06:20 - REGNUM

Bankrot bo'lgan Tatfondbank sobiq boshqaruvi raisining mulki Roberta Musina 2018 yil 2 fevralda shaxsiy bankrotlik to'g'risidagi da'voning bir qismi sifatida qayta hisoblab chiqilgan Arbitraj sudi RT asosli deb tan olingan. Fuqaroning qarzlarini restrukturizatsiya qilish uchun qaysi mulkdan foydalanishi tafsilotlari ma’lum bo‘ldi, deb xabar beradi muxbir. IA REGNUM ish materiallariga asoslanib.

Eslatib o'tamiz, ikki jinoiy ishda yigirmadan ortiq epizodlar bo'yicha himoya qilinayotgan Qozonlik sobiq bankirning bankrotlik to'g'risidagi da'vosi TFBning bankrotlik bo'yicha ishonchli vakili tomonidan 2017 yil 1 avgustda qo'zg'atilgan. Da'volar miqdori 16,79 million rubldan oshdi. Da'voni ko'rib chiqish bir necha bor qoldirildi va bu vaqt ichida bankir ehtiyot chorasini yumshatishga muvaffaq bo'ldi - tergov izolyatorida bo'lishdan uy qamog'igacha.

2 fevral kuni da’vo ko‘rib chiqilib, sud da’volarni asosli deb topdi. Shu bilan birga, qarzdorning vakili arizaga e'tiroz bildirmadi, lekin undiruvchining qarzdorning mol-mulkini sotish tartibini joriy etish to'g'risidagi iltimosiga qarshi chiqdi. TFB sobiq boshqaruvi rahbarining qarzlari 2015-yil 28-sentabrda imzolangan kredit shartnomasi bo‘yicha foizlar to‘lanmagani sababli yuzaga kelgan.

“Qarzdor tomonidan ish materiallariga taqdim etilgan hujjatlardan ko‘rinib turibdiki, qarzdor o‘rtacha 242 167 rubl daromadga ega. har oyda, - dedi sud.

Daromaddan tashqari, qarzdor oltitaga ega yer uchastkalari maydoni 393 dan 1 306 857 kv. m Tataristonning Zelenodolsk va Laishevskiy viloyatlarida. Bishninskiydagi eng katta uchastkaning kadastr qiymati qishloq aholi punkti 2,718 million rublni tashkil etadi. Qishloq xoʻjaligi yerlariga tegishli boʻlib, qishloq xoʻjaligi ishlab chiqarishi uchun moʻljallangan.

Xuddi shu hududlarda qarzdorning ikkita noturar joy binosi, shuningdek, motorli qayiq va tirkama mavjud.

Bundan tashqari, Robert Musin Qozon va Naberejnye Chelnida faoliyat yuritayotgan va tugatilgan ettita kompaniyaning hammuallifidir: ustav kapitalida DAR Group MChJda 19,9%, MR Development MChJda 70%, AK TASH MChJda 40% -TFB ", 30% - "Old Friend" MChJda, 19% - "Tatselxozprodukt" MChJda, 3 810 392 dona. aktsiyalari - "Qozon tibbiy asbob-uskunalar zavodi" OAJda va 77 847 dona. aktsiyalari - Gazetachilik - Gazlamalar OAJ.

Sobiq bankir yana to‘rtta kompaniyaning yagona egasi bo‘lib, ulardan uchtasida u direktor hisoblanadi: “MR Analytics” MChJ, “TFB Strategy” MChJ, “MR Holding” MChJ va “AIDA-R” MChJ.

Ishni ko'rib chiqish natijasida Tatariston arbitraj sudi mulkni sotish to'g'risidagi arizani rad etdi, fuqaro Musin uchun qarzni qayta tuzish tartibini joriy qildi. 25 ming rubl to'lash bilan moliya menejeri etib tayinlandi Aleksey Bobrovskiy. Keyingi sud majlisi 2018-yil 11-iyul kuni bo‘lib o‘tadi. Qaror qabul qilingan kuni ijro etilgan bo‘lsa-da, 2018-yil 12-fevralda tugaydigan o‘n kun ichida O‘n birinchi apellyatsiya sudiga shikoyat qilinishi mumkin.

Avval xabar qilinganidek IA REGNUM, moliyaviy muammolar eng yirik bank Tatfondbank PJSC respublikalari 2016 yil dekabr oyida boshlangan. O'sha paytda mintaqaning ulushi 40% dan ortiq edi. 2017 yil mart oyida bank regulyator tomonidan belgilangan standartlarning kamayishi tufayli litsenziyasidan mahrum bo'ldi va aprel oyida u bankrot deb e'lon qilindi.

2017 yil dekabr oyi oxiriga kelib TFB 18,4 mingdan ortiq kreditorlarga ega edi. Ularning da'volari miqdori 154,94 milliard rubldan oshdi.

Tergov organlari tomonidan qarz berish niqobi ostida pul mablag‘larini o‘g‘irlash, shuningdek, firibgarlik sxemalari bilan bog‘liq jinoyat ishlari bo‘yicha tergov harakatlari davom ettirilmoqda.

TFB bankrot bo'lgandan so'ng, uning maxfiy guruhiga kiruvchi boshqa banklar bilan muammolar boshlandi.

Fon

"Tatfondbank" XAJ 1994 yilda bir qator vaucher investitsiya fondlari tomonidan tashkil etilgan bo'lib, 2015 yil 22 dekabrgacha "Aktsiyadorlik investitsiyalari" OAJ deb nomlangan. tijorat banki Tatfondbank. 2017 yil fevral oyidan boshlab - litsenziya bekor qilinishidan bir oy oldin - yilda bo'lib o'tdi bank tizimi Rossiya aktivlari bo'yicha 42-o'rinni egalladi va bu ko'rsatkich bo'yicha Tataristonning ikkinchi banki edi.

2016 yil 15 dekabrda TFBning og'ir moliyaviy ahvoli tufayli regulyator unda vaqtinchalik boshqaruvni joriy qildi. Vaziyatni tenglashtirishning iloji bo'lmadi va 2017 yil 3 martda bank litsenziyasi bekor qilindi. 11 aprel kuni u bankrot deb e'lon qilindi. 2017 yil fevral oyidan dekabr oyining oxirigacha, Rossiya Banki va TSE bankrotlik bo'yicha ishonchli vakilining bayonotlariga ko'ra, tergov organlari yuridik shaxslarga kredit berish niqobi ostida TSE mablag'larini o'g'irlash faktlari bo'yicha jinoiy ishlarni qo'zg'atdilar. almashish qimmatli qog'ozlar, bank tomonidan chiqarilgan obligatsiyalar bo‘yicha ssudalar bo‘yicha da’vo huquqlarini almashtirish niqobi ostida, shuningdek, kredit shartnomalari bo‘yicha garov shartnomalarini bekor qilishda mansab vakolatlarini suiiste’mol qilish. Kamida 20 ta epizodda ishtirok etgan shaxs Tatariston Davlat kengashi deputati, TFB boshqaruvining sobiq raisi Robert Musindir.

2016-2017 yillarda Tataristonda oltita bank litsenziyasini yo'qotdi, ulardan uchtasi bir-biriga bog'langan - Tatfondbank, Tatagroprombank, IntekhBank. Bank "Spurt", "Anchor Bank" va kichik Naberejnye Chelni tijorat banki "Kamsky Horizon" ham litsenziyadan mahrum va bankrot bo'ldi.

Tatfondbank tomonidan boshqa muammoli banklarni qayta tashkil etish uchun Markaziy bank tomonidan ajratilgan pul bilan firibgarlikni sezishni o'jarlik bilan istamaydi. Tatar hukumati respublika bosh vazirini ishdan bo'shatib, qozondan bug'ni chiqarishga harakat qildi - u Tatfondbankni shaxsan boshqargan. Hech kim viloyat rahbari Rustam Minnixonovni ayblamoqchi emas. Garchi bu ajoyib shaxs bankdagi voqealardan to'liq xabardor bo'lsa-da, kimning siyosatini shaxsan o'zi belgilagan.

Bank Maydan

Tatfondbank muvaffaqiyatga erishish uchun hamma narsaga ega edi: uzoq tarix (bank 1994 yilda tashkil etilgan), yaxshi obro', Tataristonda ahamiyat va biznes bo'yicha 2-o'rin (Rossiyadagi aktivlar bo'yicha 42-o'rin), asosiy aktsiyador sifatida davlat, munosib xalqaro reytinglar va xalqaro audit bilan UFRS. O‘tgan noyabr oyida bank hatto 60 million dollarlik yevroobligatsiyalarni joylashtirishga ham muvaffaq bo‘ldi.

Ma'lum bo'lishicha, Tatfondbank allaqachon azob chekkan. Va uning qulashi oqibatlari misli ko'rilmagan bo'ldi: bank va uning tuzilmalarining ko'plab top-menejerlari panjara ortiga qamaldi, ularning shaxsiy mulki va qarindoshlarining mulki hibsga olindi, Tatariston Milliy banki rahbari Midxat Shagiaxmetov iste'foga chiqdi. Bularning barchasi bank litsenziyasi bekor qilinganidan keyin bir oy o‘tmay sodir bo‘ldi. Ayni paytda Qozon bankining g‘azablangan mijozlari Qozon ko‘chalarida yig‘ilishmoqda.

