სააქციო საზოგადოება "Sberbank Asset Management" დარეგისტრირდა მოსკოვის სარეგისტრაციო პალატის მიერ 1996 წლის 1 აპრილს. რუსეთის საფინანსო ბაზრების ფედერალური სამსახურის ლიცენზია საინვესტიციო ფონდების, ურთიერთდახმარების ფონდებისა და არასახელმწიფო საპენსიო ფონდების მართვასთან დაკავშირებული საქმიანობის განხორციელების ლიცენზია No21-000-1-00010 1996 წლის 12 სექტემბერი. რუსეთის საფინანსო ბაზრების ფედერალური სამსახურის ლიცენზია No177-06044-001000, 2002 წლის 7 ივნისს ფასიანი ქაღალდების მართვის საქმიანობის განსახორციელებლად.

საინვესტიციო აქციების ღირებულება შეიძლება გაიზარდოს და შემცირდეს, წარსული ინვესტიციების შედეგები არ განსაზღვრავს მომავალ შემოსავალს და სახელმწიფო არ იძლევა გარანტიას ურთიერთდახმარების ფონდებში ინვესტიციების ანაზღაურების შესახებ. საინვესტიციო წილის შეძენამდე გულდასმით უნდა გაეცნოთ ურთიერთსაინვესტიციო ფონდის ნდობის მართვის წესებს. თქვენ შეგიძლიათ მიიღოთ დეტალური ინფორმაცია ურთიერთსაინვესტიციო ფონდების შესახებ და გაეცნოთ ურთიერთსაინვესტიციო ფონდების ნდობის მართვის წესებს და სხვა დოკუმენტებს მისამართზე: 123317, მოსკოვი, პრესნენსკაიას სანაპირო, კორპუსი 10. ურთიერთსაინვესტიციო ფონდების ნდობის მართვის წესები ითვალისწინებს პრემიები (ფასდაკლებები) სავარაუდო ღირებულების საინვესტიციო ერთეულებზე მათი გაცემისას (გამოსყიდვა). პრემიების (ფასდაკლების) დარიცხვა შეამცირებს ინვესტიციის ანაზღაურებას ურთიერთდახმარების ფონდის საინვესტიციო ერთეულებში.

უძრავი ქონების დახურული ურთიერთდახმარების ფონდი "Sberbank - Residential Real Estate" - ფონდის წესები დარეგისტრირებულია რუსეთის ფედერალური ფინანსური ბაზრების სამსახურის მიერ 2013 წლის 12 მარტს ნომრით 2559. დახურული უძრავი ქონების ურთიერთდახმარების ფონდი "Sberbank - Residential Real Estate 2" - რეგისტრირებულია ფონდის წესები. რუსეთის ბანკის მიერ 2014 წლის 7 მაისს 2788 ნომრით. დახურული უძრავი ქონების ურთიერთდახმარების ფონდი "Sberbank - Residential Real Estate" Residential უძრავი ქონება 3" - ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ბანკის მიერ 27 აგვისტოს. 2015 წელი 3030 ნომრით. დახურული უძრავი ქონების ურთიერთდახმარების ფონდი "Sberbank - გაქირავება ბიზნესი" - ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ბანკის მიერ 2016 წლის 25 თებერვალს 3120 ნომრით. ობლიგაციების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი ". Sberbank - Fund" ობლიგაციები "ილია მურომეც" - ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ფინანსური ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 1996 წლის 18 დეკემბერს ნომრით 0007-45141428. აქციების ღია საერთო ფონდი "Sberbank - სააქციო ფონდი "Dobrynya Nikitich" - ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ფინანსური ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 1997 წლის 14 აპრილს ნომრით 0011-46360962. შერეული ინვესტიციების ღია საინვესტიციო ფონდი "Sberbank - დაბალანსებული ფონდი" - ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ფინანსური ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2001 წლის 21 მარტს ნომრით 0051-56540197. აქციების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "Sberbank - მცირე კაპიტალიზაციის კომპანიების აქციების ფონდი" - ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ფინანსური ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2005 წლის 2 მარტს ნომრით 0328-76077318. ობლიგაციების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "Sberbank - Risky Bond Fund" - ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ფინანსური ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2005 წლის 2 მარტს ნომრით 0327-76077399. აქციების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "სბერბანკი - ბუნებრივი რესურსები" - ფონდის ნდობის მართვის წესები რეგისტრირებულია რუსეთის ფინანსური ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2006 წლის 31 აგვისტოს ნომრით 0597-94120779. აქციების ღია საინვესტიციო ფონდი. "Sberbank - Telecommunications and Technologies" - ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირებულია რუსეთის ფინანსური ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2006 წლის 31 აგვისტოს ნომრით 0596 - 94120696. აქციების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "Sberbank - Electric Power" - წესები. ფონდის ნდობის მენეჯმენტი დარეგისტრირდა რუსეთის ფინანსური ბაზრების ფედერალურმა სამსახურმა 2006 წლის 31 აგვისტოს ნომრით 0598-94120851. ფონდების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "სბერბანკი - ამერიკა" - ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ფედერაციის ფინანსური ბაზრების სამსახური 2006 წლის 26 დეკემბერს ნომრით 0716 - 94122086. აქციების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "Sberbank - სამომხმარებლო სექტორი" - ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ფინანსური ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ. 2007 წლის 1 მარტი ნომრით 0757-94127221. აქციების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "Sberbank - ფინანსური სექტორი" - ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ფინანსური ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2007 წლის 16 აგვისტოს 0913 ნომერზე. -94127681. აქციების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "Sberbank - Active Management Fund" - ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ფინანსური ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2007 წლის 11 ოქტომბერს ნომრით 1023-94137171. ფონდების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "Sberbank - Emerging Markets" - ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ფინანსური ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2010 წლის 28 სექტემბერს ნომრით 1924-94168958. ფონდების ღია საინვესტიციო ფონდი. "სბერბანკი - ევროპა" - ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის საფინანსო ბაზრების ფედერალურმა სამსახურმა 2011 წლის 17 თებერვალს ნომრით 2058- 94172687 აქციების ღია საერთაშორისო ფონდი "Sberbank - გლობალური ინტერნეტი" - ნდობის წესები. ფონდის მენეჯმენტი დარეგისტრირდა რუსეთის საფინანსო ბაზრების ფედერალურმა სამსახურმა 2011 წლის 28 ივნისს ნომრით 2161-94175705. ფონდების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "Sberbank - გლობალური ვალის ბაზარი" - დარეგისტრირდა ფონდის ნდობის მართვის წესები. რუსეთის ფედერალური ფინანსური ბაზრების სამსახურის მიერ 2010 წლის 30 ნოემბერს ნომერი 1991-94172500. ფონდების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "Sberbank - Gold" - ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ფინანსური ბაზრების ფედერალური სამსახურის მიერ 2011 წლის 14 ივლისს ნომრით 2168-94176260. ობლიგაციების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "Sberbank - Eurobonds" - ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა რუსეთის ფინანსური ბაზრების ფედერალურმა სამსახურმა 2013 წლის 26 მარტს ნომრით 2569. ფონდების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "Sberbank - Global Engineering" - ფონდის ნდობის მართვის წესები დარეგისტრირდა ფონდის მიერ. რუსეთის ფედერალური ფინანსური ბაზრების სამსახური 2016 წლის 5 ივლისს 3171 ნომრით.

მოგეხსენებათ, ფული არ უნდა ინახებოდეს საბანკო ანგარიშზე ან საფულეზე, არამედ უნდა მუშაობდეს თქვენთვის. ფულის დაბანდების და ფულის გამომუშავების მრავალი გზა არსებობს. ისინი ლოგიკურად შეიძლება დაიყოს სტაბილურად და არასტაბილურებად. სტაბილური ინვესტიციები მოიცავს საბანკო დეპოზიტებს. ანაბრის პირობების მიხედვით, გარკვეული დროის გასვლის შემდეგ იღებთ თქვენს ანაბარს და ხელშეკრულებაში მითითებულ პროცენტს, ამ შემთხვევაში თქვენ არ გემუქრებათ რაიმე რისკი. არასტაბილური ინვესტიციები არის ფინანსური ინვესტიციები, რომლებიც არ მოგცემთ ასპროცენტიან მოგებას, მაგრამ გაძლევთ შესაძლებლობას მიიღოთ ინვესტიციის თანხის 60-70%-მდე, წარმატების მიხედვით. ასეთი ინვესტიციები მოიცავს, მაგალითად, ურთიერთდახმარების ფონდებს. მოდით, უფრო დეტალურად განვიხილოთ რა არის ურთიერთდახმარების ფონდები და რამდენის შოვნა შეგიძლიათ მათგან.

