საინვესტიციო მოზიდვის გეგმის მაგალითი. როგორ შევადგინოთ პირადი საინვესტიციო გეგმა? გაანალიზეთ არსებული ფინანსური მდგომარეობა

10.03.2022

შემიძლია ფულის ინვესტიცია? გაჩერდი!ინვესტიცია არ იწყება მენეჯმენტის კომპანიების ძიებით და არა ფულით მუშაობის ინსტრუმენტების შერჩევით, არამედ მომზადებით. გეგმა.

ნუ გაიმეორებ ჩემს შეცდომებს. როცა ინვესტიცია დავიწყე, ბევრი დავკარგე. უპირველეს ყოვლისა, ჩემი დანაკარგები განპირობებული იყო იმით, რომ დავიწყე მცდელობა არა და დივერსიფიკაციაზე ფიქრის გარეშე. ჩემი ინვესტიციები ქაოტური იყო და არ განიხილებოდა. ცხოვრება არ პატიობს. ასე რომ, ჩვენ ვისწავლით საინვესტიციო მწვერვალების დაპყრობის გეგმების შედგენას.

უპირველეს ყოვლისა, დარწმუნდით, რომ არ გეშინიათ ფულის დაკარგვის, რომლის ინვესტირებაც გსურთ. თუ როგორმე იმედი გაქვთ ამ ფულზე, უმჯობესია არც კი დაიწყოთ. ამ დამოკიდებულებით, თქვენი ფული ნამდვილად არ დარჩება. ასე რომ, პირველ რიგში, ისწავლეთ როგორ მართოთ საკუთარი.

როდესაც მიაღწევთ საინვესტიციო საფეხურს და გექნებათ თავისუფალი ფული, შეგიძლიათ გააგრძელოთ თქვენი ინვესტიციების დაგეგმვა.

საინვესტიციო გეგმის შედგენა?

- ეს არის თქვენი სტრატეგია, რომლის მიხედვითაც თქვენ გაანაწილებთ თქვენს სახსრებს შორის ფინანსური ინსტრუმენტებიდა მათგან მოგება.

საინვესტიციო გეგმის ეს სქემა არ არის ამომწურავი და შეიძლება შეიცვალოს თითოეულ კონკრეტულ შემთხვევაში. თუმცა, ის ასახავს მთავარ აზრს - სანამ სადმე ფულის ინვესტირებას აპირებთ, თქვენ უნდა გადაჭრათ შემდეგი კითხვები:

როგორია თქვენი შემოსავალი, ხარჯები, აქტივები, ვალდებულებები?თქვენ უნდა დახატოთ და გაითვალისწინოთ ყველა ის ფინანსური და მატერიალური რესურსი, რაც გაქვთ.
რამდენის ინვესტიცია შეგიძლიათ ყოველთვიურად?თქვენი ოჯახიდან გამომდინარე, თქვენ უნდა განსაზღვროთ ის ნაწილი, რომლის ინვესტიცია შეგიძლიათ, თანაც კომფორტულად იგრძნოთ თავი.
სად და რამდენის ინვესტიცია?შეისწავლეთ სხვადასხვა საინვესტიციო ინსტრუმენტები, დაადგინეთ მათი მომგებიანობა და რისკიანობა, თავდაპირველად განასხვავეთ თქვენი საინვესტიციო პორტფელი.
რამდენის დაკარგვის სურვილი ხარ?ინვესტიციები უნდა დაიყოს კონსერვატიულად (დაბალშემოსავლიანი, მაგრამ საიმედო), ისინი უნდა შეიცავდეს თქვენი კაპიტალის 50%. საშუალოდ მომგებიანი (უფრო სარისკო, მაგრამ მნიშვნელოვანი შემოსავალი). ისინი უნდა შეიცავდეს თქვენი კაპიტალის 30%-ს. და უაღრესად მომგებიანი (და, შესაბამისად, სარისკო). მათ უნდა ჩადონ თქვენი კაპიტალის არაუმეტეს 20%.
რისი მიღწევა გსურთ?თქვენ უნდა გადაწყვიტოთ თქვენი მიზნები. ინვესტიციები არის ბიზნესში, ფინანსებში, ბიზნესში ფასიანი ქაღალდები, უძრავ ქონებაში. ეს არის ყველა სხვადასხვა ინსტრუმენტი, რომელიც მოითხოვს სხვადასხვა ცოდნას და უნარებს. რა მიმართულებით გსურთ განვითარება?
როგორ დაიცავ შენს ფულს?საჭიროა დაფიქრება. ეს მნიშვნელოვანია, რადგან ინტერნეტი სავსეა თავდამსხმელებით.

თქვენ არ უნდა ჩადოთ მთელი თქვენი ფული ერთ წყაროში ან თუნდაც ერთ ინდუსტრიაში. მაგალითად, თუ მუშაობთ ფორექსის ბაზარზე, მაშინ იფიქრეთ ინვესტიციის სხვა სფეროებზე, როგორიცაა უძრავი ქონება, ძვირფასი მეტალები, ფასიანი ქაღალდები და ა.შ. ეცადეთ გააფართოვოთ თქვენი საინვესტიციო პორტფელი და არ დაიზაროთ იმ კომპანიების შესწავლა, რომლებშიც გსურთ ინვესტირება.

ყურადღება!

VVS გთავაზობთ ექსკლუზიურად ანალიტიკური მომსახურება და არ ურჩევსმარკეტინგის საფუძვლების თეორიულ საკითხებზე(სიმძლავრის გაანგარიშება, ფასების მეთოდები და ა.შ.)

ეს სტატია მხოლოდ საინფორმაციო მიზნებისთვისაა!

FROM სრული სიაჩვენი სერვისები შეგიძლიათ ნახოთ.

