Приветствую! Прошлый год нельзя назвать скучным и предсказуемым: ни для России, ни для мировых финансовых рынков.

Впервые за последние 20 лет бюджеты нефтяных монархий Персидского залива стали дефицитными. Великобритания вышла из состава ЕС, а британский фунт за месяц обвалился до уровня 1985 года. В декабре ФРС США подняла базовую ставку до 0,5-0,75%. Евро упал практически до паритета с долларом.

Россия согласилась сократить добычу нефти на 300 тыс. баррелей в сутки. Центробанк отозвал лицензии у 95 банков. Зато рубль укрепился к доллару на 16%, а уровень уменьшился в два раза.

Что дальше? Как сохранить капитал в ситуации высокой неопределенности? Во что вложить деньги в 2018—2019 годах? Для удобства я разделил инструменты по целям: не потерять, заработать на росте актива и/или и получать доход в валюте.

Сюда я отнес инструменты с почти 100% надежностью. «Почти» — потому что . Все три актива лишь частично компенсируют потери от инфляции!

Банковские вклады

Если ваш инвестиционный горизонт слишком короткий для рисковых активов, особого выбора у вас нет. Идеи тоже придется оставить, поэтому единственное что вам остается — банальные банковские вклады. Если ваш капитал нужно попытаться сохранить в первую очередь от себя-любимого, то лучше открывать именно срочные депозиты, без права пополнения и снятия (например, продукт «Сохраняй» от Сбербанка). На таких вкладах всегда предлагают максимальную процентную ставку. И запрещают снимать часть вклада до момента его закрытия.

Главное, не забывайте об «ограничителе» в виде 1,4 млн. рублей в одном банке. Именно столько (и не копейкой больше) вернет Агентство по страхованию вкладов в случае банкротства банка.

Надежные облигации

Если у вас чуть больший горизонт и чуть выше финансовый IQ — вы наверняка заинтересуетесь этими долговыми бумагами. Судите сами: риски банкротства государства гораздо ниже, чем риски банкротства какого-то одного банка, пусть даже и крупного. Плюс, доходность облигаций почти всегда выше банковского депозита.

Кстати, вы в курсе, что на те деньги, что вы оставляете в виде вклада, банк практически тут же покупает облигации и тем самым зарабатывает разницу в процентах ничем не рискуя?

Самыми надежными считаются облигации федерального займа. Их погашение гарантируется правительством Российской Федерации. Но облигационный портфель лучше формировать из . Благо, символическая стоимость облигации (всего 1000 рублей) это вполне позволяет.

Советовать что-то конкретное можно только зная конкретно ваш инвестиционный план, поэтому ниже я приведу пару интересных на мой взгляд бумаг.

К примеру, ОФЗ-ПК – это облигации с переменным купоном. Размер купона привязан к средней ставке РУОНИА и время от времени пересматривается. ОФЗ-ПД фиксирует размер купона на постоянном уровне (например, 6-7% годовых) до момента погашения.

Но самым интересным вариантом в 2018-м я считаю . Номинал таких облигаций постоянно индексируют на уровень инфляции (рассчитывается по индексу потребительских цен за каждый день с лагом в три месяца). По ОФЗ-ИН купон составляет 2,5% годовых выше инфляции (ИПЦ).

Золото

Акции

В отличие от облигаций, акции – инструменты с потенциально высокой доходностью. Эксперты считают, что в 2018-м индекс ММВБ еще вырастет, ЦБ продолжит снижать ключевую ставку, а нефть подорожает. На таком фоне у многих российских «гигантов» — неплохой потенциал роста.

Чтобы получить прибыль в будущем, сегодня можно инвестировать в ценные бумаги компаний-экспортеров: АЛРОСА (отличные показатели компании за прошлый год), «Протек», НЛМК (Роснефти в списке рекомендуемых компаний нет). Аналитики советуют обратить внимание на недооцененные в прошлом году акции ЛУКОЙЛа и Сбербанка (даже не смотря на то, что он рос весьма сильно, его p\e все еще низок).

Некоторые делают ставку на подъем электроэнергетических компаний, стрельнувших в прошлом году. Особый интерес представляют акции Россети и МРСК Юга.

Основная мысль и совет — обратить внимание на компании с перспективой роста и .

Например:

• «Фосагро» (возможен рост цены акции до 3350 рублей, дивидендная доходность за последние два года составила 6,08% годовых)
• «Русагро» (ожидается рост цены до 1200 рублей)
• «Норильский никель» (возможно подорожание до 12300 рубля за акцию, дивиденды за последние два года составили 14,09% годовых)

За рубежом перспективней прочих выглядит сектор высоких технологий: Facebook, Alphabet, BYD Company, Google, Amazon, Netflix, NVIDIA и другие.

Собственный бизнес

Собственный бизнес – доходный, но очень рискованный вариант. Начальный капитал нужен с первого дня, а отдачу от вложений можно получить, в лучшем случае, через полгода-год. Или не получить вовсе...

Чтобы не рисковать большими суммами, начните с проекта в Интернете. Во-первых, отпадает куча проблем вроде аренды офиса, склада и логистики. Во-вторых, стартовые суммы здесь гораздо скромнее, чем для открытия собственного .

Чтобы получать пассивный доход

Недвижимость

Пассивный доход недвижимость приносит только, когда «квадратные метры» сдаются в аренду. Но рассчитывать на миллионные прибыли от сдачи обычных жилых помещений не стоит.