ურთიერთდახმარების ფონდიარის ურთიერთსაინვესტიციო ფონდის აბრევიატურა. სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, ურთიერთდახმარების ფონდი არის ინვესტიცია ფასიანი ქაღალდების ან უძრავი ქონების ბაზარზე, საბანკო დეპოზიტებთან შედარებით მნიშვნელოვნად მაღალი შემოსავლის მიღების შესაძლებლობით.

როგორ მუშაობს ურთიერთდახმარების ფონდები?

ურთიერთსაინვესტიციო ფონდის მუშაობის ალგორითმი ძალიან მარტივია და შედგება 4 ეტაპისგან:

• მმართველი კომპანია ქმნის ურთიერთდახმარების ფონდს მოცემული საინვესტიციო სტრატეგიით (დაბალი, საშუალო ან მაღალი რისკის დონე)
• თქვენ (როგორც ჩვენი კლიენტი) ირჩევთ თქვენთვის ყველაზე საინტერესო ფონდს და ყიდულობთ წილს (კომპანიის წილის ანალოგი), რითაც განახორციელებთ მასში ინვესტირებას.
• ფონდის აქტივები ინვესტირდება სხვადასხვა ფასიან ქაღალდებში ან უძრავ ქონებაში
• თქვენ იღებთ შემოსავალს (ეს მაჩვენებელი დამოკიდებულია წილის ღირებულების ზრდაზე და იშვიათია, მაგრამ ეს შეიძლება იყოს უარყოფითი)

Sberbank ურთიერთდახმარების ფონდებში ინვესტიციის პირობები

საკმაოდ საინტერესო წერტილი, რომელიც ასახავს ურთიერთდახმარების ფონდებში ინვესტიციის ნიუანსებს. მაშ ასე, დავიწყოთ:

• რეკომენდებული საინვესტიციო პერიოდი არის 1 წლიდან (მაგრამ თქვენ შეგიძლიათ შეიძინოთ ან გაყიდოთ აქცია ნებისმიერ სამუშაო დღეს - როგორც კი წილის თანხა რუბლის ეკვივალენტში გაიზრდება ოდენობით, საკმარისია თანხის გამოტანა და გაყიდვისთვის საკომისიოს გადახდა წილის)
• მინიმალური ინვესტიციის თანხა ურთიერთდახმარების ფონდებში არის 1000 რუბლი ინტერნეტით და 15000 რუბლი ოფისში ვიზიტისას.
• ინვესტიციები შესაძლებელია როგორც რუსულ, ასევე უცხოურ აქტივებში

ურთიერთდახმარების ფონდების უპირატესობები

ურთიერთდახმარების ფონდების მთავარი უპირატესობა არის ფასიან ქაღალდებში ინვესტირების შესაძლებლობა ფასიანი ქაღალდების ბირჟაზე მუშაობის საფუძვლების ცოდნის გარეშე.

• ორმხრივი საინვესტიციო ფონდები ხელმისაწვდომი და მოსახერხებელია (შეგიძლიათ ონლაინ ინვესტიცია განახორციელოთ 1000 რუბლიდან ღია ფონდში)
• ურთიერთდახმარების ფონდების ერთეულების მაღალი ლიკვიდობა - შეგიძლიათ გაყიდოთ ან გაცვალოთ შეძენილი აქციები ნებისმიერ სამუშაო დღეს (ერთეულები შეიძლება შეიცვალოს ღია ურთიერთდახმარების ფონდებში, რომლებსაც მართავს Sberbank Asset Management)
• თქვენი ინვესტიციები კარგ ხელშია - Sberbank Asset Management-ის სპეციალისტები

სბერბანკის ურთიერთდახმარების ფონდის არჩევა

კონკრეტული საინვესტიციო ფონდის არჩევამდე, გირჩევთ, გადახედოთ წინა პერიოდებში მისი აქციების ღირებულების ცვლილების ისტორიას და ჩადოთ ინვესტიცია ყველაზე წარმატებულ და, თქვენი აზრით, ნაკლებად სარისკოში.

ურთიერთდახმარების ფონდები შეიძლება იყოს ღია და დახურული.

ღია ურთიერთდახმარების ფონდების აქციების გამოსყიდვა შესაძლებელია ნებისმიერ დროს (სამუშაო დღეს) და მათი ღირებულება ყოველდღიურად გადაითვლება.

დახურული ურთიერთდახმარების ფონდების ერთეულები მიიღება მხოლოდ გარკვეული პერიოდის განმავლობაში და მათი გამოსყიდვა შესაძლებელია მხოლოდ გარკვეულ თარიღზე, დახურული ურთიერთდახმარების ფონდის წესების შესაბამისად. დახურული ურთიერთდახმარების ფონდები ზოგადად მოიცავს ფონდებს, რომლებიც ყიდულობენ და ყიდიან უძრავ ქონებას.

ურთიერთდახმარების ფონდები წარმოდგენილია როგორც რუბლებში, ასევე დოლარში, მაგრამ აქ თქვენ უნდა გესმოდეთ, რომ უცხოურ ფონდებში ინვესტიციისას, ურთიერთდახმარების ფონდები რუბლებში შემცირდება, თუ რუბლის კურსი დოლართან მიმართებაში მოიმატებს. ეს იმიტომ ხდება, რომ აქციების ყიდვა-გაყიდვა ხორციელდება მხოლოდ რუსულ ვალუტაში - რუბლებში.

ყველა Sberbank ურთიერთდახმარების ფონდი შეიძლება დაიყოს სამ რისკ კატეგორიად:

• დაბალი რისკი (თუ თქვენი მიზანია მიიღოთ დეპოზიტზე მაღალი შემოსავალი, დაიცვათ ინფლაციისგან და ამავდროულად შეამციროთ ზარალის რისკი, თქვენთვის შესაფერისია ურთიერთდახმარების ფონდები, რომლებიც ინვესტირებას ახდენენ ობლიგაციებში)
• საშუალო რისკით (რისკისა და შემოსავლის ოპტიმალური კომბინაცია: მეტი შემოსავლის მიღების შესაძლებლობა ურთიერთდახმარების ფონდების შეძენით, რომლებიც ინვესტირებას ახდენენ არა მხოლოდ ობლიგაციებში, არამედ აქციებში)
• მაღალი რისკი (ეს ურთიერთდახმარების ფონდები ინვესტირებას უპირველეს ყოვლისა აქციებში, შესაძლებელია მაღალი შემოსავალი, მაგრამ დანაკარგების რისკი გაცილებით მაღალია. გამოდგება გამოცდილი ინვესტორებისთვის, რომლებსაც სურთ რისკების აღება)

Sberbank Asset Management კომპანიის სპეციალური ვებგვერდი (https://www.sberbank-am.ru) გთავაზობთ ყველა მიმდინარე ინფორმაციას Sberbank ურთიერთდახმარების ფონდების შესახებ.

რა ურთიერთდახმარების ფონდები აქვს სბერბანკს?

