ტექსტი: ალექსეი კალინინი

სოფელი აგრძელებს იმის გარკვევას, თუ როგორ მუშაობს სხვადასხვა ადამიანების პირადი ბიუჯეტი.
ამჯერად გადავწყვიტეთ გავესაუბრეთ გოგონას, რომელიც საინვესტიციო ბანკში მენეჯერად მუშაობს. ითვლება, რომ იქ შეგიძლიათ ბევრი ფულის გამომუშავება, მაგრამ მოგიწევთ დაივიწყოთ თქვენი პირადი ცხოვრება, რადგან სამუშაო გრაფიკი გაიძულებს პრაქტიკულად იცხოვროთ ოფისში. ეს მართლაც ასეა და რამდენად ჰგავს საინვესტიციო ბანკირის ნამუშევარი საფონდო ბირჟის შესახებ ფილმებს?

პროფესია

საინვესტიციო ბანკირი

შემოსავალი

200000 რუბლი

Ხარჯები

45000 რუბლი

ბინა ქირავდება

6000 რუბლი

1500 რუბლი

მანქანების მოვლა

15000 რუბლი

ტანსაცმელი და ფეხსაცმელი

2000 რუბლი

კოსმეტიკა

3500 რუბლი

პირადი მოვლა

5000 რუბლი

პროდუქტები

20000 რუბლი

შვებულების დანაზოგი

45000 რუბლი

ფიტნესი და გართობა

7000 რუბლი

ქველმოქმედება

50000 რუბლი

ბანკის დეპოზიტი

როგორ გავხდეთ საინვესტიციო ბანკირი

მე გავიზარდე მოსკოვის მახლობლად. ბავშვობაში სამეჯლისო ცეკვა მიყვარდა. ამან მთელი ჩემი თავისუფალი დრო დაიკავა, სწავლის გარეშე. ყოველთვის მინდოდა ადვოკატობა, ხალხის დაცვა. დავდიოდი შეჯიბრებებზე ისტორიასა და სამართალში. მაგრამ მეათე კლასში მშობლებმა თქვეს, რომ ეს ყველაფერი უნდა დამეტოვებინა და გონს მოვედი. ჩვენ ვიფიქრეთ და გადავწყვიტეთ, რომ საუკეთესო ვარიანტია ეკონომიკური განათლება, რადგან ის იძლევა ყოვლისმომცველ ცოდნას, რომლის გამოყენება შესაძლებელია ყველგან. სკოლის მსგავსად, წარჩინებით დავამთავრე რუსეთის წამყვანი ეკონომიკური უნივერსიტეტი.

ზოგადად, ჩემი დეპარტამენტი, მიუხედავად იმისა, რომ ერთ-ერთი ყველაზე პრესტიჟულია ეკონომიკურ განათლებაში, არ იძლევა ვრცელ ცოდნას ფინანსური ბაზრების შესახებ. ამავდროულად, ბევრი კურსდამთავრებული მუშაობს საკონსულტაციო, საინვესტიციო ბანკებში და კერძო ინვესტიციულ ფონდებში.

მეოთხე კურსზე გავიარე სტაჟირება საინვესტიციო ბანკის ფინანსური ბაზრების განყოფილებაში - ეს ვიპოვე კარიერის ვებსაიტზე განთავსებული რეკლამით. ეს განყოფილება ეხება აქციების, ობლიგაციების და სხვა პროდუქტების ვაჭრობას.

გულთან ახლოს, როცა თემა „ფასიანი ქაღალდების ბაზარი“ გვქონდა, რაღაც სისულელე და აბსოლუტურად უინტერესო მეგონა. მაგრამ როცა ფასიანი ქაღალდების სავაჭრო მაგიდასთან მივედი, მივხვდი, რომ ჩემი ინსტიტუტის იდეა სრულიად მცდარი იყო და ეს არის მომხიბლავი, საინტერესო ინდუსტრია. მე უკვე ხუთი წელია აქ ვმუშაობ. ჩემს თანამდებობას მენეჯერი ჰქვია.

ინტერვიუს დროს დამისვეს სტანდარტული კითხვები. მოსწავლისგან განსაკუთრებულ ცოდნას არავინ ელის. მკითხეს, რა მაინტერესებდა, რა იყო ჩემი ჰობი, რას ველოდი ამ პროფესიისგან. განსაკუთრებით მახსოვს, როცა მთხოვეს ჩემი ნაკლოვანებების ჩამოთვლა. ასევე იყო კითხვები ფასიანი ქაღალდების თეორიასთან დაკავშირებით. ჩემთვის ადვილი იყო მათთვის პასუხის გაცემა. ასევე იყო რამდენიმე შემთხვევა ფინანსურ ბაზარზე. მაგალითად, კომპანიას აქვს ხელმისაწვდომი სახსრები, აქვს რაიმე სახის სესხი, ყოველთვიური შემოსავალი, გაცვლითი კურსი არის ასეთი და ასეთი, ფორვარდის კურსი არის ასეთი და ასეთი, განაკვეთები არის ასეთი და ასეთი. უნდა ვუპასუხო, არის თუ არა მომგებიანი კომპანიისთვის ახლა დოლარის ყიდვა და ვალდებულებების შესრულება ან დეპოზიტზე ჩადება და მხოლოდ ამის შემდეგ არსებული სესხის დაფარვა. მსმენელებს ასევე მოეთხოვებოდათ უცხო ენის ცოდნა. თავისუფლად ვფლობ ორს.

ასევე მომიწია ორკვირიანი კურსების გავლა, გამოცდების ჩაბარება და ფინანსური ბაზრების პროფესიონალი მონაწილის სერთიფიკატის მიღება - ეს არის ცენტრალური ბანკის მოთხოვნა ჩვენი პროფესიის ადამიანებისთვის. ბანკმა გადაიხადა ჩემი სწავლის საფასური. სხვათა შორის, ყავაზე არასდროს მიგზავნიდნენ.

