06:20 — 레지넘

파산한 Tatfondbank 전 이사회 의장의 재산 로베르타 무시나 2018년 2월 2일 개인 파산 청구의 일부로 재계산되었습니다. 중재 법원 RT는 그것이 정당하다고 생각했습니다. 특파원은 시민의 부채를 재구성하는 데 어떤 재산이 사용될 것인지에 대한 세부 사항이 알려졌습니다. IA 등록번호케이스 자료를 참조하여.

24개 이상의 에피소드가 포함된 두 건의 형사 사건으로 기소된 전직 은행가 카잔의 파산 청구가 2017년 8월 1일 TFB 파산 관재인에 의해 제출되었음을 기억해 봅시다. 청구 금액은 1,679만 루블을 초과했습니다. 청구에 대한 고려는 여러 번 연기되었으며, 이 기간 동안 은행가는 재판 전 구금 센터에서 가택 연금에 이르기까지 구속 조치를 완화했습니다.

2월 2일, 해당 주장이 고려되었고, 법원은 해당 주장이 정당하다고 판결했습니다. 한편 채무자의 대리인은 신청에 이의를 제기하지 않았지만 원고가 채무자의 재산 매각 절차를 도입하기 위해 제출 한 청원에 반대했습니다. 전 TFB 이사회장의 부채는 2015년 9월 28일 체결된 대출계약에 따른 이자 미납으로 인해 발생했다.

“채무자가 사건 파일에 제출한 문서를 보면 채무자의 평균 소득이 242,167 루블이라는 것이 분명합니다. 매월”이라고 법원의 판결은 기록되어 있습니다.

소득 외에도 채무자는 6 가지를 가지고 있습니다. 토지면적은 393~1,306,857제곱미터입니다. m 타타르스탄의 Zelenodolsk 및 Laishevsky 지역에 있습니다. Bishninsky에서 가장 큰 부지의 지적 가치 농촌 정착 271만8000루블이다. 농경지에 속하며 농업 생산을 목적으로 합니다.

같은 지역에 채무자는 비주거용 건물 2채와 모터보트, 트레일러 1채를 보유하고 있습니다.

또한 Robert Musin은 Kazan 및 Naberezhnye Chelny에 있는 7개 운영 및 청산 회사의 공동 소유주입니다. 승인 자본의 DAR Group LLC 19.9%, MR Development LLC 70%, AK TASH LLC -TFB 40% ", 30% - LLC "Old Buddy", 19% - LLC "Tatselkhozprodukt", 3,810,392개 단위. 주식 - OJSC Kazan 의료 장비 공장 및 77,847 PC. 공유 - OJSC "Haberdashery - Fabrics"에서.

전직 은행가는 4개 이상의 회사의 단독 소유자이며 그 중 3개 회사는 MR Analytics LLC, TFB Strategy LLC, MR Holding LLC 및 AIDA-R LLC입니다.

사건을 고려한 결과, 타타르스탄 중재 법원은 재산 매각 청원을 기각하고 시민 무신에 대한 부채 구조 조정 절차를 도입했습니다. 25,000 루블 지불을 위해 재무 관리자 임명 알렉세이 보브로프스키. 다음 법원 심리는 2018년 7월 11일에 열릴 예정입니다. 판결은 채택 당일 집행됐지만 2018년 2월 12일 만료되는 10일 이내에 제11중재법원에 항소할 수 있다.

이전에 보고된 바와 같이 IA 등록번호, 경제적 문제들 가장 큰 은행 PJSC Tatfondbank 공화국은 2016년 12월에 시작되었습니다. 당시 이 지역의 점유율은 40%가 넘었습니다. 이미 2017년 3월에 은행은 규제 기관이 정한 낮은 기준으로 인해 면허를 잃었고 4월에는 파산 선고를 받았습니다.

2017년 12월 말까지 TSE에는 184,000명이 넘는 채권자가 있었습니다. 그들의 청구 금액은 1,549억 4천만 루블을 초과했습니다.

수사당국은 대출을 빙자한 자금횡령, 사기수법 등과 관련된 형사사건을 계속 수사하고 있다.

TFB가 파산한 후, TFB의 비밀 그룹에 속해 있던 다른 은행들에서 문제가 시작되었습니다.

배경

PJSC Tatfondbank는 1994년 다수의 바우처 투자 기금에 의해 설립되었으며, 2015년 12월 22일까지 합작 주식 투자 은행 OJSC로 불렸습니다. 상업 은행"Tatfondbank". 면허가 취소되기 한 달 전인 2017년 2월 현재 그는 은행 시스템러시아는 자산 측면에서 42위를 차지했으며 이 지표에 따르면 타타르스탄의 두 번째 은행이었습니다.

2016년 12월 15일 TFB의 어려운 재정 상황으로 인해 규제 당국은 TFB에 임시 행정을 도입했습니다. 사태를 진정시킬 수 없었고, 2017년 3월 3일 은행 허가가 취소됐다. 4월 11일 그는 파산 선고를 받았다. 2017년 2월부터 12월 말까지 러시아 은행과 TSE 파산관재인의 진술을 바탕으로 조사 기관은 법인에 대한 대출 발행 및 물물교환을 가장하여 TSE 자금 절도 사실에 대한 형사 사건을 개시했습니다. 귀중한 서류, 대출 청구를 은행이 발행 한 채권으로 대체하는 것처럼 가장하고 대출 계약에 따른 담보 계약이 종료되는 동안 권력 남용. 타타르스탄 국무원 부의장이자 전 TFB 이사회 의장인 Robert Musin은 최소 20개의 에피소드에 참여했습니다.

2016~2017년에 타타르스탄의 6개 은행이 라이센스를 상실했으며 그 중 3개는 상호 연결되어 있습니다(Tatfondbank, Tatagroprombank, IntechBank). Spurt Bank, Ankor Bank 및 소규모 Naberezhnye Chelny 상업 은행 Kama Horizon도 면허를 박탈당하고 파산했습니다.

그녀는 Tatfondbank가 다른 문제 은행의 재활을 위해 중앙 은행에서 할당한 자금으로 사기를 알아채는 것을 고집스럽게 거부했습니다. 타타르 당국은 공화국 총리를 해고하여 보일러의 열기를 없애려고 노력했습니다. 그는 개인적으로 Tatfondbank를 관리했습니다. 누구도 이 지역의 수장인 루스탐 미니카노프(Rustam Minnikhanov)를 비난하려고 하지 않습니다. 이 훌륭한 사람은 은행에서 일어나는 일을 충분히 알고 있었지만 그 정책을 개인적으로 결정했습니다.

뱅킹 마이단

Tatfondbank는 성공을 위한 모든 것을 갖추고 있었습니다. 오랜 역사(1994년 설립), 좋은 평판, 타타르스탄에서 중요도 및 비즈니스 부문 2위(러시아 자산 기준 42위), 대주주로서의 국가, 가치 있는 국제 평가 국제감사를 받는 IFRS. 지난 11월, 은행은 심지어 6천만 달러에 유로본드를 발행하는 데 성공했습니다.

결과적으로 Tatfondbank는 이미 고통을 겪었습니다. 그리고 붕괴의 결과는 전례가 없었습니다. 은행과 그 구조의 많은 최고 관리자가 투옥되고 개인 재산과 친척의 재산이 체포되었으며 타타르스탄 국립 은행 책임자 Midhat Shagiakhmetov가 사임했습니다. 이 모든 일은 은행 허가가 취소된 지 한 달도 안 되어 일어났다. 동시에 화난 카잔 은행 고객들이 카잔 거리에서 시위를 벌이고 있습니다.

