"Sberbank Asset Management" aktsiyadorlik jamiyati 1996 yil 1 aprelda Moskva Ro'yxatga olish palatasi tomonidan ro'yxatga olingan. 1996 yil 12 sentyabrdagi 21-000-1-00010-sonli investitsiya fondlari, pay fondlari va nodavlat pensiya jamg'armalarini boshqarish bilan bog'liq faoliyatni amalga oshirish uchun Rossiya Federal moliya bozorlari xizmati litsenziyasi. Qimmatli qog'ozlarni boshqarish bo'yicha faoliyatni amalga oshirish uchun Rossiya Federal moliya bozori xizmatining 2002 yil 7 iyundagi 177-06044-001000-sonli litsenziyasi.

Investitsion ulushlarning qiymati oshishi va kamayishi mumkin, o'tgan investitsiya natijalari kelajakdagi daromadlarni aniqlamaydi va davlat investitsiya fondlariga qo'yilgan mablag'larning daromadliligini kafolatlamaydi. Investitsiya ulushini sotib olishdan oldin siz investitsiya fondini ishonchli boshqarish qoidalarini diqqat bilan o'qib chiqishingiz kerak. Pay investitsiya fondlari toʻgʻrisida batafsil maʼlumotni 123317, Moskva, Presnenskaya qirgʻogʻi, 10-bino manzili boʻyicha olishingiz hamda pay investitsiya fondlarini ishonchli boshqarish qoidalari va boshqa hujjatlar bilan tanishishingiz mumkin. Pay investitsiya fondlarini ishonchli boshqarish qoidalari smeta qiymatidagi investitsiya birliklariga ularni chiqarish (sotib olish) paytida mukofotlar (chegirmalar). Mukofotlarni (chegirmalarni) to'lash pay fondining investitsiya bo'linmalariga investitsiyalarning daromadliligini pasaytiradi.

Yopiq ko'chmas mulk investitsiya fondi "Sberbank - Turar-joy ko'chmas mulk" - fond qoidalari Rossiya Federal moliya bozorlari xizmati tomonidan 2013 yil 12 martda 2559-sonli ro'yxatga olingan. Yopiq ko'chmas mulk investitsiya fondi "Sberbank - Turar-joy ko'chmas mulk 2" - fond qoidalari ro'yxatga olingan Rossiya Banki tomonidan 2014 yil 7 may soni 2788. Yopiq ko'chmas mulk investitsiya fondi "Sberbank - Turar-joy ko'chmas mulk" Turar-joy ko'chmas mulk 3" - fondni ishonchli boshqarish qoidalari Rossiya Banki tomonidan 27 avgust kuni ro'yxatga olingan, 2015 yil 3030-sonli yopiq ko'chmas mulk investitsiya fondi "Sberbank - Rental Business" - fondni ishonchli boshqarish qoidalari Rossiya banki tomonidan 2016 yil 25 fevralda 3120-sonli ro'yxatga olingan. Obligatsiyalarning ochiq investitsiya fondi " Sberbank - Fond" obligatsiyalari "Ilya Muromets" - fondni ishonchli boshqarish qoidalari 1996 yil 18 dekabrda Rossiya Federal moliya bozori xizmati tomonidan 0007-45141428 raqami ostida ro'yxatga olingan. Ochiq investitsiya investitsiya fondi "Sberbank - "Dobrynya Nikitich" aktsiyadorlik jamg'armasi - fondni ishonchli boshqarish qoidalari 1997 yil 14 aprelda Rossiya Federal moliya bozori xizmati tomonidan 0011-46360962 raqami bilan ro'yxatga olingan. "Sberbank - Balanslangan jamg'arma" ochiq investitsiya fondi - fondni ishonchli boshqarish qoidalari 2001 yil 21 martda Rossiya Federal moliya bozori xizmati tomonidan 0051-56540197 raqami bilan ro'yxatga olingan. Ochiq investitsiya fondi "Sberbank - Kichik kapitalizatsiya kompaniyalari aktsiyalari fondi" - fondni ishonchli boshqarish qoidalari 2005 yil 2 martda Rossiya Federal moliya bozori xizmati tomonidan 0328-76077318 raqami bilan ro'yxatga olingan. "Sberbank - Xavfli obligatsiyalar fondi" obligatsiyalarining ochiq investitsiya fondi - fondni ishonchli boshqarish qoidalari 2005 yil 2 martda Rossiya Federal moliya bozorlari xizmati tomonidan 0327-76077399 raqami ostida ro'yxatga olingan. "Sberbank - Tabiiy resurslar" aktsiyalarining ochiq investitsiya fondi - fondni ishonchli boshqarish qoidalari 2006 yil 31 avgustda Rossiya Federal moliya bozori xizmati tomonidan 0597-94120779 raqami ostida ro'yxatga olingan. "Sberbank - Telekommunikatsiyalar va texnologiyalar" - fondni ishonchli boshqarish qoidalari 2006 yil 31 avgustda Rossiya Federal moliya bozorlari xizmati tomonidan 0596 - 94120696 raqami ostida ro'yxatga olingan. "Sberbank - elektr energetika sanoati" aktsiyalarining ochiq investitsiya fondi. - jamg'armani ishonchli boshqarish qoidalari 2006 yil 31 avgustda Rossiya Federal moliya bozorlari xizmati tomonidan 0598-94120851 raqami bilan ro'yxatga olingan. "Sberbank - Amerika" fondlarining ochiq investitsiya fondi - ishonchli boshqaruv qoidalari jamg'armasi 2006 yil 26 dekabrda Rossiya Federal moliya bozorlari xizmati tomonidan 0716 - 94122086 raqami ostida ro'yxatga olingan. "Sberbank - iste'mol sektori" aktsiyalarining ochiq investitsiya fondi - fondni ishonchli boshqarish qoidalari Federal moliya bozorlari tomonidan ro'yxatga olingan. Rossiya xizmati 2007 yil 1 martda 0757- 94127221 raqami ostida. "Sberbank - Moliya sektori" aktsiyalarining ochiq investitsiya fondi - fondni ishonchli boshqarish qoidalari 16 avgust kuni Rossiya Federal moliya bozori xizmati tomonidan ro'yxatga olingan. 0913-94127681 raqami uchun 2007. "Sberbank - Faol boshqaruv fondi" aktsiyalarining ochiq investitsiya fondi - fondni ishonchli boshqarish qoidalari 2007 yil 11 oktyabrda Rossiya Federal moliya bozori xizmati tomonidan 1023-94137171 raqami bilan ro'yxatga olingan. "Sberbank - Rivojlanayotgan bozorlar" fondlarining ochiq investitsiya fondi - fondni ishonchli boshqarish qoidalari 2010 yil 28 sentyabrda Rossiya Federal moliya bozorlari xizmati tomonidan 1924-94168958 raqami ostida ro'yxatga olingan. mablag'lar "Sberbank - Evropa" - fondni ishonchli boshqarish qoidalari 2011 yil 17 fevralda Rossiya Federal moliya bozorlari xizmati tomonidan 2058- 94172687 "Sberbank - Global Internet" aktsiyalarining ochiq investitsiya fondi raqami ostida ro'yxatga olingan - jamg'armani ishonchli boshqarish qoidalari 2011 yil 28 iyunda Rossiya Federal moliya bozorlari xizmati tomonidan 2161-94175705 raqami ostida ro'yxatga olingan. "Sberbank - Global qarz bozori" ochiq investitsiya fondi - ishonchli boshqaruv qoidalari. Jamg'arma Rossiyaning Federal moliya bozori xizmati tomonidan 2010 yil 30 noyabrda 1991-94172500 raqami bilan ro'yxatga olingan. "Sberbank - Gold" fondlarining ochiq investitsiya fondi - fondni ishonchli boshqarish qoidalari 2011 yil 14 iyulda Rossiya Federal moliya bozori xizmati tomonidan 2168-94176260 raqami ostida ro'yxatga olingan. "Sberbank - Eurobonds" obligatsiyalarining ochiq investitsiya fondi - Jamg'armani ishonchli boshqarish qoidalari 2013 yil 26 martda Rossiya Federal moliya bozorlari xizmati tomonidan 2569-son bilan ro'yxatga olingan. "Sberbank - Global Engineering" fondlarining ochiq investitsiya fondi - fondni ishonchli boshqarish qoidalari 2016 yil 5 iyuldagi 3171-sonli Rossiya moliya bozorlari federal xizmati.

