카잔에서는 전 Tatfondbank Ramil Nasyrov 회장에 대한 형사 기소가 종료되었습니다. "Tatfondbank"의 Sanation이 가능했습니다 - Ramil Nasyrov Ramil Nasyrov 전기

19.12.2021

모스크바. 3월 16일. 사이트 - Tatfondbank Ramil Nasyrov 이사회의 전 부국장은 이 신용 기관의 자금으로 30억 루블을 사기 혐의로 구금되었다고 러시아 조사 위원회(TFR) 언론 서비스가 보고했습니다.

"3월 15일 34세 전 Tatfondbank 이사회 제1부회장인 Ramil Nasyrov, 52세 New Petrochemistry LLC 이사 Ramil Safin, 40세 Elena Leushina Royal Time Group LLC 이사 , 범죄에 연루된 혐의로 구금됐다"고 SC 웹사이트에 밝혔다.

보고서는 피고인들이 앞서 은행장 로버트 무신에 대해 시작된 형사 사건의 틀에서 특히 대규모 사기 혐의를 받고 있다고 지적했다.

조사의 예비 버전에 따르면 2016년 8월 Tatfondbank PJSC의 직원은 대출을 받고 돈을 훔치기 위해 러시아 중앙 은행에 대출 계약다른 주식 회사와.

"이후 신용을 받았습니다. 현금보도 자료에 따르면 30억 루블 이상의 금액이 Tatfondbank PJSC 계열사의 결제 계좌로 이체되었습니다.

수사관들이 피의자에 대한 구속 조치의 선택을 결정한다는 점에 주목한다. ICR은 이전에 법원이 Musin을 체포했다고 회상했습니다.

기타 관련자

또한 다른 형사 사건의 틀에서 Tatarstan의 내무부 주요 사무국이 조사한 Tatfondbank 예금자의 돈으로 사기에 대해 Sergey Meshchanov 은행 이사회 부회장 (현재 Promsvyazbank 부사장)과 Tatfondbank Vadim Merzlyakov 이사회 부회장이 체포되었습니다.

투자회사 TFB 파이낸스(Tatfondbank의 자회사) 직원 3명도 구금됐다. 이 중 2명은 Tatfondbank에서 근무하기도 했다. TFB Finance의 이사 Timur Valshin, TFB Finance의 활성 운영 부서장, 시장의 활성 운영 책임자입니다. 귀중한 서류 Tatfondbank Ilnar Abdulmanov 및 TFB Finance의 고객 서비스 부서장, Tatfondbank Rustam Timerbaev의 증권 시장 고객 운영 부서장.

타타르스탄 내무부의 주요 조사 부서는 러시아 연방 형법 159조 4항에 따라 투자 회사 TFB Finance LLC의 활동과 관련하여 형사 사건을 개시했습니다(특히 대규모 사기). 시민의 신청서를 확인합니다. 전체적으로 Tatarstan의 내무 기관은 100 개 이상의 그러한 진술을 받았습니다.조사관에 따르면, 9 천만 루블 이상의 예금자들이 자금을 이체하여 도난당했습니다. 신뢰 관리 TFB 파이낸스.

곤경에 처한 은행

자산 기준 러시아 상위 50대 은행 중 하나인 Tatfondbank는 2016년 12월 문제를 발표하고 ATM에서 현금 인출 및 인구에 대한 예금 발행에 대한 제한을 도입하고 일부 지점을 폐쇄하고 영업을 중단했습니다. 결제 및 현금 서비스클라이언트. 그 후, 중앙은행은 Tatfondbank의 채권자들의 청구를 충족시키는 데 3개월 동안 모라토리엄을 부과했습니다. 일주일 후 Intekhbank에서 모라토리엄이 도입되었습니다. 다른 많은 지역 선수들도 자신감의 위기에 직면했습니다.

중앙 은행에 따르면 Tatfondbank 수도의 "구멍"은 970 억 루블로 추산됩니다.

Tatfondbank의 문제는 최종 소유자에게 대출하는 데 중점을 둔 은행의 종속 비즈니스 모델과 관련이 있습니다. 중앙은행은 은행 대출 포트폴리오의 약 65%가 소유주의 사업과 관련된 대출이었고 차용인의 대부분은 파산 상태라고 말했다.

2016년 3분기 실적에 따르면 Tatfondbank는 Interfax-CEA가 작성한 Interfax-100 순위에서 자산 기준으로 43위, Intekhbank - 124위를 기록했습니다. Tatfondbank의 최대 주주는 Tatarstan입니다(직간접적으로 45%를 지배). 두 번째로 큰 지분은 Tatarstan Musin의 전 재무장관이 소유하고 있습니다.

Tatfondbank의 초대 부회장인 34세의 Ramil Nasyrov는 중앙 은행으로부터 30억 달러의 대출을 훔친 범죄 사건의 새로운 피고인이 되었습니다. [실제로 모든 주요 재정 결정이 내려졌습니다타타르스탄 대통령 미니카노프그리고 공화국 총리 칼리코프- 러스프레스], 그리고 52세의 Ramil Safin인 New Petrochemistry LLC의 전 총무이사입니다. 둘 다 로열타임그룹 엘레나 루시나처럼 30억 사건에 연루돼 있지만 수사위원회는 각각의 역할을 밝히지 않고 있다. 나시로프가 흔히 무신의 오른팔이라 불렸다면 사핀은 무신사 주요 사외이사를 지낸 지 1년도 안 된 인물이다.

