Bank tashkilotlari orqali naqd pulsiz pul o'tkazmalarini nazorat qilish majburiyati 115-sonli Federal qonun bilan tartibga solinadi. Uning qoidalariga ko'ra, barcha tijorat banklari muayyan hollarda jismoniy shaxslarning bank hisoblarini blokirovka qilishlari kerak. Sberbank bundan mustasno emas, bundan tashqari, ushbu kredit tashkiloti o'z faoliyatini amaldagi qonunchilikka muvofiq qat'iy ravishda amalga oshiradi. Shuning uchun u ko'p yillar davomida Rossiyada moliyaviy xizmatlar bozorida etakchi o'rinni egallab kelmoqda. Sberbank, agar ular shubha ostida bo'lsa, pul o'tkazmalarini amalga oshirish uchun jismoniy shaxslarning kartalarini bloklaydi. Har bir bank kartasi egasi kelajakda o'zlari uchun noxush oqibatlarga olib kelmaslik uchun blokirovka qilishning asosiy sabablarini bilishi kerak.

Karta mijozlariga nisbatan bank harakatlari

Albatta, barcha bank mijozlari bir muhim narsani bilishmaydi: mamlakatimizda Federal moliyaviy monitoring xizmati mavjud, bu tuzilma moliya instituti bilan hamkorlik qilish taqiqlangan noqonuniy mijozlar ro'yxatini tuzadi. Noqonuniy ravishda daromad olgan yoki ekstremistik faoliyatni moliyalashtirgan, shuningdek, unda bevosita ishtirok etgan holda ushlangan shaxslarga nisbatan jazo choralari qo‘llaniladi. Federal xizmatning faoliyati tufayli ma'lumotlar bazasi shakllantirilmoqda, u har yili bank tashkilotlarining harakatlari tufayli to'ldiriladi.

Sberbank shaxsiy hisoblar bo'yicha barcha operatsiyalarni diqqat bilan kuzatib boradi. U qonun doirasida muayyan sanktsiyalarni qo'llashi mumkin:

• mijozning karta hisoblarini ularning roziligisiz bloklash;
• debet kartalarini chiqarish va ularga xizmat ko'rsatishni rad etish;
• pul mablag'larini o'tkazish va boshqa operatsiyalarni amalga oshirishni rad etish;
• bank tashkilotining masofaviy xizmatlariga kirishni bloklash.

Shunisi e'tiborga loyiqki, hatto hurmatli fuqarolar ham o'z kartalarining to'satdan bloklanishiga duch kelishlari mumkin - bu katta pul o'tkazmalarini qabul qilishda soliq qonunchiligiga muvofiq jismoniy shaxslar nazorat qiluvchi organlarga hisobot berishlari kerakligi bilan bog'liq. Va bank hisobni blokirovka qilish huquqiga ega, masalan, jismoniy shaxslar boshqa shaxsdan katta miqdordagi pul o'tkazmasini olgan bo'lsa, masalan, avtomobil yoki boshqa qimmatbaho narsalarni sotish uchun.

Boshqa tomondan, bank o'z mijozlarini yuzaga kelishi mumkin bo'lgan oqibatlar haqida har qanday vosita bilan, masalan, SMS-xabarnoma1 yoki xodimning telefon qo'ng'irog'i orqali xabardor qilishi mumkin. Albatta, jismoniy shaxslar, bu holda, olingan mablag'lar manbasini hujjatlashtirishi va kredit tashkilotiga ham, nazorat qiluvchi organlarga ham olingan o'tkazmalar bo'yicha hisobot berishlari mumkin. Bunday holda, ular o'zlarining karta hisoblarini blokirovka qilish bo'yicha har qanday javobgarlikdan butunlay qochishlari mumkin.

E'tibor bering, bank kartasini blokirovka qilish qabul qilingan pul o'tkazmasini olib qo'yishni anglatmaydi, bu holda pul mablag'larini olish manbasini tasdiqlash uchun bankka zarur hujjatlar taqdim etilgandan keyingina qabul qilinishi mumkin.

Bank pul o'tkazmalarini qanday kuzatib boradi?