Hammasi 2017 yil yanvar oyi boshida Qozon chekkasida mijozlarning bir nechta piketlari bilan boshlandi. Ular 2000 ga yaqin odam omonatlar bo'yicha davlat kafolatlarini to'lash huquqiga ega emasligini bilganidan keyin sodir bo'ldi. Axir, ularning mablag'lari o'tkazilgan ishonchli boshqaruv bankning sho'ba investitsiya kompaniyasi "Tatfondbank moliya". 3 mart kuni Markaziy bank Tatfondbank litsenziyasini bekor qilganini e'lon qilganida, uning omonatchilari Tatariston Prezidentining VKontakte sahifasini o'chirib tashlashdi. Rustam Minnixonov. Piketlar avvaliga o'z-o'zidan paydo bo'lgan norozilik namoyishlariga aylandi (eng mashhuri - 4 mart kuni Tatariston Vazirlar Mahkamasida), keyin esa uyushtirilgan mitinglarga aylandi. Namoyishchilar dastlab faqat iqtisodiy talablarni ilgari surdilar - omonatchilarga byudjet yoki mahalliy davlat idoralari hisobidan to'lash, keyin esa siyosiy talablarga - Tatariston bosh vazirini ishdan bo'shatishga o'tishdi. Ildar Xoliqov, respublika hukumati va hatto respublika rahbarining o'zi ham.

Nega odamlarning g‘azabi Minnixonovga tushdi? Hammasi juda oddiy. Tatariston hukumati Tatfondbank aksiyalarining 40 foizga yaqiniga egalik qiladi va Bosh vazir Xoliqov deyarli uch yildan beri bank direktorlar kengashini boshqarib keladi. Endi Minnixanov bank qulashining siyosiy oqibatlaridan qo'rqib, Xoliqovni ishdan bo'shatishga majbur bo'ldi - bosh vazir vazifalarini Aleksey Pesoshin bajaradi.

2016-yil 15-dekabrda Markaziy bank “Tatfondbank”ning vaqtinchalik ma’muriyatini joriy qilib, faoliyatini muzlatib qo‘yganida, mahalliy hokimiyat vahima qilmaslikka chaqirdi va bank mijozlari uning qayta tashkil etilishiga ishonishdi. 27 fevral kuni Tatariston prezidenti matbuot xizmati respublikadagi eng yirik sanoat va sarmoyaviy kompaniyalardan biri TAIF guruhi (Tatariston sobiq prezidenti Mintemir Shaymiyevning oʻgʻliga tegishli) ekanligini maʼlum qildi. Radik Shaymiyev) - Tatfondbankni strategik investor sifatida reabilitatsiya qilishda ishtirok etishga tayyor, TAIF kompaniyalari va hamkorlar guruhining bankni qo'llab-quvvatlashning mumkin bo'lgan variantlari bilan murojaati yuborildi. Rossiya Markaziy banki. Ammo oradan to‘rt kun o‘tib, 3-mart kuni Markaziy bank Tatfondbank litsenziyasi bekor qilingani va Intechbank Tatariston Davlat kengashi deputati tomonidan nazorat qilinadi Robert Musin. Shu kuni Markaziy bank rahbariyati hisobotlarni soxtalashtirish, 97 milliard rubllik teshik (aktivlarning deyarli yarmi) va asosiy benefitsiar va Musin banki raisining biznesini kreditlashning yomon modeli haqida gapirdi. . Ikkinchisi o'sha kuni kechqurun Markaziy bankdan 3 milliard rubl miqdoridagi kredit bilan firibgarlikda ayblanib hibsga olingan.

Robert Musin

Pul qayerga ketdi

“Biz barqaror va ozmi-koʻpmi kuchli boʻlishi uchun yetarlicha keng tarmoqqa ega bankni tanladik”, deydi Tatfondbank mijozining bosh direktori, kichik boshqaruv kompaniyasi Raiden - Ilya Novikov. Aholiga kommunal xizmatlar uchun to'lash qulay edi, chunki bankning ko'plab filiallari bo'lgan va komissiya undirilmagan, deya qo'shimcha qiladi u. "Bundan tashqari, direktorlar kengashi rahbari Tatariston bosh vaziridir, bankdagi pulning yarmi davlatga tegishli", - deydi Novikov. "Biz o'ylagan oxirgi narsa Tatfondbankning qulashi edi."

Endi Novikov hali ham qo'ng'iroqlar bo'lganini eslaydi. Misol uchun, noyabr oyining oxirida uning ishtirokida bank xodimi mijozni telefon orqali jismoniy shaxslarning hisob raqamlariga joriy hisobvarag'idan millionlarni olib, 10% gacha bo'lgan katta komissiya to'lashdan ko'ndirgan. "Bu meni ogohlantirdi, lekin hech narsa muammolarni ko'rsatmadi", deb eslaydi Novikov. Hammasi avvalgidek davom etdi, "bizning to'lovlarimiz dekabr oyining birinchi o'n kunligida qolib ketguncha". "Bank hamma narsani vaqtinchalik texnik muammolar bilan izohladi, ammo bir necha kundan keyin Tatfondbank o'z eshiklarini yopdi", deya qo'shimcha qiladi u. Vaqtinchalik ma'muriyat va operatsiyalarga moratoriy kiritilgandan keyin ham, Tatfondbank xodimlari bu vaqtinchalik ekanligini tushuntirishdi, hamma narsa barqarorlashadi, biz faqat rahbariyat va Markaziy bankning qarorini kutishimiz kerak edi, deydi Novikov: "Men yaxshilikka ishonardim. narsalar, chunki 3 martgacha hech kim bankrotlik haqida gapirmadi. Respublika rahbariyati esa Markaziy bank bilan muzokaralar olib borilayotganini, hammasi yaxshi bo‘lishini, yana hammasi ishlashini aytdi”. Endi yuridik shaxslar eng yaxshi holatda bir necha foiz oladi, Novikov xafa.

3-mart, litsenziya bekor qilingan kun Markaziy bank raisining birinchi o‘rinbosari Dmitriy Tulin va Markaziy bank boshqaruvi raisining o‘rinbosari Olga Polyakova jurnalistlarga shunday dedi: bosh ofis xodimlari Tatfondbankni tekshirishni boshlashlari bilanoq, ular mahalliy hamkasblar aniqlamagan muammolarni darhol aniqladilar. 2016 yil may oyida bank eng qiyin ahvolda ekanligi ma'lum bo'ldi moliyaviy holat. Yakuniy benefitsiarlarning biznesini kreditlashga qaratilgan tutqun biznes modeli bankni boshi berk ko'chaga olib keldi. Uning balansida texnik aktivlar aniqlangan, kredit portfelining qariyb 65 foizi Musin Bankning asosiy egasining biznesi bilan bog'liq kreditlar bo'lib, qarz oluvchilarning asosiy qismi bankrotlik holatida edi.

Tatfondbank Musin bilan bog'langan DOMO kompaniyalar guruhi tarkibiga kiruvchi Consumer Electronics MChJ, New Electronics MChJ, Smart Electronics MChJ kabi 29 ta kompaniyaga pul qarz berdi, deb tushuntirdi tartibga solish vakili. "Ularning faoliyati asosan guruh doirasida amalga oshirilgan operatsiyalarning katta hajmi bilan tavsiflanadi, bu "texnik" kompaniyalarning belgilaridan biridir", dedi u "Vedomosti"ga. - Ushbu kompaniyalar bilan tuzilgan kredit shartnomalari bo'yicha "Tatfondbank"ga berilgan mablag'lar keyinchalik yakuniy foyda oluvchi Musin bo'lgan ofshor kompaniya foydasiga yo'naltirilgan. Bu qarz oluvchilarning aksariyati bankrot”. Markaziy bank bu haqda huquq-tartibot idoralariga ma'lumot yubordi, deydi tartibga soluvchi organ vakili.

O‘z-o‘zidan aldamchi

2017-yil 3-fevralda Tatariston Ichki ishlar vazirligining Bosh tergov boshqarmasi tomonidan arizalarni ko‘rib chiqish natijasida o‘ta yirik hajmdagi firibgarlik (Rossiya Federatsiyasi Jinoyat kodeksining 159-moddasi 4-qismi) bo‘yicha jinoiy ish qo‘zg‘atildi. Tatfondbank omonatchilari o'z mablag'larini uning "qizi" - IK MChJ "TFB Finance" ning ishonchli boshqaruviga o'tkazdilar. Markaziy bank maʼlumotlariga koʻra, 1770 ga yaqin kishi 2,4 milliard rubl miqdoridagi mablagʻlarini qayta roʻyxatdan oʻtkazgan.

