전직 "계산원"이자 내무부 직원이었던 Crime Finance 이사는 은행 관리자를 위한 현금 인출 계획과 "두 번째 급여"에 대해 이야기했습니다.

저는 경제 범죄와의 싸움을 전문으로 하는 니즈니 노브고로드 경찰학교에서 공부했습니다. 그 후 그는 경제 범죄 퇴치 부서의 Ivanovo시 내무부 구조에서 수년 동안 일한 후 세무 경찰에서 일하여 수년간 수사관으로 일했습니다.

2003년 세무경찰이 해산됐고, 나는 바리케이드 반대편에 서게 됐다. 세무경찰에 근무하면서 사람들이 각종 사기와 사기를 통해 돈을 버는 모습을 충분히 목격했고, '현금화'를 하고 싶은 유혹을 느꼈습니다. 이 사업에서는 돈이 말 그대로 허공에서 벌어집니다. 회사 중 한 곳의 돈이 은행 계좌에 도착하면 이를 인출하고 반환합니다(퍼센트를 얻음). 동시에 고객 회사는 세금(VAT 또는 이익)을 피합니다.

처음에는 나를 통해 이전한 고객이 한두 명 있었습니다. 소량한 달에 약 100,000 루블. 당시 내 비율은 약 3.5 % 였고 은행이 1 %를 차지했다는 점을 고려하면 100,000 루블에서 내 수입은 2,500 루블에 불과했습니다. 그러나 사업은 성장했습니다. 제 고객들이 저를 다른 사람들에게 추천하기 시작했고, 그 수가 점점 더 많아졌습니다. 나는 확장하기 시작했습니다. 새로운 LLC를 조직하고 직원을 유치하고 모든 것을 대량으로 현금화했습니다. 그런 다음 대규모 도매 회사가 나에게 연락하여 모스크바 최종 고객을 위해 돈을 현금화하기 시작했습니다. 그들은 엄청난 양을 주문했습니다.

현재 모스크바에서는 "현금화" 비용이 8%로 증가했습니다. 현금화는 더욱 어려워졌습니다. 수도는 오랫동안 지역으로 돌진했습니다. 지역 은행은 더 "졸려" 있고 "현금"을 얻기가 더 쉽습니다. 이제 모스크바의 대형 기업들은 해당 지역에서 5~6%의 가격으로 돈을 사서 최종 소비자에게 8%의 가격으로 판매합니다. 이 일을 할 때 돈을 모스크바에 3.5%에 팔고, 최종 구매자에게 5%에 팔았습니다.

대형 은행에서는 현금 인출 계획이 큰 성공을 거두고 있습니다. 특히 현금 인출 회사가 현지 지점장과의 관계를 찾아 그에게 "두 번째" 급여를 지급하는 경우에는 더욱 그렇습니다.

은행가는 "현금화"와 관련하여 파트너에게 권장 사항을 제공합니다. "현금화하지만 많지는 않습니다"또는 "지금 중지하십시오. 중앙 은행으로부터 요청을 받았습니다." 기본적으로 전체 현금 시장은 3대 은행을 중심으로 이루어집니다. 면허취소 위험이 있는 소규모 은행일수록 더 걱정하고 소액으로 일을 덜 자주 하도록 허용하고 있다. 그러나 은행 소유주가 자신의 은행에서 돈을 벌지 못하거나 손실을 입고 있다는 사실을 이해하면 해당 은행을 계산원에게 "판매"하거나 그들과 경쟁합니다.

은행 출납원 이야기의 전형적인 신격화-중앙 은행 조사가 그에게 와서 위반 사항을 지적합니다. 은행 소유주는 검증 시점을 추정하고 최대 금액을 벌기 위해 심각한 규모로 "현금화"를 시작하고 자산도 인출합니다. 그는 잃을 것이 없습니다. 그는 여전히 면허를 잃게 될 것이며 "배는 가라앉을 것"입니다.

예를 들어 고철 구입 등 흥미로운 계획이 많이 있습니다. 개인들은 금속을 구매하는 회사에 하루에 50,000루블 이상의 고철을 넘겨줍니다. 회사는 이를 지불하기 위해 은행에서 돈을 인출해야 합니다. 후자는 문서 제공을 요청합니다-금속을 건네 준 사람들의 여권 사본. 위조되거나 분실된 사람들의 여권이 은행에 제공되고 150만 루블이 발행됩니다. 회사는 이 금액에 대한 신청서를 은행에 제출하고 돈을 받습니다. 이후, 이전에 폐품 수거 업체로 계좌 이체를 이체한 고객에게 현금이 이체됩니다.

은행가들은 종종 눈을 감거나 "우리는 한 달에 20달러를 주지만 그 이상은 주지 않습니다."라는 조건을 설정합니다. 회사는 한 달에 2천만 루블을 동의하고 현금화했으며 고철은 실제로 500,000루블에 넘겨졌습니다.

농부로부터 야채와 과일을 구입하는 회사도 비슷한 방식으로 운영되며 인구로부터 꿀이나 허브를 구입합니다.

은행가는 항상 계획에 대해 알고 있습니까? 틀림없이. 그들은 "두 번째 급여"때문에 우리와 함께 일하기로 동의했지만. 일부 은행은 돈을받지 않았지만 공식적으로 거래에서 큰 비율을 받았기 때문에 일했습니다. 비록 일부 신용 기관그들은 기본적으로 우리와 함께 일하지 않았습니다.