Har yili millionlab yurtdoshlarimiz Sberbank xizmatlaridan foydalanadilar, shuning uchun har bir operatsiyani kuzatish deyarli mumkin emas. Shunga ko'ra, kredit tashkiloti pul o'tkazmalarini tahlil qilish uchun avtomatik tizimdan foydalanishga majbur. Sberbank kartalarni blokirovka qilishni faqat plastik kartalar bilan firibgarlik faktlari, shuningdek, noqonuniy daromad oluvchilar yil sayin ortib borayotganligi sababli boshladi, bank u orqali o'tadigan barcha operatsiyalarni qanday tahlil qilishini tahlil qilish kerak.

Bir necha yil oldin, bank kartalari juda mashhur bo'lmagan va juda kam uchraydigan paytda, har bir tranzaksiya qo'lda kuzatilgan. Ya'ni, bank tashkiloti xodimlari bir hisobdan ikkinchisiga pul o'tkazmalarini tahlil qildilar. Albatta, bugungi kunda bankda xodim yordamida tranzaktsiyalarni qayta ishlash uchun etarli mablag' yo'qligi sababli, inson mehnati avtomatlashtirilgan kompyuter dasturi bilan almashtirildi.

Bank tashkiloti xodimlari dasturiy ta'minotning ishlashini muhokama qilmaydi. Birinchidan, bu ma'lumotlar qat'iy maxfiydir. Ikkinchidan, hatto ko'plab xodimlar uning qanday ishlashini aniq bilishmaydi. Ammo shuni aytishimiz mumkinki, tizim ma'lum algoritmlarga ega, ular tufayli u har bir operatsiyani samarali ishlashi va qayta ishlashi mumkin. Bunday holda, analizator mijozning daromadi va unga pul o'tkazmalarini yuborgan shaxslar, u qaysi hisob-kitoblarni tez-tez to'laydi, qaysi joylarda karta orqali to'laydi, o'rtacha chek summasi va boshqalar kabi dastlabki ma'lumotlardan foydalanadi.

Shuni esda tutingki, bunday ma'lumotlarni tahlil qilish tizimi tufayli firibgarlik faktini osongina aniqlash mumkin bo'ladi, masalan, ular katta summani kartadan boshqa birovning hisobiga o'tkazmoqchi bo'lganlarida, bu holda bank kartani ham bloklaydi. , shu bilan mijozga o'z mablag'larining kamida bir qismini firibgarlardan tejashga yordam beradi.

Bloklashning asosiy sabablari

Sberbank kartalarni ommaviy ravishda blokirovka qilganligi sababli, uning xodimlari nima uchun bu sodir bo'layotgani haqidagi savollarga javob berishlari kerak edi. Turli sabablar bo'lishi mumkin, biz ularni sanab o'tamiz:

• katta miqdorda muntazam naqd pul olish;
• bank kartasi hisobvarag'iga yangi olingan katta miqdordagi mablag'larni bir martalik yechib olish;
• ma'lum bir chastotada karta hisobvarag'idan qayta-qayta yechib olish;
• naqd pul olish uchun tashrif qog'ozidan foydalanish;
• hisobni to'ldirish va naqd pul yechib olish bir kunda amalga oshiriladi;
• nol hisobot bilan kompaniyadan katta ish haqi to'lash;
• bir oygacha qisqa muddatga omonatni bir necha marta ochish, so'ngra hisobni naqdlashtirish;
• hamkorlikning eng yomon shartlari qo'llaniladigan boshqa tashkilotlarning hisob raqamlariga pul mablag'larini tez-tez o'tkazish;
  bitim taraflarini aniqlash mumkin bo'lmagan operatsiyalar.