Привожу данные по 2016 году от аналитического центра SRG. Средняя доходность жилой недвижимости в Санкт-Петербурге составляет 7,7% в год (окупаемость вложений — 14 лет). В Москве средняя доходность ниже: 5,8% годовых при окупаемости объекта в 17 лет.

Недвижимость за рубежом приносит еще меньше – до 5-6% годовых. Решение всех организационных моментов в ряде случаев лучше передать профессиональной управляющей компании. Она будет искать жильцов, решать вопросы с текущим ремонтом и оплатой и т.д. За это ей придется «подарить» 15-20% стоимости аренды. Зато — настоящий пассивный доход!

С другой стороны, если у вас есть квартира под сдачу в аренду, можно попробовать сдавать ее посуточно (в основном иностранцам) и тем самым увеличить доходность до 10-12% годовых при хорошей загрузке.

Чтобы получать доход в валюте

Конечно же, чтобы получать доходы в валюте можно просто купить акции или . Таким образом вы частично устраните риск остаться ни с чем при очередном обвале рубля. Но есть и другие способы.

Еврооблигации

Еврооблигации могут похвастаться всеми достоинствами рублевых бондов. Плюс имеют дополнительную защиту от валютных рисков. Ведь на то они и «евро», что номинированы в иностранной валюте: долларах, евро, швейцарских франках и британских фунтах стерлингов.

Сегодня на Московской Бирже представлены евробонды таких компаний как АИЖК, Альфа-Банк, Банк ВТБ, Газпром, ЛУКОЙЛ, МТС, НЛМК, Новатэк, РЖД, Роснефть, Сбербанк, ФосАгро и Уралкалий.

Средняя доходность по еврооблигациям составляет 3-6% годовых ( выплачивается дважды в год). Минимальный номинал ценной бумаги начинается с $1000. Основная проблема таких бумаг — ликвидность. Но об этом, как-нибудь в другой раз.

Программы unit-linked

О программах unit-linked я уже . Напомню: иностранный продукт сочетает в себе накопление, страхование жизни и инвестиции. Причем, инвестировать можно в кучу зарубежных инструментов, недоступных частным инвесторам из России. Например, в те же взаимные фонды, где пороги входа через брокера часто начинаются с 50 000$.

Кстати, с 2013 года на Московской бирже успешно торгуется , которые покрывают довольно большую часть рынков, ранее доступных только через зарубежных брокеров.

По некоторым из них среднегодовая доходность с середины 2014-го по середину 2016-го (в пересчете на рубли) составила около 50%. Например, FinEx MSCI USA Information Technology UCITS ETF (акции IT-сектора США) рос на 49,8% в год.

А вот валютные депозиты сегодня приносят сущие копейки (до 2% годовых). И уже никто не рассматриваются как серьезный инструмент для инвестирования.

В этой статье я привел лишь часть инструментов, доступных рядовому инвестору из России. Помните, что только собрав из такого рода активов можно быть уверенным в достижении стоящих перед вами вызовов!

А в какие активы Вы планируете инвестировать в 2018—2019 годах? Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!

Инвестиции (англ. Investments) - размещение капитала с целью получения прибыли и диверсификации капитала. Инвестирование является неотъемлемой частью современной экономики. От кредитов инвестиции отличаются степенью риска для инвестора (кредитора) - кредит и проценты необходимо возвращать в оговорённые сроки независимо от прибыльности проекта, инвестиции (инвестированный капитал) возвращаются и приносят доход только в прибыльных проектах. Если проект убыточен - инвестиции могут быть утрачены полностью или частично. Чем выше риск, тем выше потенциальный доход от вложения.

Перечислим лучшие способы и места, куда можно инвестировать деньги в 2017 году для приумножения, сохранения своего капитала, либо минимизации его потери.

2017 году

Инвестиции в акции надежных компаний

Вложение в акции является традиционным способом для инвестирования и сохранения своего капитала. Да, покупка акций в качестве вложения является порою рискованным способом инвестировать свои деньги, но существуют компании, дорожающие из года в год и после кризиса обычно восстанавливающиеся. Перечислим несколько:

Название компании	Динамика акции по годам [период 1M]
Apple
Facebook
Google
Amazon
Priceline.com Incorporated
Visa
Mastercard
Starbucks
Mcdonald’s
Walt Disney
iRobot
Netflix
Microsoft

Компаний с такой динамикой акций, чтобы инвестировать довольно много. Достаточно в этом убедиться открыв список корпораций индекса SNP500, состоящего из отобранных среди наиболее ликвидных из всех. Для поиска брокеров, доступных для этих рынков используйте рейтинг Smart-Lab.

Помимо дохода от повышения курса акций, некоторые компании еще выплачивают периодически дивидендные выплаты, достигающие порою более 10%.

!!! Обязательно прочтите эту статью на Forbes : Горе от ума. Стоит ли вкладчикам доверять аналитическим прогнозам // Как инвестиционная аналитика сбивает с толку охотников за доходностью.

Инвестиции в криптовалюту

Мы не рекомендуем инвестировать деньги в криптовалюты путем их покупки для инвестиций, так как колебания слишком сильные, но не исключаем данный способ. Мы же рекомендуем заняться майнингом. Оборудование для майнинга окупается за считанные месяцы, а риски, в сравнении с покупкой криптовалют, практически сведены к минимуму, так как всегда можно его продать.

Инвестиции в недвижимость

Цены на недвижимость в странах СНГ с конца 20 века традиционно, в пересчете на доллары, падают из-за ослабления местных валют. Однако месячный доход от сдачи в крупных региональных городах и столицах всегда выше прожиточного минимума, порою в разы. К тому же, не обязательно зацикливаться только на своей стране, можно с успехом инвестировать в недвижимость за рубежом.