모든 것은 2017년 1월 초 카잔 주변에서 몇 명의 고객 피켓 시위로 시작되었습니다. 이 일은 거의 2,000명에 달하는 사람들이 예금에 대한 국가 보증 지급 자격이 없다는 사실을 알게 된 이후에 발생했습니다. 결국 그들의 자금은 다음으로 이체되었습니다. 신뢰 관리은행 자회사 투자회사 "Tatfondbank 금융". 3월 3일 중앙은행이 Tatfondbank의 면허 취소를 발표했을 때 예금자들은 타타르스탄 대통령의 "연락처" 페이지를 다운시켰습니다. 루스탐 미니카노프. 그리고 피켓 시위는 처음에는 자발적인 시위로 발전했고(가장 유명한 시위는 3월 4일 타타르스탄 내각에서 열렸습니다) 조직적인 집회로 발전했습니다. 처음에 시위자들은 예산이나 지방 정부 기관을 희생하여 투자자들에게 돈을 지불하라는 경제적 요구만을 제시했지만 정치적 요구로 전환하여 타타르스탄 총리를 사임했습니다. 일다라 칼리코바, 공화국 정부, 심지어 공화국의 수장이기도합니다.

왜 사람들의 분노가 Minnikhanov에 떨어졌습니까? 모든 것이 매우 간단합니다. 타타르스탄 정부는 Tatfondbank 주식의 약 40%를 소유하고 있으며 Khalikov 총리는 거의 3년 동안 은행 이사회를 이끌었습니다. 이제 은행 붕괴의 정치적 결과를 두려워하는 Minnikhanov는 Khalikov를 해고해야했습니다. 총리의 임무는 Alexei Pesoshin이 수행하고 있습니다.

2016년 12월 15일 중앙은행이 임시 행정을 도입하고 Tatfondbank의 운영을 동결했을 때 지방 당국은 당황하지 말 것을 촉구했고 은행 고객은 조직 개편을 믿었습니다. 2월 27일, 타타르스탄 대통령 언론 서비스는 공화국의 가장 큰 산업 및 투자 회사 중 하나가 TAIF 그룹(전 타타르스탄 대통령 Mintemir Shaimiev의 아들 소유)이라고 보도했습니다. 라디크 샤이미예프) – 전략적 투자자로서 Tatfondbank의 재편성에 참여할 준비가 되어 있으며 은행 지원을 위한 가능한 옵션이 있는 TAIF 회사 그룹 및 파트너의 호소가 다음으로 전송되었습니다. 러시아 중앙은행. 그러나 나흘 뒤인 3월 3일 중앙은행은 Tatfondbank의 면허 취소를 발표했고 인테크방카, 타타르스탄 국무원 의원이 통제 로버트 무신. 같은 날 중앙은행 지도부는 위조된 보고, 970억 루블(자산의 거의 절반)의 구멍, 주요 수혜자와 이사회 의장의 사업에 대한 악의적인 대출 모델에 대해 말했습니다. 은행, 무신. 후자는 같은 날 저녁 30억 루블 상당의 중앙은행 대출 사기 혐의로 체포되었습니다.

로버트 무신

돈은 어디로 갔나요?

Tatfondbank의 소규모 고객인 Tatfondbank의 총책임자는 "우리는 안정적이고 어느 정도 강력할 수 있도록 상당히 광범위한 네트워크를 갖춘 은행을 선택했습니다."라고 말합니다. 관리 회사"라이덴" - Ilya Novikov. 은행은 지점이 많고 수수료도 부과하지 않아 주거비와 공동서비스 비용을 지불하는 것이 주민들에게 편리했다고 그는 덧붙였다. Novikov는 "게다가 이사회 의장은 타타르스탄 총리이고 은행 자금의 절반은 국유입니다"라고 말합니다. "우리가 마지막으로 생각한 것은 Tatfondbank가 무너질 것이라는 것이었습니다."

이제 Novikov는 여전히 통화가 있었다고 회상합니다. 예를 들어, 11월 말 그 앞에서 은행 직원이 전화로 고객이 자신의 당좌 계좌에서 개인 계좌로 수백만 달러를 인출하지 못하도록 설득하고 최대 10%에 달하는 막대한 수수료를 지불했습니다. Novikov는 이렇게 회상합니다. “이것이 저를 놀라게 했지만 문제를 예고하는 것은 아무것도 없었습니다. “12월 첫 10일 동안 지불이 중단될 때까지” 모든 것이 전과 같이 진행되었습니다. “은행에서는 모든 것을 일시적이라고 설명했어요. 기술적 문제하지만 며칠 후 Tatfondbank는 문을 닫았습니다.”라고 그는 덧붙입니다. 임시 행정부가 도입되고 운영이 중단된 후에도 Tatfondbank 직원은 이것이 일시적이며 모든 것이 안정될 것이라고 설명했으며 경영진과 중앙 은행의 결정을 기다려야 한다고 Novikov는 말합니다. 왜냐하면 3월 3일 이전에는 누구도 파산에 관해 이야기하지 않았기 때문입니다. 그리고 공화국 지도부는 중앙 은행과 협상이 진행 중이며 모든 것이 잘 될 것이며 모든 것이 다시 작동할 것이라고 말했습니다.” 이제 법인은 기껏해야 몇 퍼센트를 받게 될 것이며 Novikov는 화가났습니다.

면허가 취소된 날인 3월 3일 중앙은행 제1부행장이 드미트리 툴린중앙은행 이사회 부의장 올가 폴리야코바기자들에게 말했다: 본사 직원들은 Tatfondbank를 확인하기 시작하자마자 현지 동료들이 발견하지 못한 문제를 즉시 식별했습니다. 이미 2016년 5월에 은행이 심각한 상황에 처해 있다는 것이 분명해졌습니다. 재정 상황. 최종 수혜자의 사업에 대한 대출에 초점을 맞춘 전속 사업 모델은 은행을 막다른 골목으로 몰고갔습니다. 기술 자산은 대차대조표에서 약 65%로 확인되었습니다. 대출 포트폴리오은행주인 무신의 사업과 관련된 대출로 구성됐고, 차입자 대부분이 부도 상태에 있었다.

Tatfondbank는 LLC Consumer Electronics, New Electronics 및 Smart Electronics를 포함하여 Musin과 관련된 DOMO 그룹 기업의 일부인 29개 회사에 대출을 제공했다고 규제 기관 대표는 설명했습니다. "그들의 활동은 주로 그룹 내에서 수행되는 상당한 양의 거래가 특징이며 이는 "기술"회사의 특징 중 하나입니다. "라고 그는 Vedomosti에 말했습니다. – 이들 회사와 체결한 대출 계약에 따라 Tatfondbank에 제공된 자금은 이후 해외 회사에 유리하게 전달되었으며, 이 회사의 최종 수혜자는 Musin입니다. 이들 차용인의 대부분은 파산했습니다.” 중앙 은행은 이에 대한 정보를 법 집행 기관에 보냈다고 규제 기관 담당자는 말합니다.

갑작스러운 속임수

2017년 2월 3일, 타타르스탄 내무부 주수사부는 심의 결과를 바탕으로 특히 대규모 사기에 대한 형사 사건(러시아 연방 형법 159조 4항)을 개시했습니다. "자회사"(IK LLC "TFB Finance")의 신탁 관리로 자금을 이체한 Tatfondbank 예금자의 신청서. 중앙은행에 따르면 약 1,770명이 이런 방식으로 24억 루블에 달하는 자금을 재등록했습니다.

피해자들은 사기를 당했다고 주장하고 있다. 문서에 서명함으로써 그들은 예금을 이월할 것이라고 확신했습니다. 동시에 수령한 자금의 98%는 TFB금융투자회사가 TFB채권에 투자했다. 개인의 이익을 위한 증권 매매 거래의 주요 상대방은 은행 및 TFB Finance와 관련된 구조였으며 시장 상황에 따라 체결되었다고 중앙은행이 보고했습니다.

