법률 No. 115-FZ는 무엇입니까?

이것은 2001년 8월 7일자 No. 115-FZ "범죄 수익금의 합법화(세탁) 및 테러 자금 조달에 대한 대응"의 연방법입니다. 은행, 보험 회사, 소액 금융 기관 등 시민의 돈과 재산을 다루는 조직의 의무와 책임을 정의합니다.

이 법의 목적은 불법 수익의 합법화와 테러 자금 조달을 방지하는 것입니다.

은행이 115-FZ를 언급하는 카드를 차단하는 이유는 무엇입니까?

법률 115-FZ에 따르면 모든 은행은 다음을 분석해야 합니다. 금전 거래그들의 고객과 의심을 확인하십시오. 이것은 2012년 3월 2일 규정 번호 375-P에 명시된 중앙 은행의 기준에 따라 수행됩니다. 그들은 현금이 아닌 돈을 현금으로 불법 이체(“현금화”)하는 것과 유사한 모든 거래를 추적합니다(“현금화”), 결제 체계의 혼동 및 거래의 진정한 목적과 참여자의 은폐(“전송”), 불법 인출에 이르기까지 해외에서 돈.

은행이 합법성에 대해 의심을 불러일으키는 거래를 발견하면 다음과 같은 권리가 있습니다.

• 고객의 은행 카드를 일시적으로 차단합니다.
• 인터넷 뱅킹(웹 버전 및 Sberbank 온라인 응용 프로그램)에 대한 액세스를 비활성화합니다.
• 고객이 현금을 발행하거나 은행 송금을 통해 송금하는 것을 거부합니다.
• 고객이 계좌 개설, 카드 발급 또는 재발급을 거부합니다.

은행은 또한 법률에 따라 극단주의 활동이나 테러에 연루된 고객의 계좌를 차단해야 합니다. 연방 재정 모니터링 서비스(Federal Financial Monitoring Service)는 그러한 사람과 조직을 특별 목록에 포함합니다. 아무도 러시아 은행현재 계정에 있는 사람들의 계정으로 작업할 권리가 없습니다.

은행에서 돈의 출처와 운영의 경제적 의미에 대한 문서를 요청하는 이유는 무엇입니까?

이는 고객이 실제로 의심스러운 금전 거래에 연루된 것으로 인식할지 여부를 결정하는 데 필요합니다. 수입이 합법적이고 지출에 대해 설명할 수 있는 문서를 제공하면 계정 및 카드에 대한 액세스가 복원됩니다. 은행은 사례별로 개별적으로 접근해 의혹이 정당한 경우에만 차단이나 서비스 거부 등의 조치를 취하는 데 관심이 있다.

거부로 고객을 위협하는 것 은행 서비스법 115-FZ에 따르면?

은행이 서비스를 거부하는 경우:

• 고객은 새 계좌 및 예금을 개설할 수 없으며 재발행된 카드를 포함하여 새 은행 카드를 받을 수 없습니다.
• 유효한 고객 카드는 계속 차단됩니다.
• 클라이언트는 Sberbank Online을 사용할 수 없습니다.
• 고객은 은행 사무실에서만 계정에 대한 모든 작업을 수행할 수 있습니다.
• 대량 작업의 경우 고객은 은행과 합의한 경우에만 수행할 수 있습니다.
• 다른 은행에서 계좌 및 카드를 개설할 때 문제가 발생할 수 있습니다.

해당 연도 중 은행이 2회 이상 서비스를 거부한 경우 계좌가 폐쇄됩니다.

의심에 빠지거나 작업이 합법적임을 증명하지 않는 방법은 무엇입니까?

계정을 사용할 때 간단한 규칙을 따르면 충분합니다.