კონტაქტში

კლასელები

გავრცელებული შეცდომები საინვესტიციო ბიზნეს გეგმის შედგენისას

იმის გათვალისწინებით, რომ ბევრი ორგანიზაცია ხშირად უშვებს ერთსა და იმავე შეცდომებს საინვესტიციო ბიზნეს გეგმის შემუშავებისას, ღირს მათგან ყველაზე გავრცელებულზე ყურადღების მიქცევა. ჩვენ არ შევეხებით რაიმე რთულ შემთხვევებს, მაგრამ ჩამოვთვლით უამრავ ყველაზე ტიპურ შეცდომებს, რომლებიც დამწყებთათვის შეიძლება დაუშვან, როდესაც ისინი პირველად დაიწყებენ საინვესტიციო ბიზნეს გეგმის დაწერას. ვიმედოვნებთ, რომ გაითვალისწინებთ ამ ინფორმაციას და თავიდან აიცილებთ ასეთ შეცდომებს თქვენს საინვესტიციო ბიზნეს გეგმებში.

1. ფრთხილად დარწმუნდით, რომ თქვენს მიერ გამოთვლებში გამოყენებული საწყისი მონაცემები შეესაბამება საინვესტიციო ბიზნეს გეგმის ტექსტურ ნაწილში მითითებულ მონაცემებს და ცხრილებს. სამწუხაროდ, პრაქტიკაში ასეთი სიტუაციები საინვესტიციო ბიზნეს გეგმებში იშვიათი არაა. თანამშრომლების ნაწილს ჯერ არ მოუმზადებია საჭირო ინფორმაცია და მოძველებული ინფორმაცია მიაწოდა, ან ზოგიერთი ინდიკატორი სხვადასხვა წყაროდან არის მოპოვებული. მაშინაც კი, თუ შემდგომში შესაძლებელი იქნება იმის დადგენა, თუ რომელი ინფორმაციაა სწორი, ინვესტორი ნაკლებად სავარაუდოა, რომ ენდობა შესწორებულ საინვესტიციო ბიზნეს გეგმას, რადგან ის მოელის სხვა შეცდომებს.

2. ფრთხილად შეარჩიეთ ისეთი პარამეტრები, როგორიცაა ჰორიზონტის ხანგრძლივობა და დაგეგმვის ინტერვალი.ძალიან ხშირია, როდესაც ორგანიზაცია მიუთითებს ძალიან დიდი ინტერვალებით საინვესტიციო ბიზნეს გეგმაში. ადვილი მისახვედრია, რატომ ხდება ეს. ფაქტია, რომ შუალედში არა კვარტალი, არამედ ნახევარი წელიწადი, უფრო ადვილია იმ შედეგების მიღწევა, რაც პროგნოზირებულია საინვესტიციო ბიზნეს გეგმაში. ის საიმედო გზარომ თავიდან აიცილოთ გამოტოვებული ვადები, არ გააღიზიანოთ ინვესტორები, ყოველთვის და ყველაფერში დაიცავით დადგენილ ტემპს. და როგორც ჩანს, საინვესტიციო ბიზნეს გეგმასთან ასეთი შეთანხმება ინვესტორების კეთილი ნების გარანტიაა, მაგრამ პრაქტიკაში ყველაფერი სხვაგვარად ხდება.

კომპეტენტურ ინვესტორს მშვენივრად ესმის, რატომ ჩნდება ასეთი გრძელი ინტერვალები: ორგანიზაცია უბრალოდ არ არის დარწმუნებული, რომ შეძლებს დასახული ამოცანის მიღწევას კვარტალურ პერიოდში და, შესაბამისად, აგრძელებს მას ნახევარი წლის განმავლობაში და შემდგომ. ეს ნიშნავს, რომ გარკვეულ თვეებში ბიზნესი იკლებს. მაგალითად, იმის იმედით, რომ მაისის შემოსავლით ყველაფერი ანაზღაურდება, ორგანიზაცია შეიძლება ზამთრის თვეებში უმოქმედო იყოს. მაგრამ სახსრების ნაკლებობა გამოიწვევს უარყოფით შედეგებს. არ არის გამორიცხული, რომ კომპანია უბრალოდ გაკოტრდეს წყნარ თვეებში, ვინაიდან მას არ ექნება სახსრები თავისი საქმიანობის გასამყარებლად.

გარდა ამისა, საინვესტიციო ბიზნეს გეგმაში ხანგრძლივი ვადების დაწესებით, კომპანიები ხშირად ცდილობენ დრო დაუთმონ მარჟას, მაგრამ ინვესტორისთვის ეს მხოლოდ იმას ნიშნავს, რომ ორგანიზაცია არ იმუშავებს სრული დატვირთვით. ასეთი პროექტის დაფინანსება, რა თქმა უნდა, არასასურველია - რისკები ძალიან დიდია.

3. აუცილებელია ინვესტორისთვის ახსნა, თუ რატომ არის არჩეული საინვესტიციო ბიზნეს გეგმაში გაანგარიშების ერთი ან სხვა მეთოდი, განსაკუთრებით მაშინ, როდესაც საქმე ეხება დისკონტის განაკვეთს, გაყიდვების მოცულობას და წარმოების პარამეტრებს. მნიშვნელოვანია გვესმოდეს, რომ ინვესტორი უპირატესობას მიანიჭებს ბიზნეს გეგმას, რომელშიც ყველა ელემენტი არ არის შერჩეული შემთხვევით, არამედ გარკვეული პრინციპის მიხედვით. პროექტები, სადაც ყველაფერი კეთდება უნებურად, არ იწვევს ნდობას.