은행과 협력할 때 우리는 일반적인 계획도 사용했습니다. 개인의 플라스틱 카드, 법인 계정에서 인출하고 약속어음을 사용하고 은행을 위해 실제 활동의 모습을 만들었습니다. 그러나 계획은 현대화되었으며 오랫동안 한계를 뛰어 넘었습니다. 은행 시스템. 예를 들어 현금으로 구매하는 경우 소매 네트워크. 많은 소매업체, 대형 체인점, 상점, 주유소 및 레스토랑에서 현금을 판매합니다.

이 사업에 종사한 5년 동안 저는 10개 이상의 지역, 수백 개의 회사, 200명의 직원, 매우 복잡한 네트워크를 형성했습니다. 현금 흐름. 우리는 하루에 최대 1억 루블을 현금화했습니다. 그러나 급여와 보안에 많은 돈이 소비되었습니다. 사람들은 사업의 범죄 구성 요소(“지붕”)에서 우리를 덮고 있습니다.

캐시아웃 사업의 또 다른 가장 큰 문제점 중 하나는 부하직원의 도난이다. 수백 개의 LLC 사기 회사 중 한 곳의 이사가 갑자기 돈을 받고 해외로 날아갑니다. 일반적으로 위기 상황을 대비해 특별 기금을 마련하고 수입으로 손실을 충당합니다. 습격 및 도난과 같은 생명의 위험이 있는 상황도 발생합니다. 모스크바에 있는 내 친구가 수집가들을 총살했습니다. 이것은 매우 위험한 사업입니다.

나에게도 문제가 발생했습니다. 현금화 된 금액이 수십억 루블을 넘었을 때 어느 시점에서 나는 FSB 직원에 의해 체포되었습니다.

왜 이런 일이 일어났나요? 이 사업에 종사하는 많은 사람들은 당국과 협상하는 방법을 알고 있지만 현지 기준에 따르면 내 사건은 공명적이고 컸습니다. 작은 마을의 경우 거래량이 엄청났고 중앙 은행과 법 집행 기관 모두 이미 나에 대해 알고 있었습니다. 게다가 나를 상대한 사람은 경찰이 아니라 FSB였다. 그들은 나를 작은 쇼 재판으로 만들었습니다.

수사가 진행되는 동안 나는 미결구치소에서 1년을 복역해야 했습니다. 그 결과 자백을 하였고, 구치소에서 보낸 시간에 대한 공로를 인정받아 저에 대한 형사사건은 종료되었습니다. 나는 어떤 결론을 내렸습니까? 제가 일할 때는 특정인의 것을 훔친 것이 아니기 때문에 이것이 정상적인 사업이라고 믿었습니다. 그러나 나는 그것이 여전히 절도라는 것을 깨달았습니다. 현금으로 세금을 내지 않았습니다. 나는 그것에 대해 생각하지 않았거나 전에 그것을 이해하지 못했습니다.

기존 사업의 현금 흐름이 종료되고 파산했기 때문에 Crime Finance라는 회사를 만들기로 결정했습니다. 이제 나는 기업들이 불법적인 계획을 식별하도록 권장합니다. 예를 들어, 저는 마스터 클래스를 진행합니다. 현금 회사가 은행에서 어떻게 발판을 마련하는지, 그리고 이를 식별하는 방법을 알려줍니다. 나는 20년 동안 벽돌을 쌓고 눈을 감고도 집을 지을 수 있는 석공처럼 이 도표를 외우고 있습니다.

예브게니 비노그라도프

포브스, 04/08/14, "서류가방 속의 돈: 모스크바의 지하 현금 인출 네트워크가 어떻게 구성되어 있는지"

캐싱 시스템 돈수천 명의 기업가가 수도에서 그것을 사용합니다. Forbes는 이러한 네트워크 중 하나가 어떻게 작동하는지 알아냈습니다.

모스크바 사업가 올렉은 도시 외곽에 주차된 자동차 운전석에 앉아 초조하게 백미러를 바라보고 있었습니다. 곧 그는 올렉의 차를 따라잡아 멈춘 눈에 띄지 않는 더러운 크로스오버를 보았습니다. 크로스오버의 착색된 측면 창문이 아래로 내려갔습니다. Oleg도 창문을 열었고 몇 초 후 돈 가방이 그의 무릎에 떨어졌습니다. 그 사이 SUV는 모퉁이를 돌며 빠르게 사라졌다. 돈을 줍은 올렉도 휘발유를 줬다. 그는 그 자리에서 현금을 세지 않았습니다. "배달 서비스"가 아직 실패하지 않았습니다. 또한 그는 특수 소프트웨어를 사용하여 지하 현금 인출 네트워크 조직자를 상대로 소송을 제기할 수도 있습니다.

2013년 가을에 발생한 이 이야기는 수천 명의 기업가가 사용하는 현금 인출 시스템의 운영을 보여줍니다. Forbes는 모스크바의 지하 현금-현금 네트워크 중 하나가 어떻게 작동하는지 알아냈습니다. 중앙 은행 관계자가 인정한 것처럼 거시경제적 규모를 획득한 시스템은 어떻게 작동합니까?

