მოსკოვი. 16 მარტი. საიტი - Tatfondbank-ის გამგეობის ხელმძღვანელის ყოფილი პირველი მოადგილე რამილ ნასიროვი დააკავეს ამ საკრედიტო ინსტიტუტის სახსრებით 3 მილიარდი რუბლის თაღლითობის ბრალდებით, იტყობინება რუსეთის საგამოძიებო კომიტეტის (TFR) პრესსამსახური.

„15 მარტს Tatfondbank-ის გამგეობის თავმჯდომარის ყოფილი პირველი მოადგილე, 34 წლის რამილ ნასიროვი, შპს „ნიუ პეტროქიმიის“ 52 წლის დირექტორი რამილ საფინი და 40 წლის ელენა ლეუშინა, შპს Royal Time Group-ის დირექტორი. დანაშაულში მონაწილეობის ეჭვით დააკავეს“, - ნათქვამია სკ-ის ვებგვერდზე.

ანგარიშში აღნიშნულია, რომ ბრალდებულები ბანკის ხელმძღვანელის, რობერტ მუსინის წინააღმდეგ ადრე აღძრული სისხლის სამართლის საქმის ფარგლებში ეჭვმიტანილები არიან განსაკუთრებით დიდი მასშტაბის თაღლითობაში.

გამოძიების წინასწარი ვერსიით, 2016 წლის აგვისტოში, Tatfondbank PJSC-ის თანამშრომლებმა სესხის აღების და შემდგომში ფულის მოპარვის მიზნით, რუსეთის ცენტრალურ ბანკს მიაწოდეს ფიქტიური ინფორმაცია მაღალი ლიკვიდური აქტივის არსებობის შესახებ, რომელიც უზრუნველყოფილია. სესხის ხელშეკრულებებისხვა სააქციო საზოგადოებასთან.

„შემდგომში მიღებული კრედიტი ნაღდი ფული 3 მილიარდ რუბლზე მეტი ოდენობით გადაირიცხა Tatfondbank PJSC შვილობილი ორგანიზაციების ანგარიშსწორების ანგარიშებზე, ნათქვამია პრესრელიზში.

იგი აღნიშნავს, რომ გამომძიებლები წყვეტენ ეჭვმიტანილთა მიმართ აღკვეთის ღონისძიების არჩევას. ICR-მ გაიხსენა, რომ ადრე სასამართლომ მუსინი დააკავა.

ჩართული სხვა პირები

ასევე გავრცელდა ინფორმაცია, რომ კიდევ ერთი სისხლის სამართლის საქმის ფარგლებში - Tatfondbank-ის მეანაბრეების ფულით თაღლითობის შესახებ, რომელიც გამოიძია თათარსტანის შინაგან საქმეთა სამინისტროს მთავარი დირექტორატის მიერ, ბანკის საბჭოს თავმჯდომარის ყოფილი მოადგილე სერგეი მეშჩანოვი (ახლა დააკავეს Promsvyazbank-ის ვიცე პრეზიდენტი) და Tatfondbank-ის გამგეობის თავმჯდომარის მოადგილე ვადიმ მერზლიაკოვი.

ასევე დააკავეს საინვესტიციო კომპანია TFB Finance-ის (Tatfondbank-ის შვილობილი კომპანია) სამი თანამშრომელი, რომელთაგან ორი ასევე მუშაობდა Tatfondbank-ში. ეს არის TFB Finance-ის დირექტორი ტიმურ ვალშინი, TFB Finance-ის აქტიური ოპერაციების დეპარტამენტის ხელმძღვანელი, ბაზარზე აქტიური ოპერაციების ხელმძღვანელი. ძვირფასი ქაღალდები Tatfondbank ილნარ აბდულმანოვი და TFB Finance-ის კლიენტთა მომსახურების დეპარტამენტის უფროსი, Tatfondbank-ის ფასიანი ქაღალდების ბაზარზე კლიენტებთან ოპერაციების დეპარტამენტის უფროსი რუსტამ თიმერბაევი.

თათარსტანის შინაგან საქმეთა სამინისტროს მთავარმა საგამოძიებო დეპარტამენტმა აღძრა სისხლის სამართლის საქმე საინვესტიციო კომპანია TFB Finance LLC-ის საქმიანობასთან დაკავშირებით, რუსეთის ფედერაციის სისხლის სამართლის კოდექსის 159-ე მუხლის მე-4 ნაწილით (განსაკუთრებით დიდი მასშტაბის თაღლითობა) მას შემდეგ, რაც მოქალაქეთა განცხადებების შემოწმება. საერთო ჯამში, თათარსტანის შინაგან საქმეთა ორგანოებმა მიიღეს 100-ზე მეტი ასეთი განცხადება. გამომძიებლების თანახმად, 90 მილიონ რუბლზე მეტი მეანაბრე მოიპარეს თანხების გადარიცხვით. ნდობის მენეჯმენტი TFB Finance.

პრობლემური ბანკი

Tatfondbank-მა, ერთ-ერთმა 50 ტოპ რუსულ ბანკს შორის აქტივების მხრივ, პრობლემები გამოაცხადა 2016 წლის დეკემბერში, შემოიღო შეზღუდვები ბანკომატებიდან ნაღდი ფულის გამოტანაზე და მოსახლეობისთვის დეპოზიტების გაცემაზე, დახურა ზოგიერთი ფილიალი და შეაჩერა. ანგარიშსწორება და ფულადი მომსახურებაკლიენტებს. ამის შემდეგ ცენტრალურმა ბანკმა დააწესა მორატორიუმი Tatfondbank-ის კრედიტორების მოთხოვნების დაკმაყოფილებაზე სამი თვის ვადით. ერთი კვირის შემდეგ „ინტეხბანკში“ მორატორიუმი შემოიღეს. ნდობის კრიზისის წინაშე აღმოჩნდნენ რამდენიმე სხვა რეგიონალური მოთამაშეც.

ცენტრალური ბანკის მონაცემებით, ტატფონდბანკის კაპიტალში „ხვრელი“ 97 მილიარდ რუბლს შეადგენს.

Tatfondbank-ის პრობლემები დაკავშირებულია ბანკის დატყვევებულ ბიზნეს მოდელთან, რომელიც ორიენტირებულია საბოლოო მფლობელებისთვის დაკრედიტებაზე. ცენტრალურმა ბანკმა განაცხადა, რომ ბანკის სასესხო პორტფელის დაახლოებით 65% შეადგენდა მესაკუთრის ბიზნესს, ხოლო მსესხებლების დიდი ნაწილი გაკოტრებულ მდგომარეობაშია.

2016 წლის სამი კვარტალის შედეგების მიხედვით, Interfax-CEA-ს მიერ მომზადებულ Interfax-100 რეიტინგში ტატფონდბანკი აქტივების მიხედვით 43-ე ადგილზეა, ინტექბანკი - 124-ე. Tatfondbank-ის უმსხვილესი აქციონერი თათარსტანია (პირდაპირ და ირიბად აკონტროლებს 45%). მეორე უდიდესი წილი ეკუთვნის თათარსტანის ფინანსთა ყოფილ მინისტრს მუსინს.

34 წლის რამილ ნასიროვი, Tatfondbank-ის თავმჯდომარის პირველი მოადგილე, ახალი ბრალდებული გახდა ცენტრალური ბანკის სამი მილიარდი დოლარის სესხის ქურდობის სისხლის სამართლის საქმეზე. [რომელშიც რეალურად მიღებული იყო ყველა ძირითადი ფინანსური გადაწყვეტილებათათარსტანის პრეზიდენტი მინნიხანოვიდა რესპუბლიკის პრემიერ-მინისტრი ხალიკოვი- რუსპრეს]და შპს „ნიუ პეტროქიმიის“ ყოფილი გენერალური დირექტორი, 52 წლის რამილ საფინი. ორივე, ისევე როგორც ელენა ლეუშინა სამეფო ტაიმ ჯგუფიდან, მონაწილეობს სამი მილიარდის საქმეში, მაგრამ საგამოძიებო კომიტეტი არ ასახელებს თითოეულის როლს. თუ ნასიროვს ხშირად ეძახდნენ მუსინის მარჯვენას, მაშინ საფინი ნაკლებად ცნობილი ადამიანია და მას ერთ წელზე ნაკლები ხნის განმავლობაში ეკავა მთავარი მუსინის კომპანიის გენერალური დირექტორის პოსტი.