რა თქმა უნდა, თქვენ უკვე შენიშნეთ, რომ ბიზნეს გეგმის ან საინვესტიციო პროექტის შექმნის აუცილებლობა ძალიან რთული ამოცანაა. არსებობს მრავალი ნიუანსი, გამოთვლების თავისებურებები, მეთოდები და მიდგომები, რომელთა გათვალისწინებას და გათვალისწინებას ყველა მენეჯერი არ ახერხებს. თუმცა, გამოსავალი ყოველთვის არის. თუ თქვენ არ შეგიძლიათ დამოუკიდებლად შეადგინოთ საინვესტიციო ბიზნეს გეგმა, მაშინ ეს დავალება უნდა მიანდოთ პროფესიონალებს - საინფორმაციო და ანალიტიკურ კომპანია VVS. გამოცდილი სპეციალისტები ადვილად შეიმუშავებენ უმაღლესი სირთულის საინვესტიციო ბიზნეს გეგმას ნებისმიერი მიმართულების ორგანიზაციისთვის. კომპანიას აქვს 19 წლიანი გამოცდილება სასაქონლო ბაზრის სტატისტიკის მიწოდებაში, როგორც ინფორმაცია სტრატეგიული გადაწყვეტილების მისაღებად, რომელიც ავლენს ბაზრის მოთხოვნას. ძირითადი კლიენტების კატეგორიები: ექსპორტიორები, იმპორტიორები, მწარმოებლები, მონაწილეები სასაქონლო ბაზრებზე და B2B ბიზნეს სერვისები.

კომერციული მანქანები და სპეციალური აღჭურვილობა;

მინის მრეწველობა;

ქიმიური და ნავთობქიმიური მრეწველობა;

Სამშენებლო მასალები;

სამედიცინო აღჭურვილობა;

კვების ინდუსტრია;

ცხოველთა საკვების წარმოება;

ელექტროტექნიკა და სხვა.

ჩვენს ბიზნესში ხარისხი, პირველ რიგში, ინფორმაციის სიზუსტე და სისრულეა. როდესაც თქვენ იღებთ გადაწყვეტილებას მონაცემების საფუძველზე, რომელიც, რბილად რომ ვთქვათ, არასწორია, რამდენად იქნება თქვენი ზარალი? მნიშვნელოვანი სტრატეგიული გადაწყვეტილებების მიღებისას საჭიროა მხოლოდ სანდო სტატისტიკურ ინფორმაციას დაეყრდნოთ. მაგრამ როგორ შეგიძლიათ დარწმუნებული იყოთ, რომ ეს ინფორმაცია სწორია? მისი შემოწმება შესაძლებელია! და ჩვენ მოგცემთ ასეთ შესაძლებლობას.

ჩვენი კომპანიის მთავარი კონკურენტული უპირატესობებია:

მონაცემთა მიწოდების სიზუსტე. ანგარიშში გაანალიზებული საგარეო ვაჭრობის მიწოდების წინასწარი შერჩევა აშკარად ემთხვევა მომხმარებლის მოთხოვნის საგანს. არაფერი ზედმეტი და არაფერი გამომრჩა. შედეგად, გამოსავალზე ვიღებთ ბაზრის მაჩვენებლებისა და მონაწილეთა ბაზრის წილების ზუსტ გამოთვლებს;

პერსონალური საინვესტიციო გეგმის შედგენისა და რისკების შესახებ, რომლებიც ყველას გველოდება ყველაზე მოულოდნელ ადგილებში და ყველაზე შეუფერებელ დროს.

ნუ ჩადებთ ინვესტიციას იმის შესანახად, რაც გაქვთ ფულიინფლაციის „მოტყუების“ მიზნით, მაგრამ მათი კაპიტალის გაზრდისა და მნიშვნელოვანი ზრდის მიზნით.

სარისკო ინვესტიციების განხორციელების ფიქრი, ე.ი. სრულიად განსხვავებულ საინვესტიციო ინსტრუმენტებში მნიშვნელოვანი თანხების ინვესტირება დიდი ხნის წინ გამიჩნდა და ჩემი რამდენიმე იდეა უკვე განვახორციელე. რას ვუწოდებ სარისკო ინვესტიციებს? ყველაფერი ჩემი პირადი სივრცის მიღმა! კვიპროსში არსებული ვითარება (2013 წლის მარტი) კიდევ ერთხელ ადასტურებს ჩვენს საერთო დაუცველობას ხელშეკრულების მიმართ. საბანკო მომსახურება. გადასახადების გადასახადი პირებიეს რა თქმა უნდა ძლიერია და რაც მთავარია, რატომ ჯანდაბა...? ზარალის ანაზღაურების დაპირებებიც ნაკლებად სავარაუდოა, ამის შემდეგ სხვა ხელისუფლება მოვა და რა... გადახედავს წინას გადაწყვეტილებას!? ამ კუთხით, ყველა წიგნი, რომელიც მილიონობით დოლარს ეხება "ჯადოსნური" რთული პროცენტით, არ ღირს მათზე დახარჯული დროის წამით და, როგორც ჩანს, არის ინფორმაცია, რომელიც უბრალოდ აჭედებს ტვინს. ასე რომ, თქვენ ან გარისკავთ, ან არა!

წინა გამოცდილების შემდეგ საინვესტიციო საქმიანობარაღაც გავარკვიე და დასკვნა გამოვიტანე:

დიახ, ინტერნეტის მოსვლასთან ერთად, ინვესტიციები ხელმისაწვდომია ყველასთვის და ყველასთვის, შეგიძლიათ შეხვიდეთ საინვესტიციო გზაზე შედარებით მცირე რაოდენობით, მაგრამ მომგებიანობა არ არის გარანტირებული არსად და არავის. რისკების შეფარდება მოგებასთან ზოგადად ძალიან ფარდობითი ცნებაა, რადგან. ინვესტორს შეუძლია - გარისკოს და მოიგოს/დაკარგოს, ინვესტორის ფონდების მენეჯერს - შეუძლია გარისკოს თავისი ფული ოფიციალურად არაფრის დაპირების გარეშე!
მომგებიანობის ბრმად დევნას აზრი არ აქვს - თქვენ მუდმივად უნდა აკონტროლოთ თქვენი ინვესტიციები და გამოიტანოთ შესაბამისი დასკვნები.
ყველას შეუძლია თქვას, თუ რამდენად ლამაზი და მარტივია ყველაფერი, ან დიამეტრალურად საპირისპირო, მაგრამ, მიუხედავად ამისა, თქვენ თვითონ არ გამოსცადეთ, თქვენ არ იცით - ნუდლინი არ არის ვალდებული დაიჯეროს ყველაფერი! და ამას ვგულისხმობ არა მხოლოდ ინვესტიციებს, რადგან. "სხვისი გამოცდილება არასდროს, არავინ არაფერს ასწავლის (ო" ჰენრი)".

