러시아 시민이 해외 은행에 예금 계좌를 개설할 수 있습니까? 외국 은행 계좌 개설 방법 외국 은행 개인 계좌 개설

05.04.2022

많은 러시아인들은 국내 은행 시스템을 경계하고 해외 계좌를 개설하려고 합니다. 그러나 계약을 체결하기 전에 어떤 은행이 외국 은행으로 간주될 수 있는지 명확하게 이해할 필요가 있습니다.

국제 은행 그룹 또는 외국 자본이 있는 은행이 개설한 러시아에서 운영되는 신용 및 금융 기관은 러시아 중앙 은행이 활동을 수행할 수 있는 권리에 대한 라이센스를 발급하고 그들의 업무가 완전히 이루어지기 때문에 이 범주로 분류할 수 없습니다. 러시아 법에 의해 규제됩니다. 또한 이러한 금융 기관의 신뢰성과 안정성은 모회사의 성과와 비교할 수 없습니다. 따라서 해외에 예금을 개설하려는 러시아 연방 시민은 외국 관할 기관을 선택해야 합니다. 동시에 러시아인은 자국을 떠날 필요가 없습니다. 일부 은행 기관에서는 문서를 우편으로 보낼 수 있습니다.

주의할 점

익명을 조건으로 해외 송금을 계획하는 시민들은 어려움을 겪을 수 있습니다. 더러운 돈에 대한 전면적인 투쟁의 일환으로 외국 금융 기관은 고객에 대한 요구 사항을 크게 강화하여 예금의 완전한 익명성을 보장하기가 매우 어렵습니다.

예를 들어, 키프로스 공화국의 법률은 번호가 매겨진 은행 계좌 개설을 금지합니다. 또한 송금인이 고객을 위해 송금한 경우 정보가 누락되었거나 해당 코드만 있는 경우 키프로스 은행가는 해당 은행에서 송금한 사람에 대한 전체 정보를 받은 후 자금을 송금할 수 있습니다. 돈.

법은 그것에 대해 무엇이라고 말합니까?

러시아 시민이 해외 은행에 예금 계좌를 개설할 수 있습니까? 예, 현재 법률은 러시아 연방 거주자가 해외 은행 계좌에 자금을 보관하는 것을 금지하지 않습니다. 또한 최근 몇 년 동안 예금 개설 절차가 눈에 띄게 간소화되었습니다. 이전에 이 작업이 러시아 중앙 은행의 특별 허가를 받아야 했다면 오늘날 대부분의 러시아인은 외국 관할권에서 운영되는 금융 기관의 고객이 될 수 있습니다(연방법 79-에 의해 정의된 시민 범주 제외) FZ).

동시에이 법안은 러시아 시민이 해외에 자금을 배치 할 권리가있는 경우를 명확하게 정의합니다. 이것은:

개인 자금을 축적할 목적으로 예금을 개설하는 것;
투자.

사업을 목적으로 자금을 투입하는 것은 금지되어 있습니다.

은행 기관의 협력이 허용되는 국가와 관련하여 몇 가지 제한 사항이 있습니다. 자유롭게 자금을 투입할 수 있는 국가는 국제기구 경제협력개발기구(OECD)와 자금세탁방지금융위원회(FATF)의 회원국입니다.

이러한 조직의 회원이 아닌 국가의 은행에서 러시아 연방 거주자가 예금을 개설하는 것은 러시아 중앙 은행이 수립한 절차에 따라 수행됩니다. 2004년 3월 30일자 지침 번호 1411-U에는 이러한 계정을 사전 등록해야 하는 요구 사항이 포함되어 있습니다. 그러나 등록 프로세스 자체는 여전히 누락되었습니다. 따라서 "금지되지 않은 모든 것은 허용됩니다"라는 규칙에 따라 공식적으로 안내되면 러시아 연방 거주자는 모든 관할권에 속한 은행 기관에 돈을 입금 할 수 있습니다. 그러나 법원이 이 상황을 다소 다르게 해석할 위험이 있습니다.

외국 은행 계좌 개설 절차

계좌 개설 위치를 결정하기 위해 비즈니스 스쿨에서 공부할 필요는 없습니다. 선택한 관할 구역의 특징, 외국 금융 기관의 제안, 평판, 안정성 데이터, 신용 등급 및 예측에 대해 잘 알아야 합니다. 적절한 옵션을 선택했으면 입금을 진행해야 합니다. 혼자서 또는 특수 기관의 도움을 받아 이 작업을 수행할 수 있습니다. 대행 서비스 비용은 수백에서 수천 달러에 이를 수 있습니다.

작업 기간은 없습니다. 보증금 등록 절차는 일주일에서 몇 달까지 지속될 수 있습니다.

등록에 독립적으로 종사하는 시민은 필요한 서류 패키지를 수집하고 등록 양식 (외국어로)을 작성하고 직접 은행을 방문해야합니다. 금융기관은 제출된 서류 뭉치를 확인한 후 예금을 개설할 수 있는지 여부를 시민에게 알립니다.

중개대행 서비스를 이용하신 분들은 해외여행을 가거나 직접 은행을 방문할 필요가 없습니다. 예금자는 선택한 은행이 위치한 국가의 영사관에서 인증한 필수 문서 패키지와 서명 샘플을 해당 기관에 제공해야 합니다.

동시에 중개인과의 협력이 예금자가 외국 금융 기관의 대표와 인터뷰를 겪지 않아도 된다는 것을 의미하지는 않습니다. 많은 은행은 비디오나 전화를 통해 잠재 고객과의 커뮤니케이션을 제공합니다. 또한 기여자는 외국 비즈니스 파트너의 추천서를 제공해야 할 수도 있습니다.

필요 서류

러시아 연방 거주자로부터 예금을 개설하는 데 필요한 서류 목록은 은행마다 다를 수 있습니다. 평균 문서 패키지에는 다음이 포함됩니다.

예금주 및 그의 가족(아내/배우자 및 자녀)의 여권;
지난 6-12개월 동안 받은 소득 금액 증명서;
가족 구성에 대한 정보;
경찰이 발행한 예금주를 조사하지 않는다는 증명서.

잠재 고객에 대한 가장 엄격한 요구 사항은 영국 금융 기관에서 제시합니다. 영국의 은행가는 실제 거주 주소와 예금자의 이름을 보여주는 유료 공과금 청구서와 고용주 또는 러시아 은행에서 작성한 시민의 신뢰성에 대한 추천서를 포함하여 다양한 추가 문서를 요구할 수 있습니다.