მუშაობის მახასიათებლები

პირველი სირთულე, რაც კარიერის დასაწყისში წავაწყდი, იყო საკუთარი თავის მტკიცება. კოლეჯიდან რომ მოდიხარ, გგონია, რომ ცოდნა შეიძინე, ყველაფერი შეგიძლია, მაგრამ კოლეგები სერიოზულად არ აღგიქვამენ. ისინი ფიქრობენ, რომ თუ სტუდენტი ხარ, განსაკუთრებით გოგო, ან უბრალოდ კურსდამთავრებული, მაშინ ჯობია უფრო გამოცდილ კოლეგას მიმართო რჩევისთვის, რათა, მაგალითად, აქციების ოფციონის ღირებულება გამოთვალო. მე შემიძლია ამის გაკეთება, მაგრამ მაინც ითხოვენ სხვა ადამიანს, უფრო გამოცდილს. ერთ დღეს უბრალოდ მივმართე დავალების პასუხისმგებელ პირს და შევთავაზე დახმარება. Მე ეს გავაკეთე. მაშინ გადამწყვეტი იყო ღია სივრცე, რადგან ეს საუბარი ყველამ გაიგო. მაგრამ როცა ამას აკეთებთ, უნდა გესმოდეთ, რა რისკების წინაშე დგახართ; უხეშად რომ ვთქვათ, მეორე შანსი ძალიან დიდი ხნის განმავლობაში არ გექნებათ.

საინვესტიციო ბანკში მუშაობა ბევრ შესაძლებლობას გვთავაზობს: თქვენ ყოველთვის იპოვით განვითარების ადგილს. მენეჯმენტი ყოველთვის მხარში დამიდგება და თუ უცებ მიხვდებიან, რომ რაიმე ცოდნა აკლია, გამომიგზავნიან სტაჟირებაზე რამდენიმე თვით საზღვარგარეთ გარკვეულ განყოფილებაში.

ჩვენს საქმიანობაში ბევრი რუტინაა. მაშინაც კი, თუ თქვენ განიხილავთ და ამზადებთ მთავარ გარიგებას, არავინ გათავისუფლებთ თქვენი ყოველდღიური პასუხისმგებლობისგან. პირველივე დღიდან მაშინვე ვცდილობდი დავეხმარო ჩემს უფროს მენტორებს ყველაფერში: დავიწყე კლიენტებთან ურთიერთობა, პრეზენტაციების გაკეთება და გარიგებების გახსნა. სტაჟირების შემდეგ, როდესაც გავხდი სრულ განაკვეთზე თანამშრომელი, მქონდა წვდომა სავაჭრო ტერმინალზე და საკუთარ კლიენტებზე.

დღესდღეობით ადამიანებს კოლეჯის შემდეგ ძალიან ბევრი ამბიცია აქვთ. და მათთვის ძნელია იმის გაგება, რომ სამსახურში არის წესები და მკაცრად უნდა დაიცვან ისინი. თქვენ შეგიძლიათ მოისურვოთ ის, რაც გსურთ (ისეთი სტრუქტურირებული პროდუქტების შექმნა, როგორიც ფილმებშია, ან იპოთეკის დაცვითი სესხი), მაგრამ ამ მომენტში თქვენ უნდა გააკეთოთ ის, რაც გთხოვენ. მაშინაც კი, თუ ეს უბრალოდ მოსაწყენი პრეზენტაციაა, ის მნიშვნელოვანია ჩვენი მუშაობისთვის.

ჩვენი საქმიანობა მოითხოვს მუდმივ ინიციატივას და სრულ ერთგულებას. ჯერ კიდევ შეყვარებული ვარ ჩემს საქმეზე. რა თქმა უნდა, ეს გრძნობა დროთა განმავლობაში ცოტათი დუნდება. პირველ წელს არ მინდოდა შვებულებაში წასვლა. შვებულებაში წასვლა ჩემთვის ტრაგედია იყო. სამსახურში გავრბოდი. წარმოუდგენლად ვღელავდი იმაზე, რაც იქ ხდებოდა. მერე ცოტა განწყობილება დამიცხრა და იყო შემთხვევებიც, როცა ვიჯექი და ვფიქრობდი თავის დანებებაზე. მაგრამ მე ვფიქრობ, რომ ყველა ადამიანი ნებისმიერ სამსახურში გადის ამას.

სამსახურში იშვიათად ვრჩები გვიან. ჩემი საშუალო სამუშაო დღე ცხრა-ათ საათამდეა. არის კლიენტთა შეხვედრები და მივლინებები, როდესაც ხვდები კომპანიის წარმომადგენლებს. ეს შეხვედრები გეხმარებათ გასცდეთ რიცხვების საზღვრებს და გაიგოთ რას აკეთებთ და რატომ. მაგალითად, რძის ქარხნის ფინანსურ დირექტორთან შეხვედრაზე ისინი გეტყვიან რძის მოსავლიანობისა და განვითარების პროექტების შესახებ, რომლებისთვისაც თქვენ უნდა გამოთვალოთ მომგებიანი დაფინანსების მოდელი და შეაფასოთ სხვადასხვა ვარიანტები.

მას შემდეგ, რაც მე ვმუშაობ საერთაშორისო კომპანიაში, ამას აქვს თავისი მახასიათებლები: შეგიძლიათ გარკვეული სამუშაოს შესრულება უფრო დიდხანს. მაგალითად, როცა აგვისტოში ევროპას ურეკავ, შეიძლება სამსახურში ვერც ერთი თანამშრომელი ვერ იპოვო.

არის გუნდში მუშაობის გარკვეული თავისებურებები, სადაც მამაკაცები ჭარბობენ. ისინი განიხილავენ ნებისმიერ თემაზე უხამსი სიტყვებით. საინვესტიციო ბანკინგი არ არის ღრუბლებში მფრინავი სრულიად ჰაეროვანი ახალგაზრდა ქალბატონის ადგილი. თუ მაინც მოინდომებს აქ მუშაობას, მოუწევს შეგუება. სხვათა შორის, თქვენ სწრაფად მოერგებით ამას. რა თქმა უნდა, მე წინააღმდეგი ვარ სპეციალური ტერმინების გამოყენების, მაგრამ თქვენ გეძლევათ გამბედაობა და შეგიძლიათ გააგრძელოთ ნებისმიერი თემის მხარდაჭერა კომუნიკაციისთვის. ისიც გამიკვირდა, რომ კაცები უფრო მეტს ჭორაობენ, ვიდრე ქალები.

სამუშაოს ყველაზე დიდი პლიუსი გუნდია. ჩვენ გვყავს ძალიან პოზიტიური, ახალგაზრდა, ორიენტირებული გუნდი. ერთ მშვენიერ დღეს ჩვენ ავაფეთქეთ თითქმის მთელი წლის ბიუჯეტი. ყოველ ორ კვირაში რაღაცას აღვნიშნავდით: ბიუჯეტის შევსება, გაზაფხულის დადგომა, კოლეგის დაბადების დღე, შემოდგომის დაწყება.

