Deutsche Bank "Moldova sxemasi" bilan shug'ullangan, bu orqali 46 milliard dollar olib qo'yilgan.Tergov Deutsche Bankning "ko'zgu operatsiyalari" kichik Promsberbank mijozlari va egalari ishtirokida amalga oshirilgan deb gumon qilmoqda.

Promsberbank qurboni

Huquq-tartibot idoralari Promsberbankdan aktivlarni olib qoʻyish va uning mijozlari va egalarining xatti-harakatlarini Deutsche Bank AGning Rossiyadagi shoʻba korxonasidagi tranzaksiyalar bilan bogʻlash boʻyicha tekshiruv oʻtkazayotgani haqida RBCga Deutsche Bank’ga yaqin manba maʼlum qildi. Bu ma'lumotni Deutsche Bank kontragentlaridan birining vakili tasdiqladi. "Ma'lumotlarga ko'ra, Promsberbank o'zining mamlakatdan pul mablag'larini noqonuniy olib qo'yish sxemalarida qandaydir tarzda Deutsche Bankni jalb qilgan", dedi u. Deutsche Bankga yaqin manbaning ta'kidlashicha, tergov Deutsche Bankning "oyna bitimlari" ortida Promsberbankdagi bitimlar ortida ham xuddi shunday shaxslar turganiga shubha qilmoqda. RBCning Markaziy bankka yaqin manbasi ham Promsberbank jinoiy ishining Deutsche Bankdagi tranzaktsiyalari bilan bog'liqligini ta'kidlaydi.

Deutsche Bankning Rossiyadagi rasmiy vakili bu ma'lumotga izoh berishdan bosh tortdi. RBC Ichki ishlar vazirligidan javob kutmoqda.

14-dekabr, dushanba kuni Bloomberg agentligi o‘z manbalariga tayanib, Rossiya banki Deutsche Bank AGni 300 ming rubl miqdorida jarimaga tortganini xabar qildi. Jarima Rossiya idorasi ustidan ichki nazorat qoidalarini buzish bilan bog‘liq – Markaziy bank ma’lumotlariga ko‘ra, Deutsche Bank noqonuniy sxema qurboni bo‘lgan, deb yozadi Bloomberg. Regulyator, shuningdek, bank texnik qoidabuzarliklar bo'yicha allaqachon choralar ko'rganini aniqladi, shuningdek, ishtirok etgan xodimlarni jazoladi va shu bilan katta miqdordagi jarimadan qutuldi. Aynan qanday qonunbuzarliklar haqida agentlik manbalari xabar bermadi.

Seriya bankir

Markaziy bank joriy yilning aprel oyida Promsberbank litsenziyasini qaytarib oldi. Bu Podolskda ishlaydigan kichik mintaqaviy bank edi. Litsenziya bekor qilingandan so‘ng bank bankrot deb topildi va Markaziy bankning muvaqqat ma’muriyati u yerda litsenziya bekor qilinishidan biroz avval sotib olingan Oranta sug‘urta kompaniyasi orqali aktivlarni olib qo‘yish sxemasini aniqladi.

Promsberbank 2012 yilda uning aktsiyadori Aleksandr Grigoryev bo'lgani va direktorlar kengashida Rossiya prezidentining amakivachchasi Igor Putin bo'lganligi bilan mashhur. “Kommersant” gazetasining yozishicha, noyabr oyida huquq-tartibot idoralari xodimlari Grigoryevni qo‘lga olishgan. Tergov bankirni 500 dan ortiq odam va 60 ga yaqin Rossiya banklari ishtirok etgan jinoiy guruh Rossiyadan 46 milliard dollar olib chiqib ketgan “Moldova sxemasi”ni uyushtirganlikda gumon qilmoqda.

Grigoryev 2012 yilda Promsberbankning 4,16% ulushini sotib olgan, ammo aslida bu bankni nazorat qilgan, dedi Promsberbank top-menejerlaridan birining tanishi RBCga. Uning so'zlariga ko'ra, Promsberbank Grigoryev sotib olgan birinchi bank edi. Taxminan bir vaqtning o'zida u Elena Baturinaning sobiq banki bo'lgan Rossiya Yer Bankining 16,35% ulushini sotib oldi. 2013 yilda Grigoryev ushbu banklarning kapitalidan chiqib ketdi va Zapadny Bankning deyarli 20 foizini sotib oldi, shuningdek, Rostov banki Doninvestni ham nazorat qildi. Ushbu banklarning barchasi Rossiya Bankidan litsenziyalarini yo'qotdilar.