1. 지인, 친척, 친구 등의 요청에 동의하지 마십시오. 특히 큰 금액의 경우에는 관련이 없는 계정과 카드를 통해 돈을 이체하십시오. 또한이 돈을 현금으로 인출하는 데 동의하지 마십시오.
2. 가까운 친척을 포함하여 누구에게도 은행 카드를 주지 마십시오. 카드는 "현금" 및 "교통 수단"에 사용할 수 있습니다.
3. 꼭 필요한 경우에만 귀하의 계좌, 예금 및 카드에서 현금을 인출하십시오. 특히 은행 송금을 통해 계좌, 예금 및 카드에 돈이 입금된 경우에는 더욱 그렇습니다. 사용해보십시오 비현금 양식계산.
4. 은행 카드를 불법적인 용도로 사용하지 마십시오. 기업가 활동- 다음으로 등록 개인 기업가그리고 명함을 발행합니다.
5. 지인, 친척, 친구 등의 요청에 동의하지 마십시오. 실제로 비즈니스에 참여하지 않으려는 경우 조직의 이사로 등록하거나 개인 기업가로 등록하십시오.
6. 귀하가 자영업자이고 개인으로서 받은 은행 카드가 있는 경우 구매자로부터 지불을 받거나 공급자 및 계약자에게 지불하는 데 카드를 사용하지 마십시오. 이러한 목적을 위해 명함을 발행하십시오.
7. 계정의 거래를 문서화할 수 있는지 확인하십시오. 모든 서류를 순서대로 보관하십시오(계약서, 송장, 송장, 지불 등).
8. 은행과 협력하십시오. 특정 거래의 합법성에 대한 질문에 답변하지 않으면 결론이 귀하에게 유리하지 않을 수 있습니다.
9. 은행이 귀하의 계좌에 있는 돈의 출처의 적법성과 수행되는 운영의 경제적 의미를 확인하도록 요청하는 경우 요청에 지정된 기간 내에 해당 정보를 은행에 보내야 하며 지정된 주소. 모든 것을 자세히 설명할수록 데이터가 은행에 더 빨리 도착할수록 문제가 귀하에게 유리하게 해결될 가능성이 높아집니다.

은행은 금전 거래의 합법성에 대한 의심에 대해 고객에게 어떻게 알립니까?

은행은 질문이 있는 경우 고객에게 이를 알립니다. 접근 가능한 방법: 일반적으로 SMS를 통해 전화로, 덜 자주 이메일. 이러한 메시지에서 은행은 다음을 수행할 수 있습니다.

• Law 115-FZ의 요구 사항에 따라 카드 차단 및 Sberbank Online 끄기에 대해 작성하십시오.
• 계정에 있는 자금 출처의 적법성과 운영의 경제적 의미를 확인하는 정보 및 문서를 요청합니다.
• 문서가 작업을 위해 수락되었음을 알리고 고려 조건을 표시하며 필요한 경우 마감일의 연장 가능성에 대해 작성하십시오.
• 어떤 결정이 내려졌는지 알립니다. 언제 계정과 카드가 차단 해제되고 Sberbank Online에 대한 액세스가 복원되는지 여부를 알 수 있습니다.

경우에 따라 은행은 계좌 개설, 입금 또는 카드 발급 장소의 사무실로 요청을 보냅니다. 이 문서에서 은행은 고객의 계좌에 있는 돈이 합법적인 출처이며 수행 중인 작업이 경제적으로 타당함을 확인하는 정보와 문서를 요청합니다.

은행에 요청한 정보와 서류를 어떻게 보내나요?

은행이 고객에게 돈 출처의 합법성과 운영의 경제적 의미에 대한 정보와 문서를 요청할 때 그는 확실히 송금 방법을 알려줄 것입니다. 요청서에 명시된 주소와 정확한 방법으로 은행에 서류를 보내야 합니다. 일반적으로 은행은 이메일로 문서의 스캔 사본을 보내도록 제안합니다. 또한, 계좌개설 또는 카드발급 장소의 은행 창구에 서류를 지참하거나 우편으로 사본을 보내도록 요청받을 수 있습니다.

