Muayyan sanada amalga oshirilgan hisob-kitoblar bilan kelishilgan stavka bo'yicha boshqa mamlakat.

Yuridik ma'noda konversion operatsiyalar valyutalarni sotib olish va sotish bo'yicha operatsiyalardir. Konvertatsiya operatsiyalari haqida Ingliz tili Barqaror muddatli valyuta operatsiyalari (Forex yoki FX qisqacha) qabul qilindi.

Konversion operatsiyalarning kredit va depozit operatsiyalaridan asosiy farqi shundaki, birinchisi vaqt bo'yicha cho'zilmaydi, ya'ni ular ma'lum bir vaqtda amalga oshiriladi, holbuki depozit operatsiyalari vaqt va har xil shoshilinchlik muddati bor.

Vaqt bo'yicha konvertatsiya operatsiyalari ikki guruhga bo'linadi:

1. Spot operatsiyalari yoki joriy konvertatsiya operatsiyalari;

2. Oldinga yoki shoshilinch konvertatsiya operatsiyalari.

Jahon amaliyotida shunday qabul qilingan joriy konvertatsiya operatsiyalari asosiy dunyoga ko'ra valyuta juftlari Spot shartlar bo'yicha, ya'ni bitim tuzilgan kundan keyingi 2-ish kunidagi qiymat sanasi bilan amalga oshiriladi. xalqaro bozor joriy konvertatsiya operatsiyalari spot bozor deb ataladi. Spot hisob-kitoblar shartlari bitimning kontragentlari uchun juda qulaydir: joriy va keyingi kun davomida u tuzilganidan keyin kerakli hujjatlarni rasmiylashtirish va pul o'tkazmalarini amalga oshirish uchun to'lov topshiriqnomalarini berish qulay. Rossiyada, shuningdek, bir qatorda rivojlanayotgan davlatlar, konvertatsiya operatsiyalari bo'yicha hisob-kitoblarni amalga oshirish uchun boshqa amaliyot paydo bo'ldi. Dollar/rubl bozoridagi joriy (yoki muddatli naqd pul) operatsiyalari "bugun", "ertaga" va faqat vaqti-vaqti bilan joyida qiymat sanasi bilan tuziladi. Valyuta sanasi bilan bitimlar ish kuni davomida tuzilishi mumkin, chunki kechgacha operatsiyalarni amalga oshirish mumkin. naqd pulsiz pul o'tkazmalari dollarda (AQShda, sakkiz soatlik vaqt farqi tufayli, to'xtash vaqti Moskvada kechki paytga to'g'ri keladi) va rublda (Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining Naqd hisob-kitob markazlari (CSC) qabul qilganligi sababli) to'lov topshiriqnomalari Moskva vaqti bilan 21:00 gacha).

Oldinga (shoshilinch) konvertatsiya operatsiyalari(FX forvard operatsiyalari yoki qisqacha FWD) - oldindan kelishilgan kurs bo'yicha valyuta ayirboshlash operatsiyalari bo'lib, ular bugun tuziladi, lekin qiymat sanasi (ya'ni shartnomani bajarish) kelajakda ma'lum bir muddatga qoldiriladi.

Forvard operatsiyalari ikki turga bo'linadi:

1. To'g'ridan-to'g'ri operatsiyalar- qiymat sanasi spot sanadan farq qiladigan yagona konvertatsiya operatsiyasi. Ular fyuchers operatsiyalarining taxminan 17% ni tashkil qiladi;

2. Valyuta almashinuvi operatsiyalari(Valyuta almashinuvi) - ular 83% ni, ya'ni forvard bitimlarining aksariyat qismini tashkil qiladi.

Adabiyot

• D. Yu. Piskulov. Valyuta muomalasi nazariyasi va amaliyoti. O'quv nashri.

Wikimedia fondi. 2010 yil.