3명의 새로운 캐릭터

Tatfondbank 형사 사건의 새로운 피고인은 Tatfondbank의 초대 부회장(34) Ramil Nasyrov와 New Petrochemistry LLC의 전 이사인 Ramil Safin(52)입니다. Realnoe Vremya의 소식통에 따르면, 그들은 타타르스탄 공화국 조사위원회에 소환되기 전날 용의자로 심문을 받고 구금되었습니다. 로열타임그룹 엘레나 르우시나의 CEO처럼.

타타르스탄 공화국 수사위원회는 오늘 세 명의 용의자의 구금 정보를 확인했습니다. 조사의 예비 버전에 따르면 2016년 8월에 직원들이 PJSC "태트폰드뱅크"대출을 받고 자금을 횡령하기 위해 그들은 러시아 중앙 은행에 다른 주식 회사와의 대출 계약으로 확보한 유동성이 높은 자산의 존재에 대한 가상 정보를 제공했습니다.

나중에 30억 루블이 넘는 대출 자금이 Tatfondbank PJSC 계열사의 결제 계좌로 이체되었다고 Sledkom은 믿습니다.

하나는 재판 전 구치소에, 다른 하나는 리조트에?

말 그대로 전날인 3월 15일 타타르스탄 공화국 대법원은 합법성을 선언했습니다. Tatfondbank Robert Musin 회장 체포. 그는 지난 3월 3일 구금됐지만 연휴로 인해 항소심과 함께 사건 자료의 이송이 지연됐다. 법원은 무신에 대한 구속 조치를 선택할 때 다수의 문서와 증인들의 증언을 통해 범행에 가담한 것으로 조사가 된 것으로 판단했다. 법원은 TFB Nasyrov의 첫 번째 부회장의 심문록을 언급했는데, 그는 수사관들에게 은행이 대출에 대한 청구권과 제 3에 대한이자 지불에 대해 할당 한 것에 대해 "이전에는 몰랐습니다"라고 말했습니다. "이러한 계약은 신용 위원회에서 검토했어야" 했기 때문입니다.

Musin이 체포 된 후 목격자 Ramil Nasyrov는 외국 휴양지에 휴식을 취하기 위해 날아갔지만 이틀 동안 머물지 않았다는 소문이 있습니다. 그는 새로운 심문을 위해 소환되었다는 조사위원회의 인사를 받았습니다. 그리고 오늘 3월 16일 조사에서 대출 거래에 대한 Nasyrov의 무지 버전을 완전히 믿지 않은 것으로 알려졌습니다. 러시아 은행 .

고전적인 금융가가 아니다.

Ramil Nasyrov는 2004년에 KNRTU-KAI에서 법학 학위를 받았고, 2008년에는 기술 과학 박사 학위를 옹호했으며, 2013년에는 KFU에서 금융 및 신용 연구를 마쳤습니다. 사무직 근로자들 사이에서 훨씬 더 부러워하는 것은 이 은행원의 추가 교육입니다. Nasyrov는 전문가입니다 국제 표준재무 보고 및 공인 내부 감사에서 그는 서양 프로그램 ACCA DipIFR(rus), 공인 회계사 협회, CIA(공인 내부 감사), 국제 내부 감사 협회(IIA), 프로젝트 관리 전문가, 국제 프로젝트 관리 기관(PMI).

공식 전기에는 대학 이후 첫 5년이 언급되지 않습니다. 첫 번째는 Ak Bars Bank OJSC의 관리직입니다. 2009-2014년에 내부 및 통합 통제 부서의 내부 통제 방법론 부서 책임자였습니다. 그 후 Nasyrov는 Ak Bars Bank의 내부 통제 서비스 책임자 수준으로 승진했지만 2015 년 4 월이 은행을 떠나 TFB Holding에 내부 감사 이사로 이동했습니다. 같은 해 12월부터 Tatfondbank PJSC 이사회의 초대 부회장이 되었습니다.

TFB 웹 사이트에서 그가 은행의 주주가 아니었지만 OJSC NKB 이사회 구성원으로서 TFB 그룹의 세 개 이상의 은행(!) 관리에 참여하고 참여했다는 정보를 찾을 수 있습니다. Radiotekhbank(2015년 5월 이후), PJSC " Timer Bank(2015년 6월 이후) 이사회 구성원 및 Tatagroprombank LLC 이사회 의장(2016년 4월 이후).

2016년 11월 21일 TFB 초대 부회장이 인테르팍스와 단독 인터뷰를 했다. 그는 예금자들에게 신뢰를 주기 위해 투자자 신뢰, 70억 루블 규모의 3건의 추가 채권 발행, 2018년 은행의 순이익을 25억 루블로 늘리는 과제, 협력에 대해 말했다. 11월 28일 카잔에서 나시로프는 이슬람 개발 은행의 대표단을 만났다. 이후 그는 공개 행사에 모습을 드러내지 않았다.

수바르 에스테이트 수장에게 경영권을 넘겨준 전 신석유화학 이사

이 사건의 또 다른 피고인 Ramil Safin에 대해서는 그에 대해 알려진 것이 거의 없습니다. 로버트 뮤신(52)과 동갑이다. 이 경우 그는 New Petrochemistry LLC의 대표이사를 맡고 있습니다. 그러나 그는 더 이상 이 위치를 유지하지 않습니다.