Людям, боящимся инвестировать деньги в покупку жилья и предпочитающие надёжные, долгосрочные вложения, следует обратить внимание на недвижимость в стабильных странах. Как показало исследование Tranio, во время кризиса цены на недвижимость не падали или понижались незначительно в шести городах Европы: Берлин, Лондон, Вена, Стокгольм, Хельсинки и Люксембург. Согласно прогнозу Trading Economics, жильё на этих рынках продолжит дорожать минимум до 2020 года.

Чем инвестировать и вложить деньги в покупку очередной квартиры в Москве или Киеве, лучше обзавестись ею в вышеуказанных странах. Так вы сведете свои риски к минимуму, сделав доход от инвестирования стабильным.

Инвестиции в валюту

Традиционно местные валюты стран СНГ ослабевают по отношению к любым другим основным. Поэтому хранить свои деньги следует, как минимум, не только в своей родной гривне, рубле или тенге. Нужно всегда диверсифицировать риски и инвестировать деньги в несколько валют: доллар США, евро, швейцарский франк и т.д. Уж лучше потерять пару процентов, чем стать в 2 раза беднее как в 2009 и 2014 годах.

Вложение в производство

Можно заняться , но нужно учитывать, что окупаемость таких инвестиций может составить годы.

В связи с ростом курса доллара подорожало все, что выпускается за границей:

• Одежда;
• Продукты питания и некоторые напитки;
• Все транспортные средства;
• Техника и электроника.

Обычно местные аналоги либо отсутствуют, либо не дотягивают по качеству.

Покупка интернет-проектов

Этот тип инвестирования является одновременно и отличным, и рискованным. Отличным способом инвестировать деньги, так как окупаемость сайтов обычно составляет 2 года; рискованным – можно получить фильтры от поисковых систем, либо наткнуться на мошенников и просто потерять свои инвестиции.

Тем не менее, если научиться инвестировать и разбираться в сайтостроении, то можно с успехом заняться этим делом и минимизировать риски. Лучшим местом для покупки проектов являются следующие биржи:

• Flippa.

Эти биржи выступают гарантами сделки и помогут не потерять ваши деньги.

Важно! Покупка проектов всегда подразумевает дальнейшее их развитие в виде доработки контента и наполнения новым. Без этих действий проекты обречены на постепенное падение трафика до минимума и, как следствие, падение доходов.

Вложение в образование

Оно в любое время будет лучшим способом инвестировать деньги в себя и свою жизнь! Дело в том, что именно образование может помочь мыслить антикризисно, научить перестраиваться в тяжелые времена, начать зарабатывать во всех вышеуказанных и других примерах.

Тем не менее, помните, что любая страна когда-нибудь сталкивается с кризисом, но он всегда, спустя какое-то время, заканчивается. Для кого-то кризис является трагедией, а для кого-то благом. Ведь если, например, взять акции успешных компаний, то в мировой кризис они тоже падают, но в этот момент находятся люди, решающие инвестировать и скупающие их в долгосрок, а после кризиса они их продают уже совсем по другим ценам.

Полезные ссылки

• Пять способов потерять деньги на облигациях // Личный опыт инвестора, Т-Ж

Многообразие доступных инвестиционных инструментов создает иллюзию простоты выбора. У начинающих инвесторов может сложиться впечатление, что для гарантированного получения дохода достаточно учитывать только процентные ставки и сроки возврата вложений. Между тем успешная деятельность здесь невозможна без анализа ситуации на рынке, учета рисков и тщательного планирования.

Только в результате этой работы можно достоверно сказать, куда инвестировать деньги в 2019 году так, чтобы не только сохранить, но и приумножить свое состояние. К примеру, многообещающие, на первый взгляд, вложения в HYIP-проекты почти гарантировано ведут к потере не только прибыли, но и основной части вклада. С другой стороны, покупку золота вообще нельзя считать инвестицией, поскольку получение выгоды от такой операции если и возможно, то в весьма отдаленном будущем.

Сочетание теоретических данных и практического опыта делает формирование эффективного инвестиционного портфеля намного более реальным. При этом не нужно бояться ошибок - неудачи встречались на пути всех выдающихся инвесторов. Тем не менее, следует соблюдать осторожность, чтобы последствия просчетов не оказались катастрофическими.

Недвижимость

Популярность операций с недвижимостью среди начинающих инвесторов вызвана простотой и интуитивной понятностью этого инструмента. В вопросе о том, куда инвестировать деньги в 2019 году, советы экспертов таким взглядам также не противоречат: вложения в жилые объекты, безопасны и выгодны вследствие постоянного увеличения их стоимости. Но к коммерческой недвижимости следует относиться с осторожностью, так как цена на нее часто завышена, а перспективность получения прибыли сомнительна.

Существуют два возможных направления инвестирования: спекуляция (перепродажа по более высокой цене) и создание пассивного дохода (сдача недвижимости в аренду).

В первом случае недвижимость покупается на ранней стадии строительства, когда ее стоимость примерно на треть меньше цены завершенного объекта. Выбирая, куда лучше инвестировать деньги в 2019 году, следует обращать внимание не только на перспективность района, но и на надежность застройщика, его репутацию, количество сданных проектов. Таким путем минимизируются риски банкротства или заморозки строительства.

Во втором случае, предпочтительней работать с небольшими объектами - однокомнатные квартиры средней площади гораздо более популярны, чем огромные апартаменты. На этом рынке можно легко найти, : такая сумма послужит первым взносом по договору ипотеки, а последующие платежи будут перекрываться за счет арендной платы.