통화법에 따라 거주자로 간주되는 사람

러시아 연방의 외화 거주자는 러시아 시민뿐만 아니라 거주 허가를 받은 무국적자 및 러시아에 영구적으로 거주하는 다른 국가의 시민입니다.

계좌개설 통지의무

다른 국가에 위치한 은행에 자금을 예치한 러시아 연방 거주자는 세무 당국에 계좌 개설 사실을 알려야 합니다. 운영 통지는 보증금이 개설된 날로부터 1개월 이내에 발송되어야 합니다. 또한 세무 당국이 계정 폐쇄를 한 달 이내에 의무적으로 통지해야 합니다.

시민은 보고 문서를 보낼 수 있습니다.

세무서를 직접 방문;
수신 확인 메일로;
연방세 서비스 웹사이트의 개인 계정을 통한 온라인(전자 서명 필요).

세무 당국에 의무적으로 신고해야 하는 요건은 몇 년 전에 법적으로 제정되었습니다. 그러나 단일 절차와 통지 형식이 아직 개발되지 않았기 때문에 현재까지 이 규칙은 완전히 작동하지 않습니다. 따라서 일부 예금자는 자신의 위험과 위험을 무릅쓰고 요구 사항을 무시하고 외국 계좌에 대한 정보를 연방세 서비스에 보고하지 않습니다.

현금흐름표

해외에 예금을 개설한 러시아 연방 거주자는 세무 당국에 계정의 자금 이동에 대한 보고서를 제공해야 합니다. 이 보고서는 달력 연도의 시작과 끝의 잔액과 계정에 입금 및 출금된 금액을 반영합니다. 보고서에 추가 문서를 첨부할 필요는 없습니다. 그러나 보고서에 추가하여 세무 당국은 예금자에게 다양한 운영의 결과로 받은 자금을 자세히 설명하는 은행 거래 내역서를 제공하도록 요구할 수 있습니다. 이 문서를 통해 몇 천 루블이 특정 법인으로 이전되었는지 확인할 수 있습니다.

행정적 책임(서류 미제출 또는 지연제출에 대한 책임)

외국 금융 기관과의 계좌 개설에 대해 연방 세무 서비스에 알리지 않았거나 기한을 위반하여 통지를 제출한 러시아 연방 거주자 및 자금 이동에 대한 보고서를 제공하거나 제출하지 않은 시민 지연될 경우 행정상 책임을 질 수 있습니다. 벌금 액수는 다음과 같습니다.

통지를 제출하지 않은 경우 - 4 ~ 5,000 루블;
알림 제공 마감일 위반 - 1 ~ 1.5,000 루블;
보고서 제출 실패 - 2 ~ 3,000 루블;
보고서 제출 마감일 위반 - 300 ~ 3,000 루블.

해외 계좌 개설이 금지된 사람

러시아의 국가 안보를 보장하기 위해 2004년 7월 27일자 연방법 79-FZ는 특정 범주의 시민이 국가 외부에 있는 은행 기관에 자금을 보관하는 것을 금지합니다. 이러한 범주에는 다음이 포함됩니다.

고위 공직에 있는 사람
러시아 중앙 은행 이사회 구성원;
국영 기업의 최고 관리자;
러시아 연방 대통령, 정부 및 검찰 총장 및 기타 범주의 법령에 의해 직위에 임명 된 시민.

금지에는 제7.1조에 언급된 자의 미성년 자녀와 배우자도 포함됩니다.

금지령을 위반한 사람은 직위에서 해고되거나 신뢰 상실로 인해 해고될 수 있습니다.

어디서 어떻게 계정을 열 수 있습니까?

금지 대상이 아닌 러시아 연방 거주자는 모든 관할권에 위치한 외국 은행에 예금을 개설 할 권리가 있습니다. 러시아인들 사이에서 가장 인기 있는 은행 관할 구역은 다음과 같습니다.

키프로스;
라트비아;
스위스;
헝가리;
체코 공화국;
몬테네그로;
홍콩;

외국 은행

해외에서 운영되는 많은 금융 기관은 다른 국가의 시민이 예치한 예금 금액에 대한 최소 한도를 설정합니다. 실제 사례에 따르면 심각한 은행은 계좌에 $50,000 미만을 예치하는 외국 고객에게 거의 예금을 개설하지 않으며 프라이빗 뱅킹을 전문으로 하는 스위스 금융 기관은 최소 $100,000를 예치하는 개인과 협력할 수 있습니다.

빌더링스

외국 은행 기관에 예금하는 것의 대안은 IBAN(개인 세부 정보가 포함된 유럽 및 영국 계정)을 개설하는 것입니다. 다양한 유형의 은행 서비스를 제공하는 혁신적인 핀테크 플랫폼은 영국 금융 규제 기관인 FCA에서 발급한 전자 화폐 발행인 라이선스를 기반으로 운영됩니다. 라이센스가 있으면 계정을 개설하고 지불을 처리하고 기타 금융 상품을 사용할 수 있는 권한이 부여됩니다. 동시에, 전통적인 은행 기관과 달리 Bilderlings는 대출을 발행하고 자체 활동에 자금을 조달하기 위해 고객 자금을 사용하지 않습니다.

Bilderlings의 주요 장점은 고품질 서비스와 빠른 서비스 속도입니다. 외국 은행에서 러시아 거주자를 위한 계좌를 개설하는 데 일주일에서 몇 달이 걸릴 수 있는 경우 Bilderlings에서 유사한 작업은 영업일 기준 1일을 넘지 않으며 대용량 문서 패키지를 제공하지 않습니다.

Bilderlings 계정 소유자는 전 세계(100개 이상의 국가)에서 무제한 지불을 수락하고 지불할 수 있을 뿐만 아니라 은행 간 환율(총 21개 통화)로 유로, 달러 및 기타 통화를 교환할 수 있습니다.

러시아 당국은 이를 어떻게 보고 있습니까?

러시아 거주자가 외국 은행 기관에 예금을 개설하는 절차를 간소화하는 것은 당국의 충성도로 간주될 수 있습니다. 동시에 러시아 금융 시스템의 자금 유출은 정부에서 환영받지 못합니다. 법률에 명시된 허가에도 불구하고 외환 거래는 연방세청에서 잠재적으로 위험한 것으로 간주할 수 있으므로 이 문제가 항상 세무 당국의 통제 하에 있습니다.

해외에 계좌를 두는 것이 수익성이 있습니까?