2월 6일 TFB파이낸스 대표이사가 구금됐다. 티무르 발신, 다음날 - 두 명의 부서장(TFB와 투자 회사의 직위 결합): Rustam Timerbaev 및 Ilnar Abdulmanov. 2월 9일, Tatfondbank 이사회 부회장이자 TFB Finance 이사회 구성원인 Vadim Merzlyakov가 이 사건으로 구금되었으며, 또 다른 은행 이사회 부회장은 다음과 같습니다. 세르게이 메시차노프, 2월 중순 수배에 올랐습니다. 2월 28일, 법 집행관은 모스크바 지역에서 Meshchanov를 발견하여 그를 카잔으로 데려왔습니다(3월 2일, 그는 사건의 다른 피고인과 마찬가지로 법원 결정에 따라 체포되었습니다). 3월 중순, 타타르스탄 검찰청은 Tatfondbank 예금자(건강, 연령, 무능력 및 기타 정당한 이유로 스스로 이 작업을 수행할 수 없음)로부터 TFB Finance의 신탁 관리로 자금을 이체하는 것과 관련된 거래에 대해 성공적으로 이의를 제기하기 시작했습니다.

무대 뒤에서

Tatfondbank는 970억 루블의 구멍으로 다음으로 2위를 차지했습니다. 브네쉬프롬뱅크(2,150억 루블). 그러나 이것은 중앙 은행의 최소 추정치이므로 손실 수는 여전히 증가할 수 있습니다. 11월 말 Tatfondbank 경영진은 자체적으로 은행을 구하는 것이 불가능하다고 발표했다고 Polyakova는 말했습니다. 그 후 경영진이 자산을 인출하기 시작하여 상황이 악화되었다고 그녀는 불평했습니다. 주식 형태의 유동 담보가 은행 대차 대조표에서 상각되고 영업 수입을 제공할 수 있는 자산이 할당 및 매각되었습니다.

Tatfondbank 이사회 회의는 2016년 12월 13일에 열릴 예정이었는데, 그 의제는 "Tatfondbank의 금융 재건을 위한 조치"라는 단 하나의 문제만 포함했습니다. 은행은 회의가 어떻게 끝났는지 밝히지 않았습니다. 회의 직전에 "타타르스탄은 조직 개편을 위해 자금을 제공하지 않을 것"이라는 것이 알려졌으므로 협의회 결과 중앙 은행에 재정 회복 조치 시행을 청원했습니다. "다른 사람이 은행에 지원 제공" 최대한 짧은 시간 안에” 독립적으로 집행 기관대처할 수 없다고 Tatfondbank 경영진은 알고 있습니다.

12월 15일 은행 경영권이 예금보험청(DIA, 국장)으로 대표되는 임시 행정부로 이관됐다. 유리 이사예프), 3월 3일 – 중앙은행. 그러나 DIA나 중앙은행은 이사회 결과에 대한 언론의 요청에 응답하지 않았습니다.

Nabiullina 및 Isaev 부서의 계산에 따르면 Tatfondbank의 재구성을 수행하려면 2,200억 ~ 2,300억 루블이 필요했으며 부채를 주식으로 전환(베일인)하면 개인에 대한 의무를 충당하고 60에 달할 것으로 예상되었습니다. –700억 루블. 그러나 실제로는 50억 루블에 도달하는 것이 가능하다고 Tulin은 말했습니다.

TAIF는 왜 더 많은 일을 하지 않았나요? 단지 그럴 의도가 없었을 뿐입니다.

TAIF 언론 서비스 책임자인 Dmitry Nemanov는 모든 질문은 회사가 Tatfondbank의 재편성에 참여할 준비가 되어 있는지에 대한 "주요 정보 소스"에 문의해야 한다고 조언했습니다. "우리는 TAIF가 투자할 준비가 되었다고 말한 적이 없습니다. 개편 규모와 규모.”

TAIF 회사 그룹은 Tatfondbank의 주요 채권자가 아니었고 금융 회복에 회사를 참여시키려는 타타르스탄 당국의 의도는 구체적인 결과로 이어지지 않았다고 중앙 은행 대표는 말했습니다. TAIF 그룹 자체에서 러시아 은행으로 Tatfondbank의 재정 회복에 참여하는 데 TAIF의 관심이 있습니다.”

당국은 도움을 주지 않을 것이다

Khalikov는 2014년 8월에 Tatfondbank의 상황이 어렵다는 것이 분명하다고 말했습니다. 그해 8월, 그는 은행 이사회 의장이 되었습니다. 그에 따르면 타타르스탄은 문제를 제거하고 은행을 저장하지 않고 버릴 권리가 없었습니다. “그러나 중앙 은행이 늦게 결정을 내린 이유가 우리에게 알리지 않은 이유, 왜 대규모 국제 감사관이 매년 승인된 보고서, 왜 국제적인가 평가 기관 Tatfondbank가 매년 꽤 높은 평가를 받았나요?”

분석가에 따르면 Tatfondbank의 등급은 채무 불이행 1년 전에 매우 낮은 수준이었습니다. 무디스마리아 말류코바(Maria Malyukova): 은행 자체 신용도 평가는 Caa1이었습니다. 이는 외부 지원 없이는 채무 불이행 가능성이 높다는 것을 의미합니다(약 30%). “이 평가는 약한 부분을 반영했습니다. 재정 상태은행: 수익성이 없어 재무 결과, 유동성 및 자금 조달의 높은 변동성, 개인 고객에 대한 높은 집중도 및 관련 당사자에 대한 대출, 비핵심 은행 자산에 대한 투자 등 자산의 취약한 신용도”라고 그녀는 나열합니다.

2014년부터 은행은 수익성이 좋지 않았습니다. "주로 낮은 이자 마진, 높은 준비금 기여도, 불안정한 재무 결과로 인해"였습니다. 금융 시장일회성 재활 비용 "BTA-카잔"그리고 은행 "옛 소련", 그녀는 말한다. 2016년 4월 1일 현재 Tatfondbank의 손실은 기록적인 34억 루블에 달했으며, 보고에서 볼 수 있듯이 은행은 주기적으로 N6 표준(차용자 또는 관련 차용자 그룹당 최대 위험 금액)을 위반했습니다.

동시에, 무디스는 타타르스탄의 "온건한 외부 지원을 고려"했으며, 은행의 최종 예금 등급은 B3였으며 부정적인 전망도 반영했습니다. 고위험기본 확률은 15%입니다.”라고 Malyukova는 말합니다. “외부 지원의 적당한 가능성에 대한 우리의 의견은 타타르스탄 공화국과 관련된 회사의 소유 지분 40%(자본 증가를 포함하여 지난 2년 동안 지분이 28%에서 증가함)에 근거한 것입니다. 타타르스탄 시장에서 은행의 상당한 점유율(개인 예금 36%, 자산 20%)과 이사회 의장이 Khalikov 총리였다는 사실도 그녀는 설명합니다.

악화 경제 상황 2014년 이후 러시아에서는 루블 평가절하 및 성장 주요 금리중앙은행은 2014년 12월 Tatfondbank의 지분을 17%로 줄였습니다. 2015년 2월 Tatfondbank 이사회는 "복구 계획"을 승인했습니다. 재정적 안정 2015년에는 Tatfondbank”로, 1년 후인 2016년에는 작동하지 않았습니다.

Malyukova는 "2016년까지 재융자율의 점진적인 하락으로 은행 마진이 약간 회복되었지만 자본 투입이 있었지만 준비금 공제 전 이익은 여전히 ​​낮았습니다(자산의 0.7%)"라고 말했습니다. 자산의 질은 아쉬운 점이 많았다. “예금 기반의 높은 집중으로 인해 은행의 유동성이 여전히 낮고 불안정했습니다.” “이런 사실도 은행의 문제와 "페레스베트" Repo 거래에 따라 Tatfondbank가 채권을 담보로 제공한 결과 결국 은행이 몰락하게 되었습니다.”라고 Moody's 분석가는 요약합니다.