თავიდან ჩვენს ქვეყანაში კრიზისმა მძიმედ დაარტყა ეკონომიკის რეალურ სექტორს, რამაც საბანკო სექტორიც აისახა. დაფიქსირდა აქტივობის საყოველთაო კლება, რადგან უცხოელმა კლიენტებმა არ იცოდნენ, როგორ მიდგომოდნენ რუსეთში ბიზნესს ახალ რეალობაში და რუსმა კლიენტებმა დროებით გაყინეს განვითარების პროექტები. ჩვენთვის ეს იყო ახალი შესაძლებლობების, პროდუქტებისა და გადაწყვეტილებების დრო. მაგრამ ყველა უკვე მიჩვეულია კრიზისისა და სანქციების რეჟიმში ცხოვრებას. წლევანდელი და გასული ზაფხული არაფრით განსხვავდება ჩვეულებრივი დღეებისგან. Ბევრი მუშაობა.

ხელფასი

გვაქვს ფიქსირებული შემოსავალი და არის ბონუსების ნაწილი. ბონუსების გადახდა ხდება წელიწადში ერთხელ და დამოკიდებულია ჯგუფის, განყოფილების და თავად კომპანიის მუშაობაზე. ჩვენ არ ვართ აშშ-ს საინვესტიციო ბანკი, ამიტომ ჩვენი ხელფასი გარკვეულწილად დაბალია.

ხელფასების გავრცელებამ ბაზარზე შეიძლება მიაღწიოს 20-30%-ს. ინტერნეტში არის ინფორმაცია იმის შესახებ, თუ რამდენს იღებენ დასავლეთის საინვესტიციო ბანკების ანალიტიკოსები, მენეჯერები და ვიცე-პრეზიდენტები.

მე ასევე არ მსმენია რაიმე გიჟური ბონუსების შესახებ. თუ დასავლურ კვლევებზე გავამახვილებთ ყურადღებას, ბონუსმა შეიძლება მიაღწიოს წლიური შემოსავლის 30%-ს.

საინვესტიციო ბანკებში ყველაფერი ძალიან მოწესრიგებულია: კარიერის კიბეებიდან დაწყებული, რამდენს გამოიმუშავებთ. თქვენ ვერ გახდებით მენეჯერი ანალიტიკოსის დონის გავლის გარეშე. სამი წელია მუშაობთ ანალიტიკოსად. თქვენი ხელფასი დიდად არ განსხვავდება თქვენი კოლეგის ხელფასისგან. მე ვფიქრობ, რომ შეიძლება იყოს 10% სხვაობა სახელფასო თანამდებობაზე. თვეში დაახლოებით 200 ათასი რუბლი ვიშოვი.

Ხარჯები

ვაქირავებ ერთოთახიან ბინას მოსკოვის ცენტრთან 45 ათას რუბლში, რომ მოსახერხებელი იყოს სამსახურში მისვლა როგორც მანქანით, ასევე მეტროთი. სამ თვეში ერთხელ ვიხდი კომუნალურ გადასახადებს, რომელიც მოიცავს ელექტროენერგიას და წყალს და უმნიშვნელოა, რადგან სახლში ძალიან ცოტა დროს ვატარებ.

სამსახურში მანქანით მივდივარ, ამიტომ თვეში დაახლოებით 6-7 ათას რუბლს ვხარჯავ ბენზინზე. თუმცა თბილ სეზონზე ვცდილობ სამსახურში მეტროთი წავიდე, რომ მეტი დრო გავატარო გარეთ. მშობლებმა მაჩუქეს მანქანა, მხოლოდ სიბერეში დავზოგავ. მანქანის ხარჯებს უნდა დავუმატოთ მოვლა-პატრონობაც, რასაც წელიწადში საშუალოდ სამჯერ ვაკეთებ, საბურავების გადაკეთება, ასევე ჯარიმები. თუ წლიურ ღირებულებას გადავიყვანთ ყოველთვიურად, მაშინ საშუალო ხარჯი 1,5 ათასია, ჯარიმები კი ხარჯების ნახევარია.

ბევრი მაკიაჟი არ მაქვს, რადგან ბევრს არ ვიყენებ. თუ დათვლით რამდენს ვხარჯავ შამპუნებზე, კრემებზე და ა.შ., თვეში 2 ათასი მანეთი გამოდის. ჩვეულებრივ, ორ კვირაში ერთხელ დავდივარ მანიკურისთვის, სალონში კი ნაკლებად ხშირად დავდივარ თმის შეჭრაზე. ზოგადად, ეს პროცედურები თვეში საშუალოდ 3500 მანეთი დამიჯდა.

მე არ ვარ სავაჭრო ცენტრებში დროის გატარების დიდი მოყვარული ათეულობით საკითხზე. ბოლო დროს დავიწყე ქსოვილების მაღაზიების მონახულება. როცა ლამაზ ქსოვილს ვხედავ, წარმომიდგენია, რისი დამზადება შეიძლება მისგან. მყავს კარგი ოსტატი, რომელიც ჩემს სურვილებსა და მახასიათებლებს კერავს. შემთხვევითი შესყიდვები სულ უფრო იშვიათად ჩნდება ჩემს გარდერობში. ჩემი ერთადერთი სისუსტე არის ლამაზი, მაგრამ არა ყოველთვის კომფორტული ფეხსაცმელი. თუ ფეხსაცმელს ტანსაცმლის ხარჯებში ჩავრთავთ, თვეში დაახლოებით 15 ათას რუბლს მიიღებთ.

საშუალოდ, თვეში 5 ათას რუბლს ვხარჯავ სასურსათო პროდუქტებზე. თუ ბურღულეულის, ჩაის და საყოფაცხოვრებო ქიმიკატების ყიდვა მჭირდება, მაშინ მივდივარ აუხანში. ვკუსვილში ვყიდულობ რძის პროდუქტებს, კვერცხს და ქათამს. შაბათ-კვირის ბაზრობებზე დავდივარ ბოსტნეულისა და ხილის საყიდლად.

მიყვარს მოგზაურობა, ამიტომ არდადეგებს ყოველთვის საზღვარგარეთ ვატარებ. სამწუხაროდ, რუსეთში ჯერ არ ვყოფილვარ ბევრგან. ვინაიდან ჩვენი ხელფასი ფიქსირებულია რუბლებში და ექვემდებარება გაცვლითი კურსის რყევებს, უფრო ფრთხილად უნდა ავირჩიოთ მარშრუტი და გამოვთვალოთ ხარჯები. ვცდილობ თვეში 20 ათასამდე დავზოგო სხვადასხვა მოგზაურობისთვის. სხვათა შორის, თუ სადმე ორი კვირით მიდიხარ (და ჩვენს კომპანიაში წელიწადში ერთხელ მინიმუმ ორი კვირით უნდა წახვიდე შვებულებაში), მაშინ არავინ შეგაწუხებს, არ დარეკავს, არ ელოდება წერილებზე პასუხებს. ფოსტით.