ამიტომ, ამჯერად გადავწყვიტე არა მუხლზე დადებული ბიზნესი, არამედ საკუთარი საინვესტიციო გეგმა დამეწერა. ამ წლის გეგმა დავწერე, თუმცა შეიცავს მომავლისკენ მიმართულ პუნქტებს, მაგრამ ამ გეგმის საბოლოო მიზნებს 2014 წლის მარტის ბოლოს გავაანალიზებ. თავად გეგმა ფიგურებით, თარიღებით და სხვა გამოთვლებით, რა თქმა უნდა, არ ვაპირებ ჩამოყალიბებას, თუ მოგვიანებით, მისი სრული განხორციელების შემდეგ. ზოგადად, გეგმა არის პერსონალური, რადგან ის არ არის ზოგადი გამოყენებისთვის!

ასე რომ, ნებისმიერ გეგმაში მთავარია გეგმის მკაფიოდ და დაუნდობლად მიყოლა! ჩემს საინვესტიციო გეგმაში მე განვსაზღვრე და ავღნიშნე:

1. ჩემი ინვესტიციის მთლიანი თანხა. ამ თანხიდან გამომდინარე, მე განვსაზღვრე ჩემი სახსრების რომელ მენეჯერებს შორის უნდა გაანაწილონ იგი და რამდენი და სად უნდა გამოვაკლო მომდევნო თვეებში, ასევე დავაფიქსირე მოგების მინიმალური მოსალოდნელი %. ჯამში ავირჩიე 10 საინვესტიციო საიტი:

ორი საბანკო დეპოზიტი (სახელმწიფოს მიერ დაზღვევის ოდენობამდე) სხვა ანგარიშებზე დარიცხული პროცენტის ყოველთვიური გატანით. ბანკებს არ დავასახელებ, წლის განმავლობაში განთავსებულ დეპოზიტებზე პროცენტი არის შესაბამისად 10% და 11,5%. ამ შემთხვევაში მოსალოდნელი მოგების ოდენობა წინასწარ არის ცნობილი.
მე ავირჩიე შვიდი "მენეჯერი კომპანია", რომელთაგან თითოეულს ცალკე აღვწერ, ოღონდ ცოტა მოგვიანებით. მოკლედ, ესენია: vladimirfx.ru, forex-mmcis.com, perfectinvest.co.uk, gamma-ic.com, fx-trend.com, sangroup.biz, landora-investing.com. რაც შეეხება fx-trend.com-ს, მე აქ არ გამოვიყენე პრინციპი "ყოველთვის $1000-მდე" (პუნქტი 2) - ვაკეთებ ინვესტიციას თითოეულ კონკრეტულ ტრეიდერში (ჯერჯერობით ასევე $1000-მდე). უკვე ცნობილ ტრეიდერებთან ერთად 7031 (მათთვის ვინც ჯერ არ იცნობს, ცოტა მოგვიანებით დავწერ Forex-ის განყოფილებაში), გადავწყვიტე ინვესტიცია ჩამეტანა ახალბედებში. ჩემ მიერ განსაზღვრული მოგების სავარაუდო მინიმალური ოდენობა ამ შვიდი მმართველი კომპანიისგან არის მათში დაბანდებული თანხის 100%.
ძვირფასი ლითონები - გრძელვადიან პერსპექტივაში, იქნებ შთამომავლებისთვისაც კი!?) აქ კომენტარები ჯერ არ არის, თუ თემა ღირებული აღმოჩნდება, მოგვიანებით ამ განყოფილებაში აღვწერ.

2. თითოეულ ინდივიდუალურ მენეჯერში ჩადებული თანხები. შვიდი მენეჯერიდან თითოეულში მე ვაკეთებ გარკვეულ თანხას (ყოველთვის $1000-მდე) და ეს არ უნდა მოხდეს ერთდროულად, ე.ი. ზოგიერთ შემთხვევაში, ინვესტიციების მთლიანი ოდენობა რამდენიმე თვეზე დავყავი. შემდეგ მიღებული დივიდენდების ხარჯზე ჯერ ვაბრუნებ დაბანდებულ თანხას, ე.ი. მე ვიღებ 100% მოგებას - შემდეგ განვიხილავ ჩემი ინვესტიციის ოდენობის გაზრდის შესაძლებლობას ამ კომპანიას(პუნქტი 4).

3. ყოველთვიური განაღდების ოდენობა. აქ ყველაფერი მარტივია - მე ვიღებ მოგებას, როგორც კი ეს შესაძლებელი გახდება. მე ვერ ვხედავ საფუძველს, რომ მიღებული მოგება მენეჯერის სისტემაში გადაადგილების გარეშე შევინარჩუნო, ასევე დავამატო ჩემს მიერ დადგენილ ინვესტიციების ოდენობას – ყოველ შემთხვევაში, სანამ შესაძლებელი იქნება მე-4 პუნქტის განხორციელება. დიახ, და მე-4 პუნქტის შემთხვევაში, რისკი შეიძლება არ იყოს გამართლებული. შევსების თანხებს ზოგჯერ აქვს შესვლის ბარიერი, მაგალითად, $100, ხოლო მოგების ოდენობა არის $64,7.

4. თანხები შესაძლო შევსებაინვესტიციები, რომლებიც აღემატება ჩემს მიერ 1 პუნქტში მითითებულ თანხას.

5. გარკვეული მიმაგრების წერტილების დამატების შესაძლო პირობები.

6. ბოლო პუნქტი, რომელიც ივსება როგორც თქვენ წახვალთ ანგარიშსწორების ოპერაციები - საინვესტიციო საქმიანობის შეჯამება.