Banki.ru 포털에 따르면 New Petrochemistry는 현재 Ramil Safin의 통제 하에 있습니다. 하지만 " 실시간"이 정보에 대한 확인을 찾지 못했습니다. SPARK-Interfax 데이터베이스에 따르면 Safin은 2016년 5월에만 이 게시물을 작성했습니다. Safin은 다른 프로젝트에서 볼 수 없었습니다.

이미 2017년 2월 9일에 그는 Suvar-Kazan 지주(및 Ak Bars Bank)의 또 다른 원주민인 Airat Faridovich Tumakaev와 라시드 타이마소프. Tumakaev는 게시물을 병렬로 보유합니다. 최고 경영자 Suvar Estate JSC, 관리 회사 Suvar Estate LLC 및 Plaza-Partners CJSC(Suvar Plaza 쇼핑 및 사무실 센터) 책임자. 그는 Avtoparking LLC와 Avto-parking Management Company LLC의 공동 소유주이기도 합니다. 또한 2015년까지 Tumakaev는 Royal Time Group LLC가 소유한 Royal Time LLC를 이끌었고 거의 같은 시기에 Royal Time Management LLC에서 Rashid Taimasov로 교체되었습니다.

New Petrochemistry 자체는 Kazan의 Bauman Street, 9a에 등록되어 있습니다. SPARK-Interfax 데이터베이스에 따르면 회사 설립자는 Cypriot Panmir Services Limited(지분 - 72.07%), Kazan Traverse Company LLC(17.93%, 소유자는 Vadim Solovyov, 전 이사 New Electronics LLC), Gazovik LLC(9.9%, Tatfondbank의 100% 자회사), AIDA-R LLC(0.1%, Robert Musin이 전액 소유). 러시아 중앙 은행에 따르면 Panmir Services Limited는 Musinskaya AIDA-R에 의해 완전히 통제됩니다.

새로운 착륙을 기다리고 있습니까?

은행계에서는 무신씨가 체포된 후, 그 후 2명이 더 '밀착'될 것이라는 이야기가 나왔다. 첫 번째는 Nasyrov라고 불렀지 만 두 번째는 - 마라트 자기둘리나, Sovetsky Bank 이사회 의장, Tatfondbank에 의해 성공적으로 살균 처리되지 않았고 PJSC Tatfondbank 이사회 의장(2015년 12월부터 2016년 4월 24일까지). 은행가들 사이에서는 Sovetskoye 재구성의 역사가 형사 사건의 별도 에피소드를 그릴 것이라는 점을 배제하지 않습니다. 그러나 이것을 결정하는 것은 물론 조사입니다.

은행 환경에서 다른 잠재적인 용의자 후보 중 56세의 전 Tatarstan 공화국 국무원 차관, Tatfondbank 이사회 이사, 전 회장을 포함하여 5명이 더 지명되었습니다. JSC AIKB Tatfondbank Ildus Mingazetdinov 이사회, 사장 겸 이사회 의장. 그러나 소문에 따르면 최근 아랍에미리트로 이주해 수사에 다소 어려움이 있을 수 있다. 그러나 다시 말하지만 이것은 소문일 뿐입니다.

Tatfondbank의 경우

수사 당국에 따르면 Tatfondbank는 중앙 은행과 31억 루블의 대출을 제공하는 계약을 체결했습니다. 동시에, 산업 기업에 대한 대출과 같은 유동성이 높은 자산의 존재에 대해 러시아 은행에 의도적으로 잘못된 정보가 제출되었습니다. 그러나 같은 날 18억 루블에 대해 LLC New Petrochemistry(Tatfondbank의 주주)와 22억에 대해 LLC Suvar Development(IntechBank의 주주)와 이러한 대출에 대한 청구 할당 및이자 지불에 대한 계약이 체결되었습니다. 루블.

수사에 따르면 로버트 뮤신과 '미확인인'의 행동으로 Tatfondbank는 사전 입수 조건을 마련했다. 부실채권대출에 대한 담보 신청 가능성을 제외하고 담보에 대한 잘못된 정보를 기반으로 합니다.

이리나 플롯니코바
드미트리 세미아긴

그 전날 타타르스탄 ICR 수사국 직원들은 Tatfondbank 절도에 연루되었을 가능성이 있는 3명을 더 구금했습니다. 이 중에는 전 TFB 이사회 제1부회장(34) 라밀 나시로프(34), 뉴석유화학(주) 이사 라밀 사핀(52), 로열타임그룹(주) 이사(40) 엘레나(40) 등이 있다. 류시나 . « 카잔 기자"세 가지 모두가 TFB 주변에서 펼쳐지는 이벤트와 어떤 관계가 있는지 알아냈습니다.

Tatfondbank 사기 조사가 활발한 단계에 있는 것으로 보입니다. 전날 UEBiPK 타타르스탄 공화국 내무부 국장인 Ildar Safiullin은 이 사건에서 또 다른 에피소드가 등장했다고 말했습니다. 은행에서 17억을 인출하려는 요원들.

Safiullin은 "이것은 TFB-Finance와 완전히 관련이 없는 별도의 에피소드입니다. - 자료는 모았고, 몇 가지 문서를 받을 일만 남았습니다. [… ] 피해액이 17억에 달하는 한 금액을 말씀드릴 수 있습니다.