경제의 생명선

불법 회전 사업 현금이 아닌 돈내무부에 따르면 은행을 포함해 수백 곳의 현금화 기관이 고무줄로 묶인 지폐뭉치를 취급하고 있다. 기업가는 뇌물과 리베이트를 위해, 봉투에 넣어 직원에게 급여를 지급하고, 세금을 회피하기 위해 계산되지 않은 현금이 필요합니다. 전 중앙은행 회장 Sergei Ignatiev는 2012년 현금 시장 규모를 5,000억 루블로 추산했습니다. 현금에 대한 주요 관심은 다음과 같이 표시됩니다. 건설 회사그리고 중소기업. 최근 내무부에 따르면 불법사업의 중심지가 모스크바에서 지방으로 이동하고 있으며, 현금 공급업체는 이전과 마찬가지로 의류, 건설, 식품 시장과 운송업 등 현금 수익이 많은 기업이다. 소매.

중앙 은행, Rosfinmonitoring, 내무부 및 기타 법 집행 기관은 다양한 수준의 성공을 거두며 현금화에 맞서 싸우고 있습니다. 2013년에 당국은 적극적인 공세를 시작했습니다. "5년 전에는 현금으로 1천만 달러를 주문하고 즉시 받을 수 있었지만 지금은 200만 달러를 넘지 않습니다."라고 현금 인출 체인에서 한 번 이상 연결 역할을 한 금융가는 말합니다. 은퇴한 경찰 소령인 "분석 및 보안" 연방 정보 센터 책임자인 루슬란 밀첸코(Ruslan Milchenko)는 국가 지도부의 정치적 요청이 등장한 2009년부터 현금 인출 사이트와 은행 수가 감소하기 시작했다고 말했습니다. 모호한 거래와 관련된 현금 흐름 통제. 익명을 요구한 한 금융가는 “이제 큰 금액을 현금화할 수는 없다”고 말했다. "Rosfinmonitoring은 들어오는 정보를 분석하는 방법을 배웠고 천만 달러를 빠르게 추적하는 것이 더 이상 문제가 되지 않기 때문에 그러한 거래를 숨길 수 없습니다."

그물. 시험

Oleg는 기업 행사 및 파티를 조직하는 소규모 대행사를 소유하고 있습니다. 어느 날-2011 년 여름이었습니다-그는 수십만 루블의 현금이 필요했습니다. 중소기업의 경우 이는 매우 중요한 금액입니다. 그는 친구들에게 의지하여 두 가지 필수 추천 사항을 확보한 후 현금 인출 네트워크 대표자들과 회의에 참석했습니다. 인터뷰는 도시 외곽에있는 이름없는 식당에서 스파이 영화 정신으로 진행된 것이 아니라 모스크바 북서쪽에있는 존경할만한 사무실 센터에서 진행되었습니다. 여기에는 대표자가 이끄는 수십 명의 직원이 있는 회사 사무실 중 하나가 있습니다. 일반 이사. Oleg는 회사 운영 범위에 대해 Forbes에 밝히기를 단호히 거부했지만 주요 활동은 공식 활동과 전혀 관련이 없습니다. 캐싱은 지하 네트워크 조직자에게 수백만 달러를 가져오는 실제 사업입니다.

회의에서 Oleg는 네트워크의 두 대표에게 자신의 사업에 대해 자세히 설명했습니다. 표준 계약, 주요 고객 및 계약자를 지명했습니다. 그는 의심을 불러일으키지는 않았지만 첫 번째 단계에서는 자신의 사업과 프로필이 유사한 여러 회사의 세부 정보만 받았습니다. 그들의 계좌는 작은 은행에서 개설되었으며 Oleg는 이름을 공개하지 않았지만 이것이 네트워크가 주요 은행으로 사용하는 은행입니다. 이 회사를 대신하여 Oleg는 때때로 고객과 계약을 체결하고 제공된 서비스에 대해 돈을 이체했으며 현금으로 인출했습니다. 서비스 수수료는 10%도 채 되지 않았다.

처음에는 네트워크 조직자들이 신입사원을 감시하고 그를 완전히 신뢰하지 않았기 때문에 그는 혼잡한 곳에 주차된 다른 사람의 차에서 현금을 받았습니다. "나는 차에 탔는데, 낯선 남자가 돈 가방을 손에서 손으로 전달하지 않고 좌석에 올려 놓았습니다. "라고 Oleg는 말합니다. “그냥 돈을 받고 차에서 내렸어요.”

캐싱마스터

최근까지 현금화의 주력은 Master Bank였는데, 이 은행은 2013년 11월에 면허를 상실했고 그 전에는 하루에 약 10억 루블을 발행했습니다. 내무부 조사국 부국장 Pavel Sychev에 따르면 은행은 일반적으로 현금 인출 사건에서 수동적 역할을 하며 페이퍼 컴퍼니의 요청이 있을 때만 당좌 계좌를 개설하지만 Master Bank의 경우 모든 것이 가능합니다. 훨씬 더 복잡했습니다. "동안 작년은행은 모호한 근거로 최소 2000억 루블에 달하는 자금 현금화를 촉진했습니다.
미하일 수호프(Mikhail Sukhov) 중앙은행 부회장은 포브스에 이렇게 말했습니다. Sergei Ignatiev 전 중앙은행 회장의 시장 추정에 따르면 이 시장에서 Master Bank의 점유율은 40%에 달하는 것으로 나타났습니다.