ჯერჯერობით, რა თქმა უნდა, ჩემს პარტნიორებს და რეფერალებს უფრო მეტს გეტყვით - გთხოვთ დაგვიკავშირდეთ მე და თქვენთვის ხელმისაწვდომი კომუნიკაციის ნებისმიერი საშუალებით.

ძალიან კარგია, როდესაც მეწარმეს აქვს საკმარისი სახსრები, რომელიც აუცილებელია ბიზნესის წარმართვისთვის. მაგრამ ეს ყოველთვის ასე არ არის. 10-დან 9 შემთხვევაში მეწარმე იძულებულია მოიძიოს მესამე მხარის რესურსები თავის ბიზნესში ინვესტირებისთვის. ამისათვის თქვენ ყურადღებით უნდა განიხილოთ და დაგეგმოთ ფინანსური ინექციების მოსაძებნად შესაძლო გზები და მაქსიმალურად დაიცვათ თავი.

განიხილეთ დამატებითი სახსრების მოზიდვის ვარიანტები. მოდით გავაანალიზოთ ვის შეუძლია ინვესტორად იმოქმედოს. ჩვენ შევეცდებით პრაქტიკული დახმარება გავუწიოთ დაფინანსებას საჭირო მეწარმეს ინვესტორის პოვნის ნაბიჯ-ნაბიჯ სახელმძღვანელოს შედგენით.

ინვესტორის მოზიდვის მიზანი

ინვესტიციაარის მესამე მხარის ინექცია ფინანსური რესურსებიგარკვეულ პროექტში, პროგრამაში, გრძელვადიან საწარმოში, გათვლილი დაგვიანებულ მოგებაზე.

რატომ სჭირდებათ მეწარმეებს გარე სახსრები, რადგან მათ მოუწევთ მოგების გაზიარება? მიზანი, რისთვისაც ბიზნესმენმა შეიძლება მოიწვიოს სხვები, რათა ფინანსური წვლილი შეიტანონ მის „გონებრივ შვილში“, შეიძლება იყოს ერთ-ერთი შემდეგი:

მიმდინარე საქმიანობის ზრდა და განვითარება;
დამატებითი ან დაკარგული რესურსების მოზიდვა;
ძირითადი საშუალებების ზრდა;
ტექნოლოგიების განვითარება;
ბიზნესის ახალ სფეროებში შესვლა.

საინვესტიციო ინექციების სახეები

პროექტში მონაწილეობის ხარისხის მიხედვით ინვესტიციები შეიძლება იყოს:

პორტფოლიო- თანხები ინვესტირდება პროექტების ჯგუფში და ერთდროულად რამდენიმე ბიზნეს სფეროში ან სხვადასხვა ორგანიზაციაში;
რეალური- კაპიტალი განკუთვნილია კონკრეტული პროექტის დასაფინანსებლად რეალური მოგების მისაღებად.

ინვესტორის მახასიათებლების მიხედვით, ინვესტიციები შეიძლება დაიყოს:

სახელმწიფო;
კერძო;
უცხოური.

დაფინანსებული პროექტის ნიუანსების მიხედვით, ინვესტიციები გამოიყოფა:

ინტელექტუალური;
წარმოება.

რამდენადაც შესაძლებელია ინვესტორმა გააკონტროლოს თავისი ინვესტიციები:

კონტროლირებადი;
უკონტროლო.

ინვესტიციების მოზიდვის ვარიანტები პროექტის სხვადასხვა ეტაპზე

თავისი პროექტისთვის ფულის მისაღებად მან უნდა აჩვენოს თავისი ღირსება. და იმისთვის, რომ პროექტი იმუშაოს, ფულია საჭირო. როგორ გამოვიდეთ ამ მოჯადოებული წრიდან? პროექტის ფუნქციონირების თითოეული ეტაპისთვის უფრო მიზანშეწონილი იქნება ინვესტიციების მოზიდვა სხვადასხვა წყაროდან.

დაგეგმვის ეტაპი.თუ მეწარმეს აქვს საინტერესო ბიზნეს იდეა, შესაძლოა მოდელი ან მზა პროდუქციის ნიმუში, მაგრამ მენეჯმენტი და პროცესები ჯერ არ დაწყებულა გაუმჯობესება, მაშინ აზრი აქვს მოითხოვოს სახსრები ასეთი სპონსორებისგან:
- შიდა წრე (ნათესავები, მეგობრები, თანამოაზრეები);
- სახელმწიფო ინვესტიციები (არსებობს სპეციალური პროგრამებიზოგიერთი ინოვაციის მხარდაჭერა);
- ვენჩურული ინვესტიციები (ისინი განკუთვნილია მხოლოდ სარისკო სტარტაპებისთვის).
პროექტის დაწყება.ბიზნეს გეგმა შემუშავებულია, გუნდი ყალიბდება, პროცესი დაწყებულია, მაგრამ ჯერ მოგება არ არის. ამ შემთხვევაში, შემდგომი დაწინაურებისთვის ფულის გაცემა შესაძლებელია:
- ვენჩურული ფონდები;
- კერძო ინვესტორები;
- უცხოელი სპონსორები.
Კარგი დასაწყისია.ორგანიზაციამ გარკვეული ადგილი დაიკავა ბაზარზე, პროექტმა დაიწყო მოგება, თუმცა არც ისე ბევრი. საქმიანობის გასაფართოებლად, სახსრები შეიძლება გამოყოს:
- პირდაპირი საინვესტიციო ფონდები;
- ვენჩურული ინვესტორები;
- ბანკები (პროექტის ამ ეტაპზე, როდესაც პირველი შედეგები უკვე ჩანს, საკრედიტო ორგანიზაციებიუკვე შეუძლიათ საკუთარი სახსრების რისკი).
Ზრდა და განვითარება.როცა მოგება უკვე აშკარა და სტაბილურია, ინვესტორების პოვნა არ გაჭირდება. ასეთი კომპანია სიამოვნებით განახორციელებს ინვესტიციას:
- ვენჩურული ფონდები;
- უცხოელი კაპიტალისტები;
- სახელმწიფო სახსრები;
- საბანკო ინსტიტუტები.
კარგად შესრულებული ბიზნესი.როდესაც ბიზნესის ზრდა და პერსპექტივები ეჭვს არ იწვევს, კომპანია იკავებს ერთ-ერთ წამყვან ადგილს ბაზარზე, ინვესტორებმა შესაძლოა „იბრძოლონ“ კიდეც აშკარად მომგებიან კომპანიაში ინვესტირების უფლებისთვის. ამ შემთხვევაში, თქვენ აღარ შეგიძლიათ უბრალოდ მიიღოთ სპონსორობის ინვესტიციები, არამედ საჯაროდ გაყიდოთ თქვენი აქციები. გარდა ამისა, ინვესტორებად შეგიძლიათ მიიღოთ:
- კერძო მეწარმეები;
- ბანკები;
- Საპენსიო ფონდი.