ამ დროისთვის, ურთიერთდახმარების ფონდების სია, რომლებშიც Sberbank Asset Management გთავაზობთ ინვესტირებას, შემდეგია:

გახსენით ურთიერთდახმარების ფონდები რისკის დაბალი დონით

• ობლიგაციების ფონდი ილია მურომეც
• ევრობონდის ფონდი
• გლობალური ვალის ბაზრის ფონდი
• ფულის ფონდი

ურთიერთდახმარების ფონდები რისკის საშუალო დონით

ღია ობლიგაციების ფონდები:

• გაფართოებული ობლიგაციების ფონდი
• შერეული საინვესტიციო ფონდი დაბალანსებულია
• ოქროს ფონდი

დახურული უძრავი ქონების ურთიერთდახმარების ფონდები:

• კომერციული უძრავი ქონების ფონდი
• საცხოვრებელი უძრავი ქონების ფონდი 2
• საცხოვრებელი უძრავი ქონების ფონდი 3
• გაქირავება ბიზნეს ფონდი
• გაქირავება ბიზნეს ფონდი 2

ურთიერთდახმარების ფონდები მაღალი დონის რისკით

ღია კაპიტალის ფონდები:

• დობრინია ნიკიტიჩის სააქციო ფონდი
• მცირე კაპიტალის სააქციო ფონდი
• აქტიური მართვის ფონდი
• ელექტროენერგიის ფონდი
• ბუნებრივი რესურსების ფონდი
• ტელეკომუნიკაციებისა და ტექნოლოგიების ფონდი
• გლობალური ინტერნეტ ფონდი
• სამომხმარებლო სექტორის ფონდი
• ფინანსური სექტორის ფონდი
• გლობალური საინჟინრო ფონდი

Sberbank ურთიერთდახმარების ფონდები: მომგებიანობა

სბერბანკის აქციონერის შემოსავალი ყალიბდება აქციების ღირებულების სხვაობის გამო შეძენისას და მათი შემდგომი გაყიდვისას. შემოსავალი არ არის გარანტირებული და დამოკიდებულია მმართველი კომპანიის საქმიანობაზე და ბაზრის მდგომარეობაზე. ფონდის აქციების სამ წელზე მეტი ხნის განმავლობაში ფლობა ათავისუფლებს საშემოსავლო გადასახადის გადახდისგან 13%.

ურთიერთდახმარების ფონდების მომგებიანობა დამოკიდებულია ბევრ ფაქტორზე: ფონდის აქციებში ინვესტიციის ოდენობაზე და ინვესტიციის პერიოდზე. საშუალო ანაზღაურება არის ინვესტიციის თანხის 40-70% წელიწადში. ეს პროცენტი მუდმივად იცვლება. ურთიერთდახმარების ფონდებში ინვესტირებისას, უმჯობესია შექმნათ აქციების საინვესტიციო პაკეტი სხვადასხვა ხარისხის რისკის აქტივებიდან და ამით ინვესტიციების დივერსიფიკაცია, მაგალითად, ინვესტიცია უცხოური ფონდების, ადგილობრივი კომპანიების და უძრავი ქონების ერთ-ერთი დახურული ფონდის აქციებში. . ასეთ საინვესტიციო პაკეტს ექნება საშუალო რისკები და ამავდროულად მაღალი შემოსავალი. ნებისმიერ შემთხვევაში, ურთიერთსაინვესტიციო ფონდში ინვესტირებისას, უნდა გესმოდეთ, რომ უახლოეს ნორმალურ შემოსავალს უნდა ველოდოთ, საშუალოდ, 1 წელიწადში ობლიგაციებში ინვესტირების შემთხვევაში, 3 ან მეტი წლის განმავლობაში აქციებში და ინვესტირების შემთხვევაში. უძრავი ქონების აქციებში ინვესტიციების შემთხვევაში 5 ან მეტი წელი. რაც შეეხება აქციონერთა ხარჯებს, ეს არის საკომისიო აქციების შეძენისას და საკომისიო მათი გაყიდვისას. მეტი ხარჯი არ არის.

როგორ ჩადოთ ინვესტიცია სბერბანკის ურთიერთდახმარების ფონდებში

ურთიერთდახმარების ფონდებში ინვესტიცია შეგიძლიათ თქვენთვის მოსახერხებელი ნებისმიერი გზით: ონლაინ ან ოფისში პირადი ვიზიტის დროს. ამ შემთხვევაში, აქციებში დაგეგმილი ინვესტიციის მცირე მოცულობით, მომგებიანია ონლაინ ინვესტიცია, რადგან ონლაინ ინვესტიციის მინიმალური ოდენობა მხოლოდ 1000 რუბლია.

Sberbank ურთიერთდახმარების ფონდების შეძენის გზები:

• დისტანციურად თქვენი პირადი ანგარიშის მეშვეობით (თქვენ შეძლებთ აირჩიოთ, შეიძინოთ, გამოისყიდოთ ან გაცვალოთ აქციები ოფისში ვიზიტის გარეშე, თუ დარეგისტრირებული ხართ ფედერალური მთავრობის სერვისების პორტალზე (gosuslugi.ru).)
• მენეჯმენტის კომპანიის ოფისში (მოგეცემათ დეტალური რჩევები და დაგეხმარებიან ურთიერთდახმარების ფონდის აქციებით ნებისმიერი ტრანზაქციისთვის საჭირო დოკუმენტების მომზადებაში. გადახდა ბანკის მეშვეობით.)
• სბერბანკის ფილიალში (ისინი დაგეხმარებიან ურთიერთდახმარების ფონდის არჩევაში, დოკუმენტების შედგენაში და ურთიერთდახმარების ფონდის წილების გადახდაში.)

როგორ გავარკვიოთ აქციების ღირებულება

Sberbank Asset Management-ის ყოველი ღია საინვესტიციო ფონდის წილის ღირებულება გამოითვლება ყოველდღიურად და ქვეყნდება ვებგვერდზე www.sberbank-am.ru მოსკოვის დროით 12:00 საათის შემდეგ. საინვესტიციო აქციების ღირებულება გამოითვლება რუსეთის ბანკის მეთოდების მიხედვით.

ყველაფერი Sberbank ურთიერთდახმარების ფონდების შესახებ

ასე რომ, მოკლედ შევაჯამოთ სბერბანკის ურთიერთდახმარების ფონდები. თუ გსურთ მიიღოთ თქვენი ინვესტიციის მაქსიმალური ანაზღაურება, მაშინ შეგიძლიათ ინვესტიცია განახორციელოთ ურთიერთდახმარების ფონდებში. სბერბანკში საინვესტიციო ფონდებს მართავს შვილობილი კომპანია Sberbank Asset Management. კომპანიის ვებსაიტი არის https://www.sberbank-am.ru/. იქ შეგიძლიათ, ზრდის დინამიკაზე და აქციების ღირებულების კლებაზე დაყრდნობით, აირჩიოთ თქვენი აზრით ყველაზე სტაბილური ურთიერთდახმარების ფონდი და ჩადოთ ინვესტიცია მასში. შემდეგ კი, ნებისმიერ საჭირო დროს, გაყიდეთ თქვენი აქციები მაღალი მომგებიანობის დროს და ამოიღეთ თანხა ფონდიდან. თქვენ არ უნდა განსაჯოთ ურთიერთდახმარების ფონდების მომგებიანობაზე ძალიან სწრაფად - ზრდის ტენდენცია და აქციის ღირებულების კლება ხდება საკმაოდ ხანგრძლივი პერიოდის განმავლობაში. ამიტომ, გირჩევთ, 1 წლის განმავლობაში საერთოდ არ შეეხოთ თქვენს შეძენილ აქციებს და უბრალოდ მიჰყვეთ აქციის ღირებულების ცვლილების ტენდენციას. რაც შეეხება ფონდებს: ისინი ღია და დახურულია. თქვენ შეგიძლიათ ნებისმიერ დროს ინვესტიცია განახორციელოთ ღია ფურცლებში და ასევე მყისიერად ამოიღოთ ისინი. დახურულ ფონდში ინვესტიცია შეგიძლიათ მხოლოდ ფონდის გახსნის მომენტში - საჭირო თანხის შეგროვების შემდეგ, ფონდი იხურება და მმართველი კომპანია თავის ფულს იყენებს უძრავი ქონების შესაძენად - გარკვეული დროის შემდეგ, უძრავი ქონება იყიდება და თქვენ ეძლევა გაყიდვიდან მიღებული მოგება. დახურული ფონდის მინუსი არის მასში ინვესტიციის მხოლოდ შეზღუდული ვადით და შემოსავლის მიღების შესაძლებლობა მხოლოდ მმართველი კომპანიის მიერ უძრავი ქონების გაყიდვის შემდეგ.