სამი ახალი პერსონაჟი

Tatfondbank სისხლის სამართლის საქმეში ახალი ბრალდებულები არიან Tatfondbank-ის თავმჯდომარის პირველი მოადგილე, 34 წლის რამილ ნასიროვი და შპს New Petrochemistry-ის ყოფილი გენერალური დირექტორი, 52 წლის რამილ საფინი. Realnoe Vremya-ს წყაროების ცნობით, ერთი დღით ადრე ისინი დაიბარეს თათარსტანის რესპუბლიკის საგამოძიებო კომიტეტში, დაკითხეს ეჭვმიტანილებად და დააკავეს. Royal Time Group-ის აღმასრულებელი დირექტორი ელენა ლეუშინას მსგავსად.

თათარსტანის რესპუბლიკის საგამოძიებო კომიტეტმა დღეს სამი ეჭვმიტანილის დაკავების შესახებ ინფორმაცია დაადასტურა. შეგახსენებთ, რომ გამოძიების წინასწარი ვერსიით, 2016 წლის აგვისტოში თანამშრომლებმა PJSC "Tatfondbank"სესხის მისაღებად და შემდგომში სახსრების გაფლანგვის მიზნით, მათ მიაწოდეს ფიქტიური ინფორმაცია რუსეთის ცენტრალურ ბანკს სხვა სააქციო საზოგადოებასთან სასესხო ხელშეკრულებებით უზრუნველყოფილი მაღალლიკვიდური აქტივის არსებობის შესახებ.

მოგვიანებით, მიღებული სასესხო სახსრები 3 მილიარდ რუბლზე მეტი ოდენობით გადაირიცხა Tatfondbank PJSC-ის შვილობილი ორგანიზაციების ანგარიშსწორების ანგარიშებზე, თვლის Sledkom.

ერთი წინასწარი დაკავების იზოლატორში, მეორე კურორტზე?

ფაქტიურად ერთი დღით ადრე, 15 მარტს, თათარსტანის რესპუბლიკის უზენაესმა სასამართლომ ლეგალურად გამოაცხადა Tatfondbank-ის ხელმძღვანელის რობერტ მუსინის დაპატიმრება. ის 3 მარტს დააკავეს, თუმცა უქმე დღეების გამო საქმის მასალების სააპელაციო სასამართლოში გადაცემა გადაიდო. მუსინისთვის აღკვეთის ღონისძიების არჩევისას სასამართლომ გამოძიებას მიიჩნია, რომ მისი მონაწილეობა დანაშაულში არაერთი დოკუმენტითა და მოწმეთა ჩვენებებით დადასტურდა. სასამართლომ ახსენა TFB-ის თავმჯდომარის პირველი მოადგილის ნასიროვის დაკითხვის ოქმი, რომელმაც გამომძიებლებს უთხრა: „ადრე არ ვიცოდი“ ბანკის მიერ სესხებზე მოთხოვნის უფლების და მესამეზე პროცენტის გადახდის შესახებ. მხარეებს, რადგან „ეს ხელშეკრულებები უნდა განხილულიყო საკრედიტო კომიტეტის მიერ“.

არსებობს ჭორი, რომ მუსინის დაკავების შემდეგ, მოწმე რამილ ნასიროვი გაფრინდა უცხოურ კურორტზე დასასვენებლად, მაგრამ იქ ორი დღეც არ დარჩენილა - მან საგამოძიებო კომიტეტიდან მიიღო მოკითხვა ახალ დაკითხვაზე დაბარების შესახებ. დღეს კი, 16 მარტს, ცნობილი გახდა, რომ გამოძიებას სრულად არ სჯერა ნასიროვის მიერ სესხის გარიგების უცოდინრობის ვერსიის. რუსეთის ბანკი .

არ არის კლასიკური ფინანსისტი

2004 წელს რამილ ნასიროვმა მიიღო იურიდიული ფაკულტეტი KNRTU-KAI-ში, 2008 წელს დაიცვა დოქტორის ხარისხი ტექნიკურ მეცნიერებებში, ხოლო 2013 წელს დაასრულა სწავლა ფინანსებისა და კრედიტის მიმართულებით KFU-ში. თეთრსაყელოიანებს შორის გაცილებით მეტი შურია ამ ბანკირის დამატებითი განათლება. ნასიროვი ექსპერტია საერთაშორისო სტანდარტებიფინანსურ ანგარიშგებაში და სერტიფიცირებულ შიდა აუდიტორში, ის სწავლობდა დასავლურ პროგრამებში ACCA DipIFR (rus), The Association of Chartered Certified Accountants, CIA (Certified შიდა აუდიტორი), შიდა აუდიტორების საერთაშორისო ინსტიტუტი (IIA), პროექტის მენეჯმენტის პროფესიონალი, საერთაშორისო პროექტის მართვის ინსტიტუტი (PMI).

ოფიციალურ ბიოგრაფიაში უნივერსიტეტიდან პირველი ხუთი წელი არ არის ნახსენები. პირველი არის მენეჯერული პოზიცია Ak Bars Bank OJSC-ში - შიდა და ინტეგრირებული კონტროლის დეპარტამენტის შიდა კონტროლის მეთოდოლოგიის დეპარტამენტის ხელმძღვანელი 2009-2014 წლებში. შემდეგ ნასიროვი დააწინაურეს Ak Bars Bank-ის შიდა კონტროლის სამსახურის უფროსის დონეზე, მაგრამ 2015 წლის აპრილში მან დატოვა ეს ბანკი და წავიდა TFB Holding-ში შიდა აუდიტის დირექტორად. იმავე წლის დეკემბრიდან იგი გახდა Tatfondbank PJSC-ის გამგეობის თავმჯდომარის პირველი მოადგილე.

TFB-ის ვებგვერდზე შეგიძლიათ იხილოთ ინფორმაცია, რომ ის არ იყო ბანკის აქციონერი, მაგრამ მონაწილეობდა და მონაწილეობს TFB ჯგუფის კიდევ სამი (!) ბანკის მართვაში - როგორც OJSC NKB-ის გამგეობის წევრი. რადიოტექბანკი (2015 წლის მაისიდან), PJSC "Timer Bank"-ის დირექტორთა საბჭოს წევრი (2015 წლის ივნისიდან) და შპს "ტატაგროპრომბანკის" დირექტორთა საბჭოს თავმჯდომარე (2016 წლის აპრილიდან).

2016 წლის 21 ნოემბერს TFB-ის თავმჯდომარის პირველმა მოადგილემ ინტერფაქსს ექსკლუზიური ინტერვიუ მისცა. მეანაბრეებში ნდობის აღძვრის მიზნით, მან ისაუბრა ინვესტორების ნდობაზე, 7 მილიარდი რუბლის ოდენობით სამ დამატებით ობლიგაციებზე და 2018 წელს ბანკის წმინდა მოგების 2,5 მილიარდ რუბლამდე გაზრდის ამოცანაზე და თანამშრომლობაზე. 28 ნოემბერს ყაზანში ნასიროვი ისლამური განვითარების ბანკის დელეგაციას შეხვდა. მოგვიანებით ის საჯარო ღონისძიებებზე არ უნახავთ.

ახალი პეტროქიმიის ყოფილი დირექტორი, რომელმაც სადავეები სუვარის მამულის ხელმძღვანელს გადასცა

რაც შეეხება საქმის კიდევ ერთ ბრალდებულს, რამილ საფინს, მის შესახებ ცოტა რამ არის ცნობილი. ის რობერტ მუსინის (52) ასაკისაა. საქმეზე დაკავებულია შპს „ნიუ პეტროქიმიის“ გენერალური დირექტორი. თუმცა, ის ამ თანამდებობას აღარ იკავებს.

Banki.ru-ს პორტალზე დაყრდნობით, New Petrochemistry ახლა რამილ საფინის კონტროლის ქვეშ იმყოფება. თუმცა " რეალური დრო“ ამ ინფორმაციის დადასტურება ვერ მოძებნა. SPARK-Interfax-ის მონაცემთა ბაზის მიხედვით, საფინმა ეს პოსტი მხოლოდ 2016 წლის მაისში დაიკავა. საფინი არცერთ სხვა პროექტში არ ჩანდა.