ინვესტიციის ძირითადი წყაროები

კერძო ინვესტიციების გარდა, მეწარმეს შეუძლია ბანკებმა ან სახელმწიფომ განახორციელონ ინვესტიცია.

საჯარო ინვესტიციაკონკრეტული პროგრამებისთვის „გამკვეთრი“. მათი წესები ძალიან მკაცრია და არ ექვემდებარება კორექტირებას. უმეტესწილად, ეს პროგრამები განკუთვნილია მწარმოებელი კომპანიებისთვის, ამიტომ ყველა მეწარმეს არ შეუძლია ისარგებლოს სახელმწიფო მხარდაჭერით. როგორც წესი, სახელმწიფო ფული განკუთვნილია აღჭურვილობის, მასალების შესაძენად და ტრანსპორტირების ხარჯებისთვის. მეწარმეს მოუწევს დამოუკიდებლად მოიძიოს სახსრები ხელფასებისთვის, რეკლამისთვის და სხვა ხარჯებისთვის.

საბანკო ინვესტიციები, ანუ ბიზნეს სესხებიარავის არ გადაეცემა. კონკრეტული ბიზნესისთვის ფულის სასესხებლად ის უკვე დაწყებული უნდა იყოს ან მსესხებელს უნდა ჰქონდეს სხვა სტაბილური შემოსავალი. ეს გამოწვეულია საბანკო პროცენტის გადახდის აუცილებლობით.

კერძო ინვესტიცია- ყველაზე პერსპექტიული სპონსორები დამწყები მეწარმისთვის. მრავალრიცხოვან კომპანიებსა და ფონდებს შორის, რომლებიც მზად არიან ფინანსური დახმარება გაუწიონ პროექტის ნებისმიერ ეტაპზე, ნებისმიერ ბიზნესმენს შეუძლია მისთვის შესაფერისი მოძებნა.

დამწყები ბიზნესმენებისთვის მოსახერხებელი ინვესტიციის ერთ-ერთი ფორმაა ბიზნეს ინკუბატორები– ორგანიზაციები, რომლებიც სპეციალიზირებულნი არიან მეწარმეების დაფინანსებასა და მხარდაჭერაში მათი ბიზნეს მოგზაურობის დასაწყისში.

„ინკუბატორის“ ფარგლებში, ბიზნესმენს შეუძლია იქირაოს ფართი შეღავათიანი პირობები, მას დაეხმარებიან ბუღალტრული აღრიცხვისა და იურიდიული დახმარების საკითხებში, გაუწევენ საკონსულტაციო მომსახურებას.

ინვესტორის პოვნა: ნაბიჯ-ნაბიჯ სახელმძღვანელო

თუ მეწარმემ საკუთარ თავს დაისახა საინვესტიციო კაპიტალის მოზიდვა, მის წინაშე იწყება რთული გზა, რომლის გავლაც ეტაპობრივად მოუწევს.

სანდო ინვესტორის არჩევა.ინვესტორი გახდება სტრატეგიული პარტნიორი, ამიტომ მის არჩევანს ძალიან პასუხისმგებლობით უნდა მიუდგეთ. ამისათვის თქვენ ნათლად უნდა გესმოდეთ, თუ რა ტიპის ფულის მფლობელი შეიძლება იყოს დაინტერესებული თქვენი პროექტით. არჩევანი დამოკიდებულია:
- პროექტის ეტაპები;
- საკუთარი ფინანსური შესაძლებლობები და რესურსები;
- დამატებითი საინვესტიციო-მიმზიდველი ფაქტორების არსებობა (უნიკალური აქტივები, ლიკვიდური გირაო, ორიგინალური და სიცოცხლისუნარიანი ბიზნეს იდეა და ა.შ.).
წინადადების ფორმირება.პერსპექტიული ინვესტორების წრის დასახვით, თქვენ უნდა მიაწოდოთ მათ ინფორმაცია იმის შესახებ, რომ მათ შეუძლიათ თავიანთი სახსრების მომგებიანი ინვესტიცია თქვენს პროექტში. ამისათვის საჭიროა სწორად „შეფუთოთ“ ინფორმაცია პროექტის შესახებ:
- ხაზს უსვამს სარგებელს
- გაამართლოს მომგებიანობა;
- რეალისტური ბიზნეს გეგმის უზრუნველყოფა;
- გაარკვიეთ მომავალი მომხმარებლების წრე, ანუ პოტენციური გაყიდვების ბაზარი.
საინვესტიციო რეზიუმეს შედგენა.პროექტის ყველა მიმზიდველობა ინვესტორებისთვის უნდა იყოს წარმოდგენილი რაც შეიძლება მოკლედ და ლაკონურად. სწორად შედგენილი საინვესტიციო წინადადება – თქვენი პროექტის „რეკლამირება“ – შეიძლება იყოს უფრო ეფექტური, ვიდრე პირადი შეხვედრა მომავალ ინვესტორებთან. თუ ბიზნესმენი ვერ გრძნობს ამას, შეიძლება ერთ-ერთ საკონსულტაციო კომპანიას დაევალოს წინადადების შედგენა.
საინვესტიციო წინადადებებისა და რეზიუმეების გავრცელება.უნდა განისაზღვროს პოტენციური „სპონსორების“ ოპტიმალური რაოდენობა, რომლებსაც შეთავაზება უნდა გაეკეთებინათ. შეიძლება ერთმა ან ორმა მიმართვამ შედეგი არ მოიტანოს, მაგრამ დიდი რიცხვიადრესატები კითხვის ნიშნის ქვეშ დააყენებენ თქვენი განზრახვების სერიოზულობას. პრაქტიკა აჩვენებს უდიდეს ეფექტურობას 10-20 პოტენციურ ინვესტორთან დაკავშირებისას: რეაგირების მაჩვენებელი საკმაოდ საკმარისი იქნება.
მოლაპარაკება.თუ თქვენი მიმართვა საინტერესოა, საჭირო იქნება პირადი შეხვედრა, რომელიც გადაწყვეტს ინვესტიციის შესაძლებლობის საკითხს. მოლაპარაკებები ფრთხილად უნდა იყოს მომზადებული: შექმენით მოკლე, ნათელი, დამაჯერებელი პრეზენტაცია, რომელშიც უნდა გამოყოთ პროექტთან დაკავშირებული ძირითადი საკითხები. მიზანშეწონილია გამოიყენოთ საილუსტრაციო და დარიგების მასალები. პოტენციური ინვესტორი, რა თქმა უნდა, ბევრ კითხვას დასვამს.
დოკუმენტაცია.პირადი შეთანხმებები ჩაწერილია ოფიციალური დოკუმენტი, ერთგვარი კონტრაქტი. ინვესტირების პრაქტიკაში ასეთ ქაღალდს უწოდებენ "ვალდებულების წერილს" ან "ტრანზაქციის პირობების შედგენას". მას არ აქვს სამართლებრივი ეფექტითუმცა, წინასწარია სამომავლო ოფიციალურ თანამშრომლობასთან დაკავშირებით, რომელიც ხელშეკრულების ხელმოწერის შემდეგ დაიწყება. მხოლოდ ამის შემდეგ შეუძლია კომპანიას ნანატრი თანხების მიღება.

