신용중개인- 은행(은행)과 차용자 사이의 중개자. 신용중개인고객의 프로젝트에 자금을 조달하는 최적의 최소 비용 방법을 찾고 실제로 거래 마감을 위해 고객 문서를 준비하는 데 관여하는 은행 부서를 대체합니다. 이 지시 신용 중개인공인된 중개 회사의 직원에게 적합합니다.

신용 중개인의 직무 설명

나는 승인했다
최고 경영자
성 I.O. ________________
"________"_____________ ____ G.

1. 일반 조항

1.1. 신용중개인은 전문가로 분류됩니다.
1.2. 신용중개인의 직위 임명 및 해고가 수행됩니다.
중개 회사 총책임자의 명령에 따라.
1.3. 신용중개인은 중개회사의 CEO에게 직접 보고합니다.
1.4. 신용 중개인이 없는 동안 그의 권리와 의무는 조직의 명령에 따라 발표된 대로 다른 공무원에게 이전됩니다.
1.5. 고등 전문(경제학, 법률) 교육을 받은 사람, 은행에서 대출 신청(법인 및 개인 모두)을 접수 및 홍보한 경험, 신용 중개 분야에서 최소 1년의 업무 경험을 갖춘 사람이 임명됩니다. 신용중개인의 지위.

2. 신용중개인의 기능적 책임

신용중개인은 다음과 같은 업무를 수행합니다.

2.1. 고객에게 최적의 대출(모기지)을 선택하는 서비스를 제공합니다.
대출, 자동차 대출, 개인 대출, 기업 대출).
2.2. 서비스 계약에 따른 고객의 주문과 의무를 성실하고 정직하게 이행하여 고객에게 주문 실행을 위한 최상의 조건을 제공합니다(고객의 지시에 따라 최선의 방법으로).
2.3. 거래를 체결할 때 그는 고객을 대신하여 자신의 비용으로 행동할 권리가 있습니다.
2.4. 주문 이행 및 서비스 계약에 따른 의무 이행과 관련된 모든 필요한 정보를 고객에게 알려줍니다.
2.5. 고객이 관련된 모든 위험의 성격을 이해할 수 있도록 합리적인 조치를 취하지 않고는 고객에게 대출 거래를 권장하지 않습니다.
2.6. 이해상충이 발생한 경우, 즉시 고객에게 이를 통지하고, 고객에게 유리하게 해결하기 위해 필요한 모든 조치를 취합니다.
2.7. 고객 정보의 기밀성을 보호하고 보장하기 위해 모든 합리적인 조치를 취합니다.
2.8. 고객에게 특정 신용 거래를 추천하기 전에 신용 중개인은 다음 사항을 주의 깊게 조사해야 합니다.
- 재정 상황에 관한 정보(소득, 매출액, 재산, 신용 기록, 사업 등)
- 조직의 이익을 대표할 권한을 확인합니다(관리자 및 사업주로부터).
2.9. 금융거래 및 사후대출 서비스를 지원합니다.
2.10. 은행, 보험, 감정평가사, 부동산 중개인, 자동차 판매점, 리스 회사 등 금융 기관 및 회사와 상호 작용합니다.
2.11. 은행에 허위 정보를 제공하는 것에 대한 책임을 고객에게 경고합니다.

3. 신용중개인의 권리

신용중개인은 다음과 같은 권리를 갖습니다.

3.1. 활동과 관련된 회사 경영진의 결정 초안을 숙지하십시오.
3.2. 경영진이 고려할 수 있도록 본 직무 설명에 제공된 직무와 관련된 업무 개선을 위한 제안서를 제출합니다.
3.3. 귀하의 역량 내에서 활동 과정에서 확인된 모든 단점에 대해 직속 상사에게 알리고 이를 제거하기 위한 제안을 하십시오.
3.4. 개인적으로 또는 기업 경영진을 대신하여 부서장 및 전문가에게 직무 수행에 필요한 정보 및 문서를 요청합니다.
3.5. 기업 경영진이 이 직무 설명에 제공된 공식 직무 및 권리를 수행하는 데 도움을 제공하도록 요구합니다.

4. 브로커의 책임

신용중개인은 다음을 담당합니다.

