეს ჟურნალისტებს: როგორც კი სათაო ოფისის თანამშრომლებმა დაიწყეს Tatfondbank-ის შემოწმება, მათ მაშინვე გამოავლინეს პრობლემები, რომლებიც ადგილობრივმა კოლეგებმა ვერ დააფიქსირეს. უკვე 2016 წლის მაისში გაირკვა, რომ ბანკი ყველაზე რთულ მდგომარეობაში იყო ფინანსური პოზიცია. დატყვევებულმა ბიზნეს მოდელმა, რომელიც ორიენტირებულია საბოლოო ბენეფიციარების ბიზნესის დაკრედიტებაზე, ბანკი ჩიხში მიიყვანა. ტექნიკური აქტივები გამოვლინდა მის ბალანსზე, სასესხო პორტფელის დაახლოებით 65% შეადგენდა მუსინ ბანკის მთავარი მფლობელის ბიზნესს და მსესხებლების დიდი ნაწილი გაკოტრებულ მდგომარეობაში იყო.

Tatfondbank-მა გასცა სესხი 29 კომპანიას, მათ შორის Consumer Electronics LLC-ს, New Electronics LLC-ს, Smart Electronics LLC-ს, რომლებიც არიან Musin-თან ასოცირებული კომპანიების DOMO ჯგუფის ნაწილი, განმარტა მარეგულირებლის წარმომადგენელმა. „მათი საქმიანობა ხასიათდება ოპერაციების მნიშვნელოვანი მოცულობით შესრულებული ძირითადად ჯგუფის ფარგლებში, რაც „ტექნიკური“ კომპანიების ერთ-ერთი ნიშანია“, - განუცხადა მან „ვედომოსტს“. - ამ კომპანიებთან დადებული სასესხო ხელშეკრულებებით ტატფონდბანკისთვის გადაცემული თანხები შემდგომში მიმართული იყო ოფშორული კომპანიის სასარგებლოდ, რომლის საბოლოო ბენეფიციარია მუსინი. ამ მსესხებლების უმეტესობა გაკოტრებულია“. ამის შესახებ ინფორმაცია ცენტრალურმა ბანკმა სამართალდამცავ ორგანოებს გაუგზავნა, ამბობს მარეგულირებლის წარმომადგენელი.

მოტყუება ციდან

2017 წლის 3 თებერვალს, თათარსტანის შინაგან საქმეთა სამინისტროს მთავარმა საგამოძიებო დეპარტამენტმა აღძრა სისხლის სამართლის საქმე განსაკუთრებით მასშტაბური თაღლითობის ფაქტზე (რუსეთის ფედერაციის სისხლის სამართლის კოდექსის 159-ე მუხლის მე-4 ნაწილი) განცხადებების განხილვის შემდეგ. Tatfondbank-ის მეანაბრეებმა, რომლებმაც თავიანთი სახსრები გადასცეს მისი "ქალიშვილის" - IK LLC TFB Finance-ს ნდობით მენეჯმენტს. ცენტრალური ბანკის მონაცემებით, დაახლოებით 1770 ადამიანმა ხელახლა დაარეგისტრირა თავისი სახსრები 2,4 მილიარდი რუბლის ოდენობით.

დაზარალებულები აცხადებენ, რომ ისინი მოტყუებულნი არიან. დოკუმენტებზე ხელმოწერით ისინი დარწმუნებული იყვნენ, რომ დეპოზიტებს გადააბრუნებდნენ. ამასთან, TFB Finance-ის საინვესტიციო კომპანიამ შემოსული თანხების 98% ჩადო TFB ობლიგაციებში. ფიზიკურ პირთა ინტერესებში ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვის ტრანზაქციებში ძირითადი კონტრაგენტები იყო ბანკი და მასთან დაკავშირებული სტრუქტურები და TFB Finance-თან და ისინი დადებული იყო საბაზრო პირობებით, აცხადებენ ცენტრალურ ბანკში.

6 თებერვალს TFB Finance-ის აღმასრულებელი დირექტორი დააკავეს ტიმურ ვალშინი, მეორე დღეს - დეპარტამენტის ორი ხელმძღვანელი (რომლებიც აერთიანებდნენ პოზიციებს TFB-სა და საინვესტიციო კომპანიებში): რუსტამ ტიმერბაევი და ილნარ აბდულმანოვი. 9 თებერვალს ამ საქმეზე დააკავეს Tatfondbank-ის საბჭოს თავმჯდომარის მოადგილე და TFB Finance-ის დირექტორთა საბჭოს წევრი ვადიმ მერზლიაკოვი და ბანკის საბჭოს თავმჯდომარის კიდევ ერთი მოადგილე. სერგეი მეშჩანოვითებერვლის შუა რიცხვებში ძებნილთა სიაში შეიყვანეს. 28 თებერვალს სამართალდამცავებმა მეშჩანოვი მოსკოვის ოლქში იპოვეს და ყაზანში მიიყვანეს (2 მარტს ის სასამართლოს გადაწყვეტილებით დააკავეს, როგორც საქმეში სხვა ბრალდებულები). მარტის შუა რიცხვებში, თათარსტანის პროკურატურამ წარმატებით დაიწყო ტრანზაქციების გამოწვევა Tatfondbank-ის მეანაბრეებისგან (რომლებიც ამას თავად ვერ ახერხებენ ჯანმრთელობის, ასაკის, შრომისუუნარობის და სხვა კარგი მიზეზების გამო) TFB Finance-ის ნდობის მენეჯმენტისთვის. .

Სცენის მიღმა

97 მილიარდი რუბლის ნახვრეტით Tatfondbank-მა დაიკავა მე-2 ადგილი ვნეშპრომბანკი(215 მილიარდი რუბლი). მაგრამ ეს არის ცენტრალური ბანკის მინიმალური შეფასება, ზარალის მაჩვენებელი მაინც შეიძლება გაიზარდოს. ნოემბრის ბოლოს Tatfondbank-ის ხელმძღვანელობამ გამოაცხადა, რომ შეუძლებელი იყო ბანკის დამოუკიდებლად გადარჩენა, თქვა პოლიაკოვამ. ამის შემდეგ მენეჯმენტმა დაიწყო აქტივების ამოღება, რამაც ვითარება გააუარესა, მან ჩიოდა: ბანკის ბალანსს ჩამოეწერა თხევადი გირაო აქციების სახით, აქტივები, რომლებსაც შეეძლოთ საოპერაციო შემოსავლის გამომუშავება, გადაეცა და გაიყიდა.

2016 წლის 13 დეკემბერს დაინიშნა ტატფონდბანკის დირექტორთა საბჭოს სხდომა, რომლის დღის წესრიგში მხოლოდ ერთი კითხვა იყო: „ტატფონდბანკის ფინანსური აღდგენის ღონისძიებების შესახებ“. რით დასრულდა შეხვედრა, ბანკს არ გაუკეთებია ანგარიში. შეხვედრამდე ცოტა ხნით ადრე ცნობილი გახდა, რომ „თათარსტანი ფულს არ გასცემს რეორგანიზაციისთვის“, ამიტომ საბჭოს შედეგი იყო შუამდგომლობა ცენტრალურ ბანკს ფინანსური აღდგენის ღონისძიებების განსახორციელებლად - „ბანკისთვის დახმარების გაწევა სხვა პირების მიერ. უმოკლეს დროში“, ვინაიდან აღმასრულებელი ორგანოები დამოუკიდებლად ვერ უმკლავდებიან, პირმა იცის ტატფონდბანკის ხელმძღვანელობიდან.

15 დეკემბერს ბანკის მენეჯმენტი გადავიდა დროებით ადმინისტრაციაში, რომელსაც წარმოადგენს დეპოზიტების დაზღვევის სააგენტო (DIA, ხელმძღვანელი - იური ისაევი), 3 მარტი - ცენტრალური ბანკი. თუმცა, არც DIA-ს და არც ცენტრალურ ბანკს არ უპასუხეს მედიის კითხვებს დირექტორთა საბჭოს შედეგების შესახებ.

Tatfondbank-ის რეაბილიტაციის განსახორციელებლად, ნაბიულინასა და ისაევის განყოფილებების გათვლებით, საჭირო იყო 220–230 მილიარდი რუბლი, ვალის აქციებად გადაქცევა (bail-in) უნდა დაფაროს ფიზიკური პირების წინაშე ვალდებულებები და შეადგენდა 60 ლარს. - 70 მილიარდი რუბლი. თუმცა, მათ რეალურად მოახერხეს მხოლოდ 5 მილიარდი რუბლის მიღწევა, თქვა ტულინმა.