თვეში დაახლოებით 45 ათას რუბლს ვხარჯავ ჰობიზე, სპორტზე და ჯანსაღ გართობაზე. ეს მოიცავს გაკვეთილებს ტრენერთან ფიტნეს ოთახში და პილატესში. შემიძლია წავიდე სკვოშის, ჩოგბურთის, ექსტრემალური მართვის კურსებზე, ხელოვნების ლექციებზე ან კულინარიის კურსებზე, ან თეატრში. ერთი კვირის განმავლობაში გროვდება ბევრი ენერგია, რომლის გადაგდებაც გსურთ.

ასევე მაქვს საკმარისი თავისუფალი დრო კვირაში რამდენჯერმე მეგობრებთან შესახვედრად. ვცდილობთ დრო აქტიურად გავატაროთ. ზაფხულში ვზივართ როლიკებით, გავდივართ ქალაქგარეთ ცხენებით, ერთად დავდივართ სირბილით და რამდენჯერმე მივიღეთ მონაწილეობა რბოლებშიც კი. მეგობრებთან შეხვედრაზე თვეში საშუალოდ 3 ათასს ვხარჯავ. ახალი თეატრალური სეზონი სექტემბერში იწყება და პლანეტარიუმში „მოსკოვის ვირტუოზის“ კონცერტზე გამოსვლას ვგეგმავთ.

ჩემს ცხოვრებაში განსაკუთრებული ადგილი უჭირავს ბავშვთა ქველმოქმედებას, რაზეც თვეში დაახლოებით 5-7 ათასს ვხარჯავ. ახლა უამრავი საქველმოქმედო ორგანიზაციაა და ყველას შეუძლია დაეხმაროს. მე ვეხმარები კიბოთი დაავადებულ ბავშვებს.

რა თქმა უნდა, ვცდილობ ფულის დაზოგვას. მუშაობის საუკეთესო ან, პირიქით, ყველაზე ცუდ თვეებში, შეგიძლიათ დაზოგოთ 50 ათას რუბლამდე. დანაზოგს საბანკო დეპოზიტში ვინახავ იმ იმედით, რომ ოდესმე შევძლებ საკუთარი ბინის ყიდვას სადმე სოლნეჩნოგორსკთან ახლოს.

სამწუხაროდ, ჩემი დანაზოგი არც თუ ისე მნიშვნელოვანია, ამიტომ მე მათ მენეჯმენტ კომპანიას ვერ გადავცემ მაღალი შესვლის ბარიერის გამო. რა თქმა უნდა, შემიძლია მათი ინვესტიცია რომელიმე სტარტაპში, მაგრამ მესმის, რომ ჯობია, ასეთ თაღლითობაში არ ჩავერიო. თუ ადამიანს მაინც სურს რაიმეში ინვესტიციის ჩადება, მაშინ მან უნდა გააცნობიეროს რისკის ხარისხი, რომელიც მას შეუძლია, თავად განსაზღვროს ის ინდუსტრია, რომელშიც სჯერა ზრდის.

რა თქმა უნდა, მაქვს ოცნება, რომელსაც იმედი მაქვს, ოდესმე განვახორციელებ. ვოცნებობ ერთთვიან დასვენებაზე და მავრიკიაში ან ავსტრალიაში წასვლაზე კეიტსერფინგისთვის. მეც მაქვს დიდი ოცნება, ვიყიდო BMW ექვსი, მაგრამ ჩემი დაზოგვის უნარით მხოლოდ სიბერეში შემიძლია ვიყიდო, რადგან ნამდვილი გოგო ვარ: ფანჯარაში ჩემი საოცნებო ფეხსაცმელი დავინახო, ამოვარდეს და იყიდე ისინი.

ბანკები მნიშვნელოვანი ეკონომიკური რგოლია ნებისმიერი სახელმწიფოს სტრუქტურაში. კომერციული ბანკები, რომლებიც აგროვებენ ფულის მასას ფიზიკური და იურიდიული პირების დეპოზიტების მეშვეობით, უზრუნველყოფენ მათ სხვა კომერციული სტრუქტურებისა და ფიზიკური პირების განკარგვასა და გამოყენებას სხვადასხვა კატეგორიის ხელშეკრულებებით, სხვადასხვა პირობებით და სხვადასხვა პროგრამით. ეს აუცილებელია როგორც ფიზიკური პირების ფინანსური საჭიროებების დასაკმაყოფილებლად, ასევე იურიდიული პირების უწყვეტი საქმიანობის უზრუნველსაყოფად.

საბანკო ორგანიზაციებსა და კლიენტებს შორის ურთიერთქმედების სხვადასხვა ფორმა არსებობს. ზოგჯერ კლიენტ ორგანიზაციას სჭირდება კაპიტალის ინვესტიციების შემოდინება, ფართო ბაზარზე შესვლის აუცილებლობა ან არსებული წარმოების მოდერნიზაციის აუცილებლობა. და ასეთ შემთხვევებში იურიდიულ ან ფიზიკურ პირებს სჭირდებათ სანდო ფინანსური მრჩეველი, პროფესიონალი შუამავალი და გარიგების ორგანიზატორი. და ამ შემთხვევაში ვლინდება ბანკების საინვესტიციო აქტივობა. ამ ტიპის საქმიანობის შესწავლამ გამოიწვია მრავალი კვლევა და ათეულობით გამოქვეყნებული სამეცნიერო ნაშრომი. ჩვენ შევეცადეთ გავაერთიანოთ ჩვენი მკითხველისთვის ყველაზე მნიშვნელოვანი ინფორმაცია და გავითვალისწინოთ საბანკო ორგანიზაციების საინვესტიციო საქმიანობის ზოგადი პრინციპები, შაბლონები და თავისებურებები.