러시아인은 외국 은행에 예금을 개설하면 어떤 선호도를 얻습니까? 통계도 이 질문에 답하는 데 도움이 될 것입니다. 가장 인기 있는 은행권 중 하나인 스위스에서는 21세기 초 이후 60개 이상의 금융 기관이 활동을 중단한 반면 러시아에서는 지난 8년 동안에만 400개 이상의 은행이 파산했습니다. 동시에 스위스 당국과 유럽 국가 당국은 은행 기관의 문제 상황 발생에 신속하게 대응하고 효과적인 도구를 사용하여 은행을 유지합니다.

또한 기밀 보장, 고객과의 장기적인 협력에 대한 외국 은행가의 지향, 각 예금자에 대한 개별적인 접근 방식 및 자산 관리 품질에 주목해야 합니다.

Bilderlings로 해외 계좌 개설: 단계별 지침

Bilderlings에 계정을 개설하려면 예금자가 이메일 주소, 전화 번호 및 액세스 비밀번호를 제공하여 사이트에 등록해야 합니다. 다음으로 투자자는 온라인 설문지를 작성하고 다음을 포함하는 최소한의 문서 패키지를 전자 형식으로 제출해야 합니다.

여권사본.
거주지를 확인하는 문서의 사본.

또한 기고자는 여권과 함께 자신이 찍힌 전자 사진(셀카)을 보내야 합니다.

계좌 개설은 예금자가 필요한 모든 서류를 제공한 후 수행되며 영업일 기준 1일을 넘지 않습니다.

법률 자문을 받을 수 있는 곳

Bilderlings fintech 플랫폼에 등록한 후 계정 개설에 대한 포괄적인 조언을 받을 수 있습니다. 등록된 각 사용자에게는 재정 관련 질문에 답변할 준비가 된 개인 관리자가 있습니다.

Bilderlings 담당자는 전화, 이메일 및 소셜 미디어로도 연락할 수 있습니다. 고객 서비스는 챗봇이나 콜센터 직원이 아닌 우수한 금융 전문가가 담당합니다.

해외 계좌 개설은 인기 있는 서비스 중 하나입니다. 해외 자금은 개인 및 법인이 필요할 수 있습니다. 계좌 개설 절차는 신속하고 비밀이 보장되는 것이 바람직합니다. 이것은 특히 역해독 프로세스를 배경으로 하는 경우에 해당됩니다. 은행은 긴 수표와 각 고객의 거래에 대한 심층 분석이 필요하지 않습니다.

누구를 위해?

러시아 시민이 외국 은행에 계좌를 개설할 수 있습니까? 네. 이 서비스의 필요성은 해외에서 인터넷 비즈니스를 수행하려는 개인이나 단순히 더 높은 비율로 자금을 예치하려는 개인에게 발생할 수 있습니다.

외국인을 위한 은행 계좌 개설 방법:

자금을 투자할 계정 유형과 국가를 선택합니다.
문서 패키지를 수집하고 중개 또는 금융 기관에 직접 제공합니다.
회사 등록(법인용).

각 단계를 더 자세히 살펴보겠습니다.

국가 선택

개인은 중개자 없이 신용 기관에 계좌를 개설할 수 있습니다. 그러나 클라이언트와 통신할 준비가 된 은행 목록은 매우 적습니다. 특히 룩셈부르크 또는 모나코에서 금융 거래를 수행하는 경우. 그러나 현대 정치 현실을 배경으로 스위스, 싱가포르와 같은 업계 리더조차도 국제기구의 압력으로 인해 지위를 잃고 있습니다. 존경받는 은행은 고객과의 개인적인 의사 소통과 최소 예금 금액을 만든 후에만 계좌를 개설합니다.

역외 국가의 외국 은행에서 당좌 계좌를 개설할 수 있습니다. 이러한 금융 기관은 고객과 자금 출처에 대한 초기 확인을 수행할 뿐만 아니라 어떤 신용 기관과 협력하는 것이 가장 좋은지 결정하는 중개자를 통해 작업하는 것을 선호합니다.

서유럽 은행은 비거주자의 현금 결제에 관심이 없습니다. 이러한 작업에는 매우 높은 비율이 설정됩니다. 빈번한 거래의 경우 에스토니아 또는 라트비아의 외국 은행에 계좌를 개설하는 것이 좋습니다. 싱가폴과 홍콩의 금융기관은 동아시아 국가에서 사업을 하는 외국인을 환영하며 매우 큰 예금에 대해서만 예금을 받습니다. 적극적인 거래가 아닌 자본 절약을 위해 스위스 계정을 사용하는 것이 좋습니다. 신용 기관은 높은 최소 잔액 요구 사항을 설정하고 거래 횟수는 제한되어 있습니다.

러시아인은 매년 발트해 연안 국가의 은행에 대한 관심이 증가하고 있습니다. 금융 기관에서는 소정의 요금으로 러시아어로 서비스를 제공합니다. 특정 기관을 선택하기 전에 은행의 신용 등급, 최소 예치금 및 외국인 고객 요구 사항을 명확히 하는 것이 좋습니다.

리투아니아 은행도 추가 서류로 자금 출처를 확인하는 증명서를 요구합니다. 이것은 개인 계정, 계약서 또는 부동산 소유권에 관한 문서에서 발췌한 것일 수 있습니다. 영어로 번역된 수혜자의 국내외 여권 공증 사본도 필요할 수 있습니다. 일부 은행은 금융기관 영업점에 관리자가 직접 방문하여 계좌를 등록하기도 합니다.

오스트리아 은행에 계좌를 등록하는 것은 훨씬 더 어렵습니다. 고객은 대량의 문서 패키지, 자금 출처에 대한 질문에 대한 답변 및 최소 보증금 200,000유로를 미리 준비해야 합니다. 일부 금융 기관은 5,000유로를 예치한 후 계좌를 개설합니다. 이 금액은 보증금으로 사용되지 않지만 즉시 계정에 입금되어 고객이 사용할 수 있습니다.

계정 유형

외국 은행에 계좌를 개설하기 전에 개인은 계좌 유형을 선택해야 합니다. 가장 높은 요구 사항이 투자에 주어집니다. 그들은 고전 및 새로운 투자 상품으로 구성된 자산을 분산하도록 설계되었습니다. 여기서 위험하거나 최소한의 이익으로 올바른 전략을 선택하는 것이 중요합니다. 이러한 계정은 정기 결제에 적합하지 않습니다. 자금 이체에는 큰 수수료가 부과됩니다.