Grigoryevning banklari Ichki ishlar vazirligi Moldova sxemasining ishtirokchilari deb hisoblaydigan banklar ro'yxatiga kiritilgan. Uning mohiyati shundan iborat ediki, xorijiy kompaniyalar kredit shartnomalarini tuzdilar, unga ko'ra Rossiya kompaniyalari go'yoki yuzlab million dollar (100 million dollardan 875 million dollargacha) kreditlar olgan yoki ular uchun kafil bo'lgan. Ushbu qarzlar bo'yicha majburiyatlar bajarilmadi va kreditorlar Moldova sudlariga murojaat qilishdi - bu mumkin edi, chunki bu mamlakat fuqarolari kreditlar bo'yicha kafil bo'lishdi. Keyinchalik ma'lum bo'lishicha, bu kafillar ijtimoiy himoyaga muhtoj guruhlarga mansub bo'lib, ularning so'zlariga ko'ra, ishdagi ishtiroki haqida bilishmagan - imzolari qalbakilashtirilgan.

Sanktsiyalar ro'yxatidagi mijozlar

Deutsche Bank Moskvadagi vakolatxonasiga nisbatan ichki tekshiruv boshlagani haqidagi xabarlar shu yilning bahorida ommaviy axborot vositalarida paydo bo‘ldi. Menejer Magazin nemis nashriga ko'ra, Deutsche Bank xodimlari rossiyalik mijozlar pullarining kelib chiqishini to'g'ri tekshirmagan, ular uchun Londonda birjadan tashqari derivativ operatsiyalarni amalga oshirgan. 2011-2015 yillarda taxminan 6 milliard dollarni olib qo'yish haqida gapirish mumkin.
Deutsche Bank qonunbuzarliklar haqida G'arb regulyatorlarini xabardor qildi, shuningdek, tekshirish uchun London va Nyu-Yorkdan mutaxassislarni jalb qildi. Tekshiruvda Germaniya, Britaniya va Amerika regulyatorlari ishtirok etmoqda.

Ushbu janjal tufayli Deutsche Bank Rossiya ofisining treyderi Tim Visvell va boshqa xodimlarni ishdan bo'shatdi. Endi Visvell bankni sudga berib, uni qayta tiklashni va ma’naviy zarar to‘lashni talab qilmoqda. Visvelning advokati, sudda moliyachining manfaatlarini himoya qiluvchi Yekaterina Duxinaning RBCga aytishicha, AQSh va Yevropa Ittifoqining sanksiyalar ro‘yxatidagi mijozlar bilan ishlash Visvelning ishdan bo‘shatilishiga mumkin bo‘lgan sabab bo‘lishi mumkin. Keyinchalik, noqonuniy ishdan bo'shatish bo'yicha da'volar boshqa xodimlar tomonidan qo'zg'atilgan.

Bloomberg oktabr oyi o‘rtalarida xabar qilganidek, Rossiya prezidenti Vladimir Putinga yaqin odamlar Deutsche Bankning savdo bitimlaridan foyda olishlari mumkin. Agentlik manbalarining taʼkidlashicha, ularning maʼlumotlariga koʻra, bir qator hollarda shubhali operatsiyalarda paydo boʻlgan hisobvaraqlardagi mablagʻlar prezident atrofidagi shaxslarga tegishli boʻlgan. Gap uning ismi aytilmagan qarindoshi, shuningdek, AQSh sanksiyalari ostida qolgan Arkadiy va Boris Rotenberglar haqida ketmoqda. Ishbilarmonlar vakillari "oyna" operatsiyalarga aloqadorligini rad etishdi.

Deutsche Bank oktabr oyida o'z tekshiruvi ichki qoidalarning buzilishi va tranzaktsiyalar ustidan yetarlicha nazorat qilinmaganligini aniqlaganini aytdi. Bu haqda moliya muassasasining choraklik hisobotida aytilgan. Nemis banki Rossiya idorasi faoliyati tufayli yuzaga kelishi mumkin bo‘lgan to‘lovlar munosabati bilan sud xarajatlari bo‘yicha zaxiralarni 1,21 milliard yevroga oshirdi. Deutsche Bank uchinchi chorakda rekord darajadagi 6 milliard yevro yo‘qotdi.

