სხვა ქვეყანა შეთანხმებული კურსით, ანგარიშსწორებით, რომლებიც განხორციელდა კონკრეტულ თარიღზე.

იურიდიული გაგებით, კონვერტაციის ოპერაციები არის ვალუტების ყიდვა-გაყიდვის ოპერაციები. რაც შეეხება კონვერტაციის ტრანზაქციებს ინგლისური ენამიღებულია სტაბილური ტერმინი სავალუტო ოპერაციები (Forex ან FX მოკლედ).

ძირითადი განსხვავება კონვერტაციის ოპერაციებსა და საკრედიტო და სადეპოზიტო ოპერაციებს შორის არის ის, რომ პირველი არ ვრცელდება დროში, ანუ ისინი ხორციელდება დროის გარკვეულ მომენტში, მაშინ როდესაც სადეპოზიტო ოპერაციებიაქვს დროში ხანგრძლივობა და განსხვავებული აქტუალობა.

დროის მიხედვითკონვერტაციის ოპერაციები იყოფა ორ ჯგუფად:

1. ადგილზე ოპერაციები, ან მიმდინარე კონვერტაციის ოპერაციები;

2. ფორვარდი ან გადაუდებელი კონვერტაციის ოპერაციები.

მსოფლიო პრაქტიკაში მიღებულია, რომ მიმდინარე კონვერტაციის ოპერაციებიძირითადი მსოფლიოს მიხედვით სავალუტო წყვილიხორციელდება ადგილზე პირობებით, ანუ ღირებულების თარიღით ტრანზაქციის დადების დღიდან მე-2 სამუშაო დღეს. საერთაშორისო ბაზარიმიმდინარე კონვერტაციის ტრანზაქციებს სპოტ ბაზარი ეწოდება. ადგილზე ანგარიშსწორების პირობები საკმაოდ მოსახერხებელია ტრანზაქციის კონტრაგენტებისთვის: მისი დადებიდან მიმდინარე და მომდევნო დღის განმავლობაში მოსახერხებელია საჭირო დოკუმენტაციის დამუშავება და გადარიცხვის განსახორციელებლად გადახდის დავალების გაცემა. რუსეთში, ისევე როგორც რიგ განვითარებადი ქვეყნები, განსხვავებული პრაქტიკა შემუშავდა კონვერტაციის ტრანზაქციებზე ანგარიშსწორების განხორციელებისთვის. მიმდინარე (ან ტერმინი ნაღდი ფული) ტრანზაქციები დოლარი/რუბლის ბაზარზე ფორმდება ღირებულების თარიღით „დღეს“, „ხვალ“ და მხოლოდ ხანდახან ადგილზე. დღეს ღირებულების თარიღით გარიგებები შეიძლება განხორციელდეს მთელი სამუშაო დღის განმავლობაში, ვინაიდან შესაძლებელია ტრანზაქციების განხორციელება გვიანობამდე. უნაღდო გადარიცხვებიდოლარებში (აშშ-ში, რვასაათიანი დროის სხვაობის გამო, შეწყვეტის დრო მოდის გვიან საღამოს მოსკოვში) და რუბლებში (იმის გამო, რომ რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის ნაღდი ანგარიშსწორების ცენტრები (CSC) იღებენ გადახდის დავალება მოსკოვის დროით 21:00 საათამდე).

წინსვლის (გადაუდებელი) კონვერტაციის ოპერაციები(FX ფორვარდული ოპერაციები ან მოკლედ FWD) არის ვალუტის გაცვლის ოპერაციები წინასწარ შეთანხმებული კურსით, რომლებიც დღეს იდება, მაგრამ ღირებულების თარიღი (ანუ ხელშეკრულების შესრულება) გადაიდება მომავალში გარკვეული პერიოდით.

ფორვარდული ოპერაციები იყოფა ორ ტიპად:

1. პირდაპირი გარიგებები- ერთჯერადი კონვერტაციის ტრანზაქცია ღირებულების თარიღით, რომელიც განსხვავდება ადგილზე თარიღისგან. ფიუჩერსული ოპერაციების დაახლოებით 17% მათზე მოდის;

2. ვალუტის სვოპ ოპერაციები(FX swap) - ისინი შეადგენენ 83%-ს, ანუ ფორვარდული ტრანზაქციების უმრავლესობას.

ლიტერატურა

• დ.იუ პისკულოვი. ვალუტის გარიგების თეორია და პრაქტიკა. საგანმანათლებლო გამოცემა.

ფონდი ვიკიმედია. 2010 წელი.