Qanday qilib sanksiyalardan qochish kerak

Aslida, har qanday tranzaktsiyalar bank tomonidan shubhali pul o'tkazmalari sifatida ko'rib chiqilishi mumkin. Shuning uchun, karta foydalanuvchilari tayyor bo'lishlari kerak, chunki bank hech qanday sababsiz kartani bloklashi mumkin. Bu erda jismoniy shaxslar uchun ba'zi maslahatlar mavjud:

1. Agar biron sababga ko'ra jismoniy shaxslarning hisob raqamiga katta mablag'lar o'tkazilsa, odatda 600 000 rubldan, keyin ularning manbasini tasdiqlash kerak. Misol uchun, agar pul avtomobil yoki ko'chmas mulk sotilgandan keyin o'tkazilgan bo'lsa, bitimni tasdiqlovchi tegishli shartnoma talab qilinadi. Agar bunday hujjat bo'lmasa, siz nafaqat bankka, balki soliq idorasiga ham javob berishingiz kerak bo'ladi. Agar katta miqdor mijozning daromadi bo'lsa, daromad solig'i byudjetga to'langanligini tasdiqlovchi hujjat bo'lishi kerak.
2. Agar karta ko'plab pul o'tkazmalaridan so'ng bloklangan bo'lsa, yuqorida aytib o'tilganidek, bank faqat mijozning hisobini uchinchi shaxslar tomonidan firibgarlik harakatlaridan himoya qiladi. Bunday holda, agar siz kimgadir pul o'tkazishingiz kerak bo'lsa va karta hisobvarag'ida limit o'rnatilgan bo'lsa, bunday operatsiyani bank tashkiloti xodimlari orqali amalga oshirish maqsadga muvofiqdir, bu erda tranzaktsiyalar chegarasi kattaroqdir. Boshqa narsalar qatorida, kartani blokirovka qilish ehtimoli kamroq.
3. Va nihoyat, yana bir keng tarqalgan sabab - boshqa banklardagi karta hisob raqamlariga ko'plab pul o'tkazmalari. Bu erda ham bank foydalanuvchini qandaydir firibgarlikda gumon qilishi mumkin, qoida tariqasida, bunday operatsiyalar iqtisodiy jihatdan amaliy bo'lmagan hisoblanadi. Ammo hisobingizda juda katta olti raqamli summa bo'lsa, bunday sanktsiyalardan ehtiyot bo'lishingiz kerak.

Hisobni blokirovka qilish bilan bog'liq qiyinchiliklarga yo'l qo'ymaslik uchun siz Sberbankga bitimning kelib chiqishi yoki boshqa hisob raqamiga pul o'tkazish zarurati haqida xabar berishingiz kerak. Buning uchun ba'zi hujjatlar kerak bo'ladi va hujjatlar ro'yxati uchun aniq talablar yo'q. Ya'ni, ma'lum bir vaziyatda ro'yxat sezilarli darajada farq qilishi mumkin. Misol uchun, agar siz daromad olgan bo'lsangiz va pul mablag'larini bank hisobiga o'tkazmoqchi bo'lsangiz, uning manbasini tasdiqlashingiz kerak bo'ladi. Agar mablag'lar qimmatbaho mulkni sotishdan tushgan tushum bo'lsa, unda huquqni tasdiqlovchi hujjat ilova qilinishi kerak. Agar siz mehnat shartnomasining bir qismi sifatida bir martalik daromad olgan bo'lsangiz, daromad solig'i deklaratsiyasini taqdim etishingiz kerak.

Albatta, Sberbank, boshqa har qanday kredit tashkiloti kabi, o'z mijozlariga katta mablag'lar bilan ishlashni taqiqlamaydi, lekin ularni tasdiqlash mumkin bo'lsa. Ko'pgina foydalanuvchilar Sberbank kartasini pul o'tkazmalari uchun blokirovka qilish mumkinmi, deb hayron bo'lishadi. Bunday holda, hamma narsa boshqa holatlarga bog'liq bo'ladi, masalan, agar hujjatlarga ko'ra mijozning daromadi oyiga 20 000 rubl bo'lsa va u 50 000 rubl miqdorida pul o'tkazsa, bu noqonuniy daromadni ko'rsatadi.

Yoki hisob raqamiga turli jismoniy va yuridik shaxslardan shubhali miqdorda mablag‘lar tusha boshlagan. Bu ham bankni shubhali qiladi. Agar, masalan, mijozning hisobvarag'iga har oy ma'lum miqdordagi mablag' kelib tushsa, u kelajakda boshqa bank mijozlarining hisob raqamlariga yoki boshqa kredit tashkilotlariga o'tkazsa, bunday harakatlar firibgarlik deb hisoblanmaydi, hech bo'lmaganda pul o'tkazmalari miqdori mijozning potentsial daromadidan oshmaydi.