법 집행 기관은 이 재산을 누가, 어디서 가져갔는지에 대해 여전히 침묵하고 있습니다. Safiullin은 TFB 사건에 이 에피소드를 포함하기 위한 절차적 결정이 아직 이루어지지 않았다고 강조했습니다. 또한 12월 12일부터 3월 10일까지 Vysokogorsky 지역에서 TFB 사무실의 무명의 사람들이 약 900만 루블을 소유한 것으로 알려졌습니다. 그러나 이 금액이 은행의 운명에 어떤 영향을 미쳤을 가능성은 거의 없습니다. 금융 구멍 "중앙 은행 천억.

더 많은 체포가 있습니다. 첫째, 지도부가 구속됐다. 투자 회사 CEO와 함께하는 "TFB금융" 티무르 발신. Tatfondbank의 직원들도 그 뒤를 따랐습니다. 뒤에 로버트 무신두 번째 체포 TFB 최고 경영진 대표 세르게이 메샤노프.

전날 경찰은 용의자 3명을 추가로 체포했다. 수사관은 사건의 세부 사항을 공개하지 않았습니다. TFB 이사회의 전 제1부회장, Timer Bank 이사회의 구성원인 것으로만 알려져 있습니다. 라밀 나시로프, New Petrochemistry LLC의 책임자(52세) 라밀 사핀, Royal Time Group LLC 이사 40세 엘레나 루시나 Art의 Part 4에 따라 용의자로 통과하십시오. 러시아 연방 형법 159조(특히 대규모 사기). 구금자들이 정확히 무엇으로 의심되는지는 알 수 없으나 수사위원회의 보고에 따르면 은행 이사회 의장인 로버트 뮤신(Robert Musin)으로 연결된다. 공식 보도자료는 거의 그대로 무신 사건 수사관이 말한 것과 같은 정보를 담고 있다.

« 예비 버전에 따르면 2016년 8월 Tatfondbank PJSC의 직원은 대출을 받고 자금을 횡령하기 위해 러시아 중앙 은행에 다른 회사와의 대출 계약으로 확보한 유동성이 높은 자산의 존재에 대한 가상 정보를 제공했습니다. - 주식 회사. 그 후 30억 루블이 넘는 대출 자금이 Tatfondbank 계열사의 결제 계좌로 이체되었습니다.” – TFR의 타타르스탄 부서에 보고되었습니다.

Ramil Nasyrov가 TFB 및 Musin과 직접 연결되는 방식을 이해할 수 있습니다. 그러나 Safin과 Leushina는 어떻습니까?

LLC "신석유화학" 카잔 주소: Bauman, 9a. SPARK-Interfax에 따르면 회사 설립자 중 , Kazan 회사 "Traverse Company"(17.07%), Tatfondbank LLC "Gazovik"의 자회사 (약 10%), Musin AIDA-R LLC 소유(약 0.1%).

의 주요 점유율 신석유화학"이 속한중앙 은행에 따르면 Musin이 직접 통제하는 키프로스 회사 Panmere Services Limited.

이 문제에 대해 자체 조사를 수행한 Klimov는,"의 주식과 함께 이야기가 주장 신석유화학'은 엄연한 픽션이며 실제로 회사가 해외 송금에 이용됐다는 의혹을 받고 있다. 그에 따르면 LLC Novaya Neftekhimiya는 Tatfondbank의 지분 20.24%를 보유하고 있으며 자본의 일부를 Timer Bank에 투입하고 있습니다.

그리고 우리가 볼 수 있듯이 지도자 외에도 " 새로운 석유화학' 라밀 사핀 체포 Timer Bank Ramil Nasyrov 이사회 위원. 즉, 어떤 연결이 분명해집니다.

Elena Leushina는 상황이 상당히 다릅니다. 그녀의 대리인은 Kazan 기자에게 여성이 이끄는 회사 "Royal Time Group"은 이전에 Tatfondbank로부터 영구적으로 대출을 받았습니다.

–Royal Time Group은 PJSC Tatfondbank에서 대출을 유치했습니다. . 이 모든 기간 동안 굴착은 단 한 번의 지연도 허용하지 않았습니다. . 자금은 도박 구역 개발에 완전히 투자되었습니다. 도박 지역 "Azov-City"에서 회사는 같은 이름의 객실이 90개 있는 호텔인 관광지도 포함된 ORACUL 카지노의 3단계를 건설했습니다. 회사는 2014년부터 투자 계약을 체결하여 대출 자금으로 Yantarnaya 도박 지역 프로젝트에 자금을 조달했습니다. 류시나 대표가 말했다.

또한 그에 따르면 2016년 4월 회사 " Royal Time Group은 자금 문제로 인해 ORACUL 프로젝트에서 철수했습니다. 회사의 주식이 매각되고 칼리닌그라드 지역의 도박장과 체결된 계약이 해지되었습니다. 회사는 계속해서 Tatfondbank에 부채를 상환했지만, 지난해 12월 대출 포트폴리오는 Timer Bank로 이관됐다.

–이것은 Tatfondbank의 문제 이전이었습니다. 분명히 그들은 모든 것이 어떻게 끝날지 알고 있었고 신속하게 대출을 Royal Time Group으로 옮겼습니다. 다른 은행으로. 나는 그들이 어떻게 동의했는지 모른다: 아마도 " 타이머 뱅크» 부채를 상환했습니다. 아마도 그들은 그냥 버렸을 것입니다. Elena Leushina의 대표가 말했습니다.