철창 뒤의 관리자

2017년 3월 3일, 타타르스탄 내무부 주요 조사국은 타타르스탄 공화국 국무원 부국장이자 Tatfondbank 이사회 의장인 Robert Musin에 대한 형사 소송의 개시를 발표했습니다. 특히 대규모 사기(러시아 연방 형법 제159조 4항).

무신은 모스크바에서 카잔 공항에 도착하자마자 구금됐다가 법원 명령에 의해 체포됐다. 조사관에 따르면 2016년 8월 Tatfondbank 직원들은 대출을 받고 그에 따른 절도를 목적으로 돈 Nizhnekamskneftekhim과의 대출 계약으로 담보된 유동성이 높은 자산의 존재에 대한 가상 정보를 중앙 은행에 제공했습니다. 2016년 12월 중앙은행은 Tatfondbank가 러시아 은행의 대출을 담보로 한 Nizhnekamskneftekhim의 대출 부채를 불법적으로 이체했음을 확인했습니다. LLC "새로운 석유화학". GSU는 30억 루블에 달하는 자금 자체가 Tatfondbank 산하 기관의 결제 계좌로 이체되었다고 보고했습니다.

3월 16일, 전 Tatfondbank 이사회 제1부회장 Ramil Nasyrov와 New Petrochemistry Musina 대표가 구금되었습니다. 라밀 사핀 Royal Time Group 이사(게임 존 운영업체) "아조프 시티" V 크라스노다르 지역) 엘레나 루시나.

3월 18일 위원장은 건설 회사"Suvar Development"(타타르스탄 최대 개발자) Andrey Mochalov와 그녀 금융 감독데니스 세메노프. 지난주 말, 타타르스탄 대법원의 결정으로 두 사람 모두 석방되었으며, 사건의 다른 피고인들과 그 친척들의 재산에 대한 압류가 시작되었습니다.

수십억 달러의 위생

2017년 2월 20일, 중앙은행은 파산을 방지하기 위해 카잔 타이머 은행(구 BTA-Kazan)과 상트페테르부르크 소베츠키 은행에 DIA로 대표되는 임시 행정부를 두 번째로 도입했습니다. 이번 행사는 예외적이었다. 두 은행 모두 구조조정을 진행 중이었기 때문이다. Elvira Nabiullina는 이를 Musin의 구조에 맡겼습니다. Timer Bank는 DIA와 함께 2014년 5월부터 New Petrokhimiya, 2016년 3월부터 Tatfondbank부터 Sovetsky를 소독했습니다. 재활을 위해 DIA는 이미 206억 5천만 루블에 대해 연 0.51%의 10년 대출을 할당했으며, 은행은 Tatfondbank의 운영 통제하에 있었고 DIA와 재활 대상 은행의 자금은 결국 중단되었습니다.

2014년 6월 DIA는 복구된 Timer Bank에 99억 루블의 대출을 할당했고, Tatfondbank는 은행 간 대출(IBC) 형태로 추가 12억 루블을 발행했으며 Musina의 New Petrochemistry는 18억 루블의 대출을 받았습니다. 루블 2014년 Timer의 연례 보고서에 따르면 이 129억 루블의 재정 지원 중 44억 루블은 Timer 고객에게 부채를 상환하는 데 즉시 사용되었으며 나머지는 은행 간 은행과의 계획을 통해 Tatfondbank에 남아 있게 되었습니다. 특히 60억 루블은 Tatfondbank 채권에 투자되었으며(시장 가격보다 높은 가격), 추가 15억 루블은 폐쇄된 상호 투자 펀드 Tatfondbank - Rentny의 주식에 투자되었습니다. 투자 기금", 타타르스탄 전자 신문 "Business Online"에 따르면 중앙 은행의 "Timer" 검사 자료를 참조합니다.

상황은 Sovetsky에서도 비슷합니다. DIA의 행정 도입 이전에 이 은행의 소유자는 이사회 의장 Andrey Karpov(24.16%), Alexander Teplyakov(17.3%) 및 Vladimir Mitrushin(17.3%)을 포함한 개인 그룹이었습니다. 후자의 아들 Ivan Mitrushin과 Stanislav Mitrushin도 사업에 참여했습니다. Sovetsky의 주주로서 언급되었다올렉 아나톨리예비치 네크라소프, 올렉 알렉산드로비치 니콜라예프, 키릴 라스킨, Gleb Shakhov, Andrey Karpov 및 Dmitry Filatov.

전 주인들은 현재 1년째 요양원과 법적 전쟁을 벌이고 있다. 그들은 은행 주식의 99.99%를 Tatfondbank로 이전하는 데 항의하지 못했지만 두 번의 중재 사례에서 Sovetskiy 요양소에 대한 은행 간 대출의 합법성에 이의를 제기했습니다. 주장에 따르면 알렉산드라 테플리야코바개편 전 상트페테르부르크 은행 주식 17%를 소유하고 있던(현재는 지분 0.01% 미만의 소액주주), 상트페테르부르크 중재법원, 이후 항소법원은 해당 은행의 지분을 무효로 판결했다. 은행 간 대출 거래를 통해 Tatfondbank에 152억 루블의 이자와 함께 부채를 Sovetsky에 반환하도록 명령했습니다.

법원은 다음과 같이 명시했다. 큰 거래(Sovetsky 자산의 25% 이상) 법률 요구 사항에 반하여 주주총회에서 승인되지 않은 이자를 가지고 거래가 비시장적이며 이자가 지급되지 않았으며 차용인이 "지속적으로 수익성이 없는 활동을 수행했습니다" ", Tatfondbank 자체에 은행 간 신용을 배치하는 것은 은행이 회복되는 데 긍정적 인 영향을 미치지 않았습니다. 즉 채권자 (그의 재무 지표악화됨). "Sovetsky"는 항소를 제기했으며 이에 대한 심리는 4월 25일로 예정되어 있습니다.

"Sovetsky의 재구성을 위해 할당 된 돈은 요양소 자체를 구하기 위해 사용되었습니다-Tatfondbank"라고 담당자는 말합니다. 이전 소유자, 현재 Sovetsky Alla Gerasimova의 소액 주주입니다. "연말 보고에 따르면, 이 150억 루블 외에도 Sovetsky MBK는 35억 루블 상당의 Tatfondbank 채권의 "행운의 소유자"가 되었습니다." 또한, 2016년 11월 공식 정보 공개를 통해 위생적인 ​​Timer Bank와 Sovetsky가 Tatfondbank의 보증에 따라 Intekhbank에 은행 간 대출을 발행한 것이 분명하다고 Gerasimova는 지적합니다. "Sovetsky에서 인구의 예금이 증가한 만큼 은행 간 신용도 Tatfondbank(12억 8천만 루블)와 Intechbank(3억 3천만 루블)에 유리하게 증가했습니다."라고 그녀는 말합니다. 그러나 "소비에츠키"는 스스로를 구할 수도 있었다고 게라시모바는 불평한다.