ნახეთ, რა არის „კონვერტაციის ოპერაციები“ სხვა ლექსიკონებში:

ოპერაციები, რომლებიც დაკავშირებულია ერთი ფასიანი ქაღალდის მეორეში გადაქცევასთან. Იხილეთ ასევე: ბანკის ოპერაციებისაბირჟო ვაჭრული სახსრები კონვერტირებადი ფასიანი ქაღალდები Finam ფინანსური ლექსიკონი... ფინანსური ლექსიკონი

კონვერტაციის ოპერაციები- 1) ვალუტების გაცვლა (ყიდვა-გაყიდვა); ბანკებისა და სხვა კრედიტების მიერ განხორციელებული ფინანსური ინსტიტუტები, კომერციული და სამრეწველო კორპორაციები, ფიზიკური პირები სავალუტო ბაზრის შუამავლობით (ბანკებსა და კლიენტებს შორის ტრანზაქციები და ბანკთაშორისი ტრანზაქციები), ასევე... იურიდიული ენციკლოპედია

1) ვალუტების გაცვლა (ყიდვა-გაყიდვა); ბანკების და სხვა საკრედიტო და ფინანსური ინსტიტუტების, კომერციული და სამრეწველო კორპორაციების, ფიზიკური პირების მიერ სავალუტო ბაზრის შუამავლობით (ბანკებსა და კლიენტებს შორის ტრანზაქციები და ბანკთაშორისი ტრანზაქციები) და ა.შ. ეკონომიკისა და სამართლის ენციკლოპედიური ლექსიკონი

კონვერტაციის ოპერაციები - სავალუტო ოპერაციებივალუტების გაცვლა (ყიდვა-გაყიდვა); ბანკების მიერ განხორციელებული, სხვა კრედიტი ფინანსური ინსტიტუტებისავაჭრო და სამრეწველო კომპანიები, ფიზიკური პირები სავალუტო ბაზრის კურსებზე. ბანკები ახორციელებენ Co. თქვენი გამოთვლების გაკეთებისას... უცხოური ეკონომიკური განმარტებითი ლექსიკონი

კონვერტაციის ოპერაციები- ბანკების, კომერციული და სამრეწველო კორპორაციების, ფიზიკური პირების მიერ ვალუტების გაცვლა-ყიდვა-გაყიდვა. ლექსიკონი ეკონომიკური პირობები - ოპერაციები, რომლებიც დაკავშირებულია ერთი ფასიანი ქაღალდის მეორეში გადაქცევასთან. მაგალითად, მოკლევადიანი ვალდებულებების გრძელვადიანად გადაქცევის ოპერაციები... იურიდიული ლექსიკონი

ნაღდი ფულის და უნაღდო უცხოური ვალუტის ყიდვა-გაყიდვის ოპერაციები ნაღდი და უნაღდო რუბლით. ბიზნეს ტერმინების ლექსიკონი. Akademik.ru. 2001... ბიზნეს ტერმინების ლექსიკონი

საკონვერტაციო ოპერაციები აუცილებელი ელემენტია ტრანზაქციების დადებისას; ამ ტიპის ოპერაციას ითხოვენ საწარმოები, რომლებიც ეწევიან საგარეო ეკონომიკურ საქმიანობას (FEA) და აფორმებენ ხელშეკრულებებს არარეზიდენტებთან, რომლითაც ვალდებულებები უნდა შესრულდეს უცხოურ ვალუტაში.

პირდაპირი კონვერტაციის ტრანზაქციები არის ტრანზაქცია, რომელიც გულისხმობს ერთი ქვეყნის ვალუტის გარკვეული თანხების გაცვლას მეორე ვალუტაზე, რასაც მოჰყვება ტრანზაქციის დაფარვა მიღებული ვალუტის გამოყენებით გარკვეულ თარიღში. როგორც წესი, კონვერტაციის ოპერაციებს ახორციელებენ ბანკები, რომლებიც ხდებიან შუამავლები საგარეო სავაჭრო საქმიანობის განმახორციელებელ კომპანიებსა და მათ უცხოელ პარტნიორებს შორის. გასათვალისწინებელია, რომ კონვერტაციის ოპერაცია საერთოდ არ არის ვალუტის გადამცვლელი, რომელსაც ჩვენ შეჩვეულები ვართ კიოსკებში. ეს განსაკუთრებული სახის ფინანსური ოპერაციები, რომლის არსი არის არა იმდენად თავად ბირჟაზე, არამედ იმ ვალუტის შემდგომ გამოყენებაში, რომელიც გაჩნდა კლიენტის ანგარიშზე გაცვლის შედეგად.