출처 " 카잔 기자, 12월 7일 타이머뱅크로 이체한 대출금을 전액 상환한 것으로 알려졌다. . 이 돈은 TFB를 통해 이체되었지만 작업이 완료되지 않았습니다. 지불은 은행의 거래 계좌에 고정 된 다음 라이센스 등이 있습니다. "타이머 뱅크" Royal Time Group에서 적극 요구 붙어있는 돈의 반환. 회사는 지난 3월 대금을 완납했음을 법원을 통해 입증하기로 했다. 청문회는 4월 4일 열릴 예정이다. 분명히 사건의 결과는 대출 상환이 무엇인지에 대한 해석에 달려 있습니다. 문제 은행의 현재 계좌에서 돈이 인출되는 순간 또는 입금되는 순간입니다.

2015년 5월까지 Royal Time Group은 라시드 타이마소프, Suvar 그룹 회사의 공동 소유자로도 알려져 있습니다. 상황에 정통한 소식통에 따르면 Taimasov는 고위 경영진과의 불일치로 인해 자리를 떠났고 Elena Leushina는 관리 회사 Royal Time Management LLC는 작년 말에 본격적인 리더가되었습니다. 해고된 후 Rashid Taimasov는 칼리닌그라드 지역의 도박 지역 개발 프로젝트를 매각하기 위한 거래를 구조화하는 데 집중했습니다. 로열타임그룹이 자금 부족으로 계약을 해지했던 것과 같은 프로젝트다.

–류시나가 국외 송금을 용이하게 한 혐의를 받고 있는 것으로 추정되며, 사건의 정황을 잘 알고 있는 카잔 기자의 소식통은 말했다.

피의자들의 개입 정도에 대한 수사의 침묵을 감안할 때 끝없이 추측 할 수 있습니다. 아마도 내일 상황이 바뀔 것입니다. 출처 " 카잔 기자" 조사관은 다음과 같이 보고합니다.내일 3월 17일 카잔의 Sovetsky 지방 법원은 모든 용의자에 대한 예방 조치를 결정할 것입니다.

레지나 히말로바.

감옥 뒤에서 인터뷰: 로버트 뮤신의 첫 번째 대리인이 유죄를 인정하지 않는 이유와 "돈이 어디에 있습니까?"라는 질문 "댓글 어렵다"

Sovetsky 지방 법원은 수사관들이 Tatfondbank가 중앙 은행에서 30억 루블을 횡령한 사건에 연루된 사람으로 간주했음에도 불구하고 Robert Musin의 오른손인 Ramil Nasyrov에게 예상치 못한 관대함을 보여 가택연금 상태로 석방했습니다. 여전히 그의 운명을 알지 못한 채 TFB 이사회 부위원장은 기자들에게 은행 대차대조표에 있는 구멍의 실제 크기에 대한 자신의 견해를 설명하고 중앙 은행, FSB 및 TFR이 문서를 압수하고 Nizhnekamskneftekhim에 대한 대출이 상당히 합법적으로 발행되었는지 확인하십시오.

자유와 카메라의 가장자리에서

PJSC Tatfondbank(TFB) 이사회 1부의장 구금 라밀야 나시로바 2월 8일 법원의 요청으로 TFB Finance의 이사가 체포된 후 시간 문제가 되었습니다. 티무르 발신, Tatfondbank의 최고 경영진과 그와 가까운 회사에 대한 일련의 구금이 시작되었습니다. TFB 이사회 의장 체포 후 로베르타 무시나수사관들이 '중요한 결정에 참여했다', '승인된 투자 상품'이라는 의미에서 오래전 다른 수감자들이 증언한 그의 첫 번째 대리인에 대해 관심을 보이지 않는 데에는 약간의 당혹감마저 들었다.

Nasyrov는 31 억 루블의 횡령 사건에 대해 구금되었지만 아직 기소되지 않은 것으로 오늘 법원에서 밝혀졌습니다. 조사에 따르면 2016년 8월 Tatfondbank PJSC의 직원들은 대출을 받은 후 자금을 횡령하기 위해 중앙 은행에 다른 공동 은행과의 대출 계약으로 확보한 유동성이 높은 자산의 존재에 대한 가상 정보를 제공했습니다. 주식 회사. 그 후 30억 루블이 넘는 대출 자금이 Tatfondbank PJSC 계열사의 결제 계좌로 이체되었습니다. 그러나 횡령 계획과 은행 몰락의 상황에서 언론인과 활동가가 법원 세션에서 휴식을 취하는 동안 Nasyrov에 접근 한 답변을 찾기 위해 여전히 너무 많은 질문이 있습니다.

자료를 준비하는 과정에서 4월 16일까지 가택 연금 형태로 Nasyrov에 대한 예방 조치를 선택하기로 한 법원의 결정이 알려졌습니다. 내일 아침 "BUSINESS Online" 보고서에서 회의의 세부 사항을 읽으십시오.

라밀 나시로프

"조사 결과 나는 30억 루블의 행복한 소유자이지만 국경에서 돌아왔다"

- Ramil Ilgizovich, 은행 이사회에서 "신탁 관리"를 담당한 사람이 누구인지 알려주십시오.

