개인 투자자의 Sberbank 자산 관리 공개 자금. Sberbank 뮤추얼 펀드. Sberbank 뮤추얼 펀드 리뷰

27.08.2023

관리 회사 "Sberbank Asset Management"는 다음의 리더 중 하나입니다. 투자 시장. 회사가 자금을 관리한다 연금 저축 NPF의 경우 보험회사의 자산, 상호투자펀드, 은행 및 개인의 자산, 펀드 연방 예산.

Sberbank Management Company는 투자자에게 서비스를 제공합니다

뮤추얼 펀드를 통한 자산 관리;
재무 계획;
IIS를 유지 관리합니다.

Sberbank Asset Management는 균형 잡힌 관리 전략부터 공격적인 관리 전략까지 다양한 관리 전략을 사용할 수 있는 고유한 지식을 갖춘 가장 강력한 팀으로 간주됩니다.

Sberbank 관리 통계:

회사는 5,230억 루블 이상을 관리합니다.
95,000명의 개인 고객;
개방형 뮤추얼 투자 펀드 시장 점유율 – 24.8%;
신뢰성 등급 – AA+(전문가 RA에 따르면 최고)
이 회사는 20개의 공개 뮤추얼 펀드를 관리합니다.

회사는 외국과 협력하고 러시아 중개인이를 통해 그녀는 거래를 실행하기 위한 좋은 가격 조건을 얻을 수 있습니다. 정부 자산 및 기업 자금 관리에 대한 풍부한 경험을 갖춘 당사의 자체 분석 팀은 뮤추얼 펀드에 대한 현명한 투자를 통해 저축을 늘리는 데 도움을 드립니다.

뮤추얼펀드를 통한 자산관리

Sberbank Management Company는 클래식부터 부문 및 국가까지 다양한 자금을 제공합니다.

개방형 채권 펀드(Ilya Muromets, Advanced Bond Fund, Eurobonds, Global Debt Market);
개방형 주식형 펀드(Dobrynya Nikitich, 천연 자원및 전력 산업 등);
개방형 혼합 투자 펀드(균형);
Sberbank 펀드의 공개 뮤추얼 펀드(미국, 유럽, 신흥 시장, 글로벌 엔지니어링, 골드 바이오테크놀로지 펀드의 자산 관리)
부동산 EPIPHS(주거용, 상업용, 임대 사업).

대부분의 뮤추얼 펀드는 높은 연간 수익률을 보여줍니다.

귀하의 투자를 위해 준비된 솔루션

공동 스베르방크처음부터 저한테는 잘 안 됐어요. 2007년에 저는 호텔을 예약하고, 티켓을 구매하고, 웹사이트에서 결제할 수 있는 카드를 받았습니다. 연간 유지보수돈을 입금하자마자 카드가 인출되었습니다. 하지만 카드를 사용할 수 없었습니다. Booking이나 Iherb 모두 카드를 받지 않았습니다. 감히 해외로 가져갈 수가 없었거든요. 왜냐하면... 레스토랑에서 카드를 받지 않는다고 친구로부터 들었습니다. 공동 스베르방크 10년 동안 작별 인사를 했어요.

저는 투자에 관심이 있고 세계적으로 유명한 투자자들의 결과에 영감을 받았습니다. 그리고 내가 실제로 더 나쁜 이유는 무엇입니까?

왜냐하면 나는 미국에 관한 책을 통해 배웠다. 주식 시장, 그리고 즉시 "물에 뛰어 들어"주식을 샀습니다. 그런 다음 위험을 줄이고 뮤추얼 펀드를 구매하기로 결정했습니다. 나는 그것들을 먼저 연구했습니다.

독립 투자에 비해 뮤추얼 펀드의 장점:

제어 시스템의 존재
더 유익한 세금
다각화

결점:

수수료 관리 회사(영국)
추가 수수료
투자대상에 대한 제한

장점에 대한 모든 것이 명확하다면 구체적인 숫자와 백분율이 없으면 단점에 대해서도 명확한 것이 없습니다. 뮤추얼펀드 리뷰를 살펴봤습니다. 일반적으로 그림은 이렇습니다. 나는 많이 투자했지만 적게 받았습니다. 여기에는 다음과 같은 이유가 있을 수 있습니다.

성장을 바탕으로 시장에 진입하다
짧은 투자기간
관리 기금의 관리 부실
그리고...큰 숨겨진 커미션

하지만 뮤추얼 펀드는 이미 나를 매료시켰습니다. 나도 주주가 되고 싶었다. 전체 과정을 이해하기 위해 2개의 동일한 금액을 할당했습니다. 하나는 뮤추얼 펀드에, 다른 하나는 주식에 투자했습니다. 나는 누가 이길지 알고 싶었습니다.

실험이 시작됩니다.

등록 날짜 Sberbank 자산 관리.직접 투자할 계획이라면 간단하고 빠른 온라인 등록은 브로커 등록과 비교할 수 없습니다.
모든 펀드의 1주는 1000루블(좋은 가격)입니다. 공유는 누구나 가능합니다.
1% 추가수수료 및 할인(주식 매매 수수료). 이는 매우 큰 %입니다. 독립적으로 투자할 때 제가 본 가장 높은 비율은 0.3이었습니다.
숨겨진 커미션은 (자연스럽게) 지나가면서 언급됩니다.