რატომ არ მოიზიდა TAIF-მა მეტი? უბრალოდ - და არ აპირებდა.

TAIF-ის პრესსამსახურის ხელმძღვანელმა, დიმიტრი ნემანოვმა, ურჩია, ყველა კითხვა მიემართა "ინფორმაციის პირველად წყაროსთან" მისი კომპანიის მზადყოფნის შესახებ მონაწილეობა მიიღოს Tatfondbank-ის რეაბილიტაციაში: "ჩვენ არასდროს გვითქვამს, რომ TAIF მზად არის ინვესტიციები განახორციელოს რეაბილიტაცია და რამდენად“.

TAIF-ის კომპანიების ჯგუფი არ იყო Tatfondbank-ის მთავარი კრედიტორი და თათარტანის ხელისუფლების განზრახვამ, რომ კომპანია ჩართოს ფინანსურ აღდგენაში, არ მოჰყოლია კონკრეტული შედეგი, თქვა ცენტრალური ბანკის წარმომადგენელმა: „არ ყოფილა TAIF-ის ოფიციალური დადასტურება. ინტერესი, მონაწილეობა მიიღოს Tatfondbank-ის ფინანსურ აღდგენაში თავად TAIF ჯგუფიდან რუსეთის ბანკში.

ძალა არ დაეხმარება

ჯერ კიდევ 2014 წლის აგვისტოში ცხადი იყო, რომ Tatfondbank-ში მდგომარეობა რთული იყო, თქვა ხალიკოვმა. სწორედ იმავე წლის აგვისტოში ის ხელმძღვანელობდა ბანკის დირექტორთა საბჭოს. თათარსტანს, მისი თქმით, არ ჰქონდა უფლება თავი დაეღწია პრობლემებისგან და დაეტოვებინა ბანკი მისი გადარჩენის მცდელობის გარეშე: ”მაგრამ ჩნდება კითხვა, რატომ მიიღო ცენტრალურმა ბანკმა გვიან გადაწყვეტილება, არ გვაცნობა, რატომ ამტკიცებდნენ ყოველწლიურად მსხვილმა საერთაშორისო აუდიტორებმა ანგარიშები. რატომ აძლევდნენ საერთაშორისო სარეიტინგო სააგენტოები ყოველწლიურად საკმარისად მაღალ რეიტინგს Tatfondbank-ს?”

ანალიტიკოსის თქმით, Tatfondbank-ის რეიტინგი ძალიან დაბალ დონეზე იყო დეფოლტამდე ერთი წლით ადრე Moody'sმარია მალიუკოვა: ბანკის საკუთარი საკრედიტო რეიტინგი იყო Caa1, რაც ნიშნავს დეფოლტის მაღალ ალბათობას გარე მხარდაჭერის გარეშე (დაახლოებით 30%). ეს შეფასება სუსტ მხარეებს ასახავდა ფინანსური მდგომარეობაბანკი: წამგებიანია ფინანსური შედეგებილიკვიდურობისა და დაფინანსების მაღალი ცვალებადობა, აქტივების სუსტი საკრედიტო ხარისხი, მათ შორის მაღალი კონცენტრაცია ცალკეულ მომხმარებლებზე და დაკავშირებულ მხარეებზე დაკრედიტება, ასევე ინვესტიციები არა-ძირითად საბანკო აქტივებში“, - ჩამოთვლის იგი.

ბანკი 2014 წლიდან წამგებიანია – „ძირითადად დაბალი საპროცენტო მარჟის, მაღალი სარეზერვო გადასახადების და ასევე არასტაბილური შედეგების გამო. ფინანსური ბაზრებიდა ერთჯერადი სარემონტო ხარჯები "BTA-Kazan"და ბანკი "საბჭოთა"ის ამბობს. 2016 წლის 1 აპრილის მდგომარეობით, ზარალმა მიაღწია რეკორდს Tatfondbank-ისთვის 3,4 მილიარდი რუბლისთვის, ბანკი პერიოდულად არღვევდა H6 სტანდარტს (რისკის მაქსიმალური ოდენობა მსესხებელზე ან დაკავშირებულ მსესხებელთა ჯგუფზე), როგორც ჩანს მისი განცხადებებიდან.

ამავდროულად, Moody's-მა „უზრუნველჰყო ზომიერი საგარეო მხარდაჭერის ფაქტორი“ თათარსტანის მიერ, ბანკის დეპოზიტების საბოლოო რეიტინგი იყო B3 უარყოფითი პერსპექტივით, „რაც ასევე ასახავს მაღალ რისკებს 15%-იანი დეფოლტის ალბათობით“, განაგრძობს მალიუკოვა. „ჩვენი მოსაზრება გარე მხარდაჭერის ზომიერი ალბათობის შესახებ ეფუძნებოდა თათარსტანის რესპუბლიკასთან დაკავშირებულ კომპანიებში 40%-იან წილს (წილი გაიზარდა 28%-დან ბოლო ორი წლის განმავლობაში, მათ შორის კაპიტალის გაზრდის გზით), მნიშვნელოვანი წილი. ბანკი თათარსტანის ბაზარზე (36% საცალო დეპოზიტებში და 20% აქტივებში), ასევე ის ფაქტი, რომ დირექტორთა საბჭოს თავმჯდომარე იყო პრემიერ მინისტრი ხალიკოვი“, - განმარტავს იგი.

გაუარესება ეკონომიკური სიტუაციარუსეთში 2014 წლიდან, რუბლის დევალვაცია და ზრდა ძირითადი განაკვეთიცენტრალურმა ბანკმა 17%-მდე 2014 წლის დეკემბერში ჩამოაგდო Tatfondbank. 2015 წლის თებერვალში Tatfondbank-ის დირექტორთა საბჭომ დაამტკიცა „Tatfondbank-ის ფინანსური სტაბილურობის აღდგენის 2015 წლის გეგმა“, ხოლო ერთი წლის შემდეგ - 2016 წლისთვის, რომელიც არ მუშაობდა.

მიუხედავად იმისა, რომ 2016 წლისთვის "ბანკის მარჟა ოდნავ აღდგა რეფინანსირების განაკვეთის თანდათანობითი დაცემის შემდეგ, იყო ინექციები კაპიტალში, თუმცა, რეზერვებზე გამოქვითვამდე მოგება მაინც დაბალი იყო (აქტივების 0,7%)", - ამბობს მალიუკოვა. აქტივების ხარისხი სასურველს ტოვებდა, „ბანკის ლიკვიდურობა რჩებოდა დაბალი და არასტაბილური სადეპოზიტო ბაზის მაღალი კონცენტრაციის გამო“. „ეს ფაქტი, ისევე როგორც ბანკის პრობლემები "პერესვეტი", რომლის ობლიგაციებიც Tatfondbank-ის მიერ იყო დაგირავებული რეპო ტრანზაქციებით, საბოლოოდ გამოიწვია ბანკის დაცემა“, - აჯამებს Moody's-ის ანალიტიკოსი.

მენეჯერები გისოსებს მიღმა

2017 წლის 3 მარტს, თათარსტანის შინაგან საქმეთა სამინისტროს მთავარმა საგამოძიებო დეპარტამენტმა გამოაცხადა სისხლის სამართლის საქმის აღძვრა Tatfondbank-ის გამგეობის თავმჯდომარის, თათარსტანის რესპუბლიკის სახელმწიფო საბჭოს დეპუტატის რობერტ მუსინის წინააღმდეგ - ეჭვმიტანილი. განსაკუთრებით დიდი მასშტაბის თაღლითობა (რუსეთის ფედერაციის სისხლის სამართლის კოდექსის 159-ე მუხლის მე-4 ნაწილი).

მუსინი მოსკოვიდან ყაზანის აეროპორტში ჩამოსვლისთანავე დააკავეს, შემდეგ კი სასამართლოს ბრძანებით დააკავეს. გამომძიებლების თქმით, 2016 წლის აგვისტოში, Tatfondbank-ის თანამშრომლებმა სესხის აღების და შემდგომში გაფლანგვის მიზნით ფულიცენტრალურ ბანკს მიაწოდა ფიქტიური ინფორმაცია ნიჟნეკამსკნეფტეხიმთან სასესხო ხელშეკრულებებით უზრუნველყოფილი მაღალლიკვიდური აქტივის არსებობის შესახებ. 2016 წლის დეკემბერში ცენტრალურმა ბანკმა დაადგინა, რომ ტატფონდბანკმა უკანონოდ გადასცა ნიჟნეკამსკნეფტეხიმის სასესხო დავალიანება, რომელიც დაგირავებული იყო რუსეთის ბანკის სესხით. შპს "ახალი ნავთობქიმია". თავად თანხები 3 მილიარდ რუბლზე მეტი ოდენობით გაიგზავნა Tatfondbank-ის შვილობილი ორგანიზაციების ანგარიშსწორების ანგარიშებზე, იტყობინება GSU.