Ma'lumki, pul bank hisobvarag'ida yoki hamyonda saqlanmasligi kerak, lekin siz uchun ishlashi kerak. Pul sarflash va pul ishlashning ko'plab usullari mavjud. Ularni mantiqiy jihatdan barqaror va beqarorlarga ajratish mumkin. Barqaror investitsiyalar qatoriga bank depozitlari kiradi. Omonat shartlariga ko'ra, ma'lum vaqtdan so'ng siz omonatingizni va shartnomada ko'rsatilgan foizlarni olasiz, bu holda sizda hech qanday xavf yo'q. Beqaror investitsiyalar - bu sizga yuz foizlik foydani kafolatlamaydigan, ammo muvaffaqiyatga qarab investitsiya summasining 60-70 foizigacha daromad olish imkoniyatini beradigan moliyaviy investitsiyalar. Bunday investitsiyalar, masalan, investitsion fondlarni o'z ichiga oladi. Keling, investitsiya fondlari nima ekanligini va ulardan qancha daromad olishingiz mumkinligini batafsil ko'rib chiqaylik.

o'zaro fond Mutual Investment Fund so'zining qisqartmasi. Boshqacha qilib aytganda, investitsiya fondi - bu qimmatli qog'ozlar yoki ko'chmas mulk bozoriga bank depozitlariga qaraganda ancha yuqori daromad olish imkoniyati bilan investitsiya.

O'zaro fondlar qanday ishlaydi?

Pay investitsiya fondini yuritish algoritmi juda oddiy va 4 bosqichdan iborat:

• Boshqaruv kompaniyasi ma'lum bir investitsiya strategiyasi (past, o'rta yoki yuqori xavf darajasi) bilan investitsiya fondini yaratadi.
• Siz (mijozimiz sifatida) o'zingiz uchun eng qiziq bo'lgan fondni tanlaysiz va ulushni (kompaniya ulushiga o'xshash) sotib olasiz va shu bilan unga investitsiya qilasiz.
• Jamg'arma mablag'lari turli qimmatli qog'ozlarga yoki ko'chmas mulkka qo'yiladi
• Siz daromad olasiz (bu ko'rsatkich ulush qiymatining o'sishiga bog'liq va kamdan-kam uchraydi, ammo bu salbiy bo'lishi mumkin)

Sberbank investitsiya fondlariga investitsiya qilish shartlari

O'zaro fondlarga investitsiya qilishning nuanslarini aks ettiruvchi juda qiziqarli nuqta. Shunday qilib, boshlaylik:

• Tavsiya etilgan investitsiya muddati - 1 yildan (lekin siz har qanday ish kunida aktsiyani sotib olishingiz yoki sotishingiz mumkin - rubl ekvivalentidagi ulush miqdori bir miqdorga oshishi bilanoq, summani olib qo'yish va sotish uchun komissiya to'lash kifoya. ulush)
• Investitsiya fondlariga minimal investitsiya miqdori onlaynda 1000 rubl va ofisga tashrif buyurishda 15 000 rublni tashkil qiladi.
• Rossiya va xorijiy aktivlarga investitsiyalar kiritish mumkin

O'zaro fondlarning afzalliklari

Investitsiya fondlarining asosiy afzalligi - qimmatli qog'ozlar birjasida ishlash asoslarini bilmasdan qimmatli qog'ozlarga investitsiya qilish imkoniyatidir.

• O'zaro investitsiya fondlari mavjud va qulay (siz onlayn tarzda ochiq fondga 1000 rubldan sarmoya kiritishingiz mumkin)
• O'zaro fond bo'linmalarining yuqori likvidligi - siz sotib olingan aktsiyalarni istalgan ish kunida sotishingiz yoki almashtirishingiz mumkin (birliklar Sberbank Asset Management tomonidan boshqariladigan ochiq investitsiya fondlarida o'zgartirilishi mumkin)
• Sizning sarmoyalaringiz ishonchli qo'llarda - Sberbank Asset Management mutaxassislari

Sberbankning o'zaro fondini tanlash

Muayyan investitsiya fondini tanlashdan oldin, oldingi davrlarda uning aktsiyalari qiymatining o'zgarishi tarixini ko'rib chiqishni va eng muvaffaqiyatli va sizning fikringizcha, unchalik xavfli bo'lmagan fondga sarmoya kiritishingizni tavsiya qilamiz.

O'zaro fondlar ochiq va yopiq bo'lishi mumkin.

Ochiq investitsiya fondlarining aktsiyalari istalgan vaqtda (ish kunida) sotib olinishi mumkin va ularning qiymati har kuni qayta hisoblab chiqiladi.

Yopiq investitsiya fondlarining birliklari faqat ma'lum muddatga qabul qilinadi va yopiq investitsiya fondi qoidalariga muvofiq faqat ma'lum bir sanada sotib olinishi mumkin. Yopiq investitsiya fondlari odatda ko'chmas mulkni sotib oladigan va sotadigan mablag'larni o'z ichiga oladi.

O'zaro fondlar ham rubl, ham dollarda taqdim etiladi, ammo bu erda siz chet el fondlariga investitsiya qilishda rubl kursi dollarga nisbatan ko'tarilsa, rubldagi investitsiya fondlari kamayishini tushunishingiz kerak. Buning sababi, aktsiyalarni sotib olish va sotish faqat rus valyutasida - rublda amalga oshiriladi.