2015년 8월, 스타니슬라프 미트루신(Stanislav Mitrushin) Sovetsky Bank 이사회장은 중앙은행과 북서부 본부에 편지와 재정 회복 조치 계획을 보냈습니다. Gerasimova에 따르면 2015년 8월부터 10월까지 중앙은행은 Sovetsky에게 아무런 응답도 없었고 회의 요청에도 응답하지 않았습니다. 그리고 10월에는 DIA가 직접 은행에 임시 행정부를 도입했습니다. 2016년 3월 10일(Sovetsky가 구조 조정을 위한 대출을 받고 Tatfondbank가 대주주가 되기 전에도) DIA의 공식 승인을 받아 Sovetsky는 Tatfondbank에 대출을 시작했고 30억 루블의 첫 번째 트랜치를 제공했습니다(이는 7%가 넘습니다). 3월 1일자 자산), 법원 자료에 따른다. 이 경우 임시정부는 당국의 권한에도 불구하고 주주총회를 소집하지 않고는 자산 장부가액의 5%를 초과하는 대출을 발행할 수 있는 권한이 없었기 때문에 파산법을 위반했다. 신용 기관정지되었다고 Gerasimova는 믿습니다.

실제로 공식적으로 명시된 파산 규범이 위반되었으며 두 사건의 법원이 이를 입증했다고 Goltsblat BLP의 분쟁 해결 실무 담당 수석 변호사인 Oleg Permyakov에 동의합니다. 그러나 Sovetsky가 임시 행정부의 조치가 은행과 채권자의 이익에 부합한다는 것을 입증한다면 항소에서 승리할 수 있다고 그는 믿습니다.

임시 행정부는 법을 위반하지 않았으며 3월 4일(중앙 은행이 Tatfondbank를 상트페테르부르크 은행의 관리인으로 승인했을 때)부터 Sovetsky 자금을 유치하고 배치하는 정책은 실제로 새로운 투자자에 의해 결정되었으며 3월 10일 Sovetsky에 의해 결정되었습니다. DIA 대표는 은행이 "시장 상황에 따라 새로운 투자자에게 무료 자금을 배정했다"고 말했습니다.

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소속사에서 보도한 대로 "루스프레스", Rustam Minnikhanov가 통제하는 Tatfondbank의 이사회에는 Khalikov 전 총리 외에도 전 최고 관리자가 포함되었습니다. "루코일" Alexander Belogorodsky(타타르스탄 공화국 재무부 차관), Danil Volkov(Khalikov와 함께 Tatspirtprom 이사회에 참석), Ildus Mingazetdinov - 타타르스탄 공화국 국무원 부국장, 모스크바 기업가 Elena Murashova, Robert Musin, 그의 친척 Farit Musin - 타타르스탄 공화국 토지 및 재산 관계 차관. Generacing Company OJSC의 이사회 구성원이기도 ​​한 Ayrat Sabirzanov는 전능한 Khalikov 총리와 함께 같은 협의회에 참석했습니다. 전 이사 BDO "Unicon Consulting" Alexander Slesarenko 및 금융가 Alexey Terekhov.

타타르스탄 국무원 부국장인 Tatfondbank(TFB)의 전 대표를 상대로 한 세간의 이목을 끄는 형사 사건 로베르타 무시나새로운 에피소드를 얻습니다. 처음에 그는 중앙 은행에서 돈을 훔친 혐의를 받았고 담보 인출 및 다른 신용 기관의 자금 사용과 관련된 불법 거래가 나타났습니다. 조사위원회에 따르면 현재 담보와의 모호한 거래가 여러 건 확인되었습니다. 현재 24건이 넘는 사건이 접수됐고, 총 추정 피해액은 500억 루블을 넘어섰다. 로버트 무신은 자신의 죄책감을 인정하지 않습니다.

월요일, 타타르스탄 공화국 조사위원회 조사부(ID)는 TFB 창립자 중 한 명이자 전 이사회 의장인 로버트 무신(Robert Musin)에 대한 형사 사건을 조사하는 동안 그의 추가 에피소드를 보고했습니다. 범죄 행위가 확인되었습니다. 수사위원회 조사위원회는 로버트 무신이 현재 특히 대규모 사기 혐의(러시아 연방 형법 제159조 4항)로 기소됐으며, 제9조 제1항에 따른 범죄를 저지른 혐의도 받고 있다고 설명했다. 201(심각한 결과를 초래하는 직권 남용) 및 Art. 러시아 연방 형법 174.1(범죄로 인해 취득한 자금 또는 기타 재산의 합법화). 또한 조사에 따르면 Art에 따라 13 건의 형사 사건이 추가로 시작되었습니다. 러시아 연방 형법 201, "이들은 180억 루블이 넘는 여러 대출 계약에 따라 담보 인출을 통해 TSE로부터 자금을 도난당하는 것과 관련이 있습니다."

로버트 무신(Robert Musin)은 올해 3월부터 구금되어 있음을 상기시켜 드립니다. 수사관에 따르면 그는 TSE를 통해 중앙 은행에서 31억 루블을 사기로 훔치는 데 연루되었습니다. 추가 조사 과정에서 TFB가 다양한 회사에 제공한 대출에 대한 담보의 불법 인출과 Sovetsky Bank 재활을 위해 할당된 자금을 포함하여 293억 루블 이상의 불법 수령이 나타났습니다.

["타타르스탄의 우리 버전", 2017년 6월 30일, "Musin이 자신을 끌어내었습니다": 예를 들어, 2015년 가을에 Tatfondbank는 죽어가는 Sovetsky Bank JSC를 재구성할 권리를 놓고 경쟁에서 승리했습니다. TFB는 그에게 절차를 맡겼다. 재정적 회복그리고 Musin이 경영팀에 합류하게 되었습니다. 결정을 내릴 권리를 얻은 그는 예금 보험 기관에서 Sovetsky에 100억 루블의 목표 대출을 할당하는 것을 달성했습니다. 이 돈은 위기에 처한 은행의 재정적 허점을 메우는 데 사용됐어야 했지만 그렇지 않았다. 예기치 않게 Sovetsky와 Tatfondbank는 은행 간 대출 계약을 체결했고 전체 금액이 TSE에 전달되었습니다. 그리고 나중에 밝혀진 것처럼 Sovetsky 투자자의 돈인 또 다른 50억 루블이 있습니다. 사실, 상트페테르부르크 중재 법원은 나중에 이 거래가 무효라고 선언했습니다. - K.ru 삽입]

그리고 7월 12일 로버트 무신의 예방 조치가 법정에서 연장되었을 때 그도 자금세탁 혐의를 받고 있는 것으로 밝혀졌습니다. 전직 은행가가 해외 기업을 소유한 것으로 추정됩니다.

조사위원회 조사위원회가 보고한 확인된 에피소드 중 하나는 TFB의 Vesna LLC에 대한 대출과 관련이 있습니다. kartoteka.ru에 따르면 후자는 2008년 2월 모스크바에서 승인 자본금 10만 루블로 등록되었습니다. 주요 활동은 가전제품 도매업입니다. 2016년 12월 22일 LLC 창립자들은 회사를 청산하기로 결정했습니다. kartoteka.ru의 정보에 따르면 올해 7월 26일 회사는 파산 관재인인 DIA가 대표하는 TSE가 파산 선언을 위해 중재를 신청할 계획이라고 발표했습니다.

조사관에 따르면 은행은 비영리 단체인 "국가"와 해당 계약을 체결한 후 총 12억 루블에 달하는 특정 주식을 대출 담보로 수락했습니다. 주택 재고(GZhF) 타타르스탄 공화국 대통령 산하." 그러나 진상조사위 조사위원회에 따르면 지난해 12월 5일 무신 씨와 '신원 미상' 공무원» TFB는 "은행의 부실과 중앙은행의 라이센스 취소 가능성을 인지하고" 담보 계약을 종료하는 계약에 서명함으로써 이 담보를 거부했습니다. "동시에 주 주택 기금의 담보 재산을 철회할 당시 TFB와의 대출 계약에 따른 Vesna LLC의 부채는 6억 7천 4백만 루블 이상에 달했습니다."라고 조사 위원회의 조사 위원회는 지적했습니다.