16 მარტს დააკავეს Tatfondbank-ის გამგეობის თავმჯდომარის ყოფილი პირველი მოადგილე რამილ ნასიროვი, New Petrochemistry-ის ხელმძღვანელი მუსინა. რამილ საფინიდა Royal Time Group-ის დირექტორი (აზარტული თამაშების ზონის ოპერატორი "აზოვი ქალაქი" in კრასნოდარის ტერიტორია) ელენა ლეუშინა.

18 მარტს ანდრეი მოჩალოვს, სამშენებლო კომპანიის Suvar Development-ის ხელმძღვანელს (უძრავი ქონების უმსხვილესი დეველოპერი თათარსტანში) და დენის სემიონოვს, მის ფინანსურ დირექტორს, ამ საქმეზე შინაპატიმრობა შეეფარდათ. გასული კვირის ბოლოს თათარსტანის უზენაესი სასამართლოს გადაწყვეტილებით ორივე გაათავისუფლეს, ამავდროულად დაიწყო საქმეზე სხვა ბრალდებულებისა და მათი ნათესავების ქონების დაკავება.

სანიტარული მილიარდები

2017 წლის 20 თებერვალს ცენტრალურმა ბანკმა მეორედ შემოიღო დროებითი ადმინისტრაციები DIA-ს სახით ყაზანის "ტაიმერის ბანკში" (ყოფილი "BTA-Kazan") და სანქტ-პეტერბურგის ბანკ "საბჭოთა"-ში მათი გაკოტრების თავიდან ასაცილებლად. . ღონისძიება გამონაკლისია, რადგან ორივე ბანკი რეორგანიზაციის პროცესში იყო. ელვირა ნაბიულინამ ის მიანდო მუსინის სტრუქტურებს: 2014 წლის მაისიდან ტაიმერ ბანკმა, DIA-სთან ერთად, 2016 წლის მარტიდან მოახდინა ახალი პეტროქიმიის, სოვეცკის გაწმენდა - Tatfondbank. DIA-მ უკვე გამოყო ათწლიანი სესხები 0,51%-ით წელიწადში 20,65 მილიარდი რუბლით მათი აღდგენისთვის.ბანკები იმყოფებოდნენ Tatfondbank-ის ოპერატიული კონტროლის ქვეშ, რომლებშიც, შედეგად, ეკიდა DIA-ს და რეაბილიტირებული ბანკების სახსრები. .

2014 წლის ივნისში, DIA–მ გამოყო სესხი 9,9 მილიარდი რუბლით Timer Bank–ზე, რომლის რეაბილიტაციაც მიმდინარეობდა, კიდევ 1,2 მილიარდი რუბლი ბანკთაშორისი სესხის სახით (MBK) გადაეცა მას Tatfondbank–მა, ხოლო New Petrochemistry Musin–მა – სესხი. 1,8 მილიარდი რუბლიდან, Timer-ის 2014 წლის ყოველწლიური ანგარიშის მიხედვით. ამ ფინანსური დახმარების 12,9 მილიარდი რუბლიდან, 4,4 მილიარდი რუბლი დაუყოვნებლივ დაიხარჯა Timer-ის კლიენტების ვალების დაფარვაზე, დანარჩენი კი Tatfondbank-ში დასრულდა IBC სქემით. კერძოდ, 6 მილიარდი რუბლის ინვესტიცია განხორციელდა Tatfondbank-ის ობლიგაციებში (საბაზრო ფასზე მაღალი ფასით), კიდევ 1,5 მილიარდი რუბლი განხორციელდა ZRPIF Tatfondbank - Rent Investment Fund-ის აქციებში, იტყობინება Tatarstan Business Online ელექტრონული გაზეთი, რომელიც ეხება. ცენტრალური ბანკის მასალების ჩეკებს „ტაიმერი“.

ანალოგიური ვითარებაა "საბჭოთაში". სანამ DIA-ს ადმინისტრაცია შემოვიდოდა, ამ ბანკს ეკუთვნოდა ფიზიკური პირების ჯგუფი, მათ შორის იყო საბჭოს თავმჯდომარე ანდრეი კარპოვი (24,16%), ალექსანდრე ტეპლიაკოვი (17,3%) და ვლადიმერ მიტრუშინი (17,3%). ამ უკანასკნელის ვაჟები ივან მიტრუშინი და სტანისლავ მიტრუშინიც იყვნენ ჩართულნი ბიზნესში. როგორც "საბჭოთა" აქციონერები აღნიშნულიაოლეგ ანატოლიევიჩ ნეკრასოვი, ოლეგ ალექსანდროვიჩ ნიკოლაევი, კირილ ლასკინი, გლებ შახოვი, ანდრეი კარპოვი და დიმიტრი ფილატოვი.

ყოფილი მეპატრონეები უკვე ერთი წელია სანატორიუმთან სამართლებრივ ომს აწარმოებენ. მათ ვერ გააპროტესტეს ბანკის 99,99% აქციების ტატფონდბანკისთვის გადაცემა, მაგრამ საარბიტრაჟო ორ ინსტანციაში მოახერხეს სანატორიუმ „სოვეცკის“ ბანკთაშორისი დაკრედიტების კანონიერების გამოწვევა. სარჩელით ალექსანდრა ტეპლაკოვა, რომელიც რეორგანიზაციამდე ფლობდა სანკტ-პეტერბურგის ბანკის აქციების 17%-ს (ახლა ის არის მინორიტარი აქციონერი 0,01%-ზე ნაკლები წილით), პეტერბურგის საარბიტრაჟო სასამართლომ და შემდეგ სააპელაციო ინსტანციამ გააუქმა ქ. ბანკთაშორისი დაკრედიტების ტრანზაქცია და დაავალა Tatfondbank-ს დაებრუნებინა სოვეცკის დავალიანება პროცენტებთან ერთად - 15,2 მილიარდი რუბლი.

სასამართლომ აღნიშნა, რომ ეს იყო მსხვილი გარიგება (სოვეცკის აქტივების 25%-ზე მეტი) პროცენტით, რომელიც კანონის მოთხოვნების საწინააღმდეგოდ არ იქნა დამტკიცებული აქციონერთა კრების მიერ, გარიგება იყო არასაბაზრო, არა. პროცენტი გადაიხადეს, მსესხებელი იყო "სტაბილურად წამგებიანი" და თავად IBC განთავსებას Tatfondbank-ში დადებითი გავლენა არ მოუხდენია რეაბილიტირებული კრედიტორ ბანკზე (მისი ფინანსური მაჩვენებლებიგაუარესდა). „სოვეცკიმ“ საკასაციო საჩივარი შეიტანა, რომლის განხილვა 25 აპრილს არის დაგეგმილი.

”სოვეცკის რეორგანიზაციისთვის გამოყოფილი თანხა წავიდა თვით სანატორის გადასარჩენად - ტატფონდბანკი”, - ამბობს წარმომადგენელი. ყოფილი მფლობელები, ახლა კი "საბჭოთა" მინორიტარი აქციონერები ალა გერასიმოვა. ”წლის ბოლოს მოხსენების თანახმად, ამ 15 მილიარდი რუბლის გარდა, IBC Sovetsky გახდა Tatfondbank-ის ობლიგაციების ”ბედნიერი მფლობელი” 3,5 მილიარდი რუბლისთვის. გარდა ამისა, 2016 წლის ნოემბერში ინფორმაციის ოფიციალური გამჟღავნებიდან ჩანს, რომ რეაბილიტირებულმა „ტაიმერ ბანკმა“ და „საბჭოტმა“ ტატფონდბანკის გარანტიით გასცეს ბანკთაშორისი სესხები ინტექბანკზე, აღნიშნავს გერასიმოვა. „რამდენიც გაიზარდა მოსახლეობის დეპოზიტები სოვეცკისთან, იმდენად გაიზარდა ბანკთაშორისი სესხები Tatfondbank-ის (1,28 მილიარდი რუბლი) და Intekhbank-ის (330 მილიონი რუბლი) სასარგებლოდ“, - ამბობს ის. მაგრამ „საბჭოთა“ თავის გადარჩენა შეძლო, ჩივის გერასიმოვა.