Преимущества инвестиций в недвижимость:

1. Цены на жилье практически не зависят от инфляции;
2. Широкий выбор объектов в пределах одного инвестиционного инструмента;
3. Есть множество вариантов, куда вложить деньги, чтобы получать ежемесячный доход;
4. Возможность сохранить вложения - при любых процессах на рынке цены на недвижимость в итоге растут, а продать ее можно всегда;
5. Лояльность к квалификации и профессиональной подготовке инвестора.

Возможные риски и недостатки:

1. Недостаточная ликвидность, недвижимость нельзя продать быстро и без некоторых убытков;
2. Высокий входной порог - от полумиллиона рублей.

Акции

Работа на рынке ценных бумаг требует более серьезной подготовки: без таковой, сложно выбрать, куда инвестировать деньги, чтобы они работали, найти перспективную компанию, точно определить моменты, когда нужно покупать или продавать акции.

Вопреки расхожему мнению, основной доход при работе с акциями поступает не от дивидендов, а от изменения стоимости ценных бумаг со временем. На этот показатель влияют успешность деятельности компании-эмитента, активность ее конкурентов, природные и политические факторы, состояние рынка. Поэтому при определении, куда выгодно инвестировать деньги в 2019 году, следует выбрать одну из двух возможных стратегий:

1. Долгосрочные вложения в акции гигантов индустрии, показывающих медленный, но стабильный рост. Такие инвестиции характеризуются меньшей доходностью, но высокой надежностью;
2. Краткосрочная покупка акций компаний-новичков, обладающих значительным потенциалом и тенденцией к росту. Риск здесь выше, но и возможная прибыль может составлять сотни процентов.

Довольно сложно определить, куда инвестировать деньги в России: 2019 год с большой вероятностью будет характеризоваться ростом стоимости акций предприятий оборонной, добывающей и сельскохозяйственной отраслей. Не исключено также, что произойдут позитивные изменения в недвижимости и сфере высоких технологий. Впрочем, при посредничестве брокера можно работать с акциями любых компаний в мире.

Преимущества покупки акций:

• Прибыльность инвестиций в долгосрочной перспективе, особенно при работе с «голубыми фишками»;
• Инфляция косвенно включена в стоимость акции и не влияет на капитал инвестора;
• Возможность многократного возрастания стоимости акций активно развивающихся компаний - куда инвестировать в 2019 году может оказаться очень выгодно.

Недостатки и возможные риски:

• Банкротство компании-эмитента;
• Отсутствие каких-либо гарантий роста стоимости ценных бумаг.

Инвестиции в акции не относятся к типу «вложил и забыл». Здесь нужен постоянный мониторинг ситуации на рынке, диверсификация и коррекция инвестиционного портфеля, фундаментальный и технический анализ - в противном случае убытки могут быть весьма ощутимыми.

Облигации

Еще один вид ценных бумаг, который можно рассматривать в качестве популярного инвестиционного инструмента - это облигации, которые выпускаются не только частными компаниями, но и государством для привлечения средств на условиях, более выгодных, чем банковские кредиты. Такие долговые обязательства свободно обращаются на рынке, а их стоимость иногда намного превышает заявленную эмитентом.

Рассматривая, куда инвестировать деньги в 2019 году, можно выбирать между облигациями краткосрочными (срок действия до года), среднесрочными и долгосрочными (срок действия более трех лет). Кроме того, различают купонные и дисконтные облигации: в первом случае владельцам ценных бумаг выплачивается регулярное вознаграждение в соответствии с процентной ставкой, тогда как во втором - ценная бумага продается по сниженной цене, а выкупается эмитентом уже по полной стоимости.

Прежде, чем определить, куда инвестировать деньги в России, следует обратить внимание на следующие факторы:

• Надежность и платежеспособность выпустившей их компании. Сможет ли она выкупить ценные бумаги в нужный момент времени, или объявит себя банкротом?
• Уровень доходности. Слишком высокий процент (более чем 12–18%), а в особенности для малоизвестных компаний - своеобразный сигнал тревоги, указывающий на сомнительную вероятность выполнения эмитентом своих долговых обязательств.
• Операции с облигациями, равно как и последующая выплата дохода - проводятся при посредничестве брокера. Поэтому выбирая, следует обращать внимание не только на надежность компании, выпустившей облигации, но и на репутацию посредника: случаи мошенничества здесь иногда встречаются.

Преимущества работы с облигациями:

• Один из самых надежных инструментов. Если выбирать, куда инвестировать в России в 2019 году с тем, чтобы гарантированно сохранить капитал - то облигации подходят для этого наилучшим образом;
• Возможность свободно продавать и покупать долговые обязательства;
• Возможность покупать облигации с номиналами в иностранной валюте.

Недостатки и возможные риски:

• Долгосрочность инвестиций;
• Относительно невысокий уровень доходности.

Инвестиционные фонды

Вложение капитала в ценные бумаги необязательно должно сопровождаться приобретением специальных знаний, изучением экономических теорий и исследованием рынка. Для таких вкладчиков, которые ищут, куда инвестировать небольшую сумму денег в 2019 году - в России работают паевые инвестиционные фонды, собирающие свой портфель именно из акций, облигаций и биржевых индексов.

Отметим, что при самостоятельной торговле на бирже, купить часть акции или облигации невозможно, а их полная стоимость может превышать возможности начинающего инвестора. Поэтому фонды формируют из своих активов паи, намного проще вследствие доступности цены. При этом приобретение пая или его части означает передачу средств вкладчика в доверительное управление специалистам фонда, а получение дохода происходит в момент его продажи.