უკვე 2017 წლის 9 თებერვალს იგი შეცვალა აირატ ფარიდოვიჩ ტუმაკაევმა, სუვარ-ყაზანის ჰოლდინგის (და აკ ბარს ბანკის) კიდევ ერთი მკვიდრი. რაშიდ ტაიმასოვი. თუმაკაევი თანამდებობებს პარალელურად იკავებს აღმასრულებელი დირექტორისს „სუვარ ესტეიტი“, მენეჯმენტ კომპანია შპს „სუვარ ესტეიტი“ და სს „პლაზა-პარტნერსის“ ხელმძღვანელი (სუვარ პლაზას სავაჭრო და საოფისე ცენტრი). ის ასევე არის შპს „ავტოპარკინგის“ და შპს „ავტო-პარკინგის მართვის კომპანიის“ თანამფლობელი. უფრო მეტიც, თუმაკაევი 2015 წლამდე ხელმძღვანელობდა შპს „როიალ თაიმს“, რომელიც ეკუთვნის შპს „როიალ თაიმ გრუპს“ და დაახლოებით იმავე დრომდე – შპს „როიალ თაიმ მენეჯმენტს“, სადაც ის შეცვალა რაშიდ ტაიმასოვმა.

თავად ახალი პეტროქიმია რეგისტრირებულია ყაზანში, ბაუმანის ქუჩაზე, 9ა. კომპანიის დამფუძნებლები, SPARK-Interfax მონაცემთა ბაზის მიხედვით, არიან Cypriot Panmir Services Limited (წილი - 72,07%), Kazan Traverse Company LLC (17,93%; მფლობელი არის ვადიმ სოლოვიოვი, ყოფილი დირექტორიშპს „ნიუ ელექტრონიქსი“, შპს „გაზოვიკი“ (9,9%; ტატფონდბანკის ასი პროცენტიანი შვილობილი კომპანია), შპს AIDA-R (0,1%; მთლიანად რობერტ მუსინის მფლობელობაში). რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის თანახმად, Panmir Services Limited სრულად აკონტროლებს Musinskaya AIDA-R-ს.

ელოდებით ახალ სადესანტოებს?

საბანკო წრეებში, მუსინის დაკავების შემდეგ, ლაპარაკობდნენ, რომ ამის შემდეგ კიდევ ორი ​​იქნებოდა „გადასართავი“. პირველს ერქვა ნასიროვი, მაგრამ მეორეს - მარატ ზაგიდულინა, Sovetsky Bank-ის დირექტორთა საბჭოს თავმჯდომარე, წარუმატებლად გაწმენდილი Tatfondbank-ის მიერ და PJSC Tatfondbank-ის საბჭოს თავმჯდომარე (2015 წლის დეკემბრიდან 2016 წლის 24 აპრილამდე). ბანკირებს შორის ისინი არ გამორიცხავენ, რომ სოვეცკოეს რეორგანიზაციის ისტორია სისხლის სამართლის საქმის ცალკეულ ეპიზოდს დაეყრდნოს. მაგრამ ამის გადასაწყვეტად, რა თქმა უნდა, გამოძიება.

საბანკო გარემოში ეჭვმიტანილთა სხვა შესაძლო კანდიდატებს შორის დასახელებულია კიდევ ხუთი ადამიანი, მათ შორის თათარსტანის რესპუბლიკის სახელმწიფო საბჭოს 56 წლის ყოფილი მოადგილე, Tatfondbank-ის დირექტორთა საბჭოს წევრი, ყოფილი თავმჯდომარე. სს AIKB Tatfondbank-ის საბჭო, პრეზიდენტი და დირექტორთა საბჭოს თავმჯდომარე ილდუს მინგაზეთდინოვი. მაგრამ, ჭორების თანახმად, ის ცოტა ხნის წინ გადავიდა არაბთა გაერთიანებულ საემიროებში, რამაც შესაძლოა გარკვეული სირთულეები შეუქმნას გამოძიებას. მაგრამ კიდევ ერთხელ, ეს მხოლოდ ჭორებია.

ტატფონდბანკის საქმე

საგამოძიებო ორგანოების ცნობით, ტატფონდბანკმა ხელი მოაწერა ხელშეკრულებას ცენტრალურ ბანკთან 3,1 მილიარდი რუბლის სესხის გაცემის შესახებ. ამავდროულად, შეგნებულად ცრუ ინფორმაცია წარედგინა რუსეთის ბანკს მაღალლიკვიდური აქტივის - სამრეწველო საწარმოების სესხების არსებობის შესახებ. თუმცა, იმავე დღეს გაფორმდა ხელშეკრულებები ამ სესხებზე პრეტენზიების გადაცემისა და პროცენტის გადახდის შესახებ შპს New Petrochemistry-სთან (Tatfondbank-ის აქციონერი) 1,8 მილიარდი რუბლით და შპს Suvar Development (IntechBank-ის აქციონერი) 2,2 მილიარდი. რუბლი.

რობერტ მუსინის და „დაუცნობი პირების“ ქმედებების შედეგად, გამოძიების თანახმად, Tatfondbank-მა შექმნა პირობები წინასწარ მოპოვებისთვის. უმოქმედო სესხიუზრუნველყოფის შესახებ ყალბი ინფორმაციის საფუძველზე, გამორიცხულია სესხზე გირაოს მოთხოვნის შესაძლებლობა.

ირინა პლოტნიკოვა
დიმიტრი სემიაგინი

ერთი დღით ადრე, ICR თათარსტანის საგამოძიებო დეპარტამენტის თანამშრომლებმა დააკავეს კიდევ სამი ადამიანი, რომლებიც შესაძლოა მონაწილეობდნენ Tatfondbank-ის ქურდობაში. მათ შორის, TFB-ის გამგეობის თავმჯდომარის ყოფილი პირველი მოადგილე, 34 წლის რამილ ნასიროვი, შპს ნიუ პეტროქიმიის დირექტორი, 52 წლის რამილ საფინი, შპს Royal Time Group-ის დირექტორი, 40 წლის ელენა. ლეუშინა . « ყაზანის რეპორტიორი"გაარკვია, რა კავშირი აქვს სამივეს TFB-ის ირგვლივ განვითარებულ მოვლენებთან.

Tatfondbank-ის თაღლითობის გამოძიება, როგორც ჩანს, აქტიურ ფაზაშია. ერთი დღით ადრე, ილდარ საფიულინმა, UEBiPK შინაგან საქმეთა სამინისტროს თათარსტანის რესპუბლიკის ხელმძღვანელმა, განაცხადა, რომ საქმეში კიდევ ერთი ეპიზოდი გამოჩნდა. ოპერატიულები ბანკიდან 1,7 მილიარდის გატანის კვალზე.

”ეს არის ცალკე ეპიზოდი, რომელიც სრულიად არ არის დაკავშირებული TFB-Finance-თან,” - თქვა საფიულინმა. - მასალები შეგროვდა, რჩება რამდენიმე დოკუმენტის მიღება. [...] შემიძლია გითხრათ თანხა, რამდენადაც იქ ზარალი 1,7 მილიარდია.

ვინ და სად წაიღო ეს ქონება, სამართალდამცავი ორგანოები ამ დრომდე დუმს. საფიულინმა ხაზგასმით აღნიშნა, რომ პროცედურული გადაწყვეტილება ამ ეპიზოდის TFB საქმეში ჩართვის შესახებ ჯერ არ არის მიღებული. გარდა ამისა, ცნობილი გახდა, რომ ვისოკოგორსკის რაიონში 12 დეკემბრიდან 10 მარტამდე პერიოდში, უცნობ ადამიანებს TFB ოფისიდან დაახლოებით 9 მილიონი რუბლი ჰქონდათ. თუმცა, ამ თანხას ნაკლებად სავარაუდოა, რომ რაიმე გავლენა მოახდინოს ბანკის ბედზე, იმის გათვალისწინებით, რომ მოცულობა " ფინანსური ხვრელი“ ცენტრალური ბანკი ასი მილიარდი.

დაპატიმრებები კიდევ უფრო მეტია. ჯერ ხელმძღვანელობა დააკავეს საინვესტიციო კომპანია„TFB Finance“ აღმასრულებელ დირექტორთან ერთად ტიმურ ვალშინი.ამას თავად ტატფონდბანკის თანამშრომლებიც მიჰყვნენ. უკან რობერტ მუსინიმეორე დააკავეს TFB უმაღლესი მენეჯმენტის წარმომადგენელი სერგეი მეშჩანოვი.