4.1. 공무 수행 실패 및/또는 시기적절하지 않은 직무 수행.
4.2. 영업 비밀 및 기밀 정보 유지에 대한 현행 지침, 명령 및 규정을 준수하지 않음.
4.3. 내부 노동 규정, 노동 규율, 안전 및 화재 안전 규칙 위반.
4.4. 활동을 수행하는 과정에서 저지른 범죄 - 러시아 연방의 현행 행정, 형사 및 민법에 의해 결정된 한도 내에서.
4.5. 물질적 손해 발생 - 현재 러시아 연방의 노동 및 민법에 의해 결정된 한도 내에서.

브로커는 다양한 활동 분야에서 중개자 역할을 수행하는 법인 또는 개인입니다. 브로커의 급여는 수수료입니다.

전문적이고 유능한 시장 참가자(브로커)는 다양한 활동 분야의 중개자입니다.

중개는 합법적인 활동입니다. 증권 거래에 관련된 모든 브로커는 허가를 받았습니다. 러시아 연방에서는 중앙은행이 중개업 라이센스를 발급합니다.

위에서 언급했듯이 브로커는 다양한 분야에서 일합니다. 중개인은 판매자와 구매자, 보험사와 피보험자, 대출 기관과 은행을 하나로 모읍니다.

가장 인기 있는 브로커 유형은 다음과 같습니다. 주식 중개인. 증권 중개인의 임무는 개인이 갈 수 없는 증권 거래소에서 개인의 이익을 대변하는 것입니다. 개인은 브로커와 서비스 계약을 체결한 후 주식 브로커가 개인의 주문을 거래소로 이전하기 시작합니다.

증권중개사라는 것도 있습니다. 그러한 브로커는 고객의 증권을 다룰 권리가 있습니다. 이러한 상호 이익이 되는 협력을 위한 모든 조건은 고객과 브로커 간의 서비스 계약에 명시되어 있습니다.

브로커를 도입한다는 입장도 있다. 소개 브로커는 거래소에서 고객의 이익만을 보호합니다. 그는 고객의 계좌와 귀중품을 처분할 권리가 없습니다. 비즈니스 브로커는 비즈니스 관계의 중개자입니다. 관세 브로커, 임대 브로커, 신용 브로커, 항공기 브로커, 온라인 브로커도 있습니다.

중개 회사가 처음 등장하기 시작했을 때 그들은 법인과 독점적으로 협력했습니다. 오늘날 상황은 바뀌었습니다. 모든 브로커는 개인의 중개자가 될 수 있습니다.

오늘날 브로커는 모기지 대출, 금융 부문, 새 주택 찾기 등의 분야에서 개인에게 지원을 제공합니다.

그렇다면 브로커는 정확히 어떤 일을 할까요? 물론 부동산 중개인의 책임은 보험 중개인의 책임과 다르지만 모든 유형의 중개인의 주요 목표와 목표는 다음과 같습니다.

1. 컨설팅. 모든 브로커의 주요 임무는 개인 또는 법인인 고객에게 조언을 제공하는 것입니다. 일반적으로 사람들은 매우 바쁘고 때로는 특정 문제를 독립적으로 이해할 기회가 없습니다. 결과적으로 브로커는 고객의 관심 사항에 정통하기 때문에 브로커의 도움에 의지합니다. 개인이나 법인이 질문이 있는 경우 브로커가 즉시 문제 해결을 도와드립니다.
2. 해석학. 중개인은 제안을 분석합니다. 그들은 시장을 연구한 다음 고객에게 최고의 제안을 제공합니다. 일부 브로커는 특정 서비스 이용에 대해 할인을 제공하기도 합니다. 자신의 경험을 활용하여 브로커는 고객이 원하는 것을 신속하게 선택할 것입니다.
3. 서류 준비. 브로커는 특정 계약을 체결하는 과정에서 고객과 동행하며 법적 정확성에 대한 책임을 집니다.

브로커의 주요 책임은 다음과 같습니다.

1. 거래 컨설팅 및 지원, 모든 관련 문서 처리, 당사자 간 중재
2. 모든 공식 절차 중 중재
3. 필요한 모든 서류 등록, 수수료, 관세, 세금 지불
4. 라이센스, 인증, 경제 분석 등과 같은 요청 시 추가 서비스 제공

브로커가 되기 위해서는 '경제', '무역', '관세' 등의 교육을 받아야 합니다.