본질적으로 Master Bank는 지주 구조였으며 200개 이상의 회사가 계좌를 보유한 소규모 파트너 은행 네트워크를 관리했습니다. 특수 직원은 개인의 개인 계좌를 개설하고 유지하는 일에 참여했으며, 이 계좌로 페이퍼컴퍼니는 "급여", "대출", "판매 수익금"으로 추정되는 돈을 이체했습니다. 귀중한 서류" 중앙은행에 따르면 이러한 계좌의 수는 2천개에 이르렀다.

Master Bank를 통한 현금 인출 계획의 주요 링크는 3,500개의 ATM(국내에서 세 번째로 큰 규모)으로 구성된 광범위한 네트워크였습니다. Mikhail Sukhov는 "일일 기업은 대출 계약에 따라 자금을 Master Bank의 고객인 시민의 계좌로 이체했으며 당일 말까지 은행 ATM에서 이 자금을 현금화했습니다."라고 말합니다. 분석 및 보안 정보 센터의 Milchenko에 따르면 공항의 Master Bank ATM에는 500유로 지폐가 가득 들어 있었고 급여 인출이나 현금 대출에는 제한이 없었을 수 있습니다.

마스터뱅크는 2007년 처음으로 내무부의 주목을 받았다. 그런 다음 Master Bank와 Project Finance Bank의 직원 4명을 상대로 소송이 시작되었습니다(면허는 2013년 12월에 취소되었습니다). 그 결과 불법행위로 유죄판결을 받았다. 은행 활동 2006년 7월부터 9월까지 진행되었다. 이후 은행은 6건의 형사사건에서 피고가 됐다. 그 중 2건은 형이 선고됐고, 2건은 종결됐고, 2건은 수사가 진행 중이다.

표트르 루덴코, 엘레나 주보바

안드레이 소콜로프

작성된 기사

다른 많은 세금 및 금융 범죄와 마찬가지로 탈세를 목적으로 자금을 현금화하는 경우 이 계획에 연루된 사람은 심각한 처벌을 받게 됩니다. 참여로 인한 불법 현금 인출에 대한 처벌 개인- 러시아 연방 형법 제198조에 명시된 개인 기업가. 현금거래가 은행, 개인 또는 개인의 참여로 이루어진 경우 정부 기관, 사기꾼의 책임 정도는 러시아 연방 형법 제 199 조에 따라 결정됩니다.

현금 인출은 형법의 또 다른 유사한 조항인 자금세탁(형법 제174조)과 혼동되어서는 안 됩니다. 이 경우 금융 거래는 역순으로 이루어집니다. 범죄 수단으로 취득한 현금은 은행 계좌에 입금되어 합법화됩니다. 이러한 사기 행위에는 한 가지 공통점이 있습니다. 모두 법을 위반하고 피해를 입힌다는 것입니다. 경제 안보국가.

현금 인출 제도

현금인출은 정확히 어떻게 이루어지며, 회사 경영상 왜 필요한가요? 언뜻보기에는 사기가 없기 때문에 현금 인출이 합법적으로 수행되는 것처럼 보일 수 있습니다. 빌린 자금. 회사의 이사 또는 자영업자계좌에서 돈을 인출하기 위해 지불 문서에 서명할 권한이 있습니다. 그러나 은행 계좌를 통한 모든 거래에는 법적 설명이 필요합니다. 현금화는 계좌에서 돈을 인출하기 위한 것이 아니라(법을 위반하지 않고 수행할 수 있음) 조직의 총 비용을 가상적으로 늘리기 위한 것입니다.

존재하지 않는 서비스를 수행하기 위해 자금을 이체하는 작업을 수행함으로써 회사 경영진은 기업의 이익을 불법적으로 과소평가합니다. 이에 따라 과세표준도 감소한다.

참여하여 자금을 현금화하는 Fly-by-night 회사의 소유자는 돈 소유자가 주에 다음과 같은 형태로 지불해야 하는 금액보다 사기 중개자에 대해 훨씬 낮은 비율을 받습니다. 구실. 또한, 일부 현금 인출 제도에서는 허위 문서 작성을 통해 중개자 없이 거래를 수행할 수 있습니다.

현금화는 다음 계획에 따라 발생합니다.

• 페이퍼 컴퍼니를 통해;
• 은행의 참여로;
• 개인을 통해 - 개인 기업가;
• 개인의 도난 또는 위조 여권을 사용하는 행위,
• 모성 자본을 받기 위해 인증서를 사용합니다.

나열된 각 구성표에는 특징적인 차이점이 있습니다. 그러나 그들은 또한 일반적인 특징- 거래의 허위 ​​성격과 법률 위반. 은행 계좌에서 돈을 인출하는 절차를 이해하려면 가장 일반적으로 사용되는 방식을 자세히 고려해야 합니다.