Sberbank ურთიერთდახმარების ფონდები არის შესაძლებლობა, მაშინაც კი, თუ თქვენ გაქვთ შედარებით მცირე ოდენობის უფასო ნაღდი ფული, განახორციელოთ მომგებიანი და უსაფრთხო ინვესტიცია, რაც საშუალებას მისცემს ყველას გახდეს საფონდო ბაზრის სრულფასოვანი მონაწილეები, ყოველგვარი ოპერაციების დამოუკიდებლად შესრულების გარეშე. მაღალი ხარისხის აქტივების მართვისთვის აუცილებელი სპეციალური ცოდნის გარეშე.

მინიმალური თანხა სბერბანკში არის მხოლოდ 15,000 რუბლი, მაგრამ თქვენ შეგიძლიათ შეიძინოთ, გაყიდოთ ან გაცვალოთ თქვენი წილი ნებისმიერ დროს.

Sberbank Asset Management (2012 წლის ნოემბრამდე - Troika Dialog Management Company CJSC) არის ერთ-ერთი უძველესი, უმსხვილესი და წარმატებული მენეჯმენტის კომპანია რუსეთში, რომელიც ფუნქციონირებს 1996 წლიდან და ითვლება შიდა აქტივების მართვის ინდუსტრიის ფუძემდებლად. კომპანია გთავაზობთ პროფესიონალურ მომსახურებას ფასიანი ქაღალდების ბაზარზე აქტივების მართვისთვის ინვესტიციის კოლექტიური ფორმის - ურთიერთდახმარების ფონდების (UIFs) გამოყენებით.

რუსეთის სბერბანკის მიერ შემოთავაზებული ურთიერთდახმარების ფონდები:

• აქციების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "Sberbank - სააქციო ფონდი "Dobrynya Nikitich"
• აქციების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "სბერბანკი - მეტალურგია"
• აქციების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "Sberbank - ნავთობისა და გაზის სექტორი"
• აქციების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "Sberbank - სამომხმარებლო სექტორი"
• აქციების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "Sberbank - Telecommunications"
• აქციების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "სბერბანკი - ფინანსური სექტორი"
• აქციების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "სბერბანკი - ელექტროენერგიის ინდუსტრია"
• ღია საინვესტიციო ფონდი "სბერბანკი - დაბალანსებული ფონდი"
• ობლიგაციების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "Sberbank - ობლიგაციების ფონდი "ილია მურომეც"
• ღია ორმხრივი საინვესტიციო ფონდი "Sberbank - BRIC"
• აქციების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "Sberbank - ძვირფასი ლითონების ბაზრის კომპანიები"
• აქციების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "სბერბანკი - ინფრასტრუქტურა"
• აქციების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "Sberbank - მცირე კაპიტალიზაციის კომპანიების აქციების ფონდი"
• ობლიგაციების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "Sberbank - Risky Bond Fund"
• აქციების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "სბერბანკი - აგროსექტორი"
• აქციების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "Sberbank - გლობალური ინტერნეტი"
• აქციების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "Sberbank - სახელმწიფო მონაწილეობით კომპანიების აქციების ფონდი"
• აქციების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "Sberbank - Active Management Fund"
• ღია საინვესტიციო ფონდი "Sberbank-Balanced II"
• ობლიგაციების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "Sberbank - First Echelon Bond Fund"
• ობლიგაციების ღია საინვესტიციო ფონდი "Sberbank - Eurobonds"
• აქციების ღია ურთიერთდახმარების ფონდი "Sberbank - პირველი ეშელონის სააქციო ფონდი"
• სასაქონლო ბაზრის IPIF "Sberbank - ძვირფასი ლითონების ფონდი"
• ღია საინვესტიციო ფონდი "სბერბანკი - ფულის ბაზრის ფონდი"

რუსეთის სბერბანკის ურთიერთდახმარების ფონდები განსხვავებულია მათი მახასიათებლებით. არის ფონდები მაღალი შემოსავლით და მაღალი რისკებით და, პირიქით, დაბალი რისკით, მაგრამ არა მაღალი, თუმცა სტაბილური შემოსავლით.

ანაბრისგან განსხვავებით, აქ თქვენ არ გაქვთ გარანტირებული მომგებიანობა, უფრო მეტიც, შეგიძლიათ დაკარგოთ ფული. ჩვენი მკითხველების გამოხმაურებით ვიმსჯელებთ, ეს საკმაოდ ხშირად ხდება.

მთავარი მინუსი არის საკომისიო აქციების ყიდვა-გაყიდვისას.

მომგებიანობა შეიძლება შეფასდეს ცხრილში: https://www.sberbank-am.ru/individuals/

აქ, ისევე როგორც სხვაგან, არსებობს გაფრთხილება, რომ წინა მომგებიანობა არ იძლევა გარანტიას, რომ შემოსავალი იქნება მომავალში.

აზრი:თუ გადავხედავთ ზემოთ მოცემულ ცხრილს, აშკარაა, რომ ტელეკომუნიკაცია და ინტერნეტი ყველაზე მომგებიანი ინვესტიციაა. ამასობაში 3 წელიწადში ფინანსმა კარგად გაიტანა. რა თქმა უნდა, ურთიერთდახმარების ფონდები ძალიან გრძელვადიანი ინვესტიციაა. აქ, ერთეულიდან ერთეულში ჩქარობა ძვირია, თუნდაც მხოლოდ საკომისიოს გამო.

Sberbank Asset Management ასევე ეხება საინფორმაციო და საინფორმაციო სისტემებს, მაგრამ ამ შემთხვევებში შესვლის ბარიერი გაცილებით მაღალია, ვიდრე უბრალოდ აქციების შეძენა (3 მილიონი რუბლიდან).

თქვენი პირადი ანგარიში, კერძოდ, ზემოთ მოცემულ ეკრანის სურათზე, საშუალებას გაძლევთ ნებისმიერ დროს გქონდეთ ყველა სტატისტიკა თქვენი ინვესტიციების შესახებ, ასევე იყიდოთ და გაყიდოთ აქციები ონლაინ რეჟიმში. სბერბანკმა ამ მიმართულებით მნიშვნელოვანი გარღვევა მოახდინა.

Sbrebank ურთიერთდახმარების ფონდების მიმოხილვები

მან 200 ათასი რუბლის ინვესტიცია მოახდინა ელექტროენერგიის ინდუსტრიის ურთიერთდახმარების ფონდში. ექვს თვეში თითქმის 20 ათასი დავკარგე აქციების ღირებულების შემცირების გამო. კარგია, რომ სწრაფად გავყიდეთ და გავედით. რუსული კომპანიების აქციები სარისკო ინვესტიციაა.

ვიღაცამ მოიგო:

100 ათასი ჩავდე დეპოზიტზე და ამდენივე ურთიერთდახმარების ფონდებში. საპროცენტო განაკვეთი ურთიერთდახმარების ფონდებზე წლის განმავლობაში ოდნავ მაღალი აღმოჩნდა. უფრო დიდი თანხების შემთხვევაში, ეს, რა თქმა უნდა, უფრო შესამჩნევი იქნებოდა, მაგრამ მე ვფიქრობ, რომ ღირდა SB DU-ში წასვლა, რადგან მათ აქვთ უფრო საინტერესო სტრატეგიები და იყენებენ სხვადასხვა საინვესტიციო ინსტრუმენტებს.

თუ ადრე უბრალო ადამიანებისთვის მთავარი საინვესტიციო ობიექტი მხოლოდ საბანკო დეპოზიტები იყო, ბოლო დროს სულ უფრო მეტ რუსს სურს ფულის ინვესტირება ღია ურთიერთდახმარების ფონდებში ( გახსენით ურთიერთდახმარების ფონდები) იგივე ბანკების, ვინაიდან თითქმის ისეთივე სანდოა, მაგრამ მომგებიანობა, როგორც წესი, გაცილებით მაღალია.