Jabrlanuvchilar aldanganini da’vo qilmoqda. Hujjatlarni imzolash orqali ular omonatlarni aylantirib yuborishlariga ishonch hosil qilishdi. Shu bilan birga, TFB Finance Investment Company tomonidan olingan mablag'larning 98 foizi TFB obligatsiyalariga kiritildi. Jismoniy shaxslar manfaatlarini ko'zlab qimmatli qog'ozlarni oldi-sotdisi bo'yicha bitimlarning asosiy kontragentlari bank va unga aloqador tuzilmalar hamda TFB Finance bilan bog'liq bo'lib, ular bozor sharoitlari bo'yicha tuzilgan, deyiladi Markaziy bank xabarida.

6 fevral kuni TFB Finance bosh direktori qo‘lga olingan Timur Valshin, ertasi kuni - ikki bo'lim boshlig'i (TFB va investitsiya kompaniyalaridagi lavozimlarni birlashtirgan): Rustam Timerboev va Ilnar Abdulmanov. 9 fevral kuni ushbu ish bo‘yicha “Tatfondbank” boshqaruvi raisi o‘rinbosari va TFB Finance direktorlar kengashi a’zosi Vadim Merzlyakov, bank boshqaruvi raisining yana bir o‘rinbosari hibsga olingan. Sergey Meshchanov, fevral oyi oʻrtalarida qidiruvga berilgan edi. 28 fevral kuni huquq-tartibot idoralari xodimlari Meshchanovni Moskva viloyatidan topib, Qozonga olib kelishdi (2 mart kuni u ishdagi boshqa ayblanuvchilar singari sud qarori bilan hibsga olingan). Mart oyining o'rtalarida Tatariston prokuraturasi Tatfondbank omonatchilaridan (sog'lig'i, yoshi, mehnatga layoqatsizligi va boshqa uzrli sabablarga ko'ra o'zlari buni qila olmaydigan) TFB Finance ishonchli boshqaruviga mablag'larni o'tkazish bo'yicha operatsiyalarni muvaffaqiyatli muhokama qila boshladilar. .

Sahna ortida

97 milliard rubllik teshikka ega bo'lgan Tatfondbank keyin 2-o'rinni egalladi Vneshprombank(215 milliard rubl). Ammo bu Markaziy bankning minimal hisob-kitobi, yo'qotishlar ko'rsatkichi hali ham o'sishi mumkin. Noyabr oyining oxirida Tatfondbank rahbariyati bankni o'z-o'zidan saqlab qolishning iloji yo'qligini e'lon qildi, dedi Polyakova. Shundan so'ng rahbariyat aktivlarni olib qo'yishni boshladi, bu esa vaziyatni yanada og'irlashtirdi, u shikoyat qildi: aksiyalar ko'rinishidagi likvid garov bank balansidan hisobdan chiqarildi, operatsion daromad keltirishi mumkin bo'lgan aktivlar ajratildi va sotildi.

2016-yil 13-dekabr kuni Tatfondbank direktorlar kengashining yig‘ilishi bo‘lib o‘tishi rejalashtirilgan edi, uning kun tartibida faqat bitta savol bor edi: “Tatfondbank”ni moliyaviy sog‘lomlashtirish chora-tadbirlari to‘g‘risida”. Uchrashuv nima bilan yakunlandi, bank xabar bermadi. Yig'ilish oldidan "Tatariston qayta tashkil etish uchun pul bermasligi" ma'lum bo'ldi, shuning uchun kengash natijasi Markaziy bankka moliyaviy sog'lomlashtirish choralarini ko'rish - "bankka boshqa shaxslar tomonidan yordam ko'rsatish" bo'yicha ariza bo'ldi. imkon qadar qisqa vaqt ichida", chunki ijro etuvchi organlar o'z-o'zidan bardosh bera olmasligi sababli, shaxs Tatfondbank rahbariyatidan biladi.

15 dekabr kuni bank boshqaruvi Omonatlarni sug'urtalash agentligi (DIA, rahbari -) tomonidan taqdim etilgan vaqtinchalik ma'muriyatga o'tdi. Yuriy Isaev), 3 mart - Markaziy bank. Biroq, na IIV, na Markaziy bank ushbu direktorlar kengashi natijalari haqidagi ommaviy axborot vositalarining so'rovlariga javob berishmadi.

Tatfondbankni sog'lomlashtirish uchun Nabiullina va Isaev bo'limlarining hisob-kitoblariga ko'ra, 220-230 milliard rubl talab qilingan, qarzni aktsiyalarga aylantirish (garov) jismoniy shaxslar oldidagi majburiyatlarni qoplash va 60 dollarni tashkil etishi kerak edi. -70 milliard rubl. Biroq, ular aslida atigi 5 milliard rublga erishishga muvaffaq bo'lishdi, dedi Tulin.

Nega TAIF ko'proq jalb qilmadi? Shunchaki - va niyatim yo'q edi.

TAIF matbuot xizmati rahbari Dmitriy Nemanov o‘z kompaniyasining Tatfondbankni sog‘lomlashtirishda ishtirok etishga tayyorligi haqidagi barcha savollarni “birlamchi ma’lumot manbai”ga yo‘llashni maslahat berdi: “Biz hech qachon TAIF investitsiya qilishga tayyorligini bildirmaganmiz. reabilitatsiya va qancha."

TAIF kompaniyalar guruhi Tatfondbankning asosiy kreditori emas edi va Tatariston rasmiylarining kompaniyani moliyaviy sog'lomlashtirishga jalb qilish niyatlari aniq natijaga olib kelmadi, dedi Markaziy bank vakili: “TAIFning rasmiy tasdig'i yo'q edi. Tatfondbankning TAIF guruhining o'zidan Rossiya bankiga moliyaviy tiklanishida ishtirok etishdan manfaatdorlik.

Quvvat yordam bermaydi

2014 yilning avgustidayoq Tatfondbankdagi vaziyat og‘ir ekani ma’lum bo‘lgan edi, dedi Xoliqov. Aynan o'sha yilning avgust oyida u bank direktorlar kengashini boshqargan. Uning so‘zlariga ko‘ra, Tatariston muammolardan xalos bo‘lishga va bankni saqlab qolishga urinmasdan chiqib ketishga haqqi yo‘q edi: “Ammo savol tug‘iladiki, nega Markaziy bank qarorni kech qabul qildi, bizga xabar bermadi, nega yirik xalqaro auditorlar har yili hisobotlarni tasdiqladi? , nega xalqaro reyting agentliklari har yili Tatfondbankga yetarlicha yuqori baho berishgan?”

Tatfondbankning reytinglari defoltdan bir yil oldin juda past darajada edi, deydi tahlilchi Moody's Mariya Malyukova: bankning o'z kredit reytingi Caa1 edi, bu tashqi yordamsiz (taxminan 30%) defoltning yuqori ehtimolini anglatadi. Bu baholash zaiflarni aks ettirdi moliyaviy holat bank: u foydasiz moliyaviy natijalar, likvidlik va moliyalashtirishning yuqori o'zgaruvchanligi, aktivlarning zaif kredit sifati, shu jumladan individual mijozlar va bog'liq tomonlarga kreditlar bo'yicha yuqori konsentratsiyalar, shuningdek, asosiy bo'lmagan bank aktivlariga investitsiyalar", - deya ta'kidlaydi u.

Bank 2014 yildan beri zarar ko'rmoqda - “birinchi navbatda past foizli marjalar, yuqori rezerv to'lovlari va o'zgaruvchan natijalar tufayli. moliyaviy bozorlar va bir martalik ta'mirlash xarajatlari "BTA-Qozon" va bank "sovet" u aytadi. 2016 yil 1 aprel holatiga ko'ra, Tatfondbankning yo'qotishlari Tatfondbank uchun rekord darajadagi 3,4 milliard rublni tashkil etdi, bank vaqti-vaqti bilan H6 standartini buzdi (qarz oluvchi yoki tegishli qarz oluvchilar guruhiga to'g'ri keladigan xavfning maksimal miqdori), uning moliyaviy hisobotlaridan ko'rinib turibdi.

Shu bilan birga, Moody's Tatariston tomonidan "mo''tadil tashqi qo'llab-quvvatlash omilini ta'minladi", bankning yakuniy depozit reytingi salbiy prognoz bilan B3 darajasida bo'ldi, "bu ham 15% defolt ehtimoli bilan yuqori risklarni aks ettiradi", deb davom etadi Malyukova. “Tashqi qoʻllab-quvvatlashning oʻrtacha ehtimoli haqidagi fikrimiz Tatariston Respublikasi bilan bogʻliq boʻlgan kompaniyalarning 40% ulushiga (soʻnggi ikki yil ichida bu ulush 28% dan oshdi, shu jumladan kapitalni koʻpaytirish orqali) asos boʻldi. Tatariston bozoridagi bank (36% jismoniy shaxslar depozitlarida va 20% aktivlarda), shuningdek, Bosh vazir Xoliqov direktorlar kengashi raisi bo'lganligi bilan izohlanadi.