이메일로 문서를 보내실 경우에는 반드시 제목에 성명을 기재하시고, PDF 파일로 보내시는 것이 좋습니다. 편지의 총 크기는 12MB를 초과하지 않아야 합니다. 더 보내야 하는 경우 여러 이메일로 나눕니다.

문서를 종이 우편으로 보내기로 결정했다면 그러한 편지가 늦을 수 있음을 기억하십시오. 그러면 은행에서 안 받아요. 마감일, 이것은 그의 결정에 영향을 미칠 수 있습니다. 가능하면 이메일로 문서를 보내거나 요청에 표시된 경우 은행 사무실로 가져오십시오.

제공할 수 없는 경우 필요 서류또는 이러한 상황이 발생하지 않은 경우 요청에 표시된 방식으로 가능한 한 빨리 은행에 알리십시오. 모든 것을 더 자세하고 빠르게 설명할수록 좋습니다. 이것은 은행이 결정을 내릴 때 결정적인 요소가 될 수 있습니다.

은행에 제출해야 하는 증빙 서류는 무엇입니까?

이는 귀하의 계정에 있는 자금 출처의 합법성과 운영의 경제적 의미를 확인하는 모든 문서가 될 수 있습니다. 전체 목록이유가 매우 다를 수 있기 때문에 존재하지 않습니다.

예를 들어, 판매 계약, 작업 계약, 대출 계약, 건물 임대 계약, 부동산 임대 계약, 상품 및 서비스 지불에 대한 송장, 지불 영수증, 급여 명세서가 될 수 있습니다. 임금, IOU, 다른 은행의 계좌 명세서, 세금 증명서 등

은행이 서비스를 거부하는 경우(계좌를 개설하지 않거나 재발급을 포함한 카드를 발급하지 않는 경우) 어떻게 해야 하나요?

은행에서 115-FZ를 참조하여 귀하에게 문서 및 정보를 요청했지만 아무 것도 보내지 않은 경우 요청에 표시된 방식으로 수행하고 결정을 기다리십시오.

모든 문서를 보냈지만 은행이 부정적인 결정을 내린 경우 아무 것도 할 수 없습니다. 잠시 후 계좌 또는 카드 개설을 다시 시도할 수 있습니다. 특정 기간이 지나면 은행에서 귀하의 질문을 검토할 수 있습니다.

은행은 Rosfinmonitoring에서 받은 정보를 기반으로 내 계정에 제한을 가했습니다. 무슨 뜻인가요? 내 돈을 받을 수 있습니까?

이는 은행이 다음으로부터 정보를 수신했음을 의미합니다. 연방 서비스당신이 극단주의 활동이나 테러에 연루될 가능성에 대한 재정 모니터링(Rosfinmonitoring)에 대해. 법률 115-FZ에 따라 은행은 귀하의 계좌에 대한 운영을 제한할 의무가 있습니다. 귀하는 Art의 2.4항에 제공된 형식과 금액으로 계정의 자금을 처분할 권리가 있습니다. 6, 4항, 법률 115-FZ의 7.4조. 당신은 사용할 수 없습니다 은행 카드및 Sberbank Online의 경우 은행 사무실에서 거래가 가능합니다.

로스핀모니터링은 어떤 조직인가요?

연방 재무 모니터링 서비스 - 기관 임원 전원, 그의 임무는 범죄 수익의 합법화(세탁) 및 테러 자금 조달에 대응하는 것입니다. Rosfinmonitoring은 극단주의 활동이나 테러에 연루된 조직 및 개인의 목록을 유지 관리합니다. 목록에 포함되는 이유는 Art의 단락 2.1에 나열되어 있습니다. 법률 115-FZ의 6. Rosfinmonitoring의 공식 웹 사이트에서 알 수 있습니다. 귀하가 실수로 목록에 포함되었다고 생각되거나 Art의 2.3항에 따라 목록에서 귀하를 삭제할 사유가 있는 경우. 법률 115-FZ의 6에 따라 귀하는 목록에서 귀하를 제거하기 위해 서면 신청서로 Rosfinmonitoring에 신청할 권리가 있습니다.