არის ყველაზე დიდი და უძველესი ფინანსური სტრუქტურა რუსეთში, რომელიც ეწევა აქტივების მართვას 513,3 მილიარდი რუბლი., რომელიც მოქმედებს 1996 წლიდან და მოიცავს სბერბანკის ყველა ურთიერთდახმარების ფონდს, მათ შორის 20 ღია და 5 დახურულ ფონდს, რომელთაგან თითოეულს აქვს საკუთარი სპეციფიკა და აქტივების სტრუქტურა, რომელიც შექმნილია ყველა კატეგორიის მოქალაქის მოთხოვნების მაქსიმალურად დასაკმაყოფილებლად.

Sberbank ურთიერთდახმარების ფონდები

შეგიძლიათ შეიძინოთ სბერბანკის ერთობლივი ფონდების აქციები მოსკოვში ბანკის 141 ფილიალში. მაგრამ ყველაზე მომგებიანია ფონდის აქციების შეძენა თქვენს "პირად ანგარიშზე" ვებსაიტზე gosuslugi.ru, რადგან აქციის მინიმალური ღირებულება მხოლოდ 1000 რუბლი., ხოლო Sberbank Asset Management კომპანიის ფილიალებში შეგიძლიათ შეიძინოთ აქციები ნაკლებ ფასად 15 ათასი რუბლი. ეს არ იმუშავებს. აგენტების საშუალებით ყიდვისას მინიმალური თანხა შეიძლება იყოს უფრო მაღალიც.

რაც შეეხება საკომისიოს, ისინი დიდწილად დამოკიდებულია ინვესტიციის ოდენობასა და პერიოდზე ( რაც უფრო დიდია ინვესტიცია, მით ნაკლებია საკომისიო). ასე რომ, შეძენილი აქციები ნაკლები 3 მილიონი რუბლით., მოგიწევთ გადასახადის გადახდა 1% და თუ თანხა ტოლია ან მეტი, მაშინ მთლიანობაში 0,5% . მსგავსი სიტუაციაა " ფასდაკლება“, რაც ექვს თვეზე ნაკლები ხანმოკლე ინვესტიციისთვის არის 2% 181 დღიდან 371 – 1% და 732 დღეზე მეტი ხნის განმავლობაში ინვესტირებისას სრულიად არ არსებობს.

აქტივების მმართველი კომპანია იხდის საკომისიოს 1,2% . NAV-ის ზრდის დინამიკამ გასული წლის განმავლობაში შეადგინა +58,86% და დღეისათვის მისი ზომა დაახლოებით უდრის 7,7 მილიარდი რუბლი.

როგორც ხედავთ, არის მხოლოდ ყველაზე ლიკვიდური აქციები, რომლებიც განიცდიან თანდათანობით სტაბილურ ზრდას, რაც მიუთითებს ფონდის საინვესტიციო სტრატეგიის მიმართულების გრძელვადიან პერსპექტივაზე.

ინვესტიციის სექტორული სტრუქტურა ასე გამოიყურება:

• ნავთობი და გაზი – 48,1%;
• ფინანსები – 18,3%;
• მეტალურგია – 10,4%;
• ნაღდი ფული – 9,1%;
• სამომხმარებლო სექტორი – 9%;
• ტელეკომუნიკაციები – 3,1%;
• ელექტროენერგეტიკა – 1,9%;
• მედია და IT – 1%.

თუ Sberbank ურთიერთდახმარების ფონდების აქტივები შედგება ძირითადად აქციებისგან, არ უნდა ელოდოთ ფონდიდან კრიზისის დროს დიდ სასწაულებს, რადგან 3 წლის განმავლობაში შემოსავალი იყო მხოლოდ 48,26%, ხოლო ბოლო 12 თვის განმავლობაში, მხოლოდ 11,25%. ფონდის NAV ამჟამად 2,23 მილიარდი რუბლია.

წილში მონაწილეობის პირობები იგივეა, რაც ადრე აღწერილი თანხებისთვის: მინიმალური ყიდვისას თქვენს პირად ანგარიშზე ვებგვერდის gosuslugi.ru არის 1000 რუბლი, ბანკის ფილიალებში და აქტივების მართვის კომპანიის ოფისებში - 15 ათასი რუბლი. მსგავსია პრემიის ოდენობა და ფასდაკლებებიც. Dobrynya Nikitich სააქციო ფონდის წილის ღირებულება დაახლოებით 9000 რუბლია.

მცირე კაპიტალის სააქციო ფონდი

ეს ფონდი 2013 წლამდე ე.წ. ტროიკა დიალოგი - პოტენციალიდობრინია ნიკიტიჩისგან განსხვავებით, პირველ რიგში ინვესტიციას ახორციელებს მე-2 დონის შიდა და გლობალურ განვითარებად კომპანიებში მცირე კაპიტალიზაციით (“ მითითება" (7.8%), " უნიპრო„(7.4%), ლუქსოფტი(5,2%) და სხვ.), ინ iShares Russell 2000 ETF(13.8%), ისევე როგორც ბევრ სხვადასხვა ინდუსტრიაში ( რისკების დივერსიფიკაციისთვის).

ფონდის აქტივების სტრუქტურა ამჟამად ასე გამოიყურება:

• ელექტროენერგეტიკა – 17,4%;
• ETF – 13,8%;
• მეტალურგია – 12,6%;
• ტრანსპორტი – 10,4%;
• ფინანსები – 10,3%;
• სამომხმარებლო სექტორი – 10%;
• მედია და IT – 9,2%;
• უძრავი ქონება – 7,8%;
• ნაღდი ფული – 3,1%;
• ნავთობი და გაზი – 3%;
• ტელეკომუნიკაციები – 1,9%;
• ქიმ. მრეწველობა – 0,4%.

ფონდის ფოკუსირება მცირე კაპიტალის კომპანიებზე იწვევს მნიშვნელოვან რისკს და გაურკვევლობას, რადგან ყველა მათგანი არ ამართლებს მოლოდინს, მაგრამ როდესაც ეს მოხდება, მოგება შეიძლება იყოს საკმაოდ მნიშვნელოვანი, რაც აშკარად აისახება ურთიერთდახმარების ფონდის მომგებიანობაზე.

ასე რომ, 3 წლის განმავლობაში მან აჩვენა შემოსავალი 71,78%, ხოლო ბოლო 12 თვის განმავლობაში - 20,73%, რაც საკმაოდ კარგია, თუმცა, ის არც თუ ისე პოპულარულია და მისი NAV მხოლოდ ოდნავ ნაკლებია 422 მილიონ რუბლზე.

მცირე კაპიტალიზაციის სააქციო ფონდის წილის ფასი დაახლოებით 5000 რუბლია.

აქტიური მართვის ფონდი

აქტიური მართვის ფონდი

როგორც სახელიდან ჩანს, ამ ურთიერთდახმარების ფონდის მთავარი მახასიათებელია ინვესტიციების აქტიური მართვა და გადანაწილება კომპანიის აქციებს, ფიუჩერსებსა და ნაღდ ფულს შორის. დივერსიფიკაციის მიზნით, პორტფელი არ შეიძლება შეიცავდეს ერთი კომპანიის ფასიანი ქაღალდების 15%-ზე მეტს.

რაც შეეხება აქციების შემადგენლობას, სბერბანკის ურთიერთდახმარების ფონდების მსგავსი აქტივები მოიცავს როგორც სახელმწიფო, ასევე სრულიად არასახელმწიფო კომპანიების აქციებს სხვადასხვა ინდუსტრიიდან, როგორც დიდი, ისე მცირე კაპიტალიზაციით, ზოგადად, განსხვავებული, რაც აშკარად ჩანს, თუ შენ უყურებ სტრუქტურას:

• ნაღდი ფული – 27,2%;
• სამომხმარებლო სექტორი – 17,7%;
• ფინანსები – 12,8%;
• უძრავი ქონება – 11%;
• ნავთობი და გაზი – 10,1%;
• ტრანსპორტი – 8,5%;
• ელექტროენერგეტიკა – 5,5%;
• მედია და IT – 5,4%;
• მეტალურგია – 1,7%.

ფონდს აქვს კარგი შემოსავალი (ბოლო 12 თვის განმავლობაში მან შეადგინა 14,24%) და NAV ზრდის შთამბეჭდავი დადებითი დინამიკა (3 წლის განმავლობაში იგი გაიზარდა თითქმის 200% -ით და ახლა 688 მილიონ რუბლს შეადგენს).