개인적인 자질에 관해 이야기할 때 브로커는 사교적이고 책임감 있고 결단력이 있어야 합니다. 실제 브로커는 다음과 같은 자격을 갖추어야 합니다. 조직 능력. 그는 매일 새로운 정보를 검색하고 처리해야 합니다. 브로커는 다양한 복잡성의 작업에 직면합니다. 그는 이러한 작업에 대처할 수 있어야 합니다. 브로커는 야심 차고 분석적으로 개발되었으며 자신감이 있고 기억력이 좋아야 합니다.

브로커는 자신이 활동하는 국가의 현행법을 알고 있어야 합니다. 분쟁이 발생할 경우 브로커는 이를 해결할 능력이 있어야 합니다.

브로커의 수입은 업무 내용에 따라 달라집니다. 대부분의 브로커는 백분율 기준으로 작동합니다. 러시아 브로커의 평균 급여는 다음과 같습니다. 70,000 루블, 모스크바에서 - 100,000 루블.

브로커의 급여는 전문가 자신의 교육, 경험 및 성공 여부에 따라 다릅니다. 소득은 지역에 따라 다릅니다. 브로커의 급여가 가장 높은 지역은 크라스노다르 지역, 바쉬키리아, 모스크바 및 블라디미르 지역인 것으로 알려져 있습니다.

지역별로 임금이 다르다는 점에 주목할 필요가 있다. 일반적으로 브로커의 급여는 거래의 일정 비율입니다. 일반적으로 거래 금액의 약 0.1%입니다.

결과적으로 모든 브로커는 거래소에서 수행되는 거래 수를 늘리는 데 관심이 있습니다.

1. 브로커(영어 "브로커")는 영어에서 " 중개인»;
2. 2013년부터 중앙은행은 러시아 연방 영토 내 중개업 라이센스를 발급했습니다.
3. 최초의 중개 기관은 소련 붕괴 이후 90년대 초 러시아에 나타났습니다.
4. 브로커 중 7%만이 증권을 통해 자금을 늘리지만, 중개 기관은 수행되는 모든 거래에서 이익을 얻습니다.
5. 브로커의 책임은 제한되어 있습니다. 그는 자신이 수행한 거래로 인해 고객이 입은 손실에 대해 책임을 지지 않습니다.
6. 브로커는 증권의 소유자가 되지 않습니다.

브로커 연봉은 완료된 거래에서 발생하는 수수료. 브로커는 수행된 거래나 그 결과에 대해 책임을 지지 않습니다. 최근에는 원격으로 일하는 온라인 브로커의 위치가 인기를 얻고 있습니다.

브로커가 되는 방법에 대한 자세한 내용을 보려면 다음 비디오를 시청하십시오.

교환 거래의 특징은 판매자 또는 구매자 자신이 아니라 러시아에서 브로커와 딜러로 구분되는 교환 중개자, 즉 대리인이 수행한다는 것입니다. 상품, 주식 및 통화 교환에 대한 교환 중개자에 대한 요구 사항은 다를 수 있습니다. 동시에 브로커가 어떤 거래소에서 일하든 그는 거래소 거래 중에 고객을 대표하고 고객을 대신하여 고객을 대신하여 고객의 비용으로 거래를 수행하는 전문 중개자로 간주됩니다. , 그러나 자신의 비용으로, 자신을 대신하여, 그러나 고객의 이익과 고객의 비용으로. 증권 거래소 중개를 위해 고객은 브로커에게 수수료를 지불합니다. 증권 거래소에서 성공적으로 업무를 수행하려면 브로커는 다음을 수행해야 합니다. 거래 대상인 교환 상품에 대해 잘 이해하고 있어야 합니다. 주식 거래를 할 수 있습니다. 그가 일하는 거래소의 거래 규칙을 알고 있습니다. 증권 거래소에 대표되는 고객에 대한 올바른 접근 방식을 찾으십시오. 증권 거래소에서 자신의 주도로 체결된 거래의 수입을 결정합니다.