წინა დღეს ოფიცრებმა კიდევ სამი ეჭვმიტანილი დააკავეს. გამომძიებლები საქმის დეტალებს არ აკონკრეტებენ. ცნობილია მხოლოდ, რომ TFB-ის გამგეობის თავმჯდომარის ყოფილი პირველი მოადგილე, Timer Bank-ის დირექტორთა საბჭოს წევრი. რამილ ნასიროვიშპს „ნიუ პეტროქიმიის“ ხელმძღვანელი 52 წლის რამილ საფინიშპს Royal Time Group-ის დირექტორი 40 წლის ელენა ლეუშინაგაიაროს როგორც ეჭვმიტანილი ხელოვნების მე-4 ნაწილით. რუსეთის ფედერაციის სისხლის სამართლის კოდექსის 159 (თაღლითობა ჩადენილი განსაკუთრებით დიდი მასშტაბით). უცნობია, კონკრეტულად რაში არიან ეჭვმიტანილი დაკავებულები, თუმცა საგამოძიებო კომიტეტის დასკვნის მიხედვით, ძაფები ბანკის გამგეობის თავმჯდომარე რობერტ მუსინამდე მიდის. ოფიციალური პრესრელიზი თითქმის სიტყვასიტყვით შეიცავს იმავე ინფორმაციას, რაც მუსინის საქმის გამომძიებელმა თქვა.

« წინასწარი ვერსიით, 2016 წლის აგვისტოში, PJSC Tatfondbank-ის თანამშრომლებმა, სესხის მისაღებად და შემდგომში თანხების გაფლანგვის მიზნით, მიაწოდეს ფიქტიური ინფორმაცია რუსეთის ცენტრალურ ბანკს სხვა ერთობლივი სასესხო ხელშეკრულებებით უზრუნველყოფილი მაღალლიკვიდური აქტივის არსებობის შესახებ. - საფონდო კომპანიები. შემდგომში მიღებული სესხის სახსრები სამ მილიარდ რუბლზე მეტი ოდენობით გადაირიცხა Tatfondbank-ის შვილობილი ორგანიზაციების ანგარიშსწორების ანგარიშებზე. იტყობინება TFR თათარსტანის დეპარტამენტი.

როგორ უკავშირდება რამილ ნასიროვი უშუალოდ TFB-ს და მუსინს, გასაგებია. მაგრამ რაც შეეხება საფინს და ლეუშინას?

შპს "ახალი ნავთობქიმია" რეგისტრირებულია ყაზანში მისამართზე: ბაუმანი, 9ა. SPARK-Interfax-ის ცნობით, კომპანიის დამფუძნებლებს შორისაა ყაზანის კომპანია „ტრავერსი კომპანი“ (17.07%), შპს „გაზოვიკის“ ტატფონდბანკის შვილობილი კომპანია. (დაახლოებით 10%), რომელიც ეკუთვნის შპს Musin AIDA-R-ს (დაახლოებით 0,1%).

ძირითადი წილი ახალი ნავთობქიმია“ ეკუთვნისკვიპროსული კომპანია Panmere Services Limited, რომელსაც ცენტრალური ბანკის ცნობით, უშუალოდ მუსინი აკონტროლებს.

კლიმოვი, რომელმაც ჩაატარა საკუთარი გამოძიება ამ საკითხთან დაკავშირებით,აცხადებს, რომ ამბავი აქციებით " ახალი პეტროქიმია“ არის აბსოლუტური ფიქცია და ეჭვობს, რომ კომპანია რეალურად გამოიყენებოდა ფულის საზღვარგარეთ გადასაცემად. მისი თქმით, შპს Novaya Neftekhimiya-ს აქვს 20,24%-იანი წილი Tatfondbank-ში, ხოლო კაპიტალის ნაწილს ახორციელებს Timer Bank-ში.

და როგორც ვხედავთ, ლიდერის გარდა " ახალი ნავთობქიმია“ რამილ საფინი, დააკავეს და Timer Bank-ის დირექტორთა საბჭოს წევრი რამილ ნასიროვი. ანუ გარკვეული კავშირი აშკარა ხდება.

ელენა ლეუშინასთან საქმე სულ სხვაგვარადაა. ამის შესახებ მისმა წარმომადგენელმა Kazan Reporter-ს განუცხადა რომ კომპანია „როიალ თაიმ ჯგუფი“, რომელსაც ქალი ხელმძღვანელობს, ადრე ტატფონდბანკიდან მუდმივ რეჟიმში იღებდა სესხებს.

–Royal Time Group-მა მოიზიდა სესხები PJSC Tatfondbank-დან . მთელი ამ პერიოდის განმავლობაში თხრა ერთი შეფერხების საშუალებას არ აძლევდა. . თანხები სრულად განხორციელდა სათამაშო ზონების განვითარებაში. აზარტული თამაშების ზონაში "Azov-City" კომპანიამ ააშენა ORACUL კაზინოს სამი ფაზა, რომელიც ასევე მოიცავს ტურისტულ ადგილს - სასტუმროს ამავე სახელწოდების 90 ნომრით. 2014 წლიდან კომპანია აფინანსებს პროექტს Yantarnaya სათამაშო ზონაში სესხის თანხით საინვესტიციო ხელშეკრულების გაფორმებით, - განაცხადა ლეუშინას წარმომადგენელმა.

ასევე, მისი თქმით, 2016 წლის აპრილში კომპანია „ Royal Time Group-მა ORACUL პროექტს დაფინანსების პრობლემების გამო თავი დაანება. კომპანიის აქციები გაიყიდა და კალინინგრადის ოლქის აზარტული თამაშების ზონასთან დადებული ხელშეკრულება შეწყდა. კომპანია აგრძელებდა ტატფონდბანკის მიმართ დავალიანების გადახდას, თუმცა გასული წლის დეკემბერში მისი საკრედიტო პორტფელი ტაიმერ ბანკს გადაეცა.

–ეს იყო Tatfondbank-თან პრობლემებამდე. როგორც ჩანს, მათ იცოდნენ, როგორ დასრულდებოდა ყველაფერი და სესხი სწრაფად გადასცეს Royal Time Group-ს სხვა ბანკში. არ ვიცი, როგორ შეთანხმდნენ: შესაძლოა. ტაიმერის ბანკი » გამოისყიდა ვალი, იქნებ უბრალოდ გასცეს, - განაცხადა ელენა ლეუშინას წარმომადგენელმა.

წყაროები" ყაზანის რეპორტიორი, ვითარებაში მცოდნეები აცხადებენ, რომ ტაიმერ ბანკში გადარიცხული სასესხო დავალიანება სრულად 7 დეკემბერს დაფარეს . ეს თანხა TFB-ის მეშვეობით გადაირიცხა, მაგრამ ოპერაცია არ დასრულებულა. თანხა ბანკის საკორესპონდენტო ანგარიშზე იყო ჩარჩენილი, შემდეგ - ლიცენზიები და ა.შ. "ტაიმერის ბანკი" აქტიურად მოითხოვდა Royal Time Group-ისგან ჩარჩენილი ფულის დაბრუნება. მარტში კომპანიამ გადაწყვიტა სასამართლოს გზით დაემტკიცებინა, რომ გადახდა სრულად შეასრულა. მოსმენა 4 აპრილს გაიმართება. როგორც ჩანს, საქმის შედეგი დამოკიდებული იქნება ინტერპრეტაციაზე, თუ რა არის სესხის დაფარვა - პრობლემური ბანკის მიმდინარე ანგარიშიდან თანხის ჩარიცხვის მომენტი თუ მათი ჩარიცხვის მომენტი.

2015 წლის მაისამდე Royal Time Group მართავდა რაშიდ ტაიმასოვი, ასევე ცნობილი როგორც კომპანია სუვარის ჯგუფის თანამფლობელი. ვითარებაში კარგად ნაცნობი წყაროების ცნობით, ტაიმასოვმა თანამდებობა დატოვა ხელმძღვანელობასთან უთანხმოების გამო და ელენა ლეუშინა პირველად დაინიშნა ფინანსური დირექტორის თანამდებობაზე. მმართველი კომპანიაშპს Royal Time Management, და გასული წლის ბოლოს გახდა სრულფასოვანი ლიდერი. თანამდებობიდან გათავისუფლების შემდეგ, რაშიდ ტაიმასოვმა ყურადღება გაამახვილა კალინინგრადის რეგიონში აზარტული თამაშების ზონის განვითარების პროექტის გაყიდვის გარიგების სტრუქტურირებაზე. ეს არის იგივე პროექტი, რომელთანაც Royal Time Group-ს დაფინანსების გამო ხელშეკრულების გაწყვეტა მოუწია.