ამ ურთიერთდახმარების ფონდის წილის ფასი დაახლოებით 1600 რუბლია.

ელექტროენერგიის ფონდი

ღია საინვესტიციო ფონდ „ელექტროენერგეტიკის“ ძირითადი საინვესტიციო ობიექტებია რუსული ინფრასტრუქტურული და ენერგეტიკული კორპორაციები, როგორიცაა მაგ. THC-1 (5,8%), რუშიდრო(12,9%), MOSENERGO(6,7%) და ა.შ.

ინვესტიციები ხორციელდება ეროვნულ ვალუტაში და ორიენტირებულია გრძელვადიან პერსპექტივაზე ( 3 წელი ან მეტი). პორტფელის დარგობრივი სტრუქტურა ძალიან მარტივია და მოიცავს მხოლოდ 3 პუნქტს: მწარმოებელი კომპანიები – 71,2%, ტრანსპორტი – 19,1% და ქსელური კომპანიები – 7,1%.

დივერსიფიკაცია უზრუნველყოფილია შიდა ინდუსტრიული ინვესტიციებით სხვადასხვა ენერგეტიკული კომპანიების აქციებში და ეს იძლევა ნაყოფი, რადგან 3 წელიწადში ფონდმა მოიყვანა თავისი აქციონერები. 84,53% .

Sberbank ურთიერთდახმარების ფონდების ასეთი მომგებიანობა ითვლება მნიშვნელოვნად, განსაკუთრებით მაშინ, როდესაც საქმე ეხება ასეთ კონკრეტულ ინდუსტრიას; ყოველწლიურად, მოგება არის 48,89%.

რაც შეეხება ფონდის NAV-ს, ის ბოლო დროს მნიშვნელოვნად გაიზარდა (+226.83% 3 წლის განმავლობაში) და ახლა დაახლოებით 1,15 მილიარდი რუბლი. აქციის ფასი დაახლოებით 1000 რუბლია.

ბუნებრივი რესურსების ფონდი

ეს ღია ერთობლივი ფონდი, თუმცა წინაზე ნაკლები მოცულობით, ეწევა მაღალ სპეციალიზებულ ინვესტიციებს ექსკლუზიურად რუსეთის სამთო და წარმოების ინდუსტრიებთან დაკავშირებული კორპორაციების აქციებში, როგორიცაა " როსნეფტი„(12.7%), გაზპრომი(12,1%), ტატნეფტი(4.1%) და ა.შ. ფონდის აქტივების სტრუქტურა ასე გამოიყურება:

• ინტეგრირებული ნავთობკომპანიები – 73,5%;
• შავი მეტალურგია – 12,2%;
• ძვირფასი ლითონები – 6,6%;
• ფერადი მეტალურგია – 6%;
• ნაღდი ფული – 1,8%.

წინა 12 თვის მოგება იყო 8,35%, ხოლო 3 წლის განმავლობაში - 80,91%, რაც საკმაოდ კარგია. ფონდის NAV ამჟამად დაახლოებით 941 მილიონი რუბლია. აქციის ფასი 1000 რუბლს არ აღემატება.

ტელეკომუნიკაციებისა და ტექნოლოგიების ფონდი

ეს ერთობლივი ფონდი, თავისი სახელწოდების სრული შესაბამისად, ინვესტიციას ახორციელებს როგორც ადგილობრივ, ისე უცხოურ IT, პროგრამულ უზრუნველყოფაში, ინტერნეტ კომპანიებში, მობილურ ოპერატორებსა და ელექტრონიკის მწარმოებლებში. ძირითადი კომპანიები, რომელთა წილებსაც ფონდი ამჟამად ფლობს პორტფელში არის: Megafon (12.3%), Veon (12.1%), Yandex (11.6%), MTS (11%), Apple (4.3%) და ა.შ. აქტივების ინდუსტრიული სტრუქტურა. იყოფა:

• ტელეკომუნიკაცია – 50,2%;
• მედია – 20,5%;
• IT – 16%;
• ნაღდი ფული – 11,8%;
• სხვა ობიექტები – 1,4%.

იმისდა მიუხედავად, რომ ელექტრონიკისა და ინტერნეტის სფეროში ინვესტიციების კონცენტრირების იდეა ძალიან პერსპექტიული ჩანს, სინამდვილეში მოლოდინები ჯერ არ გამართლებულა და ფონდის მომგებიანობა სასურველს ტოვებს (12 თვეზე მეტი ხნის განმავლობაში მან ინვესტორები მოიყვანა. მხოლოდ 0.16%, ხოლო ბოლო 3 წლის განმავლობაში 32.94%). დაბალი მომგებიანობის გამო, ურთიერთდახმარების ფონდის NAV თანდათან ეცემა ყოველწლიურად და ამჟამად შეადგენს 846 მილიონ რუბლს.

რაც შეეხება საკომისიოს და აქციების ფასს, მათი ღირებულება 3,5 ათასი რუბლის ფარგლებშია.

გლობალური ინტერნეტ ფონდი

წინაგან განსხვავებით, ეს ურთიერთდახმარების ფონდი კიდევ უფრო სპეციალიზირებულია და ინვესტიციებს ახორციელებს რუბლებში და უცხოურ ვალუტაში თითქმის ექსკლუზიურად ქსელურ და მედია კომპანიებში, გადახდის სისტემებში და დიდ ონლაინ მაღაზიებში. თქვენ შეგიძლიათ იპოვოთ აქციები გლობალური ინტერნეტის აქტივებში Yandex(15,9%), QIWI(14.1%), (4%), (10.3%), (9.7%) და ამ ინდუსტრიის სხვა ცნობილი კომპანიები. პორტფელის სტრუქტურა დაყოფილია მხოლოდ 3 ინდუსტრიაზე: ინტერნეტი - 61,9%, მედია - 36,8% და ნაღდი ფული - 1,3%, თუმცა, წინა ურთიერთდახმარების ფონდისგან განსხვავებით, ეს ინვესტორებს მოაქვს კარგი შემოსავალი 10,93% წელიწადში, ხოლო წინა 3 წლის მოგება იყო 77.39%. წილის ღირებულება დაახლოებით 3000 რუბლია.

გასაკვირი არ არის, რომ აქციების ღირებულების სტაბილურმა ზრდამ ფონდში 1,9 მილიარდი რუბლი მიიზიდა. ფულის შოვნის მსურველთაგან.

სამომხმარებლო სექტორის ფონდი

Sberbank ურთიერთდახმარების ფონდმა "სამომხმარებლო სექტორმა" მიიღო სახელი იმის გამო, რომ მისთვის ინვესტიციის ძირითადი მიმართულებაა შიდა (ძირითადად) და უცხოური კომპანიები, რომლებიც სპეციალიზირებულნი არიან სამომხმარებლო საქონლისა და მედია პროდუქტების წარმოებაში და გაყიდვაში (" პიატეროჩკა" (15%), რუსაგრო(12,9%), M ვიდეო (12,2%), აეროფლოტი(5,7%), Yandex(5.1%) და სხვ.). ინვესტიციები ინდუსტრიის მიხედვით ნაწილდება შემდეგნაირად:

• საცალო ვაჭრობა – 58,2%;
• სამომხმარებლო საქონელი – 16,7%;
• მედია – 7,9%;
• ტრანსპორტი – 5,7%;
• ნაღდი ფული – 4,3%;
• განვითარება – 4,3%.

რაც შეეხება მომგებიანობას, Sberbank სამომხმარებლო ურთიერთდახმარების ფონდმა ინვესტორებს წლიური დაახლოებით 10,58% მოუტანა ბოლო 12 თვის განმავლობაში და 104,25% 3 წლის განმავლობაში. NAV არის 1,943 მილიარდი რუბლი. შეგიძლიათ ინვესტიცია განახორციელოთ ერთი თვიდან 3 წლამდე პერიოდის განმავლობაში; პრემიებისა და ფასდაკლების პირობები მსგავსია Sberbank-ის სხვა ურთიერთდახმარების ფონდებში. წილის ღირებულება ამ დროისთვის არის 2200 რუბლი.