Buzilish iqtisodiy vaziyat Rossiyada 2014 yildan beri rublning devalvatsiyasi va o'sishi asosiy stavka 2014 yil dekabr oyida Markaziy bank 17% ga Tatfondbankni yiqitdi. 2015 yil fevral oyida Tatfondbank direktorlar kengashi "Tatfondbankning 2015 yil uchun moliyaviy barqarorligini tiklash rejasi" ni tasdiqladi va bir yil o'tgach - 2016 yil uchun u ishlamadi.

Garchi 2016 yilga kelib, "qayta moliyalash stavkasi asta-sekin pasayganidan keyin bankning marjasi biroz tiklangan bo'lsa-da, kapitalga kiritilgan bo'lsa-da, ammo zaxiralarga ajratmalardan oldingi foyda hali ham past edi (aktivlarning 0,7%)", deydi Malyukova. Aktivlar sifati ko'p narsani orzu qilgan holda qoldirdi, "depozit bazasining yuqori konsentratsiyasi tufayli bankning likvidligi past va o'zgaruvchanligicha qoldi". “Bu haqiqat, shuningdek, bank muammolari "Peresvet" obligatsiyalari Tatfondbank tomonidan repo operatsiyalari bo'yicha garovga qo'yilgan, oxir-oqibat bankning qulashiga olib keldi ", - deya xulosa qiladi Moody's tahlilchisi.

Rahbarlar panjara ortida

2017-yil 3-mart kuni Tatariston Ichki ishlar vazirligining Bosh tergov boshqarmasi Tatfondbank boshqaruvi raisi, Tatariston Respublikasi Davlat kengashi deputati Robert Musinga nisbatan jinoiy ish qo‘zg‘atilganini ma’lum qildi. juda katta miqdordagi firibgarlik (Rossiya Federatsiyasi Jinoyat kodeksining 159-moddasi 4-qismi).

Musin Moskvadan yetib kelganida Qozon aeroportida hibsga olingan, keyin sud qarori bilan hibsga olingan. Tergov ma'lumotlariga ko'ra, 2016 yil avgust oyida Tatfondbank xodimlari kredit olish va keyinchalik o'zlashtirish maqsadida Pul Markaziy bankka “Nijnekamskneftexim” bilan tuzilgan kredit shartnomalari bilan ta’minlangan yuqori likvidli aktiv mavjudligi to‘g‘risida soxta ma’lumot taqdim etgan. 2016 yil dekabr oyida Markaziy bank Tatfondbank Rossiya banki krediti bo'yicha garovga qo'yilgan Nijnekamsknefteximning kredit qarzini qonunga xilof ravishda o'tkazganligini aniqladi. "Yangi neft kimyosi" MChJ. 3 milliard rubldan ortiq mablag'lar Tatfondbank filiallarining hisob-kitob hisobvaraqlariga yuborildi, deb xabar beradi GSU.

16-mart kuni “Tatfondbank” boshqaruvi raisining sobiq birinchi o‘rinbosari Ramil Nosirov, “Neftkimyo” kompaniyasi rahbari Musina qo‘lga olindi. Ramil Safin va Royal Time Group direktori (qimor zonasi operatori "Azov shahri" ichida Krasnodar o'lkasi) Elena Leushina.

18-mart kuni bu ish bo‘yicha “Suvar Development” (Tataristondagi eng yirik ko‘chmas mulk ishlab chiqaruvchi) qurilish kompaniyasi rahbari Andrey Mochalov va uning moliyaviy direktori Denis Semyonov uy qamog‘iga olindi. O‘tgan hafta oxirida ikkalasi ham Tatariston Oliy sudi qarori bilan ozod etildi, bir vaqtning o‘zida ish bo‘yicha boshqa ayblanuvchilar va ularning qarindoshlarining mol-mulkini hibsga olish boshlandi.

Sanitariya milliardlab

2017-yil 20-fevralda Markaziy bank ikkinchi marta Qozondagi “Taymer banki” (sobiq “BTA-Qozon”) va Sankt-Peterburgdagi “Sovet” bankida ularning bankrot bo‘lishining oldini olish uchun IIV timsolida vaqtinchalik ma’muriyatlarni joriy qildi. . Voqea alohida ahamiyatga ega, chunki ikkala bank ham qayta tashkil etish jarayonida edi. Elvira Nabiullina buni Musin tuzilmalariga ishonib topshirdi: 2014 yil may oyidan boshlab Timer banki DIA bilan birgalikda 2016 yil mart oyidan boshlab Yangi neft-kimyo, Sovetskiy - Tatfondbankni sanitarizatsiya qildi. IIV ularni tiklash uchun 20,65 milliard rubl miqdorida yillik 0,51 foizli o'n yillik kreditlar ajratdi.Banklar Tatfondbankning operativ nazorati ostida bo'lib, natijada IIV va reabilitatsiya qilinayotgan banklarning mablag'lari osib qo'yilgan. .

2014 yil iyun oyida IIV reabilitatsiya qilinayotgan Timer Bankga 9,9 milliard rubl miqdorida kredit ajratdi, yana 1,2 milliard rubl Tatfondbank tomonidan banklararo kredit (MBK) va New Petrochemistry Musin tomonidan kredit berildi. Taymerning 2014 yil uchun yillik hisobotiga ko'ra, 1,8 milliard rubl. Ushbu moliyaviy yordamning 12,9 milliard rubli, 4,4 milliard rubli darhol Timer mijozlari oldidagi qarzlarni to'lashga sarflangan, qolgani IBC sxemasi orqali Tatfondbank bilan yakunlangan. Xususan, Tatarstan Business Online elektron gazetasiga ko'ra, Tatfondbank obligatsiyalariga 6 milliard rubl (bozor narxidan yuqori narxda), yana 1,5 milliard rubl ZRPIF Tatfondbank - Rent Investment Fund aksiyalariga investitsiya qilingan. Markaziy bank tomonidan "Taymer" tekshiruvi materiallariga.

"Sovet"da ham vaziyat xuddi shunday. IIV boshqaruvi joriy etilishidan oldin ushbu bank bir guruh shaxslarga, jumladan, boshqaruv raisi Andrey Karpov (24,16%), Aleksandr Teplyakov (17,3%) va Vladimir Mitrushin (17,3%)ga tegishli edi. Ikkinchisining o'g'illari Ivan Mitrushin va Stanislav Mitrushin ham biznes bilan shug'ullangan. "Sovet" aktsiyadorlari sifatida qayd etilgan Oleg Anatolyevich Nekrasov, Oleg Aleksandrovich Nikolaev, Kirill Laskin, Gleb Shaxov, Andrey Karpov va Dmitriy Filatov.

Sobiq mulkdorlar sanatoriy bilan bir yildan beri qonuniy urush olib borishmoqda. Ular bank aktsiyalarining 99,99 foizini Tatfondbankga o'tkazishga norozilik bildira olmadilar, biroq ular arbitrajning ikki instantsiyasida "Sovetskiy" sanatoriysiga banklararo kredit berishning qonuniyligiga e'tiroz bildirishga muvaffaq bo'lishdi. Da'vo bilan Aleksandra Teplyakova, qayta tashkil etishdan oldin Sankt-Peterburg bankining 17% aktsiyalariga ega bo'lgan (hozir u 0,01% dan kam ulushga ega bo'lgan minoritar aktsiyador), Sankt-Peterburg arbitraj sudi, keyin esa apellyatsiya instantsiyasi tomonidan bekor qilingan. banklararo kredit bitimi va Tatfondbank qarzni Sovetskiyga foizlar bilan birga qaytarishni buyurdi - 15,2 milliard rubl.

Sudning ta'kidlashicha, bu yirik bitim (Sovetskiy aktivlarining 25% dan ortig'i) foizga ega bo'lib, qonun talablariga zid ravishda aksiyadorlar yig'ilishi tomonidan tasdiqlanmagan, bitim bozorga oid bo'lmagan, yo'q. foizlar to'langan, qarz oluvchi "barqaror foydasiz" edi va IBCning Tatfondbankda joylashtirilishi kreditor bankning qayta tiklanishiga ijobiy ta'sir ko'rsatmadi (uning moliyaviy ko'rsatkichlar yomonlashgan). "Sovetskiy" kassatsiya shikoyati berdi, uni ko'rib chiqish 25 aprelga belgilangan.

"Sovetskiyni qayta tashkil etish uchun ajratilgan mablag'lar sanatorning o'zini - Tatfondbankni qutqarish uchun ketdi", deydi vakil. sobiq egalari, va endi "Sovet" ning minoritar aktsiyadorlari Alla Gerasimova. "Yil oxiridagi hisobotga ko'ra, ushbu 15 milliard rubldan tashqari, IBC Sovetskiy Tatfondbank obligatsiyalarining 3,5 milliard rublga "baxtli egasi" bo'ldi." Bundan tashqari, 2016 yil noyabr oyida ma'lumotlarning rasmiy oshkor etilishidan ko'rinib turibdiki, qayta tiklangan "Taymer banki" va "Sovet" Tatfondbank kafolati ostida Intekhbankga banklararo kreditlar bergan, - deydi Gerasimova. "Sovetskiyda aholining omonatlari qanchalik ko'paygan bo'lsa, Tatfondbank (1,28 milliard rubl) va Intexbank (330 million rubl) foydasiga banklararo kreditlash shunchalik ko'paydi", deydi u. Ammo "sovet" o'zini qutqara oladi, deb shikoyat qiladi Gerasimova.