Internet foydalanuvchilari oddiy odamlarning hayotini qiyinlashtiradigan misli ko'rilmagan qo'rqinchli spamga duch kelishmoqda.

O'tgan hafta butun Rossiya bo'ylab Internet foydalanuvchilari zaharlangan deb taxmin qilingan disklar va pochta qutilaridagi zahar haqidagi ma'lumotni "qohbusli tush" qilishdi. Va shu hafta oxirida Rossiya bo'ylab aholi bir-birlariga Sberbankning tijorat pul o'tkazmalari uchun bank kartalarini blokirovka qilgani haqida ma'lumot yuborishni boshladilar.

Whatsapp-da olgan xabarlar:

Ko'pchiligimiz Sberbank kartalaridan foydalanamiz va bu bizga do'stlarimizdan kelgan xat:
Sberbank Online-dan jismoniy shaxslar uchun jismoniy shaxslarning kartalari o'rtasida bepul pul o'tkazmalari bo'yicha ozgina qayg'uli yangilik, bu aslida pul o'tkazmalari emas, balki biror narsa uchun to'lov (ish uchun, onlayn xaridlar uchun). So'nggi paytlarda Sberbank kartalari orqali amalga oshirilgan to'lovlarni tez-tez tekshirish boshlandi Sberbank siyosatiga muvofiq, jismoniy shaxslarning bank kartalaridan tijorat maqsadlarida foydalanish ta'minlanmaydi. Agar to'satdan sizning mijozingiz Sberbank Call Centerdan qo'ng'iroq qilsa va oluvchining ismini va to'lov maqsadini ko'rsatishni so'rasa, u o'z ismini aytishi mumkin, lekin u har doim to'lov maqsadini - pul o'tkazmasini ko'rsatishi kerak. sovg'a yoki qarzni to'lash uchun do'st (qarindosh). Har qanday narsani sotib olish uchun pul to'layotganligini ko'rsatish taqiqlanadi. Aks holda, Sberbank sizning va uning kartasini bloklaydi. Hech qanday holatda sharhda hech qanday ma'lumotni ko'rsatmaymiz, na to'liq ism, na hisob qaydnomasi, to'lovni amalga oshirgandan so'ng va menga javob yozgandan so'ng, men allaqachon miqdorni ko'raman. Iltimos, ushbu ma'lumotni Sberbank kartalari orqali to'layotgan mijozlaringizga yetkazing!

PS: Sberbank Call Centerdan qo'ng'iroqlar shu hafta boshlandi va turli shaharlarga yuborilmoqda.

Dam olish kunlarida Internet foydalanuvchilari yangi baxtsizlikka duch kelishdi: taniqli messenjerlarning chatlari va kanallari orqali odamlar Sberbank kartadan kartaga pul o'tkazmalarini amalga oshirish uchun jismoniy shaxslarning kartalarini blokirovka qilayotgani haqida ma'lumot olishdi. Xabarda aytilishicha, tijorat faoliyatida bank go'yoki kartalarga pul o'tkazganlarni chaqiradi va agar pul ma'lum bir xizmat ko'rsatish uchun o'tkazilgan bo'lsa, ikkala karta ham bloklanadi.

“Odamlarni ogohlantirish befoyda, har kim shunchaki sarosimaga tushadi. Barcha shaharlar uchun chek juda kuchli. Birinchi qo'l ma'lumot. Endi biz jismoniy shaxslar va ularning daromadlarini juda yaqindan ko'rib chiqdik. Bu do‘stona maslahat”, — deyiladi xabarda.

"O'rdak" mualliflari sizdan ushbu ma'lumotni do'stlaringizga etkazishingizni va Sberbank qo'ng'iroq markazidan qo'ng'iroq qilingan taqdirda, to'lov maqsadini do'stingizga sovg'a yoki to'lov uchun pul o'tkazish deb nomlashni maslahat berishingizni so'raydi. qarzdan. Shuningdek, sharhlarda sizning ismingiz, aloqa ma'lumotlaringiz va ko'rsatilgan xizmatlar haqidagi ma'lumotlarni eslatmaslik tavsiya etiladi.