კონვერტაციის ოპერაციები საერთაშორისო პრაქტიკაში

საინტერესო ფაქტი: საერთაშორისო პრაქტიკაში, კონვერტაციის ოპერაციებს უწოდებენ სავალუტო ოპერაციებს, ან მოკლედ Forex. და ეს არ არის შემთხვევითი: მართლაც, დღეს ფორექსის გლობალური ურეცეპტო ბაზარი, რომელიც ცნობილია თავისი სპეკულაციური ოპერაციებით, თავდაპირველად სწორედ კონვერტაციის მიზნებს ემსახურებოდა. ეს საუკეთესოდ ასახავს ამ ტრანზაქციების არსს: კონტრაგენტები სხვა და სხვა ქვეყნებიანგარიშებით სხვადასხვა ვალუტაში, მათ სწრაფად უნდა განახორციელონ ტრანზაქცია, რაშიც ფული უნდა გაცვალონ სავალუტო ბაზარიმათ საერთო მნიშვნელამდე მიყვანა.

შემთხვევითი არ იყო, რომ კონვერტაციის ტრანზაქციების განმარტება მიუთითებდა, რომ ტრანზაქციები განხორციელდა კონკრეტულ თარიღზე. ანგარიშზე ფულის მიტანის დრო, ან, როგორც ამას პროფესიულ ფინანსურ გარემოში უწოდებენ, ღირებულების თარიღი, ყველაზე მნიშვნელოვანი ელემენტია. კონვერტაციის ოპერაცია, ვინაიდან ღირებულების თარიღი განსაზღვრავს ზუსტად როდის მოვა საჭირო ვალუტაში თანხა სასურველ ანგარიშზე.

ღირებულების თარიღიდან გამომდინარე, კონვერტაციის ტრანზაქციები შეიძლება იყოს:

• ადგილზე, ანუ მყისიერი ან მიმდინარე. შესრულებულია ტრანზაქციის დროს შესაბამისი მიმდინარე კურსით;

• წინ ან სასწრაფო. ისინი ხორციელდება ფორვარდის კურსით, გადავადებული ღირებულების თარიღით. დღეს ისინი ფართოდ გამოიყენება სპეკულაციისთვის, რადგან ყველაზე გავრცელებული ფორვარდის კონვერტაციის ოპერაციაა ვალუტის გაცვლა, ანუ ორი განსხვავებულად მიმართული ოპერაციის ერთობლიობა, დროში გამოყოფილი, ერთ ოპერაციაში. მაგალითად, ეს შეიძლება იყოს დოლარის ყიდვა ევროზე დოლარის გადავადებული გაყიდვით და ევროს მიღება.

საერთაშორისო პრაქტიკაში „სპოტის“ ღირებულების პირობები გულისხმობს ღირებულების თარიღს ტრანზაქციის შემდეგ მეორე საბანკო დღეს. ეს კეთდება იმისთვის, რომ ბაზრის მონაწილეებმა ხელშეკრულების გაფორმების შემდეგ ყველაფერი მოამზადონ. Საჭირო საბუთებიგარიგების განსახორციელებლად. რუსეთში და ქვეყნებში ყოფილი სსრკეს პრაქტიკა არ დამკვიდრებულა და კონვერტაციის ოპერაციები განსხვავებულად ტარდება.

კონვერტაციის ოპერაციები რუსულად: რას გვთავაზობენ რუსული ბანკები?

რუსეთში სავალუტო ტრანზაქციების პრაქტიკა განპირობებულია შეერთებულ შტატებთან დროის სხვაობით, ასევე ადგილობრივი ბანკირების ტრადიციული სიყვარულით ტრანზაქციის განხორციელების ნაღდი მეთოდის მიმართ. დღეს რუსული ბანკები გვთავაზობენ კონვერტაციის ოპერაციებს დოლარი/რუბლისა და ევრო/რუბლის სავალუტო წყვილებზე ღირებულებით მიმდინარე საბანკო დღეს - ტოდი ან მომდევნო საბანკო დღეს - ტომ. ადგილზე პირობები არ არის შემოთავაზებული.

დოლარი/რუბლი და ევრო/რუბლი სავალუტო წყვილებისთვის „დღეს“ ღირებულების თარიღის გამოქვეყნება ხორციელდება მთელი სამუშაო დღის განმავლობაში, რადგან რუსული ბანკების უმეტესობა იღებს გადახდის ბრძანებებს 18:00 საათამდე, ზოგჯერ კი 21:00 მოსკოვის დროით. . რვა საათიანი დროის სხვაობა შეერთებულ შტატებთან საშუალებას აძლევს რუსულ ტრანზაქციებს გახსნამდე ფანჯარაში გადაიჩეხოს საბანკო დღეამერიკაში. შესაბამისად, შეერთებულ შტატებში განთავსების დაწყების მომენტში, რუსული კონვერტაციის ყველა ტრანზაქცია უკვე ელოდება დამუშავებას.