브로커는 교환 거래의 전문 참가자입니다. 그는 조직화된 시장에서 운영하며 교환에서 제품을 판매하거나 구매하려는 고객을 지원할 준비가 되어 있습니다. 브로커와 고객 사이의 관계는 고객의 주도로 발생하지만 브로커는 자신의 서비스를 사용한 누군가가 자신에게 다시 연락하기를 원하거나 거래를 계획 중인 친구에게 이 브로커를 추천할 때까지 수동적으로 기다려서는 안 됩니다. 증권 거래소. 중개회사가 고객의 협력을 유도할 수 있는 주요 채널은 광고입니다. 전 세계적으로 이러한 정보는 다양한 형태로 제공됩니다. 그러나 그녀에게는 사업가를 대상으로 한 출판물이나 유명한 신문의 금융 칼럼에서 인쇄 광고가 최고로 간주됩니다. 동시에 중개 회사에 대한 광고에는 해당 회사의 업무 영역과 사업 정책, 운영 규모를 설명하는 정보가 포함될 수 있으며 이를 통해 관련 거래 유형에 관심이 있는 고객을 유치하는 데 도움이 될 수 있습니다.

거래소 및 규제 당국은 브로커에 대한 자체 요구 사항을 가지고 있습니다. 가장 잘 개발된 요건은 증권 시장에서 중개 활동에 종사하는 사람을 위한 요건입니다. 따라서 중개 활동에 종사하는 개인 또는 법인의 경우 다음과 같은 유형의 요구 사항이 설정됩니다. 관리자 및 전문가를 위한 전문직 및 자격; 조직적, 기술적; 특별한.

자기자본 금액은 라이센스 취득 시점은 물론 해당 활동 유형을 이행하는 전체 기간 동안의 요구 사항을 충족해야 합니다.

증권 시장에서 브로커의 활동은 적절한 라이센스가 있어야만 가능합니다. 중개 활동을 수행하려는 상업 조직의 신청서를 기반으로 라이센스가 발급됩니다. 여기에는 확립된 요구 사항에 따른 모든 정보가 포함되어야 합니다.

신청서 외에 증권시장위원회가 정한 서류도 제출됩니다. 연방위원회 또는 면허 당국은 나열된 문서를 받은 날로부터 30일 이내에 거부 이유를 명시하여 면허를 발급하거나 발급을 거부해야 합니다.

면허를 받은 사람에 대한 데이터는 면허 당국에 의해 해당 당국에서 관리하는 발급, 정지 및 취소된 면허 등록부에 입력됩니다. 이 데이터는 전문 중개 및 딜러 활동에 대한 라이센스 등록부에 포함되도록 즉시 연방위원회로 전송되어야 합니다.

브로커는 지난 분기의 재무 및 경제 활동 결과, 거래 규모 및 건수에 대한 정보를 포함하여 라이센스를 받은 시점부터 분기 말로부터 45일 이내에 분기별 보고서를 제출해야 합니다. 연방위원회가 정한 형식으로 결론을 내리고 기타 정보를 제공합니다.

중개회사의 서비스를 이용함으로써 고객은 다음과 같은 이점을 누릴 수 있습니다.

• * 첫째, 이러한 목적을 위한 자체 비용 증가 없이 무역 운영 규모가 크게 증가합니다.
• * 둘째, 우수한 영업사원의 서비스를 받을 수 있게 된다.
• * 셋째, 중개 회사의 참여로 거래 운영 수행과 관련된 서비스 비용은 거래량의 특정 비율로 계산됩니다.

중개 서비스에 대한 지불은 일반적으로 거래 금액에 따라 일정 비율의 금액으로 회사와 고객 간의 합의에 의해 결정됩니다.

고객을 대신하여 중개회사는 고객을 대신하여 거래를 체결합니다. 원칙적으로 중개회사는 거래상대방 간의 정산에 참여하지 않으며, 당좌계좌에는 수수료만 적립됩니다. 그러나 중개 회사를 통해 제품을 구매한 후 재판매하는 옵션도 가능합니다. 이 경우 그녀는 딜러 운영을 수행하며 수입은 구매 가격과 판매 가격의 차이로 구성됩니다.

거래소에 참여하는 중개회사 및 브로커는 거래소 거래 규칙에 따라 거래를 수행합니다. 거래소에서 판매되는 모든 유형의 제품 및 서비스에 대한 정보를 획득하거나 수신합니다. 거래소 및 기타 거래소 건물, 통신 및 기타 조직 장비의 사용을 포함하여 규정된 방식으로 거래소 직원의 서비스를 사용합니다. 거래소 중재위원회 업무에 참여합니다.