Sberbank @ sberbank Ijtimoiy tarmoqlarda Sberbank o'z mijozlariga ommaviy qo'ng'iroq qilayotgani va kartalarni bloklayotgani haqida ma'lumot tarqalmoqda. Bu maʼlumot yolgʻon.

Mutlaqo bir xil xabarlar to'lqini Internetni qamrab olganidan so'ng, Sberbank matbuot xizmati tarqatilayotgan ma'lumotlar haqiqatga to'g'ri kelmaydi va axborot hujumiga urinish ekanligini e'lon qilishga shoshildi. Bank ma’lumotlariga ko‘ra, hozirda bu masala maxsus xizmatlar bilan muhokama qilinmoqda. Biroq, nega bunday "to'ldirish" ijtimoiy tarmoqlar orqali amalga oshirilganligi haqida allaqachon taxminlar mavjud.

"Biz bunday ogohlantirishlarni noqonuniy tadbirkorlik faoliyati bilan shug'ullanuvchi fuqarolar tarqatadi deb taxmin qilamiz", deb yozadi Sberbank vakillari Twitter'da. - Ular bank tomonidan ta'qib qilinishidan qo'rqishadi. Bank kartasiga xizmat ko‘rsatish shartnomasida karta egasining undan tadbirkorlik faoliyati uchun foydalanishi taqiqlangan shart mavjud”.

Shu bilan birga, Internetda Sberbankning "blokirovkasi" va "tekshirishlari" haqidagi xabarlar to'lqinidan keyin mantiqiy savol tug'ildi - bularning barchasi kimga kerak edi? Bank pul o'tkazmalarini bloklashi shart emas, ayniqsa kichik summalar ko'pincha o'tkaziladi va juda katta miqdordagi pul o'tkazmalari xavfsizlik bilan bog'liq harakatlarni talab qiladi. Biroq, to'lqin birinchi navbatda kichik yo'qotishlardan qo'rqqan oddiy Internet foydalanuvchilari tomonidan qabul qilindi. Umuman olganda, bularning barchasi nafaqat ma'lumotni "to'ldirish", balki rejalashtirilgan firibgarlik kabi ko'rinadi: bank xodimlari hech qachon telefon orqali muammolarni hal qilmaydi, moliyaviy operatsiyalarning tafsilotlari haqida kamroq savollar berishadi - ular firibgarlardan farqli o'laroq, ularni allaqachon bilishadi.

Rossiyaning turli mintaqalarida toʻlov kartalarini blokirovka qilish haqidagi ilk xabarlar oʻtgan yilning 14-noyabrida internetda paydo boʻla boshlagan. Bloklash sababi tijorat faoliyati bilan bog'liq transferlardir. Bugungi kunda muammo milliy miqyosga yetdi.

Huquqiy jihat

Bank kartasiga xizmat ko'rsatish shartnomasiga ko'ra, egasiga undan biznes yuritish uchun foydalanish taqiqlanadi. Moliya instituti ushbu nuqtadan hisobvaraqlardagi mablag'larni va shuning uchun o'z bank tizimida saqlash uchun mohirona foydalanadi.

Nima maqsadda bo'lishidan qat'i nazar, bank amaldorlarining moliyaviy aktivlar uchun kurashda qo'llayotgan yondashuvi g'azablantiradi. Call-markaz xodimlari bank kartasidan foydalangan holda tranzaktsiyani amalga oshirgan mijozlarga qo'ng'iroq qilishadi. Suhbat davomida operator to'lovning maqsadini bilishga harakat qiladi.

Sberbank oluvchi va jo'natuvchining kartalarini bloklaydi.

Lekin nega?

Bu savolga xabardor manba, Sberbank vakili javob berdi, u mavjud vaziyatga rozi emas va aniq sabablarga ko'ra anonim qolishni xohladi:

“Agar kimdir xizmat uchun, hatto o‘qish uchun ham pul o‘tkazdim desa, sizning kartangiz ham, uni olgan shaxsning ham kartasi bloklanadi. Bloklashdan so‘ng oluvchi ham, jo‘natuvchi ham jarimaga tortiladi va soliq idorasi tekshiruvidan o‘tadi”, deb ta’kidladi va “Endi ular jismoniy shaxslar va ularning daromadlariga juda yaqindan qarashdi. Barcha shaharlarda tekshiruvlar juda jiddiy olib borilmoqda”.