Boshqa lug'atlarda "Konversiya operatsiyalari" nima ekanligini ko'ring:

Bir qimmatli qog'ozni boshqasiga konvertatsiya qilish bilan bog'liq operatsiyalar. Shuningdek qarang: Bank operatsiyalari Konvertatsiya qilinadigan birja savdo fondlari qimmat baho qog'ozlar Finam moliyaviy lug'ati... Moliyaviy lug'at

KONVERSIYA AMALIYATLARI- 1) valyutalarni ayirboshlash (sotib olish va sotish); banklar va boshqa kreditlar tomonidan amalga oshiriladi moliya institutlari, tijorat va sanoat korporatsiyalari, jismoniy shaxslar valyuta bozori vositachiligida (banklar va mijozlar o‘rtasidagi operatsiyalar va banklararo operatsiyalar), shuningdek... Yuridik ensiklopediya

1) valyutalarni ayirboshlash (sotib olish va sotish); banklar va boshqa kredit-moliya institutlari, tijorat va sanoat korporatsiyalari, jismoniy shaxslar tomonidan valyuta bozori vositachiligida amalga oshiriladi (banklar va mijozlar o'rtasidagi operatsiyalar va banklararo operatsiyalar) va boshqalar. Iqtisodiyot va huquqning entsiklopedik lug'ati

KONVERSIYA AMALIYATLARI - valyuta operatsiyalari valyutalarni ayirboshlash (sotib olish va sotish); banklar tomonidan amalga oshiriladi, boshqa kreditlar moliya institutlari, savdo va sanoat kompaniyalari, jismoniy shaxslar valyuta bozori kurslarida. Banklar Co. hisob-kitoblarni amalga oshirayotganda ... Tashqi iqtisodiy tushuntirish lug'ati

konvertatsiya operatsiyalari- banklar, tijorat va sanoat korporatsiyalari, jismoniy shaxslar tomonidan amalga oshiriladigan valyutalarni ayirboshlash va sotib olish va sotish... Lug'at iqtisodiy atamalar - bir qimmatli qog'ozni boshqasiga konvertatsiya qilish bilan bog'liq operatsiyalar. Masalan, qisqa muddatli majburiyatlarni uzoq muddatliga aylantirish operatsiyalari... Huquqiy lug'at

Naqd va naqd bo'lmagan rubl uchun naqd va naqd bo'lmagan xorijiy valyutani sotib olish va sotish bo'yicha operatsiyalar. Biznes atamalari lug'ati. Akademik.ru. 2001 yil... Biznes atamalari lug'ati

Konvertatsiya operatsiyalari operatsiyalarni tuzishda zaruriy element hisoblanadi, ular chet el valyutasida amalga oshiriladi; Ushbu turdagi operatsiyalar tashqi iqtisodiy faoliyat bilan shug'ullanuvchi va norezidentlar bilan shartnomalar tuzayotgan korxonalar tomonidan talab qilinadi, ular bo'yicha majburiyatlar chet el valyutasida bajarilishi kerak.

To'g'ridan-to'g'ri konvertatsiya operatsiyalari - bu bir mamlakat valyutasining ma'lum summalarini boshqasining valyutasiga almashtirish, so'ngra ma'lum bir sanada olingan valyutadan foydalangan holda bitim bo'yicha hisob-kitob qilish bilan bog'liq operatsiyalar. Qoidaga ko‘ra, konversion operatsiyalar tashqi savdo faoliyatini amalga oshiruvchi kompaniyalar va ularning xorijiy hamkorlari o‘rtasida vositachi bo‘lgan banklar tomonidan amalga oshiriladi. Shuni tushunish kerakki, konvertatsiya operatsiyasi biz kiosklarda ko'rishga odatlangan valyuta ayirboshlash emas. Bu maxsus turdagi moliyaviy operatsiyalar, uning mohiyati birjaning o'zida emas, balki mijozning hisobvarag'ida ayirboshlash natijasida paydo bo'lgan valyutadan keyingi foydalanishda.