პირველი და ალბათ ყველაზე მნიშვნელოვანი ნაბიჯი ნებისმიერში საინვესტიციო პროექტიარის ბაზრის წინასწარი კვლევის ჩატარების, ძირითადი იდეის ჩამოყალიბების, მისი განხორციელების მიზანშეწონილობის დასაბუთების ეტაპი. კარგად შემუშავებული საინვესტიციო გეგმა ამ ეტაპზე არის მაგალითი ან, უფრო ზუსტად, ქაღალდზე ასახული სამომავლო ინვესტიციების „ქცევის“ მოდელი.

მაგრამ მაინც, საინვესტიციო გეგმის რომელი განმარტება ჯერ კიდევ ხშირად გამოიყენება ფინანსურ პრაქტიკაში? აქ არის რამდენიმე ვარიანტი.

საინვესტიციო გეგმა არის დოკუმენტი, რომელიც შეიცავს ყველა ინფორმაციას, რომელიც აუცილებელია კონკრეტული საინვესტიციო პროექტის განსახორციელებლად. ეს ინფორმაცია სრულად უნდა პასუხობდეს კითხვებს: „მიზანშეწონილია თუ არა პროექტში ინვესტირება?“ და "ანაზღაურდება თუ არა ხარჯები და რა ვადაში?".

საინვესტიციო გეგმას ასევე შეიძლება ეწოდოს ბიზნეს გეგმა. განმარტება შეიძლება იყოს შემდეგი - მკაფიო, გასაგები აღწერა ბიზნესისა, რომლის დაფინანსებაც იგეგმება.

ფუნქციები, ამოცანები და მიზნები

ამრიგად, ზემოაღნიშნული განმარტებებიდან ზოგადი კონცეფციაბიზნეს გეგმის ძირითადი ფუნქციებია:

ინსტრუმენტი, რომელიც საშუალებას აძლევს ინვესტორს შეაფასოს ბიზნესის შედეგები გარკვეული პერიოდის განმავლობაში;
გამოიყენება როგორც ბიზნეს კონცეფცია;
დაფინანსების ინსტრუმენტი.

თავის მხრივ, დეტალური საინვესტიციო პროექტის გეგმა საშუალებას გაძლევთ გადაჭრას შემდეგი ამოცანები:

განსაზღვროს საქმიანობის მიმართულებები, ბაზრები და მიზნები;
პროექტთან დაკავშირებული შემოსავლებისა და ხარჯების შეფასება;
საინვესტიციო მიზნების მიღწევის ღონისძიებებისა და გზების შემუშავება;
შეარჩიეთ პირები, რომლებიც პასუხისმგებელნი იქნებიან განხორციელებაზე.
ფინანსურ და ეკონომიკურ ასპექტში შესაძლო რისკების გამოთვლა და შეფასება.

ბიზნეს გეგმის შედგენა

საინვესტიციო გეგმის შედგენის პროცედურა და მეთოდოლოგია გარკვეულ სტრუქტურას გულისხმობს. სანამ შინაარსის ძირითადი პუნქტების განხილვას გავაგრძელებთ, ჩვენ გამოვყოფთ მისი შედგენის პრაქტიკაში გამოყენებულ რამდენიმე მეთოდს. ძირითადი პირობა ნაჩვენებია ქვემოთ მოცემულ ფოტოში.

ეს მეთოდები ერთმანეთისგან განსხვავდება მხოლოდ შინაარსის მონაკვეთებით, რომლებიც შეიძლება იყოს სავალდებულო ერთში და არჩევითი მეორეში.

ზემოაღნიშნულ მეთოდებთან ერთად რუსეთის ფედერაციაშიც არსებობს გაიდლაინებიბიზნეს გეგმის მომზადებისთვის. ისინი შედგენილია რუსეთის ფედერაციის ეკონომიკური განვითარებისა და ვაჭრობის სამინისტროს მიერ და უფრო საკონსულტაციოა, ვიდრე სავალდებულო.