По способу работы с инвестициями различают открытые, интервальные и закрытые ПИФы. Открытый ПИФ предполагает свободную продажу и покупку паев в любой удобный момент времени. В интервальном это можно делать в установленные промежутки времени, а в закрытом - только после завершения проекта. От этого зависит доходность фонда: свободный оборот паев делает невозможным какое-либо долгосрочное финансовое планирование. Если выбирать, куда инвестировать небольшую сумму денег в 2019 году, лучше обратить внимание на закрытые и интервальные фонды.

Преимущества инвестиций в ПИФы:

• Доступность инвестиций для людей, не разбирающихся в теоретической экономике;
• Государственный контроль деятельности;
• Полная прозрачность деятельности фонда;
• Высокая ликвидность (продать пай в открытом фонде можно за 2–3 дня);
• Приемлемая доходность фондов для тех, кто выбирает, (до 40% годовых);
• Доступность инструмента (минимальный вклад от тысячи рублей).

Недостатки и возможные риски:

• Нет гарантий получения дохода;
• Нет страхования вкладов при банкротстве фонда;
• Вознаграждение управляющему выплачивается независимо от результатов деятельности;
• Государственные ограничения на работу с определенными типами активов.

Инвестирование в ПАММ

ПАММ-счет представляет собой форму доверительного управления, при которой опытный трейдер использует средства инвесторов для биржевых торгов. Гарантиями безопасности здесь служат ограничение доступа к счетам инвестором и собственный счет управляющего.

Прежде, чем выбрать, куда инвестировать небольшую сумму денег в интернете, следует подробно изучить предоставляемую брокером информацию:

• Историю сделок трейдеров и успешность его деятельности;
• Тактику торговли каждого из них;
• Уровни доходности счетов разных трейдеров;
• Возраст счетов - предпочтение следует отдавать тем, кто работает не менее года;
• Размер вознаграждения управляющего;
• Минимальную сумму вклада (если искать, куда инвестировать небольшие деньги);
• Торговый период времени, на который средства передаются под управление трейдера (обычно составляет 2–4 недели).

Прибыльность инвестиций зависит от опыта и стратегии торговой деятельности трейдера. Некоторые из них предпочитают работать с минимальными рисками и выбирают гарантированно успешные сделки, обеспечивая уровень доходности 15–20% в месяц. Другие занимаются агрессивной рискованной торговлей и выходят на показатели 45–60% в месяц. Рассматривая, логично будет разделить вклад на 5–6 частей и инвестировать их в счета нескольких управляющих, практикующих разные подходы к торговой деятельности.

Преимущества инвестиций в ПАММ-счета:

1. Высокая доходность (более 15% в месяц);
2. Быстрая оборачиваемость средств (несколько недель);
3. Отсутствие неторговых рисков (трейдер не имеет прямого доступа к средствам клиентов);
4. Не нужны специальные знания (может оказаться решающим при выборе, куда инвестировать небольшую сумму денег);
5. Низкий входной уровень для инвестора (от 500–1000 рублей);
6. Прозрачность деятельности трейдера;
7. Возможность диверсифицировать вклады в пределах одного инструмента.

Недостатки и возможные риски:

1. Отсутствие гарантий успешности сделок при торговле на бирже;
2. Необходимость проверки репутации брокера.

Стартапы

Такой инвестиционный инструмент, как вложения в стартапы, отличается от упомянутых выше, самым высоким риском и самой большой доходностью. Это наглядный пример того, : прибыль от запуска успешного проекта может составлять 600–700%.

Стартапы реализуют революционные идеи не только в сфере информационных технологий. На биржах встречаются предложения, связанные с сельским хозяйством, медициной, услугами населению или промышленным производством. Безусловно, это многообразие влияет на то, : всегда можно найти команду молодых предпринимателей, работающих в знакомой и понятной для вкладчика области.

Видео по теме Видео по теме

Существует несколько механизмов инвестирования в стартапы:

• Заключить договор о сотрудничестве с венчурным фондом, занимающимся поиском и развитием интересных и перспективных проектов. Преимущество этого способа в том, что новичку здесь не только расскажут, но и подберут проект, соответствующий заданным критериям;
• Самостоятельно найти стартап на бирже, ярмарке или любым другим доступным путем (стать бизнес-ангелом);
• Стать членом инвестиционного пула, объединяющего нескольких вкладчиков. В этом случае риски и прибыль распределяются в соответствии с долей каждого участника.

Дополнительно минимизировать риски можно, если лично оценить квалификацию, подготовку и слаженность команды стартаперов, изучить предлагаемые бизнес-план и сопутствующую документацию, составить юридически грамотный инвестиционный договор.

Преимущества инвестиций в стартапы:

1. Прибыльность удачных вложений, составляет тысячи процентов;
2. Можно стать совладельцем уникального продукта или услуги;

Недостатки и возможные риски:

1. Высокие риски (75% стартапов оказываются убыточными);
2. Присутствие на рынке мошенников;
3. Отсутствие предпринимательского опыта у многих начинающих стартаперов.

Заключение

При поиске проектов, начинающие инвесторы регулярно совершают несколько типичных ошибок, значительно повышающих риски:

• Поддаются влиянию некомпетентных советников - родственников, знакомых или неизвестных авторов в интернете, обучающих, на инвестициях;
• Спешат получить первые результаты, пренебрегают планированием и выбирают инструменты, полагаясь на интуицию;
• Принимают решения под действием эмоций - излишне воодушевляются примерами успешных инвестиций знакомых или поддаются панике, выводя капиталы из оборота с огромными потерями.