2015 წლის აგვისტოში, სოვეცკის ბანკის დირექტორთა საბჭოს ხელმძღვანელმა სტანისლავ მიტრუშინმა გაუგზავნა წერილი და ფინანსური აღდგენის ღონისძიებების გეგმა ცენტრალურ ბანკს და მის ჩრდილო-დასავლეთ ცენტრალურ ბანკს. გერასიმოვას თქმით, 2015 წლის აგვისტოდან ოქტომბრამდე ცენტრალური ბანკიდან სოვეცკის პასუხი არ მიუღიათ, შეხვედრის მოთხოვნაც უპასუხოდ დარჩა. ოქტომბერში კი ბანკში დროებითი ადმინისტრაცია DIA-ს პირით შემოიღეს. 2016 წლის 10 მარტს (თუნდაც სოვეცკიმ მიიღო სესხი რეორგანიზაციისთვის და Tatfondbank გახდა მისი უმრავლესობის აქციონერი), DIA-ს ოფიციალური თანხმობით, სოვეცკიმ დაიწყო სესხის გაცემა Tatfondbank-ისთვის და მისცა მას პირველი ტრანში 3 მილიარდი რუბლით (ეს 7-ზე მეტია. აქტივების % 1 მარტს), გამომდინარეობს სასამართლოს მასალებიდან. ამ შემთხვევაში დროებითმა ადმინისტრაციამ დაარღვია გაკოტრების კანონი, ვინაიდან მას არ ჰქონდა უფლება აქციონერთა კრების მოწვევის გარეშე გაეცა აქტივების საბალანსო ღირებულების 5%-ზე მეტი სესხი, მაშინაც კი, როცა საკრედიტო დაწესებულების ორგანოების უფლებამოსილებები იყო. შეჩერებულია, თვლის გერასიმოვა.

მართლაც, დაირღვა ფორმალურად მითითებული გაკოტრების წესი და ეს დაადგინეს ორი ინსტანციის სასამართლომ, ეთანხმება ოლეგ პერმიაკოვი, Goltsblat BLP დავის გადაწყვეტის პრაქტიკის უფროსი იურისტი. მაგრამ თუ სოვეცკი დაამტკიცებს, რომ დროებითი ადმინისტრაციის ქმედებები შედიოდა ბანკისა და მისი კრედიტორების ინტერესებში, მაშინ მას შეუძლია მოიგოს კასაცია.

დროებითმა ადმინისტრაციამ არ დაარღვია კანონი, სოვეცკის მიერ თანხების მოზიდვისა და განთავსების პოლიტიკა 4 მარტიდან (როდესაც ცენტრალურმა ბანკმა დაამტკიცა Tatfondbank, როგორც სანატორიუმ, ”- თქვა DIA-ს წარმომადგენელმა.

სრული ზომით

როგორც სააგენტო იტყობინება "რუსპრესი"რუსტამ მინნიხანოვის მიერ კონტროლირებად ტატფონდბანკის დირექტორთა საბჭოში, ექსპრემიერ ხალიკოვის გარდა, შედიოდა ყოფილი ტოპ მენეჯერი. ლუკოილიალექსანდრე ბელოგოროვსკი (თათარსტანის რესპუბლიკის ფინანსთა მინისტრის მოადგილე), დანილ ვოლკოვი (ხალიკოვთან ერთად არის Tatspirtprom-ის დირექტორთა საბჭოში), ილდუს მინგაზეთდინოვი - თათარტანის რესპუბლიკის სახელმწიფო საბჭოს დეპუტატი, მოსკოვი ბიზნესმენი ელენა მურაშოვა, რობერტ მუსინი, მისი ნათესავი ფარიტ მუსინი - თათარსტანის რესპუბლიკის მიწისა და ქონებრივი ურთიერთობის მინისტრის მოადგილე. ამავე საბჭოში იჯდა აირატ საბირზანოვიც, ის ასევე არის სს „თაობის კომპანიის“ დირექტორთა საბჭოს წევრი იმავე ყველგანმყოფ პრემიერ-მინისტრ ხალიკოვთან ერთად. ყოფილი დირექტორი BDO "Unicon Consulting" ალექსანდრე სლესარენკო და ფინანსისტი ალექსეი ტერეხოვი.

გახმაურებული სისხლის სამართლის საქმე Tatfondbank-ის (TFB) ყოფილი ხელმძღვანელის, თათარტანის სახელმწიფო საბჭოს დეპუტატის წინააღმდეგ. რობერტა მუსინაგადატვირთული ახალი ეპიზოდებით. თავდაპირველად იგი ეჭვმიტანილი იყო ცენტრალური ბანკიდან ფულის ქურდობაში, შემდეგ კი, სავარაუდოდ, უკანონო ოპერაციები გამოჩნდა გირაოს ამოღებით და სხვა საკრედიტო ინსტიტუტებიდან თანხების გამოყენებით. TFR-ის თანახმად, გირავნობით არაერთი საეჭვო გარიგება გამოვლინდა. ამჟამად აღძრულია ორ ათეულზე მეტი საქმე და სავარაუდო ზარალი მთლიანობაში 50 მილიარდ რუბლს აღემატება. რობერტ მუსინი არ აღიარებს თავის დანაშაულს.

ორშაბათს, თათარტანის რესპუბლიკის TFR-ის საგამოძიებო დეპარტამენტმა (SU) განაცხადა, რომ სისხლის სამართლის საქმის გამოძიების დროს TFB-ის ერთ-ერთი დამფუძნებლისა და საბჭოს ყოფილი თავმჯდომარის, რობერტ მუსინის წინააღმდეგ, მისი კრიმინალის დამატებითი ეპიზოდები. აქტივობა გამოვლინდა. ICR-ის საგამოძიებო კომიტეტმა განმარტა, რომ ამჟამად რობერტ მუსინს ბრალად ედება განსაკუთრებით მსხვილმასშტაბიანი თაღლითობა (რუსეთის ფედერაციის სისხლის სამართლის კოდექსის 159-ე მუხლის მე-4 ნაწილი) და ის ასევე არის ეჭვმიტანილი დანაშაულის ჩადენაში. 201 (უფლებამოსილების ბოროტად გამოყენება, რამაც გამოიწვია მძიმე შედეგები) და მუხ. რუსეთის ფედერაციის სისხლის სამართლის კოდექსის 174.1 (დანაშაულის შედეგად შეძენილი სახსრების ან სხვა ქონების ლეგალიზაცია). გარდა ამისა, გამოძიების თანახმად, კიდევ 13 სისხლის სამართლის საქმე აღიძრა ხელოვნების მუხლით. რუსეთის ფედერაციის სისხლის სამართლის კოდექსის 201, "ისინი დაკავშირებულია TFB-დან თანხების ქურდობასთან, გირაოს ამოღების გზით, მრავალი სასესხო ხელშეკრულებით, 18 მილიარდ რუბლზე მეტი ოდენობით."

შეგახსენებთ, რომ რობერტ მუსინი პატიმრობაში მიმდინარე წლის მარტიდან იმყოფება. გამომძიებლების თქმით, ის მონაწილეობდა ცენტრალური ბანკიდან 3,1 მილიარდი რუბლის თაღლითურ გაფლანგვაში TFB-ის მეშვეობით. შემდგომი გამოძიების მსვლელობისას გამოჩნდა TSE-ს მიერ სხვადასხვა კომპანიებისთვის მიცემული სესხების უზრუნველყოფის უკანონო ამოღება, ასევე 29,3 მილიარდ რუბლზე მეტის უკანონო მიღება, მათ შორის, Sovetsky Bank-ის რეაბილიტაციისთვის გამოყოფილი თანხების ჩათვლით.

["ჩვენი ვერსია თათარსტანში", 06/30/2017, "მუსინმა თავი ამოათრია": მაგალითად, 2015 წლის შემოდგომაზე Tatfondbank-მა მოიგო კონკურსი მომაკვდავი Sovetsky Bank JSC-ის რეორგანიზაციის უფლებისთვის. TFB-მ პროცედურა მას მიანდო ფინანსური აღდგენადა მუსინი წარუდგინეს მენეჯმენტს. მიიღო გადაწყვეტილების მიღების უფლება, მან მიაღწია მიზნობრივი სესხის გამოყოფას 10 მილიარდი რუბლის ოდენობით სოვეცკის დეპოზიტების დაზღვევის სააგენტოდან. ეს ფული გაჭირვებული ბანკის ფინანსური ხვრელების გასასწორებლად უნდა წასულიყო, მაგრამ - არა. მოულოდნელად, სოვეცკიმ და ტატფონდბანკმა გააფორმეს ბანკთაშორისი სესხის ხელშეკრულება და მთელი თანხა TFB-ში გადავიდა. და მასთან ერთად კიდევ 5 მილიარდი რუბლი, როგორც მოგვიანებით გაირკვა, სოვეცკის მეანაბრეების ფული. მართალია, მოგვიანებით პეტერბურგის საარბიტრაჟო სასამართლომ ეს გარიგება ბათილად ცნო. - Inset K.ru]

12 ივლისს კი, როდესაც სასამართლოში რობერტ მუსინს აღკვეთის ღონისძიების ვადა გაუგრძელდათ, გაირკვა, რომ ის ფულის გათეთრებაშიც იყო ეჭვმიტანილი - ყოფილ ბანკირთან სავარაუდოდ ოფშორული კომპანიები იპოვეს.