Barcha Sberbank investitsiya fondlarini uchta xavf toifasiga bo'lish mumkin:

• Past risk (agar sizning maqsadingiz depozitdan yuqori daromad olish, inflyatsiyadan himoya qilish va shu bilan birga yo'qotish xavfini minimallashtirish bo'lsa, obligatsiyalarga investitsiya qiluvchi investitsiya fondlari sizga mos keladi)
• O'rtacha risk bilan (xavf va daromadning optimal kombinatsiyasi: nafaqat obligatsiyalarga, balki aktsiyalarga ham investitsiya qiladigan investitsiya fondlarini sotib olish orqali ko'proq daromad olish imkoniyati)
• Yuqori tavakkalchilik (Ushbu investitsiya fondlari birinchi navbatda aktsiyalarga investitsiya qiladi, yuqori daromad olish mumkin, ammo yo'qotish xavfi ancha yuqori. Tavakkal qilishga tayyor bo'lgan tajribali investorlar uchun javob beradi)

Sberbank Asset Management kompaniyasining maxsus veb-sayti (https://www.sberbank-am.ru) Sberbank investitsiya fondlari haqidagi barcha dolzarb ma'lumotlarni taqdim etadi.

Sberbank qanday investitsiya fondlariga ega?

Ayni paytda Sberbank Asset Management investitsiya qilishni taklif qiladigan investitsiya fondlari ro'yxati quyidagicha:

Xavf darajasi past bo'lgan investitsiya fondlarini oching

• Ilya Muromets obligatsiya fondi
• Evrobond fondi
• Global qarz bozori fondi
• Pul fondi

O'rtacha xavf darajasiga ega investitsiya fondlari

Ochiq obligatsiyalar fondlari:

• Kengaytirilgan obligatsiyalar fondi
• Aralash investitsiya fondi balanslangan
• Oltin fondi

Yopiq ko'chmas mulk investitsiya fondlari:

• Tijorat ko'chmas mulk fondi
• Turar-joy ko'chmas mulk fondi 2
• Turar-joy ko'chmas mulk jamg'armasi 3
• Ijara biznes fondi
• Ijara biznes fondi 2

Xavf darajasi yuqori bo'lgan investitsiya fondlari

Ochiq kapital fondlari:

• Dobrynya Nikitich aktsiyadorlik fondi
• Kichik kapital fondi
• Faol boshqaruv fondi
• Elektr energiyasi jamg'armasi
• Tabiiy resurslar fondi
• Telekommunikatsiya va texnologiyalar jamg'armasi
• Global Internet Jamg'armasi
• Iste'mol sektori fondi
• Moliyaviy sektor jamg'armasi
• Global muhandislik fondi

Sberbank investitsiya fondlari: rentabellik

Sberbank aktsiyadorining daromadi aktsiyalarni sotib olish va keyinchalik sotish paytidagi qiymatdagi farq tufayli shakllanadi. Daromad kafolatlanmaydi va boshqaruv kompaniyasining faoliyati va bozor holatiga bog'liq. Jamg'arma aktsiyalarini uch yildan ortiq ushlab turish sizni 13% daromad solig'ini to'lashdan ozod qiladi.

O'zaro fondlarning rentabelligi ko'plab omillarga bog'liq: fond aktsiyalariga investitsiyalar miqdori va investitsiya davri. O'rtacha daromad yiliga investitsiya miqdorining 40-70% ni tashkil qiladi. Bu foiz doimiy ravishda o'zgarib turadi. Investitsiya fondlariga investitsiya qilishda har xil darajadagi riskli aktivlardan aktsiyalarning investitsiya paketini yaratish va shu bilan investitsiyalarni diversifikatsiya qilish, masalan, xorijiy fondlarning, mahalliy kompaniyalarning va yopiq ko'chmas mulk fondlaridan birining aktsiyalariga investitsiya qilish yaxshidir. . Bunday investitsiya paketi o'rtacha risklarga ega bo'ladi va shu bilan birga yuqori daromadga ega bo'ladi. Qanday bo'lmasin, investitsiya fondiga investitsiya qilishda siz eng yaqin normal daromadni obligatsiyalarga investitsiya qilishda o'rtacha 1 yil, aktsiyalarga investitsiya qilishda 3 yil yoki undan ko'proq vaqt ichida kutish kerakligini tushunishingiz kerak. Ko'chmas mulk ulushlariga investitsiyalar bo'yicha 5 yoki undan ortiq yil. Aktsiyadorning xarajatlariga kelsak, bu aktsiyalarni sotib olishda komissiya va ularni sotishda komissiya. Boshqa hech qanday xarajatlar yo'q.

Sberbank investitsiya fondlariga qanday investitsiya qilish kerak

Siz investitsiya fondlariga o'zingiz uchun qulay bo'lgan har qanday usulda sarmoya kiritishingiz mumkin: onlayn yoki ofisga shaxsiy tashrif paytida. Bunday holda, aktsiyalarga rejalashtirilgan investitsiyalarning oz miqdori bilan onlayn investitsiya qilish foydalidir, chunki onlayn investitsiyalarning minimal miqdori atigi 1000 rublni tashkil qiladi.

Sberbank investitsiya fondlarini sotib olish usullari:

• Shaxsiy kabinetingiz orqali masofadan turib (Agar siz federal davlat xizmatlari portalida (gosuslugi.ru) ro'yxatdan o'tgan bo'lsangiz, ofisga bormasdan aktsiyalarni tanlash, sotib olish, sotib olish yoki almashish mumkin bo'ladi).
• Boshqaruv kompaniyasi ofisida (Sizga batafsil maslahatlar beriladi va investitsiya fondi ulushlari bilan har qanday bitimlar uchun zarur hujjatlarni tayyorlashda yordam beriladi. Bank orqali to'lash.)
• Sberbank filialida (ular sizga investitsiya fondini tanlashda, hujjatlarni rasmiylashtirishda va o'zaro fond ulushlari uchun to'lovlarni amalga oshirishda yordam beradi.)

Aktsiyalarning qiymatini qanday aniqlash mumkin

Sberbank Asset Management-ning har bir ochiq investitsiya fondining ulushi har kuni hisoblab chiqiladi va www.sberbank-am.ru veb-saytida Moskva vaqti bilan soat 12:00 dan keyin e'lon qilinadi. Investitsion aktsiyalarning qiymati Rossiya Bankining usullari bo'yicha hisoblanadi.