Чтобы избежать этого, следует критически относиться к любой непроверенной или не подтвержденной на опыте информации, принимать к сведению исключительно советы экспертов и постоянно заниматься самообразованием, изучая правила и принципы успешного инвестирования.
22 проголосовало. Оценка: 4,77 из 5 )

Какие инвестиционные инструменты будут приносить хорошую прибыль? Куда вложить деньги в 2017 году, чтобы получать ежемесячный доход? Каким будет портфель у инвесторов и, что будет с нынешними компаниями? Точно Вам никто не сможет дать ответ на этот вопрос, но давайте попробуем предположить и составить рейтинг самых прибыльных активов куда можно вложить деньги в 2017 году.

Конечно, появится много новых пирамид и , от этого никуда не денешься. Компании, которые сегодня, казалось бы, успешно работают и стригут бабло, скорее всего в ближайшее время . Первым делом надо понимать риски, которые несут в себе инвестиции и вероятность потерять часть вложенных средств в этом бизнесе присутствует всегда не зависимо от года и портфеля.

Чтобы это происходило как можно реже необходимо четко понимать, принцип работы определенной компании, грамотно и выбирать надежные проверенные временем , о которых мы сейчас с вами поговорим.

• Первое и неизменное уже долгие годы выгодное вложение денежных средств всегда занимало, и будет занимать еще долгое время — это недвижимость. Это вложение весьма дорогое, но очень респектабельное и прибыльное, можно сказать, что инвестиции в недвижимость это вечный пассивный доход к которому надо стремиться всем и всегда. Но такого рода инвестиции не каждый сможет себе позволить так как требуются огромные финансовые вложения и не каждый готов выкладывать по несколько миллионов для составления такого портфеля.
  

• Популярными инвестициями в 2017 году останутся вклады в . Это-то, что у простых не осведомленных в финансовом секторе граждан на слуху. Плюсы таких вложений — это стабильный защищенный Государством доход. Но доходом это назвать сложно, так как прибыль от вложений не покрывает даже инфляцию в стране, которая составляет на 2016 год (6-7 % ). Это будет огромным минусом этих вложений и не подойдет для нас, опытных инвесторов. Если вы надумаете вкладывать в банки свободные деньги, то открывайте депозит в валюте пока доллар держится на уровне (60-62 руб) и есть вероятность заработать на падении рубля.
  

Самым перспективным вложением собственных финансов в 2017 году, на мой взгляд, будут фондовой биржи. Если два года назад портфель акций присутствовал у единиц частных инвесторов, то на сегодняшний день они есть почти у всех уважающих себя людей работающих в этой сфере. По моим наблюдениям это будет основным видом вложений в предстоящем году. Прибыльными компаниями будет весь банковский сектор, авиа и нефтедобывающие компании. Так же можно купить уже готовый в виде фондов. Это то же , но грамотно упакованы за Вас таким образом, что за небольшие для биржи деньги вы покупаете бумаги компаний, которые по отдельности не могли бы себе позволить.

• найдут место в портфелях инвесторов. Этот инструмент будет еще одним по прибыльности и стабильности в 2017 году. Среди есть действительно достойные и перспективные трейдеры, которые торгуют аккуратно и приносят хорошую прибыль на протяжении долгого времени работы. Минус этих вложений в том, что памм счета достаточно динамичны и требуют от инвестора постоянного контроля и внимания над портфелем, но при правильном подходе и хорошей диверсификации на Памм счетах можно зарабатывать хорошие деньги.
  

Это направление прибыльное, но его сложно назвать пассивным. Любой сайт требует времени, иногда практически всего свободного. Сайт необходимо постоянно наполнять оригинальным контентом, оптимизировать, заниматься SEO продвижением и.тд. Так же на первом этапе запуска сайта требуются вложения и не маленькие, чтобы в будущем он работал и приносил прибыль. Этот вид инвестирования подойдет не всем, но он найдет свое место в портфелях блогеров вроде меня.

В этой статье я попробовал предположить, что принесет нам дивиденды в Новом 2017 году. Если вы со мной не согласны или у Вас есть предположения по другим инвестиционным инструментам куда можно вложить деньги в 2017 году, буду рад выслушать и обсудить. Спасибо за внимание, Максимального дохода Вам!

«Вкладывай деньги в инфляцию - это единственное, что все время растет». Уилл Роджерс

Традиционно в конце года участники рынка подводят итоги уходящего года и разрабатывают стратегии на будущее. По просьбе Investing.com аналитики назвали наиболее перспективные индустрии и инструменты инвестирования в 2017 году.

Владимир Миклашевский, Danske Bank:

2017 год пройдет под «флагами» рефляции на развитых рынках и роста цен на сырье, начала политики финансового стимулирования в США, рисков сворачивания программы денежного смягчения в еврозоне, рисков замедления экономического роста в Китае и роста политических рисков в странах Евросоюза. На фоне этих тем мы рекомендуем переходить в акции в кратко- и долгосрочной перспективе, предпочитая США европейским и скандинавским. Из развивающихся рынков мы предпочитаем российские акции на фоне незначительного роста экономики страны в 2017 году, смягчения денежной политики и положительного настроя международных инвесторов к рублю и российским активам. Мы призываем к осторожности в инвестициях в другие развивающиеся рынки, которые сильнее, чем Россия, могут быть подвержены возможной политики протекционизма Трампа и нескольким повышениям ставки ФРС США в 2017 году. В нашем основном сценарии мы не ожидаем отмены санкций против России и подчеркиваем тот факт, что нужно учитывать возможное обострение геополитических рисков.