დღესდღეობით არსებობს ბანკების რამდენიმე ძირითადი მოდელი, რომელიც მოიცავს ინვესტიციებს, როგორც საქმიანობის ერთ-ერთ ძირითად მიმართულებას. IN პირველი მოდელიგათვალისწინებულია ჩვეულებრივი კომერციული ბანკის (საკრედიტო და ფინანსური მომსახურების მიმწოდებელი) როლისა და ინვესტიციებისკენ მიმართული ამოცანების მკაფიო გამიჯვნა. მოდელი პირველად მიღებულ იქნა 30-იანი წლების შუა ხანებში შეერთებულ შტატებში, Glass-Steagall-ის აქტის რატიფიცირების შემდეგ. ასევე, მსგავს მოდელს ეწოდება საქსონი (ყველაზე დიდი განაწილების პრინციპზე დაყრდნობით). გრადაცია შეინიშნებოდა 1999 წლამდე, როდესაც გრეჰემ-ლიჩის აქტის კანონმდებლობაში შემოღებამ ჩვეულებრივ ბანკებს საშუალება მისცა შეექმნათ სტრუქტურული განყოფილებები, რომლებიც ჩართული იყვნენ ფასიან ქაღალდებში ინვესტირებაში. მას შემდეგ გამოთქმა "ფინანსური სუპერმარკეტი" გამოჩნდა ფინანსისტების ყოველდღიურ ცხოვრებაში - ორგანიზაცია, რომელიც ეხება ყველა შესაძლო ფინანსურ მომსახურებას.

მეორე მოდელიეწოდება კონტინენტური (ან ევროპული) და გულისხმობს უნივერსალური კომერციული ორგანიზაციების არსებობას, რომლებსაც აქვთ ცალკეული განყოფილებები, რომლებიც მონაწილეობენ ფასიანი ქაღალდების ვაჭრობაში, ინვესტიციებში, კაპიტალის ბაზარზე მუშაობაში, ასევე სტანდარტული საკრედიტო და ფინანსური სერვისების მიწოდებაში. მაგალითებია Deutsche Bank გერმანიაში ან Paribas Group საფრანგეთში.

შიდა ქვეყნებს ახასიათებთ შერეული მოდელის არსებობა.ბანკები უშუალოდ მონაწილეობენ ინდუსტრიაში ინვესტიციებში და ფასიანი ქაღალდების ბაზარი ყოველწლიურად უფრო და უფრო ვითარდება. არსებობს როგორც უნივერსალური კომერციული ბანკები, რომლებსაც აქვთ ლიცენზია რუსეთის ბანკიდან, ასევე კონკრეტული ორგანიზაციები, რომელთა საქმიანობა რეგულირდება ფედერალური ფინანსური ბაზრების სამსახურის მიერ. მეორე კატეგორიაში შედის საბროკერო, სადილერო, სადეპოზიტო და მართვის საქმიანობა.

აღსანიშნავია, რომ შიდა კანონმდებლობა არ განსაზღვრავს საბანკო ორგანიზაციების საინვესტიციო საქმიანობის ცნებებს და არ არსებობს საქმიანობის ამ კონკრეტული დარგის რეგულირების სამართლებრივი ინსტრუმენტები.

მომსახურება და საინვესტიციო საქმიანობის სახეები

კომერციული ბანკების საინვესტიციო საქმიანობა ყველაზე პრესტიჟული სფეროა, რაც, უფრო მეტიც, ყველაზე მომგებიანია. სწორედ ამიტომ, ფინანსური და საკრედიტო მომსახურების მიმწოდებელი კომპანიები ცდილობენ გახდნენ ფასიანი ქაღალდების თავისუფალი ბაზრის მონაწილეები და ჩაერთონ საინვესტიციო პროექტებში.

უცხო ქვეყნებში არსებული საინვესტიციო ბანკები ეწევიან თავიანთ კლიენტებს შემდეგი მომსახურებით:

• სამეურვეო და სადეპოზიტო;
• საკონსულტაციო საქმიანობა;
• საბროკერო მომსახურება;
• ბიზნესის რესტრუქტურიზაციის ვარიანტები მ
• მოგების გაზრდა ფინანსების მოზიდვით.

იმისათვის, რომ ბანკებმა შეძლონ ამ სფეროებში ინვესტიციის განხორციელება, ისინი ავითარებენ რამდენიმე სფეროს, რომლებიც პირობითად იყოფა შიდა და გარე.

საინვესტიციო საქმიანობის გარე სახეები

გარე ნიშნავს ორი ტიპის ამოცანის შესრულებას: მესამე მხარის კაპიტალის ინვესტიციების მოზიდვას და შერწყმისა და შესყიდვების მხარდაჭერას. კაპიტალური ინვესტიციების მოზიდვის შემთხვევაში, ყველაზე ხშირად ვსაუბრობთ მათი კლიენტების დეპოზიტების (კერძოდ, ფასიანი ქაღალდების) განთავსებაზე და მართვაზე, მაგრამ ასევე არსებობს მესამე მხარის კაპიტალის ინვესტიციების ვარიანტები ფიზიკური და იურიდიული ინვესტიციების დაკრედიტების სპეციალური მეთოდების დაწყებით. სუბიექტები.

• კლიენტების კონსულტაცია, რომლებიც გეგმავენ ფასიანი ქაღალდების განთავსებას;
• ანდერრაიტინგული სინდიკაციის ჩატარება - სინდიკატის მენეჯმენტი;
• კლიენტების საბუთებთან მუშაობა;
• კლიენტისა და საკუთარი ფასიანი ქაღალდების მომსახურება პირველად და მეორად ბაზრებზე.

როდესაც სახელმწიფოს ბაზარს აქვს აყვავებული ფინანსური სისტემა, კომერციული ბანკები, რომელთა მიზნები მოიცავს საინვესტიციო საქმიანობას, ხშირად იყენებენ შერწყმისა და შესყიდვების ვარიანტს, როგორც მოგების მიღების საიმედო სქემას.

შიდა კომპანიების აბსოლუტურმა უმრავლესობამ არ მიაღწია იმ დონეს, რომ ცხადი გახდეს M&A პროცედურების განხორციელების აუცილებლობა, რისთვისაც აუცილებელია საინვესტიციო ბანკებთან დაკავშირება.

იმავე შემთხვევაში, თუ საბანკო ორგანიზაცია უზრუნველყოფს შერწყმისა და შესყიდვის მომსახურებას, არსებობს საქმიანობის შემდეგი სფეროები:

• კლიენტებთან კონსულტაცია ბიზნესის რეორგანიზაციის ვარიანტებსა და მეთოდებზე;
• კომპანიის ფაქტობრივი რეორგანიზაცია და მისი შემდგომი გაყიდვა;
• შერწყმის საწინააღმდეგო ეფექტური მექანიზმების შემუშავება და დანერგვა;
• აქციების ბლოკების ფორმირება და გაყიდვა;
• ფინანსების მოზიდვა შერწყმის ან შესყიდვისთვის.