აღსანიშნავია, რომ ბანკები ტრანზაქციებს ახორციელებენ საკუთარი შიდა კურსით და არა არსებული საბაზრო კურსით, როგორც ეს საერთაშორისო პრაქტიკაშია გავრცელებული. ამის გამო შესაძლოა იყოს გარკვეული გადახრები მიღებულ თანხებში. სხვადასხვა ბანკს აქვს კონვერტაციის ოპერაციების განხორციელების განსხვავებული წესები. ყველაზე ხშირად, ძირითადი სავალუტო წყვილების კურსი დგინდება დღეში ერთხელ, წინა დღის სპოტ ბაზრის დახურვის კურსის საფუძველზე. ზოგიერთ მოწინავე ბანკში (რაც არც თუ ისე გავრცელებულია), კორექტირება შეიძლება მოხდეს სამუშაო დღის განმავლობაში. ზოგიერთი ბანკი მსხვილ კლიენტებს სთავაზობს მომსახურების სპეციალურ პირობებს, მათ შორის შეღავათიან ვალუტის კურსებს.

ასევე ტარდება წინა კონვერტაციის ოპერაციები - როგორც ცალმხრივი, ასევე შემდგომი საპირისპირო ოპერაციით (სვოპ). როგორც წესი, ბანკები ფორვარდს სთავაზობენ მხოლოდ სატელეფონო ტრანზაქციებს და არა ინფორმაციული სისტემებიან პროგრამული პროდუქტები„კლიენტ-ბანკი“ ტრანზაქციის გასამარტივებლად. ეს გამოწვეულია იმით, რომ ასეთი ტრანზაქციები ბანკებს უქმნის დამატებით რისკს, შესაბამისად, ასეთი ტრანზაქციის დადებამდე კლიენტმა ან უნდა მიიღოს სპეციალური რისკის სუბლიმიტი სასწრაფო ტრანზაქციისთვის, ან უზრუნველყოს ტრანზაქციის უსაფრთხოება.

რა კონკრეტული კონვერტაციის ოპერაციები გვხვდება პრაქტიკაში?

რუსული ბანკების მიერ განხორციელებული ყველაზე გავრცელებული ოპერაციებია:

• უცხოური ვალუტის შეძენა რუბლის ანგარიშზე განთავსებული კლიენტის თანხების გამოყენებით, რასაც მოჰყვება ვალუტის დაკრედიტება მითითებულ უცხოური ვალუტის ანგარიშზე;

• შესყიდვა ეროვნული ვალუტაკლიენტისთვის განთავსებული სახსრებისთვის უცხოური ვალუტის ანგარიში, რასაც მოჰყვება რუბლის დაკრედიტება მითითებულ უცხოური ვალუტის ანგარიშზე;

• ყიდვა-გაყიდვის ტრანზაქციის განხორციელება ერთ ვალუტაში არსებული სახსრების გამოყენებით თანხის შემდგომი ჩარიცხვით სხვა ვალუტაში ანგარიშზე.

აღსანიშნავია, რომ კონვერტაციის ოპერაციებისთვის შეთავაზებული ვალუტების დიაპაზონი გაცილებით ფართოა. თუ მსოფლიოში მხოლოდ ყველაზე პოპულარული ვალუტების (დოლარი, ევრო, ფუნტი) მიღება შესაძლებელია ნაღდი ფულით, მაშინ პრაქტიკულად ყველა თავისუფლად ივაჭრება გლობალურ სავალუტო ბაზარზე (ისინი, რომლებიც ვაჭრობენ, როგორც ინსტრუმენტები ფორექსის ბაზარზე). ისევე როგორც ზოგიერთი პირობითი, შეიძლება გამოყენებულ იქნას კონვერტაციისთვის - უფასო (არ არის აკრძალული ამ ქვეყნების მთავრობების ყიდვა-გაყიდვისთვის).

ერთი ქვეყნის ვალუტის შეთანხმებული თანხების გაცვლა სხვა ქვეყნის ვალუტაზე შეთანხმებული კურსით განსაზღვრულ თარიღში განხორციელებული ანგარიშსწორებით.

იურიდიული გაგებით, კონვერტაციის ოპერაციები არის ვალუტების ყიდვა-გაყიდვის ოპერაციები.

ძირითადი განსხვავება კონვერტაციის ოპერაციებსა და საკრედიტო-სადეპოზიტო ოპერაციებს შორის არის ის, რომ პირველი არ ვრცელდება დროში, ანუ ისინი ტარდება დროის გარკვეულ მომენტში, ხოლო სადეპოზიტო ოპერაციებს აქვს დროში ხანგრძლივობა და განსხვავებული აქტუალობა.

კონვერტაციის ტრანზაქციების სახეები[ | ]

დროის მიხედვითკონვერტაციის ოპერაციები იყოფა ორ ჯგუფად:

1. ადგილზე ოპერაციები, ან მიმდინარე კონვერტაციის ოპერაციები;
2. გადაგზავნის ოპერაციები, ან გადაუდებელი კონვერტაციის ოპერაციები.