또한 테러자금조달에 대응하는 부처간 협의체는 동결(차단)을 결정할 수 있다. 돈또는 조직의 기타 재산 또는 개인예술에 따라. 법률 115-FZ의 7.4.

여전히 질문이 있는 경우 어떻게 해야 합니까?

귀하에게 편리한 방법으로 은행에 연락하여 조언을 얻으십시오.

• 은행 사무실의 직원에게;
• 연락 센터에 전화로;
• 은행 웹 사이트의 화면 양식이나 Sberbank Online을 통해 메시지를 보내십시오.

.com 도메인은 기억에 남을 뿐만 아니라 고유합니다. 이것은 동종에서 유일한 .com 이름입니다. 다른 확장 프로그램은 일반적으로 해당 .com 확장 프로그램으로 트래픽을 유도합니다. 프리미엄 .com 도메인 평가에 대해 자세히 알아보려면 아래 동영상을 시청하세요.

귀하의 웹사이트에 터보차저를 제공하십시오. 방법을 알아보려면 동영상을 시청하세요.

웹 존재 향상

훌륭한 도메인 이름으로 온라인에서 주목받기

웹에 등록된 모든 도메인의 73%가 .com입니다. 이유는 간단합니다. .com은 대부분의 웹 트래픽이 발생하는 곳입니다. 프리미엄 .com을 소유하면 더 나은 SEO, 이름 인지도, 사이트에 권위를 부여하는 등의 큰 이점을 얻을 수 있습니다.

다음은 다른 사람들이 말하는 내용입니다.

2005년부터 우리는 수천 명의 사람들이 완벽한 도메인 이름을 얻도록 도왔습니다.

• 이 친구들은 함께 일하기 좋습니다. 나는 그들을 모두에게 추천합니다. 그들은 내 질문에 매우 응답하고 항상 당신을 위한 답을 찾습니다. - 라켈 네바도, 2020년 1월 30일
• 나에게 모든 좋은 - Dare Akogun, 2020년 1월 29일
• 월간 요금제로 이 도메인에 자금을 조달할 수 있는 옵션이 마음에 들었습니다. 나는 그것이 "프리미엄 도메인을 살 수 있는 좋은 방법이고, 첫날부터 그것을 사용하기 시작하고, 아마도 수익에서 미래 비용을 충당할 수 있는 좋은 방법이라고 생각합니다. 그 과정에 관해서는 정말 순조롭게 진행되었습니다. 추천합니다! - 알리 살라, 2020년 1월 28일
• 더

개인이 자선 기부금을 모금한 카드를 은행에서 "의심스러운 결제"로 차단한 유일한 사례를 찾았습니다. 이것은 2015년 Sberbank가 Lida Moniava의 카드를 차단하여 Lida의 PayPal 계정 사용과 연결되었을 때 발생했습니다. 그러나 이 경우는 아무 의미도 없고 결론에 이르지 못하는 유일무이한 것으로 분명히 간주될 수 있습니다.

첫째, Lida Moniava는 몇 시간 내에 말 그대로 Facebook에 하나의 게시물로 자신의 카드에 수백만 루블을 모으는 유일한 사람입니다. 정직한 기금 모금가와 부정직한 수집가 모두 그러한 금액으로 운영하는 사람은 거의 없으며 600,000 루블 미만의 수수료는 공식 은행 레이더보다 완전히 낮습니다.

둘째, 은행에 의심스러워 보이는 것은 지불 자체가 아니라 해외 송금 시스템과의 일부 연결이었습니다.

셋째, 네트워크가 분개하기 시작하자마자 카드와 계정이 꽤 빨리 차단 해제되었습니다.