ერთ-ერთი გამოვლენილი ეპიზოდი, როგორც იტყობინება ICR-ის საგამოძიებო კომიტეტი, უკავშირდება შპს „ვესნას“ სესხის გაცემას TFB-ში. kartoteka.ru-ს ცნობით, ეს უკანასკნელი დარეგისტრირდა 2008 წლის თებერვალში მოსკოვში საწესდებო კაპიტალით 100 000 რუბლით. ხოლო ძირითადი საქმიანობა - საყოფაცხოვრებო ელექტრო საქონლით საბითუმო ვაჭრობა. 2016 წლის 22 დეკემბერს შპს-ს დამფუძნებლებმა კომპანიის ლიკვიდაციის გადაწყვეტილება მიიღეს. kartoteka.ru-ს ცნობით, მიმდინარე წლის 26 ივლისს კომპანიამ განაცხადა, რომ TFB, რომელსაც წარმოადგენს გაკოტრების რწმუნებული - DIA, აპირებს მიმართოს არბიტრაჟს გაკოტრებულად გამოცხადების შესახებ განცხადებით.

გამომძიებლების თქმით, ბანკმა მიიღო გარკვეული აქციები მთლიანი ოდენობით 1,2 მილიარდ რუბლზე მეტი, როგორც სესხის უზრუნველყოფა, 2016 წლის 22 აპრილს დადო ხელშეკრულება არაკომერციულ ორგანიზაციასთან სახელმწიფოსთან. საბინაო მარაგი(GZhF) თათარსტანის რესპუბლიკის პრეზიდენტის ქვეშ. თუმცა, ICR-ის საგამოძიებო კომიტეტის ცნობით, გასული წლის 5 დეკემბერს, ბ-ნმა მუსინმა და TFB-ის „უცნობმა ოფიციალურმა პირებმა“ „აცნობეს ბანკის გადახდისუუნარობისა და ცენტრალური ბანკის მიერ ლიცენზიის გაუქმების შესაძლებლობის შესახებ“. უარი თქვა ამ უზრუნველყოფაზე გირავნობის ხელშეკრულების შეწყვეტის შესახებ ხელშეკრულების გაფორმებით. ”ამავდროულად, GZHF-ის გირაოს ქონების გატანის დროს, შპს Vesna-ს ვალი TFB-თან სესხის ხელშეკრულებით შეადგენდა 674 მილიონ რუბლს”, - აღნიშნა ICR-ის საგამოძიებო კომიტეტმა.

ირკვევა, რომ გირავნობის მოხსნა რამდენიმე დღით ადრე, 2016 წლის 15 დეკემბერს, ცენტრალურმა ბანკმა დაუწესა TFB-ს კრედიტორების მოთხოვნების დაკმაყოფილებაზე მორატორიუმი და საკრედიტო ინსტიტუტის მართვის დროებითი ადმინისტრაციის ფუნქციები დაეკისრა. DIA. „შედეგად, ბანკის წინაშე სასესხო ვალდებულებების ნაწილი დაუცველი დარჩა, დროებითი ადმინისტრაციის მიერ მათი დაბრუნების პერსპექტივა შემცირდა შპს „ვესნასთან“ სასესხო ხელშეკრულებებით უზრუნველყოფის განხორციელების გამო“, - იტყობინება ICR-ის საგამოძიებო კომიტეტი. გამოძიება დარწმუნებულია, რომ რობერტ მუსინის ქმედებებმა რუსეთის ფედერაციის საკრედიტო და ფინანსურ სისტემას „მნიშვნელოვანი ქონებრივი ზიანი მიაყენა“.

ამჟამად, სააგენტოს ცნობით, რობერტ მუსინთან დაკავშირებული სულ 22 სისხლის სამართლის საქმე, რომლის ზარალი 50 მილიარდ რუბლს აღემატება, გაერთიანებულია ერთ წარმოებაში. თავად ბანკირი დანაშაულს არ აღიარებს.

[IA Regnum, 15.08.2017, „თავისუფალი, რომელმაც ყველაფერი დაიწყო: Tatfondbank-ის საქმე“: თამასუქის გირავნობის ხელშეკრულება შპს InterStar-თან დაიდო 2016 წლის 31 ოქტომბერს, ხოლო 14 დეკემბერს უკვე შეწყდა. არის ეს გარიგება, რომელიც ფიგურირებს Tatfondbank-ის გამგეობის თავმჯდომარის წინააღმდეგ აღძრული ერთ-ერთ სისხლის სამართლის საქმეში.
გამომძიებლების თქმით, ადამიანთა ჯგუფმა, რომლებმაც უკვე იცოდნენ ბანკის მძიმე ფინანსური მდგომარეობისა და ლიცენზიის მოახლოებული გაუქმების შესახებ, 2016 წლის დეკემბერში, 847 მილიონ რუბლზე მეტი ოდენობით შპს ურმანის დაგირავებული ქონება ამოიღეს. ადრე ოთხი სესხის ხელშეკრულებები, ხოლო ქონება გარანტირებულია სესხების დაბრუნებაზე.
ამ ოპერაციის დასრულების მიზნით, ხელი მოეწერა ხელშეკრულებას გირავნობის ხელშეკრულების შეწყვეტის შესახებ და შპს InterStar-თან გირავნობის ხელშეკრულებაზე ქონების მიღებისა და გადაცემის აქტი 207 მილიონ რუბლზე მეტი ნომინალური ღირებულების თამასუქის სახით. ამრიგად, სასესხო ვალდებულებები არაუზრუნველყოფილი აღმოჩნდა.
იურიდიული პირების ერთიანი სახელმწიფო რეესტრის თანახმად, შპს InterStar-მა ყაზანიდან ოფიციალურად შეწყვიტა ფუნქციონირება 2017 წლის 10 მაისს. კომპანია დაარსდა 2010 წლის 9 ივლისს. 2013 წლიდან შპს ტიმურ კამალოვი და შპს Starcase არიან ჩამოთვლილი შპს მონაწილეებად. მისი საწესდებო კაპიტალიშეადგინა 10,1 ათასი რუბლი. - Inset K.ru]

გამთენიისას რესპუბლიკურმა მედიამ ორი სენსაციური ამბავი გაავრცელა. TFB-ის გამგეობის ყოფილმა ხელმძღვანელმა რობერტ მუსინმა სრულად აღიარა ნდობის დარღვევაში, რის შედეგადაც ცენტრალურმა ბანკმა და Tatfondbank-მა მრავალი მილიარდი დოლარის ზარალი მიაყენეს, ხოლო თათარსტანის რესპუბლიკის საგამოძიებო კომიტეტის გამომძიებელმა. გადაწყვიტა სასამართლოსთვის შუამდგომლობით შეეცვალა აღკვეთის ღონისძიების სახით პატიმრობა შინაპატიმრობით. მესამე სენსაცია საღამოს, ყაზანის პრივოლჟსკის რაიონულ სასამართლოში შედგა.

პროცესს წინ უძღოდა იმპროვიზირებული აქცია სასამართლო დარბაზის კართან, რომელიც მდებარეობს პრივოლჟსკის რაიონული სასამართლოს შესასვლელის პირდაპირ. Tatfondbank-ის ორი ათზე მეტი დაშავებული მეანაბრე, ძირითადად ქალები, თავს დაესხნენ შავწვერა მამაკაცს მათი ფულის მოპარვის ბრალდებით, რომელიც, თუმცა, საკმაოდ ენერგიულად ებრძოდა მათ. მედიის წარმომადგენლებით მჭიდროდ გაჟღენთილი ბრბო იმდენად მკვრივი იყო, რომ მოქალაქეებს და ლურჯ ფორმაში გამოწყობილ ადამიანებს, რომლებსაც ქუჩაში გასვლა სურდათ, თითქმის ჩხუბით უნდა გაევლოთ გზა.

"ჩვენ დავძლიავთ მას"

ბოლოს ყველა შემოუშვეს დარბაზში და ექსპრომტი მიტინგი იქ გაგრძელდა, სანამ პატივსაცემი მამაკაცი არ გამოჩნდა შავ ხალათში. რობერტ მუსინიდარბაზში მხოლოდ მონიტორის ეკრანზე გამოჩნდა.