카드를 받아야 했어요 스베르방크수수료 없이 주식을 구매할 수 있는 모멘텀. 그것은 무료입니다.
3년 이상 주식을 보유하면 이익에 대해 13%를 지불할 필요가 없고 퇴출 시 1%의 할인을 지불할 필요가 없습니다.
하지만 자금에 대한 정보는 불분명하다. 사실이 아닌 큰 비율과 아름다운 성장 그래프.
내 돈으로 정확히 무엇을 구입했는지에 대한 보고는 없습니다. 어쩌면 그들은 "정크 주식"에 투자했을 수도 있습니다. 투자는 '희망하고 기다려라'라는 모토를 따릅니다.

주식을 샀어요 Sberbank의 "균형 기금".주식으로 구성되어 있기 때문에 그리고 채권.

동시에, 같은 날, 나는 브로커로부터 동일한 주식과 채권을 샀습니다. 펀드에 있는 것과 같은 비율로 구매하려고 했어요.

모든 것이 획득된 것은 아니므로 실험은 "깨끗한" 것으로 간주되지 않습니다. 그러나 일반적인 추세는 추적할 수 있습니다. 그날 Sberbank와 Gazprom의 주가는 하락했습니다.

Sberbank Asset Management에서 구매 요청을 처리하는 데 5일이 걸렸습니다. 당연히 돈은 즉시 인출되었습니다. 그리고 내 주식이 나타났을 때 개인 계정, 1% 수수료도 제거되었습니다.

첫 달 동안 "균형펀드"투자금액의 0.3% 손실을 입었습니다.

2개월부터 4개월까지는 +1% -1%의 추세를 보였습니다.

4개월간 제가 직접 산 주식과 채권은 투자금액의 17.5%를 주었습니다.

네, 뮤추얼 펀드에 있어서 4개월은 긴 시간이 아닙니다. 하지만 개인적으로는 은행에 예금해 두는 편이 낫습니다.

뮤추얼 펀드의 수익성은 관리 회사에 달려 있습니까, 아니면 시장 상황에만 달려 있습니까? 상황에 따라 다르지만 위험한 펀드에 투자하지 않았습니다.

오늘날 예금 금리는 투자자에게 원하는 수익을 제공하지 않습니다. 이로 인해 뮤추얼 펀드의 인기가 지속적으로 증가하고 있습니다. 뮤추얼 펀드가 꽤 크다는 것을 잊지 마세요 위험한 투자. 따라서 관리 회사의 선택은 가능한 한 책임감있게 접근해야합니다. 특히 신뢰할 수 있는 것은 뮤추얼 펀드입니다. 투자 자금 Sberbank는 주로 그것을 만든 금융 그룹의 명성 때문입니다. 이 자금은 러시아에서 가장 오래된 투자 회사인 Troika Dialog에 속해 있었다는 것을 기억하십시오. 몇 년 전 Sberbank는 뮤추얼 펀드와 함께 이 투자 회사를 인수했으며 현재 이 회사는 Sberbank Asset Management라고 불립니다.

Sberbank 뮤추얼 펀드에 투자할 가치가 있는지 이해하려면 그러한 투자의 장단점을 연구하는 것이 중요합니다.

그 중 장점은 다음과 같습니다:

특별한 지식을 습득할 필요는 없습니다. 귀하가 해야 할 일은 상호 투자 펀드를 선택하는 것뿐입니다. 그러면 전문가가 귀하의 자금을 관리해 줄 것입니다.
개인적인 시간을 절약합니다. Sberbank 뮤추얼 펀드에 투자하기로 결정한 사람들은 시장 분석에 투자할 필요가 없습니다. 코스를 지속적으로 모니터링할 필요는 없습니다. 펀드매니저는 이 모든 일을 합니다.
수익성 계산기를 사용하면 온라인으로 투자 전망을 평가할 수 있습니다.
디자인의 단순성. 여권을 가지고 Sberbank 사무실에 가서 주식 구매 신청서를 작성하면 충분합니다. 그 후, 주식 매각 및 자금 인출은 동일한 방식으로 수행됩니다.
국가의 엄격한 통제로 신뢰성을 보장합니다. 모든 펀드 활동에 대한 명확한 규제와 관리 회사 활동에 대한 필수 라이센스 덕분에 자금이 완전히 손실될 위험이 크게 줄어듭니다.
최소 투자 금액이 매우 낮습니다. 누구나 주식을 살 수 있습니다. 수천 루블을 사용할 수 있으면 충분합니다.
주주는 이익이 있을 때만 세금을 납부합니다. 다른 자산(예: 부동산)과 달리 주식에 투자된 자본에는 과세 대상이 아닙니다.
높은 유동성 오픈 뮤추얼 펀드. 귀하는 근무일에 투자된 자금을 받을 수 있습니다.
위험 다각화. 위험 수준을 최소화하려면 여러 펀드의 주식을 구매하는 것으로 충분합니다. 결과적으로 투자 포트폴리오는 대부분의 시장 상황 변화에 안정적일 것입니다.