일반적으로 요약하면 정보 바이러스는 바이러스이며 치료해야 한다고 자신 있게 말할 수 있습니다. 그리고 예방에 참여해야합니다. 즉, "백색 방식으로"만 일하고 자선 수집에 대한 돈을 개인 카드로 이체하지 마십시오.

일반적으로 변경된 사항은 없습니다. 모든 "피해자 새로운 시스템"차, 아파트 및 상속 판매로 인한 돈 - 다소 큰 금액으로 운영됩니다.

어떻게 든 은행 산업과 관련이 있고 무슨 일이 일어나고 있는지 관심이 있는 많은 사람들이 있습니다. 은행 시장일반적으로 그들은 러시아의 Sberbank와 같은 유명 은행에서 무슨 일이 일어나고 있고 2019년에는 어떤 일이 일어날지 알고 싶어합니다. 따라서 이를 살펴보고 상황을 명확히 합시다.

러시아 스베르방크 2019년 문 닫는다?

러시아의 은행 통합 및 모든 종류의 조직 개편의 일반적인 배경에 대해이 문제가 항상 최우선입니다. 분명히 사람들은 자신이 가장 좋아하는 은행을 두려워하기 때문입니다. 그러면 어디서 답을 찾아야 할까요? 그리고 물론 우리는 당신을 위해 대답할 것입니다.

러시아의 Sberbank가 문을 닫을 확률은 특히 다른 은행의 배경에 대해 매우 작고 실질적으로 0과 같습니다. 왜 그래야만하지?

문제는 이를 뒷받침하는 몇 가지 유형의 사실이 있다는 것입니다.

• 러시아의 스베르방크는 러시아 전체에 시스템적으로 중요한 은행이며 러시아 중앙은행이 문을 닫고 면허를 박탈하는 것은 단순히 수익성이 없습니다. 심각한 일이 발생하면 Sberbank는 99% 확률로 재구성됩니다. 이것은 우리에게 분명합니다. 그러나 이제 다음과 같은 매우 중요한 사실을 살펴보겠습니다.
• 은행은 충분한 형평성, 25 억 루블을 초과하는 반면 규제 기관의 요구 사항은 3 억 루블에 불과합니다. 그리고 자본이 규제 기관의 요구 사항을 여러 번 초과하고 감소하지 않으면 그러한 은행은 신뢰할 수있는 것으로 간주 될 수 있습니다. 그리고 일반적으로 Sberbank는 러시아의 모든 은행이 자랑할 수 있는 고품질 자산을 보유하고 있습니다.
• 러시아의 Sberbank는 수익성있는 은행입니다. 종종 손실로 번쩍이는 다른 은행과 달리 Sberbank는 이익으로 반짝입니다. 이 문제에 대해 자세히 설명하지는 않겠지만 사실은 남아 있습니다. 따라서 이것은 Sberbank가 문을 닫았다는 아이디어를 적어도 2019년에는 잊어야 한다는 또 다른 확인입니다.
• 예금자는 러시아 연방의 Sberbank를 신뢰합니다. Sberbank는 90억 루블 이상의 예금을 보유하고 있으며 이는 러시아의 모든 은행 중 가장 높은 비율입니다. 많은 은행은 단순히 예금자로부터 그러한 신뢰를 받지 못합니다. Sberbank가 이 신뢰를 잃을 것이라는 데 의심의 여지가 있습니까? 글쎄, 특별한 경우에만. 그러나 이것은 아직 이론상입니다.
• 러시아의 Sberbank는 독일 Gref가 관리합니다. 은행의 다른 최고 관리자를 전혀 모른다면 German Gref를 확실히 알고 있을 것입니다. 그리고 정확히 Gref 자신이 Sberbank의 수장이기 때문에 Sberbank를 신뢰하지 않을 수는 있지만 이러한 이유는 확실히 아닙니다.