Sberbank investitsiya fondlari haqida hamma narsa

Shunday qilib, keling, Sberbank investitsiya fondlari haqida qisqacha ma'lumot beraylik. Agar investitsiyalaringizdan maksimal foyda olishni istasangiz, investitsiya fondlariga sarmoya kiritishingiz mumkin. Sberbankdagi investitsiya fondlari Sberbank Asset Management sho''ba kompaniyasi tomonidan boshqariladi. Kompaniyaning veb-sayti - https://www.sberbank-am.ru/. U erda siz aktsiyalar qiymatining o'sish va pasayish dinamikasiga asoslanib, sizning fikringizcha, eng barqaror investitsiya fondini tanlashingiz va unga sarmoya kiritishingiz mumkin. Va keyin, istalgan vaqtda, yuqori rentabellik davrida aktsiyalaringizni soting va fonddan pul oling. Siz investitsiya fondlarining rentabelligini juda tez baholamasligingiz kerak - aktsiya qiymatining o'sishi va pasayishi tendentsiyasi juda uzoq vaqt davomida sodir bo'ladi. Shuning uchun, biz sizga 1 yil davomida sotib olingan aktsiyalaringizga umuman tegmaslikni maslahat beramiz va shunchaki aksiya qiymatining o'zgarishi tendentsiyasiga amal qiling. Mablag'larga kelsak: ular ochiq va yopiq. Siz istalgan vaqtda ochiq bo'lganlarga sarmoya kiritishingiz va ularni darhol qaytarib olishingiz mumkin. Siz yopiq fondga faqat fond ochilgan paytda sarmoya kiritishingiz mumkin - kerakli miqdorni yig'ib bo'lgach, fond yopiladi va boshqaruv kompaniyasi o'z pullarini ko'chmas mulk sotib olish uchun ishlatadi - ma'lum vaqtdan keyin ko'chmas mulk sotiladi va siz sotishdan olingan foyda to'lanadi. Yopiq fondning kamchiliklari - unga faqat cheklangan vaqt uchun investitsiya qilish qobiliyati va boshqaruv kompaniyasi tomonidan ko'chmas mulk sotilgandan keyingina daromad olish imkoniyati.

Sberbank investitsiya fondlari - bu sizda nisbatan kichik miqdordagi bo'sh naqd pulingiz bo'lsa ham, foydali va xavfsiz investitsiya qilish imkoniyatidir, bu har kimga o'z-o'zidan hech qanday operatsiyalarni amalga oshirmasdan va fond bozorining to'liq huquqli ishtirokchisiga aylanish imkonini beradi. yuqori sifatli aktivlarni boshqarish uchun zarur bo'lgan maxsus bilimlarga ega bo'lmasdan.

Sberbankdagi minimal miqdor atigi 15 000 rublni tashkil qiladi, ammo siz o'z ulushingizni istalgan vaqtda sotib olishingiz, sotishingiz yoki almashtirishingiz mumkin.

Sberbank Asset Management (2012 yil noyabrgacha - "Troika Dialog Management Company" YoAJ) 1996 yildan beri faoliyat yurituvchi Rossiyadagi eng qadimgi, eng yirik va muvaffaqiyatli boshqaruv kompaniyalaridan biri bo'lib, mahalliy aktivlarni boshqarish sanoatining asoschisi hisoblanadi. Kompaniya qimmatli qog'ozlar bozorida aktivlarni boshqarish bo'yicha professional xizmatlarni investitsiyalarning jamoaviy shakli - investitsiya fondlari (UIFs) yordamida taklif qiladi.

Rossiya Sberbank tomonidan taklif qilinadigan investitsiya fondlari:

• "Sberbank - "Dobrynya Nikitich" aktsiyadorlik fondi" ochiq investitsiya fondi
• "Sberbank - Metallurgiya" ochiq investitsiya fondi
• "Sberbank - Neft va gaz sektori" ochiq investitsiya fondi
• "Sberbank - iste'mol sektori" ochiq investitsiya fondi
• "Sberbank - Telekommunikatsiyalar" ochiq investitsiya fondi
• "Sberbank - Moliya sektori" ochiq investitsiya fondi
• "Sberbank - Elektroenergetika sanoati" ochiq investitsiya fondi
• "Sberbank - Balanslangan fond" ochiq investitsiya fondi
• "Sberbank - "Ilya Muromets" obligatsiyalar fondi" ochiq investitsiya fondi
• Ochiq investitsiya fondi "Sberbank - BRIC"
• "Sberbank - Qimmatbaho metallar bozori kompaniyalari" ochiq investitsiya fondi
• "Sberbank - Infratuzilma" ochiq investitsiya fondi
• Ochiq investitsiya fondi "Sberbank - Kichik kapitalizatsiya kompaniyalari aktsiyalari fondi"
• "Sberbank - Risky Bond Fund" obligatsiyalarining ochiq investitsiya fondi
• "Sberbank - Agrosektor" ochiq investitsiya fondi
• "Sberbank - Global Internet" ochiq investitsiya fondi
• Ochiq investitsiya fondi "Sberbank - Davlat ishtirokidagi kompaniyalar aktsiyalari fondi"
• "Sberbank - Faol boshqaruv fondi" ochiq investitsiya fondi
• "Sberbank-Balanced II" ochiq investitsiya fondi
• "Sberbank - Birinchi Echelon Bond Fund" obligatsiyalarining ochiq investitsiya fondi
• "Sberbank - Eurobonds" obligatsiyalarining ochiq investitsiya fondi
• "Sberbank - Birinchi Echelon aktsiyadorlik fondi" ochiq investitsiya fondi
• "Sberbank - Qimmatbaho metallar fondi" tovar bozorining IPIF
• "Sberbank - Pul bozori fondi" ochiq investitsiya fondi

Rossiya Sberbankining investitsiya fondlari o'z xususiyatlariga ko'ra har xil. Yuqori daromadli va yuqori riskli va aksincha, past riskli, ammo barqaror daromadga ega bo'lmagan mablag'lar mavjud.

Depozitdan farqli o'laroq, bu erda sizga rentabellik kafolatlanmaydi, bundan tashqari siz pul yo'qotishingiz mumkin. O'quvchilarimizning fikr-mulohazalariga ko'ra, bu juda tez-tez sodir bo'ladi.

Asosiy kamchilik - aktsiyalarni sotib olish va sotishda komissiyalar.

Daromadlilikni quyidagi jadvalda baholash mumkin: https://www.sberbank-am.ru/individuals/

Bu erda, boshqa joylarda bo'lgani kabi, oldingi rentabellik kelajakda daromad bo'lishini kafolatlamasligi haqida ogohlantirish mavjud.

Fikr: Agar yuqoridagi jadvalga nazar tashlasangiz, telekommunikatsiya va Internet eng foydali investitsiyalar ekanligi ayon bo'ladi. Ayni paytda, 3 yil ichida, Moliya yaxshi natijalarga erishdi. Albatta, investitsiya fondlari juda uzoq muddatli investitsiyalardir. Bu erda birlikdan birlikka shoshilish qimmatga tushadi, agar komissiya tufayli.

Sberbank Asset Management axborot va axborot tizimlari bilan ham shug'ullanadi, ammo bunday hollarda kirish chegarasi oddiygina aktsiyalarni sotib olishdan (3 million rubldan) ancha yuqori.

Sizning shaxsiy hisobingiz, ya'ni yuqoridagi skrinshotda istalgan vaqtda investitsiyalaringiz bo'yicha barcha statistik ma'lumotlarga ega bo'lish, shuningdek, aktsiyalarni onlayn sotib olish va sotish imkonini beradi. Sberbank bu yo'nalishda muhim yutuqlarga erishdi.

Sbrebank investitsiya fondlarining sharhlari

Elektr energetikasi investitsiya fondiga 200 ming rubl sarmoya kiritdi. Olti oy ichida men aksiyalar qiymatining pasayishi tufayli deyarli 20 ming yo'qotdim. Tezda sotishga va chiqib ketishga muvaffaq bo'lganimiz yaxshi. Rossiya kompaniyalarining aktsiyalari xavfli sarmoyadir.