자본 구조.

자본 구조는 자금 조달 방법과 평가가 다른 자본의 세 가지 구성 요소의 비율로 이해됩니다.

1. 보통주와 누적이익 형태의 자기자본.

2. 우선주 매각을 통해 조달된 자금의 금액.

3. 장기 은행 대출 및 채권 발행 형태의 차입 자본.

최적의 자본구조- 위험과 수익 간의 균형, 즉 회사 주식의 최대 가격을 달성할 수 있는 구조입니다.

기업의 부채는 기업의 자금원 선택에 대한 결정을 나타냅니다. 책임의 주요 구조적 부분은 다음과 같습니다.

유동부채(단기부채, 유동부채)

장기부채(장기부채)

형평성

단기부채-이는 유동 자산으로 충당되거나 새로운 단기 부채의 형성으로 인해 상환되는 부채입니다.

이러한 의무는 단기간(1년 이내)에 걸쳐 상환됩니다.

단기부채에는 지급 청구서, 단기 대출을 받은 회사의 증명서, 세금 체납금, 급여 체납금, 선수금, 장기 부채의 일부 등이 포함됩니다.

장기 업무 -이는 만기가 1년을 넘는 부채입니다(지불 채권, 장기 지불 청구서, 연금 지불 의무 및 임대 지불).

부채에는 임대료 전액이 임차인의 장기 의무로 반영됩니다.

형평성- 투자 자본과 누적 이익입니다.

투자 자본은 공유 자본과 추가 자본으로 구분됩니다.

누적된 이익의 일부로 배당금 분배에 영향을 받지 않는 이익 준비금을 할당할 수 있지만, 수익성이 없는 해에는 기업에 사용하거나 주식 자본으로 전환할 수 있습니다.

기업 책임 구조의 준비금은 신중함의 원칙을 반영합니다. 기간에 따라 준비금은 유동, 장기 부채 또는 자본에 반영될 수 있습니다.

적립금은 3가지로 분류할 수 있습니다.

첫 번째 고양이. 예비 자본을 나타내며 세후 순이익으로 생성됩니다. 예를 들어 법정 적립금, 임의 적립금, 이익잉여금 등이 있습니다.

두 번째 고양이. 이는 추정 매장량입니다. 총 이익에서 생성됩니다. 세전 현재 또는 미래의 손실이나 비용, 의심스러운 부채에 대한 적립금, 보상 자금(감가상각 자금 등)을 충당하기 위한 것입니다.

세 번째 고양이. 이는 부채 성격의 준비금입니다. 총 이익에서 공제하여 생성됩니다. 이러한 준비금에는 연금 기금, 직원의 장기 예금, 직원에게 보너스 지급을 위한 준비금 등이 포함됩니다.

사회가 직면하고 있는 3대 경제문제의 의미.

사회가 직면한 세 가지 주요 문제: 1 무엇을 생산할지, 2 생산 방법, 3 누구를 위해 생산할지.

먼저 무엇을 생산할지 결정해야 합니다. 어떤 제품이나 서비스가 수요가 있고 요구를 충족시킬 것인가? 그런 다음 비용 절감, 다른 유형의 원자재 전환 등을 통해 최대 이익을 얻을 수 있는 최적의 생산을 선택합니다. 제한된 자원의 적절한 배분. 그리고 마지막으로 제품(서비스)을 타겟으로 할 소비자 집단을 선택해야 합니다.

옵션. 옵션 유형.

옵션은 교환 자산을 구매하거나 판매할 수 있는 권리에 대한 표준 교환 계약입니다.

두 가지 유형의 옵션이 사용됩니다. 구매(콜 옵션) - 옵션 구매자는 교환 자산을 구매할 권리를 얻습니다. 판매용(풋옵션) - 구매자는 이 자산에 대한 권리를 갖습니다.

옵션 유형:

마감일 기준

미국 사람, 옵션이 만료되기 전에 언제든지 행사할 수 있습니다.

유럽 ​​사람, 만료 날짜에만 실행할 수 있습니다.

거래소 자산 유형별

상품, 그 기초는 모든 상품(금속, 금 등)입니다.

외환, 이는 통화 구매 및 판매를 기반으로 합니다.