Sberbank 지점은 폐쇄되었습니다.
Sberbank 지점이 폐쇄된 이유는 무엇입니까?

먼저 German Gref의 진술에 주목하십시오.

Sberbank German Gref 국장의 공개 성명에 따르면 러시아의 정착지와 거대 도시의 지점이 점차 폐쇄될 예정입니다. 그러나 이것이 Sberbank 자체가 존재하지 않을 것이라는 의미는 아닙니다! 이것은 사실이 아닙니다!
그럼 무슨 일이야?

그리고 문제는 어떤 비즈니스든 대규모 비즈니스 최적화를 수행해야 할 때가 있다는 것입니다. 그리고 일반적으로 은행업, 특히 지점 및 사무실 유지 관리 비용을 줄이는 것을 말합니다. 한 부서의 유지 관리 비용이 저렴하지 않다는 것을 알고 있습니다. 그리고 위기의 시간은 자체 비용을 줄이기 위해 이러한 방향으로 추진력을 제공합니다. 무엇을 위한 것입니까?

일반적으로 말해서, 이는 은행이 경쟁 속에서 시장에서 더 자신감과 신뢰성을 느끼고 특히 여기서 순이익 지표를 의미하는 경우 긍정적인 재무 역학을 보여주기 위해 필요합니다.

따라서 Sberbank의 일부 지점이 문을 닫고 다른 지점은 계속 작동하는 것을 보면 은행이 훨씬 더 안정적인 은행이 되고 손실을 보고 일하지 않기 위해 비즈니스를 최적화하고 있음을 나타냅니다. 자신의 가지를 유지하기 위해 수억 루블.

따라서 Sberbank가 문을 닫는 것이 사실인지 여부에 대한 질문에 대한 대답은 2019년에 단 하나의 대답뿐입니다. 아니요, 사실이 아닙니다. Sberbank는 위기의 어려운 상황에서도 일해 왔으며 계속 일할 것입니다.

그들은 예를 들어 자동차 판매를 위해 귀하의 계정으로 돈을 이체하거나 큰 부채를 반환했으며 이제 계정이 이미 차단되었습니다. 그리고 당신이 말할 때까지, 그리고 가장 중요한 것은 - 공식 문서이 자금이 합법적으로 획득되었음을 증명하지 않으면 자금으로 가는 길이 닫힐 것입니다.

그러나 투명도를 확인할 수 없으면 금액이 소진됩니다. 이것이 Sberbank의 보안 로봇이 작동하는 방식입니다. 지금까지 불만의 80%는 고객으로부터 발생했지만 곧 더 많이 올 것입니다. 신용 기관이 시스템을 채택하십시오.

그 원인

계정이나 송금이 차단될 수 있는 이유부터 시작하겠습니다. 첫째, 자신의 안전을 위해. 예를 들어 해외에서 자금에 대한 접근을 요청하는 경우입니다. 따라서 해외 여행에 대해 사전에 은행에 경고하거나 최소한 일하는 은행이 있어야 합니다. 휴대전화. 일부 외국 회사의 서비스에 대해 처음으로 비용을 지불하면 은행에서 신뢰할 수 없다고 판단하여 작업이 수행되지 않을 수 있습니다. 또한 전화를 걸어 거래를 확인해야 합니다.

차단의 두 번째 가능한 이유는 요구 사항 115입니다. 연방법자금 세탁 및 테러 지원 근절. 그것에 따르면 은행은 600,000 루블 이상의 모든 거래뿐만 아니라 모든 거래를 확인해야합니다. 소액 입출금, 계좌 이체 시 계좌가 차단될 수 있습니다. 시스템은 또한 익명의 지갑과 같은 의심스러운 출처의 영수증에도 주의를 기울입니다. 또는 동일한 클라이언트에서 빈번하고 안정적인 전송.