Kimdir g'alaba qozondi:

Men 100 ming depozitga va bir xil miqdordagi investitsiya fondlariga sarmoya kiritdim. Yil davomida investitsiya fondlari bo'yicha foiz stavkasi biroz yuqoriroq bo'lib chiqdi. Kattaroq miqdorda bu, albatta, sezilarli bo'lar edi, lekin u erda men SB DUga borishga arziydi, deb o'ylayman, chunki ular yanada qiziqarli strategiyalarga ega va turli xil investitsiya vositalaridan foydalanadilar.

Agar ilgari oddiy odamlar uchun asosiy investitsiya ob'ekti faqat bank depozitlari bo'lsa, yaqinda tobora ko'proq rossiyaliklar ochiq investitsiya fondlariga pul investitsiya qilishni xohlashmoqda ( Ochiq investitsiya fondlari) xuddi shu banklarning, chunki u deyarli ishonchli, ammo rentabellik, qoida tariqasida, ancha yuqori.

Rossiyadagi aktivlarni boshqarish bilan shug'ullanadigan eng yirik va eng qadimgi moliyaviy tuzilmadir 513,3 milliard rubl., 1996 yildan beri faoliyat yurituvchi va barcha Sberbank investitsiya fondlarini, shu jumladan 20 ta ochiq va 5 ta yopiq fondlarni o'z ichiga oladi, ularning har biri o'ziga xos xususiyatlarga va barcha toifadagi fuqarolarning talablarini maksimal darajada qondirishga mo'ljallangan aktivlar tuzilishiga ega.

Sberbank investitsiya fondlari

Siz Sberbank investitsiya fondlaridagi aktsiyalarni bankning Moskvadagi 141 ta filialidan birida sotib olishingiz mumkin. Ammo gosuslugi.ru veb-saytidagi "shaxsiy hisobingiz" dagi fond aktsiyalarini sotib olish eng foydalidir, chunki aktsiyaning minimal qiymati faqat. 1000 rub., Sberbank Asset Management kompaniyasining filiallarida siz aktsiyalarni arzonroqqa sotib olishingiz mumkin 15 ming rubl. ishlamaydi. Agentlar orqali sotib olayotganda, minimal miqdor yanada yuqori bo'lishi mumkin.

Komissiyalarga kelsak, ular ko'p jihatdan investitsiyalar miqdori va muddatiga bog'liq ( Investitsiyalar qanchalik katta bo'lsa, komissiya shunchalik past bo'ladi). Shunday qilib, kamroq aktsiyalarni sotib olgan 3 million rublga., siz qo'shimcha haq to'lashingiz kerak bo'ladi 1% , va agar miqdor teng yoki undan katta bo'lsa, jami 0,5% . Vaziyat xuddi shunday " chegirma", bu olti oydan kam qisqa muddatli investitsiyalar uchun 2% , 181 kundan 371 gacha - 1% , va 732 kundan ortiq vaqt davomida investitsiya qilganda butunlay yo'q.

Aktivlarni boshqaruvchi kompaniya komissiya oladi 1,2% . O'tgan yil davomida NAVning o'sish dinamikasi +58,86% ni tashkil etdi va hozirgi kunga qadar uning hajmi taxminan teng. 7,7 milliard rubl.

Ko'rib turganingizdek, asta-sekin barqaror o'sishni boshdan kechirayotgan eng likvidli aktsiyalar mavjud, bu esa fondning investitsiya strategiyasi yo'nalishining uzoq muddatli istiqbolidan dalolat beradi.

Investitsiyalarning tarmoq tuzilishi quyidagicha ko'rinadi:

• neft va gaz – 48,1%;
• moliya – 18,3%;
• metallurgiya – 10,4%;
• naqd pul - 9,1%;
• iste'mol sektori - 9%;
• telekommunikatsiya – 3,1%;
• elektroenergetika sanoati – 1,9%;
• ommaviy axborot vositalari va IT – 1%.

Agar Sberbank investitsiya fondlarining aktivlari asosan aktsiyalardan iborat bo'lsa, inqiroz davrida fonddan katta mo''jizalar kutmaslik kerak, chunki 3 yil ichida daromad faqat 48,26% ni, so'nggi 12 oyda esa atigi 11,25% ni tashkil etdi. Jamg'armaning NAV hozirda 2,23 milliard rublni tashkil qiladi.

Aktsiyada ishtirok etish shartlari yuqorida tavsiflangan mablag'lar bilan bir xil: gosuslugi.ru veb-sayti orqali shaxsiy hisobingizda xarid qilishda minimal miqdor 1000 rubl, bank filiallarida va aktivlarni boshqarish kompaniyasining ofislarida - 15 ming rubl. , mukofot miqdori va chegirmalar ham o'xshash. Dobrynya Nikitich aktsiyadorlik jamg'armasining ulushi taxminan 9000 rublni tashkil qiladi.

Kichik kapital fondi

Ushbu fond 2013 yilgacha “ "Troyka" dialogi - potentsial", Dobrynya Nikitichdan farqli o'laroq, birinchi navbatda kichik kapitallashuvga ega 2-darajali mahalliy va global rivojlanayotgan kompaniyalarga sarmoya kiritadi (" Malumot"(7,8%)," Unipro"(7,4%), Luxoft(5,2%) va boshqalar), ichida iShares Russell 2000 ETF(13,8%), shuningdek, turli sohalarda ( xavflarni diversifikatsiya qilish).

Jamg'arma mablag'larining tarkibi hozirda shunday ko'rinishga ega:

• elektroenergetika sanoati – 17,4%;
• ETF – 13,8%;
• metallurgiya – 12,6%;
• transport – 10,4%;
• moliya – 10,3%;
• iste'mol sektori - 10%;
• ommaviy axborot vositalari va axborot texnologiyalari – 9,2%;
• ko'chmas mulk - 7,8%;
• naqd pul - 3,1%;
• neft va gaz - 3%;
• telekommunikatsiya – 1,9%;
• kimyo. sanoat - 0,4%.

Jamg'armaning kichik kompaniyalarga e'tibor qaratilishi katta xavf va noaniqlikni keltirib chiqaradi, chunki ularning hammasi ham umidlarni oqlamaydi, ammo bu sodir bo'lganda, foyda sezilarli bo'lishi mumkin, bu o'zaro fondning rentabelligida aniq aks etadi.

Shunday qilib, 3 yil ichida u 71,78% daromad ko'rsatdi va so'nggi 12 oy ichida - 20,73%, bu juda yaxshi, ammo u juda mashhur emas va uning NAV qiymati 422 million rubldan bir oz kamroq.

Kichik kapitalizatsiya ulushi jamg'armasi ulushining narxi taxminan 5000 rublni tashkil qiladi.

Faol boshqaruv fondi

Faol boshqaruv fondi

Nomidan ko'rinib turibdiki, ushbu investitsion fondning asosiy xususiyati faol boshqaruv va investitsiyalarni kompaniya aktsiyalari, fyuchers va naqd pul o'rtasida qayta taqsimlashdir. Diversifikatsiya qilish uchun portfelda bitta kompaniyaning qimmatli qog'ozlarining 15 foizidan ko'p bo'lmasligi kerak.