Sberbank 뮤추얼 펀드에 투자하면 많은 장점이 있지만 단점도 있습니다.

가장 큰 단점은 수수료가 있다는 것입니다. 전통적으로 단위는 프리미엄으로 판매되고 펀드는 할인된 가격으로 구매합니다.
폐쇄형 자금은 회수를 허용하지 않습니다. 현금필요할 때.
충분히 오랜 기간 동안에만 상당한 수입을 얻을 수 있습니다. 최소 1년 정도는 투자할 가치가 있습니다.
투자자가 주식을 구매할 때 가격 프리미엄이 존재하고, 판매할 때 할인이 적용됩니다.

Sberbank의 현재 뮤추얼 펀드

Sberbank 회사 그룹의 일부인 관리 회사는 가장 다양한 뮤추얼 펀드 라인 중 하나를 제공합니다. 러시아 시장. 이 경우 개인계좌를 통해 투자관리가 가능합니다. 여기에서 필요한 모든 작업을 수행할 수 있을 뿐만 아니라 자신의 투자 포트폴리오의 역학을 모니터링할 수 있습니다.

을 위한 올바른 선택 2019년 Sberbank 뮤추얼 펀드는 항상 그렇듯이 수익성과 위험 수준이 다르다는 점을 이해하는 것이 중요합니다. 다른 펀드와 마찬가지로 규칙이 적용됩니다. 수익이 높을수록 위험도 높아집니다.

채권 뮤추얼 펀드

아시다시피 채권은 가장 낮은 위험 중 하나로 간주됩니다. 귀중한 서류. 이는 특히 주에서 발행한 경우에 해당됩니다. Sberbank의 뮤추얼 펀드 중 4개는 채권 펀드입니다.

Ilya Muromets는 주, 지방자치단체 및 러시아 최대 기업이 발행한 채권에 투자합니다. 지정된 펀드에 대한 투자는 위험이 낮습니다. 지난 3년간 수익률은 25% 미만이었습니다.
또 다른 저위험 펀드는 글로벌 부채 시장(Global Debt Market)입니다. 지난 26개월 동안 이 펀드의 주식 수익률은 53.28%에 달했습니다. 외국의 외화채권에 투자합니다.
유로본드 펀드에 투자할 때의 위험이 상당히 낮은 수준이라는 사실에도 불구하고 지난 3년간 주식 성장률은 거의 95%에 달했습니다. 뮤추얼 펀드의 이름에서 유로본드에 자금을 투자한다는 의미가 됩니다.
위험채권펀드는 러시아 기업이 발행한 증권에 투자합니다. 이 채권은 평균 수준의 위험과 함께 수익률이 증가하는 것이 특징입니다.

주식형 뮤추얼 펀드

Sberbank 뮤추얼 펀드의 최대 수익성에 관심이 있는 사람들은 주식형 펀드에 주목해야 합니다. 그러나 이러한 펀드는 높은 수준의 위험이 특징이라는 점을 잊지 마십시오. Sberbank Mutual Funds는 매우 다양한 주식을 제공합니다.

"Dobrynya Nikitich"는 수집된 자본을 주식에 투자합니다. 러시아 기업성장성이 높고 유동성도 충분합니다. 그 결과 3년간 수익률은 60%에 육박했다.
36개월 동안 전기에너지 뮤추얼 펀드의 역학관계는 93%에 이르렀습니다. 이러한 수익성은 전력산업 지분 투자를 통해 달성됐다.
천연자원기금은 광물을 추출 및 가공하고 철강과 비료를 생산하는 회사의 주식에 자금을 분배합니다. 3년 동안 87%의 수익률을 보였습니다.
Small Cap Equity Fund는 러시아 및 외국 기업의 증권에 투자합니다. 수익성 – 3년간 77.%.
Sberbank 뮤추얼 펀드 "통신 및 기술"에 대한 투자는 지난 36개월 동안 투자자에게 그다지 높지 않은 수익(약 38%)을 제공했습니다.
액티브 운용 펀드는 성장 잠재력이 높은 기업의 유동 주식과 현금 간의 자본 재분배를 포함합니다. 이러한 경영 기간 동안 주식 가치는 3년 동안 약 46% 증가했습니다.
소비자 부문 펀드는 역동적으로 발전하는 러시아 및 외국 기업에 투자하며 36개월 수익률은 107%를 초과했습니다.
글로벌인터넷펀드를 통해 주주들은 3년 만에 76.5%의 수익률을 얻을 수 있게 됐다.
금융 부문 기금은 러시아와 국제 은행, 보험 및 금융 기관의 주식 간에 자본을 분배합니다.

혼합 투자의 뮤추얼 펀드

Sberbank에 대한 혼합 투자는 균형 기금으로 대표됩니다. 그 용어에는 주식과 채권 간의 자본 분배가 포함됩니다. 동시에 유가증권 비율은 지속적으로 변화하고 있습니다. 여기서 평균 위험 수준은 3년 동안 약 65%의 수익률과 결합됩니다.