- ვიდეო გადაცემა? მუსინს სასამართლოში მოსვლის ეშინია, რადგან ჩვენ მას ნაწილებად დავამსხვრევთ. შენი შინაპატიმრობა არ გვჭირდება, დაჯდეს! ჩვენ იმაზე უარესად ვცხოვრობთ, ვიდრე ის იქ ზის შავ, წითელ ხიზილალზე. შვილები ქუჩაში დავტოვეთ! არ იციან შრომა ან რა, მხოლოდ ქურდობა იციან? მაშინ დაე, დაჯდეს!

ამ ტირილის თანხლებით, დანაშაულისა და უკანონობის წინააღმდეგ მოძრაობის ცნობილი ლიდერი დიმიტრი ბერდნიკოვიდაურიგა დაბეჭდილი პლაკატები წარწერით „ქურდი ციხეში უნდა წავიდეს“ და მანდატური წარუმატებლად ცდილობდა დაეყოლიებინა გაბრაზებული მეანაბრეები სათანადოდ მოქცეულიყვნენ იუსტიციის სასახლეში. და მხოლოდ მაშინ, როცა მოსამართლე ილნურ გარიფულინითავმჯდომარის პოზიცია დაიკავა, ოთახი შედარებით მშვიდი იყო.

მიუხედავად ამისა, სანამ ბრალდებულის ვინაობა ზუსტდებოდა, აუდიტორიის მხრიდან კომენტარები დროდადრო ისმოდა. არ არის პასუხისმგებელი სამხედრო სამსახურზე – „გადახდილი“, ადრე არ იყო ნასამართლევი – „ადრე არ იყო დაჭერილი“ და ა.შ. შემდეგ სიტყვა მიეცა საგამოძიებო კომიტეტის წარმომადგენელს, რომელმაც ჩამოაყალიბა არგუმენტები რობერტ მუსინის უწყებიდან გადაყვანის სასარგებლოდ. წინასწარი დაკავების იზოლატორში შინაპატიმრობა. პირველ რიგში, მან სრულად აღიარა თავისი დანაშაული ხელოვნების მე-2 ნაწილის ოთხივე ეპიზოდში. რუსეთის ფედერაციის სისხლის სამართლის კოდექსის 201 - ნდობის ბოროტად გამოყენება, რამაც გამოიწვია მძიმე შედეგები (ცენტრალურმა ბანკმა და TSE-მ განიცადეს 24,6 მილიარდი რუბლის ოდენობის ზიანი). მეორეც, მისი ჯანმრთელობა ძალიან გაუარესდა. და, მესამე, მუსინისა და მისი ოჯახის წევრების ქონება ჩამორთმეული იქნა 300 მილიონ რუბლზე მეტის ოდენობით.

გამომძიებლის გამოსვლის დაწყებამდე დარბაზში ავიდა რამდენიმე წყვილი ხელი დიმიტრი ბერდნიკოვის მიერ დარიგებული ფურცლებით, ამასობაში კი მას ეჭირა უფრო დიდი პლაკატი წარწერით „ხალხის ვიღაც მტერი ჭიებით შევიდა საგამოძიებო კომიტეტში. ” და მას შემდეგ, რაც TFR-ის წარმომადგენელმა გაათავისუფლა პოდიუმი, დაფარა იგი და, რათა არ გასრიალდეს და მეტი დამაჯერებლობისთვის, საფულეებით გაანადგურა, ზემოდან ას რუბლის ბანკნოტი გადააგდო.

"გამომძიებლებმა იყიდეს, პროკურორი მშვენიერია!"

ტაშის ამ ტალღაზე პროკურორის გამოსვლას, რომელიც კატეგორიულად ეწინააღმდეგებოდა რობერტ მუსინის შინაპატიმრობაში გადაყვანას, ტაშით შეხვდნენ. Tatfondbank-ის ყოფილი ხელმძღვანელის და მისი ოჯახის ქონების ჩამორთმევის შესახებ კამათი სასაცილოა, რადგან მისი ღირებულება მის მიერ მიყენებული ზიანის 1%-ზე ოდნავ მეტია. ჯანმრთელობის მკვეთრი გაუარესების შესახებ განცხადებას არ ადასტურებს დადგენილი ფორმის შესაბამისი სამედიცინო დასკვნა. FSB-ის ცნობით, ბოლო რამდენიმე წლის განმავლობაში რობერტ მუსინმა სახელმწიფო საზღვარი 26-ჯერ გადაკვეთა. რუსეთის ფედერაცია, და ვინაიდან „ფაქტობრივად ფლობს“ ჩელენჯერ-850 თვითმფრინავს, როგორც კი წინასწარი დაკავების იზოლატორს დატოვებს, ჩვენი სამშობლოს საზღვრებს ადვილად დატოვებს.

- გამომძიებლები ნაყიდია, დრტვინვა, პროკურორი - კარგი! უკანა რიგებიდან მოვიდა. - როგორ შეგიძლია ქურდი სახლში შეინახო?!

მოსამართლემ კიდევ ერთხელ სთხოვა წესრიგის დაცვა, ხის ჩაქუჩის ხმით დაამყარა სიტყვები. და ტყვიაგაუმტარი აღმასრულებელი უფრო ახლოს მიუახლოვდა ყვირილებს და გააფრთხილა, რომ ისინი დარბაზიდან გაიყვანეს.

ბრალდებულის ორმა ადვოკატმა მხარი დაუჭირა საგამოძიებო კომიტეტის შუამდგომლობას, რისთვისაც მათ შეურაცხყოფის ნაწილი მიიღეს. დაზარალებული მეანაბრეების თქმით, „სისხლის ფული“, რომელიც რობერტ მუსინმა გადაიხადა მისი დაცვისთვის, მათ ბედნიერებას კი არ მოუტანს, არამედ პირიქით.

"კოსტიუმი მარტივი იქნებოდა"

როდესაც მოსამართლე გადაწყვეტილების მისაღებად პენსიაზე გავიდა, ყველაზე აქტიური ქალები ადგნენ ადგილებიდან და პლაკატებით შეიარაღებულები „ქურდი ციხეში უნდა იყოს“ და „მუსინი ციხეში უნდა იყოს“ გამოჩნდნენ მონიტორის წინ, სადაც ნაჩვენები იყო. TFB-ის გამგეობის ყოფილი ხელმძღვანელი, რომელიც იმყოფებოდა საკანში SIZO-2.

- შემოგვხედე, ქურდო! ყვიროდნენ და ეკრანზე რობერტ მუსინის გამოსახულებას უყურებდნენ. "დაგვიბრუნე ფული, ნაბიჭვარი!" ჩვენი შვილები დაავადდნენ, ხალხი დაიღუპნენ. თვალებს გვიკრავდა, თვალებს დახუჭავდი, შერცხვენილი იქნებოდი. ის იღიმება! კოსტიუმი სხვა, კიდევ უფრო უბრალო ქურდი ჩაიცვა! დაგვიბრუნეთ ფული და სახლში წავალთ.

ხმაური მხოლოდ მაშინ შეწყდა, როცა ილნურ გარიფულინი დაბრუნდა შეხვედრის ოთახში თავისი გადაწყვეტილების გამოსაცხადებლად. დააკმაყოფილოს საგამოძიებო კომიტეტის შუამდგომლობა. რობერტ მუსინს წინასწარი დაკავების იზოლატორში პატიმრობა შეცვალოს შინაპატიმრობით 2018 წლის 6 მარტამდე. სასამართლო დარბაზში პატიმრობიდან გათავისუფლება.

ამ გადაწყვეტილებას მოჰყვა ერთსულოვანი შეძახილები "სირცხვილი!". გაბრაზებულმა მეანაბრეებმა, როგორც ჩანს, ვერ გაიგეს, რომ თფბ-ის ყოფილი ხელმძღვანელის შინაპატიმრობაში გადაყვანაზე უარის თქმის შემთხვევაში, მოქმედი კანონმდებლობის შესაბამისად, 16 თებერვლის შემდეგ, ის გირაოს სანაცვლოდ უნდა გაეთავისუფლებინათ, რათა არ წასულიყო. , რომელსაც გამომძიებელი და ორივე ადვოკატი. და მაშინ სავსებით შესაძლებელია, რომ იგივე ჩელენჯერ-850 თვითმფრინავი გამოდგება მისთვის.

ცოტა მოგვიანებით, როცა გაბრაზებული მეანაბრეები და, შესაძლოა, თავად მუსინიც უკვე სახლში წავიდნენ, პროკურატურამ განცხადება გააკეთა. სამეთვალყურეო ორგანო სასამართლოს გადაწყვეტილებას გაასაჩივრებს.