Tatyana ALESHKINA

Rossiya Banki Bloomberg bilan suhbatda 2014-2016 yillar davomida ko‘zgu operatsiyalari deb ataladigan yo‘l bilan mamlakatdan qancha pul noqonuniy olib chiqilgani, buning uchun Deutsche Bank Rossiya, AQSh va Buyuk Britaniyada jarimaga tortilgan. Shu bilan birga, tartibga soluvchi organ bunday noqonuniy sxemalarga yana bir qancha xalqaro banklar jalb qilinganini, biroq oxirgi paytlarda nazorat kuchaytirilgani tufayli mamlakatdan olib qo‘yilgan mablag‘lar hajmi sezilarli darajada qisqarganini ta’kidladi.

2015-yilning may oyida Deutsche Bankning rossiyalik “qizi” badavlat mijozlarga Rossiyadan yarim qonuniy yo‘l bilan pul yechib olish imkonini beruvchi “ko‘zgu bitimlari”da ishtirok etgan deb hisoblangan. Natijada bankka nisbatan tergov boshlandi va bir-ikki yil o‘tib u AQSH, Buyuk Britaniya va Rossiyada jami 630 million dollar miqdorida jarima to‘ladi.Bugungi kunda ularda boshqa yirik xalqaro banklar ham ishtirok etgani ma’lum bo‘ldi. moliyaviy firibgarliklar. Bu haqda Bloomberg agentligiga Rossiya banki xabar berdi. Biroq regulyator ularning ismlarini ko'rsatishdan bosh tortdi.

Eslatib o'tamiz, AQSh va Buyuk Britaniya regulyatorlari Deutsche Bank MChJ (Germaniya bankining Rossiyadagi sho'ba korxonasi) bevosita "ko'zgu operatsiyalari" bilan bog'liqligini aniqladilar. O'z-o'zidan "ko'zgu operatsiyalari" qonuniy bitimlardir. Ularning mohiyati bankning mahalliy filialida qimmatli qog'ozlarni milliy valyutaga sotib olish va ushbu qimmatli qog'ozlarni chet eldagi shu bank filialida valyuta va qimmatli qog'ozlar kotirovkalarining o'zgarishi bo'yicha daromad olish uchun chet el valyutasiga sotishdan iborat. Biroq, aktivlarni chet elga o'tkazish uchun ko'pincha "oyna operatsiyalari" qo'llaniladi. Agentlik qayd etishicha, Markaziy bank “ko‘zgu operatsiyalari”ni Rossiyadan pul olib chiqishning eng yirik sxemalaridan biri deb atadi.

Deutsche Bank misolida, bankning Moskvadagi vakolatxonasi orqali, Moskva filialining mijozlari bo'lgan ba'zi kompaniyalar rublda operatsiyalarni to'lab, rus ko'k chiplarini sotib olishga buyurtma berishdi. "Biroz vaqt o'tgach, ba'zan o'sha kuni bankka aloqador shaxs Londondagi Deutsche Bank filiali orqali bir xil aktsiyalarni funt sterling va dollarga sotgan", dedi Nyu-York Davlat moliyaviy xizmatlar boshqarmasi (DFS). tergov natijalariga ko'ra. Tekshiruv shuni ko'rsatdiki, Deutsche Bankning Rossiya bo'limi orqali 2011 yildan 2015 yilgacha bo'lgan davrda Rossiyadan 10 milliard dollarga yaqin mablag' olib qo'yilgan "ko'zgu operatsiyalari" yordamida Rossiya Markaziy banki faqat 2014 yildan 2016 yilgacha 750 milliard rubl (ushbu davr uchun oʻrtacha oʻrtacha kurs boʻyicha 13,5 mlrd. dollar). Agentlikning oʻzi taʼkidlaganidek, soʻnggi yigirma yil ichida mamlakatdan yuzlab milliard dollar noqonuniy olib chiqib ketilgan. Eslatib o‘tamiz, Deutsche Bank joriy yil boshida AQSh rasmiylariga 425 million dollar jarima to‘lagan, ayni paytda AQShda nemis bankiga qarshi tergov davom etmoqda. Buyuk Britaniyada bank mahalliy regulyatorga 204 million dollar to'lashi kerak edi, Rossiyada esa bank 300 ming rubl miqdorida jarima to'lashdan qutuldi. (4200 dollar) Moskva idorasi tomonidan ichki nazorat qoidalarini buzganligi uchun.