IP를 통해

특별히 등록된 페이퍼 컴퍼니를 이용하는 것과는 달리, 사기 행위에 참여하는 개인 기업가(IP)를 통해 현금화하는 것은 이후에 입증하기가 더 어렵습니다. 실제로 운영이 완료되자마자 청산되는 페이퍼컴퍼니와 달리 개인사업자는 어디든 사라지지 않는다. 그리고 필요한 경우 그는 법정에서 자신의 말을 확인할 준비가 되어 있을 것입니다.

그러나 여기서 위험은 더 높습니다. 조사관이 거래가 허위이고 탈세 사실을 입증하면 현금화를 수행한 회사의 이사뿐만 아니라 거래의 허위 ​​파트너였던 기업가도 감옥에 갈 수 있습니다.

그렇다면 개인 기업가를 통한 현금화는 어떻게 이루어 집니까? 처음에는 개인 기업가와 회사 간에 업무 또는 서비스 제공에 대한 계약이 체결됩니다. 후자 중에서 가장 자주 사용되는 작업은 장비 설정, 컨설팅, 교육 수행, 물품 운송 및 유사한 작업 등 추적하기 어려운 작업입니다. 어찌됐든 2~3개월 후에 점검을 하게 되면 계약서에 명시된 서비스가 실제로 제공됐는지 여부를 판단하는 것이 거의 불가능해진다. 거래 당사자 중 일방이 실수를 하지 않거나 해당 작업이 수행되었다는 사실을 반박할 증인이 있는 경우는 제외됩니다.

존재하지 않는 서비스를 제공하는 경우 개인 기업가의 은행 계좌로 돈이 이체됩니다. 기업가는 이를 현금화하여 회사 이사에게 전달합니다. 개별 기업가에 대한 수수료 금액은 사전에 합의됩니다.

LLC를 통해

중개자의 참여 없이 회사 자체 내에서 자금을 현금화하는 것은 조금 더 어렵지만 이러한 계획에는 중개자의 참여가 필요하지 않습니다. 이는 감독이 누구와도 공유할 필요가 없음을 의미합니다.

현금화는 기업의 총 비용을 부풀려 발생하는 경우가 많습니다. 예를 들어, 회사의 차량의 경우 비현금 결제구매 한 많은 수의휘발유 쿠폰. 물론, 이러한 쿠폰의 상당 부분은 현금으로 판매됩니다. 이 경우 과세표준은 수백만 루블만큼 감소합니다. 여기서 유일한 단점은 그러한 계획이 재정 당국에 잘 알려져 있다는 것입니다. 따라서 그러한 작업의 결과로 상당한 벌금이 부과됩니다.

합법성 측면에서 가장 모호한 현금화는 회사 경영진에게 배당금을 지불함으로써 발생합니다. 법은 LLC 설립자에게 배당금을 지급할 권리를 부여합니다. 납부하는 세금 금액은 소득세를 납부할 때보다 적습니다.

과세를 최소화하는 또 다른 방법은 회사 대표에게 장기 대출을 제공하는 것입니다. 공식적으로는 이사가 일반적으로 자신에게 장기 대출을 발행하기 때문에 여기서 현금화는 발생하지 않습니다. 최저 이자아니면 전혀 지불하지 않고.

직불카드를 통해

인형의 직불 카드를 통해 자금을 현금화하는 것은 유효한 구매를 통해 발생합니다. 은행 카드또는 허위 서류(노숙자, 사망자 등)를 이용해 은행 공범을 통해 카드를 발급하는 행위. 이 작업의 의미는 현금으로 변환된 돈을 분할하는 것입니다.

현행법에 따르면 은행은 Rosfinmonitoring에 보고해야 합니다. 금융 거래, 거래 규모가 600,000 루블을 초과하는 경우. 눈에 띄지 않게 하기 위해 기업 이사는 수십 명의 직원이 존재하지 않는 가상의 페이퍼 컴퍼니를 사용합니다. 기업 계좌에서 페이퍼컴퍼니로 돈이 이체된 후, 그 이사(회사가 열려 있기 때문에 종이로만 존재하며 도난당한 여권에도 있을 가능성이 높음)는 동일한 가상의 직원에게 급여를 지급합니다. 20명이 참여하여 현금화가 발생한 경우 직불카드, 하루에 최대 천만 루블을 현금으로 인출할 수 있으며 그 후에 절차를 여러 번 반복할 수 있습니다.

이러한 현금화 방법은 구입했거나 위조된 직불카드를 사용할 때 항상 발생하는 것은 아닙니다. 불법 계획에 참여하는 사람은 계약이 체결된 실제 시민일 수도 있습니다. 민사 계약. 그러나 이를 위해서는 개인기업가(IP)여야 합니다.

합법적으로 현금화가 가능한가요?

불법 현금 인출은 상당한 이익을 약속하지만 한 가지 중요한 단점이 있습니다. 즉, 이 계획에 참여하는 모든 참가자를 형사 책임으로 위협한다는 것입니다. 또한 압수된 돈은 압수되며 이는 수행된 각 거래마다 수백만 루블의 손실을 의미합니다.

현금화를 완전히 합법화할 수 있나요? 조직의 탈세에 관한 것이 아니라 세금 금액 최소화에 관한 것이라면 이것이 가능합니다.