–შეიძლება ვივარაუდოთ, რომ ლეუშინა ეჭვმიტანილია ფულის საზღვარგარეთ გადაცემის ხელშეწყობაში, - თქვა Kazan Reporter-ის წყარომ, რომელიც იცნობს საქმის გარემოებებს.

ეჭვმიტანილთა ჩართულობის ხარისხზე გამოძიების დუმილის გათვალისწინებით, უსასრულოდ შეიძლება სპეკულირება. ხვალ ალბათ ყველაფერი შეიცვლება. წყაროები" ყაზანის რეპორტიორი" ამის შესახებ გამომძიებლები იუწყებიანხვალ, 17 მარტს, ყაზანის სოვეცკის რაიონული სასამართლო ყველა ეჭვმიტანილს აღკვეთის ღონისძიებას დაადგენს.

რეგინა ჰიმალოვა.

ინტერვიუ გისოსებს მიღმა: რობერტ მუსინის პირველი მოადგილე იმის შესახებ, თუ რატომ არ აღიარებს დანაშაულს და კითხვა "სად არის ფული?" "რთულია კომენტარის გაკეთება"

საბჭოთა საოლქო სასამართლომ მოულოდნელი ლმობიერება გამოიჩინა რობერტ მუსინის მარჯვენა ხელის, რამილ ნასიროვის მიმართ და გაათავისუფლა იგი შინაპატიმრობაში, მიუხედავად იმისა, რომ გამომძიებლებმა ჩათვალეს, რომ ადამიანი მონაწილეობდა Tatfondbank-ის ცენტრალური ბანკიდან 3 მილიარდი რუბლის მითვისების ეპიზოდში. ჯერ კიდევ არ იცოდა მისი ბედი, TFB-ის საბჭოს თავმჯდომარის მოადგილემ ჟურნალისტებს განუცხადა თავისი შეხედულება ბანკის ბალანსზე არსებული ხვრელის ნამდვილ ზომაზე და დაარწმუნა, რომ ცენტრალურმა ბანკმა, FSB-მ და TFR-მა ჩამოართვეს დოკუმენტები და გააკეთეს. დარწმუნებული ვარ, რომ სესხი ნიჟნეკამსკნეფტეხიმზე საკმაოდ ლეგალურად იყო გაცემული.

თავისუფლებისა და კამერის ზღვარზე

PJSC Tatfondbank-ის (TFB) გამგეობის თავმჯდომარის პირველი მოადგილის დაკავება. რამილია ნასიროვადროის საკითხი მას შემდეგ გახდა, რაც TFB Finance-ის დირექტორი 8 თებერვალს სასამართლოს მოთხოვნით დააკავეს. ტიმურ ვალშინი, რომელმაც გახსნა Tatfondbank-ის უმაღლესი მენეჯმენტის და მასთან დაახლოებული კომპანიების დაკავებების სერია. თფბ-ის გამგეობის თავმჯდომარის დაკავების შემდეგ რობერტა მუსინამცირედი გაკვირვებაც კი იყო, თუ რატომ არ დაინტერესდნენ გამომძიებლები მისი პირველი მოადგილის მიმართ, რომლის მიმართაც სხვა დაკავებულებმა დიდი ხნის წინ მისცეს ჩვენება იმ გაგებით, რომ „იგი მონაწილეობდა საკვანძო გადაწყვეტილებების მიღებაში“ და „დამტკიცებული საინვესტიციო პროდუქტები“.

დღეს სასამართლოში გაირკვა, რომ ნასიროვი 3,1 მილიარდი რუბლის გაფლანგვის ეპიზოდზე იყო დაკავებული, მაგრამ მას ბრალი ჯერ არ წაუყენებიათ. შეგახსენებთ, გამოძიების თანახმად, 2016 წლის აგვისტოში, Tatfondbank PJSC-ის თანამშრომლებმა სესხის აღების და შემდგომში თანხების გაფლანგვის მიზნით ცენტრალურ ბანკს მიაწოდეს ფიქტიური ინფორმაცია სხვა ერთობლივი სასესხო ხელშეკრულებებით უზრუნველყოფილი მაღალლიკვიდური აქტივის არსებობის შესახებ. საფონდო კომპანიები. შემდგომში, მიღებული სასესხო სახსრები 3 მილიარდ რუბლზე მეტი ოდენობით გადაირიცხა Tatfondbank PJSC-ის შვილობილი ორგანიზაციების ანგარიშსწორების ანგარიშებზე. თუმცა, გაფლანგვის ასახულ სქემაში და ბანკის დაცემის ვითარებაში, ჯერ კიდევ ძალიან ბევრი კითხვაა, რომლებზეც პასუხების ძიებაში ჟურნალისტები და აქტივისტი ნასიროვს სასამართლო სხდომის შესვენების დროს მიმართავდნენ.

მასალის მომზადების პროცესში ცნობილი გახდა სასამართლოს გადაწყვეტილება - ნასიროვის აღკვეთის ღონისძიების არჩევა შინაპატიმრობის სახით 16 აპრილამდე. დეტალები ხვალინდელი დილის შეხვედრიდან წაიკითხეთ რეპორტაჟში „BUSINESS Online“.

რამილ ნასიროვი

"გამოძიების აზრით, მე ვარ 3 მილიარდი რუბლის ბედნიერი მფლობელი, მაგრამ საზღვრიდან დავბრუნდი"

- რამილ ილგიზოვიჩ, გთხოვთ, გვითხარით, ვინ იყო ბანკის გამგეობაში პასუხისმგებელი „ტრასტის მენეჯმენტი“?

შემიძლია განვმარტო, რომ არასდროს მქონია ზედამხედველობა შვილობილი და შვილობილი კომპანიების საქმიანობაზე.

Მიხედვით Ცენტრალური ბანკი Tatfondbank-ის ბალანსზე არსებული ხვრელი 96,7 მილიარდი რუბლია. საგამოძიებო კომიტეტის სისხლის სამართლის საქმეში თანხების გაფლანგვის ორი ეპიზოდია: 3,1 მილიარდი რუბლი და 1,7 მილიარდი. ეს არის 4,8 მილიარდი რუბლი, მაგრამ სად არის დანარჩენი ფული?

მნიშვნელოვანია გვესმოდეს და თათარტანის რესპუბლიკის პრეზიდენტმა თავის პრესკონფერენციაზე განაცხადა, რომ დათვლის სხვადასხვა მეთოდი არსებობს. როდესაც ისინი გეტყვიან 96 მილიარდ რუბლს ხვრელის შესახებ, ეს არის მყისიერი სალიკვიდაციო ნაშთი. როდესაც მთელი ქონება იყიდება რაიმე სახის ფასდაკლებით, სწრაფად. ბანკის ნორმალური ფუნქციონირებისთვის, ეს შეფასება, რა თქმა უნდა, არ გამოიყენება.

- რა ზომისაა ბანკის ბალანსზე არსებული ხვრელი თქვენი გადმოსახედიდან?

ცენტრალური ბანკის ჩეკის მონაცემებს დავეყრდნობოდი, მაგრამ მათი გამხელის უფლება არ მაქვს.

- ეს არის ცენტრალური ბანკის მონაცემები, რომელიც გამოცხადდაპრესკონფერენციებსდა, დაშედეგისმუშაობაDIAმნიშვნელოვნად განსხვავდება?

ჩემი მხრიდან მათი შედარება არასწორი იქნებოდა.

- შეაფასეთ, როგორი იყო ბანკის რეზოლუცია იმ დროს, როცა თქვენ გაფრინდით არდადეგებზე(მედიის ცნობით, რობერტ მუსინის დაკავების შემდეგ, ნასიროვი დასასვენებლად წავიდა უცხოურ კურორტზე- დაახლ. რედ.)?