Shu bilan birga, Rossiya banki butun bank sektori ustidan nazoratni kuchaytirish va "ko'zgu operatsiyalari" tufayli, xususan, ularning soni va hajmi keskin kamaydi. Shunday qilib, Markaziy bank ma'lumotlariga ko'ra, 2014 yilda ularning hajmi 600 milliard rublni, 2015 yilda - allaqachon 17 milliard rublni tashkil etgan va joriy yilning birinchi choragida bunday operatsiyalar hajmi 800 million rubldan oshmagan. Shu bilan birga, regulyator yaqinda “ko‘zgu operatsiyalari”ni noqonuniy amalga oshirishda ishtirok etgan 100 dan ortiq mahalliy brokerlarning litsenziyalarini bekor qildi. Rossiya banki ham ularning ismlarini aniqlamadi.

Miqyosga ko'ra, "ko'zgu operatsiyalari" kapitalni olib qo'yishning yangi usullariga yo'l ochdi. Shunday qilib, fevral oyida "Kommersant" Rossiyada "qonun bilan har tomondan himoyalangan" pul yuvish sxemasining paydo bo'lishi haqida xabar berdi, uning asosiy elementi Federal sud ijrochilari xizmati. Bu, o'ziga xos tarzda, sud qarorlari yordamida allaqachon taniqli Moldovadagi pul yuvish sxemasining o'zgarishi. Ushbu sxema 2010-2013 yillarda qo'llanilgan bo'lib, uning yordamida Moldova korruptsiyaga qarshi departamentlarining ma'lumotlariga ko'ra, respublika tijorat banklari orqali Rossiyadan kelib chiqqan 23 milliard dollardan ortiq mablag' yuvilgan.

Kirill Sarxanyants, Kseniya Dementieva

“10-mart kuni Vakillar Palatasining Moliyaviy xizmatlar qoʻmitasining eng yuqori Demokratik aʼzosi Maksin Uoters boshqa toʻrt demokrat bilan birgalikda qoʻmita raisi respublikachi kongressmen Jeb Xensarlingga xat yozdi; unchalik xaotik va notinch siyosiy muhitda, bu maktubning mazmuni aql bovar qilmaydigan bo'lar edi." - deb yozadi jurnalist Ed Sezar Amerikaning The New Yorker jurnalida.

Muallifning so‘zlariga ko‘ra, maktubda demokrat kongressmenlar Moliyaviy xizmatlar qo‘mitasidan “Deutsche Bank orqali Rossiyaning pul yuvish sxemasi bo‘yicha [AQSh Adliya vazirligi] tergoviga rasmiy baho berishni” so‘ragan. Bundan tashqari, ular qo'mitadan "AQSh qonunchiligining buzilishi" "bo'lgan" yoki yo'qligini aniqlash uchun sxema bo'yicha o'z tekshiruvini boshlashga chaqirishdi.

Uoters va uning hamkasblari “ushbu jinoiy tergovning yaxlitligidan xavotirda<...>prezidentning Deutsche Bank bilan mavjud manfaatlar to‘qnashuvi” (muallif tushuntirganidek, “Trampning biznesi Deutsche Bankdan yuzlab million dollar qarzdor”) va “Prezident Trampning yaqin doiralari va Rossiya hukumati o‘rtasidagi shubhali aloqalar<...>[DOJ] Deutsche Bank ishtirokidagi savdo sxemasidan foyda ko'rganlarni jalb qilmasligidan xavotirda.

"Rossiyaning 10 milliard dollarlik pul yuvish sxemasi - Deutsche Bank orqali "ko'zgu bitimlari" deb ataladigan narsa" ilgari Sezarning tergovida tasvirlangan edi. Muallifning fikricha, Uotersning maktubi Adliya vazirligining sxema bo‘yicha tergovi “to‘xtab qolgan”ligiga ishora qiladi.

Adliya vazirligining "ko'zgu kelishuvlari" "AQSh qonunchiligini buzish" bo'lganligi haqidagi yakuniy xulosasi qanday bo'lishidan qat'i nazar, tergov Deutsche Bankning Rossiya bo'limining kamida bitta a'zosi - AQSh fuqarosi Tim Visvellga olib kelishi aniq iz bor. - dedi Sezar. - 2011 yildan 2015 yilgacha u Moskvada shubhali operatsiyalar amalga oshirilgan savdo stolini boshqargan. Muallifning yozishicha, jurnalist Moskvada gaplashgan pul yuvish bo‘yicha mutaxassislarning ma’lumotlariga, shuningdek, Nyu-York shtat moliyaviy xizmatlar departamenti hisobotiga ko‘ra, Visvelga ishora qilib ko‘ringan “u yordam berish uchun millionlab pora olgan. sxema." Sezarning qo'shimcha qilishicha, "so'nggi ma'lumotlarga ko'ra, Viswell Indoneziyada oilasi bilan bo'lishi mumkin va Balidagi ruslar tomonidan boshqariladigan sörf maktabi faoliyatida qatnashadi". Tasodifmi yoki yo'qmi, Indoneziya AQSh bilan ekstraditsiya shartnomasiga ega emas.