Xalqaro amaliyotda konvertatsiya operatsiyalari

Qiziqarli fakt: xalqaro amaliyotda konvertatsiya operatsiyalari valyuta operatsiyalari yoki qisqacha Forex deb ataladi. Va bu tasodif emas: haqiqatan ham, bugungi kunda o'zining spekulyativ operatsiyalari bilan mashhur bo'lgan global birjadan tashqari Forex bozori dastlab aynan konversiya maqsadlariga xizmat qilgan. Bu eng yaxshi ushbu operatsiyalarning mohiyatini aks ettiradi: kontragentlar turli mamlakatlar hisoblari bilan turli valyutalar, ular tezda operatsiyani amalga oshirishlari kerak, buning uchun ular pul almashtirishlari kerak valyuta bozori ularni umumiy maxrajga keltirish.

Konversion operatsiyalarning ta'rifida bitimlar ma'lum bir sanada amalga oshirilganligi bejiz emas edi. Hisobga pulni etkazib berish muddati yoki professional moliyaviy muhitda aytilganidek, qiymat sanasi eng muhim element hisoblanadi. konvertatsiya operatsiyasi, chunki qiymat sanasi kerakli valyutadagi pul kerakli hisob raqamiga qachon kelishini aniq belgilaydi.

Valyuta sanasiga qarab, konvertatsiya operatsiyalari quyidagilar bo'lishi mumkin:

• nuqta, ya'ni lahzali yoki joriy. Tranzaktsiya vaqtida tegishli joriy kurs bo'yicha amalga oshiriladi;

• oldinga yoki shoshilinch. Ular forvard kursi bo'yicha, kechiktirilgan qiymat sanasi bilan amalga oshiriladi. Bugungi kunda ular spekulyatsiya uchun keng qo'llaniladi, chunki eng keng tarqalgan oldinga konvertatsiya operatsiyasi valyuta almashinuvi, ya'ni vaqt bo'yicha ajratilgan, bir operatsiyada ikki xil yo'naltirilgan amallarning kombinatsiyasi. Misol uchun, bu dollarni kechiktirilgan sotish va evro olish bilan bir evroga dollar sotib olish bo'lishi mumkin.

Xalqaro amaliyotda “Spot” qiymat shartlari tranzaktsiyadan keyingi ikkinchi bank kunidagi qiymat sanasini bildiradi. Bu bozor ishtirokchilari shartnoma tuzgandan keyin hamma narsani tayyorlashlari uchun amalga oshiriladi. Kerakli hujjatlar tranzaktsiyani amalga oshirish uchun. Rossiyada va mamlakatlarda sobiq SSSR Ushbu amaliyot ildiz otgani yo'q va konvertatsiya operatsiyalari boshqacha tarzda amalga oshiriladi.

Rus tilidagi konversiya operatsiyalari: Rossiya banklari nimani taklif qiladi?

Rossiyada valyuta operatsiyalari amaliyoti Qo'shma Shtatlar bilan vaqt farqi, shuningdek, mahalliy bankirlarning operatsiyalarni amalga oshirishning naqd usuliga bo'lgan an'anaviy sevgisi bilan bog'liq. Bugungi kunda Rossiya banklari joriy bank kuni -Tod yoki keyingi bank kuni -Tom qiymatiga ega bo'lgan dollar/rubl va evro/rubl valyuta juftliklarida konvertatsiya operatsiyalarini taklif qilishadi. Spot shartlari taklif etilmaydi.

Dollar/rubl va evro/rubl valyuta juftliklari uchun "bugun" qiymat sanasi bilan e'lonlar butun ish kuni davomida amalga oshiriladi, chunki ko'pchilik Rossiya banklari to'lov topshiriqlarini joylashtirish uchun Moskva vaqti bilan soat 18:00 gacha, ba'zan esa 21:00 gacha qabul qiladilar. . Amerika Qo'shma Shtatlari bilan sakkiz soatlik vaqt farqi Rossiya operatsiyalarini ochishdan oldin derazadan o'tib ketishiga imkon beradi bank kuni Amerikada. Shunga ko'ra, Amerika Qo'shma Shtatlarida e'lonlar boshlangan paytda, barcha rus konvertatsiya operatsiyalari allaqachon ko'rib chiqilishini kutmoqda.