정규 운영을 위해서는 소매 중심의 외국 은행에 계좌를 개설하는 것이 좋습니다. 이러한 기관에서는 클래식 예금, 저축 계좌를 개설하거나 표준 투자 상품을 사용할 수 있습니다. 서비스 요금을 지불할 필요가 없습니다.

선적 서류 비치

외국 은행에서 당좌 계좌를 개설하려면 다음을 제공해야 합니다.

소유자의 원본 서명이 있는 신청서;
소유자의 여권 또는 운전 면허증 사본;
다른 기관의 추천서;
회사 문서 패키지.

문서 처리 조건은 은행 내부 규정에 따릅니다. 하루 안에 계좌를 개설하는 기관도 있고, 한 달 이상 서류를 확인하는 기관도 있습니다.

허용된 작업

개인은 외국 은행에 개설한 계좌에 다음을 입금할 수 있습니다.

예금에 대한이자 금액;
계좌 개설에 필요한 최소 예치금
전환의 결과로 받은 현금
두 거주자 또는 가까운 친척의 외국 계좌 간 러시아 통화 이체;
거주자가 러시아 연방 외부의 은행에 개설한 다른 거주자의 계좌로 외화 이체. 단, 하루 거래 금액이 중앙 은행 환율로 $500를 초과하지 않아야 합니다.

회사 등록

오늘날 역외 회사는 사업을 하기 위해서가 아니라 자산과 해외 계좌를 보유하기 위해 사용됩니다. 중개업체에 연락하여 이미 등록된 회사를 구입할 수 있습니다. 서류 작업은 하루가 걸립니다. 해외에서 사업을 할 준비가 된 사람의 경우 자신의 LLC를 등록하는 것이 좋습니다. 더욱이, 러시아 회사를 소유한 외국 회사는 국제법의 틀 내에서 모든 재산 분쟁의 해결책을 스스로 취합니다.

원격으로 외국 은행 계좌 개설

계정 등록 절차가 상당히 깁니다. 많은 양의 문서를 수집하여 영어로 번역하고 공증해야 합니다. 많은 시간을 낭비하지 않기 위해 인터넷을 통해 외국 은행에 계좌를 개설할 수 있습니다. 가장 큰 장점은 고객이 직접 은행 지점을 방문할 필요가 없다는 것입니다. 그러나 중개자 없이는 거래를 수행할 수 없습니다.

글로벌 추세는 역외 은행이 점점 더 비싸지고 있음을 나타냅니다. 5년 전에는 $200에 계좌를 개설하고 연간 유지 관리에 같은 금액을 지출할 수 있었습니다. 오늘날 은행은 거래를 확인하기 위해 더 많은 작업을 수행합니다. 그 결과 결제 비용과 계정 유지 비용이 지속적으로 증가하고 있습니다.

난바다 쪽으로 부는

외국 은행에서 은행 계좌를 개설하는 것은 개인보다 법인이 더 쉽습니다. 이 서비스는 회사 등록 후 즉시 제공됩니다. 외국 기업은 해외에서 현금으로 금융 업무를 수행할 수 없습니다.

이미 개설된 계정으로 해외에서 구매하는 것은 불가능합니다. 은행은 협력하는 관할권을 추천할 수 있습니다. 그러나 이것이 지정된 회사가 고객이 필요로하는 서비스를 제공한다는 것을 의미하지는 않습니다. 예를 들어, 일부 라트비아 은행은 앵귈라, 안티구아, UAE, 파나마 및 벨리즈와 같은 전형적인 역외 국가의 문서를 공식적으로 수락하지 않습니다.

규칙 강화

2013년에 러시아는 세금 정보 자동 교환 시스템의 회원이 되었습니다. 이제 그녀는 다른 국가에서 러시아인의 해외 계정에 대한 데이터를 수신할 수 있습니다. 법에 따라 러시아인은 외국 은행에 계좌가 있음을 알려야 합니다. 새로운 시스템의 도입으로 "침묵" 시스템을 더 쉽게 추적할 수 있습니다.

무슨 뜻인가요?

러시아 연방 시민은 외국 은행에 계좌를 개설할 권리가 있습니다. 그러나 "통화 규제에 관한" 연방법에 따라 통화 거주자는 외국 은행에서 계좌 세부 사항의 개설 및 변경에 대해 통지해야 합니다. 연방 세금 서비스에 대한 신고서는 매년 01.06까지 제출해야 합니다. 이 규정은 2015년부터 시행되었습니다.

제한

외국 은행에 계좌를 개설하기 전에 제한 사항에 대해 문의해야 합니다. 따라서 통화 거주자는 부동산 판매 소득과 보조금을 자신의 계정에 적립할 수 없습니다. 이를 위반할 경우 과태료는 거래금액의 100%이다. 시민이 에스토니아에서 일하고 탈린에서 아파트를 팔고 받은 자금을 지역 은행 계좌에 입금하면 다음 러시아 연방 방문은 실패로 끝납니다. 이러한 경우 모스크바에서 외국 은행에 계좌를 개설한 다음 해외로 자금을 이체해야 합니다. 이 제한은 에스토니아에서 수년간 거주하고 일했으며 러시아 연방에 전혀 오지 않은 사람에게는 적용되지 않습니다.

보고

러시아 연방 시민은 개설, 폐쇄, 세부 사항 변경 및 각 해외 계좌의 자금 이동에 대해 연방 세무 서비스에 보고해야 합니다. 동시에 세무 당국은 개별 거래에 대한 추가 정보를 요청할 수 있습니다. 이 목적을 위해 특별히 개발된 보고 양식이 있습니다. 작성된 신고서는 납세자 사무소를 통해 세무 담당자에게 전달될 수 있습니다. 러시아 연방에 등록되지 않은 사람은 등록 마지막 장소에서 연방 세무 서비스의 영토 사무소에 편지를 보낼 수 있습니다.

과세

모든 통화 거주자가 러시아 연방 예산으로 세금을 이전하는 것은 아닙니다. 사람이 세금 거주자로 간주되지 않으면 러시아 연방 재무부에 자금을 지불 할 필요가 없습니다. 여러 면에서 이것은 또한 특정 국가와 러시아의 협정에 달려 있습니다.

예술에 따르면. 러시아 연방 세금 코드 207에 따라 러시아 시민은 다음과 같은 세금 거주자로 간주됩니다.

1년에 183일 이상 러시아 연방에 거주
러시아 연방에 주거용 부동산 또는 거주 허가가 있어야 합니다.