საინვესტიციო საქმიანობის შიდა სახეები

საბანკო დაწესებულებების შიდა საინვესტიციო საქმიანობის მთავარი ამოცანაა უზრუნველყოს გარე პროცესების და იმ დეპარტამენტების ეფექტური ფუნქციონირება, რომლებიც ინვესტიციებს ეწევიან და გამოიმუშავებენ მაქსიმალურ შემოსავალს. შიდა საქმიანობის მნიშვნელოვანი ტიპებია:

• საბროკერო მომსახურება;
• კლიენტების საინვესტიციო პორტფელის მართვა;
• პირადი მენეჯმენტი;
• კაპიტალური ინვესტიციების მოზიდვა.

შიდა ბაზრის რეალობაში ასეთი საქმიანობიდან მიღებული შემოსავალი შეიძლება განსხვავდებოდეს წლიური ზარალის 100%-დან შთამბეჭდავ შემოსავალამდე, რაც წელიწადში ასობით პროცენტს შეადგენს.

ბანკების საინვესტიციო პოლიტიკა და საინვესტიციო დაგეგმვა

საბანკო ორგანიზაციების საინვესტიციო პოლიტიკა არის ღონისძიებების ერთობლიობა, რომელიც მიზნად ისახავს ინვესტიციების მართვის იდეების შემუშავებას და საბოლოოდ განხორციელებას, ეფექტური ოპერაციებისთვის ინვესტიციის ოპტიმალური მოცულობის უზრუნველყოფას, ასევე ბანკის მომგებიანობის გაზრდას. საბანკო დაწესებულების საინვესტიციო პოლიტიკის უმნიშვნელოვანესი პირობაა ეფექტური და ყველაზე მომგებიანი სტრატეგიის შემუშავება.

საინვესტიციო დაგეგმვა გულისხმობს ოპტიმალური განლაგების მეთოდებისა და ფინანსური რესურსების განაწილების მეთოდების არჩევას გარკვეული პერიოდის განმავლობაში უფრო მეტი მომგებიანობისა და შესაძლო ტრანზაქციების რაოდენობის გაზრდის შესაძლებლობით. ვინაიდან დაგეგმვა რთული ორგანიზაციული პროცესია, მისი განხორციელებისას აუცილებელია შემდეგი პირობების დაცვა:

• ობიექტური და საჭირო საინფორმაციო მონაცემების ხელმისაწვდომობა;
• არსებული ინვესტიციების შეფასება, ასევე ინვესტიციიდან მომგებიანობის შეფასება;
• გაწეული ხარჯებისა და საინვესტიციო პროექტების საბოლოო შედეგების ანალიზი, ასევე კონკრეტული პროექტის გავლენა ბანკის პოზიციაზე;
• დადასტურებული და დამოწმებული ფინანსური გეგმა;

ბანკების საინვესტიციო საქმიანობისა და პოლიტიკისთვის საკვანძო ფაქტორებია საკრედიტო სახსრებისა და საკუთარი ფინანსური დანაზოგების ოდენობის თანაფარდობის სწორი განსაზღვრა, საინვესტიციო პროექტებზე დივიდენდების განაწილების ორმხრივად მომგებიანი სტრატეგიის შემუშავება, აგრეთვე. საინვესტიციო კაპიტალის არსებული სტრუქტურის ოპტიმიზაცია. ეს სამი ინდიკატორი ფუნდამენტური ფაქტორებია იმ კომერციული ბანკებისთვის, რომლებიც ეწევიან საინვესტიციო საქმიანობას.

ყოველწლიურად უფრო და უფრო მეტი კომერციული ბანკი ჩნდება, რომლებიც ქმნიან მნიშვნელოვან კონკურენციას. მასში არა მხოლოდ შიდა, არამედ უცხოური ფინანსური ინსტიტუტებიც ერთვებიან. ასეთი კონკურენციის პირობებში ერთ-ერთი უმნიშვნელოვანესი ფაქტორია საინვესტიციო აქტივობების განხორციელება, რომლებიც დაკავშირებულია ფასიანი ქაღალდების ტრანზაქციებთან. ყველა კომერციული ბანკის ინვესტიციას აქვს შემდეგი გამორჩეული მახასიათებლები:

• ინვესტიციები მოითხოვს სახსრების მუდმივ შემოდინებას ხანგრძლივი პერიოდის განმავლობაში - იმ მომენტამდეც კი, როდესაც ინვესტიციის მოცულობა სრულად გამართლდება;
• ინვესტირებისას პროცესის მთავარი ინიციატორი თავად ბანკია, რომელიც ცდილობს ფასიანი ქაღალდების ბაზრებზე რაც შეიძლება მეტი აქტივის შეძენას;
• სავალო ურთიერთობებისგან განსხვავებით, სადაც ბანკი მუშაობს გამსესხებელთან ან მსესხებელთან, ინვესტიციის დროს არ არის პირადი კონტაქტი - ის იცვლება საწარმოებისა და ორგანიზაციების ფასიანი ქაღალდებით, რომლებიც შეძენილია საბანკო ინსტიტუტების მიერ;

საინვესტიციო პორტფელი არის ყველა არსებული საბანკო ინვესტიციის კოლექცია, საიდანაც მიიღება მოგება. ბანკები ყოველთვის ცდილობენ მიიღონ რაც შეიძლება მეტი მოგება, მაგრამ ამის მიუხედავად, უნდა შენარჩუნდეს მკაფიო კავშირი პროექტების მომგებიანობასა და მათ ლიკვიდობასა და ფინანსურ უსაფრთხოებას შორის.

ბანკი, რომელიც ინვესტირებას განახორციელებს სარისკო პროექტებში, რომლებიც არ არის ლიკვიდური, საბოლოოდ შეიძლება გახდეს გადახდისუუნარო. შესაბამისად, ზემოაღნიშნულიდან შეგვიძლია გამოვიტანოთ დასკვნა საინვესტიციო პორტფელის ფუნქციონალურობის შესახებ.

რატომ გჭირდებათ საინვესტიციო პორტფელი?