펀드의 뮤추얼 펀드

대부분의 뮤추얼 펀드는 높은 수준의 위험을 수반합니다(골드 펀드는 예외). 동시에 수익성도 높아졌습니다. 다음은 뮤추얼펀드의 투자분야와 3년간 주식가치 상승 추이입니다.

골드 펀드는 PowerShares DB Gold Fund ETF에 투자합니다. 수익률은 23%를 넘어섰다.
유럽 펀드는 Ishares Eurostoxx 5 ETF에 투자합니다. 수익은 약 24%였습니다.
America Fund는 SPDR S&P500 ETF에 투자합니다. 수익성은 77%를 조금 넘는다.
글로벌 엔지니어링 펀드는 Vanguard Industrials ETF에 투자합니다. 높은 수준의 위험으로 인해 주주들은 연초 이후 2%가 조금 넘는 손실을 입었습니다.
생명공학 펀드는 iShares NASDAQ 생명공학 ETF에 투자합니다. 주가는 한 해 동안 거의 7% 하락했다.
신흥 시장 펀드는 Vanguard FTSE EM ETF에 투자합니다. 3년 동안의 수익률은 거의 50%입니다.

폐쇄형 뮤추얼 펀드 (폐쇄형 뮤추얼 펀드)

위험도와 수익성이 평균 수준인 균형 투자 부문에서는 폐쇄형 부동산 뮤추얼 펀드도 눈에 띈다. 불행히도 최근 이 그룹의 모든 펀드는 주식 가치가 하락한 것으로 나타났습니다. 그럼에도 불구하고 그들은 주목할 가치가 있습니다. 이는 폐쇄형 펀드의 수익성은 만료된 후에만 판단할 수 있다는 사실로 설명됩니다.

기반 상업용 부동산» 가치 상승 가능성이 있는 개체 간에 자금을 분배합니다.
자금 " 주거용 부동산 2·3"은 수도권 및 지역에 건설 중인 시설에 자금을 투자해 할인 판매한다. 그 후, 펀드가 폐쇄될 때 그 자산은 매각될 것입니다.
임대사업펀드는 고급 창고부동산에 투자합니다. 소득은 임대료와 구입한 물건의 가치 증가로 구성됩니다.
렌탈사업2 펀드는 상업 부문의 고품질 부동산에 투자하는 펀드입니다.

따라서 Sberbank 뮤추얼 펀드는 유망한 투자 영역을 나타냅니다. 대부분이 높은 수준의 위험을 안고 있다는 점을 명심하는 것이 중요합니다. 투자하기 전에 수익성과 위험의 최적 조합을 선택해야 합니다. 또한, 이미 우선펀드의 주주였던 고객의 리뷰를 연구하는 것도 좋은 생각입니다.

이전에는 일반 사람들의 주요 투자 대상이 은행 예금, 최근에는 점점 더 많은 러시아인들이 개방형 뮤추얼 펀드에 돈을 투자하기를 원합니다. 오픈 뮤추얼 펀드) 거의 신뢰할 수 있기 때문에 동일한 은행이지만 일반적으로 수익성은 훨씬 더 높습니다.

자산 관리에 종사하는 러시아에서 가장 크고 가장 오래된 금융 구조입니다. 5,133억 루블., 1996년부터 운영되고 있으며 20개 개방형 펀드와 5개 폐쇄형 펀드를 포함한 모든 Sberbank 뮤추얼 펀드를 포함하며, 각 펀드는 모든 범주의 시민 요구 사항을 최대한 충족하도록 설계된 고유한 특성과 자산 구조를 가지고 있습니다.

Sberbank 뮤추얼 펀드

모스크바에 있는 Sberbank 뮤추얼 펀드의 141개 지점 중 한 곳에서 주식을 구입할 수 있습니다. 그러나 gosuslugi.ru 웹사이트의 "개인 계정"에서 펀드 주식을 구매하는 것이 가장 수익성이 높습니다. 1000 문지름., Sberbank Asset Management 회사 지점에서는 다음보다 낮은 가격으로 주식을 구입할 수 있습니다. 15,000 루블. 작동하지 않습니다. 대리점을 통해 구매하는 경우 최소 금액이 더 높을 수 있습니다.

수수료는 투자 금액과 기간에 따라 크게 달라집니다. 투자금액이 클수록 수수료는 낮아집니다.). 그래서, 이하의 주식을 매입한 경우 300만 루블씩., 추가 요금을 지불하셔야 합니다. 1% , 금액이 같거나 크면 총액 0,5% . 상황은 "와 비슷하다. 할인", 이는 6개월 미만의 단기 투자에 적합합니다. 2% , 181일에서 371일 – 1% , 그리고 732일 이상 투자할 경우 전혀 결석.

자산운용사는 수수료를 부과합니다. 1,2% . 지난 1년 동안 NAV의 성장 동력은 +58.86%에 이르렀으며 현재까지 그 규모는 대략 다음과 같습니다. 77억 루블.

보시다시피, 여기에는 점진적인 안정적인 성장을 경험하고 있는 가장 유동적인 주식만 있습니다. 이는 방향에 대한 장기적인 관점을 나타냅니다. 투자 전략축적.

부문별 투자 구조는 다음과 같습니다.