ის იყო და, ჩემი ინფორმაციით, ამისკენ იყო მიდრეკილი DIA. მაგრამ სხვა ინსტიტუტის სახელით ვერ ვისაუბრებ. შეიძლება მოხდეს ეკონომიკური აღდგენა. ცენტრალური ბანკის გადაწყვეტილების სხვა მიზეზებზე კომენტარს ვერ გავაკეთებ. როგორც მოსამართლეს ვუთხარი, ჩემი ამოცანა იყო მოდელის შემუშავება ფინანსური აღდგენაბანკის გუნდთან ერთად და ეს თქვა რესპუბლიკის პრეზიდენტმა და პრემიერ-მინისტრმა პრესკონფერენციებზე ისაუბრა, ჩვენ გავაგზავნეთ ეს მოდელი ცენტრალურ ბანკში. რატომ არ მიიღეს, მიჭირს კომენტარის გაკეთება.

- ნანობთ, რომ ერთ დროს მიიღეთ მიწვევა AK BARS Bank-დან Tatfondbank-ში სამუშაოდ წასვლის შესახებ?

რა თქმა უნდა, გისოსებს მიღმა იუმორის წილი მიზანშეწონილია, მაგრამ ალბათ არ მინდა 10 თვეში 10 წელი გამოვიმუშაო.

- ელიცენზიის დაბრუნების შემთხვევაში ბანკი იმუშავებს(შეკითხვა დიმიტრი ბერდნიკოვისგან- დაახლ. რედ.)?

პროცედურულად არ მესმის, რას ნიშნავს „ლიცენზიის დაბრუნება“. სამეთვალყურეო ორგანოს პრაქტიკამ გაასაჩივრა გაუქმების შესახებ გადაწყვეტილებები, მაგრამ, სამწუხაროდ, ამ პრაქტიკამ გამოიწვია [ლიცენზიის] შემდგომი გაუქმება. რუსული პრაქტიკასამწუხაროდ, არ იცის პრეცედენტები, როდესაც გადაწყვეტილება იქნა გასაჩივრებული და ბანკის საქმიანობა შემდეგ მაინც გაგრძელდა დიდი ხნის განმავლობაში. ადვოკატი არ ვარ, მაგრამ ლიცენზია გამუქმდა. როგორც კი საწარმო დაიწყებს ლიკვიდაციას, შეიძლება ვისაუბროთ ახალი ბანკის შექმნაზე, ახალი ლიცენზიის გაცემაზე, მაგრამ, როგორც გესმით, მეანაბრის ინტერესები ამ ვითარებაში არავითარ შემთხვევაში...

- როცა გაიგეთ, რომ TFB-ის ცენტრალური ბანკის მიერ გაცემული სესხისთვის, ეს არ არის სესხი, რომელიც გირაოს სახით მოქმედებს.ნიჟნეკამსკნეფტეხიმი", ხოლო ვალდებულებები „ნიუ პეტროქიმიასა“ და „სუვარ დეველოპმენტს“ გადაეცა(ცენტრალური ბანკის სესხი გაიცა 17 სექტემბერს და თავად სესხი, როგორც მარეგულირებლის წინაშე ვალდებულებების შესრულების გარანტია, იმ დროისთვის მხოლოდ ქაღალდზე არსებობდა: ჯერ კიდევ 16 ივლისს, TFB-სა და ნიჟნეკამსკნეფტეხიმს შორის ხელშეკრულებით გათვალისწინებული ვალდებულებები იყო "" მუსინის საკუთრებაში არსებული შპს „ნიუ პეტროქიმია“ და მისთვის მეგობრული შპს „სუვარ დეველოპმენტი“- დაახლ. რედ.)?

მასალები ბანკის გუნდს 12 დეკემბერს წარუდგინეს. უფრო მეტიც, 12 დეკემბერს მოვიდა თავმჯდომარის ბრძანება ვალის გადარიცხვის შესახებ. მნიშვნელოვანია აღინიშნოს, რომ მე წავიკითხე ამ ხელშეკრულებების მასალები. ამ ხელშეკრულებებით გათვალისწინებული შეჩერების პირობები არ ამოქმედდა ოფიციალური ანგარიშგების მონაცემების შესაბამისად.

- რატომ?

ბანკმა დეკემბერში არ დაარღვია რუსეთის ბანკის სტანდარტები. სულ მცირე, სტანდარტები არ ჩამოუვარდებოდა იმ დონეს, რაც შეიძლება მოჰყვეს ამ დამატებითი ხელშეკრულებების ძალაში შესვლას.

- რატომღაც, გამოძიების ვერსია ჟღერს ოქტომბერში და არა დეკემბერში ...

მიჭირს ამაზე საუბარი, საგამოძიებო კომიტეტის გამომძიებელთან მხოლოდ ერთი კომუნიკაცია მქონდა და ის დაკავებით დასრულდა. მე არასოდეს მიმიწვიეს, ცენტრალურმა ბანკმა და საგამოძიებო კომიტეტმა მოახდინეს ყადაღის დადება, FSB. ყველა სერვისი დარწმუნდა, რომ სესხი ნიჟნეკამსკნეფტეხიმზე გაცემული იყო საკმაოდ ლეგალურად, ეს არის ურისკო სესხი, რესპუბლიკის ერთ-ერთ წამყვან საწარმოზე. საკრედიტო კომიტეტმა არასოდეს განიხილა რაიმე დამატებითი ხელშეკრულება ან ვალის გადაცემის ხელშეკრულება. ცენტრალურ ბანკთან რესურსების მოზიდვის თაობაზე ურთიერთქმედება ეფუძნება 2008 წლის ხელშეკრულებას [TSE-სა და ცენტრალურ ბანკს შორის]. მიჭირს იმის გაგება, თუ რა კითხვები აყენებს ჩემს წინაშე გამოძიებას, რა არის ჩემი ბრალია და განზრახვა. მაინც გსმენიათ, რომ თუ გამოძიების თანახმად, მე ვარ 3 მილიარდი რუბლის იღბლიანი მფლობელი, კოლეგები, მაშინ დაბრუნებას აზრი არ ჰქონდა, შვებულებაში ვიყავი და 3 მილიარდი რუბლით ცუდი არ არის სადმე საზღვარგარეთ ცხოვრება. თუმცა, დავბრუნდი. და მერე რა არის, ბინა, მანქანა და მიწის ნაკვეთი 3 მილიარდი არ ღირს. და ნებისმიერი ანგარიშის მონაცემები დამოწმებულია საერთაშორისო დონეზე. ვიბრძოლოთ, კოლეგებო!

ყველა კრიტიკული ვალდებულება, რაც ბანკს ჰქონდა და ხელს უშლიდა მის მუშაობას, წარმოიშვა 2014 წლამდე. ამიტომ, კომენტარის გაკეთება კითხვაზე "სად არის ფული?" მიჭირს.

"ასეთი გიგანტური ბანკისთვის, რუსეთის უფლებამოსილმა ბანკმა იცის 50 მილიონ რუბლზე მეტი ტრანზაქციის შესახებ"

- ცენტრალური ბანკის თანამშრომლებმა თქვენთან ერთად უნდა აგონ პასუხისმგებლობა იმაზე, რაც ბანკს დაემართა(შეკითხვა დიმიტრი ბერდნიკოვისგან - დაახლ. რედ. )?

დასავლეთის ქვეყნებში პირველ რიგში პასუხისმგებელია მარეგულირებელი. იმის თქმა, რომ ყველაფერი მოულოდნელად მოხდა და ბანკის გუნდი არის ყველაფერში დამნაშავე... ჩვენ არ ვცხოვრობთ იზოლირებულად, ბანკი არის უკიდურესად გადაჭარბებული სტრუქტურა, გვყავს DIA, ცენტრალური ბანკი, რუსეთის ბანკის უფლებამოსილი წარმომადგენელი. . და წარმოიდგინეთ, ასეთი გიგანტური ბანკისთვის უფლებამოსილმა პირმა იცის 50 მილიონ რუბლზე მეტი ტრანზაქციის შესახებ. რა არის 50 მილიონი ტოპ 50 ბანკისთვის? ეს არის ინფორმაციის ლილვი. მას არა მარტო აქ, არამედ მოსკოვშიც აგზავნიან. მაგრამ მიჭირს იმის თქმა, მიპასუხებს თუ არა ცენტრალური ბანკი.

- ცენტრალური ბანკის წინააღმდეგ ჩვენებას მისცემთ (შეკითხვა დიმიტრი ბერდნიკოვისგან- დაახლ. რედ. )?

თუ გამოძიებას აქვს კითხვები, აუცილებლად გიპასუხებთ.

- რობერტ მუსინს ჩართულად თვლით თუ არა იმაში, რაშიც ახლა ბრალი გედებათ?