საინვესტიციო პორტფელის საჭიროება მისი პირდაპირი ფუნქციებით ვლინდება. ეს ფუნქციები მოიცავს შემდეგს:

1. საბანკო ორგანიზაციის ფინანსური პოზიციის სტაბილიზაცია, მიუხედავად შიდა ბაზარზე არსებული სიტუაციისა: მაშინაც კი, თუ სტანდარტული ფინანსური სერვისების რაოდენობა შემცირდება, ისინი იცვლება შემოსავლით ფასიანი ქაღალდებში დაბანდებული სახსრებიდან.
2. საკრედიტო რისკების კომპენსაცია, რომელიც შეიძლება წარმოიშვას ობიექტური გარემოებების გამო. ბანკები ასევე იღებენ სესხებს, რომელთა კომპენსირება შესაძლებელია ფასიანი ქაღალდებით - რითაც დაბალანსებულია სესხი/აქტივების ნაშთი.
3. მიღებული სახსრების დივერსიფიკაცია. ფასიანი ქაღალდები არ არის მინიჭებული კონკრეტულ რეგიონზე, მაგრამ ტრანსნაციონალური ხასიათისაა - ეს ხელს უწყობს საბანკო შემოსავლის მაღალეფექტურ დივერსიფიკაციას.
4. ბანკის ლიკვიდურობის უზრუნველყოფა. შეძენილი ფასიანი ქაღალდები შეიძლება იყოს გირაოს სახით რეალური სახსრების მოსაზიდად, ან მსგავსი მიზნებისთვის ხელახალი გაყიდვა.
5. დაზღვევა კანონმდებლობის შესაძლო ნეგატიური ცვლილებებისგან, ნეგატიური გეოპოლიტიკური სიტუაციით გამოწვეული სიტუაციებისგან.
6. გაუმჯობესდა ბალანსის შესრულება გარკვეული რაოდენობის ძვირადღირებული ფასიანი ქაღალდების შენახვის გამო.

სახსრების მუდმივი ნაკადის უზრუნველსაყოფად, შემოსავლების დივერსიფიკაციისა და ასევე საკრედიტო რისკების შესაძლებლობის შესამცირებლად, სხვადასხვა ვადიანობის ფასიანი ქაღალდები იზიდება საინვესტიციო პორტფელებში.

ფასიანი ქაღალდების რაოდენობის შემცირებით, ისევე როგორც მათი ღირებულების ცვლილებით, შესაძლებელია მათი რეინვესტირება სხვა ობიექტებში, რომლებიც შეესაბამება საბანკო ორგანიზაციების საინვესტიციო პოლიტიკის მიმდინარე მიზნებს და ასევე აქვთ უკეთესი მახასიათებლები.

და ბოლოს, ჩვენ აღვნიშნავთ, რომ ბანკები, საინვესტიციო საქმიანობით დაკავებულნი, არსებითად მონაწილეობენ მრავალი ინოვაციური პროექტისა და სამეცნიერო ინსტიტუტის ფინანსური მხარდაჭერის ორგანიზებაში და შენარჩუნებაში მთელს მსოფლიოში. ეს ნიშნავს, რომ საინვესტიციო საქმიანობა მომგებიანია არა მხოლოდ მისი მფლობელებისთვის, რომლებიც იღებენ დიდ მოგებას, არამედ იმ პირებსაც, რომელთა სასარგებლოდ განხორციელდა ინვესტიცია.

ეს არის ფინანსური და საკრედიტო დაწესებულება, რომელიც უზრუნველყოფს საკონსულტაციო მომსახურებას ბიზნესის ყიდვა-გაყიდვასთან დაკავშირებულ ტრანზაქციებზე, ეხმარება, არის შუამავალი ტრანზაქციებში ფასიანი ქაღალდებით, სასაქონლო აქტივებით, ფულადი ვალუტებით, წარმოებული ფინანსური ინსტრუმენტებით, ასევე უზრუნველყოფს ანგარიშებს და ანალიტიკა ბაზრებზე და საქმიანობის სფეროებზე, სადაც ის არის დაკავებული.

გარეგნობა საინვესტიციო ბანკინგიუკავშირდება, პირველ რიგში, საბანკო სისტემის ზოგად განვითარებას მთელ მსოფლიოში. საფინანსო და საკრედიტო ინსტიტუტებმა მიაღწიეს განვითარების დონეს, როდესაც მათ მიერ გამოყენებული პროდუქტები და ინსტრუმენტები აღარ აძლევს მათ კლიენტების საჭიროებების დაკმაყოფილების საშუალებას. ასევე მსოფლიოში გარეგნობის ერთ-ერთი მთავარი მიზეზი საინვესტიციო ბანკებიეს არის ფიზიკური პირებს შორის თავისუფალი სახსრების მოცულობის ზრდა.

აუცილებელია გვესმოდეს, რომ საბანკო სექტორი უზარმაზარ, თუ არა საკვანძო როლს თამაშობს გლობალურ ეკონომიკაში. ბანკები არის დამაკავშირებელი პირები და მომსახურების სექტორი, ვაჭრობა, წარმოების სექტორი, ასევე სოფლის მეურნეობის სექტორი. და სწორედ ეს დიდი როლი უბიძგებს ბანკებს მთელს მსოფლიოში გააფართოონ საკუთარი საქმიანობის სახეები და ხასიათი, მათ შორის საინვესტიციო სფეროში.

საინვესტიციო ბანკების ძირითადი საქმიანობა

როგორც უკვე აღვნიშნეთ, ბანკები იმ მიმართულებით ვითარდებიან, რასაც თავად კლიენტები ეუბნებიან, კერძოდ, მათი მოთხოვნილებების დაკმაყოფილების მიმართულებით. საჭიროებიდან გამომდინარე, მომსახურება საინვესტიციო ბანკინგიარიან:

• ანალიტიკური და საკონსულტაციო სამუშაოები
• კონტროლი
• ფასიანი ქაღალდებით ვაჭრობა
• ფასიანი ქაღალდების გამოშვება
• ბაზრის კვლევა და მასთან დაკავშირებული ყველაფერი
• გაერთიანებასთან ან შესყიდვებთან დაკავშირებული ტრანზაქციების მხარდაჭერა
• აქტივის სამართლიანი ფასისა და ფინანსური შეფასების განსაზღვრა
• წარმოებული ოპერაციები.

რა თქმა უნდა, აქ უნდა აღინიშნოს, რომ არა ყველა საინვესტიციო ბანკებიდაკავებულები არიან მომსახურების სრული სპექტრით, ეს მოითხოვს დიდ ხარჯებს და მაღალკვალიფიციურ პერსონალს, რომლითაც ყველა ბანკი ვერ დაიკვეხნის.

საინვესტიციო ბანკის კლიენტები

კლიენტები საინვესტიციო ბანკინგიწარმოადგენს ადამიანთა ფართო სპექტრს, რომლებიც დაინტერესებულნი არიან უფასო სახსრების ინვესტიციით მათი გაზრდის მიზნით. ამ კლიენტების კლასიფიკაციით შეგვიძლია განვასხვავოთ:

• შინამეურნეობები და კოოპერატივები
• კომპანიები, ფირმები, წარმოება
• მსხვილი ფინანსური ორგანიზაციები (საინვესტიციო და საპენსიო ფონდები, სადაზღვევო კომპანიები და ა.შ.)
• ქვეყნების მთავრობები (თანხების მოძიება ინფრასტრუქტურული პროექტების განსახორციელებლად და ა.შ.)