მიმდინარე კონვერტაციის ოპერაციები[ | ]

მსოფლიო პრაქტიკაში მიღებულია, რომ მიმდინარე კონვერტაციის ოპერაციები მსოფლიოს ძირითად სავალუტო წყვილებზე ხორციელდება ადგილზე პირობებით, ანუ ღირებულების თარიღით ტრანზაქციის დადების დღიდან მე-2 სამუშაო დღეს. მიმდინარე კონვერტაციის ტრანზაქციების საერთაშორისო ბაზარს სპოტ ბაზარი ეწოდება. ადგილზე ანგარიშსწორების პირობები საკმაოდ მოსახერხებელია ტრანზაქციის კონტრაგენტებისთვის: მისი დადებიდან მიმდინარე და მომდევნო დღის განმავლობაში მოსახერხებელია საჭირო დოკუმენტაციის დამუშავება და გადარიცხვების განსახორციელებლად გადახდის დავალების გაცემა.

გადაუდებელი კონვერტაციის ოპერაციები[ | ]

ფორვარდული (გადაუდებელი) კონვერტაციის ოპერაციები (ინგლისური FX ფორვარდული ოპერაციები ან შემოკლებული FWD) არის ვალუტის გაცვლის ტრანზაქციები წინასწარ შეთანხმებული კურსით, რომლებიც დადებულია დღეს, მაგრამ ღირებულების თარიღი (ანუ ხელშეკრულების შესრულება) გადაიდება გარკვეული პერიოდით მომავალი.

ფორვარდული ოპერაციები იყოფა ორ ტიპად:

1. Outright არის კონვერტაციის ერთჯერადი ტრანზაქცია, რომლის ღირებულების თარიღი განსხვავდება სპოტის თარიღისგან. მათზე მოდის ფორვარდული ოპერაციების დაახლოებით 17%;
2. ვალუტის სვოპი (FX swap) - ისინი შეადგენენ 83%-ს, ანუ ფორვარდული ოპერაციების უმრავლესობას.

Რუსეთში [ | ]

რუსეთში, ისევე როგორც რიგ განვითარებად ქვეყნებში, განვითარდა განსხვავებული პრაქტიკა კონვერტაციის ტრანზაქციებზე ანგარიშსწორების განხორციელების მიზნით. მიმდინარე (ან ტერმინი გამოიყენება - ნაღდი ფული) ოპერაციები სავალუტო ბაზარზე იდება ღირებულების თარიღით „დღეს“, „ხვალ“ (ხვალ) და მხოლოდ დროდადრო ადგილზე. დღეს ღირებულების თარიღით გარიგებები შეიძლება განხორციელდეს მთელი სამუშაო დღის განმავლობაში, ვინაიდან შესაძლებელია ტრანზაქციების განხორციელება გვიანობამდე.

ფორექსის საბავშვო ბაღი / თავი 4. კონვერტაციის ოპერაციების სახეები

ფორექსზე კონვერტაციის ოპერაციის ტიპის კონცეფცია მჭიდროდ არის გადახლართული ტერმინოლოგიასთან ფინანსური ინსტრუმენტები. ფინანსურ ბაზრებზე, რომელიც ფორექსის გარდა ასევე მოიცავს ოქროს ბაზარი, საკრედიტო ბაზარიდა აქციების და საფონდო ბაზარი, ქვეშ ფინანსური ინსტრუმენტებიგააცნობიეროს ფინანსური ოპერაციების განხორციელების გზები. შემდეგი, განვიხილავთ ექსკლუზიურად ფინანსურ ინსტრუმენტებს, რომლებიც დაკავშირებულია ფორექსის საერთაშორისო სავალუტო ბაზართან. დაისვენე ფინანსური ბაზრებიდა მათი ფინანსური ინსტრუმენტები სცილდება საინფორმაციო პორტალის ფარგლებს და აღარ განიხილება. კონვერტაციის ტრანზაქციების სახეები (ფორექსთან დაკავშირებული ფინანსური ინსტრუმენტები) ნაჩვენებია ნახატზე.

კონვერტაციის ოპერაციაარის ტრანზაქცია Forex-ის მონაწილეებს შორის ერთი ქვეყნის ვალუტის შეთანხმებული ოდენობის გაცვლა სხვა ქვეყნის ვალუტაზე გარკვეულ დღეს დადგენილ კოტირებაზე. ფორექსზე კონვერტაციის ოპერაციები განსხვავებულია ღირებულების თარიღი, ე.ი. ვალუტის მიწოდების თარიღი ვალუტის ყიდვა/გაყიდვის ტრანზაქციის თარიღთან შედარებით. ამ კრიტერიუმიდან გამომდინარე, კონვერტაციის ოპერაციები შეიძლება დაიყოს ორ კატეგორიად, როგორც ეს ნაჩვენებია ფიგურაში:

• ოპერაციები, როგორიცაა ადგილზე(სპოტი) ან მიმდინარე კონვერტაციის ოპერაციები;
• წინ(წინ) კონვერტაციის ოპერაციები.