"Boshqa moliyaviy ishlar bo'yicha so'nggi o'zgarishlar shuni ko'rsatadiki, "ko'zgu bitimlari" ishida Adliya departamenti tomonidan tekshirilishi kerak bo'lgan Waters maktubida ham, moliyaviy kuzatuv hisobotida ham aytilmagan ikkita alohida tergov yo'nalishi mavjud. ", deb yozadi Sezar.

“Birinchi mavzu miqyos masalasidir”, deyiladi maqolada. Muallif o‘tgan haftada “Korrupsiya va uyushgan jinoyatchilikni o‘rganish” xalqaro jurnalistik konsorsiumi (OCCRP) dunyoning 32 davlatidagi media hamkorlari, jumladan “Novaya gazeta” va Britaniya gazetasi bilan birgalikda ma’lumot dosyesini e’lon qilganini eslaydi. U Rossiya kir yuvish mashinasi, Global Laundromat va Moldova sxemasi kabi nomlar bilan mashhur bo'lgan pul yuvish va o'g'irlash operatsiyasining batafsil dalillarini taqdim etadigan bank hujjatlarini o'z ichiga oladi.

“Ammo OCCRPning hayratga soladigan materialida “Moldova sxemasi” va Deutsche Bankdagi “oyna bitimlar” ishi o‘rtasidagi bog‘liqlik haqida so‘z yuritilmaydi”, deb yozadi Sezar. — Aleksandr Grigoryev, “soya bankir”, OCCRP ma’lumotlariga ko‘ra “ FSB bilan bog'langan."<...>Moldova sxemasi ortida turgan shaxs Moskva chekkasidagi Podolsk shahridagi unchalik taniqli bo'lmagan Promsberbank bankining aktsiyadori bo'lgan, deyiladi maqolada. - Promsberbank ham Deutsche Bankning "oyna bitimlari" dan foydalangan. Bundan tashqari, uning aktsiyadorlaridan biri, Financial Bridge deb nomlangan kompaniya sxemaning ajralmas qismi edi."

“Huquqiy iz ham bu ikki sxemaning bir-biriga o‘xshashligini ko‘rsatadi”, deb davom etadi muallif.“Ko‘zgu kelishuvlari”dagi kontragentlardan biri Britaniyaning Chadborg Trade LLP kompaniyasi bo‘lib, uning ro‘yxatdan o‘tgan ofisi ofisning uchinchi qavatida joylashgan edi. London chekkasida, Angliyaning Xertfordshir grafligida joylashgan Potters Barda. OCCRP shu hafta Moldova hikoyasida eslatib o‘tgan kompaniyalardan biri Tronlux Ventures, LLP Chadborg bilan bir xil pochta manziliga ega. Bundan tashqari, jurnalistning qo‘shimcha qilishicha, ikkala kompaniya ham. uning direktorlari sifatida ikkita bir xil kompaniyani ko'rsating: Kenmark, Inc va Ostberg, Ltd; bu firmalarning ikkalasi ham Dominika Hamdo'stligida ro'yxatdan o'tgan.

Demak, ushbu kuzatuvlardan ilhomlangan birinchi tergovning yangi yo'nalishi quyidagicha bo'lishi kerak: Deutsche Bankning "ko'zgu kelishuvlari" sxemasi Rossiya razvedka xizmatlariga yaqin odamlar tomonidan boshlangan pul yuvish bo'yicha kattaroq operatsiya bilan bog'liqmi?" - deya xulosa qiladi muallif.

"Ikkinchi savol, birinchisiga tegishli: Deutsche Bank Magnitskiy tergovidan pul yuvdimi?" Sezar davom etadi. Muallif nimani nazarda tutayotganini batafsilroq tushuntiradi.