재고, 초기 자산은 주식, 채권, 지수입니다.

선물, 또는 선물 계약을 사고 파는 옵션.

브로커 및 딜러. 그들의 권리와 책임.

브로커커미션 또는 커미션 계약을 기반으로 증권 거래를 수행하는 개인 또는 법인이 될 수 있습니다.

상인가격을 공개적으로 발표하여 자체 비용으로 자체 비용으로 매매 거래를 수행하는 법인만 있을 수 있습니다.

브로커는 다음과 같은 의무를 집니다:

상업적 서비스 수행 상품 및 서비스의 구매자와 판매자 간의 접촉을 구축합니다. 상품의 판매 또는 구매에 가장 유리한 조건(일반 조건)을 제공하고 계약을 체결합니다. 국내 및 해외 시장 상황, 상품의 소비자 속성, 유가 증권의 신뢰성, 거래 참가자의 요구 사항 및 상업 교환 거래 체결시 연구합니다. 거래 및 경매에 참석하고 경매 카탈로그 준비를 위한 데이터를 제공하며 고객을 대신하여 판매 가격 및 거래 금액을 즉시 설정합니다. 상품 운송을 조직합니다. 계산 및 분석 작업을 수행하고 교환 문서 등록 및 실행 작업을 수행하고 신청서 내용을 작성합니다. 자신의 역량 범위 내에서 문제에 대해 고객에게 조언합니다.

브로커는 다음과 같은 권리를 갖습니다:

1. 민사거래를 본인을 대신하여 진행합니다.

2. 수행된 거래와 관련된 교환서류를 작성하고 등록합니다.

3. 하위 대리인에게 지시, 작업 및 지시를 제공합니다.

4. 거래 및 경매에 참석하십시오.

딜러의 책임:

1. 증권 거래에 대한 내부 회계 조직.

2. 발행인의 증권을 거래할 때 자신이 이용할 수 있는 정보를 공개하거나 해당 정보가 없다는 사실을 알리는 메시지.

3. 매매가격, 매매유가증권의 최소·최대 수량, 공시가격의 유효기간 등을 공시한다.

4. 귀하의 활동에 관한 보고서를 증권시장위원회에 제출합니다.

5. 고객이 제안한 조건에 따라 거래를 수행하지만 딜러의 해당 제안이 없는 경우.

딜러 권리:

1. 유가증권 매매에 관한 계약을 체결합니다.

2. 고객의 유가증권 취득에 관한 상담

3. 대출 계약에 따라 고객에게 자금을 제공합니다.

거래소 거래. 목록.

거래소 거래는거래소 거래 세션 동안 거래를 하기 위한 거래소 중개자와 거래소 투기꾼의 일련의 행위.

거래소 거래 규칙의 주요 섹션:

1. 거래소 거래 수행 절차. 이 섹션에서는 거래 위치, 거래 세션 및 개장 시간을 규정합니다.

2. 교환거래의 종류. 교환은 해당 교환에서 수행될 수 있는 거래의 성격을 결정합니다. 거래소는 거래 유형, 거래량, 표준 공급 데이터에 대한 표준 계약을 결정합니다. (예: 실물상품, 증권, 선물거래와의 거래 체결)

3. 증권거래소 정보. 체결된 거래에 대한 정확하고 시의적절하며 완전한 정보를 통해 시장 상황을 분석하고 올바른 결정을 내릴 수 있습니다. 거래소 정보는 현재(거래소에서 체결된 최근 거래에 대한 정보) 및 요약(교환일의 최종 결과 반영)일 수 있습니다.

4. 거래소 회원과 기타 거래소 거래 참가자 간의 상호 정산 절차. 이는 거래 참가자의 상호 권리와 의무를 결정하고 그들의 이익을 보호합니다.

참가자 구성은 교환 유형(주식 또는 상품)과 채택된 입법 행위에 따라 결정됩니다.

주요 참가자 그룹:

거래 성사

교환거래의 체결을 조직화

거래소 거래 진행 통제

입찰을 관찰합니다.

상장은 증권을 선택하고 거래를 승인하기 위해 증권 거래소나 기타 시장 조직자가 규제하는 절차입니다. 상장 절차에는 발행 규칙 준수 여부, 발행 등록 여부, 회사의 재무 능력 및 자본금 규모를 확인하는 작업이 포함됩니다.