2016년 12월 15일 중앙은행이 TSE에 채권자 청구 충족에 대한 유예를 부과하기 며칠 전에 담보가 인출되었으며 신용 기관 관리를 위한 임시 행정부 기능이 DIA에 할당된 것으로 나타났습니다. . ICR 조사국은 “그 결과 은행에 대한 대출 의무 중 일부가 담보 없이 남겨졌고, Vesna LLC와의 대출 계약에 따른 담보 매각으로 인해 임시 행정부의 반환 가능성이 감소했습니다.”라고 보고했습니다. 조사 결과 로버트 무신(Robert Musin)의 행동이 러시아 연방의 신용 및 금융 시스템에 "상당한 재산 피해"를 초래한 것으로 확신됩니다.

현재 부서에 따르면 로버트 무신과 관련된 총 22건의 형사 사건으로 피해액이 500억 루블이 넘으며 하나의 소송 절차로 통합됐다. 은행가 자신은 유죄를 인정하지 않습니다.

[IA Regnum, 08/15/2017, “모든 것을 시작한 환어음: Tatfondbank 사건: InterStar LLC와의 환어음 담보 계약은 2016년 10월 31일에 체결되었으며, 12월 14일에 이미 종료되었습니다. Tatfondbank 이사회 의장을 상대로 제기된 형사 사건 중 하나에 나타나는 것은 바로 이 거래입니다.
조사관에 따르면, 은행의 어려운 재정 상황과 곧 있을 면허 취소를 이미 알고 있던 일단의 사람들이 2016년 12월에 탈퇴했습니다. 저당 잡힌 재산 Urman LLC의 금액은 8억 4700만 루블이 넘습니다. 이전에 회사와 4건의 계약을 체결했습니다. 대출 계약, 부동산은 대출 상환을 보장했습니다.
이 작업을 수행하기 위해 담보 계약을 종료하고 명목 가치가 2억 7백만 루블이 넘는 약속 어음 형태로 InterStar LLC와의 담보 계약에 대한 재산 수락 및 양도 행위를 종료하는 계약이 체결되었습니다. . 따라서 대출 의무는 무담보로 판명되었습니다.
통합 주 법인 등록부에 따르면 카잔의 InterStar LLC는 2017년 5월 10일에 공식적으로 활동을 중단했습니다. 회사는 2010년 7월 9일에 설립되었습니다. 2013년부터 Timur Kamalov와 Starcase LLC가 LLC의 회원으로 등록되었습니다. 그의 승인된 자본 10.1 천 루블에 달했습니다. - K.ru 삽입]

전날 아침, 공화당 언론은 두 가지 놀라운 소식을 전했습니다. 전 TFB 이사회 의장인 로버트 무신(Robert Musin)은 신뢰 위반에 대한 자신의 유죄를 완전히 인정했으며 그 결과 중앙은행과 Tatfondbank는 수십억 달러의 피해를 입었습니다. 타타르스탄 공화국은 구금 형태의 예방 조치를 가택연금으로 대체해 달라고 법원에 청원하기로 결정했습니다. 세 번째 센세이션은 저녁에 카잔의 Privolzhsky 지방 법원에서 일어났습니다.

재판은 Privolzhsky 지방 법원 입구 바로 맞은 편에 위치한 회의실 문에서 즉석 회의로 진행되었습니다. 대부분 여성으로 구성된 20여 명의 부상당한 Tatfondbank 예금자들은 돈을 훔쳤다는 비난으로 검은 수염을 기른 ​​특정 남성을 공격했지만, 그 남성은 매우 정력적으로 그들을 물리쳤습니다. 곳곳에 언론인들이 빽빽이 들어차 있는 인파는 시민들과 외출을 원하는 푸른색 제복을 입은 사람들이 힘겹게 헤쳐나가야 할 정도로 빽빽했다.

“우리는 그를 찢을 것입니다”

마침내 모든 사람이 홀에 들어갈 수 있게 되었고, 검은 로브를 입은 대표자가 나타날 때까지 그곳에서 즉석 모임이 계속되었습니다. 로버트 무신홀에 모니터 화면에만 나타났습니다.

- 영상방송? 무신은 우리가 그를 찢어버릴 것이기 때문에 법정에 나오기를 두려워합니다. 가택 연금은 필요하지 않습니다. 앉게 놔두세요! 우리는 그가 검정과 빨강 캐비어 위에 앉아 있는 것보다 더 나쁜 삶을 살고 있습니다. 그들은 우리 아이들을 길거리에 버려두었습니다! 그들은 일하는 법은 모르고 도둑질만 할 줄 아는가? 그럼 앉게 해주세요!

이러한 외침에 맞춰 "범죄와 불법에 맞서는 운동"의 유명한 지도자가 드미트리 베르드니코프'도둑은 감옥에 있어야 한다'는 문구가 적힌 포스터를 프린터로 인쇄해 배포했다. 집행관화가 난 투자자들이 정의의 궁전에서 적절하게 행동하도록 설득하려 했으나 실패했습니다. 그리고 판사가 있을 때만 일누르 가리풀린의자 자리에 앉았고 방에는 상대적인 침묵이 흘렀습니다.

그럼에도 불구하고 피고인의 신원이 밝혀지는 동안 방청석에서는 간간이 발언이 나왔다. 군 복무에 대한 책임 없음 - "지불", 이전에 유죄 판결을 받지 않음 - "이전에 잡히지 않음" 등. 그런 다음 조사위원회 대표에게 발언권이 주어졌고 그는 Robert Musin을 전출하는 데 찬성하는 주장을 설명했습니다. 재판 전 구치소에서 가택연금까지. 첫째, 그는 Art 2부의 4개 에피소드 모두에서 자신의 죄를 완전히 인정했습니다. 러시아 연방 형법 201 - 신뢰 남용으로 인해 심각한 결과가 발생했습니다 (중앙 은행과 재무부가 246 억 루블의 피해를 입었습니다). 둘째, 건강이 매우 나빠졌습니다. 셋째, 3 억 루블이 넘는 Musin과 그의 가족의 재산이 압수되었습니다.

수사관의 연설이 시작되기 전에 Dmitry Berdnikov가 나눠준 전단지를 들고 홀에서 여러 쌍의 손이 일어 났고 그 동안 그 자신은 "인민의 적이 수사에 잠입했습니다"라는 문구가 적힌 더 큰 포스터를 들고있었습니다. 위원회." 그리고 조사위원회 대표가 연단을 비운 후 그와 함께 덮고 미끄러지지 않고 더 큰 설득력을 얻기 위해 지갑으로 그를 짓밟고 100 루블 지폐를 그 위에 던졌습니다.

“수사관은 구출되었고 검사는 잘됐다!”

이에 로버트 무신의 가택연금을 강력히 반대했던 검사의 연설은 박수로 환영받았다. Tatfondbank의 전 대표와 그의 가족의 재산 압수에 대한 주장은 그 가치가 그로 인한 피해 금액의 1 %를 약간 넘기 때문에 말도 안되는 것으로 간주됩니다. 그의 건강이 급격히 악화되었다는 진술은 확립된 형식의 해당 의료 보고서에 의해 뒷받침되지 않습니다. FSB에 따르면 지난 몇 년 동안 로버트 무신(Robert Musin)은 주 경계를 26번이나 넘었습니다. 러시아 연방, 그리고 그는 Challenger 850 비행기를 "실제로 소유"하기 때문에 재판 전 구금 센터를 떠나 자마자 쉽게 고국 국경을 떠날 수 있습니다.

-수사관들은 매수되고, 중얼거리고, 검사는 훌륭합니다! – 뒷줄에서 왔습니다. - 도둑을 집에 어떻게 가둬둘 수 있나요?!