Учитывая возможный рост политической нестабильности в странах еврозоны в 2017 из-за активного выборного года (Нидерланды, Франция, Германия), мы рекомендуем в кратко- и среднесрочной перспективе избегать евро и евроактивы. Мы рекомендуем продавать евро/доллар и особенно нам нравится торговая идея продажи евро против рубля. С начала декабря 2016 года эта стратегия продажи пары евро/рубль через комбинацию продажи колл-опциона и покупки пут-опциона уже заработала 4,2% по ссотоянию на 27 декабря 2016 года. Также нам нравится продажа турецкой лиры на покупке российского рубля. Среди российских активов нам нравятся облигации внутреннего займа, акции банков и розничных компаний, которые выиграют от снижения инфляции, ставок и умеренного восстановления потребительского спроса.

Лучшими инвестициями в 2017 году могут стать рыночные активы, ориентированные на ожидаемое ускорение экономического роста в США и ряде других стран, не испытывающих очевидных проблем с оттоком капитала или состоянием экономики. Приход Дональда Трампа многое меняет в восприятии рисков и рыночной диспозиции. Связываемое с новым президентом США ускорение инфляционных процессов и более активное повышение долларовых ставок, теперь уже официально закрепленное ФРС, ведет к негативной переоценке рынков облигаций, и процесс их дальнейшего взлета рискует продолжиться и в следующем году. По той же причине курс доллара с высокой вероятностью продолжит опережать большинство мировых валют, так или иначе испытывающих определенные экономические или финансовые проблемы. Мы думаем, что в повышенной зоне риска может оказаться китайский юань, т.к. мы видим предпосылки для ускорения оттока капитала, прервать которое может лишь ужесточение монетарной политики НБК. Другими уязвимыми валютами могут стать валюты стран Персидского залива, в том числе и саудовский риал. Девальвация могла бы оживить промышленность и способствовать ускорению той самой желаемой диверсификации экономик. Если продажа доли в SaudiAramco не реализуется, это может ухудшить состояние бюджета Саудовской Аравии и потребовать кардинальных мер, например, «отвязки» курса валюты. Стоит помнить о том, что Китай и страны Персидского залива могут усилить продажи казначейских облигаций США, и это не самая хорошая новость для их держателей, а также определенный риск для держателей почти всех номинированных в долларах еврооблигаций (из-за сдвига базисной кривой вверх они могут подешеветь).

Рынки акций дороговаты фундаментально (США и Европа), и в дефиците прежние поддерживающие факторы (объемы buyback упали, мультипликаторы высоки, а ожидания по приросту прибыли на акцию умеренные, что ограничивает потенциал «растяжения» мультипликаторов). Поэтому мы ждем роста волатильности: в зоне риска сектора, имеющие премию за рост (IT, hi-tech), а также ориентированных на потребителя, ввиду рисков роста NPL. К тому же, приток капитала в США может быть в основном на уровне прямых, а не портфельных инвестиций (репатриация капитала корпоратов+увеличение инвестактивности+локализация мощностей). В акции деньги рискуют не дойти, т.к. основные зарубежные инвесторы (суверенные фонды) будут погружены в решение своих собственных проблем. Впрочем, весовые сектора - ожидаемые выгодоприобретатели политики Трампа - будут сдерживать рынки, поэтому риски по фондовым рынкам фокусируются, скорее, на второе полугодие 2017 года.

Товарные рынки прошли «дно» в 2016 году. Говорить о ралли не приходится, но 2017 год, скорее, будет для сырья благоприятным ввиду сохранения инфляционных ожиданий и вынужденно реактивной политики ведущих ЦБ, а также ожиданий перехода большинства рынков к балансу спроса и предложения и перехода в фазу дестокинга. В центре внимания останутся рынок нефти, а основной интригой - действия ОПЕК и реакция сланцевиков в США на диапазон 50+ по нефти, а также политика новой президентской администрации в США в части экспорта и добычи нефти/угля. Для рынков промышленных металлов основным фактором останется фактор Китая. Пока склоняемся к мнению, что текущие уровни по нефти и драгметаллам останутся «новой нормой» на обозримую перспективу, если не будет шоков на финансовых рынках.

Евгения Абрамович , руководитель управления анализа валютных рисков Dukascopy Bank SA:

Резко возросшие ожидания развития финансового сектора как одного из главных бенефициаров экономического роста России в 2017 году не лишены оснований. Финансовый сектор, после достаточно долгого падения в связи с ужесточением кредитно-денежной политики российских властей и экономической рецессии, имеет все шансы вернуться к объемам 2012 года уже в середине 2017-го. Низкая база, характерная для текущего уровня развития финансового сектора, станет фактором привлекательности инвестиций в акции крупных банков и инвестиционных компаний. Вместе с тем, преимущество «дефляционных активов» (облигаций, векселей и т.д.) перед «активами роста», то есть акциями, о котором сейчас столько говорят, весьма сомнительное. Рынок пока характеризует достаточно низкий аппетит к риску, что может определить рост спроса на долговые бумаги в силу их меньшей рискованности, а это негативно отразится на их доходности.