ფინანსური სექტორის ფონდი

ამ დროისთვის, Sberbank-ის აქციების ღია ურთიერთდახმარების ფონდის ჩვენი სიიდან ბოლო არის „ფინანსური სექტორი“ - ფონდი, რომელიც ძირითადად ფოკუსირებულია ინვესტიციებზე ფინანსური, საკრედიტო, სადაზღვევო კომპანიების, კომერციული ბანკების, ბირჟების და სხვა აქციებში. უპირატესობა ენიჭება ადგილობრივ ორგანიზაციებს, მაგრამ ასევე არ არის გამორიცხული ინვესტიციები უცხოურში. ინვესტიციები ხორციელდება როგორც რუბლებში, ასევე უცხოურ ვალუტაში.

ინვესტიციები დაყოფილია 7 სექტორად:

• 1-ლი დონის ბანკები – 30,9%;
• მე-2 დონის ბანკები – 26%;
• ინტერნეტი – 13,1%;
• ბირჟები – 13%;
• ETF – 8,5%;
• ნაღდი ფული – 5,2%;
• გადამამუშავებელი, საინვესტიციო კომპანიები – 3.2%.

მმართველი კომპანიის ძირითადი სტრატეგია ამ ფონდის მიმართ ემყარება წილების შეძენას კარგი ზრდის პერსპექტივით. აქტივების შერჩევისას, სბერბანკის ანალიტიკოსები ყურადღებით სწავლობენ მის პერსპექტივებს ტექნიკურ მონაცემებსა და ფუნდამენტურ ფაქტორებზე დაყრდნობით, რითაც მიიღებენ შთამბეჭდავ მოგებას.

NAV-ის მცირე ზომის მიუხედავად, მხოლოდ 196,2 მილიონი რუბლი.გასული წლის განმავლობაში ფონდმა ინვესტორებს 38,66% მოუტანა, ხოლო 3 წლის განმავლობაში ანაზღაურება თითქმის 81%–ს შეადგენს.

ურთიერთდახმარების ფონდის "ფინანსური სექტორის" ფონდის ერთეული ღირს არაუმეტეს 1000 რუბლი.

ღია ორმხრივი საინვესტიციო ფონდი "დაბალანსებული"

სბერბანკს აქვს მხოლოდ ერთი შერეული ფონდი და მას უწოდებენ "დაბალანსებულ", ადრე ასევე ცნობილი როგორც " ტროიკა დიალოგი – დრუჟინა».

დაბალანსებული ფონდი

სახელი თავისთავად მეტყველებს: ფონდი აერთიანებს ინვესტიციებს აქციებსა და ობლიგაციებში ყველაზე ხელსაყრელ პროპორციებში, რაც იძლევა კარგ შედეგებს გრძელვადიან პერსპექტივაში, მოაქვს ზომიერი მოგება ხარის ბაზრებზე და არბილებს რისკებს დათვი ბაზრებზე. ფონდის მენეჯერები მუდმივად აკონტროლებენ ეკონომიკაში არსებულ მდგომარეობას, ზრდიან ობლიგაციების წილს დაცემით ბაზრებზე, ხოლო აქციები მზარდ ბაზრებზე.

არჩეული ფასიანი ქაღალდები უპირატესად რუსულია, ინვესტიციები განხორციელდება როგორც რუბლებში, ასევე დოლარში. იმისდა მიუხედავად, რომ ფონდის აქტივების მნიშვნელოვანი ნაწილი ინვესტირდება აქციებში, ობლიგაციების არსებობის გამო, რისკები გაცილებით დაბალია, ვიდრე Sberbank ურთიერთდახმარების ფონდის სამომხმარებლო სექტორის ან ტელეკომუნიკაციებისა და ტექნოლოგიების რისკები. პორტფელის სექტორული სტრუქტურა ასე გამოიყურება:

• ობლიგაციები – 39,4%;
• ნავთობი და გაზი – 27,9%;
• ფინანსები – 11,6%;
• მეტალურგია – 4,5%;
• სამომხმარებლო სექტორი – 4,5%;
• უძრავი ქონება – 4,1%;
• ტელეკომუნიკაცია – 2%;
• ელექტროენერგეტიკა – 1,6%.

ფონდმა გასულ წელს უზრუნველყო 10,75%-იანი ანაზღაურება, 3 წლის მაჩვენებელი კი 57,15%-ს აღწევს. NAV 3 წლის განმავლობაში გაიზარდა თითქმის 300% -ით და ამჟამად შეადგენს 1,58 მილიარდ რუბლს.

თქვენ შეგიძლიათ შეიძინოთ ურთიერთდახმარების ფონდის "დაბალანსებული" ერთეული 70 ათასი რუბლით.

ფონდების ურთიერთდახმარების ფონდების გახსნა

ზოგადად, Sberbank ურთიერთდახმარების ფონდების ამ ჯგუფს ახასიათებს გრძელვადიანი ფოკუსირება უცხოურ ვალუტაში ინვესტიციებზე ( 2-3 წელი მაინც) და ინვესტიცია ერთ სპეციალიზებულ ETF ფონდში შემდგომი პასიური მენეჯმენტით.

ამერიკის ფონდი

ეს ფონდი, რომელიც ასევე ცნობილია როგორც „სბერბანკი - სახელმწიფოს მონაწილეობით კომპანიების აქციების ფონდი“ 2013 წლის დეკემბრის ბოლომდე, ახორციელებს მაღალი რისკის სავალუტო ინვესტიციებს ამერიკულ საფონდო ETF-ებში - SPDR S&P500, რითაც ყველას უზრუნველყოფს სახსრების მინიმალური ინვესტიციით და დროის დახარჯვის გარეშე ფულის გამომუშავებისთვის ამერიკული საფონდო ბაზრების ზრდაზე.

ანაზღაურება გასული წლის განმავლობაში იყო მცირე და 1% -ზე მეტი, მაგრამ სამწლიანი ანაზღაურება 79% -ზე მეტია. თუმცა, ფონდი არ არის განსაკუთრებით პოპულარული და მისი NAV არის მხოლოდ 484 მილიონი რუბლი. წილის ღირებულება 1500 რუბლამდეა.

ფონდი "ევროპა"

ადრე ფონდს ერქვა "სბერბანკი - ძვირფასი ლითონების ბაზრის კომპანიები", ახლა კი ის ერთ სიტყვამდე "ევროპა" შემცირდა. თავისი არსით და სტრატეგიით იგი წინას მსგავსია, ერთადერთი განსხვავება ისაა, რომ ინვესტიციები ხდება ევროპის საფონდო ინდექსზე ორიენტირებულ ETF-ში.

• მომგებიანობა ასევე არ არის ძალიან მაღალი (წლის განმავლობაში მხოლოდ 2.55%, 3-სთვის - 26.95%), NAV კიდევ უფრო ნაკლებია, ვიდრე ამერიკის - მხოლოდ 138 მილიონი რუბლი. და სტაბილურად ეცემა. ამ დროისთვის, წილის ღირებულება 1000 რუბლზე დაბალია.

განვითარებადი ბაზრების ფონდი

2013 წლის ბოლომდე ფონდი, რომელიც ცნობილია როგორც Sberbank - BRIC, ინვესტირებას ახორციელებს ქ. Vanguard FTSE EM ETFგანვითარებადი ბაზრების ინდექსზე დაყრდნობით. ინვესტიციები ხდება უცხოურ ვალუტაში და ორიენტირებულია სამწლიან პერიოდზე, თუმცა ინვესტიცია შეგიძლიათ მხოლოდ ერთი თვის განმავლობაში.

წინამორბედებისგან განსხვავებით, ამ ფონდმა აქციონერებს წელში 6,19% მოუტანა (3 წლის მაჩვენებელი 48,49%). ურთიერთდახმარების ფონდის NAV ახლა 331 მილიონი რუბლია. Emerging Markets ურთიერთდახმარების ფონდში ერთი წილის ღირებულება 1500 რუბლამდეა.