석유 및 가스 – 48.1%;
금융 – 18.3%;
야금 – 10.4%;
현금 – 9.1%;
소비자 부문 – 9%;
통신 – 3.1%;
전력 산업 – 1.9%;
미디어 및 IT - 1%.

Sberbank 뮤추얼 펀드의 자산이 주로 주식으로 구성된 경우 위기 상황에서 펀드의 큰 기적을 기 대해서는 안됩니다. 3년 동안 수익률은 48.26%에 불과했고 지난 12개월 동안 11.25%에 불과했기 때문입니다. 펀드의 NAV 이 순간 22억 3천만 루블입니다.

주식 참여 조건은 앞서 설명한 자금과 동일합니다. gosuslugi.ru 웹사이트를 통해 개인 계정으로 구매할 때 최소 금액은 1000루블, 자산 관리 회사의 은행 지점 및 사무실에서는 15,000루블입니다. , 프리미엄과 할인 금액도 비슷합니다. Dobrynya Nikitich Share Fund의 지분 비용은 약 9,000 루블입니다.

소형주 주식형 펀드

이 펀드는 2013년까지 “ 트로이카 대화 – 잠재력", Dobrynya Nikitich와 달리 소액 자본으로 국내 및 글로벌 2차 개발 기업에 주로 투자합니다(" 참조" (7.8%), " 유니프로"(7.4%), 룩소프트(5.2%) 등), iShares 러셀 2000 ETF(13.8%) 뿐만 아니라 다양한 산업 분야( 위험을 다양화하기 위해).

현재 펀드의 자산 구조는 이렇습니다.:

전력 산업 – 17.4%;
ETF – 13.8%;
야금 – 12.6%;
운송 – 10.4%;
금융 – 10.3%;
소비자 부문 – 10%;
미디어 및 IT – 9.2%;
부동산 – 7.8%;
현금 – 3.1%;
석유 및 가스 – 3%;
통신 – 1.9%;
화학. 산업 – 0.4%.

펀드가 소형주에 초점을 맞추면 모든 회사가 기대에 부응하지 않기 때문에 상당한 위험과 불확실성이 발생하지만, 이런 일이 발생하면 이익이 상당히 커질 수 있으며 이는 뮤추얼 펀드의 수익성에 명확하게 반영됩니다.

따라서 3년 동안 71.78%의 수익률을 보였고 지난 12개월 동안 20.73%의 수익률을 보였습니다. 이는 상당히 좋은 수치이지만 그다지 인기가 없으며 NAV는 4억 2,200만 루블에 약간 못 미치는 수준입니다.

Small Capitalization Share Fund의 주가는 약 5,000 루블입니다.

액티브 매니지먼트 펀드

이름에서 알 수 있듯이, 주요 특징이 뮤추얼 펀드는 회사 주식, 선물 및 현금 간의 투자를 적극적으로 관리하고 재분배합니다. 다각화를 위해 포트폴리오에는 한 회사의 주식이 15% 이상 포함될 수 없습니다.

주식 구성과 관련하여 이와 같은 Sberbank 뮤추얼 펀드의 자산에는 일반적으로 크고 작은 자본금이 다른 다양한 산업의 국영 기업과 완전 비 국영 기업의 주식이 혼합되어 있습니다. 구조를 보면 다음과 같습니다.

현금 – 27.2%;
소비자 부문 – 17.7%;
금융 – 12.8%;
부동산 – 11%;
석유 및 가스 – 10.1%;
운송 – 8.5%;
전력 산업 – 5.5%;
미디어 및 IT – 5.4%;
야금 – 1.7%.

이 펀드는 좋은 수익률(지난 12개월 동안 14.24%에 달함)과 인상적인 긍정적 NAV 성장 역학(3년 동안 거의 200% 성장했으며 현재 6억 8,800만 루블에 달함)을 보유하고 있습니다.

이 뮤추얼 펀드의 주가는 약 1,600 루블입니다.

전력기금

개방형 투자 기금 "Electroenergetics"의 주요 투자 대상은 다음과 같은 러시아 인프라 및 에너지 기업입니다. THC-1 (5,8%), 루시드로(12,9%), 모세네르고(6.7%) 등

투자는 다음에서 이루어집니다. 국가 통화장기적으로 초점을 맞추고 있습니다( 3년 이상). 포트폴리오의 부문별 구조는 매우 간단하며 발전 회사 71.2%, 운송 회사 19.1%, 네트워크 회사 7.1%의 3개 항목만 포함합니다.

다양한 에너지 회사의 주식에 대한 산업 내 투자를 통해 다각화가 보장되며, 이는 3년 만에 펀드가 주주들을 끌어 모은 것처럼 결실을 맺습니다. 84,53% .

Sberbank 뮤추얼 펀드의 이러한 수익성은 특히 다음과 같은 경우 상당한 것으로 간주됩니다. 우리 얘기 중이야이러한 특정 산업에 대한 연간 이익은 48.89%입니다.

펀드의 NAV는 최근 크게 성장하여(3년간 +226.83%) 현재 약 11억 5천만 루블. 주식 가격은 약 1000 루블입니다.