გამომდინარე იქიდან, რომ გეგმის სექციები, რომლებიც გათვალისწინებულია სამინისტროს მეთოდოლოგიაში, თითქმის მთლიანად ემთხვევა მსოფლიო ფინანსურ პრაქტიკაში გამოყენებულ სექციებს (UNIDO მეთოდოლოგია), ამ უკანასკნელის მაგალითით განვიხილავთ.

სექციები ან შინაარსი შედგება:

შესავალი ნაწილი, ან სხვაგვარად მოკლე რეზიუმე.
Მარკეტინგული გეგმა.
წარმოების გეგმა.
პროექტის განხორციელების პროცესის ორგანიზება.
ფინანსური გეგმა.

მეტი დეტალი თითოეული ნივთის შესახებ.

პირველი განყოფილება

შეჯამება ყველაფერია ზოგადი ინფორმაციასაინვესტიციო პროექტის ან ბიზნესის შესახებ, რომლის დაფინანსებაც იგეგმება. აქ არის მაგალითი იმისა, თუ რა მონაცემები და ინფორმაციაა მითითებული ამ განყოფილებაში.

Ეს შეიძლება იყოს:

პროექტის მიზნების აღწერა;
ზოგადი მიმოხილვა ფინანსური ბაზარიდა ინდუსტრია, რომელშიც დაგეგმილია ინვესტიციები;
წარმოების პროდუქტების/მომსახურების/სამუშაოს აღწერა;
სიახლის აღწერა;
აღწერა კონკურენტული გარემოდა შედარებითი ანალიზიპროექტი კონკურენტების შეთავაზებებით და ა.შ.

მეორე განყოფილება

საინვესტიციო პროექტის მარკეტინგული გეგმა გულისხმობს გაყიდვების ბაზრების შეფასებას და მარკეტინგული სტრატეგიის მოძრაობის ვექტორის განსაზღვრას.

რა უნდა იყოს მასში:

ბაზარზე მიწოდებისა და მოთხოვნის მკაფიო შეფასება;
ფაქტორების შეფასება, რომლებმაც შეიძლება გავლენა მოახდინონ პროექტის მიმდინარეობაზე, როგორიცაა კონკურენცია;
წარმოების/გაყიდვის მოცულობის პროგნოზები ბიზნესის სფეროდან გამომდინარე;
პროდუქციის რეალიზაციის, რეკლამირებისა და პოპულარიზაციის მეთოდები და გზები;
ფასების სტრატეგიის განსაზღვრა.

საინვესტიციო პროექტის მარკეტინგული გეგმა შეიძლება უსაფრთხოდ ეწოდოს საერთო ბიზნეს გეგმის მნიშვნელოვან ნაწილს. სწორედ ის იძლევა საშუალებას უპასუხოს კითხვას: „რისი წარმოება ჯობია: ახალი, იაფი, ხარისხიანი, თუ საერთოდ არ ღირს ამ ბაზარზე შესვლა?“.

მესამე განყოფილება

განყოფილების სათაური თავისთავად მეტყველებს.

კერძოდ, წარმოების გეგმა მოიცავს:

თავად წარმოების პროცესის აღწერა;
ტექნოლოგიური პროცესის აღწერა;
რა სიმძლავრეა საჭირო (ფართი, აღჭურვილობა და ა.შ.);
პროდუქტის ხარისხის კონტროლი და მისი განხორციელების მეთოდები;
ნედლეულის, მასალების, აღჭურვილობის და ა.შ. ხარჯების შეფასება;
საკადრო პოლიტიკა: თანამშრომლების საჭირო რაოდენობა, დონე ხელფასები, კადრების კვალიფიკაციისა და განათლების დონე.

მეოთხე განყოფილება

ორგანიზაციული გეგმა, ან სხვაგვარად მენეჯმენტის გეგმა, ნაწილობრივ აისახება მესამე განყოფილებაზე საკადრო საკითხის კუთხით. მაგრამ მეოთხე ნაწილში ის უფრო ფართოდ არის განხილული და უკვე სხვა კუთხით.

ეს განყოფილება მოიცავს:

ბიზნესპროექტის ყველა მონაწილის (ხელმძღვანელ თანამდებობებზე თანამშრომლები, პარტნიორები, დირექტორთა საბჭო) აღწერა;
საწარმოს/კომპანიის/ფირმის ორგანიზაციულ-სამართლებრივი სტრუქტურის აღწერა;
შრომითი რესურსები
თანამშრომლებს შორის პასუხისმგებლობის განაწილება და მენეჯერების გაძლიერება სხვადასხვა დონეზე;
მოტივაციური პოლიტიკის დამტკიცება, თანამშრომელთა ხელფასის დონის ჩათვლით.

მეხუთე სექცია

სინამდვილეში, ბოლო განყოფილება აჯამებს ყველა ინფორმაციას, რომელიც მითითებული იყო ყველა წინაში. ეს არის ფინანსური განყოფილება, რომელიც ხშირად არის ინვესტორისთვის მთავარი გადაწყვეტილების მიღებისას.

ამის ახსნა ძალიან მარტივია: ფინანსური განყოფილება აჩვენებს ინვესტორს ყველა ზემოხსენებულ ინფორმაციას ღირებულების ან, უფრო მარტივად, ფულადი თვალსაზრისით.

ის შეიცავს:

შემოსავლებისა და ხარჯების საპროგნოზო ბალანსი;
აქტივებისა და ვალდებულებების ბალანსი;
მონაცემები დაგეგმილზე ფულადი ნაკადები(ქვითრები და გადახდები);
მომგებიანობის, მომგებიანობისა და ანაზღაურების გაანგარიშება;
რისკის ანალიზი;
მეთოდებისა და მეთოდების დასაბუთება, რომლებიც რისკების მინიმიზაციის საშუალებას იძლევა;
პრეზენტაცია საოპერაციო და ფინანსური ბიუჯეტიფირმები/საწარმოები/კომპანიები.

მსგავსი სტატიები