벌금

세무 당국이 해외 계좌 개설에 대해 독립적으로 알게되면 납세자에게 2-3,000 루블의 벌금이 부과됩니다. 최대 10 일 동안보고 기한을 위반하는 경우 벌금 금액은 500 루블로 줄어 듭니다. 반복되는 범죄의 경우 20,000 루블을 지불해야합니다.

발행 가격

대부분의 문제는 현금을 인출할 때 발생합니다. 유럽에는 유로 지불을 위한 단일 영역인 SEPA가 있습니다. 모든 유럽 국가의 은행과 헝가리, 폴란드, 체코, 루마니아, 불가리아, 스웨덴 및 덴마크의 금융 기관에서는 수수료 없이 카드에서 자금을 인출할 수 있습니다. 그러나 이러한 규칙이 항상 작동하는 것은 아닙니다. 이탈리아에서 계좌를 개설하고 스위스에서 자금을 인출하려는 고객은 수수료를 청구할 준비가 되어 있어야 합니다. 무이자 인출의 경우 동유럽의 많은 국가에서 대표되는 Sberbank ATM 또는 Citibank를 사용하는 것이 좋습니다. 이 국제 은행은 전 세계 100개 이상의 국가에 지점을 가지고 있습니다. 세계 어느 나라에서나 "기본"ATM의 은행 카드에서 자금을 현금화하는 작업은 수수료가 부과되지 않습니다.

예금의 수익성도 의심스럽다. 계좌 개설 및 유지 수수료 외에 예금자는 소득세를 납부해야 합니다. 스위스에서 비거주자의 소득은 35%의 세율로 과세됩니다. 소득은 0.25%의 비율로 예금에 발생하며 이는 계정 통화가 국가 통화와 다르지 않은 경우에만 해당됩니다. 즉, 유럽 국가에서 예금으로 돈을 버는 것은 불가능합니다. 그러나 고객은 계정 개설 및 서비스에 대한 수수료를 지불해야 합니다.

단순한 형식

보고는 매우 간단하다고 Zakharov는 말합니다. 첫 번째는 신청자의 데이터, 두 번째는 외국 은행 계좌 정보입니다. 인보이스가 두 개 이상인 경우 첫 번째 시트와 두 번째 시트의 여러 사본을 해당 인보이스 수만큼 연방세 서비스에 제출해야 한다고 그는 말합니다.

세무서에서 보고서를 받은 후 추가 질문이 있을 수 있습니다. 연방세 서비스의 언론 서비스는 이를 확인합니다. 통화 통제를 구현하기 위해 추가 문서를 요청할 권리가 있습니다.

이 경우 납세자는 은행 계좌 명세서와 같은 필요한 서류를 제공해야 하는 일주일의 시간이 있다고 CorpLaw.Pro 법률 서비스의 변호사인 Yulia Mikhalchuk은 말합니다. Zakharov는 "은행에서 이러한 문서를 미리 받는 것이 좋습니다."라고 조언합니다. 그에 따르면, 그러한 은행의 계좌 개설 및 가용성에 대한 자금 이동 및 서신에 대한 진술이 필요할 수 있습니다.

CorpLaw.Pro의 Mikhalchuk은 은행이 위치한 국가에 갈 필요가 없으며 이메일로 명세서를 받을 수 있다고 말합니다. 그러나 변호사는 연방세청이 인장이 있는 문서를 요구할 수 있다고 우려하고 있습니다. "아무도 이 규칙을 우회하는 방법을 모릅니다. 아마도 재무부의 설명이나 법률 개정이 필요할 것입니다."라고 그녀는 말합니다.

보고서를 제출한 직후 몇 가지 문제가 발생할 수 있습니다.

세금 문제

우선 세금을 내야 합니다. 해외 은행 계좌에서 발생한 소득에 대해 13%의 개인 소득세가 부과됩니다. 이 소득은 쿠폰 소득, 외국 부동산 임대로 인한 임대료 및 관리 회사를 통한 증권 판매입니다. 또한 2016년 초부터 외국 은행 예금에 대한 이자는 소득에 대해 과세되고 있다고 Paragon Advice Group의 Zakharov는 회상합니다.

2015년 선언문 캠페인이 4월 30일 종료되었습니다. Mikhalchuk은 외국 계정을 포함하여 수령한 소득을 3-NDFL 형식으로 보고해야 한다고 말했습니다. 조세법 제122조에 따른 세금 미납 또는 미납은 그 금액의 20~40%의 벌금을 의미합니다.

예를 들어, 부동산 임대로 받은 소득에 대한 세금이 외국 계좌가 개설된 동일한 국가에서 지불되고 13%를 초과하는 경우 러시아에서 지불할 필요가 없다고 UFG Wealth Management의 Klenov는 말합니다. .

하지만 연방세청에서 질문이 없도록 재산을 직접 관리하는 경우 다른 국가의 세금 신고서 및 지불 문서를 제공하는 것이 좋습니다. 수탁자가 이것에 종사하는 경우 그에게서 증명서를 받아야합니다.이 경우 그는 세무 대리인이라고 Klenov는 말합니다.

Zakharov에 따르면 자본 사면의 도움으로 이전 연도의 세금 청구를 피할 수 있습니다. 2016년 7월 1일 이전에 특별 신고서를 제출하십시오. “해외 계좌 잔고를 표시하고 계좌 개설 통지서를 첨부해야 합니다. 이는 탈세 혐의로 기소될 가능성을 제거한다”고 말했다.

통화 입법 문제

대부분의 러시아 시민은 세금 거주자일 뿐만 아니라 통화 거주자이기도 합니다. 이 개념은 2012년에 나타났습니다. 통화 규제에 관한 법률에 따르면 이들은 거주 허가, 취업 및 유학 비자로 "최소 1년" 동안 해외에 거주한 사람을 제외하고 러시아 여권을 소지한 모든 시민입니다.

PwC의 파트너인 Maxim Kandyba는 "최소 1년"이라는 문구는 러시아에 하루 동안 나타날 가치가 있으며 통화 거주자임을 의미합니다. 그러나 Zakharov는 거주지 또는 체류 장소에서 등록 사실이 중요하다고 생각합니다. 이민에 대해 이야기하면 그 시민은 결국 러시아에 있는 그의 집에서 쫓겨나고 세금 목적으로 그의 고국에 짧은 방문을 추적하기가 어렵다고 그는 말합니다. 이동의 자유에 관한 러시아 법률에 따르면 시민은 90일 이내에 체류 장소에서 등록해야 합니다.