~에 이 순간논란의 여지가 가장 적은 법의 관점에서 현금화는 장기간에 걸쳐 수행될 수 있습니다. 무이자 대출그런 다음 은행 예금 계좌로 자금을 이체합니다. 이를 위해 인형이나 가족을 사용할 필요는 없습니다. 설립자가 한 명인 조직에 대해 이야기하는 경우 최대 20년 동안 아파트나 주택을 구입하기 위해 대출을 발행하는 것은 법에 저촉되지 않습니다. 그리고 법적으로 그렇게 될 것이기 때문에 신용 자금, 과세 대상 소득이 아닌 개인 은행 계좌에 입금한 후 13%를 납부합니다. 소득세그들은 그럴 필요가 없습니다.

물론 20년이 지나면 대출금을 상환해야 합니다. 그러나 인플레이션과 루블 환율을 고려하면 그때까지 이 돈의 실제 가치가 얼마나 될지 판단하기는 어렵습니다. 또한 20년 이내에 회사 자체가 다른 이유로 파산하거나 문을 닫을 수도 있습니다.

현금 인출에 대한 책임

페이퍼컴퍼니를 통한 불법 현금 인출이나 기타 불법적인 방법으로 범죄 계획의 주최자와 참여자를 러시아 연방 형법 198조(개인의 경우) 및 러시아 연방 형법 199조에 따른 책임으로 위협합니다. (법인의 경우). 형법 제198조 제1항에 규정된 규정에 따르면, 큰 사이즈(은닉 금액이 총 발생세액의 10%를 초과하는 경우) 다음을 제공합니다.

• 최대 12개월간 강제 노동;
• 최대 6개월 동안 체포;
• 최대 12개월의 징역형.

총 세액의 20%를 초과하는 금액을 현금화하는 것을 포함하여 동일한 조치로 인해 최대 벌금이 50만 루블로 늘어나고 징역 3년으로 늘어납니다.

이 형법 조항 2항은 현금화 과정에서 법 집행관의 주의를 끌면서 동시에 모든 금액을 완전히 지불한 경우 범죄 계획 참가자에 대한 처벌을 면제할 수 있다는 점을 고려해 볼 가치가 있습니다. 벌금과 세금이 그들에게 부과됩니다.

대규모 조직에서 자금을 현금화하거나 기타 사기 행위에 대한 처벌을 설명하는 러시아 연방 형법 199조 세금보고주 재무부에 지불해야 하는 금액을 불법적으로 은폐할 목적으로 다음을 제공합니다.

• 100,000~300,000루블의 벌금;
• 강제 노동 또는 2년 이하의 징역,
• 최대 6개월 동안 체포됩니다.

전문가들은 만장일치로 "현금화"가 죽어가고 있다는 평결을 내렸습니다. 게다가 오늘날에도 외부로부터의 엄격한 통제가 이루어지고 있습니다. 세무 당국, 그의 임무는 단일 가상 거래를 놓치지 않는 것입니다. 그들은 또한 회사 비용에 대한 포괄적인 정보를 요청할 권리가 있으며 오늘날 100% 보증으로 미확인 거래에 대해 현금을 확보하는 계획이 있다고 말할 필요가 없습니다. 전문가들은 현금에 의존하는 기업은 변화하지 않으면 죽어야 한다고 말합니다.

"내가 받았다고 치자. 개인 기업가특정 LLC에 서비스를 제공한 10만 루블. 이 10만 명 중 그는 6%의 세금을 납부했고 서비스 비용은 2만 달러에 이르렀으며 총 비용은 26%, 개인 기업가는 74%를 쉽게 인출하여 개인적인 필요에 사용할 수 있습니다. 이는 모두 완전히 합법적이며, 제공되는 서비스 비용이 절감되는 금액은 품질이 적절해야 한다는 사실에도 불구하고 각 기업가의 재능에 따라 다릅니다. 이는 사실상 현금을 받을 수 있게 해주는 유일하게 남은 법적 체계이며 현재 모든 기업에서 사용하고 있다”고 익명의 대담자가 K에게 말했다.

계산원의 고백: 허공에서 돈을 버는 방법

수사가 진행되는 동안 나는 미결구치소에서 1년을 복역해야 했습니다. 그 결과 자백을 하였고, 구치소에서 보낸 시간에 대한 공로를 인정받아 저에 대한 형사사건은 종료되었습니다. 나는 어떤 결론을 내렸습니까? 제가 일할 때는 특정인의 것을 훔친 것이 아니기 때문에 이것이 정상적인 사업이라고 믿었습니다. 그러나 나는 그것이 여전히 절도라는 것을 깨달았습니다. 현금으로 세금을 내지 않았습니다. 나는 그것에 대해 생각하지 않았거나 전에 그것을 이해하지 못했습니다.

왜 이런 일이 일어났나요? 이 사업에 종사하는 많은 사람들은 당국과 협상하는 방법을 알고 있지만 현지 기준에 따르면 내 사건은 공명적이고 컸습니다. 작은 마을의 경우 거래량이 엄청났고 중앙 은행과 법 집행 기관 모두 이미 나에 대해 알고 있었습니다. 게다가 나를 상대한 사람은 경찰이 아니라 FSB였다. 그들은 나를 작은 쇼 재판으로 만들었습니다.