Nima qilish kerak?

Agar siz Sberbank qo'ng'iroq markazidan qo'ng'iroq qilsangiz, operator oxirgi to'lovingizning maqsadi haqida so'raydi. Sizni istalmagan oqibatlardan himoya qiladigan javob:

• Sovg'a uchun pul o'tkazish.
• Qarzni to'lash uchun pul o'tkazish.

Qabul qiluvchining savoliga to'g'ri javob quyidagicha bo'lishi mumkin:

• Do'stingizga pul o'tkazing.
• Qarindoshingizga pul o'tkazish.

Aks holda, bank oluvchi va jo'natuvchining to'lov kartalarini bloklaydi. Siz kartasiz qolishingiz va soliq organlari bilan muammolarga duch kelishingiz mumkin.

Ishonchli javob: "qarindoshingizga sovg'a uchun topshirish."

Sberbankning rasmiy pozitsiyasi

Sberbank matbuot xizmati bu ma'lumotni rad etdi. Moliya muassasasi ham bank xodimlarining mijozlarga qo‘ng‘iroq qilayotganini tasdiqlamadi. Biroq, ular quyidagilarni ta'kidladilar:

"Bank kartasiga xizmat ko'rsatish shartnomasida karta egasiga undan biznes yuritish uchun foydalanish taqiqlangan shart mavjud"

- moliya muassasasida hisobot.

Xulosa:

BNB Options kompaniyasi olingan ma'lumotni ko'zdan chetga surib qo'ymaydi va albatta amalga oshiradi. Shuningdek, nashr etiladi.

Voqealar markazida qolish uchun kelgusi nashrlarni kuzatib boring. Vaziyatni to'liq tushunmagunimizcha, bank vakillari bilan telefon suhbatlarida ma'lumot beruvchimizning maslahatiga amal qilishni va tranzaktsiyalarning maqsadi haqida batafsil ma'lumot bermaslikni tavsiya qilamiz.

Sizni qiziqtirishi mumkin.

"Karta bekor qilinadi", "pul ko'rinishini oqlash uchun qog'ozlar talab qilinadi", "ulardan pul o'tkazmasi amalga oshirilgan kartalarning fotosuratlarini taqdim etishlari so'ralgan" va banklar kartadan kartaga o'tkazishda va'da qiladigan boshqa dahshatli azoblar. , yangi gazeta o'rdak ko'ra.

Ommaviy axborot vositalari sensatsiya ortidan quvmoqda va yaxshi mavzu bo'lmaganda, yangiliklar ishonarli bo'ladigan darajada aqldan ozgan va qo'rqinchli bo'lishi kerak. Bu mavzu darhol topildi: "1000 rublni o'tkazishni asoslash/bloklash".

Oldinga qarab, aytamanki, ular hech kimni bloklashni "boshlamaganlar"; sentabr oyidan boshlab firibgarlik tranzaksiyalari bloklangan. Yangilikka asoslangan hikoyalar esa yo to'liq haqiqatga to'g'ri kelmaydi va ularda muhim omillar o'tkazib yuboriladi yoki qayta hikoya qilinganda juda buziladi.
Natija: tinchgina uxlashingiz mumkin.

Vahima qayerdan boshlandi?

Kartadan kartaga pul o‘tkazmalari bo‘yicha soliqlarni avtomatik hisoblash bo‘yicha isteriya to‘lqini pasaydi. Ammo ba'zi ommaviy axborot vositalariga yangi mavzu kerak! "Izvestiya" uni yaratgan, uch kishining hikoyalarini batafsil aytib bermagan. Mana bu hikoyalarning eng esda qolarli qismlari:

"Agar u tranzaktsiyalarning iqtisodiy ma'nosini tushuntirmasa, uning kredit kartasi bekor qilinishini aytishdi."

Bankning "call-markazi mutaxassisi" WhatsApp-da unga o'tkazilishi kerak bo'lgan barcha hujjatlarni sanab o'tdi.