- ბრალდებულ მუსინისთვის აღკვეთის ღონისძიების შეცვლის შესახებ სასამართლოს დღევანდელ გადაწყვეტილებას რესპუბლიკის პროკურატურა სააპელაციო წესით გაასაჩივრებს. მიგვაჩნია, რომ ეს გადაწყვეტილება დაუსაბუთებელია, - განაცხადა თათარტანის რესპუბლიკის პროკურორის უფროსმა თანაშემწემ. რუსლან გალიევი.

ევგენი აქსენოვი, ანტონ რაიხშტატი.

გაფლანგვაში ბრალდებულ Tatfondbank-ის ხელმძღვანელს 200 ჰექტარ მიწის ნაკვეთთან და ყაზანურ ბინასთან 520 კვადრატული მეტრი ფართობის გარიგება აუკრძალეს.

ყაზანში, სლედკომის მოთხოვნით, ტატფონდბანკის სისხლის სამართლის საქმეზე დააკავეს მანქანები, ბინები, სახლები და მიწები. როგორც იქნა " რეალური დრო„Tatfondbank-ის გამგეობის ყოფილმა თავმჯდომარემ რობერტ მუსინმა და მისმა ქალიშვილმა დაკარგეს ქონების ნაწილის განკარგვის უფლება. გამოძიების თანახმად, ბანკთან აფილირებული პირები, TFB Finance და Musin ასევე მოხვდნენ სანქციების ქვეშ.

1 მილიონი კვადრატული ნაკვეთი და ბინა ტელმანზე

Tatfondbank-ის ხელმძღვანელის ქონება მისი დაშვებიდან ორი კვირის შემდეგ დააკავეს. შეგახსენებთ, თათარტანის რესპუბლიკის საგამოძიებო კომიტეტმა დაადანაშაულა რობერტ მუსინი 3,1 მილიარდი რუბლის ქურდობაში რუსეთის ბანკიდან Tatfondbank-ის მიერ მიღებულ სესხზე, რომელიც უზრუნველყოფილია მაღალი ლიკვიდობის ვალდებულებით, რომელიც TFB-მ იმავე დღეს გადასცა ორ შვილობილი პირს. კომპანიები - New Petrochemistry და Suvar Development. მუსინის დაკავების შუამდგომლობით გამომძიებელმა იგორ მუხინმა განაცხადა, რომ მას ჰქონდა მნიშვნელოვანი სახსრები და უძრავი ქონება საზღვარგარეთ, მაგრამ დეტალებში არ შესულა.

საბჭოთა საოლქო სასამართლოს გადაწყვეტილებით, მუსინის ქონება თათარსტანის ტერიტორიაზე - ყაზანსა და გარეუბნებში - დააკავეს. ეს არის ხუთი მიწის ნაკვეთი, საერთო ფართობით 204,5 ჰექტარი. ყველაზე დიდი არის ზელენოდოლსკის რაიონის ბიშნინსკის სოფლის დასახლებაში, სადაც ბანკირი ფლობს ... 1,3 მლნ. კვადრატული მეტრი! ნაკლები საკუთრება ლაიშევსკის რაიონში - 504,9 ათასი კვადრატული მეტრი. მ ორლოვსკიში, 200 ათასი კვადრატული მეტრი. მ და 33,5 ათასი კვ.მ. მ - პეშანო-კოვალინსკის დასახლებებში, 390 "კვადრატი" მატიუშინოში. ყაზანში 520,8 კვ.მ ფართობის ბინა დააკავეს არასაცხოვრებელი ფართები in სამსართულიანი სახლიტელმანის ქუჩაზე, სოფელ ნეფთჩილარის გვერდით. რობერტ მუსინის შემოსავლის დეკლარაციაში აღნიშნულია ყველა ეს ობიექტი, გარდა მიწის ნაკვეთისა ბიშნეში.

ყაზანში ტელმანის ქუჩაზე, სოფელ ნეფტჩილარის გვერდით სამსართულიან კორპუსში 520,8 კვ.მ ფართობის ბინა და არასაცხოვრებელი ფართი დააკავეს.

გამოძიების სანქციების ქვეშ მოექცა ბანკირის ქალიშვილიც. გამოძიების დროს აიდა რობერტოვნა მუსინას ჩამოერთვა შესაძლებლობა გაყიდოს ან დაგირავება სახლი ზელენოდოლსკში (254,7 კვ.მ), სამი საცხოვრებელი და ერთი არასაცხოვრებელი ფართი მუშტარის ქუჩაზე (საერთო ფართი 240 კვ.მ) და ბინა ქ. პობედას გამზირი ყაზანში (31, 3 კვ.მ). ასევე დაკავებულია მუსინას 1,5 ათასი „კვადრატის“ ნაკვეთი ბოლში კლიუჩში.

და სად არის თვითმფრინავი და თურქული ვილა?

საინტერესოა, რომ იმავე ადგილას, ბოლში კლიუჩში, ზელენოდოლსკის რაიონში, არის მუსინების საახალწლო მამული, რომლის ფართობია 1,38 ათასი კვადრატული მეტრი. მ. სატელიტური გამოსახულებების მიხედვით, ადგილი ვერტმფრენით, საკუთარი პარკით და დიდი სახლის პოვნა ადვილია. არსებობს ჭორები, რომ იქ მსახურთა სოლიდური შტაბი ინახებოდა. Realnoe Vremya-მ გაარკვია, რომ ბოლო დრომდე ქონების ერთადერთი მფლობელი იყო ბანკირის მეუღლე, ლიდია ნიკოლაევნა მუსინა, რომელიც ასევე არის შპს Aida-R-ის დირექტორი. მაგრამ 2017 წლის 9 მარტს, ქმრის დაკავებიდან 6 დღის შემდეგ, მუსინამ ხელახლა დაარეგისტრირა აგარაკების სასახლეები მისი ქალიშვილებისთვის იასმინისა და აიდასთვის შემოწირულობის ხელშეკრულებით. ნივთი ამოღებული არ არის. მისი საკადასტრო ღირებულება 14,5 მილიონი რუბლია. შედარებისთვის: იმავე ქუჩაზე 600 „კვადრატის“ სახლი 55 მილიონ რუბლად იყიდება.

ზელენოდოლსკის რაიონში, ბოლშიე კლიუჩში, არის მუსინების საახალწლო მამული, რომლის ფართობია 1,38 ათასი კვადრატული მეტრი. მ

ბრალდებული ბანკირის ნაცნობებს კარგად ახსოვთ, რომ ის მობილურობით გამოირჩეოდა და 15 წლის წინ გეგმიურ თვითმფრინავებზე ფრენა შეწყვიტა - მან ჯერ იაკ-40, შემდეგ კი სხვადასხვა მარკის ბიზნეს-ჯეტები იქირავა. ის რეგულარულად დაფრინავდა თურქეთში - დაახლოებით 4 წლის წინ მედიაში გაჟონა ინფორმაცია ბოდრუმში ინდივიდუალურ პროექტზე აშენებული ვილას ილსურ მეტშინის სახლთან. თავისი საქმიანობით ამაყმა თურქმა არქიტექტორმა ორივე დიზაინი საკუთარ ვებგვერდზე გამოაქვეყნა. მაგრამ მოგვიანებით წაიშალა. ამავდროულად, ყაზანის მერის პრესმდივანმა უარყო რაიმე ინსინუაცია მისი უფროსის წინააღმდეგ.

საბანკო წრეებში მუდმივად ვრცელდებოდა ჭორები, რომ კომფორტის მიზნით რობერტ მუსინმა იყიდა პირადი თვითმფრინავი. ზოგი ამბობს, რომ კომპანიასთან ერთად კვიპროსშიც კი გაფრინდა. და რომ თითქოს სწორედ ამ თვითმფრინავით გაფრინდა მუსინი მოსკოვიდან TFB ლიცენზიის გაუქმების შემდეგ 2017 წლის 3 მარტს და დააკავეს.

თუმცა, გამოძიებასთან დაახლოებული Realnoe Vremya-ს წყაროები ამტკიცებენ, რომ მუსინს პირადი თვითმფრინავი არ ჰქონია - ის დაქირავებული იყო. რატომ არ დააკავეს ბანკირის ოჯახის საბანკო ანგარიშები და სხვა ქონება, თათარსტანის რესპუბლიკის საგამოძიებო კომიტეტი არ განმარტავს.