ფორექსის ტრანზაქციების ყველაზე დიდი მოცულობა Spot ტიპის ტრანზაქციებს უკავია. სწორედ ამ ოპერაციებზე Forex-ის მუშაობაა განხილული საინფორმაციო პორტალზე. საერთაშორისო პრაქტიკაში მიღებულია, რომ ადგილზე გარიგების ღირებულების თარიღი არის ტრანზაქციის დადებიდან მე-2 სამუშაო დღე. ასეთი პირობები საკმაოდ მოსახერხებელია ტრანზაქციის კონტრაგენტებისთვის (მონაწილეებისთვის), ვინაიდან მიმდინარე და მომდევნო სამუშაო დღის განმავლობაში შესაძლებელია ყველა საჭირო დოკუმენტაციის დამუშავება და გადახდის დოკუმენტების გაცემა. ბაზარი, სადაც ვალუტების გაცვლა ხდება მიმდინარე (სპოტ) კოტირებით, ეწოდება სპოტ ბაზარი(სპოტ ბაზარი).

აღსანიშნავია, რომ სპოტ ტრანზაქციებზე ორმხრივი ანგარიშსწორების ეს პრინციპი მოქმედებს მხოლოდ საერთაშორისო სავალუტო ბაზრის მსხვილ მონაწილეებზე. კერძო ინვესტორებისთვის (საცალო საბროკერო სახლების კლიენტებისთვის), რომლებიც ვაჭრობენ ფორექსს ინტერნეტით, ტრანზაქცია სრულდება მყისიერად, მაუსის ღილაკზე დაჭერით. ასეთ გარიგებებში, ღირებულების თარიღი, როგორც ასეთი, კარგავს თავის მნიშვნელობას - კლიენტის ანგარიში ყოველთვის აისახება Მიმდინარე მდგომარეობამისი მუშაობა Forex-ზე.

ფორვარდული კონვერტაციის ტრანზაქციები მოიცავს ფორვარდები(ფორვარდი), ფიუჩერსები(ფიუჩერსები), პარამეტრები(ოფციები) და სვოპები(გაცვლის). მათ ასევე უწოდებენ წარმოებული ფინანსური ინსტრუმენტები(წარმოებულები). ასეთი ფინანსური ინსტრუმენტები სპეციალურად შექმნილია რეალური ბიზნესისთვის, რადგან ისინი ამცირებენ შესაძლო რისკებს საერთაშორისო სავალუტო ბაზარზე კოტირების ცვლილებისგან მომავალში. კერძო ინვესტორისთვის, რომელსაც სურს ფულის გამომუშავება ფორექსზე ინტერნეტის საშუალებით, ასეთ ფინანსურ ინსტრუმენტებს მცირე მნიშვნელობა აქვს. თუმცა, ისინი განიხილება კონვერტაციის ტრანზაქციების ტიპების საერთო სურათის გასაგებად.

ფორვარდები(ფორვარდები) ან როგორც მათ ასევე უწოდებენ - ფორვარდული კონტრაქტები, იდება ტრანზაქციის მხარეებს შორის წინასწარ განსაზღვრულ დღეს (ღირებულების თარიღზე) წინასწარ შეთანხმებულ კოტირებზე გარკვეული რაოდენობის ვალუტის გაცვლის პირობით. ტრანზაქცია შესრულდება იმისდა მიუხედავად, თუ რა იქნება მიმდინარე (სპოტ) ფასები ფორექსის სავალუტო ბაზარზე ღირებულების თარიღისთვის. ტრანზაქციის თანხა, შეთავაზებები და ღირებულების თარიღი შეიძლება იყოს ნებისმიერი - ეს ყველაფერი დამოკიდებულია კონტრაგენტების მიერ მიღწეულ შეთანხმებაზე.

ფორექსის ფორვარდული კონტრაქტები შეიძლება სასარგებლო იყოს, მაგალითად, როდის რუსული კომპანიაგეგმავს ტექნიკის შეძენას აშშ დოლარად საზღვარგარეთ. წარმოვიდგინოთ, რომ დღეს ასეთ კომპანიას არ აქვს საკმარისი რაოდენობა ფულიდაასრულოს ტრანზაქცია, მაგრამ ელოდება თანხების მიღებას რუბლებში მიმდინარე ანგარიშზე ერთი თვის განმავლობაში. ის ასევე ელის ცვლილებას გაცვლითი კურსებითავისთვის არახელსაყრელი მიმართულებით, ე.ი. დოლარის გაძვირებაა მოსალოდნელი. ამ შემთხვევაში, აზრი აქვს ბანკთან ფორვარდული კონტრაქტის დადებას, რათა შეიძინოს საჭირო თანხა აშშ დოლარი ერთი თვის ღირებულების თარიღით კომპანიისთვის ხელსაყრელი ფასით. ბუნებრივია, ბანკი შეიძლება არ დაეთანხმოს ასეთ პირობებს, თუ ის ასევე მოელის აშშ დოლარის გაძვირებას და ასეთი ტრანზაქციისთვის კონტრაგენტის პოვნა რთული ამოცანაა.