천연자원재단

이 공개 뮤추얼 펀드는 비록 이전 뮤추얼 펀드보다 규모는 작지만 다음과 같이 러시아의 광업 및 제조 산업과 관련된 기업의 주식에만 고도로 전문화된 투자에 참여하고 있습니다. 로스네프트"(12.7%), 가스프롬(12,1%), 타트네프트(4.1%) 등. 펀드의 자산 구조는 다음과 같습니다.

통합 석유 회사 - 73.5%;
철 야금 – 12.2%;
귀금속 – 6.6%;
비철 야금 – 6%;
현금 – 1.8%.

지난 12개월간 수익률은 8.35%, 3년간 수익률은 80.91%로 꽤 좋은 편이다. 현재 펀드의 NAV는 약 9억 4100만 루블입니다. 주식 가격은 1000 루블보다 높지 않습니다.

통신 및 기술 재단

이 뮤추얼 펀드는 이름에 걸맞게 국내외 IT, 소프트웨어, 인터넷 기업, 이동통신사및 전자제품 제조업체. 현재 펀드가 포트폴리오에서 지분을 보유하고 있는 주요 회사는 Megafon(12.3%), Veon(12.1%), Yandex(11.6%), MTS(11%), Apple(4.3%) 등입니다. 자산의 산업 구조 다음으로 나누어집니다:

통신 – 50.2%;
미디어 – 20.5%;
IT – 16%;
현금 – 11.8%;
기타 개체 - 1.4%.

전자 및 인터넷 분야에 투자를 집중한다는 아이디어가 매우 유망해 보임에도 불구하고 실제로는 기대가 아직 충족되지 않았으며 펀드의 수익성이 많이 부족합니다. 0.16%에 불과하며 최근 3년간 32.94%). 낮은 수익성으로 인해 뮤추얼 펀드의 NAV는 매년 점차 감소하고 있으며 현재 8억 4600만 루블에 달합니다.

수수료 및 주식 가격은 3.5,000 루블 이내입니다.

글로벌 인터넷 재단

이전 뮤추얼 펀드와 달리 이 뮤추얼 펀드는 훨씬 더 전문화되어 있으며 일부 네트워크 및 미디어 회사, 결제 시스템 및 대형 온라인 상점에서 거의 독점적으로 루블 및 외화에 투자합니다. "의 자산에서 글로벌 인터넷» 프로모션을 찾을 수 있습니다 얀덱스(15,9%), 키위(14.1%), (4%), (10.3%), (9.7%) 및 이 업계의 기타 잘 알려진 회사입니다. 포트폴리오 구조는 인터넷 61.9%, 미디어 36.8%, 현금 1.3% 등 3개 산업으로만 구성되어 있지만, 기존 뮤추얼 펀드와 달리 투자자들에게 연 10.93%의 좋은 수익을 가져다주며, 지난 3년간 이익은 77.39%였습니다. 주식 비용은 약 3,000 루블입니다.

주식 가치의 안정적인 성장이 펀드에 19억 루블을 유치한 것은 놀라운 일이 아닙니다. 돈을 벌고 싶은 사람들로부터.

소비자 부문 기금

Sberbank 뮤추얼 펀드 "소비자 부문"은 투자의 주요 방향이 소비재 및 미디어 제품의 생산 및 판매를 전문으로하는 국내 (주로) 및 외국 기업이라는 사실로 인해 그 이름을 얻었습니다 ( " 퍄테로츠카" (15%), 루사그로(12,9%), M 비디오 (12,2%), 아에로플로트(5,7%), 얀덱스(5.1%) 등). 투자는 산업별로 다음과 같이 분배됩니다.

소매업 - 58.2%;
소비재 – 16.7%;
미디어 – 7.9%;
운송 – 5.7%;
현금 – 4.3%;
개발 - 4.3%.

수익성 측면에서 Sberbank 소비자 뮤추얼 펀드는 지난 12개월 동안 예금자에게 연간 약 10.58%, 3년 동안 104.25%를 가져왔습니다. NAV는 19억4천300만 루블이다. 1개월에서 3년까지 투자할 수 있으며 프리미엄 및 할인 조건은 Sberbank의 다른 뮤추얼 펀드와 유사합니다. 현재 주식 비용은 2200 루블입니다.

금융 부문 펀드

현재 Sberbank 주식의 개방형 뮤추얼 펀드 목록 중 마지막은 금융, 신용, 보험 회사, 상업 은행, 거래소 등의 주식에 대한 투자에 주로 초점을 맞춘 펀드인 "금융 부문"입니다. 국내 기관에 우선권이 주어지지만 외국 기관에 대한 투자도 배제되지 않습니다. 투자는 루블과 외화로 이루어집니다.

투자는 7개 부문으로 나누어집니다.

1등급 은행 – 30.9%;
2등급 은행 – 26%;
인터넷 – 13.1%;
교환 - 13%;
ETF – 8.5%;
현금 – 5.2%;
처리, 투자 회사 – 3,2%.

이 펀드에 대한 관리 회사의 주요 전략은 성장 전망이 좋은 주식을 구매하는 것입니다. 자산을 선택할 때 Sberbank 분석가는 기술 데이터와 기본 요소를 기반으로 전망을 신중하게 연구하여 인상적인 수익을 달성합니다.