판사는 나무 망치 소리로 말을 강화하면서 다시 한 번 질서를 유지할 것을 요청했습니다. 그리고 방탄 조끼를 입은 당당한 집행관이 비명을 지르는 사람들에게 더 가까이 다가와 그들이 홀 밖으로 끌려 나갈 수 있다고 경고했습니다.

피고인의 변호사 2명은 수사위원회의 청원을 지지했고, 이에 대해 그들은 몫의 모욕을 받았다. 피해를 입은 투자자들에 따르면, 로버트 무신이 자신을 보호하기 위해 지불한 '피의 돈'은 그들에게 행복을 가져다주지 않고 오히려 그 반대가 될 것이라고 합니다.

“좀 더 작은 양복을 입었을 텐데”

판사가 판결을 위해 떠나자 가장 활동적인 여성들이 자리에서 일어나 “도둑은 감옥에 가야 한다”, “무신은 감옥에 가야 한다”라는 포스터를 들고 모니터 앞에 나타나 전여친을 보여줬다. - SIZO-2 셀의 TFB 보드 책임자.

- 우리를 좀 봐, 도둑놈아! – 그들은 화면에 나타난 로버트 무신의 이미지를 보며 소리쳤습니다. - 우리 돈 돌려내라, 이 새끼야! 우리 아이들은 아프고 사람들은 죽었습니다. 당신은 우리를 쳐다보고, 눈을 감고, 부끄러워할 것입니다. 그가 웃는다! 다른 옷이라도 입을 수도 있었을 텐데, 최소한 좀 더 간단한 옷이라도, 이 도둑놈아! 돈을 돌려주고 우리는 집에 갈 것이다.

Ilnur Garifullin이 자신의 결정을 발표하기 위해 회의실로 돌아왔을 때에만 소음이 멈췄습니다. 조사위원회의 요청이 승인됩니다. 2018년 3월 6일까지 로버트 무신의 재판 전 구치소 구금을 가택연금으로 대체합니다. 법정 구금에서 석방되었습니다.

이 결정은 만장일치로 “부끄러운 일이다!”라는 외침을 불러일으켰습니다. 화난 예금자들은 현행법에 따라 TFB의 전 수장을 가택 연금으로 이송하는 것을 거부하는 경우 2월 16일 이후 스스로 석방되어야 한다는 사실을 이해하지 못한 것 같습니다. 수사관과 두 변호사 모두 한두 번 이상 말한 것입니다. 그리고 이때 동일한 Challenger-850 비행기가 그에게 도움이 될 가능성이 높습니다.

잠시 후 화난 투자자들과 아마도 무신 자신이 이미 집에 갔을 때 검찰청은 성명을 발표했습니다. 감독 당국은 법원의 결정에 이의를 제기할 것입니다.

– 오늘의 심판피고인 무신에 대한 예방조치 변경에 대해 공화국 검찰이 항소절차를 통해 항소할 예정이다. 우리는 이 결정이 근거가 없다고 생각합니다”라고 타타르스탄 공화국의 수석 검사가 말했습니다. 루슬란 갈예프.

Evgeny Aksenov, Anton Reichshtat.

횡령 혐의로 기소된 Tatfondbank의 대표는 200헥타르의 토지와 520제곱미터의 카잔 아파트 거래가 금지되었습니다.

카잔에서는 조사위원회의 요청에 따라 Tatfondbank 형사 사건에서 자동차, 아파트, 주택 및 토지가 압수되었습니다. 결과적으로 " 실시간", Tatfondbank Robert Musin 전 이사회 회장과 그의 딸은 재산의 일부를 처분 할 권리를 박탈당했습니다. 조사에 따르면 은행, TFB 파이낸스, 무신과 관련된 사람들도 제재를 받았다.

Telmana의 백만 평방 미터 부지와 아파트

Tatfondbank 수장의 재산은 투옥된 지 2주 후에 압수되었습니다. 타타르스탄 공화국 조사위원회는 유동성이 높은 부채의 담보로 Tatfondbank가 받은 러시아 은행 대출금에서 31억 루블을 훔친 혐의로 Robert Musin을 비난했으며, 이 부채는 같은 날 TFB가 다음으로 이체했습니다. 두 개의 계열사 - "New Petrochemistry"와 "Suvar Development". 무신의 체포를 요청하면서 수사관 이고르 무킨은 그가 해외에 상당한 자금과 부동산을 보유하고 있다고 말했지만 자세한 내용은 밝히지 않았습니다.

Sovetsky 지방 법원의 결정에 따라 Musin의 재산은 카잔 및 교외 지역의 타타르스탄 영토에서 체포되었습니다. 총 면적이 204.5 헥타르인 5개 토지입니다. 가장 큰 곳은 Zelenodolsk 지역의 Bishninsky 농촌 정착지에 있으며, 은행가는... 130만 평방 미터! Laishevsky 지역의 소규모 부동산 - 504.9,000 평방 미터. m Orlovsky, 200,000 평방 미터. m 및 33.5천 평방미터 m - Peschano-Kovalinsky 정착지에서는 Matyushino에 390개의 "광장"이 있습니다. 카잔에서는 520.8㎡ 면적의 아파트가 압수됐다. 비거주 건물 V 3층집 Neftyanikov 마을 옆 Telman Street에 있습니다. Robert Mussin의 의회 소득 명세서에는 Bishne의 토지를 제외한 모든 부동산이 언급되어 있습니다.

카잔에서는 네프티야니코프(Neftyanikov) 마을 옆 텔만 거리(Telman Street)에 위치한 3층 건물의 비주거용 건물과 520.8㎡ 면적의 아파트가 압수됐다.

은행가의 딸도 조사 제재를 받았다. 조사 과정에서 Aida Robertovna Musina는 Zelenodolsk의 주택 (254.7 평방 미터), Mushtari Street의 주거용 건물 3 개와 비주거용 건물 1 개 (총 면적 240 평방 미터) 및 아파트 한 채를 판매하거나 모기지 할 기회를 박탈당했습니다. 카잔의 Pobedy Avenue (31, 3 평방 미터). 볼샤야 클류치(Bolshaya Klyuchi)에 있는 무시나(Musina)의 15,000제곱미터 부지도 체포되었습니다.

비행기와 터키 빌라는 어디에 있나요?

같은 장소, Zelenodolsk 지역의 Bolshie Klyuchi에 138,000 평방 미터의 면적을 가진 Musins의 시골 사유지가 있다는 것이 궁금합니다. m. 위성 이미지에서는 헬리콥터 착륙장, 자체 공원 및 큰 집이 있는 지역을 찾는 것이 어렵지 않습니다. 그곳에 상당한 양의 하인을 두었다는 소문이 있습니다. Realnoe Vremya는 최근까지 부동산의 유일한 소유자는 Aida-R LLC의 이사이기도 한 은행가의 아내 Lidiya Nikolaevna Musina였습니다. 그러나 남편이 체포된 지 6일 후인 2017년 3월 9일, 무시나는 증여 증서에 따라 시골 저택을 딸 야스민과 아이다에게 양도했습니다. 물건은 압수되지 않았습니다. 그의 지적 가치- 1,450만 루블. 비교를 위해 같은 거리에서 600 평방 미터의 집이 5,500 만 루블에 판매되었습니다.

Zelenodolsk 지역의 Bolshie Klyuchi에는 138,000 평방 미터의 면적을 가진 Musins의 시골 사유지가 있습니다. 중

피고인 은행가의 지인들은 그가 기동성으로 구별되었으며 15년 전에 일반 비행기 비행을 중단했다는 것을 잘 기억합니다. 그는 먼저 Yak-40을 빌린 다음 다양한 브랜드의 비즈니스 제트기를 빌렸습니다. 저는 정기적으로 터키로 날아갔습니다. 약 4년 전에 건설에 관한 정보를 얻었습니다. 개별 프로젝트 Ilsur Metshin House 근처 Bodrum의 빌라. 자신의 작품을 자랑스러워하는 터키 건축가는 자신의 웹사이트에 두 프로젝트를 모두 게시했습니다. 그러나 나중에 그는 그것을 삭제했습니다. 동시에 카잔 시장의 언론 비서는 그의 상사에 대한 암시를 부인했습니다.