Aktsiyalarning tarkibiga kelsak, Sberbank investitsiya fondlarining aktivlari turli sohalardagi ham davlat, ham butunlay nodavlat kompaniyalarning aktsiyalari aralashmasini o'z ichiga oladi, katta va kichik kapitallashuvga ega, umuman olganda, har xil bo'lsa, bu aniq ko'rinadi. Siz tuzilishga qaraysiz:

• naqd pul - 27,2%;
• iste'mol sektori – 17,7%;
• moliya – 12,8%;
• ko'chmas mulk - 11%;
• neft va gaz – 10,1%;
• transport – 8,5%;
• elektroenergetika sanoati – 5,5%;
• ommaviy axborot vositalari va axborot texnologiyalari – 5,4%;
• metallurgiya - 1,7%.

Jamg'arma yaxshi daromadga ega (oxirgi 12 oy ichida u 14,24% ni tashkil etdi) va NAV o'sishining ta'sirchan ijobiy dinamikasiga ega (3 yil ichida u deyarli 200% ga o'sdi va hozir 688 million rublni tashkil etadi).

Ushbu investitsiya fondining ulushining narxi taxminan 1600 rublni tashkil qiladi.

Elektr energiyasi jamg'armasi

"Elektroenergetika" ochiq investitsiya fondining asosiy investitsiya ob'ektlari Rossiya infratuzilma va energetika korporatsiyalari, masalan. THC-1 (5,8%), RUSHYDRO(12,9%), MOSENERGO(6,7%) va boshqalar.

Investitsiyalar milliy valyutada amalga oshiriladi va uzoq muddatli istiqbolga qaratilgan ( 3 yil yoki undan ko'p). Portfelning tarmoq strukturasi juda oddiy va faqat 3 ta bandni o'z ichiga oladi: ishlab chiqaruvchi kompaniyalar – 71,2%, transport – 19,1% va tarmoq kompaniyalari – 7,1%.

Diversifikatsiya turli energetika kompaniyalari aktsiyalariga tarmoq ichidagi investitsiyalar orqali ta'minlanadi va bu o'z samarasini bermoqda, chunki 3 yil ichida jamg'arma o'z aktsiyadorlarini olib keldi. 84,53% .

Sberbank investitsiya fondlarining bunday rentabelligi, ayniqsa, ma'lum bir sohaga to'g'ri keladigan bo'lsa, sezilarli hisoblanadi, yillik hisobda foyda 48,89% ni tashkil qiladi.

Jamg'armaning NAVga kelsak, u yaqinda sezilarli darajada o'sdi (3 yil ichida + 226,83%) va hozir taxminan 1,15 milliard rubl. Bir aktsiyaning narxi 1000 rubl atrofida.

Tabiiy resurslar fondi

Ushbu ochiq investitsiya fondi, avvalgisiga qaraganda kamroq darajada, faqat Rossiyaning tog'-kon sanoati bilan bog'liq korporatsiyalarning aktsiyalariga, masalan, " Rosneft"(12,7%), Gazprom(12,1%), Tatneft(4,1%) va boshqalar. Jamg‘arma mablag‘larining tuzilishi quyidagicha ko‘rinadi:

• integratsiyalashgan neft kompaniyalari – 73,5%;
• qora metallurgiya – 12,2%;
• qimmatbaho metallar - 6,6%;
• rangli metallurgiya – 6%;
• naqd pul - 1,8%.

Oldingi 12 oy uchun daromad 8,35% ni, 3 yil davomida esa 80,91% ni tashkil etdi, bu juda yaxshi. Jamg'armaning NAV hozirda taxminan 941 million rublni tashkil qiladi. Aktsiyaning narxi 1000 rubldan ancha yuqori emas.

Telekommunikatsiyalar va texnologiyalar jamg'armasi

Ushbu investitsiya fondi o'z nomiga to'liq mos ravishda ham mahalliy, ham xorijiy IT, dasturiy ta'minot, internet kompaniyalari, mobil aloqa operatorlari va elektronika ishlab chiqaruvchilariga sarmoya kiritadi. Jamg'arma portfelida ulushlari mavjud bo'lgan asosiy kompaniyalar: Megafon (12,3%), Veon (12,1%), Yandex (11,6%), MTS (11%), Apple (4,3%) va boshqalar. Aktivlarning tarmoq tarkibi. orasida bo'linadi:

• telekommunikatsiyalar – 50,2%;
• ommaviy axborot vositalari - 20,5%;
• IT – 16%;
• naqd pul - 11,8%;
• boshqa ob'ektlar - 1,4%.

Elektronika va Internet sohasiga investitsiyalarni jamlash g'oyasi juda istiqbolli ko'rinishiga qaramay, aslida umidlar hali oqlanmagan va fondning rentabelligi ko'p narsani orzu qiladi (12 oy davomida u investorlarni jalb qildi. atigi 0,16%, oxirgi 3 yilda esa 32,94%. Past rentabellik tufayli investitsiya fondining NAV har yili asta-sekin pasayib bormoqda va hozirda 846 million rublni tashkil qiladi.

Komissiyalar va aktsiyalarning narxiga kelsak, ularning narxi 3,5 ming rublni tashkil qiladi.

Global Internet Jamg'armasi

Avvalgisidan farqli o'laroq, ushbu investitsiya fondi yanada ixtisoslashgan va deyarli faqat tarmoq va media kompaniyalari, to'lov tizimlari va yirik onlayn-do'konlarga rubl va xorijiy valyutada investitsiyalarni amalga oshiradi. Global Internet aktivlaridagi aktsiyalarni topishingiz mumkin Yandex(15,9%), QIWI(14,1%), (4%), (10,3%), (9,7%) va shu sohaning boshqa taniqli kompaniyalari. Portfel tarkibi faqat 3 ta sohaga bo'lingan: Internet - 61,9%, ommaviy axborot vositalari - 36,8% va naqd pul - 1,3%, ammo oldingi investitsion fonddan farqli o'laroq, bu investorlarga yiliga 10,93% yaxshi daromad keltiradi. oldingi 3 yildagi foyda 77,39% ni tashkil etdi. Bir aktsiyaning narxi taxminan 3000 rublni tashkil qiladi.

Aktsiyalar qiymatining barqaror o'sishi fondga 1,9 milliard rubl jalb qilgani ajablanarli emas. pul ishlamoqchi bo'lganlardan.

Iste'mol sektori fondi

Sberbank "Iste'mol sektori" investitsiya fondi o'z nomini oldi, chunki u uchun investitsiyalarning asosiy yo'nalishi iste'mol tovarlari va ommaviy axborot vositalarini ishlab chiqarish va sotishga ixtisoslashgan mahalliy (asosan) va xorijiy kompaniyalardir (" Pyaterochka"(15%), Rusagro(12,9%), M Video (12,2%), Aeroflot(5,7%), Yandex(5,1%) va boshqalar). Investitsiyalar sanoat bo'yicha quyidagicha taqsimlanadi:

• chakana savdo – 58,2%;
• iste’mol tovarlari – 16,7%;
• ommaviy axborot vositalari – 7,9%;
• transport – 5,7%;
• naqd pul - 4,3%;
• rivojlanish - 4,3%.