ფორვარდული კონტრაქტები, ერთი მხრივ, ამცირებს რისკებს, მაგრამ, მეორე მხრივ, ისინი შეიძლება გახდეს დაკარგული მოგების წყარო. ასე რომ, თუ წინა მაგალითში, ერთ თვეში აშშ დოლარი არ გაძვირდება, მაგრამ გაძვირდება, მაშინ კომპანიას ექნება დაკარგული მოგება. ყოველივე ამის შემდეგ, კომპანიას შეეძლო ნაკლები რუბლი გადაეხადა აღჭურვილობისთვის.

ფიუჩერსები(ფიუჩერსები), ფორვარდული კონტრაქტებისაგან განსხვავებით, აქვთ სტანდარტული ვადები (შეფასება) და ფიქსირებული ზომებივალუტის ოდენობა. ეს ფუნქცია საშუალებას აძლევს მათ გაყიდონ როგორც ჩვეულებრივი ფასიანი ქაღალდები. ფორექსის ფიუჩერსებით ვაჭრობის ცალკე ბაზარია - ფიუჩერსების ბაზარი(ფიუჩერსების ბაზარი). ასეთ ბაზარზე ფიუჩერსებით ვაჭრობის საშუალო ხანგრძლივობა დაახლოებით 3 თვეა.

Პარამეტრები(ოფციები) ფიუჩერსების მსგავსია, მაგრამ ასუსტებს ტრანზაქციის ერთ-ერთი მონაწილის ვალდებულებებს. ასე რომ, თუ ფიუჩერსის შეძენისას ვალდებული ხართ განახორციელოთ ტრანზაქცია ტრანზაქციის შეთანხმებული პირობების მიხედვით, მაშინ ოფციონის შემთხვევაში შეგიძლიათ უარი თქვათ ტრანზაქციის განხორციელებაზე თქვენი შეხედულებისამებრ. ფორექსის ოფციონებით ვაჭრობაც ხდება ცალკე ბაზარი – ოფციონების ბაზარი(ოფციების ბაზარი).

სვოპები(სვოპები) არის კონვერტაციის ტრანზაქციის სახეობა, რომლის დროსაც მხარეები დებენ ტრანზაქციას გარკვეული ოდენობის ვალუტის ყიდვა/გაყიდვაზე გარკვეული დროის შემდეგ უკუ ტრანზაქციის შესრულების ვალდებულებით. მაგალითად, კომპანია ყიდულობს 1000 აშშ დოლარს რუბლისთვის ბანკიდან მიმდინარე (ადგილობრივ) ციტირებაზე, ვალდებულია ბანკს გაყიდოს 1000 აშშ დოლარი რუბლით თვეში მიმდინარე (ადგილობრივ) ფასში, რომელიც იქნება Forex-ზე. თვე. სვოპები არის არასტანდარტიზებული კონტრაქტები, ამიტომ ისინი არ ივაჭრება ცალკე ბაზარზე.

ყველა აღწერილი კონვერტაციის ოპერაციიდან (ფინანსური ინსტრუმენტებიდან) კერძო ინვესტორისთვის, რომელსაც სურს ფულის გამომუშავება ფორექსზე ინტერნეტის საშუალებით, ოპერაციები, როგორიცაა ადგილზე(ადგილზე სპოტ ბაზარი(სპოტ ბაზარი). ეს არის ფორექსის სპოტ ბაზარი, რომელიც დეტალურად არის განხილული Forex Arena-ს საინფორმაციო პორტალის მომდევნო თავებში.

ბანკის კლიენტს უფლება აქვს შეთანხმდეს კონვერტაციის ოპერაციების განხორციელების შესაძლებლობაზე გარკვეული თანხების ერთი ვალუტიდან მეორეში კონვერტაციის მიზნით. ჩვეულებრივში რუსეთის ფედერაციაასეთი ოპერაციები ხორციელდება საგარეო სავაჭრო ხელშეკრულებების პირობების შესრულებისას. საკონვერტაციო ოპერაციები არის სავალუტო ოპერაციები, რომლებიც ხორციელდება საკრედიტო დაწესებულების კლიენტის ანგარიშზე შეთანხმებული კურსით განსაზღვრულ დღეს.