Shuni ta’kidlash joizki, banklar xalqaro amaliyotda keng tarqalgan bo‘lganidek, joriy bozor kursi bo‘yicha emas, balki o‘zlarining ichki kursi bo‘yicha operatsiyalarni amalga oshiradilar. Shu sababli, olingan miqdorlarda ba'zi og'ishlar bo'lishi mumkin. Turli banklarda konversion operatsiyalarni amalga oshirish uchun turli qoidalar mavjud. Ko'pincha, asosiy valyuta juftliklari uchun kurs kuniga bir marta, oldingi kunning spot bozorining yopilish kursidan kelib chiqqan holda belgilanadi. Ba'zi ilg'or banklarda (bu unchalik keng tarqalgan emas) ish kuni davomida tuzatishlar kiritilishi mumkin. Ba'zi banklar yirik mijozlar uchun maxsus xizmat ko'rsatish shartlarini, shu jumladan imtiyozli valyuta kurslarini taklif qilishadi.

To'g'ridan-to'g'ri konvertatsiya operatsiyalari ham amalga oshiriladi - bir tomonlama va keyingi teskari operatsiya (almashtirish). Qoidaga ko'ra, banklar forvard operatsiyalarini faqat telefon operatsiyalari orqali taklif qiladilar, lekin yo'q axborot tizimlari yoki dasturiy mahsulotlar Operatsiyani soddalashtirish uchun "mijoz-bank". Buning sababi shundaki, bunday operatsiyalar banklar uchun qo'shimcha xavf tug'diradi, shuning uchun bunday operatsiyalarni amalga oshirishdan oldin mijoz bankdan shoshilinch operatsiyalar uchun maxsus risk sublimiti olishi yoki operatsiyani ta'minlashi kerak.

Amalda qanday aniq konvertatsiya operatsiyalariga duch keladi?

Rossiya banklari tomonidan amalga oshiriladigan eng keng tarqalgan operatsiyalar:

• mijozning rubl hisobvarag'iga joylashtirilgan mablag'lari hisobidan chet el valyutasini sotib olish, so'ngra valyutani ko'rsatilgan valyuta hisobvarag'iga o'tkazish;

• sotib olish milliy valyuta mijoz tomonidan joylashtirilgan mablag'lar uchun xorijiy valyutadagi hisob, keyin ko'rsatilgan valyuta hisobvarag'iga rublni kiritish;

• bir valyutadagi mablag'lardan foydalangan holda oldi-sotdi bitimini amalga oshirish, keyinchalik summani boshqa valyutadagi hisobvaraqqa o'tkazish.

Aytish joizki, konversion operatsiyalar uchun taklif etilayotgan valyutalar doirasi ancha keng. Agar dunyodagi eng ommabop valyutalarni (dollar, evro, funt) naqd pulda olish mumkin bo'lsa, deyarli barchasi global birjadan tashqari valyuta bozorida (Forex bozorida vosita sifatida sotiladiganlar) erkin sotiladi. shuningdek, ba'zi shartli bo'lganlar, konvertatsiya qilish uchun ishlatilishi mumkin - bepul (ushbu mamlakatlar hukumatlari tomonidan sotib olish va sotish taqiqlanmagan).

Muayyan sanada amalga oshiriladigan hisob-kitoblar bilan kelishilgan kurs bo'yicha bir mamlakat valyutasining kelishilgan summalarini boshqa davlat valyutasiga almashtirish.

Yuridik ma'noda konversion operatsiyalar valyutalarni sotib olish va sotish bo'yicha operatsiyalardir.