В 2017 году впервые с 2014 года валютный рынок может стать привлекательным и для консервативных инвесторов. Намечающаяся макроэкономическая стабильность является главной причиной снижения волатильности рубля и относительной стабильности основной валютной пары, что означает снижение рисков при торговле валютными парами. Вместе с тем, покупка евро на фоне его резкого снижения к доллару представляется нам достаточно сомнительным инструментом инвестирования - удорожание валюты Единой Европы не выгодно прежде всего самой Единой Европе, однако выгодно развивающимся странам.

Телекоммуникационный сектор, который называют одним из фаворитов 2017 года, имеет самые высокие шансы не оправдать ожиданий и стать краткосрочным пузырем. В настоящее время ярко выраженной востребованности новых информационных технологий мы не видим, и приток инвестиций в эту сферу может прерваться в любой момент. Вместе с тем, акции ресурсодобывающих компаний, на наш взгляд, обладают весьма неплохими перспективами дальнейшего роста, что связано в первую очередь с ожидаемым развитием торговых связей после достаточно долгого снижения сальдо торгового баланса крупнейших мировых держав (в первую очередь, Китая).

Александр Купцикевич , финансовый аналитик FxPro:

2017-й вполне может стать годом движения в акциях. Правительства развитых стран теперь должны перенять эстафету инфраструктурных расходов. К тому же, повышение ставок в США будет означать нормализацию ожиданий и, вероятно, рост деловой активности. Звучит слегка парадоксально, ведь считается, что рост ставок сдерживает бизнес. Но учтите, что ставки настолько низки, что не являются проблемой. Проблема была в нежелании бизнеса тратить и брать взаймы. В конце 2016-го уже мы видели, что рост ставок по ипотеке в США не подавил, а даже несколько усилил спрос на жилье: все понимают, это хороший шанс купить по низким ценам и с низкими ставками. Страдавшее в предыдущие годы сырье способно продолжить рост, так как до «нормальных» уровней ему еще очень далеко. Но есть одно но… Вполне может оказаться, что обещанного надо будет ждать «три года». В этом случае та часть спекулянтов, что спешила действовать на ожиданиях, поспешит на выход. Та часть рост сырья и нефти, что уже произошла в 2016-го, быстро будет отыграна обратно. В обоих случаях акции ждёт большое движение. С облигациями, как мне кажется, ситуация будет более скучной - они будут потихоньку терять в цене, так как время безрисковых бумаг проходит.

Михаил Мащенко , финансовый консультант eToro:

Предлагаю составить небольшой портфель и рассмотреть ценные бумаги трех компаний: Alphabet (NASDAQ:GOOGL ), NVIDIACorporation и Monsanto. Alphabet будет нашим стабильным и безрисковым активом. Причина, по которой среди прочих аналогов здесь оказался именно Google - выход компании на новый рынок Hardware и презентация телефона PIXEL. В случае положительных рецензий и хороших продаж акции компании вполне могут вырасти с текущих $790 до $950 и выше.

NVIDIA Corporation - наша growth stock («растущая акция»). Несмотря на взрывной рост котировок в этом году (с $32 до $104), бумаги этой компании не растеряли свой потенциал. Основным источником дохода NVIDIA является игровая индустрия, которая активно развивается: рынок оборудования для игр виртуальной реальности в 2015 году оценивался в $660 млн, в 2016 году уже $5 млрд, тем не менее в будущем прогнозируется рост до $8,9 млрд и $12,3 млрд в 2017 и 2018 годах соответственно. С долей рынка практически в 70% NVIDIA имеет все шансы на прирост прибыли. Не стоит забывать и про использование продукции компании в автомобилях: для шестнадцати автопроизводителей NVIDIA является основным поставщиком компонентов, в том числе и для Tesla. Хорошая новость для инвесторов - этот сегмент только начинает развиваться, в данный момент его доля в выручке компании составляет всего 6% или около $452 млн. Однако, темпы развития впечатляют: в третьем квартале 2016 года доходы увеличились на 61% по сравнению с прошлым годом. Руководство NVIDIA планирует заработать на «железе» для автомобилей около $8-10 млрд в ближайшем будущем, и если даже небольшая часть ожиданий сбудутся в следующем году, то это, безусловно, хорошо отразится на стоимости компании.

Monsanto (MON) - наша попытка заработать на слухах о поглощении. В данный момент бумаги компании стоят $105, но напомню, что Bayer хочет купить компанию по $128 за акцию, но для закрытия сделки необходимо разрешение европейского регулятора, который еще не дал окончательного ответа. Стороны планируют завершить процесс продажи к концу 2017 года. Помимо MON возможными претендентами на поглощение в следующем году являются AMD, Twitter, Apache, NationalOilwellVarco, AdvanceAutoParts. ), возможны интересные истории во втором и третьих эшелонах (энергетики, металлурги, ритейлеры).

Рублевые облигации крупнейших российских компаний вместе с государственными ОФЗ составляют достойную конкуренцию банковским вкладам, обещая своим держателям 8-10% купонного (ежегодного дохода). Евробонды выглядят привлекательными лишь для состоятельных инвесторов (100-150 тысяч долларов США), поскольку доходность 1.5-2% хоть и лидирует среди предложений по валютным вкладам, недоступна для мелких инвесторов

Стабильная цена на нефть и намечающееся сближение с США по многим вопросам в международной политике делают привычные нам вложения в валюты не столь привлекательными. Наш прогноз на среднегодовую цену нефти - 45-52 долларов за баррель, диапазон курса рубля - 59-65 рублей за доллар . Исходя из прогнозируемого значения кросс-курса EUR/USD в районе 1,05-1,1, примерный диапазон стоимости евро к рублю с учетом стремления евро к долларовому паритету (1:1) - 61-67.