გამოძიებამ ამოიღო, მათ შორის ორი ნაკვეთი 1000 კვ.მ. მ კოტეჯის სოფელ "მისოვსკის" ლაიშევსკის რაიონში, გულნაზ მუსინას საკუთრებაში. ფოტო earth-rt.rf

კიდევ მუსინა და მაზრის უფროსის შვილი

იმავდროულად, კიდევ ერთი მუსინა მოხვდა TFB-სთან და მის ხელმძღვანელთან დაკავშირებულ პირთა სიაში. გამოძიებამ „მაზდა CX-5“ მარკის ავტომანქანა, ორი ნაკვეთი 1000 კვ.მ. მ ლაიშევსკის რაიონის კოტეჯის დასახლებაში "მისოვსკი" და ორი ბინა (100 კვ.მ სახლში პარიჟსკაიას კომუნის ქუჩაზე და 69 კვ.მ - ორენბურგის ტრაქტზე), 35 წლის გულნაზ მუსინას საკუთრებაში. KNRTU-KHTI-ს პროფესორის ქალიშვილი იყო ერთ დროს წამყვანი სპეციალისტი Vneshtorgbank-ის ფილიალში ყაზანში, შემდეგ იყო IntechBank-ის თავმჯდომარის მოადგილე საცალო ბიზნესში. როგორია მისი პროცედურული სტატუსი მუსინის საქმეში - არ იუწყება Realnoe Vremya-ს წყარო და ამტკიცებს, რომ ამ ქალბატონისა და სხვა შვილობილი პირების ქონებაზე ყადაღის დადება მხოლოდ შუალედური ზომების სახით იყო დაწესებული, მათ შორის სამოქალაქო სამართალწარმოებაში. . გახდებიან თუ არა ეს პირები TFB-ის საქმეებზე ბრალდებულები, ამას დრო გვიჩვენებს.

AIKB Tatfondbank-ის ექს-პრეზიდენტის ილდუს მინგაზეთდინოვის ოჯახში დააკავეს მისი ვაჟის რეილის რამდენიმე ნაკვეთი და სახლი ლაიშევსკის რაიონის სოფელ ტაშკირმენსა და მაკაროვკაში და კიდევ სამი ბინა გვარდეისკაიასა და გალაკტიონოვაზე. მინგაზეთდინოვის ცოლი დააკავეს სამ ნაკვეთში მაკაროვკასა და ტეტეევოში, რომელთა საერთო ფართობი 6000 კვადრატულ მეტრზე მეტია. მ და ორი სახლი. თავად ილდუს მინგაზეთდინოვს აქვს 278,6 კვ.მ ფართობის ბინა დაპატიმრებული. მ და პარკინგის ადგილი ტელმანის ქუჩაზე და კიდევ 4 ჰექტარი და ბაღის სახლიზელენოდოლსკის სს "ატმოსფერა-კაი".

AIKB Tatfondbank-ის ექს-პრეზიდენტის ილდუს მინგაზეთდინოვის ოჯახში დააკავეს მისი შვილის რეილის რამდენიმე ნაკვეთი და სახლი და კიდევ სამი ბინა გვარდეისკაიასა და გალაკტიონოვაზე.

ასევე, რობერტ მუსინის სისხლის სამართლის საქმეზე დააკავეს Volkswagen Tiguan თავმჯდომარის ყოფილი მოადგილეტატფონდბანკი სერგეი გავრილოვი. გამოძიება ასევე ასახელებს თავმჯდომარის მოადგილეს ნაილია ტაგიროვას შვილობილი პირად, მას დაკავებული აქვს ორი ბინა რაშიდ მუსინის ქუჩაზე (55,8 და 124,6 კვ.მ.) .5 ათასი კვ. მ ლაიშევსკის რაიონის სოფელ ტაშკირმენში, დაუმთავრებელი სახლი 70 კვ. მ იმავე ადგილას და ავტოფარეხით ყაზანში.

მინისტრის ყოფილი მოადგილის ქალიშვილი სოფლის მეურნეობა RT როზა იაკუშკინა ბოლო ორი წლის განმავლობაში მუშაობდა TFB-ში მსხვილი ბიზნესისა და პროექტების დაფინანსების განყოფილების დირექტორად, ასევე იყო Timer Bank-ისა და Yubileynoye SHP OJSC-ის დირექტორთა საბჭოს წევრი, იყო Niva-ს თანადამფუძნებელი. შპს. გამომძიებლების თქმით, ის TFB-სა და TFB Finance-თან არის დაკავშირებული, ყაზანში 134,4 კვადრატული მეტრი ფართობის ბინა ჩამოერთვა.

Realnoe Vremya-ს ექსპერტები თვლიან, რომ ამ დაპატიმრებების უმეტესი ნაწილი გასაჩივრდება.

P.S. მასალის გამოქვეყნების შემდეგ რედაქციას დაურეკა კაცი, რომელმაც თავი სერგეი გავრილოვი წარმოადგინა და თქვა, რომ არც მანქანა აქვს და არც ბინა. და მას არ ესმის, როგორ შეეძლო საგამოძიებო კომიტეტმა ჩამოართვა ის, რაც არ არსებობს.

TFB-ის საქმეზე დაყადაღებული ქონების სია

დამხმარე	თანამდებობა, ოჯახური კავშირები	ქონების ტიპი	ფართობი, კვ. მ	სატრანსპორტო საშუალება
რობერტ რინატოვიჩ მუსინი	Tatfondbank-ის გამგეობის ყოფილი თავმჯდომარე	ბიშნია, ზელენოდოლსკის რაიონი
		ორლოვსკოე, ლაიშევსკის რაიონი
		სენდი კოვალი, ლაიშევსკის რაიონი
		მატიუშინო, ლაიშევსკის რაიონი
		ბინა, ყაზანი, ტელმანას ქ.
		არასაცხოვრებელი ფართი (პარკინგე ადგილი), ქ. ტელმანი
აიდა რობერტოვნა მუსინა	რობერტ რინატოვიჩ მუსინის ქალიშვილი	სახლი, ზელენოდოლსკის რაიონი
		შენობა, ყაზანი, ქ. მუშტარი (3 საცხოვრებელი, ერთი არასაცხოვრებელი)
		ბინა, ყაზანი, პროსპექტ პობედი
		ნაკვეთი, სოფელი ბოლშიე კლიუჩი, ზელენოდოლსკის რაიონი
გულნაზ ადლეროვნა მუსინა	ინტექბანკის თავმჯდომარის მოადგილე საცალო ბიზნესში			მანქანა Mazda CX-5
		ნაკვეთი, კოტეჯი სოფელი"მისოვსკი", ლაიშევსკის რაიონი
		ბინა, ყაზანი, ქ. პარიზელი
		ბინა, ყაზანი, ორენბურგის ტრაქტი
ილდუს მინგაზეთდინოვი	სს AIKB Tatfondbank-ის ყოფილი პრეზიდენტი	ბინა, ყაზანი, ტელმანის ქ
		პარკინგი, ყაზანი, ტელმანის ქ
		მიწის ნაკვეთი და ბაღის სახლი, JV "Atmosfera-KAI", ზელენოდოლსკის რაიონი
სარკინიგზო მინგაზეთდინოვი	ილდუს მინგაზეთდინოვის ვაჟი	სახლი და ნაკვეთი, სოფელი ტაშკირმენი, ლაიშევსკის რაიონი
		სახლი და ნაკვეთი, სოფელი მაკაროვკა, ლაიშევსკის რაიონი
		3 ბინა, ყაზანი, ქ. გვარდეისკაია, გალაკტიონოვას ქ.
მინგაზეთდინოვა	ილდუს მინგაზეთდინოვის ცოლი	3 ნაკვეთი, სოფელი მაკაროვკა, ლაიშევსკის რაიონი, სოფელი ტეტეევო
სერგეი გავრილოვი	Tatfondbank-ის თავმჯდომარის ყოფილი მოადგილე			Volkswagen Tiguan მანქანა
ნაილა ტაგიროვა	Tatfondbank-ის თავმჯდომარის ყოფილი მოადგილე	ბინა, ყაზანი, რ.მუსინას ქ.
		ბინა, ყაზანი, რ.მუსინას ქ.
მარატ ზაგიდულინი	Tatfondbank-ის ყოფილი დირექტორთა საბჭო	ნაკვეთი, სოფელი ტაშკირმენი, ლაიშევსკის რაიონი
		დაუმთავრებელი სახლი, სოფელი ტაშკირმენი, ლაიშევსკის რაიონი
		ავტოფარეხი, ყაზანი
როზა იაკუშკინა	TFB-ის მსხვილი ბიზნესისა და პროექტების დაფინანსების დეპარტამენტის დირექტორი	ბინა, ყაზანი

მამული ბოლშიე კლიუჩში

ირინა პლოტნიკოვა, დიმიტრი სემიაგინი, ფაილ გატაულინი