2015 yil avgust oyida Sovetskiy banki direktorlar kengashi rahbari Stanislav Mitrushin Markaziy bank va uning Shimoliy-G'arbiy Markaziy bankiga xat va moliyaviy sog'lomlashtirish bo'yicha chora-tadbirlar rejasini yubordi. Gerasimovaning soʻzlariga koʻra, 2015-yilning avgustidan oktyabrigacha Markaziy bankdan “Sovetskiy”ga hech qanday javob olinmagan, uchrashuv oʻtkazish haqidagi soʻrovlar ham javobsiz qolgan. Oktyabr oyida esa bankda IIV timsolida vaqtinchalik boshqaruv joriy etildi. 2016 yil 10 martda (Sovetskiy qayta tashkil etish uchun kredit olishdan oldin va Tatfondbank uning asosiy aktsiyadori bo'lishidan oldin), IIVning rasmiy roziligi bilan Sovetskiy Tatfondbankga kredit berishni boshladi va unga 3 milliard rubl miqdoridagi birinchi transhni berdi (bu 7 dan ortiq). 1 martdagi aktivlarning %), sud materiallaridan kelib chiqadi. Bunday holda, muvaqqat ma'muriyat bankrotlik to'g'risidagi qonunni buzdi, chunki u aksiyadorlar yig'ilishini chaqirmasdan, hatto kredit tashkiloti organlarining vakolatlari mavjud bo'lgan taqdirda ham, aktivlarning balans qiymatining 5 foizidan ortiq miqdorda kreditlar berish huquqiga ega emas edi. to'xtatildi, deb hisoblaydi Gerasimova.

Darhaqiqat, rasmiy ravishda ko'rsatilgan bankrotlik qoidasi buzilgan va ikki instantsiya sudlari buni aniqladilar, deydi Goltsblat BLP nizolarni hal qilish amaliyotining katta huquqshunosi Oleg Permyakov. Ammo Sovetskiy muvaqqat ma’muriyatning harakatlari bank va uning kreditorlari manfaatlariga mos ekanini isbotlasa, kassatsiyada g‘alaba qozonishi mumkin, deb hisoblaydi u.

Muvaqqat ma'muriyat qonunni, Sovetskiy tomonidan 4 martdan boshlab mablag'larni jalb qilish va joylashtirish siyosatini buzmadi (Markaziy bank Tatfondbankni Sankt-Peterburgning sanatoriysi sifatida tasdiqlaganida ", dedi DIA vakili.

to'liq hajmda

Agentlik xabariga ko'ra "Ruspres", Rustam Minnixonov nazoratidagi “Tatfondbank” direktorlar kengashi tarkibiga sobiq bosh vazir Xoliqovdan tashqari sobiq top-menejer ham kirdi. Lukoyl Aleksandr Belogorodskiy (Tatariston Respublikasi moliya vazirining o'rinbosari), Danil Volkov (Xolikov bilan birgalikda Tatspirtprom direktorlar kengashida), Ildus Mingazetdinov - Tatariston Respublikasi Davlat kengashi deputati, moskvalik tadbirkor Elena Murashova, Robert Musin, uning qarindoshi Farit Musin - Tatariston Respublikasi yer va mulk munosabatlari vazirining o'rinbosari. Ayrat Sobirzanov ham xuddi shu kengashda o‘tirdi, u ham o‘sha bosh vazir Xoliqov bilan birga “Generation Company” OAJ direktorlar kengashi a’zosi. sobiq direktor BDO "Unicon Consulting" Aleksandr Slesarenko va moliyachi Aleksey Terexov.

Tatariston Davlat kengashi deputati, Tatfondbank (TFB) sobiq rahbariga qarshi shov-shuvli jinoiy ish. Roberta Musina yangi epizodlar bilan to'lib-toshgan. Dastlab, u Markaziy bankdan pul o'g'irlashda gumon qilingan, keyin garovni olib qo'yish va boshqa kredit tashkilotlarining mablag'laridan foydalanish bilan noqonuniy operatsiyalar sodir bo'lgan. TFR ma'lumotlariga ko'ra, hozirda garov bilan bir qator shubhali operatsiyalar aniqlangan. Hozirda yigirmadan ortiq ish qo'zg'atilgan va umumiy hisob-kitoblarga ko'ra zarar 50 milliard rubldan oshadi. Robert Musin o'z aybini tan olmaydi.

Dushanba kuni TFRning Tatariston Respublikasi boʻyicha tergov boshqarmasi (SU) TFB asoschilaridan biri va boshqaruvining sobiq raisi Robert Musinga nisbatan qoʻzgʻatilgan jinoiy ish boʻyicha tergov jarayonida uning jinoiy jinoiy ishining qoʻshimcha epizodlari aniqlangani haqida xabar berdi. faoliyati aniqlandi. ICR Tergov qo'mitasining tushuntirishicha, hozirda Robert Musinga nisbatan katta miqdordagi firibgarlik (Rossiya Federatsiyasi Jinoyat kodeksining 159-moddasi 4-qismi) bo'yicha ayblov qo'yilgan va u ham san'at bo'yicha jinoyat sodir etishda gumon qilinmoqda. 201 (vakolatni suiiste'mol qilish og'ir oqibatlarga olib keladi) va Art. Rossiya Federatsiyasi Jinoyat kodeksining 174.1-moddasi (jinoyat natijasida olingan mablag'larni yoki boshqa mol-mulkni qonuniylashtirish). Bundan tashqari, tergov ma'lumotlariga ko'ra, ushbu modda bilan yana 13 ta jinoyat ishi qo'zg'atilgan. Rossiya Federatsiyasi Jinoyat kodeksining 201-moddasida "ular 18 milliard rubldan ortiq miqdorda bir qator kredit shartnomalari bo'yicha garovni olib qo'yish orqali TFBdan mablag'larni o'g'irlash bilan bog'liq".

Eslatib o'tamiz, Robert Musin shu yilning mart oyidan beri hibsda saqlanmoqda. Tergov ma'lumotlariga ko'ra, u TFB orqali Markaziy bankdan 3,1 milliard rublni firibgarlik yo'li bilan o'zlashtirishda ishtirok etgan. Keyingi tergov jarayonida TSE tomonidan turli kompaniyalarga berilgan kreditlar bo‘yicha garov ta’minotini noqonuniy olib qo‘yish, shuningdek, “Sovetskiy bank”ni sog‘lomlashtirish uchun ajratilgan mablag‘larni hisobga olgan holda 29,3 milliard rubldan ortiq mablag‘ni noqonuniy olish holatlari aniqlandi.

["Bizning Tataristondagi versiyamiz", 30.06.2017 yil, "Musin o'zini o'zidan tortib oldi": Masalan, 2015 yil kuzida Tatfondbank o'layotgan "Sovetskiy Bank" OAJni qayta tashkil etish huquqi uchun tanlovda g'olib chiqdi. TFB protsedurani unga ishonib topshirdi moliyaviy tiklanish va Musinlar rahbariyatiga tanishtirildi. Qaror qabul qilish huquqini qo'lga kiritib, u omonatlarni sug'urtalash agentligidan "Sovetskiy"ga 10 milliard rubl miqdorida maqsadli kredit ajratishga erishdi. Bu pul qiyin ahvolda qolgan bankning moliyaviy teshiklarini tuzatishga ketishi kerak edi, ammo - yo'q. Kutilmaganda "Sovetskiy" va "Tatfondbank" banklararo kredit shartnomasini tuzdilar va barcha summa TFBga o'tdi. Va u bilan yana 5 milliard rubl, keyinroq ma'lum bo'lishicha, Sovetskiy omonatchilarining pullari. To'g'ri, Sankt-Peterburg arbitraj sudi keyinchalik bu bitimni haqiqiy emas deb tan oldi. - Inset K.ru]

12 iyul kuni esa Robert Musinning ehtiyot chorasi sudda uzaytirilganida, u ham pul yuvishda gumon qilinayotgani ma'lum bo'ldi - go'yoki sobiq bankir bilan ofshor kompaniyalar topilgan.

ICR Tergov qo'mitasida ma'lum qilinganidek, aniqlangan epizodlardan biri TFBdagi "Vesna" MChJga kredit berish bilan bog'liq. kartoteka.ru ma'lumotlariga ko'ra, ikkinchisi 2008 yil fevral oyida 100 000 rubl ustav kapitali bilan Moskvada ro'yxatga olingan. va asosiy faoliyat turi - maishiy elektrotexnika tovarlarining ulgurji savdosi. 2016 yil 22 dekabrda MChJ muassislari kompaniyani tugatishga qaror qilishdi. kartoteka.ru saytining xabar berishicha, joriy yilning 26 iyul kuni kompaniya bankrotlik bo‘yicha ishonchli boshqaruvchi – DIA vakili bo‘lgan TFB uni bankrot deb topish to‘g‘risidagi ariza bilan arbitrajga murojaat qilmoqchi ekanligini ma’lum qilgan.