Konversion operatsiyalarning kredit-depozit operatsiyalaridan asosiy farqi shundaki, birinchisi vaqt bo‘yicha cho‘zilmaydi, ya’ni ular ma’lum bir vaqtda amalga oshiriladi, depozit operatsiyalari esa vaqt bo‘yicha davomiylik va har xil dolzarblikka ega.

Konvertatsiya operatsiyalarining turlari[ | ]

Vaqt bo'yicha konvertatsiya operatsiyalari ikki guruhga bo'linadi:

1. Spot operatsiyalari yoki joriy konvertatsiya operatsiyalari;
2. Forward operatsiyalari yoki shoshilinch konvertatsiya operatsiyalari.

Joriy konvertatsiya operatsiyalari[ | ]

Jahon amaliyotida jahonning asosiy valyuta juftliklari bo‘yicha joriy konvertatsiya operatsiyalari spot shartlar bo‘yicha, ya’ni bitim tuzilgan kundan keyingi 2-ish kunidagi valyuta sanasi bilan amalga oshirilishi qabul qilingan. Joriy konvertatsiya operatsiyalarining xalqaro bozori spot bozor deb ataladi. Spot hisob-kitoblar shartlari bitimning kontragentlari uchun juda qulaydir: joriy va keyingi kun davomida u tuzilganidan keyin kerakli hujjatlarni rasmiylashtirish va pul o'tkazmalarini amalga oshirish uchun to'lov topshiriqlarini berish qulay.

Shoshilinch konvertatsiya operatsiyalari[ | ]

Forvard (shoshilinch) konvertatsiya operatsiyalari (inglizcha FX forvard operatsiyalari yoki qisqartirilgan FWD) - bu oldindan kelishilgan kurs bo'yicha valyuta ayirboshlash operatsiyalari bo'lib, ular bugun tuziladi, lekin qiymat sanasi (ya'ni shartnomaning bajarilishi) ma'lum bir muddatga kechiktiriladi. Kelajak.

Forvard operatsiyalari ikki turga bo'linadi:

1. Outright - qiymat sanasi spot sanadan farq qiladigan yagona konversiya operatsiyasi. Ular fyuchers operatsiyalarining taxminan 17% ni tashkil qiladi;
2. Valyuta almashinuvi (valyuta almashinuvi) - ular 83% ni, ya'ni forvard operatsiyalarining ko'p qismini tashkil qiladi.

Rossiyada [ | ]

Rossiyada, shuningdek, bir qator rivojlanayotgan mamlakatlarda konvertatsiya operatsiyalari bo'yicha hisob-kitoblarni amalga oshirishning boshqa amaliyoti ishlab chiqilgan. Valyuta bozorida joriy (yoki atamasi - naqd) operatsiyalar "bugun", "ertaga" (ertaga) va faqat vaqti-vaqti bilan joyida qiymat sanasi bilan tuziladi. Valyuta sanasi bilan bitimlar butun ish kuni davomida tuzilishi mumkin, chunki kechgacha operatsiyalarni amalga oshirish mumkin.

Forex Kindergarten / 4-bob. Konvertatsiya operatsiyalari turlari

Forexda konversion operatsiya turi tushunchasi terminologiya bilan chambarchas bog'langan moliyaviy vositalar. Moliyaviy bozorlarda, qaysi Forex tashqari, shuningdek, o'z ichiga oladi oltin bozori, kredit bozori Va qimmatli qog'ozlar va qimmatli qog'ozlar bozori, ostida moliyaviy vositalar moliyaviy operatsiyalarni amalga oshirish usullarini tushunish. Keyinchalik, biz faqat xalqaro Forex valyuta bozori bilan bog'liq moliyaviy vositalarni ko'rib chiqamiz. Dam olish moliyaviy bozorlar va ularning moliyaviy vositalari axborot portali doirasidan tashqarida va bundan keyin ko'rib chiqilmaydi. Konvertatsiya operatsiyalarining turlari (Foreks bilan bog'liq moliyaviy vositalar) rasmda ko'rsatilgan.