은행계에는 로버트 무신이 편안함을 위해 개인용 비행기를 구입했다는 소문이 끊이지 않았습니다. 어떤 사람들은 심지어 키프로스까지 회사로 날아 갔다고 말합니다. 그리고 Musin이 2017년 3월 3일 TFB 면허 취소 후 모스크바에서 비행기를 타고 구금된 것은 이 비행기에서였다고 합니다.

그러나 조사에 가까운 Realnoe Vremya의 소식통은 Musin이 개인 비행기를 가지고 있지 않았으며 임대되었다고 주장했습니다. 타타르스탄 공화국 조사위원회는 은행가 가족의 은행 계좌와 기타 재산이 압수되지 않은 이유를 설명하지 않습니다.

조사에서는 무엇보다도 각각 1000제곱미터 규모의 두 부지를 압수했습니다. m Gulnaz Musina가 소유한 Laishevsky 지역의 별장 마을 "Mysovsky"에 있습니다. 사진 zemlya-rt.rf

또 다른 무시나와 구청장의 아들

한편 TFB 관계자와 수장 명단에는 또 다른 무시나가 추가됐다. 조사에서는 1000평방미터 규모의 두 부지인 Mazda CX-5 자동차를 압수했습니다. m은 Laishevsky 지역의 별장 마을 "Mysovsky"에 있고 35세 Gulnaz Musina가 소유한 2개의 아파트(Parizhskaya Kommuna Street의 주택은 100m², Orenburgsky 지역의 69m²)입니다. KNITU-KKhTI 교수의 딸은 한때 카잔 Vneshtorgbank 지점의 주요 전문가였으며 그 후 IntechBank의 소매 사업 부회장이었습니다. Realnoe Vremya의 출처는 Musin 사건에서 그녀의 절차적 상태가 무엇인지 밝히지 않았으며 지금까지 이 여성 및 기타 관련자의 재산 압류는 다음을 포함하여 청구서를 제출하는 경우 임시 조치로만 부과되었다고 주장합니다. 민사소송. 이들 개인이 TFB 사건에 연루될지는 시간이 말해 줄 것입니다.

OJSC AIKB Tatfondbank의 전 회장인 Ildus Mingazetdinov의 가족에서는 Laishevsky 지역의 Tashkirmen 및 Makarovka 마을에 있는 그의 아들 Rail의 두 구획과 주택, 그리고 Gvardeiskaya 및 Galaktionova에 있는 세 개의 아파트가 체포되었습니다. Mingazetdinov의 아내는 Makarovka와 Teteevo에서 총 면적이 6,000m2가 넘는 세 개의 토지를 압수했습니다. m 그리고 집 두 채. Ildus Mingazetdinov 자신은 278.6 평방 미터의 아파트를 체포했습니다. m 그리고 주차 공간 Telman Street에 있고 또 다른 4에이커와 정원 집 Zelenodolsk 합작 투자 회사 "Atmosphere-KAI"에서.

OJSC AIKB Tatfondbank Ildus Mingazetdinov의 전 회장 가족에서 그의 아들 Rail의 두 구획과 주택, Gvardeyskaya 및 Galaktionova에있는 세 개의 아파트가 더 체포되었습니다.

또한 폭스바겐 티구안은 로버트 무신(Robert Musin)에 대한 형사 소송에서 체포되었습니다. 전 부회장 Tatfondbank Sergei Gavrilov. 조사에서는 또한 부회장 Nailya Tagirova를 특수관계인으로 분류했으며 그녀는 Rashida Musina Street(55.8 및 124.6㎡)에 있는 두 아파트를 체포했습니다. 타타르스탄 공화국 Apastovsky 지역의 수장인 Marat Zagidullin은 부지 2.5,000제곱미터를 보유하고 있습니다. m Laishevsky 지역의 Tashkirmen 마을에 있으며 70 평방 미터의 미완성 집이 있습니다. 거기에 차고가 있고 카잔에도 있어요.

전직 부총리의 딸 농업 RT Roza Yakushkina는 지난 2년 동안 TFB에서 대기업 및 프로젝트 파이낸싱 부서의 이사로 근무했으며 Timer Bank 및 OJSC Agricultural Enterprise Yubileiny의 이사회 구성원이자 공동 창립자였습니다. Niva LLC의 수사관에 따르면 그는 TFB 및 TFB Finance 소속 직원으로 카잔에 있는 134.4㎡ 규모의 아파트가 압수됐다.

Realnoe Vremya 전문가들은 이러한 체포의 대부분이 도전을 받을 것이라고 믿습니다.

추신 자료가 출판된 후 편집자는 자신을 Sergei Gavrilov라고 소개하는 한 남자로부터 전화를 받았으며 자신에게는 자동차도 아파트도 없다고 말했습니다. 그리고 그는 어떻게 조사위원회가 존재하지도 않는 것을 압수할 수 있는지 이해하지 못합니다.

TFB 사건에서 압수된 재산 목록

관련자	지위, 가족관계	부동산 유형	면적, 평방 중	차량
로버트 리나토비치 무신	전 Tatfondbank 이사회 의장	Bishnya, Zelenodolsky 지구
		Orlovskoye, Laishevsky 지구
		샌디 코발리(Laishevsky 지역)
		Laishevsky 지구 Matyushino
		아파트, 카잔, Telmana 거리
		비거주 건물(주차 공간), st. 텔만
아이다 로베르토브나 무시나	로버트 리나토비치 무신의 딸	집, Zelenodolsky 지구
		건물, Kazan, st. 무슈타리(주거용 3개, 비주거용 1개)
		아파트, Kazan, Pobeda Ave.
		플롯, Bolshie Klyuchi 마을, Zelenodolsk 지역
굴나즈 아들레로브나 무시나	IntechBank 소매사업 부회장			마즈다 CX-5 자동차
		구성, 별장 마을"Mysovsky", Laishevsky 지구
		아파트, Kazan, st. 파리지앵
		아파트, 카잔, Orenburgsky 지역
일두스 밍가젯디노프	OJSC AIKB Tatfondbank 전 회장	아파트, 카잔, Telman 거리
		주차 공간, 카잔 텔만 거리
		줄거리 및 정원 주택, JV "Atmosphere-KAI", Zelenodolsk 지역
철도 Mingazetdinov	일두스 밍가젯디노프의 아들	집과 줄거리, Tashkirmen 마을, Laishevsky 지구
		집과 줄거리, Makarovka 마을, Laishevsky 지구
		아파트 3개, Kazan, st. Gvardeiskaya, Galaktionova St.
밍가젯디노바	일두스 밍가젯디노프의 아내	3개 플롯, Makarovka 마을, Laishevsky 지구, Teteevo 마을
세르게이 가브릴로프	전 Tatfondbank 부회장			폭스바겐 티구안 자동차
네일야 타기로바	전 Tatfondbank 부회장	아파트, Kazan, R. Musina st.
		아파트, Kazan, R. Musina st.
마라트 자기둘린	전 Tatfondbank 이사회 의장	플롯, Tashkirmen 마을, Laishevsky 지구
		미완성 집, Tashkirmen 마을, Laishevsky 지구
		차고, 카잔
로사 야쿠시키나	TSE 대기업 및 프로젝트 파이낸싱 부서 이사	아파트, 카잔

Bolshie Klyuchi의 부동산

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