მიჭირს თქმა, ბატონი მუსინის მიერ ხელმოწერილი დოკუმენტები ვნახე, გამოძიებამ მის ჩართულობაზე დასკვნები გამოიტანოს.

- კრედიტორების მოთხოვნების დასაკმაყოფილებლად, ფულის ძებნა დაიწყება?

ეს არის სამართალდამცავი ორგანოების კომპეტენცია.

რა შესაძლებლობებს ხედავთ მომავალში, რომ დაეხმაროთ ხალხს ფულის დაბრუნებაში, თქვენ იცით, რომ თქვენი ბედი დამოკიდებულია ფულის დაბრუნებაზე ( შეკითხვა დიმიტრი ბერდნიკოვისგან- დაახლ. რედ. )?

არ მგონია, რომ ჩემი პირადი ბედი ფულის დაბრუნებაზე იყოს დამოკიდებული. თუ ახალ ბანკს რაიმე დახმარება დასჭირდება პირადად ჩემგან, სიამოვნებით დაგეხმარებით.

TFB-ის თავმჯდომარის პირველი მოადგილე, Tatagroprombank-ის დირექტორთა საბჭოს თავმჯდომარე და Ak Bars Bank-ის ყოფილი აუდიტორი 3 მილიარდი რუბლის ქურდობაში ეჭვმიტანილი გახდა.

ფოტო: ფოტოზე - რამილ ნასიროვი

34 წლის რამილ ნასიროვი, Tatfondbank-ის თავმჯდომარის პირველი მოადგილე და 52 წლის რამილ საფინი, შპს New Petrochemistry-ის ყოფილი გენერალური დირექტორი, ახალი ბრალდებულები გახდნენ სისხლის სამართლის საქმეზე, რომელიც ახორციელებდა სამი მილიარდი დოლარის სესხის ქურდობას. ცენტრალური ბანკი. ორივე, ისევე როგორც ელენა ლეუშინა სამეფო ტაიმ ჯგუფიდან, მონაწილეობს სამი მილიარდის საქმეში, მაგრამ საგამოძიებო კომიტეტი არ ასახელებს თითოეულის როლს. თუ ნასიროვს ხშირად ეძახდნენ მუსინის მარჯვენას, მაშინ საფინი ნაკლებად ცნობილი ადამიანია და მას ერთ წელზე ნაკლები ხნის განმავლობაში ეკავა მთავარი მუსინის კომპანიის გენერალური დირექტორის პოსტი.

სამი ახალი პერსონაჟი

Tatfondbank სისხლის სამართლის საქმეში ახალი ბრალდებულები არიან Tatfondbank-ის თავმჯდომარის პირველი მოადგილე, 34 წლის რამილ ნასიროვი და შპს New Petrochemistry-ის ყოფილი გენერალური დირექტორი, 52 წლის რამილ საფინი. Realnoe Vremya-ს წყაროების ცნობით, ერთი დღით ადრე ისინი დაიბარეს თათარსტანის რესპუბლიკის საგამოძიებო კომიტეტში, დაკითხეს ეჭვმიტანილებად და დააკავეს. ასევე Royal Time Group-ის გენერალურმა დირექტორმა, რომლის დაკავების შესახებ რეალნოე ვრემიამ ადრე დეტალურად დაწერა.

თათარსტანის რესპუბლიკის საგამოძიებო კომიტეტმა დღეს სამი ეჭვმიტანილის დაკავების შესახებ ინფორმაცია დაადასტურა. შეგახსენებთ, რომ გამოძიების წინასწარი ვერსიით, 2016 წლის აგვისტოში, Tatfondbank PJSC-ის თანამშრომლებმა სესხის აღების და შემდგომში თანხების გაფლანგვის მიზნით, რუსეთის ცენტრალურ ბანკს მიაწოდეს ფიქტიური ინფორმაცია უაღრესად ლიკვიდური აქტივის უზრუნველყოფის შესახებ. სხვა სააქციო საზოგადოებასთან სასესხო ხელშეკრულებებით.

მოგვიანებით, მიღებული სასესხო სახსრები 3 მილიარდ რუბლზე მეტი ოდენობით გადაირიცხა Tatfondbank PJSC-ის შვილობილი ორგანიზაციების ანგარიშსწორების ანგარიშებზე, თვლის Sledkom.

თათარსტანის რესპუბლიკის საგამოძიებო კომიტეტმა დღეს სამი ეჭვმიტანილის დაკავების შესახებ ინფორმაცია დაადასტურა. ირინა პლოტნიკოვას ფოტო

ერთი წინასწარი დაკავების იზოლატორში, მეორე კურორტზე?

ფაქტიურად ერთი დღით ადრე, 15 მარტს, თათარტანის რესპუბლიკის უზენაესმა სასამართლომ კანონიერად ცნო Tatfondbank-ის ხელმძღვანელის, რობერტ მუსინის დაპატიმრება. ის 3 მარტს დააკავეს, თუმცა უქმე დღეების გამო საქმის მასალების სააპელაციო სასამართლოში გადაცემა გადაიდო. მუსინისთვის აღკვეთის ღონისძიების არჩევისას სასამართლომ გამოძიებას მიიჩნია, რომ მისი მონაწილეობა დანაშაულში არაერთი დოკუმენტითა და მოწმეთა ჩვენებებით დადასტურდა. სასამართლომ ახსენა TFB-ის თავმჯდომარის პირველი მოადგილის ნასიროვის დაკითხვის ოქმი, რომელმაც გამომძიებლებს უთხრა: „ადრე არ ვიცოდი“ ბანკის მიერ სესხებზე მოთხოვნის უფლების და მესამეზე პროცენტის გადახდის შესახებ. მხარეებს, რადგან „ეს ხელშეკრულებები უნდა განხილულიყო საკრედიტო კომიტეტის მიერ“.

არსებობს ჭორი, რომ მუსინის დაკავების შემდეგ, მოწმე რამილ ნასიროვი გაფრინდა უცხოურ კურორტზე დასასვენებლად, მაგრამ იქ ორი დღეც არ დარჩენილა - მან საგამოძიებო კომიტეტიდან მიიღო მოკითხვა ახალ დაკითხვაზე დაბარების შესახებ. დღეს კი, 16 მარტს, ცნობილი გახდა, რომ გამოძიებას ბოლომდე არ სჯერა რუსეთის ბანკის სესხის გარიგების ნასიროვის უცოდინრობის ვერსიას.

ერთი დღით ადრე თათარსტანის რესპუბლიკის უზენაესმა სასამართლომ რობერტ მუსინის დაპატიმრება კანონიერად ცნო

არ არის კლასიკური ფინანსისტი

2004 წელს რამილ ნასიროვმა მიიღო იურიდიული ფაკულტეტი KNRTU-KAI-ში, 2008 წელს დაიცვა დოქტორის ხარისხი ტექნიკურ მეცნიერებებში, ხოლო 2013 წელს დაასრულა სწავლა ფინანსებისა და კრედიტის მიმართულებით KFU-ში. თეთრსაყელოიანებს შორის გაცილებით მეტი შურია ამ ბანკირის დამატებითი განათლება. ნასიროვი არის ექსპერტი ფინანსური ანგარიშგების საერთაშორისო სტანდარტებში და სერტიფიცირებული შიდა აუდიტორი, ის სწავლობდა დასავლურ პროგრამებში ACCA DipIFR (rus), The Association of Chartered Certified Accountants, CIA (Certified შიდა აუდიტორი), შიდა აუდიტორების საერთაშორისო ინსტიტუტი (IIA) , პროექტების მენეჯმენტის პროფესიონალი, საერთაშორისო პროექტების მართვის ინსტიტუტი (PMI).

ოფიციალურ ბიოგრაფიაში უნივერსიტეტიდან პირველი ხუთი წელი არ არის ნახსენები. პირველი არის მენეჯერული პოზიცია Ak Bars Bank OJSC-ში - შიდა და ინტეგრირებული კონტროლის დეპარტამენტის შიდა კონტროლის მეთოდოლოგიის დეპარტამენტის ხელმძღვანელი 2009-2014 წლებში. შემდეგ ნასიროვი დააწინაურეს Ak Bars Bank-ის შიდა კონტროლის სამსახურის უფროსის დონეზე, მაგრამ 2015 წლის აპრილში მან დატოვა ეს ბანკი და წავიდა TFB Holding-ში შიდა აუდიტის დირექტორად. იმავე წლის დეკემბრიდან იგი გახდა Tatfondbank PJSC-ის გამგეობის თავმჯდომარის პირველი მოადგილე.