중개 계약은 중개인(중개인 제외 - 신용 기관)이 특별 중개 계좌(계좌)에 있는 자금을 자신의 이익을 위해 사용할 권리가 있다는 조건을 제공하여 고객에게 실행을 보장할 수 있습니다. 지정된 자금을 희생하여 주문을 처리하거나 고객의 요청에 따라 반환합니다. 브로커에게 자신의 이익을 위해 사용할 권리를 부여한 고객의 자금은 브로커에게 부여하지 않은 고객의 자금이 있는 특별 중개 계좌(계좌)와는 별도로 특별 중개 계좌(계좌)에 있어야 합니다. 그러한 권리가 있습니다. 브로커에게 사용 권한을 부여한 고객의 자금은 브로커가 자신의 은행 계좌에 입금할 수 있습니다. 브로커 계좌나 특수 중개 계좌에 고객 자금이 존재한다고 해서 브로커가 은행으로부터 이자를 받는 등의 혜택을 얻을 가능성도 배제되지 않습니다.

대부분의 중개인은 인터넷을 통한 원격 액세스를 사용하여 주식 거래를 제공합니다. NAUFOR 규칙은 이러한 유형의 통신을 인터넷 거래라고 부릅니다(8.1항). 인터넷 거래는 법률이나 기타 규정으로 규제되지 않습니다. 인터넷 거래의 특징은 원격 액세스(인터넷)를 통해 전자 교환 거래에 참여할 수 있다는 것입니다. 이를 통해 증권 거래 및 운영을 수행하기 위해 브로커에게 전자 지시가 발행됩니다. 교환 제안 및 교환 수락도 전자 형식으로 수행됩니다. 브로커는 서버에서 자동으로 주문을 받은 다음 고객의 주문에 대한 정보를 거래 조직자의 거래 시스템으로 직접 보냅니다(NAUFOR 규칙 8.1.9항).

중개 계약에는 전자 시스템에 액세스하는 데 필요한 장비 목록과 소프트웨어 이름이 명시되어야 합니다. 시스템 이름과 비밀번호의 부적절한 저장 및 시스템에 대한 무단 액세스에 대한 책임은 당사자에게 있습니다. 자신의 이름과 비밀번호를 사용하여 입력한 모든 주문에 대한 고객의 책임 시스템 오류가 발생하고 전자 메시지를 교환할 수 없는 경우 당사자 간의 위험 분산; 시스템에 대한 무단 액세스가 감지된 경우 당사자가 조치를 취하는 절차. 브로커에 대한 클라이언트의 전자 등록은 서버에 연결할 때 브로커의 요구 사항에 따라 수행되므로 클라이언트를 명확하게 식별하고 중개 계약에 따라 서비스를 제공할 수 있습니다.

중개 계약의 또 다른 조건은 영업 비밀을 유지하는 조건입니다. 영업비밀의 개념은 Art에 명시되어 있습니다. 공식 또는 상업 비밀을 구성하는 정보와 관련하여 해당 정보가 제3자에게 알려지지 않아 실제 또는 잠재적인 상업적 가치가 있는 경우 법적 근거로 해당 정보에 자유롭게 접근할 수 없는 경우 러시아 연방 민법 139조 정보의 소유자는 해당 정보의 비밀을 보호하기 위한 조치를 취합니다.

브로커가 Repo 거래를 수행하도록 규정하는 중개 계약에는 추가 조건이 포함될 수 있습니다. 환매 의무가 있는 계약의 법적 성격은 사업체가 일부 재산을 취득하는 동시에 일반적으로 동일한 계약에서 첫 번째 계약에 따라 판매자에게 동일한 재산을 판매하기로 약속한다는 것입니다. 이러한 거래는 가격(환매 계약의 경우 첫 번째 계약의 가격보다 높음)과 재산 양도 및 금전적 보상 조건만 서로 다른 두 가지 구매 및 판매 계약을 나타냅니다. 증권거래소에서 거래를 할 때 Repo 거래를 체결한 브로커는 거래 주관자의 청산 조건에 따라 Repo 거래의 첫 번째 및 두 번째 부분에 따른 의무를 이행합니다.