Tergov ma'lumotlariga ko'ra, bank 2016 yil 22 aprelda "Davlat" notijorat tashkiloti bilan tegishli shartnoma tuzib, umumiy qiymati 1,2 milliard rubldan ortiq bo'lgan ma'lum aktsiyalarni kredit uchun garov sifatida qabul qilgan. uy-joy fondi(GZhF) Tatariston Respublikasi Prezidenti huzuridagi. Biroq, ICR Tergov qo'mitasining ma'lumotlariga ko'ra, o'tgan yilning 5 dekabrida janob Musin va TFBning "noma'lum mansabdor shaxslari" "bankning to'lovga layoqatsizligi va Markaziy bank tomonidan litsenziyani bekor qilish imkoniyati haqida ma'lumot berishgan", garov shartnomasini bekor qilish to'g'risidagi bitimni imzolash orqali ushbu ta'minotni rad etdi. "Shu bilan birga, GZHFning garov mol-mulkini olib qo'yish vaqtida "Vesna" MChJning TFB bilan tuzilgan kredit shartnomalari bo'yicha qarzi 674 million rubldan ortiqni tashkil etdi", deb ta'kidladi ICR Tergov qo'mitasi.

Ma’lum bo‘lishicha, garov bir necha kun oldin, ya’ni 2016-yil 15-dekabrda Markaziy bank kreditorlar talablarini qondirish bo‘yicha TFBga moratoriy joriy qilgan va kredit tashkilotini boshqarish bo‘yicha vaqtinchalik ma’muriyat funksiyalari quyidagilarga yuklangan edi. IIV. “Natijada, bank oldidagi kredit majburiyatlarining bir qismi taʼminlanmagan boʻlib qoldi, “Vesna” MChJ bilan tuzilgan kredit shartnomalari boʻyicha garov taʼminoti amalga oshirilganligi sababli ularni vaqtincha maʼmuriyat tomonidan qaytarish istiqboli kamaydi”, — deya xabar beradi ICR Tergov qoʻmitasi. Tergov Robert Musinning harakatlari Rossiya Federatsiyasining kredit-moliya tizimiga "katta mulkiy zarar" yetkazganiga ishonch bildirmoqda.

Ayni paytda agentlik maʼlumotlariga koʻra, Robert Musin bilan bogʻliq jami 22 ta jinoiy ish, koʻrilgan zarar 50 milliard rubldan ortiq boʻlgan jinoiy ish bir protsessga birlashtirilgan. Bankirning o‘zi aybini tan olmaydi.

[IA Regnum, 08/15/2017, “Hammasini boshlagan veksel: Tatfondbank ishi”: “InterStar” MChJ bilan garov shartnomasi 2016 yil 31 oktyabrda tuzilgan va 14 dekabrda u allaqachon bekor qilingan. Tatfondbank boshqaruvi raisiga nisbatan qo'zg'atilgan jinoiy ishlarning birida sodir bo'lgan bu bitim.
Tergov maʼlumotlariga koʻra, bankning ogʻir moliyaviy ahvoli va litsenziyasi bekor qilinishi kutilayotganidan allaqachon xabardor boʻlgan bir guruh shaxslar 2016-yil dekabrida “Urman” MChJning garovga qoʻyilgan 847 million rubldan ortiq mol-mulkini qaytarib olgan. Ilgari, to'rtta kredit shartnomalari, va mulk kreditlarning qaytarilishini kafolatladi.
Ushbu operatsiyani bajarish uchun garov shartnomasini va nominal qiymati 207 million rubldan ortiq bo'lgan veksel ko'rinishidagi "InterStar" MChJ bilan garov shartnomasiga mulkni qabul qilish va topshirish aktini bekor qilish to'g'risida shartnoma imzolandi. Shunday qilib, kredit majburiyatlari ta'minlanmagan bo'lib chiqdi.
Yuridik shaxslarning yagona davlat reestriga ko'ra, Qozon shahridagi "InterStar" MChJ 2017 yil 10 mayda o'z faoliyatini rasman to'xtatdi. Kompaniya 2010 yil 9 iyulda tashkil etilgan. 2013 yildan beri Timur Kamolov va Starcase MChJ MChJ ishtirokchilari ro'yxatiga kiritilgan. Uning ustav kapitali 10,1 ming rublni tashkil etdi. - Inset K.ru]

Tong arafasida respublika ommaviy axborot vositalari ikki shov-shuvli xabar tarqatdi. TFB boshqaruvining sobiq rahbari Robert Musin ishonchni buzishda aybini to'liq tan oldi, buning natijasida Markaziy bank va Tatfondbank ko'p milliard dollar zarar ko'rdi va Tatariston Respublikasi Tergov qo'mitasining tergovchisi unga nisbatan qamoqqa olish tarzidagi ehtiyot chorasini uy qamog‘i bilan almashtirish to‘g‘risida sudga iltimosnoma kiritishga qaror qildi. Uchinchi sensatsiya kechqurun, Qozonning Privoljskiy tuman sudida bo'lib o'tdi.

Jarayon oldidan Privoljskiy okrug sudi kiraverishining to'g'ridan-to'g'ri ro'parasida joylashgan sud zalining eshigi oldida miting bo'lib o'tdi. Tatfondbankning yigirmadan ortiq jarohatlangan omonatchilari, asosan ayollar, qora soqolli erkakka pullarini o'g'irlashda ayblab hujum qilishdi, ammo u ularga qarshi kurashdi. OAV vakillari bilan zich joylashgan olomon shu qadar zich ediki, ko'chaga chiqmoqchi bo'lgan fuqarolar va ko'k formadagi odamlar deyarli janjal bilan o'tishga majbur bo'ldi.

"BIZ UNNI AYTIRAMIZ"

Nihoyat, hammani zalga kiritishdi va qora xalatdagi hurmatli odam paydo bo'lgunga qadar o'sha erda qo'pol miting davom etdi. Robert Musin zalda faqat monitor ekranida paydo bo'ldi.

- Video eshittirishmi? Musin sudga kelishdan qo'rqadi, chunki biz uni parchalab tashlaymiz. Bizga sizning uy qamog'ingiz kerak emas, o'tirsin! Biz u qora, qizil ikra ustida o'tirganidan ham yomonroq yashaymiz. Biz bolalarimizni ko'chada qoldirdik! Ular ishlashni yoki nima qilishni bilishmaydi, faqat o'g'irlik qilishni bilishadimi? Keyin o'tirsin!

Ushbu hayqiriqlar bilan Jinoyat va qonunbuzarlikka qarshi harakatning taniqli rahbari Dmitriy Berdnikov“O‘g‘ri qamoqqa tushishi kerak” deb yozilgan plakatlarni tarqatdi va sud ijrochisi g‘azablangan omonatchilarni adolat saroyida o‘zini to‘g‘ri tutishga ko‘ndirishga urinib ko‘rdi. Va faqat sudya bo'lganda Ilnur Garifullin raislik lavozimini egalladi, xona nisbatan tinch edi.

Shunga qaramay, ayblanuvchining shaxsi aniqlanar ekan, tomoshabinlardan vaqti-vaqti bilan sharhlar eshitildi. Harbiy xizmat uchun javobgar emas - "to'langan", ilgari sudlanmagan - "ilgari qo'lga olinmagan" va hokazo. Keyin so'z tergov qo'mitasi vakiliga berildi va u Robert Musinni boshqarmadan o'tkazish tarafdori bo'lgan dalillarni keltirdi. tergov izolyatori uy qamog‘iga o‘tkazish. Birinchidan, u San'atning 2-qismining to'rtta epizodida o'z aybini to'liq tan oldi. Rossiya Federatsiyasi Jinoyat kodeksining 201-moddasi - ishonchni suiiste'mol qilish, bu og'ir oqibatlarga olib keldi (Markaziy bank va TSE 24,6 milliard rubl miqdorida zarar ko'rdi). Ikkinchidan, uning sog'lig'i juda yomonlashdi. Uchinchidan, Musin va uning oila a'zolarining 300 million rubldan ortiq mol-mulki musodara qilindi.

Tergovchi nutqi boshlanishidan oldin Dmitriy Berdnikov tarqatgan varaqalar bilan bir necha juft qo'llar zalga ko'tarildi, shu vaqtning o'zida uning o'zi ham "Ba'zi xalq dushmanlari tergov qo'mitasiga kirdi. ” Va TFR vakili shohsupani bo'shatgandan so'ng, uni u bilan yopdi va sirpanib ketmaslik va ishontirish uchun uni hamyonlari bilan maydalab, yuqoridan yuz rubllik banknotni uloqtirdi.

"TERGATCHILAR SOTIB OLDI, PROKUROR ZO'R!"