Konvertatsiya operatsiyasi Forex ishtirokchilari oʻrtasida maʼlum bir sanada belgilangan kotirovka boʻyicha bir mamlakat valyutasining kelishilgan miqdorini boshqa davlat valyutasiga almashtirish boʻyicha bitimdir. Forexda konvertatsiya operatsiyalari boshqacha qiymat sanasi, ya'ni. valyutani sotib olish/sotish operatsiyasi sanasiga nisbatan valyuta yetkazib berish sanasi. Ushbu mezonga asoslanib, konvertatsiya operatsiyalarini rasmda ko'rsatilganidek, ikki toifaga bo'lish mumkin:

• kabi operatsiyalar nuqta(spot) yoki joriy konvertatsiya operatsiyalari;
• oldinga(oldinga) konvertatsiya operatsiyalari.

Forex tranzaktsiyalarining eng katta hajmini spot turidagi bitimlar egallaydi. Aynan ma'lumot portalida ushbu operatsiyalar bo'yicha Forex ishi muhokama qilinadi. Xalqaro amaliyotda spot bitimlar uchun qiymat sanasi bitim tuzilgandan keyin 2-ish kuni deb qabul qilingan. Bunday shartlar bitimning kontragentlari (ishtirokchilari) uchun juda qulaydir, chunki joriy va keyingi ish kunida barcha kerakli hujjatlarni rasmiylashtirish va to'lov hujjatlarini rasmiylashtirish mumkin. Valyutalar joriy (spot) kotirovkalari bo'yicha almashtiriladigan bozor deyiladi spot bozor(spot bozor).

Shuni ta'kidlash joizki, spot operatsiyalar bo'yicha o'zaro hisob-kitoblarning ushbu tamoyili faqat xalqaro valyuta bozorining yirik ishtirokchilari uchun amal qiladi. Internet orqali Forex savdosini amalga oshiradigan xususiy investorlar (chakana brokerlik uylari mijozlari) uchun tranzaktsiya sichqoncha tugmachasini bosish bilan bir zumda yakunlanadi. Bunday operatsiyalarda qiymat sanasi o'z ma'nosini yo'qotadi - mijozning hisobi har doim aks ettiriladi Hozirgi holat uning Forex bo'yicha ishi.

Forward konvertatsiya operatsiyalari o'z ichiga oladi oldinga(oldinga), fyucherslar(fyuchers), variantlari(variantlar) va almashinuvlar(almashtirish). Ular ham deyiladi hosilaviy moliyaviy vositalar(hosilalar). Bunday moliyaviy vositalar real biznes uchun maxsus ishlab chiqilgan, chunki ular kelajakda xalqaro valyuta bozoridagi kotirovkalarning o'zgarishidan yuzaga kelishi mumkin bo'lgan xavflarni kamaytiradi. Internet orqali Forexda pul ishlashni xohlaydigan xususiy investor uchun bunday moliyaviy vositalar unchalik ahamiyatga ega emas. Biroq, ular konvertatsiya operatsiyalari turlarining umumiy rasmini tushunish uchun ko'rib chiqiladi.

Hujumchilar(oldinga) yoki ular ham deyilganidek - forvard shartnomalari, oldindan belgilangan kun (qiymat sanasi) da oldindan kelishilgan kotirovkalar bo'yicha ma'lum miqdordagi valyutani almashtirish sharti bilan bitim taraflari o'rtasida tuziladi. Valyuta sanasida Forex valyuta bozorida joriy (spot) narxlar qanday bo'lishidan qat'i nazar, bitim yakunlanadi. Bitim summasi, kotirovkalar va qiymat sanasi har qanday bo'lishi mumkin - barchasi kontragentlar erishgan kelishuvga bog'liq.