NAV의 작은 크기에도 불구하고, 1억 9,620만 루블., 뒤에 작년, 이 펀드는 투자자를 38.66% 끌어 모았으며 3년간 수익률은 거의 81%에 달합니다.

뮤추얼 펀드 "금융 부문"펀드의 단위 비용은 1000 루블을 넘지 않습니다.

뮤추얼 투자 펀드 '밸런스드' 오픈

Sberbank에는 단 하나의 혼합 펀드가 있으며 이전에는 "균형"이라고도 알려진 "균형"이라고 불립니다. 트로이카 대화 – Druzhina».

균형펀드

이름 자체가 말해줍니다. 이 펀드는 가장 유리한 비율로 주식과 채권에 대한 투자를 결합하여 장기적으로 좋은 결과를 제공하고 상승장에서 적당한 수익을 가져오고 하락장에서 위험을 완화합니다. 펀드 매니저는 경제 상황을 지속적으로 모니터링하여 하락장에서는 채권 비중을 늘리고 성장하는 시장에서는 주식 비중을 늘립니다.

선택한 증권은 주로 러시아 증권이며 투자는 루블과 달러로 이루어집니다. 펀드 자산의 상당 부분이 주식에 투자되어 있음에도 불구하고 채권이 있기 때문에 위험은 Sberbank 뮤추얼 펀드 소비자 부문 또는 통신 및 기술보다 훨씬 낮습니다. 포트폴리오의 부문별 구조는 다음과 같습니다.

채권 – 39.4%;
석유 및 가스 – 27.9%;
금융 – 11.6%;
야금 – 4.5%;
소비자 부문 – 4.5%;
부동산 – 4.1%;
통신 – 2%;
전력 산업 - 1.6%.

이 펀드는 지난 1년간 10.75%의 수익률을 올렸고, 3년간 수익률은 57.15%에 이릅니다. 3년 동안 NAV는 거의 300% 증가했으며 현재 15억 8천만 루블에 달합니다.

70,000 루블에 대한 뮤추얼 펀드 "균형"단위를 구입할 수 있습니다.

자금의 공개 뮤추얼 펀드

안에 일반 개요, 이 Sberbank 뮤추얼 펀드 그룹은 외화 투자에 장기적으로 초점을 맞추는 것이 특징입니다 ( 최소 2~3년) 하나의 전문 ETF 펀드에 투자하고 후속 패시브 관리를 수행합니다.

미국 재단

2013년 12월 말까지 이 펀드는 "Sberbank – 다음 회사의 주식을 위한 펀드"로도 알려졌습니다. 국가 참여", 미국주식 ETF에 고위험 외환투자 실시 - SPDR S&P500, 따라서 모든 사람에게 최소한의 자금 투자를 제공하고 미국 주식 시장의 상승으로 돈을 벌기 위해 시간을 낭비하지 않습니다.

지난 1년 동안의 수익률은 1%를 조금 넘는 작은 수준이었지만, 3년 수익률은 79%가 넘습니다. 하지만 이 펀드는 그다지 인기가 없으며, NAV도 10%에 불과합니다. 4억 8400만 루블. 주식 비용은 최대 1500 루블입니다.

펀드 "유럽"

이전에는 이 펀드를 "Sberbank – 시장 회사"라고 불렀습니다. 귀금속", 이제는 "유럽"이라는 한 단어로 축소되었습니다. 본질과 전략은 전작과 유사하며, 유일한 차이점은 유럽주가지수를 중심으로 ETF에 투자한다는 점이다.

수익성도 그다지 높지 않습니다 (연간 2.55 %, 3 ~ 26.95 %). NAV는 미국보다 훨씬 적습니다. 1 억 3 천 8 백만 루블에 불과합니다. 그리고 꾸준히 떨어지고 있어요. 현재 주식 비용은 1000 루블 미만입니다.

신흥시장 펀드

2013년 말까지 Sberbank - BRIC로 알려진 이 펀드는 뱅가드 FTSE EM ETF신흥 시장 시장 지수를 기준으로 합니다. 투자는 외화로 이루어지며 3년 단위로 집중적으로 이루어지지만 한 달만 투자해도 된다.

전작들과 달리, 이 기금올해 주주는 6.19%(3년간 48.49%)를 얻었습니다. 현재 뮤추얼 펀드의 NAV는 3억 3,100만 루블입니다. 신흥 시장 뮤추얼 펀드의 한 주 비용은 최대 1,500 루블입니다.

글로벌 엔지니어링 재단

이 뮤추얼 펀드는 올해 출시된 Sberbank의 신제품입니다. 언제나 그렇듯이 펀드의 본질은 그 이름에 있습니다. 이 뮤추얼 펀드는 세계에서 가장 유명한 엔지니어링 회사의 주식으로 구성된 지수를 기반으로 Vanguard Industrials ETF에 투자합니다. .