Ushbu qarsaklar to'lqinida Robert Musinning uy qamog'iga o'tkazilishiga keskin qarshi chiqqan prokurorning nutqi olqishlar bilan kutib olindi. Tatfondbankning sobiq rahbari va uning uy xo'jaligining mol-mulkini musodara qilish haqidagi bahs kulgili, chunki uning qiymati u etkazilgan zarar miqdorining 1 foizidan bir oz ko'proqni tashkil qiladi. Uning sog'lig'ining keskin yomonlashishi to'g'risidagi bayonot belgilangan shakldagi tegishli tibbiy xulosa bilan tasdiqlanmaydi. FSB maʼlumotlariga koʻra, soʻnggi bir necha yil ichida Robert Musin davlat chegarasini 26 marta kesib oʻtgan. Rossiya Federatsiyasi, va "aslida, u Challenger-850 samolyotiga egalik qiladi", chunki u tergov izolyatoridan chiqishi bilanoq vatanimiz chegaralarini osongina tark eta oladi.

— Tergovchilarni sotib olishdi, ming‘irladi, prokuror, — yaxshi! orqa qatorlardan keldi. - Qanday qilib o'g'rini uyda ushlab turish mumkin ?!

Sudya yana tartibni saqlashni so'radi va so'zlarini yog'och bolg'a ovozi bilan tasdiqladi. Va o'q o'tkazmaydigan jilet kiygan ajoyib sud ijrochisi qichqiruvchilarga yaqinlashdi va ularni zaldan olib chiqish mumkinligi haqida ogohlantirdi.

Ayblanuvchining ikki advokati tergov qo'mitasining so'rovini qo'llab-quvvatladi, ular uchun haqoratlarning bir qismini olishdi. Jabrlangan omonatchilarga ko‘ra, Robert Musin o‘z himoyasi uchun to‘lagan “qon puli” ularga baxt keltirmaydi, aksincha.

"KOSSTYUM ODDDA BO'LADI"

Sudya qaror qabul qilish uchun nafaqaga chiqqanida, eng faol ayollar o‘rinlaridan turib, “O‘g‘ri qamoqda bo‘lishi kerak”, “Musin qamoqda bo‘lishi kerak” plakatlari bilan qurollangan monitor oldida paydo bo‘ldi. SIZO-2 kamerasida bo'lgan TFB kengashining sobiq rahbari.

- Bizga qara, o'g'ri! — deb qichqirdilar ekrandagi Robert Musin suratiga qarab. — Bizga pulni qaytarib ber, ahmoq! Bolalarimiz kasal bo'lib qoldi, odamlar o'ldi. Bizga ko‘zingni qamashtirarding, ko‘zlaringni yumarding, uyalding. U tabassum qiladi! Kostyumni boshqa, undan ham oddiyroq o‘g‘ri kiyib olardi! Bizga pulni qaytarib bering, biz uyga qaytamiz.

Ilnur Garifullin o‘z qarorini e’lon qilish uchun majlislar zaliga qaytgandagina shovqin to‘xtadi. Tergov komissiyasining arizasi qanoatlantirilsin. Robert Musin 2018-yil 6-martgacha tergov izolyatorida qamoqqa olish uy qamog‘i bilan almashtirilsin. Sud zalida qamoqdan ozod qilish.

Bu qaror bir ovozdan “Uyat!” degan hayqiriqlar bilan kutib olindi. G‘azablangan omonatchilar, TFBning sobiq rahbarini amaldagi qonunchilikka ko‘ra, uy qamog‘iga o‘tkazishdan bosh tortgan taqdirda, 16-fevraldan keyin uni tark etmaslik uchun garov evaziga qo‘yib yuborish kerakligini tushunmagan ko‘rinadi. , qaysi tergovchi va ikkala advokat. Va keyin xuddi shu Challenger-850 samolyoti unga foydali bo'lishi mumkin.

Biroz vaqt o'tgach, g'azablangan omonatchilar va, ehtimol, Musinning o'zi ham uylariga jo'nab ketishganida, prokuratura bayonot berdi. Nazorat organi sud qaroriga e'tiroz bildiradi.

— Ayblanuvchi Musinga nisbatan ehtiyot chorasini oʻzgartirish haqidagi bugungi sud qarori ustidan respublika prokuraturasi tomonidan apellyatsiya tartibida shikoyat qilinadi. Biz bu qarorni asossiz deb hisoblaymiz, - dedi Tatariston Respublikasi prokurorining katta yordamchisi. Ruslan Galiyev.

Evgeniy Aksenov, Anton Reyxshtat.

O'g'irlashda ayblangan Tatfondbank rahbariga 200 gektar yer va Qozondagi 520 kvadrat metrlik kvartira bilan operatsiyalarni amalga oshirish taqiqlandi.

Qozonda Sledkom talabiga ko‘ra, Tatfondbankning jinoiy ishi bo‘yicha avtomobillar, kvartiralar, uylar va yerlar hibsga olindi. Ma'lum bo'lishicha " haqiqiy vaqt”, Tatfondbank boshqaruvining sobiq raisi Robert Musin va uning qizi o'z mulklarining bir qismini tasarruf etish huquqidan mahrum bo'lishdi. Tergov ma'lumotlariga ko'ra, bank bilan aloqador bo'lganlar, TFB Finance va Musin ham sanksiyalar ostida qolgan.

1 million kvadrat maydon va Telmandagi kvartira

Tatfondbank rahbarining mulki qo'nganidan ikki hafta o'tib hibsga olingan. Eslatib o'tamiz, Tatariston Respublikasi Tergov qo'mitasi Robert Musinni Rossiya Bankidan Tatfondbank tomonidan yuqori likvidli majburiyatlar bilan ta'minlangan holda olingan, TFB o'sha kuni ikkita filialga o'tkazgan kredit bo'yicha 3,1 milliard rublni o'g'irlashda ayblangan. kompaniyalari - New Petrochemistry va Suvar Development. Musinni hibsga olish to‘g‘risida ariza bergan tergovchi Igor Muxin uning xorijda katta mablag‘i va ko‘chmas mulki borligini aytdi, biroq tafsilotlarga to‘xtalmadi.

Sovet okrug sudi qaroriga ko'ra, Musinning Tatariston hududidagi - Qozon va shahar atrofi hududlaridagi mulki hibsga olingan. Bular umumiy maydoni 204,5 gektar boʻlgan beshta yer uchastkasi. Eng kattasi Zelenodolskiy tumanidagi Bishninskiy qishloq posyolkasida bo'lib, u erda bankir ... 1,3 mln. kvadrat metr! Laishevskiy tumanida kamroq mulk - 504,9 ming kvadrat metr. m Orlovskiyda, 200 ming kvadrat metr. m va 33,5 ming kvadrat metr. m - Peschano-Kovalinskiy aholi punktlarida, Matyushinoda 390 "kvadrat". Qozon shahrida 520,8 kvadrat metr maydonga ega kvartira hibsga olindi va noturarjoy binolari ichida uch qavatli uy Telman ko'chasi, Neftchilar qishlog'i yonida. Robert Musinning daromadlari to'g'risidagi deklaratsiyasida Bishnedagi erlar bundan mustasno, bu ob'ektlarning barchasi qayd etilgan.

Qozon shahrida Neftchilar qishlog‘i yonidagi Telman ko‘chasidagi uch qavatli uydagi 520,8 kvadrat metr maydon va noturar joy egallagan xonadon hibsga olindi.

Bankirning qizi ham tergov sanktsiyalari ostida qolgan. Tergov jarayonida Aida Robertovna Musina Zelenodolsk shahridagi uy (254,7 kv.m.), Mushtariy ko‘chasidagi uchta turar-joy va bitta noturar joy (umumiy maydoni 240 kv.m) va uy-joyni sotish yoki garovga qo‘yish huquqidan mahrum qilindi. Qozon shahridagi Pobeda prospekti (31, 3 kv. m). Musinaning Bolshie Klyuchidagi 1,5 ming "kvadrat" uchastkasi ham hibsga olingan.

Samolyot va turk villasi qayerda?

Qizig'i shundaki, xuddi shu joyda, Zelenodolskiy tumanidagi Bolshie Klyuchida, 1,38 ming kvadrat metr maydonga ega Musinlarning qishloq mulki bor. m Sun'iy yo'ldosh tasvirlarida vertolyot maydonchasi, o'z parki va katta uyi bo'lgan saytni topish oson. Mish-mishlarga ko'ra, u erda xizmatchilarning mustahkam shtabi saqlangan. Realnoe Vremya shuni aniqladiki, yaqin vaqtgacha mulkning yagona egasi bankir Lidiya Nikolaevna Musinaning rafiqasi bo'lib, u ham Aida-R MChJ direktori hisoblanadi. Ammo 2017-yilning 9-martida, eri hibsga olinganidan 6 kun o‘tib Musina xayriya shartnomasi bo‘yicha qizlari Yasmin va Aida uchun qishloq uylarini qayta ro‘yxatdan o‘tkazdi. Ob'ekt qo'lga olinmagan. Uning kadastr qiymati 14,5 million rublni tashkil qiladi. Taqqoslash uchun: xuddi shu ko'chada 600 "kvadrat" uy 55 million rublga sotiladi.