Buyuk Britaniyada, deyiladi maqolada, “2012-yil noyabr oyida Angliyaning Surrey grafligida uyi yonida yugurib ketayotganda yiqilib tushgan Rossiya fuqarosi Aleksandr Perepilichniyning o‘limi bo‘yicha uzoq vaqtdan beri kechikib kelingan koroner tekshiruvi boshlanishi kutilmoqda. Dastlabki ma’lumotlarga ko‘ra, Perepilichniy tabiiy sabablarga ko'ra vafot etgan edi, ammo keyin uning qon aylanish tizimida "yurakni yorib yuboradigan o't" deb ataladigan gelsemiy topilgani haqida xabar berilgan. Muallif, mashhur e'tiqodga ko'ra, gelsemiumdan "qo'llanishi" haqida batafsil ma'lumot beradi. Rossiya va Xitoy qotillari tomonidan o'limga olib keladigan modda.

"Perepilichniy Rossiyada qiyin professional hayot kechirgan", deyiladi maqolada. Xususan, 2010-yilda Interpol Britaniya Og‘ir uyushgan jinoyatchilik agentligiga rossiyalik “firibgarlik, pul yuvish va mansab vakolatini suiiste’mol qilish”da gumonlanayotgani haqida yozgan. "Har qanday bo'lishidan qat'i nazar," deb davom etadi Sezar, "2012 yilda u informator bo'ldi va amerikalik Bill Brauderning asosi bo'lgan Ermitajni tergov qilayotgan shaxslarga ma'lumot va hujjatlarni berdi. U 230 million dollarlik soliq firibgarlik sxemasi va pul yuvishni fosh qilganidan keyin o'ldirilgan. Brauderning so'zlariga ko'ra, Perepilichniy Magnitskiy fosh qilgan sxema bo'yicha o'g'irlangan mablag'larni yuvishda yordam bergan, shuning uchun u hamkasblariga xiyonat qilganidan keyin bunday hokimiyat bilan gaplashgan.

Muallifning fikriga ko'ra, Kongress a'zosi Uoters ham, Adliya departamenti tergovchilari ham "Aleksandr Perepilichniyning nomi Deutsche Bankning rus tilidagi asosiy kompaniyalaridan biri bo'lgan "Financial Bridge" brokerlik firmasining rasmiy rus hujjatlarida asosiy aktsiyador sifatida ko'rsatilganligi bilan qiziqishi kerak. Sezar yozadi: “Biz buning ortida nima turganini bilmaymiz. Ammo biz Perepilichniy qilgan ishi va u ko'chirgan pullari, shuningdek, Magnitskiy ishi bilan aloqasi haqida etarlicha bilamiz. Hujjatlarda uning nomini ko‘rishning o‘ziyoq qo‘llarimdagi tuklarni tikka qo‘ydi. Qiziq, Adliya boshqarmasi tergovchilariga ham shunday ta’sir ko‘rsatadimi? Kamroq xaotik va notinch siyosiy muhitda bunday tafsilot aql bovar qilmaydigan deb hisoblanadi."

Ko'pchiligimiz qarz olish yoki qarz berishga majburmiz: ish haqi kunidan oldin, sotib olish uchun - ko'p sabablar bor. Odatda biz buni foiz majburiyatlarisiz va hatto kvitansiyasiz ham, do'stona yoki tegishli tarzda ishonamiz. Bu odatiy. Yuridik shaxslarda mablag'larga bo'lgan ehtiyoj paydo bo'lishi ham odatiy holdir. Ular nafaqat bankdan, balki bir-biridan ham "qarz olishlari" mumkin. Ko'rinib turibdiki, shartli ravishda katta miqdorda pul berilmaydi. Qarz miqdori, uni to'lash shartlari, foizlar va bitimning boshqa shartlari shartnomalar shartlari bilan tasdiqlanadi. Qarz olishning bir usuli - o'z obligatsiyalaringizni chiqarishdir. Bu aslida qimmatli qog'ozlar. Davlat nazorati qo‘mitasi tahlilchilari o‘z aylanmalarida hayratlanarli narsani aniqladilar - banklar o‘rtasidagi ko‘zgu operatsiyalari deb atalmish.

Bir qarashda, sxema mutlaqo ma'nosiz ko'rinadi. A banki B bankidan, aytaylik, 14,5 milliard rubl qarz oladi. Yoki to‘g‘rirog‘i, unga o‘zi chiqargan obligatsiyalarni 14,5 milliardga sotadi. Shu bilan birga, B bank A bankdan aynan bir xil miqdorda qarz oladi. Xuddi shu shartlarda. Xuddi shu davr uchun. Keyin kontragentlar, ham kreditorlar, ham qarz oluvchilar, bir-birlariga obligatsiyalarni sotadilar, aslida ularni faqat almashtiradilar. Majburiyatlar bajarildi. Bitim yopiq. Ammo buning ma'nosi nima edi? Bu xuddi pulni bir cho'ntakdan boshqasiga o'tkazishga o'xshaydi! Axir, sheriklarning har biri aslida qarzga muhtoj emasligi ma'lum bo'ldi.