본인은 자회사 및 계열사의 활동을 감독한 적이 없다고 설명할 수 있습니다.

에 따르면 중앙 은행, Tatfondbank 잔액의 구멍은 967억 루블입니다. 수사위원회의 형사 사건에는 31억 루블과 17억 루블의 두 가지 횡령 사건이 있습니다. 이것은 48억 루블이지만 나머지 돈은 어디에 있습니까?

이해하는 것이 중요하며 타타르스탄 공화국 대통령은 기자 회견에서 여러 계산 방법이 있다고 말했습니다. 그들이 당신에게 구멍의 약 960억 루블을 말할 때 이것은 순간입니다 청산 잔액. 모든 재산이 일종의 할인으로 매각되면 신속하게. 물론 은행의 정상적인 운영에는 이 평가가 적용되지 않습니다.

- 당신의 관점에서 은행의 대차대조표에 있는 구멍의 크기는 얼마입니까?

나는 중앙 은행 수표의 데이터에 의존할 것이지만 그것을 공개할 권리가 없습니다.

- 즉, 중앙 은행의 데이터는기자 회견그리고, 그리고결과에스일하다다이아상당히 다르다?

내가 그들을 비교하는 것은 잘못된 것입니다.

- 날아갔을 당시 은행 결의의 현실은 어땠는지 평가 휴가중(언론 보도에 따르면 Robert Musin이 체포 된 후 Nasyrov는 외국 리조트에서 휴식을 취했습니다.- 약. 에드.)?

그녀는 그랬고, 내 정보에 따르면 DIA는 이런 경향이 있었습니다. 하지만 다른 기관을 대변할 수는 없습니다. 경제 회복이 일어날 수 있습니다. 나는 중앙 은행이 내린 결정에 대한 다른 이유에 대해 언급할 수 없습니다. 내가 판사에게 말했듯이 내 임무는 모델을 개발하는 것이 었습니다. 재정 회복은행 팀과 함께 공화국 대통령이 이것을 말하고 총리가 기자 회견에서 연설하면서 우리는 이 모델을 중앙 은행에 보냈습니다. 왜 받아들여지지 않았는지, 제가 코멘트하기 어렵습니다.

- 한 때 AK BARS Bank에서 Tatfondbank로의 이직 초대를 수락한 것을 후회하십니까?

물론 술집 뒤에서 유머를 나누는 것은 적절하지만 10개월에 10년을 벌고 싶지는 않을 것입니다.

- 이자형라이센스가 반환되면 은행은 일할 수 있습니다.(Dmitry Berdnikov의 질문- 약. 에드.)?

절차상 "라이센스 반환"이 무엇을 의미하는지 잘 이해하지 못합니다. 감독 기관의 관행은 취소 결정에 이의를 제기했지만 불행히도 이 관행은 [면허의] 후속 취소로 이어졌습니다. 러시아어 연습, 불행히도 결정에 이의가 있었고 은행의 활동이 적어도 얼마 동안 계속되었던 선례를 알지 못합니다. 저는 변호사는 아니지만 면허가 취소되었습니다. 기업이 청산을 시작하자마자 우리는 새로운 은행의 설립, 새로운 라이센스의 발급에 대해 이야기 할 수 있지만 이해하는 바와 같이이 상황에서 예금자의 이익은 결코 ...

- TFB 중앙은행에서 발행한 대출에 대해 담보로 작용하는 대출이 아님을 알게 된 경우 "니즈네캄스크네프테킴", 부채는 New Petrochemistry and Suvar Development에 이전되었습니다.(중앙 은행 대출은 9월 17일에 발행되었으며 그 당시 규제 기관에 대한 의무 이행을 보증하는 대출 자체는 서류상으로만 존재했습니다. 빠르면 7월 16일 TFB와 Nizhnekamskneftekhim 간의 계약에 따른 의무는 "" Musin이 소유한 LLC New Petrochemistry와 그에게 친근한 LLC "Suvar Development"- 약. 에드.)?

자료는 12월 12일에 은행 팀에 제출되었습니다. 게다가 12월 12일에는 회장의 부채 양도 명령도 나왔다. 본인이 이러한 계약의 자료를 읽었음을 주목하는 것이 중요합니다. 이 계약에 의해 규정된 정지 조건은 공식 보고 데이터에 따라 발효되지 않았습니다.

- 왜?

12 월에 은행은 러시아 은행 표준을 위반하지 않았습니다. 최소한 이 기준은 이러한 추가 협정의 발효를 수반할 수 있는 수준 이하로 떨어지지 않았습니다.

- 어째서인지 수사판은 12월이 아니라 10월로 들린다...

이에 대해선 말씀드리기 어려운데, 수사위원회 수사관과 단 한 번만 연락을 했고, 검거로 끝이 났습니다. 나는 초대받지 않았고 중앙 은행과 수사위원회는 FSB를 압수했습니다. 모든 서비스는 Nizhnekamskneftekhim에 대한 대출이 공화국의 주요 기업 중 하나에 대해 매우 합법적으로 발행되었는지 확인했습니다. 이것은 무위험 대출입니다. 신용 위원회는 추가 계약이나 부채 이전 계약을 고려하지 않았습니다. 자원 유치에 관한 중앙 은행과의 상호 작용은 2008년 [TSE와 중앙 은행 간의] 협정을 기반으로 합니다. 수사가 나에게 던지는 질문, 나의 잘못과 의도가 무엇인지 이해하기 어렵습니다. 적어도 조사에 따르면 내가 30 억 루블의 운 좋은 소유자, 동료라면 돌아 오는 것이 의미가없고 휴가 중이었고 30 억 루블로 해외 어딘가에 사는 것이 나쁘지 않다고 들었습니다. 그러나 나는 돌아왔다. 그리고 거기에 있는 아파트, 자동차, 땅 한 톨도 30억의 가치가 없습니다. 그리고 모든 계정 데이터는 국제적으로 확인됩니다. 화이팅 합시다, 동료들이여!