Forex forvard shartnomalari foydali bo'lishi mumkin, masalan, qachon Rossiya kompaniyasi AQSH dollariga xorijdan uskunalar xarid qilishni rejalashtirmoqda. Tasavvur qilaylik, bugungi kunda bunday kompaniyaning soni etarli emas Pul operatsiyani bajarish uchun, lekin bir oy ichida joriy hisob raqamiga rublda mablag'lar tushishini kutadi. U ham o'zgarishlarni kutmoqda valyuta kurslari o'zi uchun noqulay yo'nalishda, ya'ni. Dollar narxi oshishi kutilmoqda. Bunday holda, kompaniya uchun qulay kotirovkalarda bir oylik qiymat sanasi bilan zarur bo'lgan AQSh dollarini sotib olish uchun bank bilan forvard shartnomasini tuzish mantiqan to'g'ri keladi. Tabiiyki, bank AQSH dollari kursining oshishini ham kutsa, bunday shartlarga rozi bo'lmasligi mumkin va bunday bitim uchun kontragent topish qiyin ish bo'lishi mumkin.

Forvard shartnomalari, bir tomondan, risklarni minimallashtiradi, lekin boshqa tomondan, ular yo'qolgan foyda manbaiga aylanishi mumkin. Demak, agar oldingi misolda bir oy ichida AQSH dollari qimmatlamay, aksincha arzonlashsa, u holda kompaniya foydani yo‘qotgan bo‘ladi. Axir, kompaniya uskunalar uchun kamroq rubl to'lashi mumkin edi.

Fyuchers(fyuchers), forvard shartnomalaridan farqli o'laroq, standart muddatlarga ega (baholash) va belgilangan o'lchamlar valyuta miqdori. Bu xususiyat ularni oddiy qimmatli qog'ozlar kabi sotish imkonini beradi. Forex fyucherslari savdosi uchun alohida bozor mavjud - fyuchers bozori(fyuchers bozori). Bunday bozorda fyuchers savdosining o'rtacha davomiyligi taxminan 3 oyni tashkil qiladi.

Variantlar(opsionlar) fyucherslarga o'xshaydi, lekin bitim ishtirokchilaridan birining majburiyatlarini zaiflashtiradi. Shunday qilib, agar fyuchers sotib olayotganda siz bitimning kelishilgan shartlariga muvofiq bitimni amalga oshirishga majbur bo'lsangiz, u holda optsion holatida siz o'zingizning xohishingiz bo'yicha bitimni amalga oshirishdan bosh tortishingiz mumkin. Forex optsionlari ham sotiladi alohida bozor – optsionlar bozori(opsion bozori).

Swaplar(svoplar) – konversion bitim turi bo‘lib, bunda tomonlar ma’lum vaqtdan keyin teskari operatsiyani bajarish majburiyati bilan ma’lum miqdordagi valyutani oldi-sotdisi bo‘yicha bitim tuzadilar. Misol uchun, kompaniya bankdan joriy (spot) kotirovka bo'yicha rubl uchun 1000 AQSh dollarini sotib oladi va bir oy ichida bankni rubl uchun 1000 AQSh dollarini Forexda joriy (spot) kotirovkalarda sotish majburiyatini oladi. oy. Svoplar standartlashtirilmagan shartnomalardir, shuning uchun ular alohida bozorda sotilmaydi.

Internet orqali Forexda pul ishlashni xohlaydigan xususiy investor uchun tavsiflangan barcha konversion operatsiyalardan (moliyaviy vositalar) nuqta(nuqta) ustida spot bozor(spot bozor). Bu Forex Arena axborot portalining keyingi boblarida batafsil muhokama qilingan Forex spot bozori.

Bank mijozi ma'lum summalarni bir valyutadan boshqasiga konvertatsiya qilish bo'yicha konversion operatsiyalarni amalga oshirish imkoniyati to'g'risida kelishib olishga haqli. Odatda ichida Rossiya Federatsiyasi bunday operatsiyalar tashqi savdo shartnomalari shartlari bajarilgandan keyin amalga oshiriladi. Konversion operatsiyalar - kredit tashkilotining mijoz hisobvarag'ida ma'lum bir sanada kelishilgan kurs bo'yicha amalga oshiriladigan valyuta operatsiyalari.