동일한 매개 변수에 따라 세 번째 기사도 확인되며 이에 따라 계정 작업도 일시 중지될 수 있습니다. 세금을 내지 않는 신고되지 않은 소득입니다. 따라서 은행의 요청에 따라 자금 출처를 확인하는 문서를 제공해야 합니다. 인증서 검토 기간은 2일에서 5일입니다. 그러나 절차 후에도 은행은 차단 해제에 대해 부정적인 결정을 내릴 수 있습니다. 논문이 설명하지 않는다고 인용 경제 감각작업.

예전 그대로?

그래서 지금 시작된 대량 차단은 예전에 선별 절차가 자동이 아니었기 때문입니다. 의심스러운 거래는 운영자가 처리하고 차단하기로 결정했습니다. 게다가 필터가 훨씬 부드러워졌습니다. 으니까 인적 자원수백만 건의 전송을 모두 분석하는 것만으로는 충분하지 않습니다. 이제 Sberbank에는 슈퍼 컴퓨터가 있습니다. 데이터 처리 센터는 상트페테르부르크에 있습니다. 컴퓨터 프로그램은 매일 수백만 건의 거래를 분석하고 지능적으로 선택합니다.

또한 가장 자주 결제하는 사람들, 소득 및 기타 정보를 조사하고 차단 결정을 내립니다. 그리고 시스템의 오류는 단지, 주의, 10%입니다. 즉, 차단된 계정 소유자의 대다수는 실제로 그들이 말하는 것처럼 죄가 없는 것이 아닙니다. Sberbank의 대표는 시스템이 구현되었으며 작동하며 속도가 느려지지 않을 것이라고 말했습니다.

결론을 짓다

따라서 아파트 수리 및 집에서 매니큐어 서비스 제공을 위해 서로 돈을 이체 할 수있는 시대는 끝났습니다. 이제 이것들은 추적 가능한 신호이며 나중에 답해야 합니다.

은행 카드로 많은 금액을 인출하지 마십시오. 이미 송금했다면 말처럼 즉시 인출하지 마십시오. 세무서에 낙타가 아님을 증명하지 않도록하십시오.

온라인 전송의 경우 익명을 사용하십시오. 지불 시스템고급 현금.

추신 2018년 6월 28일 블라디미르 블라디미로비치 푸틴은 은행이 카드와 전자 지갑을 공식적으로 차단할 수 있는 권한을 부여하는 법률에 서명했습니다(여기 참조). 공식 목표는 절도 및 사기에 대응하는 것입니다. 현실에서와 같이 - 시간이 말해줄 것입니다.

신고까지 3일

최근에 은행은 단순히 "건방진"이되어 1,000 루블의 송금도 차단하기 시작했습니다! 그리고 그들은 클라이언트에게 3일 동안 보고서를 제공하도록 요구하기 시작했습니다. 그리고이 작업뿐만 아니라 일반적으로 계정의 모든 돈 이동에 대해. Binbank, Tinkoff Bank 및 Sberbank의 고객은 이러한 문제에 직면했습니다. 따라서 금융 기관그들은 불법적인 계획과 사기에 저항하려고 노력하고 있습니다. 예를 들어 기업가가 세금을 내지 않도록 하는 것입니다.

그러나 은행의 이러한 행위는 여러 조항에 위배됩니다. 러시아 법률. 이러한 소액 송금을 위해 카드를 차단하는 경우 리셉션에 부담없이 문의하십시오. 중앙 은행그리고 법정에 가더라도 이 약값을 친척이나 친구에게 송금할 수 있기 때문에 친척이 제때 약을 사지 않으면 은행에 어떤 결과가 초래될지 상상해 보십시오.

은행이 할 수 있는 최대 한도는 고객의 동의 하에 이체가 이루어졌다는 확인을 고객으로부터 받는 것입니다. 그런 다음 금액이 600,000 루블을 초과하면 (금융 정보 및 Rosfinmonitoring에 의해 확인 된 현행법에 따라) 은행의 다른 모든 조치는 불법입니다.