Ayyorlik shundaki, bu operatsiyalar davomida 1,8 milliard rubl byudjetdan o'tib ketdi: ular soliq shaklida kelishi kerak edi.

Bitimning ma'nosini SB muxbiriga KGC bank faoliyatini monitoring qilish bo'limi boshlig'i Vladimir Volchek tasvirlangan sxema misolidan foydalanib tushuntirdi. Unda ko'rinadigan summalar kabi u haqiqiydir. 14,5 milliard rubllik obligatsiyalar fevral oyida sotilgan va o'sha yilning sentyabr oyida sotib olingan. Ammo narx allaqachon boshqacha edi - 19,4 milliard rubl: foizlar yarim yil ichida hisoblangan.

Daromad solig'ini hisoblashda banklar obligatsiyalar bilan operatsiyalar uchun maxsus taqdim etilgan imtiyozlardan foydalanganlar. Natijada, ularning har biri qonuniy asoslarga ko'ra, har biriga 4,9 milliard rublni "afzal qildi". uning foydasi. Boshqacha aytganda, u soliqdan ozod qilingan. Natijada, byudjet yo'qotishlari deyarli 1,8 milliard rublni tashkil etdi.

Rasmiy ravishda qonun buzilmaydi. Imtiyozlar bir necha yil avval aynan mamlakatimizda qimmatli qog'ozlar bozorini rivojlantirishga turtki berish maqsadida joriy etilgan. Ta'sir ta'sirli bo'ldi, bu bozorning dinamikasini tasdiqlaydi. 2006 yilda korporativ obligatsiyalar muomalada emas edi: birinchilari 2007 yilda ro'yxatga olingan. 2013 yilga kelib ularning soni 6 baravarga, chiqarilish hajmi yoki umumiy qiymati 54 barobarga oshdi! 2014-yil 1-yanvar holatiga ko‘ra, 64 trillion rubllik korporativ obligatsiyalar muomalada bo‘lgan. rubl! Bu yalpi ichki mahsulotning deyarli 10 foizini tashkil etadi, bozor standartlari bo'yicha yaxshi ko'rsatkich. Ushbu obligatsiyalarning yarmi qiymati - 32,2 trln. rubl - banklar uchun hisoblar.

Foyda asosan iqtisodiyotning real sektoriga - uning moliyaviy resurslardan foydalanishini osonlashtirishga qaratilgan edi. Shunday qilib, nisbatan aytganda, MAZ ishlab chiqarishni rivojlantirish uchun MTZdan qarz olishi mumkin edi. Yoki aksincha. Va bu ikkalasi uchun ham foydali bo'ladi.

Iqtisodiyotning real sektori yangi moliyaviy vositadan unumli foydalandi. Ammo keng - ruxsat etilmaydigan keng! - Bank sohasida qo'llanilgan. Natijada, ayrim banklar tomonidan olingan foydaning 70-80 foizi imtiyozli bo‘lib chiqdi. Takrorlaymiz, faqat ikkita bankda "qarz" 1,8 milliardni tashkil etdi!

"Ko'zgu" bitimlari uchun ehtiros davlat nazorati aniq baho berdi: ularning maqsadi kredit olish emas, balki foyda soliqlarini minimallashtirish istagi. Departament o'z takliflarini Milliy bank va Soliqlar va yig'imlar vazirligiga yubordi, ular bunday operatsiyalarga alohida e'tibor qaratishlari kerak. Bundan tashqari, yuridik shaxslarning korporativ obligatsiyalari bo‘yicha imtiyozlarni bekor qilish imkoniyati ko‘rib chiqilmoqda.

Vladimir Volchek obligatsiya nafaqat kredit munosabatlarini tasdiqlamasligiga e'tibor qaratadi. Uning iqtisodiyotdagi roli kengroq. Qog'oz, xususan, qisqa muddatli resurslarni sotib olayotganda Milliy bankka garovga qo'yilishi mumkin, u bir qator boshqa funktsiyalarni ham bajaradi. Bu moliyaviy bozorning nozik vositasi bo'lib, unga ehtiyotkorlik bilan munosabatda bo'lish kerak. Chaqaloqni suv bilan tashlamaslik uchun, ya'ni ular mo'ljallangan kishilarning foydasidan mahrum bo'lmaslik uchun - iqtisodiyotning real sektori korxonalari.