TFB-ის ვებგვერდზე შეგიძლიათ იხილოთ ინფორმაცია, რომ ის არ იყო ბანკის აქციონერი, მაგრამ მონაწილეობდა და მონაწილეობს TFB ჯგუფის კიდევ სამი (!) ბანკის მართვაში - როგორც OJSC NKB-ის გამგეობის წევრი. რადიოტექბანკი (2015 წლის მაისიდან), PJSC "Timer Bank"-ის დირექტორთა საბჭოს წევრი (2015 წლის ივნისიდან) და შპს "ტატაგროპრომბანკის" დირექტორთა საბჭოს თავმჯდომარე (2016 წლის აპრილიდან).

ნასიროვი არ იყო ბანკის აქციონერი, თუმცა მონაწილეობდა და მონაწილეობს TFB ჯგუფის კიდევ სამი (!) ბანკის მართვაში. ფოტო finparty.ru

2016 წლის 21 ნოემბერს TFB-ის თავმჯდომარის პირველმა მოადგილემ ინტერფაქსს ექსკლუზიური ინტერვიუ მისცა. მეანაბრეებში ნდობის აღძვრის მიზნით, მან ისაუბრა ინვესტორების ნდობაზე, 7 მილიარდი რუბლის ოდენობით სამ დამატებით ობლიგაციებზე და 2018 წელს ბანკის წმინდა მოგების 2,5 მილიარდ რუბლამდე გაზრდის ამოცანაზე და თანამშრომლობაზე. 28 ნოემბერს ყაზანში ნასიროვი ისლამური განვითარების ბანკის დელეგაციას შეხვდა. მოგვიანებით ის საჯარო ღონისძიებებზე არ უნახავთ.

ახალი პეტროქიმიის ყოფილი დირექტორი, რომელმაც სადავეები სუვარის მამულის ხელმძღვანელს გადასცა.

რაც შეეხება საქმის კიდევ ერთ ბრალდებულს, რამილ საფინს, მის შესახებ ცოტა რამ არის ცნობილი. ის რობერტ მუსინის (52) ასაკისაა. საქმეზე დაკავებულია შპს „ნიუ პეტროქიმიის“ გენერალური დირექტორი. თუმცა, ის ამ თანამდებობას აღარ იკავებს.

Banki.ru-ს პორტალზე დაყრდნობით, New Petrochemistry ახლა რამილ საფინის კონტროლის ქვეშ იმყოფება. თუმცა Realnoe Vremya-მ ამ ინფორმაციის დადასტურება ვერ იპოვა. SPARK-Interfax-ის მონაცემთა ბაზის მიხედვით, საფინმა ეს პოსტი მხოლოდ 2016 წლის მაისში დაიკავა. საფინი არცერთ სხვა პროექტში არ ჩანდა.

უკვე 2017 წლის 9 თებერვალს იგი შეცვალა აირატ ფარიდოვიჩ ტუმაკაევმა, სუვარ-ყაზანის ჰოლდინგის (და აკ ბარს ბანკის) კიდევ ერთი მკვიდრი, როგორიცაა რაშიდ ტაიმასოვი. თუმაკაევი ერთდროულად იკავებს სს Suvar Estate-ის, მმართველი კომპანია Suvar Estate-ს და Plaza-Partners CJSC-ის (Suvar Plaza სავაჭრო და საოფისე ცენტრი) ხელმძღვანელის პოსტებს. ის ასევე არის შპს „ავტოპარკინგის“ და შპს „ავტო-პარკინგის მართვის კომპანიის“ თანამფლობელი. უფრო მეტიც, თუმაკაევი 2015 წლამდე ხელმძღვანელობდა შპს „როიალ თაიმს“, რომელიც ეკუთვნის შპს „როიალ თაიმ გრუპს“ და დაახლოებით იმავე დრომდე – შპს „როიალ თაიმ მენეჯმენტს“, სადაც ის შეცვალა რაშიდ ტაიმასოვმა.

თავად ახალი პეტროქიმია რეგისტრირებულია ყაზანში, ბაუმანის ქუჩაზე, 9ა. კომპანიის დამფუძნებლები, SPARK-Interfax მონაცემთა ბაზის მიხედვით, არიან Cypriot Panmir Services Limited (წილი - 72,07%), Kazan Traverse Company LLC (17,93%; მფლობელი არის ვადიმ სოლოვიოვი, შპს "ნიუ ელექტრონიქსის" ყოფილი დირექტორი. ”), შპს გაზოვიკი (9,9%; Tatfondbank-ის სრულუფლებიანი შვილობილი კომპანია), შპს AIDA-R (0,1%; მთლიანად რობერტ მუსინის საკუთრებაშია). რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის თანახმად, Panmir Services Limited სრულად აკონტროლებს Musinskaya AIDA-R-ს.

აირატ თუმაკაევი შპს Royal Time-ს 2015 წლამდე ხელმძღვანელობდა

ელოდებით ახალ სადესანტოებს?

საბანკო წრეებში, მუსინის დაკავების შემდეგ, ლაპარაკობდნენ, რომ ამის შემდეგ კიდევ ორი ​​იქნებოდა „გადასართავი“. ნასიროვი დასახელდა პირველად, მაგრამ მეორე იყო მარატ ზაგიდულინი, Sovetsky Bank-ის დირექტორთა საბჭოს თავმჯდომარე, წარუმატებლად გაწმენდილი Tatfondbank-ის მიერ და PJSC Tatfondbank-ის გამგეობის თავმჯდომარე (2015 წლის დეკემბრიდან 2016 წლის 24 აპრილამდე). ბანკირებს შორის ისინი არ გამორიცხავენ, რომ სოვეცკოეს რეორგანიზაციის ისტორია სისხლის სამართლის საქმის ცალკეულ ეპიზოდს დაეყრდნოს. მაგრამ ამის გადასაწყვეტად, რა თქმა უნდა, გამოძიება.

საბანკო გარემოში ეჭვმიტანილთა სხვა შესაძლო კანდიდატებს შორის დასახელებულია კიდევ ხუთი ადამიანი, მათ შორის თათარსტანის რესპუბლიკის სახელმწიფო საბჭოს 56 წლის ყოფილი მოადგილე, Tatfondbank-ის დირექტორთა საბჭოს წევრი, ყოფილი თავმჯდომარე. სს AIKB Tatfondbank-ის საბჭო, პრეზიდენტი და დირექტორთა საბჭოს თავმჯდომარე ილდუს მინგაზეთდინოვი. მაგრამ, ჭორების თანახმად, ის ცოტა ხნის წინ გადავიდა არაბთა გაერთიანებულ საემიროებში, რამაც შესაძლოა გარკვეული სირთულეები შეუქმნას გამოძიებას. მაგრამ კიდევ ერთხელ, ეს მხოლოდ ჭორებია.

ირინა პლოტნიკოვა, დიმიტრი სემიაგინი

მითითება

ტატფონდბანკის საქმე

საგამოძიებო ორგანოების ცნობით, ტატფონდბანკმა ხელი მოაწერა ხელშეკრულებას ცენტრალურ ბანკთან 3,1 მილიარდი რუბლის სესხის გაცემის შესახებ. ამავდროულად, შეგნებულად ცრუ ინფორმაცია წარედგინა რუსეთის ბანკს მაღალლიკვიდური აქტივის - სამრეწველო საწარმოების სესხების არსებობის შესახებ. თუმცა, იმავე დღეს გაფორმდა ხელშეკრულებები ამ სესხებზე პრეტენზიების გადაცემისა და პროცენტის გადახდის შესახებ შპს New Petrochemistry-სთან (Tatfondbank-ის აქციონერი) 1,8 მილიარდი რუბლით და შპს Suvar Development (IntechBank-ის აქციონერი) 2,2 მილიარდი. რუბლი.

რობერტ მუსინისა და „დაუცნობი პირების“ ქმედებების შედეგად, გამოძიების თანახმად, Tatfondbank-მა შექმნა პირობები უზრუნველყოფის შესახებ ყალბი ინფორმაციის საფუძველზე წინასწარ დაუფარავი სესხის მისაღებად, რაც გამორიცხავს გირაოს მოთხოვნაზე განაცხადის შესაძლებლობას. სესხი.