은행 및 금융 정보

6% - 10%는 자유 시장에서 작은 흰색 또는 회색 금액을 현금화하는 가격입니다. 동의하는 방법은 다음과 같습니다! 소량 - 대부분의 경우 최대 2,000,000 루블입니다. 금액이 2,000,000 루블을 초과하는 경우 완전히 동의할 수 있습니다.

지금 바로 예약하겠습니다. 우리는 러시아 영수증을 사용할 때만 러시아 연방 영토에서 현금화하는 비용에 대해 이야기하고 있습니다. 영국, 유럽, 미국, 해외에는 조건과 가격표가 있으므로 다른 기사에서 이에 대해 이야기하겠습니다. 언젠가 우리는 DarkMoney 자원의 본고장인 파나마에 대해 이야기하게 될 것입니다.

현금화 문제 이후 중소기업이 살아남을 수 있을까요?

“상황은 이렇습니다... 인쇄 서비스를 제공하는 특정 회사가 있다고 가정해 보겠습니다. 은행 송금을 통해 다른 조직에 지불하고 개인으로부터 현금을 받지만 모든 수표는 온라인 금전 등록기를 통해 처리합니다.

널리 알려진 "현금화" 계획은 지난 세기 90년대 초반에 널리 퍼졌습니다. 그해에 일했던 많은 회계사들은 그들이 얼마나 말도 안 되는 일을 했는지 이야기합니다. 급여(예를 들어 한 달에 80루블) 대부분의 돈은 봉투에도 들어있지 않았지만 상사에게 아주 큰 요청을 해서 받았어요...

가장 인기 있는 캐시아웃 제도의 세 가지 위험

이것이 기업가들이 어려운 상황에 처해 있는 방법입니다. 당신은 겁을 먹고 "설명"을 합니다. 물론 "낙인은 대포에 있습니다." 그런 다음 검사관은 추가 조치를 취합니다. 현장 검사를 통해 한 번에 3년 동안 죄를 찾아보는 것은 어떨까요? 기업가가 업데이트된 신고서를 제출하지 않는 경우에도 위험이 있습니다. 현장검사. 기업가가 현실을 냉정하게 평가할 수 없거나 업무의 뉘앙스를 잘 이해하지 못하는 경우 세무서, 그러면 그는 아무 이유 없이 갑자기 돈을 잃기 시작할 수 있습니다.

감독은 우리에게 위에서 언급한 문서를 보내며 무엇을 해야 하고 무엇을 해야 하는지 물었습니다. 보낸 모든 세부 사항을 조사했을 때 세무 당국 측에서 이것이 진부한 협박과 매우 유사하므로 출구가 없다는 분명한 느낌을 받았습니다. 세무조사의문의 여지가 없습니다.

인형을 위한 캐시아웃: 시장 참가자의 솔직한 이야기

“여기에는 일부 상점, 대형 소매점, 주유소가 있습니다. 이러한 계획은 현금화 회사에 더 흥미롭습니다. 왜냐하면 어떠한 조치도 수행할 필요가 없기 때문입니다. 회계, 보고 없음, 이 모든 것은 돈을 판매하는 소매업체가 직접 수행합니다. 그들은 단순히 은행 송금으로 자금을 이체하고, 수익금을 모은 후 이 현금을 가져오기만 하면 됩니다.”

“대형 은행에서는 현금 거래량이 매우 크고 길을 잃기 쉽기 때문에 대형 은행에서 이 작업을 수행하는 것이 더 쉽습니다. 예를 들어 대형 은행에서 하루에 백만 루블을 인출하면 눈에 띄지 않을 것이며 동일한 중앙 은행에서는 그렇게 많이 인출하는 플레이어를 이 대량에서 볼 수 없습니다. 그리고 만약에 우리 얘기 중이야영형 작은 항아리, 지역적이거나 지점이 몇 개만 있는 경우 이는 이미 약간의 반향을 불러일으킵니다. 그렇기 때문에 대형 은행이렇게 하면 일하기가 더 쉬워요.”

현금화 또는 LLC에서 돈을 인출하는 방법: 2019년 현금화 방법 및 계획

• 샐러리.나쁜 방법은 아니지만 개인 소득세 13%와 기금 기여금 거의 30%를 납부해야 합니다.
• 가구의 필요.문구류, 차, 커피 등 유용한 모든 것에서 수표와 영수증을 수집할 수 있지만, 큰 금액여기서는 그걸 꺼낼 방법이 없어요.
• 여행 경비.또한 수표, 영수증, 티켓을 수집하십시오.
• 접대비.여기서 직원을 위한 레스토랑, 호텔, 고가의 액세서리 등에 대한 비용이 사업 성격임을 증명하는 것이 중요합니다.
• 책임있는 자금의 발행.이 돈은 직원이 보고하지 않으면 직원에게 "걸려" 있습니다. 왜냐하면 이 돈은 직원의 소유가 아닌 임시 보관을 위해 직원에게 이전되기 때문입니다(그리고 직원의 급여에서 공제될 수 있음).

매우 일반적인 방법은 참가자와 대출 계약을 체결하는 것입니다. 이 계약에 따라 누구도 아무것도 반환하지 않습니다. 매우 중요한 단점이 있습니다. 무이자 대출의 경우 참가자는 매월 개인 소득세를 지불해야합니다 (과세 소득은 대출 사용에 대한 무이자 형태로 발생하기 때문에). 그리고 이자와 함께 OSNO의 조직은 정기적으로 이 이자를 누적하고 이에 대한 소득세를 납부해야 합니다. 일반적으로 회계사 없이는 할 수 없습니다.