კონვერტაციის ოპერაციები კლიენტების ანგარიშებზე

ვალუტის კონტროლის შესახებ რუსეთის ფედერაციის კანონმდებლობის შესაბამისად, რეზიდენტებს უფლება აქვთ დააგროვონ ანგარიშებში და განახორციელონ ოპერაციები ნებისმიერ უცხოურ ვალუტაში კონვერტაციის ოპერაციების გამოყენებით შეთანხმებული კურსით.

რუსეთის ბანკის 2012 წლის 4 ივნისის ინსტრუქცია განსაზღვრავს კონვერტაციის ოპერაციების შემდეგ ტიპებს:

• რეზიდენტის მიერ უცხოური ვალუტის გაყიდვა რუბლით;
• რეზიდენტის მიერ უცხოური ვალუტის შეძენა რუბლით;
• რეზიდენტის მიერ ერთი უცხოური ვალუტის მეორისთვის შეძენა (გაყიდვა). უცხოური ვალუტა;
• არარეზიდენტის მიერ რუსეთის ფედერაციის ვალუტის შეძენა უცხოურ ვალუტაში;
• არარეზიდენტის მიერ რუსეთის ფედერაციის ვალუტის გაყიდვა უცხოურ ვალუტაში.

ასეთი ოპერაციების გადაუდებლობის ორი ძირითადი ტიპი არსებობს:

• ადგილზე (მიმდინარე). შესრულებულია მიმდინარე (მიმდინარე) კურსით. მათში ღირებულების თარიღი ჩვეულებრივ არის ტრანზაქციის შემდეგ მეორე საბანკო დღე;
• წინ (გადაუდებელი). ისინი ხორციელდება ფორვარდის კურსით გადავადებული ღირებულების თარიღით.

როგორც წესი, კონვერტაციის ოპერაციები ხორციელდება ორგანიზაციების საგარეო ეკონომიკური საქმიანობის და მასთან დაკავშირებული საბანკო ოპერაციების მიზნებისათვის.

პრაქტიკაში, კონვერტაციის ოპერაცია შეიძლება ასე გამოიყურებოდეს: ორგანიზაციას აქვს რუბლის ანგარიში საკრედიტო დაწესებულებაში, ხოლო საგარეო ვაჭრობის ხელშეკრულება ითვალისწინებს ნაღდი ანგარიშსწორებას სხვა ვალუტაში (მაგალითად, ევროში). ანგარიში ირიცხება რუბლებში, ადრე განხორციელებული კონვერტაციის ოპერაციის შედეგად ევროდან რუბლებში გადარიცხვის მიზნით.

საპირისპირო სიტუაცია: მაგალითად, კლიენტს აქვს დოლარის ანგარიში. კონტრაქტის პირობებიდან გამომდინარე, ევრო უნდა გადაირიცხოს. შეკვეთის საფუძველზე ბანკი განახორციელებს კონვერტაციის ოპერაციას შეთანხმებული კურსით და განახორციელებს გადარიცხვას ევროში.

მომხმარებელთა ანგარიშებზე კონვერტაციის ოპერაციების განხორციელების პროცედურა

სხვადასხვა საკრედიტო ინსტიტუტს აქვს კონვერტაციის ოპერაციების განხორციელების განსხვავებული (ანუ საკუთარი) წესები. რუსეთის ფედერაციის კანონმდებლობა არ შეიცავს ერთიან წესებს ამ სფეროში.

ჩვეულებრივ, საკრედიტო ორგანიზაციებიდაამტკიცოს ასეთი პროცედურა შიდა დოკუმენტით. კლიენტი ბანკში შესაბამისი განცხადების გაგზავნით იცავს ბანკის მიერ კლიენტის ანგარიშებზე საკონვერტაციო ოპერაციების განხორციელების პირობებს.

ტრანზაქციის კონკრეტული პირობები (მაგალითად, ღირებულების თარიღი, გაცვლითი კურსი გარიგების თარიღზე), როგორც წესი, აისახება კლიენტის შეკვეთაში.

ეგრეთ წოდებული "ღირებულების თარიღი" არის ამ ოპერაციის ერთ-ერთი ყველაზე მნიშვნელოვანი კრიტერიუმი. საჭირო ვალუტაში თანხების მიღების (გადარიცხვის) თარიღი დამოკიდებული იქნება ღირებულების თარიღზე.

ფორვარდული ტრანზაქციებმა შეიძლება მოითხოვოს უზრუნველყოფის შემოღება მათი დასრულებისთვის, რადგან ისინი ახორციელებენ გარკვეულ რისკებს ბანკებისთვის, რომლებიც მათ ახორციელებენ.

კონვერტაციის ოპერაციის განსახორციელებლად ბანკი იხდის კლიენტთან შეთანხმებით განსაზღვრულ საკომისიოს.