ბანკები, სესხები, დეპოზიტები

საერთაშორისო პრაქტიკაში, საინვესტიციო ბანკები არის სპეციალიზებული ინსტიტუტები, რომლებიც უზრუნველყოფენ მომსახურებას ფასიანი ქაღალდების ბაზარზე არა მხოლოდ ამ ფასიანი ქაღალდების, არამედ საბროკერო ოპერაციების, ნდობის მენეჯმენტის, საინვესტიციო კონსულტაციების, ბიზნესის რეორგანიზაციის ტრანზაქციებისა და კორპორატიული დაფინანსების ორგანიზებისა და განთავსების გარანტიაში. საინვესტიციო ბანკი არის ეკონომიკური კონცეფციის სინონიმი სრული სერვისის საინვესტიციო ორგანიზაციის.

ხშირად ბევრს ურევს ტერმინები საინვესტიციო ბანკი და განვითარების ბანკი. ეს უკანასკნელი არის საკრედიტო ინსტიტუტი, რომელიც იზიდავს გრძელვადიან ფინანსურ რესურსებს და შემდეგ მიმართავს მათ გრძელვადიან ინვესტიციებზე პროექტების დაფინანსებისა და გრძელვადიანი დაკრედიტების სახით.

რამდენადმე მსგავსია კომერციული ბანკების ფუნქციები. ისინი ორივე ფინანსური შუამავლები არიან, გადაანაწილებენ სახსრებს ჭარბი კაპიტალის მქონე ეკონომიკური აგენტებიდან აგენტებზე, რომლებსაც სჭირდებათ სახსრები წარმოებაში ინვესტირებისთვის ან საქონლის/მომსახურების მიმდინარე ბრუნვის შესანარჩუნებლად. საინვესტიციო და კომერციული ბანკები ძირითადად განსხვავდებიან იმით, რომ ისინი მუშაობენ სხვადასხვა ფინანსურ ინსტრუმენტებთან, რომელთა მეშვეობითაც ხდება ფულადი სახსრების გადანაწილება.

საინვესტიციო ბანკები ახორციელებენ პასიურ და აქტიურ ოპერაციებს. პირველი მოიცავს ოპერაციებს, რომლის მეშვეობითაც ბანკები ქმნიან თავიანთ რესურსებს. მეორე ჯგუფში შედის ოპერაციები, რომლის მეშვეობითაც საბანკო დაწესებულებები განათავსებენ ამ რესურსებს, ასევე საბანკო ინვესტიციებს საფონდო ბაზარზე, აძლევენ სესხებს აქციებისა და სხვა ფასიანი ქაღალდების მიმართ.

განვითარებული საბაზრო ეკონომიკის მქონე ქვეყნებში მსხვილი საინვესტიციო ბანკები აძლევენ გრძელვადიან პირდაპირ სესხებს მსხვილ სამრეწველო საწარმოებს ქარხნების, ქარხნებისა და აღჭურვილობის უზრუნველყოფით. ხშირად ასეთი სესხი გადაიქცევა სამრეწველო დაფინანსებაში, როდესაც ბანკი ინვესტირებას ახდენს საკუთარი სახსრების ნაწილს საწარმოს განვითარებაში და ხდება მისი მონაწილე - ამგვარად, სამრეწველო და საბანკო კაპიტალი ერთდება.

მთავარია პირდაპირი დაფინანსება ფინანსურ ბაზრებზე. ისინი სპეციალიზირებულნი არიან იმაში, რომ დაეხმარონ მთავრობებს და ბიზნესებს თავიანთი ფასიანი ქაღალდების პირველად ბაზარზე ინვესტიციების დასაფინანსებლად. ფასიანი ქაღალდების გაყიდვის შემდეგ, საინვესტიციო ბანკი აყალიბებს მათთვის მეორად ბაზარს, რომელიც მოქმედებს როგორც დილერი და ბროკერი. ისინი ასევე ხშირად მოქმედებენ როგორც გარანტიები არსებული კომპანიების ახალი ემისიების განთავსებისთვის ან როგორც ახალი კომპანიების დამფუძნებლები, ქმნიან კონსორციუმებს, რომლებიც მოიცავს საინვესტიციო და კომერციულ ბანკებს და დილერ ორგანიზაციებს.

საინვესტიციო ბანკის საქმიანობა, უპირველეს ყოვლისა, დაკავშირებულია შუამავლისა და ემისია-დამფუძნებელი ფუნქციების შესრულებასთან. საინვესტიციო კონსულტანტის მოვალეობის შესრულებისას, საკონტრაქტო ხელშეკრულებების საფუძველზე, საინვესტიციო ბანკი ასრულებს შემდეგი სახის სამუშაოებს:

• ფასიანი ქაღალდების ბაზარზე შესვლის სტრატეგიების შემუშავება და შემდგომი გამოკვლევა, საფონდო ბირჟით დაფინანსების სქემები, საინვესტიციო პროექტები;
• საფონდო ბაზრის ანალიზი – საბაზრო პირობების პროგნოზირება და შესწავლა, ტრანზაქციების შესაძლებლობის ანალიზი;
• პორტფელის სტრატეგიების შემუშავება, პორტფელის სტატუსის შეფასება და ანალიზი მისი ძირითადი მიზნების, ლიკვიდობის დონისა და რისკების მიღწევის თვალსაზრისით, ემიტენტების ანალიზი საინვესტიციო ვარიანტების დასადგენად;
• ფასიანი ქაღალდებით ტრანზაქციების დიზაინი და მხარდაჭერა;
• აქციების და სხვა ფასიანი ქაღალდების ემისიის ორგანიზება და მხარდაჭერა, ბირჟაზე ლისტინგის მოპოვება და ა.შ.

როლი და საინვესტიციო ბანკების ფუნქციებირუსეთში:

• დილერის, საბროკერო და სადეპოზიტო ფუნქციები;

• ფასიან ქაღალდებთან დაკავშირებული ოპერაციების ანგარიშსწორების ორგანიზაცია;
• საკონსულტაციო მომსახურების გაწევა საინვესტიციო საკითხებზე;
• ინდივიდუალური ინვესტორებისთვის ფასიანი ქაღალდების ემისიური და ინდივიდუალური პორტფელების ფორმირება;
• მოძებნეთ ინვესტორები და ინვესტიციისთვის შესაფერისი ობიექტები.