Daromadlilikka kelsak, Sberbank iste'molchilarning o'zaro fondi investorlarga so'nggi 12 oy ichida yiliga taxminan 10,58% va 3 yil ichida 104,25% ni keltirdi. NAV - 1,943 milliard rubl. Siz bir oydan 3 yilgacha bo'lgan muddatga investitsiya qilishingiz mumkin, mukofotlar va chegirmalar shartlari Sberbankning boshqa investitsiya fondlarida bo'lgani kabi. Hozirgi vaqtda aktsiyaning narxi 2200 rublni tashkil qiladi.

Moliyaviy sektor jamg'armasi

Hozirgi vaqtda Sberbank aktsiyalarining ochiq investitsiya fondi ro'yxatidan oxirgisi "Moliya sektori" - bu asosan moliya, kredit, sug'urta kompaniyalari, tijorat banklari, birjalar va boshqa aktsiyalarga investitsiyalarga yo'naltirilgan fond. Mahalliy tashkilotlarga ustunlik beriladi, ammo xorijiy investitsiyalar ham bundan mustasno emas. Investitsiyalar rublda ham, xorijiy valyutada ham amalga oshiriladi.

Investitsiyalar 7 ta sektorga bo'lingan:

• 1-darajali banklar – 30,9%;
• 2-darajali banklar - 26%;
• Internet – 13,1%;
• birjalar - 13%;
• ETF - 8,5%;
• naqd pul - 5,2%;
• qayta ishlash, investitsiya kompaniyalari – 3,2%.

Boshqaruv kompaniyasining ushbu fond uchun asosiy strategiyasi yaxshi o'sish istiqbollari bo'lgan aktsiyalarni sotib olishga asoslangan. Aktivlarni tanlashda Sberbank tahlilchilari texnik ma'lumotlar va fundamental omillarga asoslangan holda uning istiqbollarini sinchkovlik bilan o'rganadilar va shu bilan ta'sirchan daromadga erishadilar.

NAVning kichik hajmiga qaramay, faqat 196,2 million rubl., o'tgan yil davomida fond o'z investorlarini 38,66% ga olib keldi va 3 yil davomida daromad darajasi deyarli 81% ni tashkil qiladi.

"Moliya sektori" investitsion fondining birliklari 1000 rubldan oshmaydi.

"Balanced" ochiq investitsiya fondi

Sberbank faqat bitta aralash fondga ega va u "Muvozanatli" deb nomlanadi, ilgari " "Troyka" dialogi - Drujina».

Balanslangan fond

Bu nom o'z-o'zidan gapiradi: fond qimmatli qog'ozlar va obligatsiyalarga investitsiyalarni eng maqbul nisbatlarda birlashtiradi, bu uzoq muddatda yaxshi natijalarni beradi, buqa bozorlarida o'rtacha daromad keltiradi va ayiq bozorlarida risklarni yumshatadi. Jamg'arma menejerlari doimiy ravishda iqtisodiyotdagi ishlarning holatini kuzatib boradilar, obligatsiyalar ulushini pasaygan bozorlarda va qimmatli qog'ozlar o'sib borayotgan bozorlarda ko'paytiradilar.

Tanlangan qimmatli qog'ozlar asosan rus, investitsiyalar rubl va dollarda amalga oshiriladi. Jamg'arma aktivlarining muhim qismi aktsiyalarga investitsiya qilinganiga qaramay, obligatsiyalar mavjudligi sababli, risklar Sberbank o'zaro fondi iste'mol sektori yoki telekommunikatsiya va texnologiyalarga qaraganda ancha past. Portfelning tarmoq tuzilishi quyidagicha ko'rinadi:

• obligatsiyalar – 39,4%;
• neft va gaz – 27,9%;
• moliya – 11,6%;
• metallurgiya - 4,5%;
• iste'mol sektori - 4,5%;
• ko'chmas mulk – 4,1%;
• telekommunikatsiya – 2%;
• elektroenergetika sanoati – 1,6%.

Jamg'arma o'tgan yili 10,75 foiz daromad keltirdi, 3 yil davomida bu ko'rsatkich 57,15 foizga yetdi. 3 yil ichida NAV deyarli 300% ga o'sdi va hozirda 1,58 milliard rublni tashkil qiladi.

Siz "Balanced" investitsiya fondining bir qismini 70 ming rublga sotib olishingiz mumkin.

Jamg'armalarning ochiq investitsiya fondlari

Umuman olganda, Sberbank investitsiya fondlarining ushbu guruhi xorijiy valyutadagi investitsiyalar bo'yicha uzoq muddatli e'tibor bilan tavsiflanadi ( Kamida 2-3 yil) va keyinchalik passiv boshqaruv bilan bitta ixtisoslashtirilgan ETF fondiga investitsiya qilish.

Amerika fondi

2013 yil dekabr oyi oxirigacha "Sberbank - Davlat ishtirokidagi kompaniyalar aktsiyalari fondi" nomi bilan ham tanilgan ushbu fond Amerika fond birjalariga yuqori xavfli valyuta investitsiyalarini amalga oshiradi - SPDR S&P500, Shunday qilib, Amerika fond bozorlarining yuksalishida pul ishlash uchun vaqtlarini behuda sarflamasdan, har bir kishiga minimal mablag 'sarflash bilan ta'minlash.

O'tgan yil davomida daromadlar kichik bo'lib, 1% dan sal ko'proq, lekin uch yillik daromad 79% dan oshadi. Biroq, fond ayniqsa mashhur emas, va uning NAV faqat 484 million rubl. Aktsiyaning narxi 1500 rublgacha.

"Yevropa" jamg'armasi

Ilgari jamg'arma "Sberbank - Qimmatbaho metallar bozori kompaniyalari" deb nomlangan, ammo endi u "Yevropa" so'ziga qisqartirildi. O'zining mohiyati va strategiyasiga ko'ra, u avvalgisiga o'xshaydi, yagona farq shundaki, investitsiyalar Evropa fond indeksiga yo'naltirilgan ETFga amalga oshiriladi.

• Daromadlilik ham unchalik yuqori emas (yil uchun atigi 2,55%, 3 uchun - 26,95%), NAV Amerikanikidan ham kamroq - atigi 138 million rubl. va doimiy ravishda pasayib bormoqda. Ayni paytda aktsiyaning narxi 1000 rubldan past.

Rivojlanayotgan bozorlar fondi

2013 yil oxirigacha Sberbank - BRIC nomi bilan tanilgan fond investitsiya qiladi. Vanguard FTSE EM ETF rivojlanayotgan bozorlar bozori indeksiga asoslangan. Investitsiyalar xorijiy valyutada amalga oshiriladi va uch yillik muddatga mo'ljallangan, garchi siz faqat bir oyga sarmoya kiritishingiz mumkin.