Mijoz hisoblari bo'yicha konvertatsiya operatsiyalari

Rossiya Federatsiyasining valyuta nazorati to'g'risidagi qonunchiligiga muvofiq, rezidentlar kelishilgan kurs bo'yicha konvertatsiya operatsiyalaridan foydalangan holda hisobvaraqlarda to'plash va istalgan xorijiy valyutada operatsiyalarni amalga oshirish huquqiga ega.

Rossiya Bankining 2012 yil 4 iyundagi yo'riqnomasi konvertatsiya operatsiyalarining quyidagi turlarini belgilaydi:

• rezident tomonidan chet el valyutasini rublga sotish;
• rezident tomonidan rubl uchun chet el valyutasini sotib olish;
• rezident tomonidan bir chet el valyutasini boshqasiga sotib olish (sotish). xorijiy valyuta;
• rossiya Federatsiyasining norezidenti tomonidan chet el valyutasini sotib olish;
• rossiya Federatsiyasi valyutasining norezidenti tomonidan chet el valyutasiga sotish.

Bunday operatsiyalar uchun shoshilinchlikning ikkita asosiy turi mavjud:

• nuqta (joriy). Joriy (joriy) kurs bo'yicha bajariladi. Ulardagi qiymat sanasi odatda operatsiyadan keyingi ikkinchi bank kuni hisoblanadi;
• oldinga (shoshilinch). Ular kechiktirilgan qiymat sanasi bilan forvard kursi bo'yicha amalga oshiriladi.

Odatda konversion operatsiyalar tashkilotlarning tashqi iqtisodiy faoliyati va tegishli bank to‘lovlari maqsadlarida amalga oshiriladi.

Amalda, konvertatsiya operatsiyasi quyidagicha ko'rinishi mumkin: tashkilotning kredit tashkilotida rubl hisob raqami bor va tashqi savdo shartnomasi boshqa valyutada (masalan, evroda) naqd pulda to'lashni nazarda tutadi. Hisob evrodan rublga o'tkazish uchun ilgari amalga oshirilgan konvertatsiya operatsiyasi natijasida rublda kreditlanadi.

Qarama-qarshi vaziyat: masalan, mijozning dollar hisobi bor. Shartnoma shartlariga ko'ra, evro o'tkazilishi kerak. Buyurtma asosida bank kelishilgan kurs bo'yicha konversion operatsiyani amalga oshiradi va evroda pul o'tkazmasini amalga oshiradi.

Mijozlarning hisobvaraqlari bo'yicha konversion operatsiyalarni amalga oshirish tartibi

Turli kredit tashkilotlari konvertatsiya operatsiyalarini o'tkazish uchun turli xil (ya'ni o'zlarining) qoidalariga ega. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida ushbu sohada yagona qoidalar mavjud emas.

Qoida sifatida, kredit tashkilotlari ichki hujjatda bunday tartibni tasdiqlash. Mijoz bankka tegishli ariza yuborish orqali mijoz hisobvaraqlari bo‘yicha konversion operatsiyalarni amalga oshirish uchun bank tomonidan tasdiqlangan shartlarga amal qiladi.

Bitimning o'ziga xos shartlari (masalan, qiymat sanasi, bitim tuzilgan kundagi valyuta kursi), qoida tariqasida, mijozning buyrug'ida aks ettiriladi.

"Qiymat sanasi" deb ataladigan narsa bu operatsiya uchun eng muhim mezonlardan biridir. Kerakli valyutadagi mablag'larni qabul qilish (o'tkazish) sanasi qiymat sanasiga bog'liq bo'ladi.

Forvard operatsiyalari ularning bajarilishi uchun garovni joriy etishni talab qilishi mumkin, chunki ularni amalga oshiruvchi banklar uchun ma'lum risklarni o'z zimmalariga oladilar.

Konversion operatsiyani amalga oshirish uchun bank mijoz bilan kelishilgan holda belgilangan haq oladi.