"U o'zining "plastik" hisobiga 1 ming rubl o'tkazilgan kartalarning fotosuratlarini taqdim etishni so'radi."

Bunday "dalillar" butun mamlakat bo'ylab bir nechta blokirovkalarni e'lon qilish uchun etarli deb hisoblangan. Mana hozir yangiliklarda ko'rishingiz mumkin bo'lgan sarlavhalar:

"Banklar mijozlardan ming rubl miqdoridagi pul o'tkazmalarini oqlashni talab qila boshladilar" Russkaya gazeta

"Banklar asossiz pul o'tkazmalari uchun rossiyaliklarning kartalarini blokirovka qilish bilan tahdid qilishdi" Lenta.ru

Mantiq va mistik tafsilotlarning etishmasligi bilan Internetni hayratda qoldirgan hikoyalar.

Uchala holat ham juda g'alati holatlar bilan birga bo'lgan. Men ularni hatto ertak yoki mistik deb atagan bo'lardim, chunki hikoyalarda mantiqqa o'rin yo'q. Masalan, birinchi qahramon bank xodimi unga WhatsApp orqali hujjatlarni yuborishni talab qilgan. Uchinchi xarakterga ko'ra, Tinkoff Bank unga egasining kartasiga o'tkazma amalga oshirilgan plastik kartalarning fotosuratlarini yuborishni so'radi.

Nima uchun transfer aslida bloklanishi mumkin?

Men uzilgan hikoyalarni tanqid qilish bilan yakunlayman va mavzuga boraman: bu hikoyalarda tafsilotlar yo'qolgan yoki ular to'liq to'g'ri aytilmagan. Natijada, mantiqiy va tabiiylik mantiqsiz va g'ayritabiiylikka aylandi.

Keling, qonunning maktubiga va narsalar haqiqatan ham qanday ekanligiga murojaat qilaylik: 167-FZ qonuni mavjud bo'lib, u banklarga firibgarlik deb hisoblagan pul o'tkazmasini uch kun davomida blokirovka qilishga imkon beradi. Ushbu uch kun ichida ular siz o'tkazmani amalga oshirayotganligingizni tasdiqlash uchun siz bilan bog'lanishi kerak. Hammasi. Boshqa hech narsa. Qizig‘i shundaki, qonun 26-sentabrda amal qila boshlagan va “Izvestiya” allaqachon bu haqda yozgan.

O'tkazmani blokirovka qilishning faqat uchta haqiqiy sababi bo'lishi mumkin va ularning barchasi Markaziy bank tomonidan batafsil sanab o'tilgan:

• Pul o‘tkazmasini oluvchi mijozning roziligisiz o‘tkazma holatlari bazasiga kiritiladi.
• Tranzaktsiya mijozning roziligisiz uzatish holatlari ma'lumotlar bazasida joylashgan qurilmadan (yoki qurilma yordamida) amalga oshiriladi.
• Operatsiya mijoz uchun atipik va firibgarlik belgilariga ega.

167-FZ qonuniga binoan, ular sizga o'tkazishni rad eta olmaydi. Bu haqiqat. Biror kishiga pul o'tkazish rad etilgan yoki uning hisobi bloklangan hikoyalarda bir muhim tafsilot o'tkazib yuborilgan: u yoki u firibgar emasligini isbotlay olmadi yoki u noqonuniy xatti-harakatlar qildi. Masalan, naqd pul olish, yuridik shaxsning bank hisobvarag'idan pul olish, noqonuniy tadbirkorlik faoliyati va boshqalar.

Bloklangan 1000 rubl haqidagi hikoyani yakunlab, men sizga atrofingizda sodir bo'layotgan voqealarga tanqidiy qarashni tilayman.

Avvalroq, Sberbank bank kartalariga 4% soliq solayotgani haqida ma'lumot paydo bo'ldi.

Imkoniyatingizni qo'ldan boy bermang! 21-aprelgacha, shu jumladan, har bir kishi Xiaomi Mi Band 3-dan foydalanish uchun noyob imkoniyatga ega bo'lib, unga shaxsiy vaqtining atigi 2 daqiqasini sarflaydi.

Bizga qo'shiling