외화 거주자는 외국 계좌 사용에 큰 제한이 있습니다. 그들은 다른 은행 (러시아 은행 포함)에서 자금을 이체하고, 예금에 대한 이자를 신용하고, 현금을 예치하고, 자금 전환으로 이익을 얻을 수 있습니다.

이러한 모든 규범은 통화 규제에 관한 법률 12조에 나와 있습니다. 또한 이러한 계정은 급여, 여행 수당, 사회 혜택(연금, 장학금, 혜택)으로 적립될 수 있습니다. 그러나 재정부는 2015년 말에 그들에게 보조금을 지급하는 것이 불가능하다고 밝혔습니다. 이는 통화법 위반입니다.

OECD 및 FATF 회원국에서는 외화 대출 및 신용, 주택 임대 소득, 유가 증권에 대한 쿠폰 소득, 자금의 신탁 관리 소득 (비 - 러시아 거주자) . 예를 들어 러시아인들에게 인기 있는 불가리아, 몬테네그로, 키프로스는 FATF나 OECD에 포함되어 있지 않다.

UFG Wealth Management의 파트너인 Dmitry Klenov는 이 목록에 포함되지 않은 모든 작업이 금지되어 있습니다. 그렇지 않으면 벌금이 부과됩니다. Paragon Advice Group의 파트너인 Alexander Zakharov는 벌금이 금지된 작업 금액의 75%에서 100%까지 다양할 수 있다고 분명히 밝혔습니다. 행정법 제12.25조에도 같은 내용이 명시되어 있습니다.

실제로 모든 것이 다음과 같습니다. 귀하의 해외 계좌가 증권 판매로 $100의 이익을 얻은 경우(이 작업은 통화 법률에 따라 허용되지 않음) 벌금은 $75에서 $100일 수 있습니다. 그것은 자본의 사면을 이용함으로써 피할 수 있다고 Klenov는 인정합니다. Zakharov는 특별 신고서를 제출한 날짜에 외국 계정에 대한 모든 불법 거래에 적용된다고 말했습니다. 2016년 7월 1일까지 신청할 수 있습니다.

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외국 계정에 대해 연방세 서비스에 보고하는 것은 외국 은행에서 추출액을 얻는 것부터 세금 및 통화 청구 가능성에 이르기까지 수많은 문제를 의미합니다. “외국 계좌를 사용하고 싶은 마음이 없도록 만전을 기하고 있습니다. 대부분의 시민들이 신고를 하지 않을 거라고 생각한다”고 익명을 요구한 한 컨설턴트의 말이다.

이 경우 무엇이 그들을 기다리고 있습니까? 통화 관련 법률에 따르면 계정을 전혀 보고하지 않았는데 결국 연방세청이 이를 알게 되면 4,000~5,000루블의 벌금을 내야 합니다. 늦은 통보에 대한 처벌 - 1,000 ~ 1.5,000 루블. 계정의 자금 이동에 대한 문서를 제공할 시간이 없는 것에 대한 처벌은 대략 동일합니다. 10일 이하 - 300에서 500루블, 한 달 이상 - 2.5에서 3천 루블. 반복되는 위반에는 20,000 루블이 소요됩니다.

세법을 위반하면 더 많은 비용이 듭니다. Klenov는 해외 계정을 세무서에 전혀 신고하지 않고 동시에 그로부터 수년간 소득을 얻었다면 이미 탈세라고 주장합니다. 이 경우 연방 세금 서비스는 추가 세금을 요구하고 100,000 ~ 300,000 루블의 벌금을 부과할 수 있습니다. 미결제 금액에 따라.

국제금융컨설턴트 FCP(Financial Management) Ltd. 아이작 베커는 결국 법안이 알려지게 될 것이라고 확신합니다. “오늘 아무 말도 하지 않아도 조만간 세무서에 정보가 뜨고 나중에는 벌금형 뿐만 아니라 노크도 할 것입니다.”라고 그는 말합니다.

5월 12일 러시아는 80개국 이상을 포함하는 금융 정보의 자동 교환에 관한 국제 협정에 서명했습니다. Zakharov는 "2018년에 시작될 것이며 첫 번째 보고서는 올해의 결과에 따라 정확하게 진행될 것입니다."라고 믿습니다. 그러나 그에 따르면 러시아는 여전히 각 국가와 개별적으로 계약을 체결해야 할 것입니다. 그래야만 메커니즘이 작동하기 시작할 것입니다.

Klenov는 러시아가 특정 시민의 외화 계정에 대한 정보를 요청할 수 있지만 초기에는 2002년까지라고 말했습니다. 따라서 Becker는 해외에 계좌가 있는 사람들에게 사면을 사용하여 지체하지 말고 제때 세무서에 신고하라고 조언합니다.

외국 계정을 사용할 때 임대인, 학생, 국외 거주자 및 상인을 기다리는 것

해외 임대 주택 임대

그것은 모두 임대 주택에서 수입을받는 외국 계좌가 개설 된 위치에 달려 있습니다. Maxim Kandyba는 OECD 및 FATF 국가에 거주하는 경우 법 내에서 행동한다고 말합니다. 다른 국가에서 예측이 실망스럽다면 통화법을 위반하고 있는 것입니다. 동시에 부동산 임대 소득은 어떤 경우에도 13%의 개인 소득세가 부과됩니다.

계정 보고서

세법:
— 13% 계정이 OECD 및 FATF의 "허용된" 국가에서 개설된 경우 세금
20~40%합계에서

통화 법규:
- 좋아 75%에서 100%로
300 문지름에서. 최대 3,000 루블.; 반복적인 위반으로 2만 루블

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세법:
- 세율에 따라 세금을 납부해야 하는 요건 13%
- 좋아 100,000에서 300,000 루블. 탈세를 위해

통화 법규:
- 좋아 4-5천 루블
- 좋아 75%에서 100%로적립된 자금(계정이 "허용된" 국가에 없는 경우)

이민 전에 해외에서 돈을 인출

이것은 가장 간단한 경우입니다. 러시아 계좌에서 외국 계좌로 돈을 이체하는 것입니다. 해외 계좌 개설에 대해 알리지 않을 수 없습니다. 러시아 은행은 즉시 외국 은행 계좌 개설에 대한 세무 서비스의 표시가 있는 통지를 요구할 것입니다. 그렇지 않으면 번역이 러시아에서 배포되지 않을 것이라고 Alexander Zakharov는 말합니다.

계정 보고서

세법:
- 세금 13% 계정 잔액에 대한 이자에서
- 세금 미납 시 과태료 부과 가능 20~40%그 금액에서

통화 법규:
— 계정의 자금 이동에 대한 늦은 보고에 대한 페널티 300 ~ 3,000 루블.; 반복적인 위반으로 2만 루블.