Avvalgilaridan farqli o'laroq, bu jamg'arma o'z aktsiyadorlariga yil davomida 6,19% (3 yildagi ko'rsatkich 48,49%) daromad keltirdi. O'zaro fondning NAV hozirda 331 million rublni tashkil etadi. Rivojlanayotgan bozorlar investitsion fondidagi bitta aktsiyaning narxi 1500 rublgacha.

Global muhandislik fondi

Ushbu investitsiya fondi Sberbankning yangi mahsuloti bo'lib, faqat joriy yilda ishlab chiqarilgan; fondning mohiyati har doimgidek o'z nomida - u dunyodagi eng mashhur muhandislik kompaniyalari aktsiyalaridan tashkil topgan indeks asosida Vanguard Industrials ETFga investitsiya qiladi. .

Jamg'arma uzoq vaqt ishlamaganligi sababli, uning NAV endigina shakllana boshlaydi va atigi 66,62 million rublni tashkil qiladi. 1 va 3 yil uchun ham statistik ma'lumotlar yo'q. 2017 yil may oyining o'rtalarigacha bo'lgan davr uchun rentabellik ko'rsatkichlari -1,73% salbiy natija beradi, ammo investitsiya qilish paytida aktsiyadorlarning rubllari chet el valyutasiga aylantiriladi va ulushni yana rublga qoldirishda bu qo'shimcha ravishda mablag'larni tejashga yordam beradi. inflyatsiyadan va dollar kursining o'sishidan pul ishlash. Bitta aktsiya taxminan 1000 rublni tashkil qiladi.

Sberbankning "Oltin" investitsiya fondi - bu oltin kursining harakatini takrorlaydigan ETFlarga investitsiya qiladigan yana bir ixtisoslashgan fond - PowerShares DB oltin fondi. NAV - 803 million rubl, 12 oylik daromad salbiy -19,59%, ammo 3 yil ichida vaziyat biroz yaxshilandi - 20,51%. Ushbu investitsiya fondidagi bitta aktsiyaning narxi taxminan 1000 rublni tashkil qiladi.

Sberbank investitsiya fondlarini yopdi

Ushbu toifadagi investitsiya fondlari avvalgilaridan tubdan farq qiladi, chunki u yopiq va faqat ushbu fondlarning aktsiyalarini sotib olish mumkin.qat'iy belgilangan muddatlarda: boshqa investorlar bilan kelishilgan holda qo'shimcha aktsiyalarni shakllantirishda yoki taqsimlashda.

Tijorat ko'chmas mulk fondi

Aktivlarni boshqarish shartnomasini shakllantirish va imzolash 2004 yilda amalga oshirilgan bo'lib, 2019 yilgacha amal qiladi. Nomidan ko'rinib turibdiki, investitsiyalar butun Rossiya bo'ylab tijorat ko'chmas mulkiga kiritiladi. Portfel faqat 2 ta ob'ektni o'z ichiga oladi: ko'chmas mulk - 87,2%, shuningdek pul mablag'lari va debitorlik qarzlari - 12,8%.

Jamg'arma butun mamlakat bo'ylab katta miqdordagi tijorat ko'chmas mulkiga ega: "Yosh oila" savdo markazi (Qozon), "Malinka" savdo markazi (Novosibirsk), Moskva va Moskva viloyatidagi ombor va chakana savdo binolari va boshqalar. ZPIF shuningdek, o'z kapitalida ishtirok etadi.bir nechta turar-joy majmualarini qurish. Aktsiyadorlar uchun daromad binolarni ijaraga berish va sotishdan, shuningdek, ko'chmas mulk narxlarining ko'tarilishidan kelib chiqadi. Ijara foydasi aktsiyadorlarga muntazam to'lovlarda o'tkaziladi. Birliklar Moskva birjasida ham sotiladi.

Yil bo'yicha foyda statistikasi salbiy natijani ko'rsatmoqda - -5,4%, 3 yil davomida bu ko'rsatkich yanada yomonroq - -19,58%. Jamg'armaning NAV hajmi 3 milliard rubldan sal ko'proqni tashkil qiladi. va aktsiyalar qiymatining pasayishi tufayli muntazam ravishda kamayadi (hozirgi vaqtda aktsiyaning narxi 200 rublni tashkil qiladi).

Turar-joy ko'chmas mulk 2 jamg'armasi

Agar Tijorat Ko'chmas Mulk Jamg'armasi birinchi navbatda butun Rossiya bo'ylab savdo markazlari va ofislariga ixtisoslashgan bo'lsa, Turar-joy ko'chmas mulki 2 jamg'armasi faqat tayyor kvartiralarni keyinchalik sotish maqsadida Moskva va Moskva viloyatidagi turar-joy binolarining ulushli qurilishiga sarmoya kiritadi. investorlar uchun katta foyda. Oldingi yopiq investitsiya fondi singari, uning aktsiyalari kim oshdi savdosiga qo'yiladi.

Bu fond nisbatan yangi va 3 yil davomida rentabellik statistikasi hali mavjud emas, ammo 2 yil va 12 oy davomidagilar mos ravishda -20,05% va -17,63% barqaror zararni ko'rsatadi. NAV – 2,93 milliard rubl, shu sababli kamayganaktivlar qiymatining pasayishi, ammo bu qo'shimcha aktsiyalarni chiqarish va sotish bilan qoplanadi, bu 2 yil ichida 31,9% ga o'sishni ta'minladi. Boshqaruv shartnomasi muddati 2017 yil oxirida tugadi.

Turar-joy ko'chmas mulk 3 jamg'armasi

Ushbu fond ko'p jihatdan avvalgisiga o'xshaydi, shuning uchun takrorlanmaslik uchun biz faqat sezilarli farqlarni tasvirlaymiz va ular mavjud va nafaqat rentabellik (yiliga -3,51%) va NAV hajmiga (1,38) tegishli. milliard rubl). Masalan, fondni boshqarish bo'yicha shartnoma faqat 2019 yil aprel oyi boshida tugasa ham, Sberbank Asset Management 2018 yilning o'rtalarida va oxirida aktsiyalarning 20 foizigacha muddatidan oldin sotib olinishini nazarda tutadi.

Ijara biznes jamg'armasi

Nomidan ko'rinib turibdiki, yopiq investitsiya fondi asosan ombor binolarini ijaraga berishdan (shuningdek, ularni qayta sotish yoki tasarruf etishdan) daromad olishga qaratilgan va har chorakda aktsiyadorlarga investitsiya to'lovlarini taqdim etadi.

Ushbu jamg'arma 2016 yilda yaratilgan va keyingi yili u hatto 2016 yilning eng yaxshi investitsiya mahsuloti sifatida Investor Awards 2017 mukofotiga sazovor bo'ldi. So'nggi 12 oy ichida NAV 18666,11% ga o'sganligi va hozirda 4,73 milliard rublni tashkil etgani ajablanarli emas, ammo yillik daromad hali ham -3,6% ni tashkil qiladi. Aktsiyaning narxi 300 000 rublni tashkil qiladi.

.

Agar xato topsangiz, matnning bir qismini ajratib ko'rsating va bosing Ctrl+Enter! Yordamingiz uchun katta rahmat, bu biz va o'quvchilarimiz uchun juda muhim!