은행이 갖고 있었고 은행이 작동하지 못하도록 막았던 모든 중요한 의무는 2014년 훨씬 이전에 발생했습니다. 따라서 "돈은 어디에 있습니까?"라는 질문에 대해 논평하려면 나는 그것이 어렵다고 생각한다.

"이러한 거대한 은행의 경우 러시아 공인 은행은 5천만 루블 이상의 모든 거래에 대해 알고 있습니다."

- 중앙은행 직원은 은행에 일어난 일에 대해 당신과 함께 책임져야 합니다.(Dmitry Berdnikov의 질문 - 약 에드. )?

서구 국가에서는 규제 기관이 주로 책임이 있습니다. 모든 것이 예기치 않게 발생했고 은행 팀이 모든 것에 대한 책임이 있다고 말하려면 ... 우리는 고립되어 살지 않고 은행은 극도로 과도하게 규제되는 구조이며 DIA, 중앙 은행, 러시아 은행의 공인 대표자가 있습니다. . 그리고 그러한 거대한 은행의 경우 승인된 사람이 5천만 루블이 넘는 모든 거래에 대해 알고 있다고 상상해 보십시오. 상위 50위 은행의 5천만 달러는 얼마입니까? 정보통입니다. 그는 여기뿐만 아니라 모스크바에도 보내집니다. 그러나 중앙은행이 대응할 것인지는 장담하기 어렵다.

- 당신은 중앙 은행에 대해 증언 할 것입니다 (Dmitry Berdnikov의 질문- 약 에드. )?

조사에 질문이 있으면 확실히 대답하겠습니다.

- 로버트 뮤신이 지금 당신이 고발당한 일에 연루되어 있다고 생각합니까?

나는 무신 씨가 서명한 문서를 보았고 조사를 통해 그의 연루에 대한 결론을 내리게 했다고 말하기 어렵습니다.

- 채권자들의 요구에 부응하기 위해 금전적 수색이 시작될 것인가?

이것이 법 집행 기관의 권한입니다.

사람들이 돈을 돌려받을 수 있도록 앞으로 어떤 기회가 있습니까? 당신의 운명은 돈의 반환에 달려 있다는 것을 알고 있습니다 ( Dmitry Berdnikov의 질문- 약 에드. )?

내 개인의 운명이 돈의 반환에 달려 있다고 생각하지 않습니다. 새로운 은행이 저에게 개인적으로 도움이 필요하면 기꺼이 도와드리겠습니다.

TFB의 초대 부회장, Tatagroprombank 이사회 의장, Ak Bars Bank 전 감사인은 30억 루블 절도 용의자가 되었습니다.

사진 : 사진에서 - Ramil Nasyrov

Tatfondbank의 초대 부회장인 Ramil Nasyrov(34)와 New Petrochemistry LLC의 전 사무총장인 Ramil Safin(52)이 30억 달러의 대출을 훔친 형사 사건의 새로운 피고인이 되었습니다. 중앙 은행. 둘 다 로열타임그룹 엘레나 루시나처럼 30억 사건에 연루돼 있지만 수사위원회는 각각의 역할을 밝히지 않고 있다. 나시로프가 흔히 무신의 오른팔이라 불렸다면 사핀은 무신사 주요 사외이사를 지낸 지 1년도 안 된 인물이다.

3명의 새로운 캐릭터

Tatfondbank 형사 사건의 새로운 피고인은 Tatfondbank의 초대 부회장(34) Ramil Nasyrov와 New Petrochemistry LLC의 전 이사인 Ramil Safin(52)입니다. Realnoe Vremya의 소식통에 따르면, 그들은 타타르스탄 공화국 조사위원회에 소환되기 전날 용의자로 심문을 받고 구금되었습니다. Realnoe Vremya가 이전에 자세히 쓴 구금에 대해 Royal Time Group의 총책임자뿐만 아니라.

타타르스탄 공화국 수사위원회는 오늘 세 명의 용의자의 구금 정보를 확인했습니다. 조사의 예비 버전에 따르면 2016년 8월 Tatfondbank PJSC의 직원이 대출을 받고 자금을 횡령하기 위해 러시아 중앙 은행에 확보된 유동성이 높은 자산의 존재에 대한 가상의 정보를 제공했음을 상기합니다. 다른 주식 회사와의 대출 계약에 의해.

나중에 30억 루블이 넘는 대출 자금이 Tatfondbank PJSC 계열사의 결제 계좌로 이체되었다고 Sledkom은 믿습니다.

타타르스탄 공화국 수사위원회는 오늘 세 명의 용의자의 구금 정보를 확인했습니다. 사진: Irina Plotnikova

하나는 재판 전 구치소에, 다른 하나는 리조트에?