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- 불가능한

외국 대학 장학금

해외에서 공부하는 사람은 러시아의 납세자가 전혀 아니라고 Zakharov는 믿습니다. 그러나 일반적으로 훈련이 9월에 시작되고 학생이 러시아에서 반년 이상을 보낸 경우 그는 세금 거주자로 남아 있습니다. 동시에 연구 기간이 1년 미만이거나 때때로 러시아에 오는 학생은 통화 거주자가 될 수 있습니다. 장학금을 받았다는 사실 자체가 화폐 법률을 위반하는 것은 아닙니다. 이것은 완전히 허용된 작업입니다. 유일한 예외는 보조금입니다. 해외 계정에 적립할 수 없습니다. 또한 장학금은 러시아에서 전혀 과세되지 않습니다(세법 제217조에 명시됨).

계정 보고서

통화 법규:
— 계정 이동 보고가 늦어질 경우 패널티 가능 300 ~ 3,000 루블.; 반복적인 위반으로 2만 루블

계정 숨기기

통화 법규:
- 좋아 4-5천 루블계정 명세서 부족으로

외국계 기업의 이민, 급여

러시아 시민으로 남아 있더라도 러시아 통화 법률을 위반하지 않습니다. 급여를 해외 계좌로 수령할 수 있습니다. 아마도 당신은 러시아의 세금 거주자가 아닐 것입니다. 당신은 일년에 183일 이상 러시아를 방문해야만 하나가 됩니다. 이 경우는 귀하가 러시아에서 등록을 취소하고 더 이상 여기에 거주하지 않는다고 가정하므로 통화 거주에 대해 이야기할 필요가 없습니다. 러시아 단기 방문은 귀하에게 어떠한 의무도 부과하지 않습니다. 체류 장소에 등록해야 하는 요구 사항은 90일 이상 지속되는 여행에 대해서만 발생합니다. 이 경우 해외계정에 대한 신고는 필요하지 않습니다. 그러나 영주권을 위해 러시아로 돌아가기로 결정한 경우 처음부터 보고해야 합니다.

계정 보고서
- 필요하지 않음

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- 결과 없음

증권 거래

이것은 가장 어려운 경우입니다. 통화 법률에서 유가 증권으로 허용되는 작업의 수가 제한됩니다. 사실 해외계좌에서는 이표와 유가증권의 이자수익, 채권에 대한 대금만 받을 수 있다. 그러나 동시에 OECD와 FATF 국가에서만. Maxim Kandyba는 2016년 초부터 신탁 관리 소득(관리자가 러시아 거주자가 아닌 경우)도 해외 계정에 적립할 수 있다고 설명합니다.

이 모든 소득에는 13%의 개인 소득세가 부과됩니다. 동시에 환율 차이에 대해서도 세금이 부과됩니다. 채권을 $100에 사서 $100에 팔았다면, 달러의 성장으로 인해 여전히 루블로 수익을 냈을 가능성이 있으며 세금, PwC에서 Filinov를 회수합니다. Zakharov Advice Group에 따르면 2018년 1월 1일부터 유가 증권 자체를 판매하여 얻은 수입을 외국 계정으로 이전하는 허가가 발효됩니다. 그러나 지금까지 이것은 심각한 위반입니다. 벌금은 수입 금액의 75-100%입니다. 동시에 채권 상환은 유가 증권을 판매하는 작업이 아니므로 통화 법률에 의해 허용된다고 Zakharov는 주장합니다.

계정 보고서

세법:
- 세금 13% 소득에서 (계정이 "허용된" 국가에서 개설된 경우)
- 세금 미납 시 과태료 부과 가능 20~40%합계에서

통화 법규:
— 계정의 자금 이동에 대한 늦은 보고에 대한 페널티 300 문지름에서. 최대 3,000 루블; 반복적인 위반으로 2만 루블
- 좋아 75%에서 100%로

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세법:

- 세율에 따라 세금을 납부해야 함 13%
- 좋아 100 ~ 300,000 루블.탈세를 위해

통화 법규:
- 좋아 4-5천 루블보고하지 않았기 때문에
- 좋아 75%에서 100%로적립된 자금(계정이 "허용되지 않는" 국가에서 "승인되지 않은 자산"으로 적립된 경우)

외국 은행에서 계좌를 개설하는 방법 웹사이트 웹사이트

이제 글로벌 금융 및 신용 시스템은 완벽한 첨단 글로벌 메커니즘이 되었으며 매일 사용하기 시작하여 국제 사회에 "통합"됩니다. 이것은 무엇보다도 러시아 시민을 위해 외국 은행에서 계좌를 개설하는 방법에 대해 생각하게 만듭니다. 고정 관념과 달리이 문제는 막대한 재산 소유자뿐만 아니라 수입이 많지 않은 시민에게도 관련이 있습니다.
유럽, 미국, 아시아 구조는 그러한 결정과 국가 법률(러시아어 포함)을 공식적으로 금지하지 않습니다. 그러나 실제로 절차는 준비되지 않은 사람에게 심각한 "두통"이 될 수 있습니다. 다음과 연결되어 있습니다.

구조가 비거주자에게 제시하는 심각한 요구 사항 - 외국 은행에 계좌를 개설하기 전에 방대한 문서 패키지를 수집하고 준비해야 합니다.
다른 관할 구역에 있는 경우 한 기관에서 다른 기관으로 자금을 이체할 때 수반되는 불편함과 복잡성;
계정을 "운영 상태로 유지하기 위해 소유자가 준수해야 하는 엄격한 조건;
국내 통제 기관 등의 요구 사항을 준수해야합니다.

그럼에도 불구하고 러시아 연방 시민들은 기복이있는 국내 신용 시스템을 신뢰하지 않고 개인을 위해 외국 은행에서 계좌를 개설하는 방법에 적극적으로 관심을 갖고 있으며 이미이 단계에서 어려움에 직면하고 있습니다. 국경 내에서 운영되는 외국 구조물의 대표 사무소와 그 자체가 같은 것이 아니라는 사실부터 시작합시다. 러시아에서 은행이 개설되면 그 활동은 러시아 중앙 은행에서 규제하여 라이센스를 발급하고 국내 법규의 요구 사항을 준수하는지 모니터링합니다. 따라서 자본의 출처에 관계없이 자회사는 "국가"위험에서 면제되지 않으며 그것을 피하기 위해서는 다른 국가 영역의 사무실에 지원해야합니다.
그러한 상황에서 러시아 시민이 외국 은행에 계좌를 개설하는 것이 가능하며 국내 법률은 이를 어떻게 "보고" 있습니까?