FT Danske Bankning ruslar bilan 8,5 milliard evroga "ko'zgu kelishuvlari" haqida bilib oldi. ... 2013 yilda Daniyaning eng yirik banki norezident ruslarga yordam berdi aks ettirilgan bitimlar” € 6 dan 8,5 milliard yevro miqdorida. Bank qilmadi ... Financial Time gazetasi bank yilni o'tkazganligini aniqladi " aks ettirilgan bitimlar» o'zining rossiyalik mijozlaridan €6 dan 8,5 evrogacha bo'lgan ... yilda tashkilot 10 million evro daromad olgan « oyna operatsiyalar”, Rossiya davlat obligatsiyalaridan foydalangan. Aynan nima bitimlar Davlat zayomlari bilan amalga oshirilgan, mijozlarga ruxsat berilgan ... Ommaviy axborot vositalari Deutsche Bankdagi "aloqador chechenlar" manfaati uchun tuzilgan bitimlar haqida bilib oldilar. ... aka-ukalarning ishtiroki oyna operatsiyalar yoki nemis banki orqali Rossiyadan kapitalni olib chiqish. Sxemani tashkil qilishda yordam bergan rus bankiri aks ettirilgan operatsiyalar, pulning muhim qismi o'tganligini xabar qildi aks ettirilgan bitimlar, "Aloqalar bilan Chechenistondan kelgan odamlarga tegishli edi ... Deutsche Bank Rossiyadagi 10 milliard dollarlik shubhali operatsiyalarni muvaffaqiyatsizlik deb atadi ... 10 milliard dollarni olib chiqish uchun London banklari rahbarlari shubhali signallarga e'tibor bermadi operatsiyalar, Bloomberg Deutsche Bank shubhali tranzaktsiyalar bo'yicha ichki tekshiruv paytida bilib oldi ... mijozlarni tekshirish. Bundan tashqari, Moskva ofisida da'vo qilingan " aks ettirilgan» bitimlar, Moskvadagi kichik rus brokeri va ro'yxatdan o'tgan kompaniya tomonidan amalga oshirilgan ...

Moliya, 2016 yil 14 mart, 15:45

Rossiya Deutsche Bankida "oyna" operatsiyalari bo'yicha hibsga olingan sudlanuvchi ... bankrot bo'lgan Promsberbankning sobiq egasi hibsga olindi. Tergov ushbu bankni " aks ettirilgan» operatsiyalar Deutsche Bank AGning rossiyalik “qizi” Moskvaning Tverskoy tuman sudida... operatsiyalar Deutsche Bankda. Tergovda " aks ettirilgan» operatsiyalar operatsiyalar AQSh sanksiyalari ostida. Ishbilarmonlar vakillari ularning ishtirokini rad etishdi " oyna» operatsiyalar. Deutsche Bank G'arb regulyatorlarini aniqlangan qonunbuzarliklar haqida xabardor qildi, shuningdek...

Moliya, 09.03.2016, 16:14

Nemis regulyatori Deutsche Bankning rossiyalik “qizini” tekshiradi ... mijozlari shubhali ish olib borgan Moskva vakolatxonasi ishini tekshirish bilan bog'liq bitimlar 9 chorshanba kuni Germaniyaning moliyaviy bozorlarni tartibga soluvchi organi BaFin manbasi ... Moskva vakolatxonasiga nisbatan tergov o'tkazganligini, uning mijozlari shubhali ekanligini aytdi. bitimlar”, deydi vaziyatdan xabardor bankir. Tekshirishni boshlashdan oldin ... Tergovchilar Deutsche Bankning "oyna" bitimlarini "Moldova sxemasi" bilan bog'lashdi. ... sxemasi” orqali 46 milliard dollar olib qo‘yilgan. Tergov gumon qiladiki, “ aks ettirilgan» bitimlar Deutsche Bank mijozlari va kichik Promsberbank egalari ishtirokida o'tkazildi ... tergovda shubha bor " aks ettirilgan» operatsiyalar Deutsche Bank orqasida xuddi shu odamlar edi operatsiyalar Promsberbankda. RBC manbasi, yaqin ... " oyna» operatsiyalar. Oktyabr oyida Deutsche Bank o'z tekshiruvi ichki qoidalarning buzilishi va nazoratning etarli emasligini aniqlaganini ma'lum qildi operatsiyalar.Haqida...