중개 계약과 관련하여 법률은 계약이 체결될 수 있는 기간에 관한 일반적인 규칙을 설정하지 않습니다. 따라서 일반원칙에 따라 중개계약은 기간을 정하지 아니하고 기간을 정하여 체결할 수 있다. 계약이 만료되면 계약이 연장되는 등 달리 규정되지 않는 한 계약이 종료됩니다.

브로커는 선의로 고객 주문을 접수된 순서대로 수행해야 합니다. 더욱이, 고객을 대신하여 수행되는 거래는 브로커와 딜러의 활동을 결합할 때 브로커 자신의 딜러 운영과 비교하여 모든 경우에 우선적으로 실행됩니다.

증권 시장에서 전문적인 활동을 수행할 때 이해 상충은 증권 시장의 전문 참가자 및/또는 고용 또는 민사 계약을 기반으로 활동을 수행하는 직원의 재산과 기타 이익 사이의 모순으로 이해됩니다. 법률 계약 및 전문 참가자의 의뢰인. 그 결과 전문 참가자 및(또는) 그의 직원의 행동(무활동)으로 인해 의뢰인에게 손실이 발생하고(또는) 의뢰인에게 기타 불리한 결과가 초래됩니다.

증권 시장에서 중개 서비스 제공을 규제하는 내규는 중개인을 위해 증권 시장의 전문 참가자를 위한 여러 가지 일반 규칙과 특별 의무 행동 규칙을 설정합니다. 기존 금지 사항에 대한 분석을 통해 우리는 브로커에게 증권 유통 및 전문 참가자와 관련된 법률 요구 사항 준수에 대한 통제 기능을 수행하는 추가 책임을 부여하고 브로커의 활동 수행을 다음과 같이 제한한다는 결론을 내릴 수 있었습니다. 거래상대방에게 시장 입법의 필수 규범 요구 사항을 준수하도록 요구할 필요성 귀중한 문서.

특히, 브로커는 고객 주문을 접수된 순서대로 개인적으로 실행해야 할 의무가 있습니다. 고객 주문 실행 및 증권 매매 계약에 따른 의무 이행과 관련된 모든 필요한 정보를 고객에게 알려줍니다. 계약 진행 상황에 대한 보고서, 고객 계좌의 자금 및 증권 이동 명세서, 고객과의 계약 이행 및 고객의 지시 등과 관련된 기타 문서를 고객에게 제공합니다. 업무에 있어서 브로커의 의무 중에서 고객의 이익을 위해 브로커가 수행하는 운영 및 거래의 비밀을 유지할 의무가 두드러집니다.

결과적으로 고객의 책임에는 주로 브로커에게 주문을 수행하기 위한 자금과 증권을 제공하고 브로커의 비용을 보상하는 것이 포함됩니다. 이 의무는 본인이 변호사에게 발생한 비용을 상환하고 명령을 이행하는 데 필요한 자금을 변호사에게 제공할 의무가 있음을 규정하는 법에 근거합니다(러시아 연방 민법 제975조 2항). 본인은 위임 명령 실행에 지출한 금액을 위임 대리인에게 상환할 의무가 있습니다(러시아 연방 민법 제1001조).

고객에게 사전 통지 없이 언제든지 브로커가 계약 이행을 일방적으로 거부하는 것은 용납될 수 없습니다. 이는 고객에게 손실을 초래할 수 있기 때문입니다. 그러므로 우리는 pp. 2.3 큰술 러시아 연방 민법 978에는 "법률이나 합의에 의해 달리 규정되지 않는 한"이라는 조항이 추가되어야 합니다. 채무자는 집행을 위임받은 제3자의 의무 불이행 또는 부적절한 이행에 대한 책임이 있습니다. 단, 직접 집행자인 제3자가 책임을 진다는 것이 법에 의해 규정되지 않는 한(러시아 민법 제403조) 연합).

현행법은 중개 계약과 관련된 손실에 대한 전액 보상에 대한 고객의 권리를 제한하는 경우를 규정하지 않습니다. 브로커로 인한 피해는 고객에게 전액 배상되어야 할 것으로 보입니다. 그러나 손해 배상은 브로커의 재무 상태에 부정적인 영향을 미칠 수 있으며 심지어 파산으로 이어져 브로커의 다른 고객에게 피해를 줄 수도 있습니다. 따라서 브로커의 책임 위험을 보장해야 합니다.