2016-09-26에

현금화 비율 또는 현금화하는 데 드는 비용입니다. 러시아 자금 현금화를 위한 실무 그룹. 시장.

따라서 이 기사는 아마도 순전히 인간의 호기심 때문에 현금 인출 가격을 알고 싶거나 가격을 정하거나 서비스를 주문하고 싶어하는 모든 사람에게 바쳐졌습니다. 돈을 현금화할 수 있는 서비스가 있고 돈을 현금화하는 데 대해 자체 실무 그룹에 비용을 청구한다고 말할 필요가 없기를 바랍니다.

지금 바로 예약하겠습니다. 우리는 러시아 영수증을 사용할 때만 러시아 연방 영토에서 현금화하는 비용에 대해 이야기하고 있습니다. 영국, 유럽, 미국, 해외에는 조건과 가격표가 있으므로 다른 기사에서 이에 대해 이야기하겠습니다. 언젠가 우리는 DarkMoney 자원의 본고장인 파나마에 대해 이야기하게 될 것입니다.

이 밝은 나라가 아니었다면 여러분은 이 글을 볼 수 없었을 것입니다.

그러나 나는 주요 주제에서 벗어났습니다. 전지전능한 구글에게 현금화하는데 비용이 얼마나 드는지 물어보자. 검색에 대한 이자를 현금화 요청을 입력했는데 결과는 무엇입니까? 몇 시간 동안 앉아서 포럼의 주제와 기사를 연구하면 현금화 비율이 금액의 3~70% 범위라는 결론을 내릴 수 있습니다.

이것은 매우 부정확한 질문으로 인해 매우 모호한 대답입니다. 올바른 질문은 현금 이자율이 무엇에 달려 있는지입니다.

세 가지 결정 요소가 있습니다.

- 돈의 유래

- 금액

— 서비스 가격 정책

예시를 통해 캐시아웃 가격을 살펴보겠습니다.

— 3% 주어진 백분율대부분의 경우 일반 고객을 대상으로 매우 많은 양의 화이트 펀드 또는 그레이 펀드를 현금화합니다. 시중에서 이만한 현금가격을 찾기란 쉽지 않습니다. 대부분의 경우 이를 은행 이자라고 합니다.

- 6% - 10%는 자유 시장에서 작은 흰색 또는 회색 금액을 현금화하는 가격입니다. 동의하는 방법은 다음과 같습니다! 소량 - 대부분의 경우 최대 2,000,000 루블입니다. 금액이 2,000,000 루블을 초과하는 경우 완전히 동의할 수 있습니다.

— 불결한 돈을 현금화하는 데 드는 비용은 30~70%입니다. 이는 금액, 출처, 자금 찾기 및 작업 조건의 영향을 받습니다. 예를 들어, 금액을 당일에 받길 원하시나요, 아니면 다음 날에만 받기를 원하시나요? 그러나 금액은 여전히 ​​​​중요한 역할을합니다.

다른 서비스는 다른 모든 조건이 동일하다고 가정할 때 현금화에 대해 완전히 다른 비율을 인용할 수 있습니다.

제가 여기에 제시한 현금 가격은 엄격하게 정해진 것이 아닙니다. 당신은 젊고 경험이 없는 계산원과 함께 20%의 흙을 현금화하는 데 전적으로 동의하고 자신의 돈으로 많은 돈을 절약할 수 있습니다. 숙련되고 신뢰할 수 있는 서비스를 통해 현금을 인출하는 데 드는 비용은 항상 높지만 품질, 신뢰성 및 속도 수준은 그만한 가치가 있다고 생각합니다.

귀하의 조건에 따른 현금화 비용이 얼마인지에 대한 정답을 원하시면 제공하는 서비스에 문의하십시오. 이 서비스. DarkMoney 포털에서 항상 찾을 수 있습니다. 이 경우 작은 비율이 항상 최선의 대답은 아니라는 점을 다시 한 번 상기시켜드립니다. 예를 들어 신뢰성과 같은 똑같이 심각한 수반 요소가 있습니다.

시간이 지남에 따라 현금 인출 비율은 어떻게 변합니까? 이것 좋은 질문, 나는 예측을 제공하지 않을 것이며 글로벌 변화가 일어날 가능성이 낮다고만 말할 것입니다. 시장을 잊지 않기 때문에 하락과 일시적인 상승이 있었지만 비전문적인 변화의 추세는 보이지 않았습니다.

그리고 마지막 질문은 귀하가 해당 문제에 대해 잘 알지 못하는 경우에만 나타날 수 있습니다. 왜 그렇게 많은 돈을 청구하나요? - 위험 때문에. 신사. 당신의 돈 때문에 어렵고 무섭고 긴장된 운명 때문에 그들이 몇 년 동안 거주지를 변경할 위험이 있다는 사실.

그리고 저를 믿으십시오. 그들의 사건은 전혀 간단하지 않습니다. 결국 돈을 지불하고 싶지 않다면 직접 하세요!

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출처: darkmoney.cc

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10개월 전에 추가됨

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