펀드가 오랫동안 운영되지 않았기 때문에 NAV는 이제 막 형성되기 시작했으며 그 금액은 6,662만 루블에 불과합니다. 1년, 3년에 대한 통계도 없습니다. 2017년 5월 중순까지의 수익성 지표는 -1.73%의 부정적인 결과를 나타냈지만, 투자할 때 주주 루블이 외화로 변환되고 주식을 다시 루블로 남겨두면 추가로 자금 절약에 도움이 되기 때문입니다. 인플레이션으로부터 벗어나 환율 달러의 성장으로 돈을 벌 수 있습니다. 한 주 비용은 약 1000 루블입니다.

Sberbank의 뮤추얼 펀드 "Gold"는 금 금리의 움직임을 반복하는 ETF에 투자하는 또 다른 전문 펀드입니다. PowerShares DB 골드 펀드. NAV – 8억 3백만 루블, 12개월 동안의 수입은 -19.59%이지만, 3년 동안 상황은 이미 20.51%로 다소 좋아졌습니다. 이 뮤추얼 펀드의 한 주당 비용은 약 1000 루블입니다.

Sberbank 폐쇄 뮤추얼 펀드

이 카테고리의 뮤추얼 펀드는 폐쇄되어 있고 이 펀드의 주식만 구매할 수 있다는 점에서 이전의 모든 펀드와 근본적으로 다릅니다.엄격하게 지정된 기간: 다른 투자자와 합의하여 추가 주식을 형성하거나 할당하는 경우.

상업용 부동산 펀드

자산관리계약의 체결과 체결은 2004년에 이루어졌으며 2019년까지 유효하다. 이름에서 알 수 있듯이 러시아 전역의 상업용 부동산에 대한 투자가 이루어집니다. 포트폴리오에는 부동산 87.2%와 현금 및 2가지 항목만 포함됩니다. 미수금 – 12,8%.

펀드가 소유하고 있는 많은 수의전국 상업용 부동산: Young Family 쇼핑 센터(카잔), Malinka 쇼핑 센터(노보시비르스크), 모스크바 및 모스크바 지역의 창고 및 소매점 등 폐쇄형 뮤추얼 펀드도 지분에 참여합니다.여러개의 건설 주거 단지. 주주의 소득은 부동산 임대 및 판매뿐만 아니라 부동산 가격 상승에서도 발생합니다. 임대수익은 정기적으로 주주들에게 이전됩니다. 단위는 모스크바 거래소에서도 판매됩니다.

해당 연도의 이익 통계는 -5.4%라는 부정적인 결과를 보여 주며, 3년 동안 이 수치는 -19.58%로 더욱 악화되었습니다. 펀드의 NAV는 30억 루블이 조금 넘습니다. 주식 가치 하락으로 인해 정기적으로 감소합니다 (현재 주식 가격은 200 루블입니다).

주거용부동산2펀드

상업용 부동산 뮤추얼 펀드가 주로 러시아 전역의 쇼핑 센터와 사무실을 전문으로 한다면 주거용 부동산 2 펀드는 다음에만 투자합니다. 건물을 공유하다투자자에게 상당한 이익을 제공하는 완성된 아파트의 후속 판매를 목적으로 모스크바 및 모스크바 지역의 주거용 건물. 이전 폐쇄형 뮤추얼 펀드와 마찬가지로 이 뮤추얼 펀드도 경매에 출품됩니다.

이 펀드는 비교적 새로운 펀드로 아직 3년간의 수익성 통계가 나오지 않았으나, 2년과 12개월의 경우 각각 -20.05%, -17.63%의 안정적인 손실률을 보이고 있습니다. NAV – 29억 3천만 루블, 다음으로 인해 감소자산가치는 하락했지만, 이는 추가 주식 발행 및 매각으로 상쇄되었으며, 이는 2년 동안 31.9% 증가했습니다. 2017년 말 매니지먼트 계약이 만료됐다.

주거용부동산3펀드

이 펀드는 여러 면에서 이전 펀드와 유사하므로 반복을 피하기 위해 중요한 차이점만 설명할 것이며 수익성(연간 -3.51%) 및 NAV 규모(1.38)뿐만 아니라 존재하며 관련됩니다. 10억 루블). 예를 들어, 펀드 관리 계약이 2019년 4월 초에만 종료된다는 사실에도 불구하고 Sberbank Asset Management는 2018년 중반과 말에 최대 20%의 주식을 조기 상환할 수 있습니다.

렌탈사업펀드

이름에서 알 수 있듯이 폐쇄형 뮤추얼 펀드는 주로 창고 건물 임대(및 재판매 또는 처분)를 통해 수익을 창출하는 것을 목표로 하며 매년 분기마다 주주에게 투자금을 제공합니다.

이 펀드는 2016년에 만들어졌고, 이듬해에는 Investor Awards 2017에서 2016년 최고의 투자상품으로 선정되기도 했습니다. 지난 12개월 동안 NAV가 18666.11% 증가하여 현재 47억 3천만 루블에 달하지만 연간 수익률은 여전히 -3.6%라는 것은 놀라운 일이 아닙니다. 주식 비용은 300,000 루블 이내입니다.

오류를 발견하면 텍스트 부분을 강조 표시하고 다음을 클릭하세요. Ctrl+Enter! 귀하의 도움에 진심으로 감사드립니다. 이는 우리와 독자들에게 매우 중요합니다!

유사한 기사