Zelenodolsk tumanidagi Bolshiye Klyuchida 1,38 ming kvadrat metr maydonga ega Musinlarning qishloq mulki mavjud. m

Ayblanuvchi bankirning tanishlari uning harakatchanligi bilan ajralib turganini va 15 yil avval rejalashtirilgan samolyotlarda uchishni to'xtatganini yaxshi eslashadi - u avval Yak-40, keyin turli markadagi biznes-jetlarni ijaraga olgan. U muntazam ravishda Turkiyaga uchib bordi - taxminan 4 yil oldin Bodrumda Ilsur Metshin uyi yaqinida individual loyiha asosida qurilgan villa haqida OAVga ma'lumot tarqaldi. O‘z ishidan faxrlangan turk me’mori ikkala dizaynni ham o‘z veb-saytiga joylashtirgan. Ammo keyinroq o'chirildi. Shu bilan birga, Qozon merining matbuot kotibi o‘z boshlig‘iga qarshi har qanday ig‘volarni rad etdi.

Bank doiralarida Robert Musin qulaylik uchun shaxsiy samolyot sotib olgani haqida doimiy mish-mishlar tarqaldi. Ba'zilarning aytishicha, ular hatto kompaniya bilan Kiprga uchib ketishgan. Musin 2017-yil 3-mart kuni TFB litsenziyasi bekor qilinganidan keyin aynan shu samolyotda Moskvadan uchib ketgani va hibsga olingani aytiladi.

Biroq “Realnoe vremya”ning tergovga yaqin manbalari Musinning shaxsiy samolyoti bo‘lmaganini – u ijaraga olinganini da’vo qilmoqda. Nima uchun bankir oilasining bank hisoblari va boshqa mol-mulki hibsga olinmagan, Tatariston Respublikasi Tergov qo'mitasi tushuntirmaydi.

Tergov 1000 kvadrat metrlik ikkita uchastkani o'z ichiga olgan holda qo'lga kiritildi. m Laishevskiy tumanidagi "Mysovskiy" yozgi qishlog'ida, Gulnaz Musinaga tegishli. Surat Earth-rt.rf

Yana bir Musina va tuman rahbarining o‘g‘li

Shu bilan birga, yana bir Musina TFB va uning rahbariga aloqador shaxslar ro'yxatiga kiritildi. Tergov natijasida Mazda CX-5 rusumli avtomashina, 1000 kv. m Laishevskiy tumanidagi "Mysovskiy" yozgi posyolkasida va 35 yoshli Gulnaz Musinaga tegishli ikkita xonadon (Parijskaya kommuny ko'chasidagi uyda 100 kv. M va Orenburg traktida 69 kv. M.). KNRTU-KHTI professorining qizi bir vaqtning o'zida Vneshtorgbankning Qozondagi filialida etakchi mutaxassis bo'lgan, keyin u IntechBank raisining chakana biznes bo'yicha o'rinbosari bo'lgan. Musin ishi bo'yicha uning protsessual holati qanday - Realnoe Vremya manbasi xabar bermaydi, chunki bu xonim va boshqa filiallarning mol-mulkini hibsga olish faqat da'vo arizalari, shu jumladan fuqarolik protsessida vaqtinchalik choralar sifatida qo'llanilgan. . Bu shaxslar TFB ishlarida ayblanuvchiga aylanadimi, buni vaqt ko'rsatadi.

AIKB Tatfondbank sobiq prezidenti Ildus Mingazetdinovning oilasida uning o'g'li Railning Laishevskiy tumani, Toshkirmen va Makarovka qishlog'idagi bir nechta uchastkalari va uylari, Gvardeiskaya va Galaktionovadagi yana uchta kvartira hibsga olindi. Mingazetdinovning rafiqasi Makarovka va Teteevodagi umumiy maydoni 6000 kvadrat metrdan ortiq bo'lgan uchta uchastkada hibsga olingan. m va ikkita uy. Ildus Mingazetdinovning o‘zi hibsda 278,6 kvadrat metrlik kvartiraga ega. m va Telman ko'chasida to'xtash joyi va yana 4 gektar va bog 'uyi Zelenodolskda "Atmosfera-KAI" QK.

AIKB Tatfondbank sobiq prezidenti Ildus Mingazetdinovning oilasida uning o'g'li Railning bir nechta uchastkalari va uylari, Gvardeiskaya va Galaktionovadagi yana uchta kvartira hibsga olindi.

Shuningdek, Robert Musinning jinoiy ishida Volkswagen Tiguan hibsga olingan sobiq rais o‘rinbosari Tatfondbank Sergey Gavrilov. Rais oʻrinbosari Nailya Tagirova ham tergov tomonidan unga aloqador shaxslar sifatida tasniflangan, uning Rashid Musin koʻchasida (55,8 va 124,6 kv.m.) ,5 ming kv.m.dagi ikkita kvartirasi hibsga olingan. m, Laishevskiy tumani, Toshkirmen qishlog'ida, qurilishi tugallanmagan 70 kv. m xuddi shu joyda va Qozon shahridagi garaj.

Sobiq vazir o‘rinbosarining qizi Qishloq xo'jaligi RT Roza Yakushkina so'nggi ikki yil davomida TFBda yirik biznes va loyihalarni moliyalashtirish departamenti direktori bo'lib ishlagan, shuningdek, "Timer Bank" va "Yubileynoye SHP" OAJ direktorlar kengashlari a'zosi, "Niva" hammuassisi bo'lgan. MChJ. Tergov ma'lumotlariga ko'ra, u TFB va TFB Finance bilan bog'liq, Qozon shahridagi 134,4 kvadrat metrlik kvartira musodara qilingan.

“Realnoe vremya” ekspertlarining fikricha, bu hibsga olishlarning aksariyati bahsli bo‘ladi.

P.S. Material e’lon qilingach, tahririyatga o‘zini Sergey Gavrilov deb tanishtirgan shaxs qo‘ng‘iroq qilib, uning na mashinasi, na kvartirasi borligini aytdi. Va u Tergov qo'mitasi mavjud bo'lmagan narsani qanday qilib qo'lga kiritishini tushunmaydi.

TFB ishi bo'yicha hibsga olingan mulklar ro'yxati

Yordamchi	Lavozim, oilaviy aloqalar	Mulk turi	Maydoni, kv. m	Transport vositasi
Robert Rinatovich Musin	Tatfondbank boshqaruvining sobiq raisi	Bishnya, Zelenodolskiy tumani
		Orlovskoye, Laishevskiy tumani
		Sandy Kovaly, Laishevskiy tumani
		Matyushino, Laishevskiy tumani
		Kvartira, Qozon, Telmana ko'chasi.
		Turar-joy bo'lmagan xonalar (to'xtash joyi), st. Telman
Aida Robertovna Musina	Robert Rinatovich Musinning qizi	Uy, Zelenodolskiy tumani
		Binolar, Qozon, st. Mushtari (3 turar joy, bitta noturarjoy)
		Kvartira, Qozon, Pobedy prospekti
		Uchastka, Bolshiye Klyuchi qishlog'i, Zelenodolskiy tumani
Gulnaz Adlerovna Musina	IntechBank raisining chakana biznes bo'yicha o'rinbosari			Mazda CX-5 avtomobili
		Syujet, yozgi qishloq"Mysovskiy", Laishevskiy tumani
		Kvartira, Qozon, st. Parijlik
		Kvartira, Qozon, Orenburg trakti
Ildus Mingazetdinov	AIKB Tatfondbank OAJning sobiq prezidenti	Kvartira, Qozon, Telman ko'chasi
		Avtoturargoh, Qozon, Telman ko'chasi
		Uchastka va bog 'uyi, "Atmosfera-KAI" QK, Zelenodolsk tumani
Rail Mingazetdinov	Ildus Mingazetdinovning o'g'li	Uy va er uchastkasi, Toshqirmen qishlog'i, Laishevskiy tumani
		Uy va uchastka, Laishevskiy tumani, Makarovka qishlog'i
		3 xonadon, Qozon, st. Gvardeyskaya, Galaktionova ko'chasi.
Mingazetdinova	Ildus Mingazetdinovning rafiqasi	3 ta uchastka, Makarovka qishlog'i, Laishevskiy tumani, Teteevo qishlog'i
Sergey Gavrilov	Tatfondbank raisining sobiq o'rinbosari			Volkswagen Tiguan avtomobili
Noila Tagirova	Tatfondbank raisining sobiq o'rinbosari	Kvartira, Qozon, R. Musina st.
		Kvartira, Qozon, R. Musina st.
Marat Zagidullin	Tatfondbankning sobiq direktorlar kengashi	Uchastka, Toshqirmen qishlog'i, Laishevskiy tumani
		Tugallanmagan uy, Laishevskiy tumani, Toshkirmen qishlog'i
		Garaj, Qozon
Roza Yakushkina	TFBning yirik biznes va loyihalarni moliyalashtirish departamenti direktori	Kvartira, Qozon

Bolshiye Klyuchidagi manor

Irina Plotnikova, Dmitriy Semyagin, Fail Gataulin