გლობალური საინჟინრო ფონდი

ეს ურთიერთდახმარების ფონდი არის Sberbank-ის ახალი პროდუქტი, რომელიც მხოლოდ ამ წელს დაიწყო; ფონდის არსი, როგორც ყოველთვის, მის სახელშია - ის ინვესტირებას ახორციელებს Vanguard Industrials ETF-ში, მსოფლიოს ყველაზე ცნობილი საინჟინრო კომპანიების აქციებისგან შემდგარ ინდექსზე დაყრდნობით. .

ვინაიდან ფონდი დიდი ხანია არ ფუნქციონირებს, მისი NAV ახლახან იწყებს ფორმირებას და შეადგენს მხოლოდ 66,62 მილიონ რუბლს. არც 1 და 3 წლის სტატისტიკა არსებობს. მომგებიანობის ინდიკატორები 2017 წლის მაისის შუა რიცხვებამდე იძლევა უარყოფით შედეგს -1,73%, თუმცა, რადგან ინვესტიციის დროს აქციონერთა რუბლი გარდაიქმნება უცხოურ ვალუტაში, ხოლო წილის კვლავ რუბლებში დატოვებისას, ეს დამატებით ხელს უწყობს სახსრების დაზოგვას. ინფლაციისგან და ფულის შოვნა დოლარის კურსის ზრდაზე. ერთი აქცია დაახლოებით 1000 რუბლი ღირს.

Sberbank-ის ურთიერთდახმარების ფონდი "ოქრო" არის კიდევ ერთი სპეციალიზებული ფონდი, რომელიც ინვესტირებას ახდენს ETF-ებში, რომლებიც იმეორებენ ოქროს კურსის მოძრაობას - PowerShares DB Gold Fund. NAV - 803 მილიონი რუბლი, შემოსავალი 12 თვის განმავლობაში არის უარყოფითი -19,59%, მაგრამ 3 წლის განმავლობაში სიტუაცია უკვე გარკვეულწილად უკეთესია - 20,51%. ამ ურთიერთდახმარების ფონდში ერთი წილის ღირებულება დაახლოებით 1000 რუბლია.

სბერბანკმა დახურა ურთიერთდახმარების ფონდები

ურთიერთდახმარების ფონდების ეს კატეგორია ფუნდამენტურად განსხვავდება ყველა წინასგან, რადგან ის დახურულია და შესაძლებელია მხოლოდ ამ ფონდების აქციების ყიდვა.მკაცრად განსაზღვრულ პერიოდებში: სხვა ინვესტორებთან შეთანხმებით დამატებითი აქციების ფორმირებისას ან გამოყოფისას.

კომერციული უძრავი ქონების ფონდი

აქტივების მართვის ხელშეკრულების ფორმირება და ხელმოწერა განხორციელდა 2004 წელს, რომელიც მოქმედებს 2019 წლამდე. როგორც სახელი გულისხმობს, ინვესტიციები განხორციელდება კომერციულ უძრავ ქონებაში მთელ რუსეთში. პორტფელი მოიცავს მხოლოდ 2 პუნქტს: უძრავი ქონება - 87,2%, ასევე ნაღდი ფული და დებიტორული დავალიანება - 12,8%.

ფონდი ფლობს დიდი რაოდენობით კომერციულ უძრავ ქონებას მთელი ქვეყნის მასშტაბით: ახალგაზრდა ოჯახის სავაჭრო ცენტრი (ყაზანი), სავაჭრო ცენტრი მალინკა (ნოვოსიბირსკი), საწყობი და საცალო ფართები მოსკოვსა და მოსკოვის რეგიონში და ა.შ. ZPIF ასევე მონაწილეობს კაპიტალში.რამდენიმე საცხოვრებელი კომპლექსის მშენებლობა. აქციონერებისთვის შემოსავალი მოდის შენობების გაქირავებიდან და გაყიდვიდან, ასევე უძრავი ქონების ფასების მატებიდან. იჯარით მიღებული მოგება აქციონერებს გადაეცემა რეგულარული გადახდებით. ერთეულები ასევე იყიდება მოსკოვის ბირჟაზე.

წლის მოგების სტატისტიკა უარყოფით შედეგს აჩვენებს - -5,4%, 3 წლის განმავლობაში ეს მაჩვენებელი კიდევ უფრო უარესია - -19,58%. ფონდის NAV სულ რაღაც 3 მილიარდ რუბლს შეადგენს. და რეგულარულად მცირდება აქციების ღირებულების დაცემის გამო (ამ მომენტში აქციის ფასი 200 რუბლი ღირს).

საცხოვრებელი უძრავი ქონება 2 ფონდი

თუ კომერციული უძრავი ქონების ურთიერთდახმარების ფონდი სპეციალიზირებულია ძირითადად სავაჭრო ცენტრებსა და ოფისებში რუსეთის მაშტაბით, საცხოვრებელი უძრავი ქონების 2 ფონდი ინვესტირებას ახორციელებს მხოლოდ მოსკოვსა და მოსკოვის რეგიონში საცხოვრებელი კორპუსების მშენებლობაში, მზა ბინების შემდგომი გაყიდვის მიზნით. მნიშვნელოვანი მოგება ინვესტორებისთვის. წინა დახურული ურთიერთდახმარების ფონდის მსგავსად, ამ ფონდის აქციებიც აუქციონზეა გატანილი.

ეს ფონდი შედარებით ახალია და ჯერ არ გააჩნია მომგებიანობის სტატისტიკა 3 წლის განმავლობაში, თუმცა, 2 წლის და 12 თვის სტაბილური ზარალი, შესაბამისად -20.05% და -17.63%-ით. NAV – 2,93 მილიარდი რუბლი, კლების გამოაქტივების ღირებულების დაცემას, მაგრამ ამას ანაზღაურებს დამატებითი აქციების ემისია და გაყიდვა, რამაც 2 წლის განმავლობაში 31,9%-იანი ზრდა გამოიწვია. მენეჯმენტის კონტრაქტი 2017 წლის ბოლოს ამოიწურა.

საცხოვრებელი უძრავი ქონება 3 ფონდი

ეს ფონდი მრავალი თვალსაზრისით მსგავსია წინასთან, ასე რომ, განმეორების თავიდან ასაცილებლად, ჩვენ აღვწერთ მხოლოდ მნიშვნელოვან განსხვავებებს და ისინი არსებობენ და ეხება არა მხოლოდ მომგებიანობას (-3,51% წელიწადში) და NAV-ის ზომას (1,38). მილიარდი რუბლი). მაგალითად, იმისდა მიუხედავად, რომ ფონდის მართვის ხელშეკრულება სრულდება მხოლოდ 2019 წლის აპრილის დასაწყისში, Sberbank Asset Management ითვალისწინებს აქციების 20%-მდე ადრე გამოსყიდვას 2018 წლის შუა და ბოლოს.

გაქირავება ბიზნეს ფონდი

როგორც სახელი ამბობს, დახურული ურთიერთდახმარების ფონდი ძირითადად მიზნად ისახავს შემოსავლის გამომუშავებას სასაწყობო ფართების გაქირავებიდან (ასევე მათი გადაყიდვის ან გასხვისებიდან) და უზრუნველყოფს საინვესტიციო გადასახადებს აქციონერებს წლის ყოველ კვარტალში.

ეს ფონდი შეიქმნა 2016 წელს, შემდეგ წელს კი მოიპოვა Investor Awards 2017, როგორც 2016 წლის საუკეთესო საინვესტიციო პროდუქტი. გასაკვირი არ არის, რომ ბოლო 12 თვის განმავლობაში, NAV გაიზარდა 18666,11% -ით და ახლა 4,73 მილიარდ რუბლს შეადგენს, მაგრამ წლიური შემოსავალი მაინც -3,6% -ით. წილის ღირებულება 300000 რუბლის ფარგლებშია.

.

თუ შეცდომას იპოვით, გთხოვთ, მონიშნეთ ტექსტის ნაწილი და დააწკაპუნეთ Ctrl+Enter! დიდი მადლობა დახმარებისთვის, ეს ძალიან მნიშვნელოვანია ჩვენთვის და ჩვენი მკითხველისთვის!