말 그대로 하루 전인 3월 15일 타타르스탄 공화국 대법원은 Tatfondbank의 책임자인 Robert Musin의 체포를 적법한 것으로 인정했습니다. 그는 지난 3월 3일 구금됐지만 연휴로 인해 항소심과 함께 사건 자료의 이송이 지연됐다. 법원은 무신에 대한 구속 조치를 선택할 때 다수의 문서와 증인들의 증언을 통해 범행에 가담한 것으로 조사가 된 것으로 판단했다. 법원은 TFB Nasyrov의 첫 번째 부회장의 심문록을 언급했는데, 그는 수사관들에게 은행이 대출에 대한 청구권과 제 3에 대한이자 지불에 대해 할당 한 것에 대해 "이전에는 몰랐습니다"라고 말했습니다. "이러한 계약은 신용 위원회에서 검토했어야" 했기 때문입니다.

Musin이 체포 된 후 목격자 Ramil Nasyrov는 외국 휴양지에 휴식을 취하기 위해 날아갔지만 이틀 동안 머물지 않았다는 소문이 있습니다. 그는 새로운 심문을 위해 소환되었다는 조사위원회의 인사를 받았습니다. 그리고 오늘 3 월 16 일 조사에서 러시아 은행의 대출과의 거래에 대한 Nasyrov의 무지 버전을 완전히 믿지 않는다는 것이 알려졌습니다.

전날 타타르스탄 공화국 대법원은 로버트 무신의 체포를 합법으로 인정했다.

고전적인 금융가가 아니다.

Ramil Nasyrov는 2004년에 KNRTU-KAI에서 법학 학위를 받았고, 2008년에는 기술 과학 박사 학위를 옹호했으며, 2013년에는 KFU에서 금융 및 신용 연구를 마쳤습니다. 사무직 근로자들 사이에서 훨씬 더 부러워하는 것은 이 은행원의 추가 교육입니다. Nasyrov는 국제 재무 보고 표준의 전문가이자 공인 내부 감사인으로 서양 프로그램인 ACCA DipIFR(rus), 공인 회계사 협회, CIA(공인 내부 감사인), 국제 내부 감사 기관(IIA)에서 공부했습니다. , 프로젝트 관리 전문가, 국제 프로젝트 관리 기관(PMI).

Nasyrov는 은행의 주주가 아니었지만 TFB 그룹의 3개(!) 은행을 더 관리하고 참여하고 있습니다. 사진 finparty.ru

수바르 에스테이트 수장에게 경영권을 넘겨준 전 신석유화학 이사

Banki.ru 포털에 따르면 New Petrochemistry는 현재 Ramil Safin의 통제 하에 있습니다. 그러나 Realnoe Vremya는 이 정보에 대한 확인을 찾지 못했습니다. SPARK-Interfax 데이터베이스에 따르면 Safin은 2016년 5월에만 이 게시물을 작성했습니다. Safin은 다른 프로젝트에서 볼 수 없었습니다.

이미 2017년 2월 9일에 그는 Rashid Taimasov와 같은 Suvar-Kazan 지주(및 Ak Bars Bank)의 또 다른 원주민인 Airat Faridovich Tumakaev로 교체되었습니다. Tumakaev는 Suvar Estate JSC의 총괄 이사, 관리 회사 Suvar Estate LLC 및 Plaza-Partners CJSC(Suvar Plaza 쇼핑 및 사무실 센터) 책임자를 동시에 역임했습니다. 그는 Avtoparking LLC와 Avto-parking Management Company LLC의 공동 소유주이기도 합니다. 또한 2015년까지 Tumakaev는 Royal Time Group LLC가 소유한 Royal Time LLC를 이끌었고 거의 같은 시기에 Royal Time Management LLC에서 Rashid Taimasov로 교체되었습니다.

New Petrochemistry 자체는 Kazan의 Bauman Street, 9a에 등록되어 있습니다. SPARK-Interfax 데이터베이스에 따르면 회사 설립자는 Cypriot Panmir Services Limited(주식 - 72.07%), Kazan Traverse Company LLC(17.93%, 소유자는 Vadim Solovyov, 전 LLC 이사입니다. " New Electronics "), Gazovik LLC(9.9%, Tatfondbank의 전액 출자 자회사), AIDA-R LLC(0.1%, Robert Musin이 전액 소유). 러시아 중앙 은행에 따르면 Panmir Services Limited는 Musinskaya AIDA-R에 의해 완전히 통제됩니다.

Airat Tumakaev는 2015년까지 Royal Time LLC를 이끌었습니다.

새로운 착륙을 기다리고 있습니까?

은행계에서는 무신씨가 체포된 후, 그 후 2명이 더 '밀착'될 것이라는 이야기가 나왔다. Nasyrov가 첫 번째로 지명되었지만 두 번째는 Sovetsky Bank 이사회 의장인 Marat Zagidullin이었으며 Tatfondbank에 의해 성공적으로 소독되지 않았고 PJSC Tatfondbank 이사회 의장(2015년 12월부터 2016년 4월 24일까지)입니다. 은행가들 사이에서는 Sovetskoye 재구성의 역사가 형사 사건의 별도 에피소드를 그릴 것이라는 점을 배제하지 않습니다. 그러나 이것을 결정하는 것은 물론 조사입니다.

이리나 플롯니코바, 드미트리 세미긴