절차의 법적 측면

러시아 연방의 법적 규범은 국경 밖에서 계정을 받고 법의 모든 요구 사항을 준수하려는 경우 해당 국가의 시민을 막지 않습니다. 특정 범주의 사람들은 예외가 될 수 있습니다 - 고위 주 및 행정 직위, 중앙 은행 이사회 구성원, 기타 연방 구조 및 그 가족. 전체 목록은 2013년 5월 7일의 입법 규범 No. 79-FZ에 명시되어 있습니다.
러시아 시민이 관할권에 영구적으로 거주하는 경우 외국 은행에서 계좌를 개설할 수 있습니까? 물론 모든 서비스 이용에 제한은 없습니다. 모든 개인의 경우 실제 위치에 관계없이 절차가 법인보다 간단합니다. 그러나 이 경우 비즈니스 거래를 수행할 수 없으므로 많은 사람들이 계정을 회사에 "연결"하기로 결정하고 때로는 이를 위해 특별히 계정을 설정합니다.
국가 차원에서 외국 은행과 협력하는 절차와 특징은 우선 2001년 8월 29일자 중앙 은행 100호 통화 규제 및 지시에 관한 법률에 의해 규제됩니다. 10년 또는 15년 전에 규칙이 매우 엄격했다면(예: 중앙 은행의 허가를 받아야 함) 오늘날 절차가 간소화되었습니다. 통화는 어떤 태환도 가능하며 여러 계좌를 개설하여 관리할 수 있습니다. 제한 없이. 그러나 몇 가지 주요 요구 사항만 충족하면 됩니다.

러시아는 범죄 자본의 세탁을 방지하기 위한 국제 활동에 포함되어 있기 때문에 FATF 및 OECD 회원국에 위치한 구조에서만 계좌를 개설하십시오.
연간 75,000달러 이하에 해당하는 금액을 인출합니다. 지침에 따르면 주로 유가 증권 및 개인 거래를 구매할 권리를 행사하기 위한 것입니다.
매년 돈의 이동을 기록하는 세무 당국에 보고서를 제출합니다(연초 및 연말의 잔액, 대변 및 차변 총액), 독립적으로 신고서를 생성하고, 개인 소득세를 계산 및 이전합니다.

허용된 거래 목록도 매우 제한적입니다. "프레임워크"를 넘어 하나 이상의 요구 사항을 준수하지 않으면 불법 거래 금액의 75-100%에 해당하는 재정 제재가 수반됩니다. 또한 세금 서비스는 계정 발급 사실에 대해 알려야하며 절차 완료 후 30 일 이내에 최대 5,000 루블에 도달 할 수있는 벌금이 부과됩니다. 외국 은행에 계좌를 개설하기 전에 국가가 러시아와 세금 협약을 맺고 있는지 확인해야 합니다. 존재하는 경우 자금을 관련 관할 구역의 예산으로 이체할 수 있습니다.

외국인 계좌 발급 절차

외국 신용 구조는 또한 그들과의 파트너십 신청자에 대한 자체 요구 사항을 제시합니다. 러시아 시민이 거주 허가, 사업, 부동산과 같은 중요한 "정당화"가 없다면 어떻게 외국 은행에 계좌를 개설할 수 있습니까? 이것은 가능한 일입니다. 모든 기관이 귀화자와만 협력하는 것은 아닙니다(예를 들어 Swedbank와 영국 또는 싱가포르의 대부분의 구조에서 이 작업을 수행하지만).
일반적으로 개인 고객을 위해 다음 계정이 열립니다.

고전적인 결제 및 저축 예금(이자 축적용);
명목상 - 다른 은행에서 관리할 수 있습니다.
예탁, 유가 증권 및 금융 자산 서비스;
번호가 매겨진 - 예를 들어 스위스에서는 기밀 거래를 수행하는 데 사용됩니다.

대부분의 경우 신청자는 사무실에 직접 도착하거나(미국의 모든 조직에서 요구함) 러시아 연방 영토에서 대리인을 만나야 합니다. 많은 기관, 특히 진지한 고객과 일하는 기관에는 관리자 방문 서비스가 있으며 일부 은행은 전화 또는 인터넷 인터뷰를 수행합니다.
해외 여행을하지 않기 위해 러시아 시민을 위해 해외 계좌를 개설하는 방법은 무엇입니까? 중개 대리인 사용 - 인증된 자체 서명(영사관, 파트너 은행)을 통해 전문 전문가에게 작업을 위임합니다. 원격 개통 서비스가 있는 구조를 선택할 수도 있습니다. 카드와 문서는 발급 후 택배로 배송됩니다. 이렇게 많은 발트해 은행이 운영되고 있으며 중국 은행과 함께 소액 계좌를 등록하는 몇 안되는 은행 중 하나입니다. 일반적으로 비거주자에 대한 협력의 문턱은 50-100,000 달러이며 잘 알려진 기업 (UBS, Barclays, Credit Suisse)은 원칙적으로 백만에서 자금을 배치합니다.
관계의 편안함의 다른 "극"에는 공과금 청구서 및 신뢰성에 대한 권장 사항에 이르기까지 수많은 문서를 요청할 수 있는 영국 기관이 있습니다. 스위스 구조는 종종 최소 2개의 추천서를 제공하도록 요청받습니다. 각 은행에는 자체 요구 사항이 있습니다. 청원을 승인할지 여부는 경찰관이 결정하며 거부는 드문 일이 아닙니다. 자금 소유의 합법성을 증명할 필요가 있습니다. 6 개월 또는 1 년 동안의 손익 계산서, 러시아 은행 기록 등을 제공하십시오. 또한 외국 은행에서 계좌를 개설하기 전에 개인은 반드시 다음을 제시해야 합니다.

여권 및 공증 사본 - 신청자 및 배우자의 경우;
거주지 증거 - 내부 여권, 공과금 영수증;
직장의 증명서, 가족 구성, 범죄 기록 없음 등.

잠재 고객은 신청서를 작성하고 인증 및 번역된 문서를 첨부한 후 승인되어 세무서에 서류를 제공합니다. 또한 응용 프로그램이 고려되며 프로세스가 며칠, 몇 주 또는 몇 달 동안 지연될 수 있습니다. 모든 것이 올바르게 완료되면 클라이언트는 세부 정보를 수신하고 계정 사용을 시작할 수 있습니다.